Международное финансовое право

Размещено на http://www.allbest.ru/

1. Понятие и функции международного финансового права

международный финансовый государство кредитор

Международное финансовое право - отрасль международного экономического права, принципы и нормы которой регулируют международные валютно-финансовые отношения. Так как валютные отношения являются преобладающими в этой сфере, многие авторы именуют это право валютным. Валютно-финансовые отношения сопутствуют иным видам международных экономических связей (торговле, экономическому и техническому содействию инвестициям, перевозкам и т.д.). Комплекс валютно-финансовых отношений включает расчетные, кредитные отношения, отношения по финансовому обеспечению торговых сделок, по совершенствованию валютного рынка, созданию и деятельности международных валютно-кредитных организаций.

В основе международного финансового права лежит принцип, согласно которому все государства имеют право полностью и эффективно участвовать в международном процессе принятия решений для урегулирования мировых финансовых и валютных проблем (Хартия экономических прав и обязанностей государств).

Основное регулирование валютно-финансовых отношений между государствами осуществляется двусторонними договорами. Нормы, относящиеся к этой сфере, как правило, содержатся в договорах об экономическом сотрудничестве общего характера. Так, правовой режим, устанавливаемый торговыми договорами для всего комплекса торговых отношений сторон, распространяется и на валютно-финансовую деятельность.

Соглашения о торгово-экономическом, промышленном и научно-техническом сотрудничестве решают вопросы, связанные с финансированием совместных проектов, долгосрочным кредитованием при строительстве крупных объектов, оплатой импорта оборудования и др. Широкий круг валютно-финансовых вопросов решается соглашениями о товарообороте и платежах (валюта расчетов, способ расчетов и др.). Особое место занимают весьма распространенные специальные платежно-кредитные соглашения, клиринговые (расчеты на основе зачета поступлений и расходов по взаимным торгово-экономическим операциям), платежные (расчеты в согласованной валюте и механизм таких расчетов), клирингово-платежные (расчеты по клирингу с погашением сальдо в согласованной валюте), кредитные (предоставление займа, его форма, условия). Валютно-финансовые отношения стали чаще регулироваться многосторонними договорами. В качестве примера можно указать на серию соглашений между странами Западной Европы о порядке взаимных расчетов в евровалюте (последнее из них - Маастрихтский договор 1992 г.). Другой пример - Соглашение о создании Платежного союза государств - участников СНГ 1994 г.

В международной финансовой деятельности финансовые (денежные) средства выполняют валютно-расчетную, торгово-кредитную, инвестиционно-распределительную и контрольно-информационную функции. Благодаря международно-правовому и национальному правовому обеспечению этих функций финансы обслуживают мировой хозяйственный оборот и воспроизводственный процесс в целом, активно влияя на все его стадии. С их помощью осуществляется, прежде всего, сбалансированность мировой валютной и кредитной системы, обеспечиваются денежными средствами торговые и финансовые рынки. Валютно-расчетная функция мировых финансов, урегулированная международно-правовыми нормами о валютных расчетах, наиболее полно отражает сущность международных норм об обеспечении стабильности мировой валютной системы. Эта функция является важнейшей и старейшей функцией мировых финансов, поскольку обеспечивает международное торговое сотрудничество государств. Именно через эту функцию ярче всего проявляется «периодичность» изменений международных валютных режимов, обусловленная трансформацией финансовых систем государств, национальных и интеграционных товарных и валютных рынков.

Торгово-кредитная функция мировых финансов, направленная на финансирование торгового оборота во внешнеэкономической деятельности государств, регламентируется международно-правовыми нормами банковской деятельности. Транснациональные банки и национальные центральные банки, как основные частные субъекты МФП, составляют единую систему мирового банковского кредитования и расчетов во внешней торговле. Банки, иные кредитные и финансовые организации являются основными участниками торговли финансовыми ресурсами и услугами.

Инвестиционно-распределительная функция, урегулированная нормами международного и национального финансового права, позволяет обеспечивать государственные, корпоративные и транснациональные потребности участников международных финансовых отношений, распределяя инвестиционные ресурсы для содержания и развития производственной и не производственной сферы. Усиление финансового воз действия на мировую экономику требует постоянного совершенствования финансово-правовых основ инвестиционно-распределительного механизма финансов, более полного воплощения в нем свойств, присущих распределительной функции финансов. Однако распределительно-правовая функция, несмотря на ее многогранность, не раскрывает полностью свойств, присущих мировым финансам как экономической, организационно-правовой и информационно-контрольной категории. Дело в том, что мировые финансы, связанные с движением стоимости товаров, услуг, капиталов, выраженной в денежной форме, обладают свойством количественно (через финансовые ресурсы, инвестиции, финансовые активы и фонды) отображать мировой финансовый оборот в целом и различные его фазы.

Контрольно-информационную функцию мировых финансов обеспечивают нормы МФП о мониторинге движения финансовых ресурсов на финансовых рынках, в процессе накопления, капитализации, расчетов, заимствования, налогообложения, перераспределения. Поскольку финансы пронизывают все международные имущественные отношения и все уровни торговли, кредитования, расчетов и инвестиций, они выступают универсальным средством надзора (мониторинга) и финансового анализа со стороны государств и международного сообщества за добросовестным производством, распределением и обращением мирового общественного продукта.

Таким образом, в нормах МФП о валютно-расчетной, торгово-кредитной, инвестиционно-распределительной и контрольно-информационной функциях мировых финансов находит отражение единство правовой регламентации международных, денежных, торговых, кредитных, информационных и иных связанных с ними сторон финансовых отношений.

2. Парижский клуб кредиторов

Парижский клуб - неформальное объединение правительств стран-кредиторов, которыми являются Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Португалия, США, Швейцария, Швеция, Франция, Финляндия и Япония. Объединение было создано в 1956 году с целью реструктуризации задолженности развивающихся стран. Членство в Парижском Клубе предполагает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения. Все соглашения стран-должников с Парижским Клубом содержат статью, обязывающую их не предоставлять третьим странам более выгодных условий погашения долга перед ними, чем условия, предоставленные членам Клуба. Наиболее бедным странам списывается до 80% их внешнего долга официальным кредиторам. Принятая Клубом практика ограничивает также сумму уступки страной-кредитором активов на вторичном рынке долгов пределом в 20 млн. долларов или 10% от общей суммы требований к данной стране-кредитору ( в зависимости от того, что больше ). Парижский Клуб функционирует в тесном сотрудничестве с МВФ. Если какое-либо государство-должник, испытывающее экономические трудности (например, по части баланса платежа), начинает осуществлять программу оздоровления под эгидой МВФ. Парижский клуб совместно с правительством данной страны вырабатывает соглашение о реструктуризации её внешнего государственного долга. В результате появляется возможность уменьшить пассивное сальдо платёжного баланса, не сокращая при этом объём импорта товаров и капиталов.

В рамках Парижского Клуба страны, испытывающие трудности в выплате долгов другим государствам и частные учреждениям, проводят переговоры со своими кредиторами о пересмотре условий и графиков платежей. Пожалуй, само название «Парижский Клуб» не совсем точное , хотя это неформальное объединение , а не официальная международная организация. У него нет штаб-квартиры, секретариата, а главное, нет устава. Другими словами, этот клуб не имеет юридического статуса.

Парижский Клуб не очень известен широкой публике, что отчасти связано с проводимой им политикой конфиденциальности : кредиторы стараются не раскрывать информацию, касающуюся их оценки экономического и финансового положения того или иного должника и масштабов предоставляемых льгот по погашению долгов. Решение о том, должна ли такая информация предоставляться третьим сторонам и в каком объеме, принимается самим должником. Тем не менее, за 40 с лишним лет своего существования Клуб стал одним из главных действующих лиц в проведении международной стратегии в области кредитования и обеспечения погашения задолженностей. Указанная стратегия нередко корректируется, но в ее основе по-прежнему лежат два принципа: проведение внутренних реформ и структурной перестройки с предоставлением внешней финансовой помощи в форме новых займов или льготных условий погашения прежних долгов.

В 1956 году, как только клуб был организован, первые переговоры с официальными кредиторами в Париже провело правительство Аргентины с целью выработки взаимоприемлемой для пересмотра графиков платежей по гарантированным государством экспортным кредитам. В следующие полтора десятилетия с просьбами о пересмотре графиков платежей в клуб обращались Бразилия, Чили и Турция. Наибольшая активность приходится на последние двадцать лет, когда около 100 стран заключили более двухсот соглашений о реструктурировании долгов на сумму боле 350 млрд. долл. Свою лепту вносят также и коммерческие банки, значительно сокращая обязательства должников по погашению не гарантированных государством кредитов.

Особенность структурной организации Парижского Клуба состоит в том, что он являет собой собрание представителей суверенных государств-кредиторов под председательством высокопоставленного чиновника государственного Казначейства Франции Франсуа Перье. Будучи созданный не как постоянно действующий орган, а для решения конкретных проблем погашения кредитов отдельным должникам, Клуб руководствуется рядом принципов, например, принципом консенсуса. Некоторые из них периодически пересматриваются.

Поскольку Парижский Клуб не имеет фиксированного членства , в переговорном процессе в рамках Клуба может участвовать любое государство-кредитор, являющееся держателем обязательств по долгам, по которым может потребоваться пересмотр условий погашения . Большую часть займов и кредитов развивающиеся страны , а также государства Центральной и Восточной Европы получают от стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) , поэтому последние почти всегда участвуют в таких переговорах.. Среди других традиционных участников переговоров в Парижском Клубе следует назвать МВФ, Всемирный банк, Конференцию ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) и, естественно, саму страну-должника, обратившуюся с просьбой о пересмотре задолженности. Ряд крупных должников, например Россия и Бразилия, сами предоставляют значительные кредиты другим странам, и их должники также обращаются в Парижский Клуб. Таким кредиторам выгодно решать вопросы уже на многосторонней основе.

Многосторонний подход является наиболее эффективным и облегчает работу в административно-организационном плане, так как должник имеет возможность вести переговоры со всеми кредиторами одновременно, а не с каждым в отдельности. Кроме того, кредиторы придают большое значение принципу равенства или равномерного распределения бремени невыплаченных задолженностей. Они хотят быть уверенными в том, что полученные от них льготы в отношении условий погашения долга не использованы для обслуживания долговых обязательств другими кредиторами. В своей работе Парижский клуб руководствуется тремя основными принципами:

- наличие непосредственной угрозы прекращения платежей,

-обусловленность реструктуризации долга обязательством должника проводить определенную экономическую политику,

- равномерное распределение бремени невыплаченных долгов среди кредиторов.

Первые два принципа -- это условия, которые страна-должник обязана выполнить, прежде чем вопрос о пересмотре старых условий погашения кредита может быть рассмотрен Парижским клубом. Третий принцип относится к позиции кредиторов и не является обязательным: он гласит, что в распределении между собой бремени проблем, связанных с пересмотром условий погашения кредитов, кредиторы должны действовать сообща и координировать свои действия и требования. Россия и международные клубы кредиторов.

Размещено на Allbest.ru