Д.ю.н., проф. Прошунин М.М.

Москва 2016 г.

Содержание

легализация терроризм блокировка счет

Задание 1. Охарактеризуйте основные меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Задание 2. Решите задачу

Список литературы

Задание 1. Охарактеризуйте основные меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, сопряжена с изменением форм денежных средств в двух направлениях:

а) путем обращения наличных денег в безналичные, в иностранную валюту или другие активы;

б) путем обращения безналичных денег в наличные.

Первое направление используется для введения в легальную финансовую систему денежной массы, полученной в результате организованной преступной деятельности (торговли наркотиками, оружием, вымогательства, коррупции и т.п.).

Второе направление обращения денег чаще всего используется для похищения денежных средств коммерческих и бюджетных организаций.

Уголовное право России впервые признало легализацию (отмывание) "грязных" денег преступлением путем включения в УК РФ ст. 174 "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем". Впоследствии УК РФ был дополнен ст. 174.1 "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления"

Криминализации отмывания денежных средств в отечественном законодательстве предшествовало подписание Российской Федерацией в г. Будапеште 7 мая 1999 г. Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г. Названная Конвенция была ратифицирована Россией в 2001 г.

В кратчайшие сроки после ратификации Конвенции в Российской Федерации были созданы нормативная правовая база и организационная система, позволившие вывести работу по противодействию легализации преступных доходов на уровень международных стандартов. Согласно российскому законодательству легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, представляет собой инструмент финансового обеспечения опасных форм преступности и сама по себе согласно ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений. Наибольшую опасность представляет легализация преступных доходов с целью финансирования терроризма.

С точки зрения права легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (далее - денежные средства), означает придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Основными целями легализации денежных средств являются:

а) маскировка источника их происхождения и принадлежности;

б) придание преступной наживе видимости средств, полученных из законных источников;

в) возможность финансового обеспечения других видов преступной деятельности за счет легализованных денежных средств с использованием легальных банковских операций.

Для достижения указанных целей используются различные банковские операции, реализуются многоходовые финансовые схемы (порой весьма запутанные).

С точки зрения уголовного права понятием "легализация (отмывание) денежных средств" охватываются два самостоятельных состава преступления. Первый из них предусматривает уголовную ответственность лиц, совершающих финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом других субъектов, которое последние приобрели заведомо преступным путем (ст. 174 УК РФ). Второй - устанавливает наказание в отношении тех лиц, которые приобрели денежные средства или иное имущество непосредственно в результате совершения преступлений (ст. 174.1 УК РФ).

Из числа указанных действий законодатель исключил деяния, предусмотренные ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК РФ (преступления в сфере таможенного дела и в области налогового законодательства).

Обязательным условием наступления уголовной ответственности по ч. 2-4 ст. 174 и ст. 174.1 УК РФ является крупный размер операций и сделок, пороговое значение которого - сумма, превышающая 6 млн руб.

Действия уполномоченных лиц коммерческих банков, направленные па легализацию преступных доходов других лиц и под видом банковских операций, влекут за собой уголовную ответственность по ч. 1 ст. 174 УК РФ, те же действия, совершенные в крупных размерах, - ответственность по ч. 2-4 ст. 174 УК РФ.

Максимальное наказание, предусмотренное ч. 1 ст. 174 УК РФ, - штраф в размере до 120 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года.

Квалифицирующие (отягчающие) признаки отмывания денежных средств предусмотрены ч. 2 ст. 174 УК РФ - то же деяние, совершенное в крупном размере; ч. 3 ст. 174 УК РФ - деяние, указанное в ч. 2 данной статьи, совершенное: а) группой лиц по предварительному сговору; б) лицом с использованием своего служебного положения; и ч. 4 ст. 174 УК РФ - деяния, предусмотренные ч. 2 или 3 данной статьи, совершенные организованной группой.

Максимальное наказание, предусмотренное ч. 2 ст. 174 УК РФ, - лишение свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до 100 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до одного года либо без такового; ч. 3 названной статьи - лишение свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового; ч. 4 данной статьи - лишение свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Действия лиц, которые приобрели денежные средства или иное имущество путем личного участия в совершении преступлений и осуществляют с ними финансовые операции и другие сделки в крупном размере, влекут за собой уголовную ответственность по ст. 174.1 УК РФ.

Максимальное наказание, предусмотренное ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, - лишение свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до 100 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Квалифицирующие (отягчающие) признаки отмывания денежных средств предусмотрены ч. 2 ст. 174.1 УК РФ - те же деяния, совершенные: а) группой лиц но предварительному сговору; б) лицом с использованием своего служебного положения; ч. 3 ст. 174 УК РФ - деяния, указанные в ч. 1 или 2 данной статьи, совершенные организованной группой.

Максимальное наказание, предусмотренное ч. 2 ст. 174.1 УК РФ, - лишение свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового; ч. 3 названной статьи - лишение свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Под финансовыми операциями и другими сделками, указанными в ст. 174 и 174.1 УК РФ, следует понимать действия с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом (независимо от формы и способов их осуществления, например договор займа или кредита, банковский вклад, обращение с деньгами и управление ими в задействованном хозяйственном проекте), направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав или обязанностей.

По смыслу закона ответственность по ст. 174 или 174.1 УК РФ наступает и в тех случаях, когда виновным лицом совершена лишь одна финансовая операция или одна сделка с приобретенными преступным путем денежными средствами или имуществом, при этом по ст. 174.1 УК РФ финансовая операция или сделка должны быть совершены в крупном размере.

Для решения вопроса о наличии состава преступления, предусмотренного ст. 174 и 174.1 УК РФ, необходимо установить, что лицо совершило указанные финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению такими денежными средствами или иным имуществом.

Задание 2. Решите задачу

В рамках проведения процедур финансового мониторинга кредитная организация заблокировала денежные средства клиента - физического лица Б на его текущем счете в рублях. На вопрос клиента о причинах отказа в блокировании денежных средств на текущем счете клиента кредитная организация ответила отказом в предоставлении информации и сослалась на запрет на информирование клиентов, установленный Федеральный законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Дайте правовую оценку действиям кредитной организации.

Блокировка текущего банковского счета или счета по вкладу - введение ограничений на расходные операции - получение/перечисление денежных средств по данному счету (ст. 858 ГК РФ). Зачисление поступивших на счет денежных средств проводится без ограничений.

Счет может быть заблокирован по двум основаниям:

- наложение ареста на денежные средства на счете;

- приостановление операций по счету в случаях, предусмотренных законодательством (ст. 858 ГК РФ).

Приостановление операций по счету по основаниям, предусмотренным законодательством в следующих случаях:

1) обоснованные сомнения банка в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя. С целью проверки банк вправе задержать исполнение такого документа не более чем на семь дней и приостановить операции по счету должника в пределах суммы, подлежащей взысканию (п. 6 ст. 70 Закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ);

2) основания, свидетельствующие о том, что операция или сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено:

- банком самостоятельно на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены (п. 10 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ);

- на основании полученного от Росфинмониторинга постановления - на срок до 30 суток (абз. 3 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ);

- по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга на срок до отмены такого решения (абз. 4 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

Также, согласно ст. 4 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ существует запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.

Таким образом, кредитная организация при наличии достаточных сомнений либо оснований имела право заблокировать денежные средства клиента на установленные законодательством сроки в рамках своих полномочий, и в рамках мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма имела право не объяснять клиенту причину блокировки его средств.

Список литературы

Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 95.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // http://base.consultant.ru.

2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // http://base.consultant.ru.

3. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // http://base.consultant.ru.

4. Федеральный закон от 07.08.2001 № 121-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”".

5. Федеральный закон от 28.05.2001 № 62-ФЗ "О ратификации Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности".

6. п. 19, 20 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18.11.2004 № 23 "О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем".

Интернет-ресурсы

7. tp://www.scrf.gov.ru

8. http://base.consultant.ru

9. http://base.garant.ru

10. http://portal-law.ru

Размещено на Allbest.ru