Мошенничество с материнским капиталом

Размещено на http://www.allbest.ru/

Мошенничество с материнским капиталом

материнский капитал махинация сертификат



С 1 января 2007 года в РФ реализуется программа «материнский (семейный) капитал», предусматривающая выделение денежных средств из федерального бюджета семьям, которые родили или усыновили второго, третьего и последующего ребенка. Таким образом, материнский капитал это - денежное обязательство государства перед семьей, гарантирующее ей выплату денежных средств при наступлении определенных условий. Лицам, имеющим право на получение материнского капитала, Пенсионным Фондом РФ выдается государственный сертификат - именной документ, подтверждающий право на получение средств материнского капитала.

С 1 января 2014 года размер материнского капитала составляет 429 408руб. Материнский капитал выдается семьям, в которых с 01.01.2007 г. родился второй ребенок. Однако в судебной практике встречаются примеры, когда фактически рождение ребенка имело место до 01.01.2007 г.

Так, например: Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ № 4-В11-15 от 03.06.2011.

Из материалов дела: Федорова Н. В. обратилась в суд с иском к Государственному учреждению - Управлению Пенсионного РФ о признании права на получение материнского капитала, в обоснование которого ссылалась на то, что имеет двоих детей. Рождение второго ребенка ранее срока (физиологический срок родов с 25.01.2007 г. по 30.01.2007 г.) явилось результатом экстренного оперативного вмешательства по жизненным показаниям для матери. Вследствие преждевременного рождения ребенка имела место недоношенность тяжелой степени, которая повлекла за собой серьезные отклонения в его здоровье, ребенок в настоящее время признан инвалидом. При обращении к ответчику с вопросом о выдаче ей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал Федорова Н. В. получила отказ.

Представитель ответчика иск не признал.

Решением Наро-Фоминского городского суда Московской области от 14.09.2009 г. заявленные требования удовлетворены.

Определением судебной коллегии по гражданским делам Московского областного суда от 15.09.2009 г. решение суда первой инстанции отменено, принято новое решение об отказе в иске.

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда РФ приходит к следующему.

В силу ст. 3 ФЗ № 256 право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство РФ, у женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года, граждан РФ независимо от места их жительства.

По мнению Судебной коллегии Верховного Суда РФ, судом кассационной инстанции не были учтены приведенные положения закона, а также обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения возникшего спора, поскольку преждевременное (в связи с экстренными медицинскими показаниями) рождение ребенка, по причинам, не зависящим от истца, не может быть принято в качестве предусмотренного действующим законодательством основания для лишения Федоровой Н. В. права на получение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал согласно положениям ФЗ от 29 декабря 2006 г. № 256.

При таких данных в целях исправления судебной ошибки, допущенной при рассмотрении дела судом кассационной инстанции, которая повлекла вынесение неправосудного решения, Судебная коллегия признает определение судебной коллегии по гражданским делам Московского областного суда от 15.12.2009 г. подлежащим отмене с оставлением в силе решения Наро-Фоминского городского суда Московской области от 14.09.2009 г. об удовлетворении заявленных Федоровой Н. В. исковых требований о признании права на получение материнского (семейного) капитала.

Несмотря на то, что программа действует уже 6-й год, большинство матерей, получив на руки сертификат, не знают, как его законно использовать. Такое непонимание, правовая безграмотность, а также узкие рамки возможности реализовать сертификат являются благоприятной почвой для возникновения и прогрессирования махинаций с использованием материнского капитала. В последнее время очень часто в СМИ появляются сообщения о таких махинациях.

Так, например: МВД по Республике Татарстан возбудило четыре уголовных дела по факту мошенничеств и получения взяток. Фигурантами дел выступают безработные цыганки, врачи-педиатры и гинекологи.

По данным полиции, подозреваемые мошенническим путем получали материнский капитал за рождение второго ребенка и обналичивали сертификаты. По предварительным подсчетам ущерб, который они нанесли государству, составляет от 20 до 30 миллионов рублей.

Группа работала по отлаженной схеме. Используя связи в медицинских учреждениях, в основном в поликлинике или женской консультации, цыганки за взятки получали справки о рождении детей, их осмотре и другие документы.

Затем данные предъявлялись в органы ЗАГС Казани, где несуществующим детям оформлялись свидетельства о рождении, а, затем, через Пенсионный фонд, и сертификаты на получение материнского капитала. За свои услуги «роженицы» получали от 20 до 50 тысяч рублей.

Затем риэлторы вкладывали сертификаты в недвижимость. Как только квартира оформлялась в собственность, ее продавали. За свои услуги посредники получали от 60 до 100 тысяч рублей («Российская газета»).

Пример: Марьяновский районный суд обязал семью омичей полностью вернуть материнский капитал в Пенсионный фонд в интересах детей. За 360 тысяч рублей супруги купили пустырь в Марьяновском районе.

Такое решение в омской судебной практике принято впервые. Но, судя по всему, в скором будущем суды будут завалены подобными судебными исками. Прокурорские проверки подтверждают, что так называемое «обналичивание» материнского капитала в регионе поставлено на поток. Сегодня целый ряд агентств недвижимости предлагает жителям Омской области черную схему реализации господдержки для того, чтобы родители могли получить на руки «живые»

Подобных случаев по стране очень много. В настоящее время в Интернете можно найти множество предложений о покупке и «обналичивании» сертификата на материнский капитал. Чаще всего к мошенникам обращаются семьи, которым срочно нужны наличные деньги, например на лечение ребенка, либо семьи, которые ведут асоциальный образ жизни, а узкие рамки законного использования сертификата не позволяют распорядиться им по своему усмотрению.

Важно помнить, что подобные предложения являются мошенничеством в крупном размере, а владелица сертификата на материнский капитал, которая соглашается принять участие в предлагаемых схемах, идет на совершение противоправного акта и будет являться соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств, следовательно, вся сумма материнского капитала будет взыскана с семьи в пользу отделения Пенсионного фонда, где сертификат был выдан.

Итак, на что же законно можно потратить материнский капитал? В соответствии с п. 3 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» материнский капитал можно потратить:

· На образование детей, причем, как на ребенка, появление которого дало право на материнский капитал, так и других детей. Так же можно разделить материнский капитал, чтобы оплатить образование всех детей.

· На оплату детского сада. С ноября 2011 года появилась возможность использовать материнский капитал на оплату детского сада и других учреждений, реализующих основные программы дошкольного образования или начального образования.

· На формирование пенсии мамы.

· На улучшение жилищных условий средства материнского капитала, например, на:

· приобретение (строительство) жилого помещения или индивидуального жилого дома;

· оплату первоначального взноса при получении кредита или займа, в том числе ипотечного;

· приобретение или строительство жилья;

· погашение основного долга или уплату процентов по кредитам или займам, в том числе ипотечным. Важно, средства материнского капитала не могут быть использованы на оплату штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанным кредитам или займам;

· приобретение или строительство жилья, либо оплату участия в долевом строительстве;

· оплату вступительного взноса в качестве участника жилищных, жилищно-строительных, жилищных накопительных кооперативов;

· оплату строительства (реконструкции) объекта индивидуального жилищного строительства с привлечением подрядных строительных организаций и без привлечения подрядных организаций;

· компенсацию затрат за построенный (реконструированный) владельцем сертификата объект индивидуального жилищного строительства.

Для мошеннических схем наиболее удобно использование материнского капитала в целях улучшения жилищных условий, т. к. приобретение недвижимости требует больших финансовых вложений, а также существует множество способов приобретения жилья (см. п. 4).

Распространенный способ обналичить материнский капитал - купить жилое помещение по завышенной стоимости, для подобных сделок, как правило, используют непригодную для жилья недвижимость, которую разбивают на части и продают по стоимости, равной размеру материнского капитала, что противоречит нормам Закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 г. и не улучшает жилищных условий семьи. После совершения сделки продавец-риэлтор отдает деньги родителям за вычетом расходов на свои услуги.

Так, например: Решение Шатковского районного суда Нижегородской области по делу № 2-696/2011 от 27.01.2012 г.

Прокурор обратился с иском к Мартыновой Л. Н., Р., Богданенко И. П., Л., и просит суд:

- признать договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, заключенный между Л., действовавшей от имени Богданенко И. П. и Р., действовавшим от имени Мартыновой Л. Н. недействительным;

- применить к указанному договору последствия недействительности сделки, предусмотренные ст. 167 ГК РФ;

- признать недействительным право собственности Мартыновой Л. Н. на спорный жилой дом и земельный участок.

В обоснование иска указал следующее:

Прокуратурой проведена проверка соблюдения требований действующего законодательства при заключении сделок купли-продажи жилых помещений и распоряжении средствами материнского капитала.

Проверкой установлено, что Мартынова Л. Н. является получателем сертификата на государственный материнский (семейный) капитал.
<…> между Л., действовавшей от имени Богданенко И. П., и Р., действовавшим от имени Мартыновой Л. Н., был заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка на общую сумму 352918 руб. 42 коп.

После заключения вышеуказанного договора Мартынова Л. Н. обратилась с заявлением в ПФ о распоряжении материнским (семейным) капиталом в сумме <…> руб. на приобретение жилого дома. Решением ПФ заявление удовлетворено.

В ходе проверки сотрудниками прокуратуры с привлечением специалистов проведено внешнее обследование жилого дома. В ходе проверки установлено, что дом является нежилым (электроснабжение отсутствует и не подведено к дому, отопление разрушено), не пригоден для проживания. Оценка технического состояния дома - ветхое. Состояние несущих конструктивных элементов - аварийное. В дом имеется свободный доступ, так как отсутствуют оконные рамы и стекла, территория вокруг дома покрыта сухой растительностью, что создает пожарную угрозу.

Из пояснений прежнего владельца дома Богданенко И. П. следует, что дом был в нежилом состоянии. В <…> он решил продать дом и обратился к агенту Л. За какую сумму и кому был продан дом, ему неизвестно, так как Л. осуществляла продажу по доверенности от его имени. Ему были отданы деньги в сумме <…> руб., остальные денежные средства были потрачены на погашение задолженности.

Л. при даче объяснений подтвердила, что дом обратившегося к ней Богданенко И. П. был в нежилом (аварийном) состоянии, земля заброшена. По объявлению ей позвонил мужчина, который согласился купить дом. Самих покупателей она не видела - от их имени выступал Р., который пояснил ей, что покупатели смотреть дом не будут, так как им нужно оформить материнский капитал.

Согласно п.1 ст.10 Федерального закона от 26.12.2006 года № 256-ФЗ - направление средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, может осуществляться посредством совершения любых не противоречащих закону сделок, путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.

В соответствии с п.1 ч.3 той же статьи ФЗ - лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского капитала в полном объеме либо по частям по направлению улучшения жилищных условий.

Установленные в ходе проверки обстоятельства указывают на то, что целью заключения договора купли-продажи жилого дома и земельного участка явилось приобретение указанного жилья именно за счет средств материнского (семейного) капитала с последующим перечислением средств на счет продавца, то есть «обналичиванием» средств материнского (семейного) капитала.

В то же время, характер жилого помещения, его непригодность и опасность для проживания в нем, которая существовала и на момент заключения оспариваемого договора свидетельствует о том, что указанная в законе цель ее совершения - улучшение жилищных условий - не могла быть достигнута.

Средства на дополнительную государственную поддержку семей, имеющих детей, финансируются из федерального бюджета и не могут быть представлены для совершения сделок, не соответствующих закону, а также целям, изложенным в Федеральном законе № 256-ФЗ. Незаконное перечисление денежных средств нанесло ущерб РФ в сумме 352 918 руб. 42 коп.

В ходе рассмотрения дела, прокурор, отказался от исковых требований к Л. и Р., указав, что они не являлись сторонами спорного договора, а действовали в интересах Мартыновой Л. Н. и Богданенко А. П., которые и приобрели права и обязанности в результате заключения оспариваемого договора.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что приобретенный Мартыновой Л. Н. дом не улучшает жилищных условий ответчика и ее несовершеннолетних детей.

Таким образом, в данном случае имеет место мнимая сделка, целью которой является не улучшение жилищных условий, как было заявлено ответчиком при получении государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, а «обналичивание» денежных средств, для использования в личных целях.

Кроме этого, суд обращает внимание на то, что возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч. 3 УК РФ по факту приобретения жилого дома на средства материнского (семейного) капитала.

В соответствии с требованиями ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

При установленных обстоятельствах оспариваемый договор купли-продажи на основании ст. ст. 168-170 ГК РФ подлежит признать недействительным (ничтожным), с применением последствий недействительности (ничтожности) сделки, предусмотренных ст. 167 ГК РФ.

Таким образом, цели, предусмотренные ст. 7 ч. 3 Федерального закона от 29.12.2007 года 3256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» не достигнуты. В результате незаконных действий Мартыновой Л. Н. Российской Федерации был причинен материальный ущерб в сумме 352 918 руб. 42 коп.

С учетом вышеизложенного суд считает, что измененные исковые требования прокурора подлежат удовлетворению.

Сертификат на материнский капитал не предназначен для покупки аварийного и ветхого жилья.

Следующей распространенной схемой «обналичивания» средств материнского капитала является «покупка» жилья у родственников желательно с другой фамилией. После регистрации сделки деньги перечисляются «продавцу», который, в свою очередь, возвращает эту сумму уже бывшему владельцу сертификата. Оспорить подобную сделку довольно сложно, если она отвечает следующим требованиям:

· Купить жилье можно у близких родственников - матери, отца, сестры, брата, бабушки, однако существует запрет на приобретение недвижимости у супруга.

· Родственники обязаны выписаться из продаваемого жилья.

· Семья должна оформить недвижимость в общую совместную собственность всех членов семьи. Доли каждого из собственников определяются по соглашению между членами семьи.

Естественно, речь идет о заведомо мнимой или притворной сделке. Но в большинстве случаев у молодой семьи нет другой возможности приобрести жилье, таким образом, сделки между родственниками носят реальный характер.

Следующая схема «обналичивания» материнского капитала - махинации с ипотекой.

После того, как Правительство РФ разрешило направлять материнский капитал на погашение ипотечных кредитов, особую популярность приобрели махинации с ипотекой.

Владелица сертификата оформляет ипотечный кредит на покупку жилья в «дружественном» банке, далее риэлторская фирма заключает фиктивный договор купли-продажи, согласно которому она якобы приобретает у фирмы квартиру. Затем все необходимые документы направляются в Пенсионный Фонд. Далее специалистами ПФ РФ производится выплата по сертификату на материнский капитал. В итоге женщина получает в лучшем случае половину причитающихся ей денег, т. к. ей приходится оплачивать услуги банка и риэлтерской фирмы, а так же все официальные проценты и неустойки по ипотечному договору.

Вышеизложенная схема «обналичивания» средств материнского капитала хоть и простая, но очень опасная, так как в данном случае женщина может не только лишиться денежных средств, но и оказаться в ситуации, когда придется погашать банковские проценты по кредиту.

Еще один вид мошенничества - покупка несуществующего дома, либо квартиры, которая тут же продается. Риэлторы по нескольку раз перепродают одну и ту же квартиру женщинам, которые хотят получить материнский капитал наличными. При этом все оформляется законно. Данная схема возможна при условии, что у семьи есть другая недвижимость в собственности, таким образом, приобретение другой недвижимости является улучшением жилищных условий. Может показаться, что такая сделка дорогостоящая и не всем доступна, но в стране достаточно много городов и населенных пунктов, где суммы материнского капитала будет достаточно на приобретение ликвидной недвижимости. Закон не устанавливает ограничений на приобретение недвижимости в каком-то определенном населенном пункте, главное, чтобы жилье было приобретено в пределах территории РФ. Следует отметить, что данная схема, почти не нарушает закон, но для абсолютной легальности нужно включить в собственники детей.

В настоящее время существует множество нелегальных агентств недвижимости, фирм-однодневок, которые предлагают заключить фиктивный договор займа на покупку жилья. Деньги, соответственно, поступают на счета агентств, и родителям не всегда удается получить хотя бы часть причитающихся им денег.

Так, например: Приговор Куртамышского районного суда (Курганская область) по делу № 1-89/2011 от 26 сентября 2011 года.

Из материалов дела: Скоробогатова, обладая сертификатом на материнский (семейный капитал), но не имея права на использование денежных средств материнского капитала, в период с <…> по <…> в целях «обналичивания» и хищения денежных средств материнского капитала, собрала фиктивные документы, формально дающие право на использование денежных средств для погашения основного долга и уплаты процентов по займам на приобретение жилого помещения. После чего указанные документы с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала сдала в ПФ.

Скоробогатова в целях «обналичивания» и хищения денежных средств материнского капитала подыскала для приобретения у <…> в долевую собственность дом, рыночной стоимостью не более 60 000 руб., который на основании заключения межведомственной комиссии для оценки жилых помещений муниципального жилищного фонда признан не соответствующим требованиям, предъявляемым к жилому помещению и не пригодным для постоянного проживания. Данный дом Скоробогатова намеревалась приобрести не более чем за 60 000 руб.

Скоробогатова, в целях «обналичивания» и хищения средств материнского капитала, заключила с генеральным директором ООО <…> фиктивный договор целевого займа денежных средств для приобретения жилого помещения под 3 % годовых.

Далее она заключила с <…> фиктивный договор купли-продажи в соответствии с которым она в равных долях с детьми приобрела у <…> дом за 353 000 руб.

После регистрации сделки купли-продажи, Скоробогатова в целях «обналичивания» средств материнского капитала обратилась с заявлением о распоряжении средствами своего материнского капитала, содержащим требование о переводе средств материнского капитала в сумме 352 918,42 руб. на счет ООО для погашения суммы займа и процентов по займу.

После «обналичивания» денежных средств материнского капитала в ООО Скоробогатова намеревалась 60 000 руб. заплатить <…> за дом, остальные денежные средства в сумме 292 918,42 руб. потратить на личные нужды. Довести свои действия до конца Скоробогатова не смогла, поскольку ее действия были выявлены сотрудниками прокуратуры Куртамышского района.

Вина подсудимой подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

Суд квалифицирует действия подсудимой по ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.03.2011 г. № 26-ФЗ) - покушение на мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Подсудимая совершила тяжкое преступление.

Суд решил признать Скоробогатову виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год 6 месяцев лишения свободы.

Так же распространена схема, когда обладательница материнского сертификата приобретает жилье по стоимости, которая отличается от той, что указана в договоре. Разница в цене используется на личные нужды.

Так, например: Решение Горномарийского районного суда (Республика Марий Эл) № 2-600/2012 от 06 июня 2012 года.

Из материалов дела: Горномарийский межрайонный прокурор Республики Марий Эл обратился в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения (материнский капитал) просил взыскать с ответчика Сарамбаевой Т. А. в пользу Пенсионного фонда РФ по Республике Марий Эл неосновательное обогащение в размере 365 698 рублей 40 коп.

В обоснование иска указал на то, что в ходе проведенной прокуратурой проверки законности использования средств материнского капитала установлено, что Решением № было удовлетворено заявление ответчика Сарамбаевой Т. А. о распоряжении средствами материнского капитала в размере 365 698 рублей 40 коп. и направлении их на улучшение жилищных условий. Ранее ответчиком был заключен договор займа с ООО «Центр недвижимости «Дом», согласно которому она получала заемные средства в размере 370 000 рублей на приобретение жилого дома, срок возврата которых был определен до 30.12.2011 года.

23.08.2011 года между продавцом и Сарамбаевым В. Г., Сарамбаевой Т. А., действующей от своего имени и в интересах своих несовершеннолетних детей (покупатели), был заключен договор купли-продажи земельного участка и жилого дома, по условиям которого покупатели приобретают право общей долевой собственности на данное недвижимое имущество по 1/5 доли каждый, обязуясь оплатить его договорную стоимость продавцу в размере 400 000 рублей. При этом покупатели оплачивали покупку жилого дома и земельного участка за счет 30 000 рублей собственных денежных средств и 370 000 руб. заемных средств.

В МО МВД России «Козьмодемьянский» поступило обращение начальника Управления ПФ РФ в Горномарийском районе Республики Марий Эл по вопросу законности использования средств материнского капитал Сарамбаевой Т. Д., по которому проведена проверка. Опрошенная в рамках проверки Сарамбаева Т. А. пояснила, что она летом 2011 года решила использовать денежные средства материнского капитала на улучшение жилищных условий. С этой целью она купила жилой дом по адресу: РМЭ, <…>, у <…>. В договоре купли-продажи земельного участка и жилого дома указана была сумма в размере 400000 руб., но фактически ею продавцубыли переданы денежные средства в размере 20 500 руб., а на оставшиеся денежные средства ею были приобретены бытовая техника, мебель и автомобиль ВАЗ-2114.

С учетом изложенного Горномарийский межрайонный прокурор Республики Марий Эл считает, что поскольку в нарушении ст. 10 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» полученные средства материнского капитала ответчиком Сарамбаевой Т. А. были направлены не на улучшение жилищных условий, а израсходованы на иные цели, не предусмотренные законом, с нее в соответствии с ч. 1 ст. 1102 ГК РФ подлежит взысканию сумма неосновательного обогащения в размере 365 698 рублей 40 коп.

Исследовав материалы гражданского дела, выслушав лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Из содержания указанной нормы права следует, что лицо, требующее возврата неосновательного обогащения, должно обосновать, что оно является потерпевшим в обязательстве из неосновательного обогащения, а ответчик (приобретатель) неосновательно обогатился именно за счет истца.

Согласно п. п. 1, 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» средства (часть средств) материнского капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.

Таким образом, из указанных норм законодательства следует, что средства материнского капитала могут быть использованы лицом, имеющим право на дополнительную государственную поддержку, на улучшение жилищных условий членов семьи, являются целевыми, перечисляются территориальным отделением пенсионного органа на счет продавца жилого помещения либо организации, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.
С учетом установленных в судебном заседании обстоятельств, суд приходит к выводу, что действия ответчика Сарамбаевой Т. А. по нецелевому использованию средств материнского (семейного) капитала повлекли ее незаконное обогащение за счет бюджетных средств, находящихся на счетах Пенсионного фонда РФ, в связи с чем нарушены законные права и интересы РФ как собственника средств. Поскольку распоряжение и контроль над данными денежными средствами возложено на Государственное учреждение - отделение Пенсионного фонда РФ по Республике Марий Эл, суд считает подлежащими удовлетворению заявленные исковые требования Горномарийского межрайонного прокурора Республики Марий Эл о взыскании с ответчика неосновательное обогащение в размере 365 698 рублей 40 коп.

По данным правоохранительных органов, за годы действия Закона о поддержке семей выявлено почти две тысячи преступлений, связанных с его хищением и обналичиванием. Чаще всего это фиктивные сделки с недвижимостью, хотя распространены и иные варианты. Так, в одном из субъектов РФ только в апреле 2013 г. были возбуждены пять уголовных дел по фактам незаконного присвоения материнского капитала. Пять жительниц региона вступили в сговор с кредитным потребительским кооперативом и незаконно присвоили себе средства, полагающиеся по сертификату на материнский капитал, на общую сумму более чем 1 млн. 600 тыс. руб.

Например, одна из обвиняемых, по факту рождения четвертого ребенка получила документы на получение государственного сертификата на материнский капитал. После этого она вступила в сговор с сотрудником кредитного потребительского кооператива, который подготовил фиктивные документы всего за половину общей суммы материнского капитала. По этим документам женщина якобы купила квартиру в одном из поселков Хабаровского края, а деньги были необходимы ей на погашение кредита за жилплощадь. Однако полученные средства обвиняемая потратила на покупку персонального компьютера и бытовой техники. Так же удалось обмануть сотрудников Пенсионного фонда РФ и остальным обвиняемым. Сейчас правоохранительные органы расследуют уголовные дела по фактам мошенничества.

Аналогичные аферы имели место и в Волгоградской области. Так, учредитель и директор одного из обществ с ограниченной ответственностью предлагали волгоградкам обналичить материнский капитал, заключив с ними договор займа якобы на улучшение жилищных условий. Размер займа совпадал с объемом положенных по сертификату средств. Мошенники обещали взять на себя поиски подходящего жилья и даже оформление документов в региональном управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии. Для этого в компанию взяли риелтора. Как правило, мошенники подбирали недорогое жилье в районах Волгоградской области. А чтобы скрыть его подлинную цену от покупательниц, собственнику предлагали оформить доверенность на риелтора, чтобы тот избавил от бумажных хлопот. При этом мошенники решили ради большей выгоды оформить покупку сразу на нескольких женщин в общую долевую собственность. Договор купли-продажи от их лица подписывал директор ООО, тоже по доверенности. Естественно, что в документе стояла не истинная стоимость дома, а та, которая складывалась из четырех сумм от средств материнского капитала. Именно столько женщин попались на удочку аферистов. Зарегистрировав сделку в Росреестре, директор ООО предоставлял мамам документы, что они действительно улучшили свои жилищные условия и те отправлялись в управления Пенсионного фонда. Удовлетворив заявления женщин, отделение ПФР по Волгоградской области перечисляло необходимые суммы на счет ООО для погашения займа. Заявительницы же получали от аферистов только часть этой суммы - 150 или 100 тысяч рублей. Остальное шло в счет расходов, которые понесла «контора», покупая им дом. Весной 2013 г. преступники попали в оперативную разработку волгоградских полицейских. И в мае по этому факту было возбуждено уголовное дело В Волгоградской области будут судить мошенников, обналичивших материнский капитал.

Существуют мошеннические схемы, в которых мать оказывается потерпевшей стороной. Так, женщине пообещали привести стройматериалы на сумму 219 тыс. руб. Предложили подписать договор на поставку стройматериалов на сумму, которая указана в сертификате, и сразу попросили расписаться в получении кирпича и пеноблоков, объясняя это тем, что без подписи деньги не перечислят. Документы отправили в местную администрацию. Через некоторое время на счет мошенников поступили живые деньги, они сняли их, присвоили, а стройматериалы молодой маме так и не привезли.

В региональных отделениях Пенсионного фонда РФ предупреждают: чтобы не попасться на удочку мошенников, надо всегда руководствоваться главным правилом: не пользоваться услугами сомнительных организаций.

В конце мая 2013 г. Совет Федерации РФ одобрил закон, ограничивающий круг организаций, с которыми можно заключить договор на покупку или строительство жилья за счет средств материнского капитала. Это кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и иные организации, предоставляющие займы под обеспечение ипотекой. Все они контролируются государством. Их в любой момент можно проверить. Теперь, по мнению законодателей, преступные схемы использования материнского капитала будут практически сведены к нулю Совет Федерации одобрил закон, предотвращающий мошенничества с материнским капиталом.

Кроме того, депутаты Государственной Думы РФ в ближайшем будущем планируют рассмотреть дополнительную статью к Закону о поддержке семей, предусматривающую новое направление использования материнского капитала - депозитный вклад в банке. При этом проценты по вкладу можно будет снимать ежемесячно Официальный сайт Государственной Думы Российской Федерации. То есть, депутаты рассмотрят вопрос, разрешающий частично обналичить материнский капитал. Данный вопрос назревал давно, были получены многочисленные обращения как самих граждан, так и партий, в которых затрагивался вопрос растущих мошеннических схем обналичивания. Многим семьям, в которых родился третий ребенок, зачастую требуется решить другие семейные потребности, требующие наличных средств, что не предусматривает Закон о поддержке семей. При имеющихся процентных ставках в банках ежемесячные проценты от суммы материнского капитала могут составить до 4 тыс. рублей, в течение года общая прибыль от депозита может достичь 40 тыс. рублей. Предоставление услуг банками планируется лицензировать в обязательном порядке. Для надежности и правильной структуры работы с материнским капиталом необходимо разработать специальные правила.

Процентная ставка по депозиту со средствами материнского капитала не должны быть заниженной, сроки и возможность снятия процентов предусматриваются непосредственно в договоре между кредитной организацией и клиентом (вкладчиком). Предстоит рассмотреть вопрос о владельце вклада, не будет ли материнский капитал обесцениваться, размещаясь на вкладах, а так же расширение сфер использования средств как частями, так и полностью.

Кроме того, в Государственной Думе РФ ранее рассматривали проект закона, в результате которого могло бы возникнуть дополнительно еще одно направление расходования материнского капитала - это лечение и дальнейшая реабилитация детей имеющих инвалидность. Ведь родители больного ребенка часто не могут получить из государственных фондов своевременно бесплатную медицинскую помощь. Этот проект закона появился довольно давно, ещё в 2009 г. Необходимость такого законодательного решения такого сложного вопроса объясняется появлением обращений большого количества родителей детей, находящихся на инвалидности. Они столкнулись с проблемой реабилитации и лечения детей: с большими очередями на получение квот, отсутствие достаточного количества реабилитационных и лечебных центров и, как следствие, невозможность прохождения в них реабилитационного курса и пр. Такая ситуация задерживает на длительное время возможность получения такой нужной квалифицированной помощи, а многим детям она остается недоступна. Множество родителей детей-инвалидов отмечают в своих обращениях, что они желают использовать средства из материнского капитала в первую очередь на реабилитацию и лечение. Это направление для траты может стать актуальным

Суммы материнского капитала может хватить на оплату не только курсов реабилитации по нескольким заболеваниям, но и проведение целого ряда операций. Тем не менее, такому важному законопроекту, дающему возможность направить средства материнского капитала на реабилитацию и лечение детей, не был дан ход. Проект закона был отклонен, хотя около 90% регионов, которые прислали отзывы, высказались «за».

В регионах учли данную проблему семей и включили в местные Законы о региональном материнском капитале возможность направить его на лечение, например, в Хабаровском крае.

В Татарстане по решению следственного департамента МВД России задержан Павел Сигал, который является первым вице-президентом общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства "Опора России", а также учредителем нескольких компаний, работающих в сфере микрофинансирования.

Сигал подозревается в организации многомиллиардной аферы, связанной с незаконным обналичиванием материнского капитала.

О масштабной спецоперации по задержанию подозреваемых, прошедшей практически одновременно в девяти регионах России, сообщает МВД РФ.

По информации ведомства, оперативники были направлены в Татарстан, Пермский и Ставропольский края, а также Ивановскую, Липецкую, Самарскую, Смоленскую, Тамбовскую и Томскую области.

Группа действовала с 2010 по 2012 годы. За это время, по предварительным данным, они смогли заработать свыше 10,5 миллиардов рублей. Подозреваемые использовали около 400 фирм, внешне никак не связанных общей деятельностью. Участники аферы собирали данные о неблагополучных семьях, женщинах, остро нуждающихся в деньгах, страдающих алкоголизмом или психическими заболеваниями, и предлагали им получить "живые" деньги по материнским сертификатам. В дальнейшем с женщинами заключались договоры о целевом займе, по которым выдавались деньги на покупку жилья. Займы, как правило, оформлялись на сумму маткапитала, но фактически средства заемщикам не перечислялись. Затем от лица матерей члены группы приобретали жилье - в основном, малые доли в квартирах, ветхих домах и помещениях, непригодных для проживания. После чего в госорганы предоставлялся необходимый пакет документов - справки об улучшении жилищных условий и об остатке основного долга перед заемщиком - и сертификат погашался переводом денег на счет подставных фирм. Часть полученной суммы злоумышленники передавали женщинам, но, как правило, от 30 до 80 процентов присваивали.

По информации МВД России, расследованием уголовных дел, которые объединены в одно производство, займется следственный департамент ведомства. Задержанных доставят в Москву для следственных действий.

Существует еще множество способов незаконного «обналичивания» средств материнского капитала - это и подделывание документов о рождении детей, и преступный сговор сотрудников банков и риэлторов. Однако следует помнить, что все это ненадежно, т. к. Пенсионный фонд не только выдает сертификаты на материнский капитал, но и контролирует законность их использования.

Подводя итог всему вышеизложенному можно сделать следующие выводы:

· Наличными денежными средствами получить материнский капитал нельзя, возможности его использования ограничены. В 2009-2010гг. обладатели сертификатов на материнский капитал могли получить наличными 12 000 руб. (дважды), но в 2011 году эта норма перестала действовать.

Летом 2012г. в Государственную Думу было внесено предложение, дающее возможность получить из материнского капитала наличными 15 000 руб. но предложение на данный момент еще не рассмотрено. В денежном выражении могут быть только возмещены расходы на строительство дома.

Так, например: Решение Калтанского районного суда Кемеровской области по делу № 2-359/11 от 3.08.2011 г.

Из материалов дела: Дидух Н. В. обратилась в суд с требованием опровергнуть решение УПФР в г. Калтане об отказе в удовлетворении ее заявления на распоряжение средствами материнского капитала и обязать выплатить положенную компенсацию. Свои требования мотивирует тем, что она обратилась в УПФР с заявлением о выдаче компенсации из средств материнского капитала. 16.03.2011 г. ей пришел отказ. УПФР ссылается на то, что они не являются застройщиками. Ранее УПФР уже гасил заем на строительство из средств материнского капитала. Заем они брали в «Фонде жилищного строительства» г. Кемерово. Одним из условий было передать в собственность построенный дом всем членам семьи, что и было сделано. Дом после сдачи в эксплуатацию был зарегистрирован на мужа. Затем он зарегистрировал по 1/5 на всех членов семьи. После отказа УПФР они обратились в юстицию с просьбой переделать свидетельство, их просьбу удовлетворили, но УПФР все равно отказал в направлении средств, так как в новом свидетельстве юстиция все равно указала в качестве основания договор дарения.

Представитель УПФР (ответчик) ГУ, в судебном заседании иск не признала.

Заслушав истца, представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела и оценив доказательства по делу в их совокупности, суд считает необходимым исковые требования удовлетворить.

Ч. 3 ст. 7 ФЗ № 256 определено, что лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по следующим направлениям: 1) улучшение жилищных условий; 2) получение образования ребенком (детьми); 3) формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на строительство, реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемые гражданами без привлечения организации, осуществляющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, в том числе по договору строительного подряда, путем перечисления указанных средств на банковский счет лица, получившего сертификат.

Согласно ч. 1.3 ст. 10 Федерального закона средства материнского капитала на основании заявления о распоряжении лица, получившего сертификат, могут быть выданы в соответствии с п. 2 ч. 1 настоящей статьи указанному лицу на компенсацию затрат за построенный (реконструированный с учетом требований части 1.2 настоящей статьи) им или его супругом (супругой) объект индивидуального жилищного строительства при представлении засвидетельствованных в установленном законом порядке документов, независимо от даты возникновения указанного права.

Согласно рыночной оценке, проведенной ЗАО «Аудит и оценка», стоимость жилого дома составляет <…> руб., стоимость земельного участка составляет <…> руб.

Таким образом, судом достоверно установлено, что Д. А. и Дидух Н. В. построили за счет собственных средств жилой дом.

В свидетельстве о праве собственности Д. А. на жилой дом, в качестве документов-оснований указаны договор дарения земельного участка и технический паспорт, то есть документы, предусмотренные ст. 25.3 ФЗ от 21.07.1997 № 122-ФЗ для регистрации права собственности на созданный объект индивидуального жилищного строительства.

В настоящее время Д. А. и Дидух Н. В., дети Д. А. А., Д. А. А., Л. А. А. являются собственниками объекта индивидуального жилищного строительства, созданного на земельном участке, предназначенном для индивидуального жилищного строительства, при этом Д. А. является собственником как застройщик, а Дидух Н. В. и дети Д. А. А., Д. А. А., Л. А. А. являются собственниками на основании договора дарения между ними и Д. А.

На основании изложенного, суд считает необходимым требования Дидух Н. В. удовлетворить, обязать УПФР (ГУ) в г. Калтане выдать ей средства материнского капитала на компенсацию затрат за построенный объект индивидуального жилищного строительства.

· Согласно ст. 10 Федерального закона № 256-ФЗ при использовании материнского капитала на покупку квартиры закон устанавливает обязанность родителя оформить жилое помещение в общую собственность: свою, супруга (-и) и детей(в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей). Следовательно, продажа такой квартиры невозможна без разрешения органов опеки.

В настоящее время размер доли детей закон не определяет.

Минэкономразвития России в письме от 28.06.2011 № Д23-2738 разъяснило, что размер доли в праве общей долевой собственности на жилое помещение, приобретаемое с использованием средств материнского капитала, в том числе доли несовершеннолетних детей, должен определяться на основании письменного соглашения всех дееспособных членов семьи. В связи с тем, что при появлении нового совместно проживающего члена семьи (при рождении ребенка) он также будет иметь право на долю в таком жилом помещении, в соглашении об определении долей должно быть предусмотрено положение о возможности уменьшения (перераспределения) долей участников общей долевой собственности.

Важно отметить, что контроля за выполнением процедуры оформления доли на детей в настоящее время не существует. Большинство родителей не выделяют долю на детей, чтобы можно было без проволочек продать жилье. Однако ребенок через несколько лет, узнав, что родители оплачивали покупку жилья за счет материнского капитала, а потом это жилье продали, может обратиться в суд за защитой нарушенных прав. И суд, в свою очередь, на законных основаниях иск удовлетворит, а сделка будет признана недействительной.

Отследить, использовались ли при покупке средства материнского капитала, практически невозможно.

· Продать или обналичить материнский капитал законным путем невозможно, более того эти действия квалифицируются как мошенничество, за которое предусмотрен максимальный срок наказания за нецелевое использование средств - 10 лет лишения свободы, а также предусматривается штраф до 1 миллиона рублей. Все объявления риэлтерских фирм предлагающих помощь в «обналичивании» материнского капитала, предполагают совершение противоправных действий. С материнским капиталом имеет право работать только Пенсионный Фонд РФ.

· Воспользоваться средствами материнского капитала можно только при достижении ребенком трех лет за исключением погашения задолженности по кредитам, взятым на жилье;

· Закон о материнском капитале будет действовать до 2016 года, соответственно и индексироваться он будет до этого года. Будет ли закон пролонгирован или принят новый - пока информации нет.

В заключение хочется сказать следующее: закон о материнском капитале является не только основой для семейного благополучия, но так же является благоприятной почвой для мошеннических действий. И пусть соблазн незаконно получить денежные средства материнского капитала велик, важно помнить, что в этом случае гражданин становится соучастником преступлений, совершение которых чревато серьезными последствиями. Прежде чем идти на такой шаг и обращаться в сомнительные фирмы-однодневки за оказанием посреднических услуг, следует взвесить все «за» и «против», т. к. фирмы исчезают, и отвечать перед государством придется получателю сертификата. В итоге расплата будет дороже, чем приобретенная выгода!

Размещено на Allbest.ru

...