Национальная валютная система и ее элементы. Особенности валютного режима в России

Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Санкт-Петербургский государственный

политехнический университет»

Институт международных образовательных программ

Кафедра «Международные отношения»

Реферат по мировой экономике

Тема: Национальная валютная система и ее элементы. Особенности валютного режима в России

Выполнила студентка группы №. 24101/3:

Нестерюк Татьяна Александровна

Руководитель:

Доцент Тростинская Валентина Петровна

Санкт-Петербург 2013

Содержание

Введение

Глава 1. Понятие валютной системы, её виды

1.1 Понятие валютной системы

1.2 Виды валютных систем

Глава 2. Общие сведения о валютной системе

2.1 Составные элементы

2.2 Эволюция мировой валютной системы

Глава 3. Особенности валютного режима в России

3.1 Инфраструктура российского валютного рынка

3.2 Валютное регулирование и валютный контроль в РФ

3.3 Перспективы развития валютного рынка в России

Заключение

Список используемой литературы

Введение

Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Исторически первыми возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учётом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Существуют три разновидности валютной системы: национальная, европейская и мировая валютные системы.

Актуальность темы реферата заключается в том, что валютный рынок как форма организации движения валютных ценностей в Российской Федерации за последние годы развивается бурными темпами. Свидетельством тому служит появление новых уполномоченных банков, валютных бирж, валютных отделов на фондовых биржах, широкой сети пунктов обмена валюты, резкий рост объема валютной выручки хозяйствующих субъектов от продажи ими на экспорт товаров, работ, услуг. Развитие валютного рынка выступает своего рода необходимостью для поддержания стабилизации страны в целом и закрепления статуса России, как конкурентоспособного государства.

Целью реферата является рассмотрение валютной системы, её сущности и особенностей развития именно в нашей стране.

Объектом в данном случае выступает сама валютная система Российской Федерации, а предметом рассмотрения - её становление и развитие, деньги, валюта, основные нормы валютного законодательства и валютные ограничения.

Задачи:

1. Рассмотреть составляющие валютной системы;

2. Разобраться в структуре валютной системы;

3. Просмотреть эволюцию валютной системы Российской Федерации.

4. Выделить основные нормы валютного законодательства и валютные ограничения.

Международные валютные отношения - необходимый элемент мировой экономики. Это отношения, посредством которых осуществляются все расчетные, кредитные и денежные сделки между различными странами. Валютные отношения разрабатываются специальными межгосударственными органами, согласовываются, должным образом оформляются и принимают обязательный характер для всех участников международных экономических сделок.

Глава 1. Понятие валютной системы, её виды и элементы

1.1 Понятие валютной системы

Валютная система - это совокупность двух понятий - валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях.

Валютные отношения - это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Базой мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и национальных банковских учреждений.

Национальная валютная система - это совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного производства. Элементы национальной валютной системы - это национальная валюта, объем и состав валютных резервов, валютный паритет и курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального рынка валюты и золота.

От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях. [5]

1.2 Виды валютных систем

А) Бреттон - Вудская валютная система.

Первая послевоенная мировая валютная система получила название Бреттон - Вудской, так как ее основные принципы были определены в Статьях Соглашения об МВФ, принятого на международной валютно-финансовой конференции ООН, состоявшейся в Бреттон - Вудсе в 1944 г. Указанное соглашение выполняет роль Устава МВФ.

Бреттон - Вудскую систему называют системой золотодолларового стандарта, так как связь всех валют с золотом осуществлялась через размен на него доллара.

Все страны - члены МВФ устанавливали паритеты своей валюты в золоте или долларах США и не могли изменять их без согласия МВФ более чем на 10%. Рыночные курсы валют жестко привязывались к доллару США. Поддержание валютных курсов в этих пределах обеспечивалось центральными банками с помощью покупки-продажи долларов за свою национальную валюту. В начале 70-х гг. структурные принципы Бреттон - Вудской валютной системы перестали соответствовать новой расстановке сил в мире, и она постепенно развалилась. [5]

Б) Ямайская валютная система.

Ныне действующая мировая валютная система, получившая название Ямайской, была оформлена Соглашением стран - членов МВФ, заключенным на международной конференции в Кингстоне (Ямайка) в 1976г.

В соответствии с ямайскими поправками к Уставу МВФ ни одна из национальных валют не получила статус резервной валюты. Роль главного международного платежного и резервного средства была закреплена за коллективной валютой СПЗ.

К моменту принятия Ямайского соглашения в «корзину» СПЗ входили валюты 16, а с 1981 г. пяти стран (доллар США, немецкая марка, Японская иена, фунт стерлингов, французский франк). Доля каждой валюты определяется экономическим потенциалом страны и подлежит пересмотру каждые пять лет.

Ямайское соглашение впервые юридически оформило демонетизацию золота. Это выразилось в отмене:

-официальной цены на золото;

-фиксации золотого содержания валют

-взносов золота странами - членами МВФ в его капитал.

Однако, несмотря на юридическое установление золота из мировой валютной системы, оно продолжает выполнять такую функцию мировых денег, как международное резервное средство.

В соответствии с измененным Уставом МВФ каждая страна имеет право выбрать любой режим валютного курса. [10]

В) Европейская валютная система.

Региональная валютная система, получившая название Европейская валютная система (ЕВС) была сформирована в 1979 г. в рамках Европейского экономического сообщества с целью содействия развитию интеграционных процессов стран Западной Европы. Эту систему можно рассматривать как составную часть мировой валютной системы, поскольку страны, входящие в ЕВС, являются членами МВФ. Тем не менее, она имеет ряд особенностей.

Прежде всего, она базируется не на СПЗ, а на ЭКЮ, которая выпускается Европейским валютным институтом (до 1994 г. - Европейским фондом валютного сотрудничества - ЕФВС). Стоимость ЭКЮ, как и СПЗ, определяется на базе «валютной корзины», в которую входят в настоящее время валюты 12 стран.

В отличие от МВФ, который не проводит операции с золотом, Европейский валютный институт выпускает ЭКЮ взамен взносов стран - получателей ЭКЮ в золоте и долларах (в форме возобновляемых трехмесячных сделок «своп»).

Соглашение о ЕВС предусматривает режим «совместного плавания» волют вокруг доллара США, японской йены и валют других стран, не входящих в ЕВС

Важным этапом в развитии ЕВС явилось подписание в ноябре 1994 г. Маастрихтского договора о формировании валютного союза, конечной целью которого является создание Европейского Центрального банка. Предполагается, что он будет проводить единую европейскую денежно-кредитную политику и осуществлять эмиссию новой коллективной валюты - евро. [11]

Глава 2. Общие сведения о валютной системе

валютная система рынок контроль

2.1 Составные элементы

В Первом разделе Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" рассматриваются следующие Понятия, используемые в настоящем Законе и означающие следующее:

1. "Валюта Российской Федерации": а) находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка Российской Федерации и монеты; б) средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в РФ; в) средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами РФ на основании соглашения, заключаемого Правительством РФ и ЦБ Российской Федерации с соответствующими органами иностранного государства об использовании на территории данного государства валюты РФ в качестве законного платежного средства.

2. "Ценные бумаги в валюте Российской Федерации" - платежные документы (чеки, векселя, аккредитивы), фондовые ценности (акции, облигации), выраженные в рублях.

3. "Иностранная валюта": а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве, а также изымаемые из обращения, но подлежащие обмену; б) средства на счетах в денежных единицах иностранных государств.

4. "Валютные ценности": а) иностранная валюта; б) ценные бумаги в иностранной валюте - чеки, векселя, аккредитивы, акции, облигации, выраженные в иностранной валюте; в) драгоценные металлы; г) природные драгоценные камни.

5. "Резиденты": а) физические лица, имеющие постоянное местожительство в Российской Федерации; б) юридические лица, предприятия и организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации; в) филиалы, дипломатические и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами Российской Федерации.

6. "Нерезиденты": филиалы и представительства нерезидентов, предприятия и организации, физические и юридические лица, имеющие постоянное местожительство за пределами Российской Федерации, в том числе временно находящиеся в Российской Федерации. [9]

7. "Валютные операции": а) операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте; б) ввоз и пересылка в Российскую Федерацию, а также вывоз и пересылка из Российской Федерации валютных ценностей; в) осуществление международных денежных переводов; г) расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации.

8. Операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.

9. "Текущие валютные операции": а) переводы в РФ и из нее иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), а также для осуществления расчетов, связанных с кредитованием экспортно - импортных операций; б) получение и предоставление финансовых кредитов; в) переводы в РФ и из РФ процентов, дивидендов, доходов по вкладам, инвестициям и прочим операциям, связанным с движением капитала; г) переводы неторгового характера в РФ и из РФ, включая переводы сумм заработной платы, пенсии, алиментов, наследства, а также другие аналогичные операции.

10. "Валютные операции, связанные с движением капитала": а) прямые инвестиции вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием; б) приобретение ценных бумаг; в) переводы в оплату права собственности на недвижимость; г) предоставление и получение отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров.

11. "Уполномоченные банки" - банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии Центрального банка Российской Федерации на проведение валютных операций.

Все вышеперечисленные понятия и термины, являются основными элементами валютной системы России. [2]

2.2 Эволюция мировой валютной системы

В настоящее время остро встает вопрос о перспективах развития современной валютной системы. Очевидно, что система, основанная на валютном моноцентризме, нуждается в модернизации не только в силу копившихся годами проблем - недостаточного контроля за кредитной эмиссией, слабого обеспечения самого доллара (как основной мировой валюты) золотовалютными резервами и т.д., но и в виду появления серьезного противовеса доллару - единой европейской валюты (евро). Это, естественно, вызывает необходимость адаптации существующих валютных механизмов к новому соотношению "весов" в корзине ключевых валют и к месту последних на различных сегментах финансового рынка.

Мировая валютная система -- это глобальная форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, закрепленная многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями.

Мировая валютная система включает, с одной стороны, валютные отношения, с другой -- валютный механизм. Валютные отношения представляют собой повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютном и денежном рынках в целях осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Валютный механизм представляет собой правовые нормы и представляющие их инструменты как на национальном, так и на международном уровнях.

Мировая валютная система, прежде всего, решает мирохозяйственные задачи, что отражается на ее функциях:

-- опосредование международных экономических связей;

-- обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;

-- обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;

-- регламентация и координация режимов национальных валютных систем;

-- унификация и стандартизация принципов валютных отношений.

Первая мировая валютная система в форме золотомонетного стандарта сложилась стихийно в результате промышленной революции XIX века и расширения международной торговли. В этот период золото выполняло функцию мировых денег, на мировом рынке платежи принимались по его весу. В условиях золотомонетного стандарта:

1) было установлено золотое содержание национальных денежных единиц;

2) золото выполняло функцию всеобщего платежного средства - мировых денег;

3) находящиеся в обращении банкноты эмиссионных центральных банков свободно обменивались на золотые монеты. Свободное передвижение золота между странами обеспечивало относительную устойчивость валютных курсов;

4) курс валюты мог отклоняться от монетных паритетов в пределах «золотых точек» (±1% фиксированного валютного курса);

5) поддерживалось жесткое соотношение между национальным золотым запасом и внутренним предложением денег;

6) кроме золота, в международном обороте был признан английский фунт стерлингов.

По мере перерастания капитализма свободной конкуренции в монополистический, классический золотомонетный стандарт перестал соответствовать масштабам хозяйственных связей, тормозил регулирование экономики. Во время первой мировой войны размен банкнот на золото в капиталистических странах (кроме США) был приостановлен и золотой стандарт отменен. Золото изымалось из внутреннего обращения и заменялось банкнотами, неразменными на золото. [12]

После первой мировой войны наступил второй этап в эволюции мировой валютной системы, называемый «золотодевизным стандартом». На Международной конференции по экономическим и финансовым вопросам в Генуе в 1922 году отмечалось, что имеющиеся запасы золота капиталистических стран недостаточны для урегулирования расчетов по внешней торговле и других операций. Кроме золота и английского фунта стерлингов, рекомендовалось использовать так же доллар США. Обе валюты, призванные выполнять роль международного платежного средства, получили название «ключевых».

В период относительной стабилизации в результате денежных реформ 1924-1928 годах «золотой монометаллизм» был восстановлен, но несколько модифицирован в двух новых формах: 1) золотослиткового, 2) золотодевизного.

Золотослитковый стандарт был принят в экономически более сильных странах с большими запасами золота: Англии (1925 г.), Франции (1928 г.), Японии (1930 г.). Большинство других стран -- Германия (1924 г.), Австралия, Дания, Норвегия (1928 г.) -- ввели золотодевизный стандарт.

При золотослитковом стандарте в стране отсутствует непосредственно разменивание банкнот на золотые монеты, обмен на золото происходил в форме размена на золотые слитки определенного веса и пробы. Например, в Англии нужно было предъявить банкноты на сумму 1700 ф. ст., что равнялось 12,4 кг золота. Таким образом, золото стало служить фактически лишь резервом для международных расчетов.

Золотодевизный стандарт представлял собой такую форму золотого стандарта, при котором национальные банкноты размениваются не на золото, а на валюту других стран.

Причина введения «неполноценного» золотомонетного стандарта состояла в стремлении к централизации золота и сосредоточении его в центральных банках в качестве стратегического средства. Мировой кризис 1929-1931 годов полностью разрушил данную систему. Кризис затронул и «ключевые валюты».

Кризисные потрясения в валютной сфере в период валютной депрессии наглядно показали, что мировая валютная система нуждается в реформировании. С 1944 года наступает третий этап эволюции мировой валютной системы: на Бреттон-Вудской конференции был принят золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух «ключевых валютах» -- долларе США и фунте стерлингов, поэтому чаще встречается название золотовалютный стандарт. [3]

Таким образом, Бреттон-Вудская валютная система поставила доллар в привилегированное положение и дала экономические и политические преимущества США. Доллар монополизировал внешнеторговые расчеты. Любая страна, кроме США, при дефиците платежного баланса должна была расходовать свои золотовалютные резервы, урезать внутреннее потребление, увеличивать экспорт. Только США, имея возможность оплачивать внешний дефицит своей собственной валютой, могли не заботиться об этом.

По мере укрепления экономических позиций ЕЭС и Японии конкурентоспособность США на мировых рынках снизилась. В 1971 году впервые за период с 1933 года торговый баланс, а также все статьи платежного баланса США имели дефицит. Кризис доллара вынудил правительство США в августе 1971 года ввести 10% таможенную пошлину на импорт и отменить обмен доллара на золото, чем нарушались соглашения с МВФ. Данная валютная система перестала соответствовать потребностям мирового хозяйства. В конце 60-х -- начале 70-х годов в международной экономической системе разразился новый кризис.

В 1976 году на совещании в Кингстоне на Ямайке представители 20 капиталистических стран достигли соглашения о реформировании мировой валютной системы и в 1978 году Ямайские соглашения были ратифицированы большинством стран-членов МВФ. С этого момента начинается современный этап развития мировой валютной системы, а новая мировая валютная система получила название Ямайской валютной системы. Ямайские соглашения внесли в механизм валютных отношений следующие основные изменения:

-- подтверждено крушение золотодолларового стандарта;

-- зафиксирована демонетизация золота, отмена его «официальной цены» и любая привязка валют к золоту;

-- центральным банкам разрешалось продавать и покупать золото как обычный товар по ценам «свободного» рынка;

-- эталоном ценности стали специальные права заимствования (СПЗ) -- международные платежные и резервные средства, выпускаемые МВФ и используемые для безналичных международных расчетов путем записей на специальных счетах стран-членов МВФ.

-- доллар официально приравнен к другим резервным валютам (марке ФРГ, швейцарскому франку, йене);

-- узаконен режим свободно плавающих валютных курсов (в рамках МВФ и МБРР);

-- расширилась сфера межгосударственного валютного регулирования;

-- узаконено создание замкнутых валютных блоков, которые являются полноправными участниками международной валютной системы, но внутри них существуют особые отношения между участниками.

Многие эксперты признают, что ямайская валютная система находится в затяжном кризисе. Вместо солидарности страны, в первую очередь ведущие, действуют по принципу: «Каждый за себя, и никто за всех». Вместо организованных действий по формированию валютных курсов их устанавливают так, как это в данный момент выгодно конкретной стране. И это официально закреплено Ямайскими межгосударственными соглашениями. [7]

Как известно, высоко развитым экономическим объединением является сегодня Европейский союз. Он уже создал собственную международную (региональную) валютную систему с единой валютой. Будущее остается за СНГ. Пока здесь, пожалуй, больше проблем, чем интеграционных достижений, а потому нет валютной системы, которую можно было бы назвать международной (региональной).

В числе главных и зональных валют в перспективе видится китайский юань, который станет, очевидно, обслуживать рынок Центральной и Юго-Восточной Азии. Предпосылки к этому создаются. Китай быстро наращивает экономический и валютно-финансовый потенциал. Курс юаня остается стабильным с 1995 г., а с 2005 г. Китай намерен ревальвировать свою валюту на 10%. Разработана и реализуется программа ее полной конвертируемости. В конституцию КНР внесена поправка, официально признающая в стране частную собственность. Соперником юаня в Азии, по-видимому, будет выступать японская йена, претендуя на то, чтобы возглавить в этом регионе валютную зону.

Исходя из этого, такой механизм видится как своеобразная «пирамида». Ее основу составит собственно мировая валютная система. Оставаясь формой организации международных валютных отношений, продиктованной глобальным рынком, именно она, а не политическая воля государств, определит валюты, способные удовлетворять потребности его участников. Следующими звеньями «пирамиды» нового валютного механизма станут международные (региональные) валютные системы и валютные зоны, а также наднациональные валютные системы, взаимодействующие между собой, обновленные по международным стандартам.

В числе валют, которые глобальный рынок «рекомендует» использовать в своих целях, можно предположить, будут доллар США и евро. Российский рубль в обозримой и даже среднесрочной перспективе шансов на это, видимо, иметь не будет в силу недостаточной мощи экономики России, ее интернационализации. [6]

Глава 3. Валютная система Российской Федерации

3.1 Инфраструктура российского валютного рынка

Инфраструктура российского валютного рынка продолжает находиться в процессе формирования. К настоящему времени единый валютный рынок еще не сложился. Наряду с московским продолжают действовать региональные рынки, имеющие устойчивый круг участников и специфические интересы. Помимо ММВБ были образованы Санкт-Петербургская, Уральская, Сибирская, Азиатско-тихоокеанская, Ростовская, Самарская, Нижегородская валютные биржи. Все они действуют по сути автономно и не связаны между собой единой коммуникационной сетью. Объем торгов на региональных биржах относительно невелик. Торги проводятся в разное время, и устанавливающийся здесь курс российского рубля слабо отражает совокупный в масштабах страны спрос и предложение на валюту. В частности, в Дальневосточном регионе во внешней торговле преобладают связи с Японией, поэтому на Азиатско-Тихоокеанской межбанковской валютной бирже большую роль играют торги по японской йене, в то время как на других биржах - Московской, Санкт-Петербургской, Уральской, Сибирской - торги по японской йене не проводятся. Кроме того, важной проблемой остается несовершенство коммуникационных связей: перевод денег между регионами крайне неоперативен, занимает период от нескольких дней до нескольких недель.

Бесспорное лидерство ММВБ. На ее долю приходится более 70% российского биржевого оборота по доллару США.

Существующая в России множественность валютных бирж, несмотря на то, что развитие региональных валютных рынков имеет пока достаточно устойчивый характер, - явление временное. С развитием систем коммуникаций и межрегиональных расчетов объединение валютных бирж в масштабе страны станет объективной необходимостью. Предпосылки для этого уже создаются. ММВБ направляет значительные средства на развитие инфраструктуры. Она сформировала собственную сеть, включающую множество региональных торговых площадок и способную решать общенациональные задачи. Вместе с тем региональные валютные биржи постепенно превращаются в комплексные финансовые центры соответствующих регионов, а валютный сектор занимает вес меньше места в их работе. [4]

3.2 Валютное регулирование и валютный контроль в РФ

Основным законодательным актом, регулирующим валютные отношения, валютное регулирование и валютный контроль в Российской Федерации, является Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ.

Органами валютного контроля, согласно Закону, являются ЦБР, а также неназванные "федеральные органы исполнительной власти" (фактически это Государственный таможенный комитет и Министерство финансов), а агентами - уполномоченные банки, подотчетные ЦБР, и другие организации, в соответствии с действующим законодательством. Именно на российские банки приходится львиная доля контрольных функций в отношении валютных операций российских резидентов.

Основными принципами валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации являются:

· приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;

· исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;

· единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации;

· единство системы валютного регулирования и валютного контроля;

· обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.

Система валютного регулирования и контроля предназначена, обобщенно говоря, для того, чтобы оградить слабую национальную валюту от потенциально опасного для нее внешнего финансового мира. В странах с сильной валютой (доллар, евро) валютный контроль вообще отсутствует. В странах со слабой валютой он, наоборот, максимально жесткий. Россия находится в процессе либерализации валютного законодательства, и есть шанс, что в обозримом будущем рубль усилится настолько, что валютное регулирование можно будет свести к минимуму или вообще упразднить.

В настоящее время, однако, в России действует довольно жесткая система регулирования валютных операций. Суть ее состоит в том, чтобы воздвигнуть своего рода барьер между рублевой зоной и внешними финансовыми системами, с целью воспрепятствовать бесконтрольному оттоку капитала за границу. Для этого резиденты России ограничиваются в их операциях с валютой, а нерезиденты - в операциях с рублями.

Наконец, государство в лице ЦБР устанавливает и правила функционирования внутреннего валютного рынка России. Сюда относятся правила продажи валюты, в том числе обязательной продажи части валютной выручки при экспорте, и ее приобретения, в том числе для осуществления импорта.

Таким образом, система валютного регулирования и контроля в России находится в процессе постоянной либерализации, то есть все больше и больше видов валютных операций попадают в разряд разрешенных. [1]

3.3 Перспективы развития валютного рынка в России

Дальнейшее развитие валютного рынка страны определяется именно состоянием внебиржевого валютного рынка и в значительной степени будет зависеть от возрастания роли Банка России в регулировании внебиржевых банковских операций. Для этого Банк России должен, в частности, владеть соответствующей информацией о ситуации в валютной сфере и прогнозировать (насколько это возможно) динамику спроса и предложения на валюту на внебиржевом рынке. В настоящее время Банк России имеет соответствующую информацию в отношении биржевых валютных операций и поэтому может довольно успешно действовать на биржевом рынке, проводя валютную интервенцию и активную политику по сглаживанию колебаний валютного курса.

Следует подчеркнуть, что на внебиржевом валютном рынке проводятся операции с валютами, которые не котируются на валютных биржах, «внедряются» опционные и фьючерсные сделки, а также операции, сочетающие безналичный и наличный обороты. Развитие внебиржевого рынка, который действует параллельно биржевому, приводит к обострению конкуренции с валютными биржами.

Необходимо отметить и возможность внедрения на рынок России валют стран Восточной и Центральной Европы, учитывая их многолетние и устойчивые хозяйственные связи с бывшими государствами-членами СЭВ. Однако в этом вопросе имеются такие серьезные препятствия, как неурегулированность проблемы задолженности России ряду стран, существование административных инструментов регулирования внешней торговли, высокие темпы роста инфляции в нашей стране, низка я конкурентоспособность российских товаров, финансовая нестабильность, замедленность темпов внутриэкономических преобразований в России.

В перспективе ожидается дальнейший рост объема операций на биржевом и внебиржевом рынках. Состояние валютного рынка России во многом будет определяться положением рынка ГКО и кредитного рынка, а также финансово-кредитной политикой правительства и валютно-финансовых органов. [8]

Заключение

Валютная система - тот элемент в мировой экономике, малейшие сбои, в работе которого способны сегодня привести к экономическим и политическим потрясениям в развитии всех стран мира. В связи с этим становится понятным выполнение международными валютными организациями функций контроля, а в случае необходимости - помощи, которыми они наделены мировым сообществом.

Переход к рыночной экономике потребовал кардинальных изменений в экономике, в частности, в денежной и валютной системах. Либерализация цен и демонополизация внешней торговли повлекли за собой изменение валютного регулирования, установления курсов валют, отношений между субъектами валютного рынка. Снятие валютных ограничений и жестко фиксированного курса рубля стали причиной резкого его падения.

Сейчас валютная система России по многим показателям находится на уровне стран “третьего” мира, несовершенны рычаги валютного регулирования, неустойчивы внешние связи. Трудность нынешнего этапа заключается в противоречивости любых мер по стабилизации валютных отношений и трудности прогноза результатов этих мер. Так, повышение курса рубля является стабилизирующей мерой, но эта стабилизация искусственна, требует больших валютных ресурсов и, в конечном счете, приводит к кризису производства, денежной системы и к стагфляции экономики в целом. Впрочем, снижение курса влечет за собой немало проблем: резкое увеличение денежной массы, гиперинфляция и т.п. Однако криминализация экономики и политика Центробанка, направленная в последнее время не на упрочение рубля, а на увеличение прибыльности собственных валютных спекуляций приводят к тому, что две трети валютных поступлений остается в зарубежных банках.

Таким образом, валютная система страны неотделима от денежно-кредитной системы, производства и системы внешнеэкономических отношений. Поэтому все противоречия нашей экономики сказываются и на валютных отношениях. Валютное регулирование позволит решить лишь некоторые проблемы (расчетно-кредитные операции на международном рынке, отношения с нерезидентами и зарубежными банками и т.д.), но регулирование основных валютных показателей возможно лишь при комплексном реформировании экономики. Чем более развита экономически страна, тем выше степень ее участия в международном разделении труда, тем больше выгоды, получаемые от международного экономического сотрудничества, тем устойчивее ее валютная система и ее позитивное обратное влияние на национальное хозяйство.

Список используемой литературы

1. Видяпин В.И. «Экономическая теория (политэкономия). Гриф МО РФ», «Инфра - М», 2007 г., стр. 127

2. Грязнова А. Г., Думная Н. Н., Юданов А. Ю. «Экономическая теория: экспресс-курс», «КноРус», 2005 г., стр. 35-39

3. Гусев А.А. «Экономическая теория», «Элит», 2007г., стр. 72

4. Ильчиков М., Камаев В., Борисовская Т. «Экономическая теория. Краткий курс: учебник», «КноРус» 2007 г., стр. 204-207

5. Кушлин В.И. «Экономическая теория», «РАГС», 2006 г., стр. 13

6. Лачинов Ю.Н. «Новая экономическая теория - новая классика: революционный прорыв во всех представлениях о сущностях экономики», «ЛКИ», 2008 г., стр. 92-95

7. Мочерний С., Фомишин С. «Экономическая теория», «Феникс», 2006 г., стр. 67

8. Осипова Ю.М., Сизова В.С., Зотова Е.С. «Экономическая теория в ХХI веке - 3(10): Проблемы пореформенной экономики», «Экономистъ», 2005 г., стр. 86-90

9. Лебедев В.А. «Единство курсов: причины и следствия» экономическая газета №80, 2011 г.

10. Жуков Е.Ф. «Деньги. Кредит, Банки.» - М., 2009 г., стр. 32

11. Сергеев П.В. «Мировое хозяйство и международные экономические отношения на современном этапе.» - М., 2008., стр.112-119

12. http://www.cbr.ru/statistics/

Размещено на Allbest.ru

...