Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу

Размещено на http://www.allbest.ru/

Введение

Цель прохождения производственной практики - изучение структуры МРУ Росфинмониторинга по ДФО, его компетенции, порядка его работы и специфики деятельности, а также изучение делопроизводства.

Во время прохождения практики передо мной были поставлены следующие задачи:

1) Научиться анализировать правовую и нормативную базу по ПОД/ФТ и применять ее в повседневной деятельности отдела финансового мониторинга

2) Подготовка к эффективной работе с коллегами в целях ПОД/ФТ

3) Выработать мастерство по нахождению оптимальных путей решения возникающих проблем по ПОД/ФТ и сформировать стремление к принятию на себя ответственности за принятые решения

4) Иметь представление о социальной значимости своей будущей профессии

5) Закрепить навык получения, хранения, переработки информации, в том числе и при работе с компьютером, как средством управления информацией

6) Выработать навыки по анализу финансовой отчетности и иной информации клиентов кредитной организации и использованию полученных данных в целях ПОД/ФТ

Общая характеристика ПОД/ФТ

мониторинг финансовый база правовой

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Способы отмывания денег:

I. Трехфазная модель:

1) Размещение - введение «грязных» наличных денег в легальную финансовую систему через какое-либо финансовое учреждение, например, путем депонирования денежной наличности на банковский счет или приобретения ликвидных ценных бумаг.

2) Расслоение - используется для того, чтобы отдалить преступные доходы от источника или происхождения путем совершения множества сделок и связанных с ними финансовых операций. В результате маскируется связь между денежными средствами и криминальным источником их происхождения.

3) Интеграция - инвестирование отмытых денежных средств в легальную экономику путем приобретения таких активов, как объекты недвижимости, ценные бумаги, произведения искусства, предметы роскоши и т.п.

Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из следующих преступлений:

ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) - специальный межпровительственный орган для оценки текущих результатов сотрудничества с целью предотвращения использования банковской системы и финансовых учреждений для отмывания денег и рассмотрения возможности принятия дополнительных превентивных мер в данной области.

Члены ФАТФ: 31 государство и 2 региональные организации.

Задачи ФАТФ:

1) Разработка и совершенствование международных стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма

2) Изучение тенденций и методов (типологий) отмывания денег и финансирования терроризма и подготовка предложений по необходимым контрмерам

3) Содействие распространению предложенных ФАТФ мер в глобальном масштабе.

Надзорные органы.

В рамках действующего федерального законодательства определенными надзорными полномочиями в отношении субъектов первичного финансового мониторинга - организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обладают следующие государственные органы:

1) Банк России - за кредитными организациями, а также за профессиональными участниками рынка ценных бумаг и организациями, осуществляющими управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами и наздор за страховыми организациями (в связи с упразднением ФСФР и Росстрахнадзора)

2) Федеральная служба по надзору в сфере связи, ифнормационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор)

3) Пробирная палата России - надзор на организациями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Общая характеристика МРУ Росфинмониторинга по ДФО

Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по ДФО) является территориальным органом Федеральной службы по финансовому мониторингу, уполномоченным осуществлять функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на территории Дальневосточного федерального округа.

Межрегиональное управление Росфинмониторинга по Дальневосточному федеральному округу в своей деятельности руководствуется Конституцией Российской Федерации, федеральными конституционными законами, федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, международными договорами Российской Федерации, актами Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также Положением.

Межрегиональное управление осуществляет следующие полномочия:

8.1. в установленном законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами Федеральной службы по финансовому мониторингу порядке осуществляет сбор, обработку и анализ информации и иных материалов в целях выявления и документирования фактов, содержащих достаточные основания, свидетельствующие о том, что операции, сделки связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

8.2. в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляет проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получает в установленном порядке дополнительную информацию об операциях клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также информацию о движении средств по счетам (вкладам) клиентов кредитных организаций;

8.3. выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

8.4. в установленном порядке и в пределах своей компетенции проверяет информацию, полученную от Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также по запросам территориальных органов федеральных органов власти и органов власти субъектов Российской Федерации;

8.5. в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, направляет информацию и документы в правоохранительные и налоговые органы и организует информационно-­аналитическое сопровождение переданных материалов;

8.6. в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, запрашивает у органов государственной власти субъектов Российской Федерации, территориальных органов федеральных органов исполнительной власти, органов прокуратуры, территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации, органов местного самоуправления, иных органов и организаций информацию и документы (за исключением информации о частной жизни граждан) по вопросам установленной сферы деятельности;

8.7. участвует в установленном порядке в подготовке решений о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации;

8.8. обеспечивает соответствующий режим хранения и защиты полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей государственную, служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи, и иной конфиденциальной информации;

8.9. осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлекает к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

8.10. участвует в разработке и проведении мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.11. ведет в установленном порядке учет организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

8.12. проводит работу по актуализации (обновлению) списков и регистрационно-учетных сведений об организациях, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и обеспечивает своевременное внесение изменений и дополнений в базу данных Федеральной службы по финансовому мониторингу;

8.13. обобщает практику применения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на основании информации, получаемой от территориальных органов федеральных органов исполнительной власти, территориальных учреждений Центрального банка Российской Федерации, юридических и физических лиц, и вносит в Федеральную службу по финансовому мониторингу предложения по дальнейшему совершенствованию указанного законодательства;

8.14. обеспечивает Федеральную службу по финансовому мониторингу информационными ресурсами, имеющимися в субъектах Российской Федерации;

8.15. обеспечивает на территории Дальневосточного федерального округа координацию деятельности территориальных органов федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.16. разрабатывает предложения о принятии межведомственных планов и программ в установленной сфере деятельности и готовит отчеты о принятых мерах;

8.17. участвует в проведении мероприятий по подготовке, переподготовке и повышению квалификации кадров по вопросам, входящим в компетенцию Межрегионального управления;

8.18. обладает бюджетными полномочиями получателя бюджетных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации, Бюджетным кодексом Российской Федерации и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами;

8.19. в установленном законодательством Российской Федерации порядке осуществляет закупки и заключает государственные контракты (договоры) на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных нужд;

8.20. обеспечивает своевременное и полное рассмотрение обращений граждан и организаций, принятие по ним решений и направление заявителям ответов в установленный законодательством Российской Федерации срок, а также организует личный прием граждан;

8.21. организует и проводит мероприятия по мобилизационной подготовке, гражданской обороне, воинскому учету и бронированию;

8.22. в соответствии с законодательством Российской Федерации ведет работу по комплектованию, хранению, учету и использованию архивных документов, образовавшихся в процессе деятельности;

8.23. обладает бюджетными полномочиями администратора доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, Бюджетным кодексом Российской Федерации и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами;

8.24. осуществляет по поручениям Федеральной службы по финансовому мониторингу иные функции в установленной сфере деятельности, предусмотренные федеральными законами и нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации.

Размещено на Allbest.ru