Экономические аспекты регионального терроризма

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Экономические аспекты регионального терроризма

Аннотация

Взаимосвязь террористической деятельности и экономики терроризма. Основные группы источников финансирования регионального терроризма. Влияние терроризма на формирование экономического климата в регионе. Финансовые аспекты подготовки и рекрутирования террористов, проведения терактов.

Криминальный бизнес как источник финансирования региональной террористической деятельности. Колумбийская региональная модель экономического самообеспечения террористов. Использование легальной хозяйственной деятельности террористическими организациями.

Причины, формы и особенности финансирования региональных террористических организаций физическими и юридическими лицами. Финансовая помощь террористам со стороны государственных структур. Американская модель выделения стран-спонсоров террористов («страны-изгои»).

Межрегиональное перемещение финансовых средств террористическими организациями (банковская система, перемещение ценностей, курьерская доставка, «хавала»). Экономические проблемы функционирования «Аль Каиды».

Основные этапы складывания системы международного контроля за финансированием регионального терроризма. ФАТФ и ее роль в борьбе против террористической угрозы. Международные механизмы координации усилий государств по борьбе с финансированием терроризма. Роль России в межгосударственном сотрудничестве по противодействию региональному терроризму в финансово-экономической сфере.

экономика терроризм регион финансовый

Текст лекции

Террористическая деятельность в современных условиях тесно переплетена с экономикой. При этом речь идет не только о проблемах финансирования терроризма, но и о ее влиянии на условия деятельности хозяйствующих субъектов в различных отраслях, прежде всего, региональной экономики. Экономика терроризма является чрезвычайно секретной сферой, террористы стремятся максимально скрыть свои экономические связи и ресурсы, что делает проблему их изучения чрезвычайно сложной. Прежде всего это относится к источникам финансирования террористических организаций и террористической деятельности.

Условно можно выделить четыре группы источников финансирования терроризма:

– криминальная деятельность самих террористических организаций (ограбления, выкуп за заложников, финансовые аферы, торговля наркотиками, оружием, «живым товаром» и т.п.);

– прибыль от легальной хозяйственной деятельности специально созданных экономических структур;

– спонсирование со стороны юридических и физических лиц, заинтересованных в развитии террористической деятельности в данном регионе;

– косвенная финансовая помощь от государственных структур, реализующих региональные государственные интересы.

Терроризм оказывает большое влияние на формирование экономического (инвестиционного и др.) климата в регионе. Многие крупные региональные проекты выбираются с учетом наличия террористической опасности. Активизация террористов может оказаться значимым фактором в решении вопроса о выборе того или иного маршрута газопровода. Террористы могут перенаправить потоки международных туристов. Там, где экономические интересы исчисляются в крупных суммах, легко могут быть найдены средства на финансирование террористов.

Специфической сферой деятельности террористических организаций является отбор, идеологическая и психологическая подготовка, сложное и многостороннее профессиональное обучение террористов. Система подготовки кадров для терроризма сходна с системой подготовки сотрудников спецслужб, агентуры и диверсантов. Особых усилий требует подготовка террористов-смертников. Система такой подготовки включает в себя два уровня: массовое обучение боевиков и подготовка немногих специалистов экстра класса. Крупные финансовые затраты необходимы для подготовки конкретных террористических актов, а также для «вброса» необходимой информации в СМИ.

Проблема подготовки террористов напрямую связана с вопросом о системе их рекрутирования. В научной литературе и публицистике не раз высказывалось мнение, что террористы происходят более всего из беднейших слоев населения и беднейших регионов. По словам президента Казахстана Н.А.Назарбаева, «общеизвестно, что терроризм находит почву в нестабильных и бедных странах». Экономист из Пристонского университета А.Крюгер в своем исследовании «Что производит террориста. Экономика и корни терроризма» доказывает неточность подобных утверждений. Он проанализировал биографии членов террористических структур, данные социологических опросов и сопоставил их с экономическими факторами. А.Крюгер доказывает, что большинство членов таких организаций, как «Аль Каида», «Хамас», «Хезболлах», лучше образованы и происходят из намного более богатых семей, чем члены тех же возрастных групп в обществах, где они выросли. А.Крюгер сравнил данные о 48 террористах-смертниках, входивших в «Хамас» и «Исламский Джихад» и почти 19 тысяч палестинцев с Западного Берега реки Иордан и из Сектора Газа. Как оказалось, типичный террорист в два раза реже, чем среднестатистический житель Палестины, происходит из семьи с низким уровнем дохода. Почти 60% террористов-самоубийц имели образование выше среднего - среди населения Палестины этим уровнем образования обладают не более 15%.

Та же самая закономерность прослеживается и при определении «групп поддержки» террористических структур. Более образованные и состоятельные члены обществ выказывают большую поддержку террористам, чем их менее образованные и менее состоятельные сограждане. В целом, бедные и малообразованные люди вообще намного меньше интересуются политическими вопросами, которые террористы пытаются разрешить с помощью насилия. По мнению А.Крюгера, представление о том, что террористы пытаются с помощью обстрелов и взрывов отстоять интересы сирых и убогих сограждан, также не выдерживает критики. Наиболее «бедные» страны мира порождают террористов намного реже, чем относительно благополучные государства.

Сотрудник исследовательского центра New America Foundation Питер Берген проанализировал биографии 75-ти террористов, совершивших такие атаки, как взрыв Всемирного Торгового Центра в Нью-Йорке (1993 год), подрыв посольств США в Кении и Танзании (1998), акция 11 сентября 2001 года и взрыв бомбы на курортном острове Бали (2002 год). Как оказалось, 53% террористов имели законченное высшее образование (статистика показывает, что подобным уровнем образования обладают 52% американцев). Среди этих террористов также были обладатели ученых степеней, полученных в престижных западных ВУЗах, и даже преподаватели университетов. Только девять террористов имели лишь исламское религиозное образование, однако ни один из них не играл значительной роли при организации терактов.

О стоимости и «экономической эффективности» действий террористов можно сказать следующее. Захваченный израильскими спецслужбами боевик-самоубийца из организации «Хамас» Хассан Саламе на допросе заявил, что стоимость подготовки одного теракта с участием самоубийцы обходится в 1,5 тыс. долл. На подготовку террористических актов 11 сентября, в результате которых погибло около 3 тыс. человек, «Аль-Каида» затратила 400-500 тыс. долл. Ущерб от этих терактов оценивается в 135 млрд. долл. В результате теракта мировой ВНП понизился на 1%. На организацию взрыва ночного клуба на курортном острове Бали в октябре 2002 года, в результате которого погибло 202 человека, было потрачено лишь 35 тыс. долл. Ущерб, нанесенный этим терактом туристической индустрии Индонезии, оценивается в десятки миллионов долларов.

13 октября 2005 года в столице Кабардино-Балкарской Республики Нальчике было осуществлено нападение более 200 террористов на 18 крупных объектов (аэропорт, УФСБ, МВД, ФСИН, погранотряд). Планировался захват высших органов власти республики. В контртеррористической операции было задействовано более 2 тысяч сотрудников силовых ведомств. Сотрудники Министерства внутренних дел Кабардино-Балкарии выяснили, что на теракт в Нальчике были потрачены 73 тысячи долларов. Стало известно, что 33-летний житель столицы КБР вступил в сговор с 66-летним гражданином. В результате проведения незаконных коммерческих сделок им удалось собрать прибыль в размере 73 тысяч долларов, которые затем по указанию амира джамаата КБР были переданы для закупки средств связи, обмундирования и амуниции для боевиков.

По мнению ряда исследователей проблем регионального терроризма, основную часть средств для деятельности террористических организаций приносит криминальный бизнес. Проблемам взаимоотношений терроризма и криминалитета посвящена специальная лекция нашего курса. Но, отмечая источники финансирования терроризма, необходимо отметить факт все более широкого участия террористических организаций в криминальной деятельности - наркобизнес, нелегальная миграция, контрабанда ценных ископаемых и т.д. По данным президента Казахстана Н.А.Назарбаева, приведенным на заседании 62-й сессии Генеральной Ассамблеи ООН в сентябре 2007 года, треть ежегодного оборота «экономики терроризма» приходится на наркоиндустрию. В мире есть два главных центра наркобизнеса: Латинская Америка (Колумбия и Перу) и Афганистан. Последний производит 80% мирового оборота опиума, 75% которого достигает Европы, где и распродаётся.

По информации, опубликованной в СМИ, только на похищениях людей в 2003 году террористы заработали до 200 млн. долларов. По словам генерального секретаря Интерпола Рональда Ноубла, доходы от выпущенных без лицензии компакт-дисков, запчастей автомобилей и другой фальсифицированной продукции также направляются на финансирование террористической деятельности. Связи между нелегальным изготовлением и продажей товаров и террористическими группировками были подтверждены в Ливане, Северной Ирландии и Колумбии. Объём торговли фальсифицированной продукцией составлял 450 млрд. долларов в год.

Террористы не пренебрегают и другими криминальными способами получения доходов. Например, широкое освещение в американских СМИ получило так называемое «сигаретное дело». В 1996-2000 годах группа жителей США, связанные с организацией «Хезболлах», использовали наличные деньги для приобретения сигарет в штате Северная Каролина, где налог на одну пачку сигарет составлял 5 центов. Общая сумма сделки составила 8 млн. долл. После этого они перепродали всю партию сигарет в штате Мичиган, где налог составлял 75 центов. Уклонившись от налогов, преступники оставили себе разницу в цене сигарет, которая по приблизительным оценкам составила 1,5 млн. долл. Часть этих средств была переведена террористической организации.

Для «отмывания» криминальных доходов террористические организации, подобно организованным преступным синдикатам, создают прикрытия в виде вполне легальных бензоколонок, супермаркетов, транспортных и прочих компаний. По данным экспертов, до 70% всех средств террористы получают из легальных источников. В результате терроризм приобретает черты мафии, и борьба «за идею» частично вытесняется борьбой за «большие деньги». При этом необходимо учитывать, что если с «идейными» террористами можно искать и находить какие-то компромиссы, то с мафиозными террористами они принципиально невозможны. Мафиозный характер приобретают сейчас в различной степени все разновидности терроризма.

Особая региональная модель внутреннего самообеспечения террористической деятельности сформировалась в Колумбии. В Колумбии действуют две основные повстанческие организации - «Революционные вооруженные силы Колумбии» и «Национальная армия освобождения». По некоторым данным, их численность достигает 20 тыс. человек, что примерно соответствует численности колумбийской армии. Повстанцы контролируют около трети территории страны (в основном сельские районы). Кроме регулярной армии и партизан в стране действуют частные «эскадроны смерти» и наркокартели. Страну захлестнула гражданская война. Ежегодно в Колумбии гибнет несколько тысяч человек, причем 2/3 из них - гражданское население.

По экспертным оценкам, доходы повстанцев Колумбии достигают 600 млн. долл. в год, что соответствует прибылям крупнейших национальных корпораций. С начала 1980-х годов партизаны систематически собирают «дань» с наиболее процветающих сфер экономики Колумбии. Сейчас едва ли не все экономические субъекты выплачивают повстанцам-рэкетирам определенные «налоги» за безопасность своей деятельности. Отказ платить может закончиться похищением бизнесмена или членов его семьи.

Похищения являются и самостоятельный источник доходов «революционеров». Сегодня на Колумбию приходится около половины всех похищений людей в мире. Для РВСК похищения людей - третий по значению источник дохода после контроля над наркотиками и вымогательства, а для НАО - второй после вымогательства. От индивидуальных похищений эти организации стали переходить к массовым. 30 мая 1999 года НАО в одной из церквей Кали захватила сразу 150 человек. Кроме этого, террористы обогащаются за счет контроля за выращиванием, производством и переправкой наркотиков - кокаина и героина. На контролируемых ими территориях наркоторговцы открыто занимаются своим бизнесом, выплачивая «революционерам» налоги за покровительство.

Колумбийский пример, когда террористические организации образуют «государство в государстве», исключителен, но не так уж уникален. По некоторым данным, ФАТХ имеет годовой бюджет в 7-8 млрд. долл., что вдвое больше, чем ВНП Иордании. Большинство других террористических организаций имеют более скромные доходы: так, на конец 1990-х бюджет Ирландской республиканской армии оценивали в 3,5 млн. долл. в год, «Тигров освобождения Тамила-Илама» - 82 млн. долл.

По данным Всемирного банка, незаконные финансовые операции, часть которых осуществляют террористические организации, составляют от 2 до 5% от мирового валового продукта, то есть примерно 600 млрд. - 1,5 трлн. долл. в год. Оборот международной наркоторговли составляет 300 - 500 млрд. долл., торговля людьми и оружием - 150 - 470 млрд. долл. Доход от совершения компьютерных преступлений достигают 100 млрд. долл. в год.

Внешним для терроризма источником получения средств выступает финансовая помощь частных лиц, разделяющих идейные установки террористов. Такая помощь осуществляется через разного рода землячества, гуманитарные общества, религиозные организации и т.п. Использование благотворительности для спонсирования военизированных отрядов уходит корнями в 1980-е годы, во времена антисоветского джихада в Афганистане, когда ЦРУ США, финансировавшее этот джихад, применяло эту схему для пополнения бюджета моджахедов. Еще одним примером в этом отношении является Усама бен Ладен, начинавший как спонсор афганских моджахедов, а затем и сам вставший в их ряды. Но этот пример не совсем типичен. Гораздо больше число спонсоров, щедро жертвующих исламским террористам, не стремится лично браться за оружие. При этом зачастую оказывается противоречивая ситуация. Саудовская Аравия как государство выступает надежным союзником США, но отдельные ее граждане, в том числе занимающие заметное место в саудовской элите, спонсируют антиамериканский терроризм. В целях предотвращения финансирование терроризма в середине 2004 года все благотворительные организации, действующие в Саудовской Аравии, были поставлены под государственный контроль путем создания одной большой организации, которая должна регулировать их деятельность. Кроме того, саудиты запретили сбор пожертвований непосредственно в мечетях, поскольку не представляется возможным проконтролировать процесс распределения этих средств (всего в Саудовской Аравии действует около 40 тыс. мечетей, проконтролировать которые не представляется возможным).

Ирландские землячества США активно помогали боевикам в Ольстере. По некоторым данным, их помощь составляла пятую часть средств Ирландской республиканской армии. При этом американское правительство всегда жестко категорически осуждало террористов-католиков Ольстера. Как правило, этот источник подпитывает религиозные и националистические террористические группировки.

По сведениям английской полиции, иногда спонсоры террористических организаций выдают двум или трем экстремистам банковские карточки, позволяющие расходовать большие суммы денег. Эти карточки можно легко получить в одной из оффшорных зон, при этом у полиции останется очень мало документов, позволяющих связать получателя либо с владельцем средств, либо с организацией, которая эти средства распределяет.

Государственные власти стремятся ликвидировать подобные «частные» источники средств, являющиеся частью финансовой сети террористов. К примеру, в 2002 году США внесли в список спонсоров терроризма филиалы благотворительной организации «Аль Харамейн», находящиеся в Сомали и Боснии. В 2004 году к этому списку были добавлены еще 9 филиалов данной организации. Деятельность этой структуры на территории США и ряда иных стран была остановлена. Впоследствии выяснилось, что на средства этого фонда был профинансирован теракт на курортном острове Бали. В результате, 80 сотрудников «Аль Харамейн» были арестованы, 33 из них были осуждены индонезийскими судами, в том числе, трое были приговорены к смертной казни.

По появившимся в печати сведениям, в 1990-е - начале 2000-х годов в США было собрано примерно 4 млрд. долл., которые шли на финансирование исламистских террористических организаций. Средства собирались как открыто, так и под видом помощи беженцам, детям, студентам из мусульманских стран. В дальнейшем эти деньги, проходя через многие руки, оказывались у экстремистов в Кашмире, Афганистане, Палестине, Чечне.

В США было зарегистрировано 50 происламских некоммерческих организаций, которые осуществляли сбор добровольных пожертвований и денежных взносов для оказания финансовой и гуманитарной помощи Чечне. О размерах финансовой помощи чеченским боевикам свидетельствуют следующие данные. Только за несколько месяцев 2000 года организация «Помощь Германии» направила 350 тыс. долл., «Датский совет по беженцам» - 700 тыс. долл., «Исламское освобождение» - 1 млн. 400 тыс. долл., «Норвежский совет по вынужденным переселенцам» - 500 тыс. долл., «Польская гуманитарная акция» - 75 тыс. долл. В 2002 году в ходе спецоперации по обезвреживанию штаба А.Масхадова в руки спецназа попала бухгалтерская книга. В ней были внесены поступления средств от многочисленных организаций, базирующихся в Турции, Иордании и Пакистане на сумму в 4 млн. 995 тыс. долл. По данным МВД России, в оказании финансово-материальной помощи чеченским боевикам было задействовано более 60 международных исламских экстремистских организаций, 100 иностранных фирм и 10 банковских групп.

Важным источником финансовых ресурсов для региональных террористических организаций является помощь стран, преследующих цели дестабилизации политической обстановке в регионе. Выступая, по сути, инструментами проведения политики этих держав, террористы при этом могут преследовать свои идеологические цели. Расхождение стратегических установок «партнеров» не является препятствием для единой линии тактических действий. По мнению американских спецслужб, региональный терроризм получает помощь от таких государств как Иран, Сирия, Ливия, Судан, Северная Корея и Куба. Список отнюдь не бесспорный. Страны оказались включены в него из-за своей антиамериканской внешнеполитической линии.

Иран занимает особое место в американском списке стран-спонсоров террористической деятельности. По мнению американской администрации, он активно поддерживает террористические группы «Хезболлах», «Хамас», «Народный фронт освобождения Палестины - Главное Командование», «Бригады Мучеников Аль-Аксы», «Палестинский Исламский Джихад», которых считает борцами за свободу. Спонсорство Ирана распространялось и на террористические группы в странах Персидского залива, Африке, Турции и Средней Азии. Он поддерживал шиитские группировки, действующие в Ираке и Афганистане. Кроме того, Иран связан с «Аль Каидой». Активное финансирование Ираном террористических организаций напрямую связывается с доходами от экспорта нефти.

Правительство Сирии в течение последних двадцати лет не было замечено в прямом пособничестве терроризму, но поскольку оно по-прежнему предоставляет убежище и организационно-техническую поддержку ряду террористических групп администрация США сохраняет Сирию в списке стран, помогающих терроризму. В Дамаске по-прежнему располагаются офисы «Народного фронта освобождения Палестины - Главного Командования», «Палестинского Исламского Джихада», «Народного фронта освобождения Палестины» и «Хамаса». Сирия признается основным перевалочным пунктом для оружия, поставляемого Ираном боевикам "Хезболлах".

По мнению внешнеполитического руководства США, с 1970 года ливийский лидер Муамар Каддафи финансировал многочисленные экстремистские антизападные и антиизраильские группы. В Ливии были созданы базы террористов. Ливия оказывала финансовую, военную и консультативную помощь баскским, бретанским и корсиканским сепаратистам. Ливия оказывала финансовую поддержку «Ирландской Республиканской Армии», итальянским «Красным Бригадам» и иным радикальным группам в Алжире, Сирии, Ираке, Южном Йемене. В стране был введен специальный налог на доходы, получаемые палестинцами, работающими в Ливии. Данные средства затем перечисляются в Национальный Фонд Палестины, который в свою очередь контролировался Организацией Освобождения Палестины. Власти США отмечают, что в последние годы Ливия резко сократила масштабы своей поддержки терроризма.

В начале XXI века США признали изменение позиции Судана по вопросам борьбы с финансированием терроризма. Судан закрыл почти все представительства многочисленных международных террористических групп, ранее легально действовавшие в Хартуме, и прекратил поддержку ряда экстремистских группировок, действующих в Эритрее, Уганде, Эфиопии.

Куба была включена Соединенными Штатами Америки в список стран-спонсоров терроризма в 1982 году. Конкретного объяснения причин ее включения приведено не было. В дальнейшем факт включения Кубы в этот список объяснялся ее поддержкой колумбийской повстанческой группировки М-19, пуэрториканской националистической группы «Вооруженные Силы Национального Освобождения», террористических групп марксистского толка «Революционные вооруженные силы Колумбии» и «Национальная Освободительная Армия». По мнению американской администрации, Куба постоянно оппонирует глобальной антитеррористической компании, проводимой США.

Северная Корея также расценивалась властями США как спонсор «левого» терроризма. Основанием для этого послужил тот факт, что КНДР предоставила убежище четырем членам ныне разгромленной японской террористической организации маоистского толка «Японская Красная Армия», участвовавшим в угоне самолета японской авиакомпании в Северную Корею в 1970 году. США утверждали, что КНДР продавала оружие ближневосточным террористическим группам.

Вызывают обоснованные сомнения способность спонсировать «левый» терроризм со стороны Северной Кореи и Кубы. Остальные страны обвинены в связях с палестинскими группировками и исламскими экстремистами.

Констатация властями США неоднократной поддержки международного терроризма тем или иным государством (т.е. включение его в «список пособников терроризма») предполагает принятие в отношении него санкций, которые включают запрет на экспорт и продажу товаров, имеющих отношение к вооружениям, жесткий контроль над экспортом товаров двойного назначения, запреты на оказание экономической помощи. Кроме того, вводится ряд иных ограничений. Например, представители США обязаны выступать против предоставления этим странам кредитов со стороны Всемирного банка и других международных финансовых институтов; отмена дипломатического иммунитета с тем, чтобы семьи жертв терроризма могли подавать гражданские иски в суды США и т.д.

В современном мире огромное значение играет не только получение финансовых средств, но и их перемещение из одного региона в другой. По словам представителей спецслужб, в последние годы экстремисты стараются держаться подальше от официальной финансовой системы, потому что любая трансакция оставляет за собой длинный бумажный след. Установлено, что большая часть средств, использованных для организации нападения на США 11 сентября 2001 года, пришла в американские банки в виде денежных переводов от различных организаций в Объединенных Арабских Эмиратах и Германии. В какой-то момент средства террористов все равно попадают в банковскую систему, хотя и через многих посредников. Внимание спецслужб обычно привлекают несколько банковских счетов, открываемых одновременно, платежи компаниям, которые производят вещества, пригодные для изготовления взрывных устройств. Внимание спецслужб обычно привлекают необычные перемены в состоянии того или иного счета.

Риски, связанные с работой традиционной банковской системы, приводят к тому, что террористические организации предпочитают перемещать наличные ценности. Поэтому спецслужбы пытаются отслеживать большие суммы наличности, пересекающие границы. Для достижения своих целей террористы используют нелегальную перевозку ценностей, занимающих небольшие объемы. Например, считается, что люди, связанные с «Аль-Каидой», занимались операциями с золотом и бриллиантами. В настоящее время американское правительственное агентство, противодействующее финансовым злоупотреблениям, обязало торговцев бриллиантами сообщать обо всех подозрительных операциях. Но мир торговли драгоценностями все еще является благодатной средой для различных злоупотреблений. Несмотря на попытки ввести систему контроля и маркировки бриллиантов, драгоценности из конфликтных зон легко можно нелегально перевозить через границу и продавать.

Имеются и другие сложившиеся системы перевода финансовых средств террористов из одного региона в другой. Террористы и их спонсоры используют для этих целей региональные неформальные системы: курьеров и системы трансфертов. По оценкам экспертов Министерства финансов США, 70-80% нелегальных денег циркулирует в виде наличных. Однако перевозка значительных сумм в виде наличных затруднена: розничные покупатели наркотиков и анонимные жертвователи на нужды терроризма обычно используют мелкие банкноты. Поэтому правоохранительные органы пытаются перехватить подпольные финансовые потоки в момент их легализации.

Среди систем трансфертов важную роль играют «хавала» (арабские страны), «фей-чиен» (Китай), «падала» (Филиппины), «хунди» (Индия), «фей-кван» (Таиланд) и пр. Основными пользователями этих систем являются члены иммигрантских сообществ, проживающих в Европе, Северной Америке, районе Персидского залива, которые отправляют денежные переводы своим родственникам в Индию, Пакистан, Восточную Азию, Африку, Восточную Европу и другие регионы. Хотя эти системы используются для законных переводов средств, их анонимность и минимальный объем документации привлекают криминалитет и террористов.

Эти неформальные системы денежных переводов основаны на личном доверии и многолетнем партнерстве. Они подразумевают, что люди берут средства в одной стране, а возвращают их в другой. При этом стороны периодически сверяют расходы и доходы, компенсируя друг другу разницу. Привлекательность «хавалы» объясняется экономическими и культурными факторами. Эта система менее дорогостоящая, более оперативная, более надежная, более удобная и отличается меньшим числом бюрократических препон, по сравнению с официальным финансовым сектором. Сборы, взимаемые за перевод средств, меньше, чем оплата, взимаемая банками и другими официальными финансовыми компаниями, в основном благодаря минимальным накладным расходам. «Хавала» действует более оперативно по сравнению с официальными системами перевода финансовых средств, частично вследствие отсутствия бюрократических препон и простоты механизма ее функционирования; поручения исполнителям передаются по телефону, факсу или электронной почте, а денежные средства часто доставляются непосредственно на квартиру адресата. Пакистанские банкиры в 2002 году пришли к выводу, что по каналам «хавалы» в страну ежегодно поступает 2-3 млрд. долл., а легальные транзакции оцениваются в сумму 1 млрд. дол.

Отмеченные выше черты «экономики терроризма» можно проследить в деятельности самой известной в мире террористической организации «Аль Каида». Ее структура фактически копирует схему венчурной компании, она использовала и использует все доступные ей возможности для получения финансовых доходов. Бен Ладену и его сообщникам удалось создать сложную, устойчивую и гибкую структуру, позволяющую эффективно приобретать, хранить и расходовать денежные средства. В рядах «Аль Каиды» находились несколько профессиональных финансистов, которые успешно управляли деятельностью организации.

Руководимая Бен Ладеном «Аль Каида» регулярно создавала полноценные бизнес-структуры, в том числе и банки. Крупные инвестиции Бен Ладен делал во время своего пребывания в Судане и Афганистане. «Аль Каиде» принадлежали рыболовные предприятия в Кении, молочные заводы и фермы в Дании, компания по торговле медицинским оборудованием в Швеции. Под видом торговли йеменским медом (что само по себе приносило доход) «Аль Каида» маскировала транспортировку наркотиков, оружия и самих членов организации. По данным Европейского Разведывательного Агентства, дочерние структуры «Аль Каиды» вели обширную международную торговлю, в том числе, поставляли в страны Африки и Ближнего Востока автомобили МАЗ (из России) и велосипеды (из Азербайджана). Схожие методы использовали и другие террористические структуры, в частности, «Тигры Освобождения Тамила-Илама» (Шри-Ланка).

Для финансирования операций, проводимых «Аль Каидой» ежегодно тратилось 30-50 млн. долл. При этом источники финансирования всегда были дифференцированы. Одним из них было личное состояние Бен Ладена (сын саудовского миллиардера), которое достигало 300 млн. долл. Часть денег поступало от симпатизирующих целям организации состоятельных мусульман, проживавших, как правило, в странах Персидского Залива. Кроме того, «Аль Каида» получала средства от легальных благотворительных фондов. В ряде случаев это удавалось благодаря тому, что члены организаци проникали в руководство этих фондов. К примеру, одним из руководителей филлипинской филантропической организации был зять Бен Ладена, который направил часть средств этой структуры на поддержку двух местных организаций исламистов, связанных с Бен Ладеном.

По информации газеты USA Today, Бен Ладен создал в ряде государств специальные финансовые группы, которые занимались исключительно сбором пожертвований и переводом полученных средств. Результатом одной из операций, раскрытой американскими и саудовскими спецслужбами, стала тотальная реорганизация саудовского банка National Commercial Bank, через который проходили некоторые финансовые потоки «Аль Каиды», шедшие на подготовку убийства президента Египта Хосни Мубарака. Кроме того, существуют данные, что члены «Аль Каиды» вымогали деньги у состоятельных мусульман по всему миру. Имеются свидетельства того, что «Аль Каида» зарабатывала средства за счет контрабанды, торговли наркотиками (героин и опиум), алмазами и драгоценными металлами.

В конце 1990-х годов Бен Ладен выпустил «Декларацию джихада против тиранов», фактически превратившуюся в инструкцию для всех членов «Аль Каиды». В ней рекомендовалось изготовление и использование фальшивой валюты и платежных документов (европейские ячейки «Аль Каиды» были неоднократно уличены в махинациях с кредитными карточками). Кроме того, в этом документе были изложены пять принципов работы с финансами. Активы организации должны быть всегда разделены на две части: первая тратится на бизнес-инвестиции, вторая используется для повседневной деятельности. Вторая часть - оперативный фонд - не может храниться в одном месте. Только немногие и наиболее доверенные члены организации имеют право знать, где хранятся эти средства. Средства могут передаваться на временное хранение лицам, не имеющим отношения к «Аль Каиде». Низовые ячейки «Аль Каиды» поставляли средства в штаб-квартиру организации, которая распределяла их. Среди получателей финансовой помощи от Бен Ладена были члены многих иных террористических структур. «Аль Каида» (также как, например, «Хамас» и «Хезболлах») занималась и благотворительностью.

Автор книги «Террор во имя Бога» Джессика Стерн приводит несколько историй низовых членов иерархии «Аль Каиды», которые были арестованы спецслужбами различных государств. Во многих случаях эти люди получали небольшие суммы от центральной организации. Более того, им было предписано самостоятельно изыскивать средства (в том числе и на подготовку терактов). В рамках международной кампании по борьбе с «Аль Каидой» было арестовано более 1,4 тыс. банковских счетов, принадлежащих 300 организациям, связанным с террористами (данные на начало 2004 года).

В настоящее время ячейки «Аль Каиды» самостоятельно ищут возможности финансирования в своих регионах и странах. Ранее спецслужбам удавалось выходить на террористов, отслеживая финансовые потоки, обычно исходившие из стран Ближнего Востока и крупных мусульманских общин США и Западной Европы. Ныне этот источник получения информации стал малоперспективным. В условиях, когда Бен Ладен и его ближайшие соратники оказались блокированными в районе афгано-пакистанской границы и не обладали возможностями оперативного управления созданной ими структурой, избранная тактика оказалась эффективной.

Несмотря на все усилия США и международного сообщества по борьбе с финансированием международного терроризма, полностью ликвидировать источники финансирования «Аль Каиды» не удалось. Среди основные причины финансовых успехов «Аль Каиды» обычно называют: низкотехнологичность, а следовательно, и низкая себестоимость террористических актов; гибкая и децентрализованная структура организации; высокий уровень региональной адаптируемости и благоприятные условия для работы в мусульманских странах. Несмотря на то, что в руки правоохранительных органов попали несколько высокопоставленных членов «Аль Каиды», в том числе и многолетний казначей организации Мустафа Ахмед аль-Хавсави, неизвестно, насколько это потрясло финансовые основы детища Бен Ладена.

От правильной оценки реалий экономики терроризма во многом зависит эффективность мер по борьбе с ним. До середины 1990-х годов спецслужбы и эксперты утверждали, что терроризм получают основные средства в качестве помощи от заинтересованных государств. В связи с такой оценкой основные усилия ведущих государств мира были направлены на борьбу с немногочисленными государствами-спонсорами терроризма, против которых вводились экономические и политические санкции, а также на противодействие «отмыванию» криминальных денег, которые также подпитывали террористические группы. Коллективные усилия международного сообщества в этой сфере были редкостью. В первую очередь такое положение объясняется различием оценок сути тех или иных структур: одни страны считали их террористическими организациями, другие - народно-освободительными движениями. Осуждая теракты, ООН не осуждала организации, их совершившие.

В 1998 году произошли взрывы посольств США в Кении и Танзании, которые совершила «Аль-Каида». США осознали опасность, исходящую и от негосударственных субъектов терроризма. "Большой Семеркой" был создан специальный международный орган - ФАТФ - Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF -Financial Action Task Force), перед которым была поставлена задача борьбы с криминальными финансовыми потоками в мировом масштабе с помощью налаживания межгосударственных связей. Позднее функции FATF были несколько расширены, и эта структура включилась в борьбу с терроризмом. FATF подготовила специальные рекомендации по борьбе с финансированием терроризма. Участниками этой межгосударственной структуры являются более 30-ти государств.

В 1999 году Совет Безопасности ООН впервые использовал термин «финансирование террористов» (резолюция 1373). В том же году Советом Безопасности была принята резолюция 1267, которая обязывает все государства мира замораживать активы физических лиц и организаций, имеющих какие либо связи с Усамой Бен Ладеном и «Аль-Каидой» и Талибаном, который предоставил убежище Бен Ладену.

Позднее ООН приняла Конвенцию о борьбе с финансированием террористов, которая обязательна для использования всеми странами мира. ООН также разработала механизм, в соответствии с которым Комиссия по Санкциям ООН рассматривает данные, предоставляемые различными странами, о возможных спонсорах международного терроризма. На сегодняшний день ряд стран, в том числе Саудовская Аравия, Алжир, Франция, Испания, Италия, Бельгия, Германия, Великобритания, Китай и Россия предоставляют информацию о возможных нелегальных финансовых потоках, финансирующих террористические организации.

Теперь отдельные страны могут составлять собственные списки государств, финансирующих международный терроризм и производящих «отмывание» денег. В 2004 году рекордсменом среди стран, представляющих данный список, стала Италия, назвав в больше всего стран, подозреваемых в финансировании терроризма. Но необходимо признать, что до сих пор не существует общепринятого определения терроризма и одобренного всем международным сообществом списка террористических организаций. Из-за этого финансовые институты и правоохранительные органы разных стран испытывают серьезные сложности с идентификацией организаций и персоналий, которые участвуют в экономической подпитке террористов. Дэвид Голд, автор исследования «Экономика терроризма», считает, что борьба с финансированием террористических структур важна и необходима, однако в повседневной борьбе с террором она помогает мало. Он приводит в качестве примера финансовую борьбу с организованной преступностью, которую все страны мира ведут десятилетиями и даже столетиями, тем не менее, не достигая впечатляющих успехов.

В России в настоящее время в единой автоматизированной информационной системе Росфинмониторинга активно работает подсистема «Терроризм», в которую заносятся все физические лица и организации, в отношении которых известно, что они причастны к террористической деятельности. Росфинмониторинг заблокировал несколько сот банковских счетов, средства с которых шли на финансирование террористической деятельности. С июня 2002 года Росфинмониторинг является членом группы «Эгмонт» -- объединения национальных подразделений финансовой разведки (ПФР). С 18 странами российским ПФР подписаны соглашения о сотрудничестве. Среди них - США, Великобритания, Италия, Франция. Бельгия, Швеция. Россия является полноправным членом ФАТФ. Кроме того, по инициативе России в октябре 2004 года создана Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Цель ЕАГ - взаимодействие и сотрудничество на региональном уровне, а также интеграция государств-членов в международную систему противодействия финансированию терроризма.

Размещено на Allbest.ru