Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический аспекты

Размещено на http://www.allbest.ru/

Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический аспекты

Алакуртти 2009



Введение

Цели, задачи, актуальность.

Актуальность темы. С появлением частной собственности появилась потребность в ее защите. Корыстные преступления против имущества сегодня составляют более половины всей массы ежегодно регистрируемой преступности. Особенно интенсивно растет число мошенничеств. Мошенничество - преступление, связанное с доверием и, следовательно, с обманом. Ложь сегодня стала в российском обществе явлением постоянным и обладает высокой интенсивностью. Она во всё возрастающих масштабах стала практиковаться в средствах массовой информации, рекламе товаров и услуг, «алкогольном», аптечном и игорном бизнесе, строительном и страховом деле, в сферах приватизации государственной, и муниципальной собственности, исполнения бюджетов различных уровней, использования компьютерной техники и иных средств сотовой связи, в деятельности создателей «финансовых пирамид», сделках с недвижимостью и др.

Мошенники пользуются, на мой взгляд, самым главным - доверием. А ведь без него жить в обществе очень тяжело. С мошенничеством мы сталкиваемся повседневно и каждодневно.

Сегодня это преступление распространено как никогда широко, оно исключительно разнообразно, изменчиво и имеет нежелательные последствия. Здоровье и благополучие человека - это самое главное в его жизни. А именно на это посягают мошенники. Бороться с эти преступлением крайне тяжело, так как оно адаптировалось в обществе и постоянно модернизируется. Так, если в 1991 г. в стране было зарегистрировано 19 925 фактов мошенничества, то в 2006г. -уже 225323. Как видим за последние пятнадцать лет количество этих преступлений возросло в 11 раз. Надо также учитывать, что мошенничество обладает высокой латентностью и низкой раскрываемостью, поскольку мошенники - это интеллектуалы преступного мира, удачно использующие поощряемую властью конъюнктуру рынка, коррупционные связи с продажными её представителями. Изложенные обстоятельства определили актуальность проведенного исследования.

Постановка проблемы. Однажды, столкнувшись с обманом со стороны мошенников, остается неприязнь и чувство безысходности, безвыходность из этого положения и отчаяние. Оставаясь к этому неравнодушной, я заинтересовалась проблемой мошенничества в современном обществе и стала искать ответ на интересующий меня вопрос: возможно ли преодолеть мошенничество в нашей жизни?

Новизна работы состоит в понимании необходимости усовершенствования УК РФ в отношении видов мошенничества, в разработке основных направлений примерной программы по борьбе с мошенничеством на федеральном уровне и выявлении взаимосвязи между мошенничеством и русским менталитетом.

Цель: исследовать уголовно-правовой аспект мошенничества и криминологическую характеристику преступления.

Задачи исследования:

1. Изучить нормативно - правовую базу по теме.

2. Усвоить понятие, систематизировать виды мошенничества.

3. Сравнить смежные виды данных преступлений против собственности.

4. Определить особенности совершения преступления.

5. Выявить качества характера жертвы и преступника.

6. Провести анкетирования, сделать выводы.

7. Разработать методы борьбы с мошенничеством.

Методы: сравнение, обобщение, анализ, анкетирование,диаграммы, изучение УК РФ и постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», анализ трудов И. Я Фойницкого «Мошенничество по русскому праву»и С. Романова«Мошенничество в России».

Сегодня в мире существует огромное количество преступлений, направленных против частной собственности. Примером такого преступления служит мошенничество.

Уголовный кодекс Российской Федерации определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием1.

Обман и злоупотребление доверием представляют собой способы совершения мошенничества. Именно способом действия мошенничество отличается от других форм хищения.

Действующий УК РФ не дает понятия обмана, хотя в примечании к ст. 187 УК 1922 года, устанавливавшей ответственность за мошенничество, давалось определение понятия «обман»: «Обманом считается как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно». Это определение не было воспроизведено в последующем законодательстве, но до настоящего времени играет важную роль в теории уголовного права и судебной практике.

Злоупотребление доверием - это использование особых доверительных отношений, сложившихся между мошенником и владельцем имущества.

Злоупотребление доверием (мошенничество) известно достаточно давно отечественному уголовному праву. В первом источнике российского уголовного права - Русской правде - уже есть упоминание о совершении определенных деяний с использованием злоупотребления доверием.

Судебник 1497 года, по сравнению с Русской правдой, устанавливает более строгое наказание за совершение преступления с использованием злоупотребления вплоть до выдачи виновного лица в холопство потерпевшему. Судебник 1550 года впервые в законодательном порядке закрепил понятие лица, совершившего преступление с использованием обмана и злоупотребления доверием в качестве мошенника. Однако данное положение структурно находилось в одной статье вместе с регламентацией ответственности за кражу.

В Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 года вводилось разграничение понятий воровства (кражи) и мошенничества.

Использование обмана с целью завладение не самим имуществом, а правом на недвижимое имущество не охватывалось понятием мошенничества и похищения в целом, но признавалось самостоятельным видом преступления против собственности.

Первые советские уголовные кодексы 1922 и 1926 гг. толковали мошенничество более широко - как получение имущества с корыстной целью обманом или злоупотреблением доверия. Его разновидностями признавались подделка определенных документов, фальсификация предметов и т.д.

Новый УК РФ 1996 года в главе 21 "Преступления против собственности" в статье 159 закрепляет современное понятие мошенничества как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В частях 2, 3 и 4 этой статьи устанавливается квалифицированный состав данного преступления и ответственность за его совершение.

Однако УК 1996 г. абсолютно ничего не говорит о разновидностях мошенничества, что, как я считаю, является недостатком современного законодательства.

Мы видим, что мошенничество известно достаточно давно. Еще в первом источнике упоминалось об этом преступление.

Проблема мошенничества нашла отражение в литературных произведениях. ВXIX веке такие писатели, как Островский, Салтыков-Щедрин, Ф.М. Достоевский, Лесков Н.С. в своем творчестве показывали образ денег и различные аферы с ними. Герои произведений этих писателей, чтобы поправить материальное положение, они не останавливалисьперед раздражающими муками совести, а вели борьбу за существование, лицемерием компенсируя ущербность социального статуса. Конечно, в XIXвеке мошенничество было не такшироко распространено как в нашем XXIвеке. Но этот порок обществу известен был давно, и люди, которые не могли оставаться равнодушным к этому, имели возможность изображать этот недостаток в своих произведениях.

Только наглый, черствый и бездушный человек способен в виду своей малообразованности и небольшого денежного достатка на обман и корыстное преступление. Анализ художественной литературы показал, что равнодушных к этому преступлению нет, так как проявляется негативное влияние на общество. Ведь безжалостность и равнодушие приводят к деградации человеческой души, и, следовательно, к распаду правильно воспитанного и понимающего общества.

Мошенничество - значит зависть. А как мы знаем, зависть - самая пагубная черта человека. Именно зависть ведет человека на любое преступление. «Ведь у меня этого нет, а у кого есть. Получается неравное и несправедливое распределение денежных средств в обществе - значит, я могу это спокойно взять, чего бы мне это не стоило». Искаженное понимание финансового положения приводит к жестокому преступлению. А ведь тот человек, который имеет что-то больше, приложил намного больше усилий, чем мошенник. Легче отобрать у кого-то, чем самому честно заработать.

Обман уже стал составной частью нашей жизни. А что заставляет нас обманываться? Одна из главных причин - это жадность и экономия. Ведь недаром говорят, что бесплатный сыр бывает только в мышеловках. Я думаю, этими словами все сказано. Русская народная пословица гласит: «Скупой платит дважды». Жадность, легкий доход и азартность заставляют нас поддерживать преступный процесс. Ведь преступление не будет совершено и достигнуто поставленной цели, если будет не доставать какого-то звена цепочки.

Как мы видим, бороться с этим преступлением необходимо, но никто еще не придумал такого действующего метода, чтобы мошенничество хотя бы уменьшило свои темпы. А пока этого не будет, оно будет все больше и больше распространяться и адаптироваться в обществе.



1. Уголовно-правовой аспект мошенничества

преступление собственность криминологический мошенничество

Современному человеку приходится оберегать себя от опасностей, которые принесли цивилизация и технический прогресс. С тех пор как возникла частная собственность, появилась необходимость сохранять свое имущество от посягательства воров и мошенников. Все мы сталкиваемся с обманами и ложью в повседневности, как на улице, так и при общении с близкими людьми. Посягательства на частную собственность не является исключение. Доверяя людям, каждый может столкнуться с мошенничеством.

Уголовно правовой аспект мошенничества можно представить в виде состава преступления.

Предметом мошенничества выступает как чужое движимое или недвижимое имущество, так и право на чужое имущество. Право на имущество может быть закреплено в различных документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности получения тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Документы, содержащие имущественные права, нередко бывают, как показывает практика, предметом мошеннических операций.

Объектом любого преступления признаются общественные отношения, охраняемые уголовным законом, которым преступлением причинен вред либо создается угроза причинения вреда. Объектом мошенничества является собственность. В соответствии с Гражданским кодексом РФ собственность - это правоотношения, возникающие между собственником имущества и всеми членами общества по поводу владения пользования и распоряжения принадлежащим ему имуществом. Именно право владения, пользования и распоряжения составляют суть отношений собственности, как непосредственного объекта уголовно-правовой охраны. Собственник лишается возможности владеть, пользоваться, и распоряжаться своим имуществом, в том числе отчуждать его собственность другим лицам, передавать им, оставаясь собственником право владения, пользования и распоряжения.

Объективная сторона мошенничества складывается из трех основных элементов:

- общественно - опасного действия (бездействия);

- последствий преступления (преступного результата);

- причинной связи между этим действием (бездействием) и наступившим результатом.

Общественно - опасное действие при мошенничестве заключается в хищении чужого имущества или приобретении прав на таковое путем обмана или злоупотребления доверием.

Обман может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.1У собственника в результате обмана создается иллюзия правомерности передачи собственности виновному.

Пленум Верховного суда РФ разъясняет злоупотребление доверием как использование доверчивости людей, благодаря чему виновному удается завладеть чужим имуществом или правом на чужое имущество. Мошенничество путем злоупотребления доверием будет в случае, если виновный при хищении имущества или приобретении права на имущество пользуется доверительным к нему отношением собственника или иного владельца этого имущества. Такое доверие может существовать вследствие родственных или дружеских отношений, длительного знакомств, рекомендации и положительных характеристик, служебного положения лица и т.п. Важно лишь, чтобы виновный уже при получении имущества в результате доверительного к нему отношения имел намерение совершить хищение этого имущества, пользуясь оказываемым доверием.

Общественно-опасными последствиями мошеннических действий является либо завладение чужим имуществом, либо противоправное приобретение права на имущество.

Заблуждение потерпевшего является необходимым звеном в цепи причинной связи. Оно выступает как результат обмана. Выпадение этого звена разрушает всю цепь причинной связи. Поэтому в любом случае мошенничества должно быть установлено, что заблуждение имело место в результате обмана со стороны виновного или хотя и возникло вначале помимо действий виновного (при пассивном обмане), но было использовано им. Если нет заблуждения, нет и состава мошенничества. Заблуждение - состояние потерпевшего, которое должно быть действительным, а не мнимым. Если потерпевший передает имущество виновного не потому, что поверил его лжи, а по какой-либо иной причине, например, из сострадания, то состав мошенничества отсутствует, так как между обманом и передачей имущества нет причинной связи. Для признания деяния мошенничеством не требуется, чтобы заблуждение было полным и безоговорочным. Возможны случаи, когда потерпевший колеблется, верить или не верить утверждениям лица. Иногда ему кажутся подозрительными некоторые черты поведения или личности виновного, но если в конечном итоге потерпевший, несмотря на свои сомнения, передает имущество, причинная связь между обманом и завладением налицо.

С субъективной стороны мошенничество характеризуется наличием у виновного прямого умысла, направленного на завладение чужим имуществом или на приобретение прав на чужое имущество. Прямой умысел свойственен вообще всем формам хищения.

Неосторожного обмана быть не может. Если субъект своими действиями неосторожно вводит кого-то в заблуждение (например, будучи сам в состоянии заблуждения), то он, естественно, не может стремиться к завладению имуществом.

В мошенничестве можно выделить психическое отношение субъекта к своим действиями к их последствиям. Однако, поскольку при мошенничестве психическое отношение всегда однотипно, это деяние нельзя считать преступлением со "сложной" или "смешенной" формой вины. Мошенник всегда сознает, что он совершает обман и желает обмануть потерпевшего. В то же время, он предвидит, что результатом обмана будет переход к нему чужого имущества, и желает этого.

Для мошенничества наиболее типичен обдуманный умысел. Мошенник обычно тщательно обдумывает наиболее существенные моменты преступления. Об этом свидетельствует сам характер обманных действий и большой удельный вес предварительной преступной деятельности (подготовка подложных документов, искусственное создание обстановки доверия и т.д.). Существует мошенничество и с внезапным умыслом, когда преступные намерения приводятся в исполнение сразу же после их возникновения.

Внезапный умысел характерен обычно для пассивного обмана: субъект неожиданно для себя обнаруживает заблуждение потерпевшего и тут же решает им воспользоваться. Внезапный умысел более свойственен также мошенничеству, совершающемуся путем злоупотребления доверием.

Субъект преступления - это лицо, совершившее общественно опасное деяние и способное, в соответствии с законом, нести за него уголовную ответственность.

Исходя из понятия субъекта преступления, необходимо, чтобы лицо, совершившее преступление, находилось во вменяемом состоянии. Следовательно, один из признаков субъекта преступления - вменяемость. В следственной и судебной практике по борьбе с мошенничеством вопросы вменяемости возникают редко в силу самого характера тех действий, путем которых оно совершается.

Вторым признаком субъекта преступления является достижение им возраста уголовной ответственности. Субъектом мошенничества может быть лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста.

Уголовный кодекс во многих своих нормах предусматривает уголовную ответственность не только для лиц, подпадающих под общие признаки субъекта преступления, т.е. достижение возраста и вменяемость, но и для лиц, обладающих особыми свойствами (признаками) - специальных субъектов. По отношению к мошенничеству специальным субъектом является должностное лицо, злоупотребляющее своими должностными полномочиями.

2. Суть мошенничества в научном труде И.Я. Фойницкого

В современном обществе мошенничество становится все более распространенным и изощренным. Не случайно один из выдающихся русских юристов XIX в. И.Я. Фойницкий писал: «как человек времен первоначальных прибегал для похищения имущества главным образом к топору и кистеню, а человек нашего времени к тайному взятию чужого, то вскоре - что уже весьма заметно теперь - преобладающее место этих способов заменит орудие интеллектуальное, хитрость, обман; следовательно, социальная сторона мошенничества очень заманчива».

Одной из самых известных афер всех времен было жульничество с инвестициями Чарльза Бьянки (известного также под именем Карло Понци), который наживался на том, что обещал выплачивать своим инвесторам необычно высокие проценты. В его случае интересны были две вещи: во-первых, он ни разу не произвел обещанных капиталовложений, а во-вторых, он на самом деле выплачивал обещанный доход - по крайней мере вначале. Для придания своему жульничеству видимости законности и для обмана доверившихся ему людей Карло Понци некоторое время был вынужден этот обещанный доход выплачивать. По его схеме, если некто вкладывал 1000 долларов, то обычно в конце года Понци выплачивал этому инвестору 300 долларов. Поскольку эти 300 долларов брались из начальных 1000, в деле оставалось только 700 долларов, но инвестор верил, что он действительно получил "доход" в размере 30% годовых. Весь дрожа от возбуждения, клиент быстро наскребал побольше денег, сообщая всем своим друзьям и соседям о своем чрезвычайно выгодном вложении капитала. В результате подобной быстро проведенной аферы Карло Понци положил в карман около 20 миллионов долларов.

Схема действий Понци очень поучительна для понимания самой сути мошенничества. Конечно, составной его частью является обман. Сюда также входит жадность - как жадность самого жулика, так и жадность инвесторов, стремящихся получить необычно высокий доход. И, наконец, схема Понци включает в себя элемент доверия. Если бы он не выплатил первые 300 долларов, то инвесторы не принесли бы ему на блюдечке еще больше денег. Выплатив первые "доходы", Понци тем самым заслужил доверие своих инвесторов и убедил их, что успешно занимается законным бизнесом.

3. Сравнительный анализ смежных составов преступлений против собственности

Проводя сравнительный анализ мошенничества и кражи (ст. 158 УК РФ) можно выделить следующие критерии (приложение 2).

Во-первых, при краже предметом хищения является только имущество, при мошенничестве предметом выступает как имущество, так и право на имущество.

Во-вторых, при краже имущество изымается у потерпевшего помимо его воли, тайно от него, а при мошенничестве собственник или законный владелец сам передает имущество преступнику, будучи введенным в заблуждение в результате обмана или злоупотреблением доверием.

В-третьих, при мошенничестве имущество преступнику должно передавать дееспособное лицо, чьи действия по распоряжению имуществом являются юридически значимыми. Если путем обмана или злоупотреблением доверием завладевают имуществом недееспособного либо ограниченного дееспособностью в силу возраста или психического расстройства лица, то поведение преступника образует кражу, а не мошенничество, поскольку воля этих лиц ничтожна.

В-четвертых, при мошенничестве лицо передает преступнику имущество для осуществления каких-либо юридических полномочий: владение, пользования, иногда распоряжения. Если собственник сам передает преступнику имущество, но не для осуществления каких-либо полномочий, а для чисто технических операций (для примерки, осмотра, оценки) - это кража, а не мошенничество.

В-пятых, элементы обмана могут присутствовать не только в мошенничестве, но и в краже. Но при мошенничестве обман направлен только на получение доступа к имуществу, которое в дальнейшем изымается тайно от собственника. Например, при краже прибегают к обману с целью проникновения в помещение, жилище, иное хранилище и тайного хищения имущества. Обман при краже является всего лишь условием, обличающим в дальнейшем тайное изъятие имущества.

Уголовную ответственность за хищение в форме кражи могут нести лица, достигшие к моменту совершения преступления 14-ти летнего возраста, а в форме мошенничества - 16-ти летнего возраста.

Наиболее тесно мошенничество соприкасается с составом преступления, предусмотренного статьей 165 УК - причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Способ обращения при этих двух преступлениях одинаков - использование обмана или злоупотребление доверием. Различается механизм обогащения. При мошенничестве происходит изъятие имущества, когда оно уже находилось в фондах собственника и преступник использует обман или злоупотребление доверием собственника для извлечения имущества из этих фондов. Потерпевшему при этом причиняется прямой реальный ущерб.

Причиняя имущественный ущерб путем обмана или злоупотреблением доверием, преступник не дает возможность поступить данному имуществу в фонды собственности, то есть речь идет об ущербе в виде упущенной выгоды. В этом преступлении отсутствует такой присущий хищению признак, как изъятие имущества из наличных фондов того или иного собственника, т.е. не происходит уменьшения наличной массы имущества, принадлежащего собственнику или находящегося у него законного владельца. Данное преступление характеризуется специфическим, отличным от хищения, механизмом незаконного извлечения выгоды. Он состоит в том, что виновный обращает в свою пользу денежные средства или иное имущество, которое еще не поступило, но на основании закона, иного нормативного акта или договора должно было поступить в фонды собственника или незаконного владельца. То есть основное отличие мошенничества от статьи 165 - это то, что состав преступления статьи 165 - не является формой хищения и у него отсутствуют все признаки хищения, а мошенничество, в свою очередь, является одной из форм хищения чужого имущества.

Довольно сложно разграничивать мошенничество от присвоения и растраты (ст. 160 УК РФ), поскольку способ завладения имуществом может совпадать. Как при мошенничестве, так при присвоении и растрате собственник сам добровольно продает преступнику свое имущество. И в том и другом случае виновный совершает хищение, злоупотребляя доверием собственника, либо законного владельца. Разграничение можно провести по следующим критериям:

Во-первых, при мошенничестве потерпевший передает имущество преступнику под влиянием обмана или злоупотребления доверием; при присвоении и растрате имущество передается виновному на законных основаниях, вытекающих из трудовых или гражданско-правовых отношений. А иногда просто использует имущество не по своему назначению, то есть для других целей.

Во-вторых, при мошенничестве передача имущества носит законный характер только внешне, по существу владение имуществом не законно, поскольку данная сделка совершается против воли субъекта и юридически ничтожна. При присвоении и растрате передача имущества и, стало быть, владение этим имуществом со стороны виновного носит законный характер не только по форме, но и по содержанию.

В-третьих, могут различаться полномочия, которые переданы виновному лицу. При мошенничестве имущество может передаваться преступнику в собственность, при присвоении и растрате передача собственности или права собственности на имущество материально ответственному лицу в принципе не возможна. Имущество ему передается для распоряжения, управления, доставки или хранения.

В-четвертых, при мошенничестве умысел виновного на завладение переданным имуществом возникает до передачи имущества, до заключения договора. При присвоении и растрате умысел у виновного возникает лишь в тот момент, когда имущество находится у него на законных основаниях. Поэтому при мошенничестве с использованием своего служебного положения виновный завладевает чужим имуществом, заранее зная, что он не выполнит своих обязательств перед собственником.

Мошенничество отличается и от хищения чужого имущества, совершенного путем грабежа (ст.161 УК РФ). Закон определяет грабеж как открытое хищение чужого имущества. При применении или угрозе применения насилия при грабеже объектом преступления становятся не только отношения собственности, но и личность потерпевшего. Тогда как объектом мошенничества является только чужое имущество либо право на имущество. Объективная сторона грабежа характеризуется открытым не насильственным хищением чужого имущества. Мошенничество и разбой(ст.162 УК РФ) отличаются так же по объективной стороне данных преступлений. Разбой определяется в законе как нападение в целях хищения чужого имущества, совершенное с применением насилия опасного для жизни и здоровья, либо с угрозой применения такого насилия. Степень общественной опасности разбоя весьма высока, он относится к числу так называемых много объектных преступлений, поскольку его совершение также сопряжено с посягательством не только на собственность как в составе мошенничества, но и на здоровье человека.

4. Современные виды мошенничества

Мошенничество, включающее в себя обман, может принимать различные формы.

Наиболее опасными мишенями мошенничества являются материальное благополучие (имущество, деньги, собственность), здоровье (физическое и психическое), сознание или внутренний мир, находящийся под давлением внушения, дезинформации и манипулирования.

Основными типами мошенничества являются азартные игры (карты, наперстки, лотереи, казино); гадание; целительство во всех его безграничных формах, т.е. на основе ясновидения, различных видов магии («черная», «белая», «приворотная» и т.д.); парапрактики, т.е. шарлатанские и мошеннические операции, аферы, эксплуатирующие веру в сверхъестественные явления (левитация, телепатия, «холодное чтение», телепортация, уфология, полтергейст и т.д.) или веру в экстрасенсов, в сверхъестественные способности восприятия (кожное зрение, глаза-рентген, способность диагностировать карму, корректировать ауру или биополе и т.д.); попрошайничество; мошеннические виды рекламы и объявлений; политическая демагогия. Все шире распространяются религиозно окрашенные виды мошенничества: отмаливание, изгнание беса, исцеление верой, освящение и т.д.Более сложные и специализированные виды мошенничества связаны с областью рекламы, продаж, финансовых и торговых операций, сделок с недвижимостью. Другим современным и широко распространенным видом мошенничества является большой набор услуг со стороны нетрадиционной или альтернативной медицины. Мошенники от этого вида шарлатанства предлагают специальные виды диагностики и лечения с использованием особых аппаратов, работающих на основе новейших «открытий» в области физики или квантовой механики (аппараты «квантовой медицины»).

Рассмотрим наиболее часто используемые виды мошенничества.

Страховое мошенничество -это попытка получить возмещение без должных оснований, вытекающих из закона; внесение меньшей, чем необходимо, страховой премии; сокрытие важной информации при заключении договора страхования.

Одной из форм страхового мошенничества является заявление страховой суммы выше действительной стоимости груза или объекта. Это позволяет установить чрезмерно высокую страховую сумму, чтобы получить большее возмещение, чем действительная стоимость застрахованного груза или объекта. Все, что необходимо сделать - это представить ложную информацию при проведении преддоговорной экспертизы.

Нередко используется инсценировка страховых случаев, когда страхователь подает претензию на убытки, которых вообще не было.

В последнее время особое распространение получили мошенничества в банковской сфере.

Наиболее частым видом мошенничества с пластиковыми картами является скимминг (копирование) данных с магнитной полосы карты и нанесение этих данных на фальшивую карту.

Мошенниками используются также украденные либо потерянные карты, которые они пытаются предъявить к оплате в торговых точках, рассчитывая на то, что персонал торговой точки не будет тщательно проверять данные клиента. Но некоторые мошенники с такими карточками предъявляют еще и фальшивые документы, что представляет дополнительную опасность.

Нередки мошенничества с использованием банкомата. Например, на банкомате устанавливается миниатюрная видеокамера с целью получить информацию о PIN-коде.

Возможно установление в достаточно людном месте ложного банкомата, по внешнему виду похожего на настоящий. При вводе карты и наборе ПИН - кода выдается сообщение, что «банкомат временно не работает, просим обратиться в Банк». Пока клиент обращается в свой банк, мошенники успевают использовать реквизиты карты и ПИН - код.

С развитием Интернета и появлением "виртуальных магазинов", где можно сделать заказ на получение товара по почте с персонального компьютера, поле деятельности для мошенников расширилось. Для оплаты в таких магазинах достаточно указать реквизиты карточки, следовательно, любая утечка такой информации (а это может произойти при любой операции) чревата для владельца большими потерями.

С появлением мобильных телефонов получило развитие телефонное мошенничество- т.е. несанкционированный доступ к услугам связи, а также получение услуг в режиме неправомочного доступа.

Так, например, в первые дни ноября 2008г. в России была зафиксирована новая волна SMS-мошенничества.( приложение 5)Пользователям якобы от известной сотовой компании по электронной почте рассылались сообщения, предлагающие принять участие в акции и выиграть приз (iPhone, квартиру, машину и так далее). Для этого требовалось отослать SMS стоимостью 72 рубля на указанный в сообщении номер. Впоследствии пользователь узнавал, что никакой акции не проводится, а деньги потрачены им впустую.

В сообщениях, которые рассылают мошенники, активно используется символика известных компаний, в частности операторов сотовой связи. Это повышает уровень доверия пользователей и увеличивает вероятность ответа

Больше всего по объему совершается мошенничеств со стороны наемных работников. По отдельности разновидности этого вида мошенничества не являются значительными, но в совокупности могут причинить значительный ущерб предприятию. Это могут быть воровство наличности из кассы, мелкие кражи наличности из кассы, оплата личных счетов чеками фирмы, кражи инвентаря, завышение цен, фальсификация записей в бухгалтерских книгах для улучшения отчетности или для покрытия недостач и т.д.

Однако наиболее традиционными остаются мошенничества в сфере недвижимости. Рынок купли-продажи жилой недвижимости не стоит на месте. Изменяются условия купли-продажи квартир, изменяется законодательство в сфере недвижимости.

Наибольшее распространения получили мошенничества, связанные с покупкой первичного жилья. Например, мошенники, используя служебное положение, распространяют информацию в городах о возможности приобретения жилья. Имея умысел на хищение денежных средств, организовывают получение в арендованном офисе денег от граждан - пайщиков кооператива, с целью предоставления им жилья по договорам долевого участия в строительстве. После чего полученные деньги вносил на заранее открытый расчетный счет "фирм-однодневок", учредителем и руководителем которых был один из мошенников.

Таким образом, мошенничество в ХХI веке распространилось во всех сферах жизни общества, однако в современном уголовном кодексе РФ отсутствуют виды данного преступления и в этом состоит сложность определения состава преступления мошенничества и борьба с этим явлением.

5. Криминологическая характеристика мошенничества

Почему же люди совершают это преступление?

Три элемента, образующие в совокупности так называемый треугольник мошенничества и определяющие мотивацию и возможность для его совершения, представляют собой:

1. Давление внешних обстоятельств;

2. Возможность совершить и некоторое время скрывать акт мошенничества;

3. Способность оправдать это действие.

Какими же качествами и недостатками обладает преступник и жертва?

Если, будучи видом хищения, мошенничество естественно и объяснимо как врожденная черта человека, то это не значит, что оно простительно. Напротив, оно недопустимо с точки зрения культуры, моральных и юридических норм, т.е. тех форм жизни, которые издавна приняты в обществе и лежат в основании всех исторически известных этических и правовых семейных и общественных укладов.

Во-первых, это легковерие, избыточная доверчивость и любопытство, возбудимость, азартность, неосмотрительная увлеченность, импульсивность (когда желание или чувство ведут к действиям минуя разум, осознание ситуации).

Во-вторых, повышенная внушаемость.

В-третьих, наивность, неосведомленность, невежество, отсутствие навыков критического мышления или в целом невысокий уровень образованности. Если бы нам не были присущи эти качества и недостатки, то едва ли мошенничество имело успех. Но все-таки «инициатива» в сфере обмана и мошенничества принадлежит именно мошенникам, которые со своей стороны могут иметь достаточно ярко выраженные способности к этому. Достаточно вспомнить в этой связи Остапа Бендера.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Как видим, психология мошенника, психология обманываемого и психология мошенничества - это не одно и то же. В процессе мошенничества как бы взаимодействуют две психологии - психология мошенника и психология его жертвы. Эти две психологии встречаются, и начинается процесс мошеннического обмана. Поэтому мошенничество как процесс - это прежде всего психологический процесс, и только во вторую очередь - техника мошенничества, его средства и конкретные обстоятельства. Вместе с тем психология мошенничества как процесса во многом зависит от типа мошенничества, его локации (места протекания), содержания и цели мошенничества. Строго говоря, каждый случай мошенничества в чем-то уникален, и в этом также состоит его опасность, непредсказуемость и трудность понимания, разоблачения и борьбы с ним.

Каковы же места, области проявления мошенничества? Мошенничество может произойти практически где угодно, однако есть особые зоны риска, где вероятность оказаться жертвой мошенничества особенно велика. Это может быть вокзал, улица, рынок, магазин, фирма-однодневка, железнодорожный транспорт, аэропорт, различные непрошенные гости, приходящие на квартиру под видом социальных работников, работников ЖЭКа или торговцев, почтовый ящик, домашний или мобильный телефон и даже Интернет.

Основной принцип мошенничества -- ввести жертву в заблуждение и, воспользовавшись этим заблуждением, побудить её добровольно передать деньги, имущество, права на что-либо мошеннику.

Мошенничество построено на знании психологии и стереотипов поведения человека, а используется людьми, которые ставят себя выше жертвы, и сознательно пренебрегают моральными нормами. Стратегия и тактика мошенничества обычно хорошо продуманы. Они направлены на достижение цели с минимальным для мошенника риском. Конкретные способы обмана могут быть очень разнообразными. Иногда это простейшие, примитивные приёмы, но в некоторых случаях мошенники реализуют сложный план, действуют группой, последовательно перемещая жертву по спланированному заранее пути, чтобы ввести её в заблуждение.

Для воздействия на жертву мошенники используют ряд стандартных подходов, конкретная реализация которых может меняться в различных ситуациях:

Таблица

Ограничение информации	Мошенник предоставляет только ту информацию, которая выгодна ему, и принимает меры к тому, чтобы жертва не смогла или не успела получить данные из других источников.
Приманка	Жертве предлагается лёгкий и быстрый способ получения чего-то нужного, приятного, полезного. Предложение делается в такой форме, чтобы у человека создалось впечатление, что он наверняка получит желаемое. Предвкушение, радость, ожидание чего-то приятного нарушают психическое равновесие и снижают критичность, способность к рациональному мышлению и объективной оценке ситуации.
Страх	Аналогично приманке, но «с противоположным знаком» действует внушаемый жертве страх. Как правило, это не реальная угроза, а ложная гипотетическая или даже вовсе мнимая.
Самолюбие, ложная гордость	Классический способ заставить не слишком проницательного человека сделать что-то себе во вред -- «взятие на слабо
Доверительное общение	С жертвой говорят доверительно, ей могут доверить якобы «закрытую информацию», «личную тайну», активизируя стереотип «доверие за доверие».
«Встречают по одёжке».	Мошенники выглядят вполне обычно, одеваются аккуратно, красиво, нередко -- нарядно и дорого, говорят спокойно, нормальным тоном, улыбаются собеседнику, шутят, смотрят прямым и честным взглядом. Среди мошенников много женщин, нередки совместные действия смешанных пар. Во внешнем облике и поведении мошенника всё направлено на вызывание доверия к себе и отводу подозрений.
Выбор из нужного	Создаётся ситуация, в которой жертва может видеть только те выходы, которые спланированы мошенником
Цейтнот	Жертву убеждают, что необходимо принять решение в кратчайший срок. Применяется в сочетании с предыдущим. При недостатке времени жертва не ищет других возможностей, кроме тех, которые предлагаются мошенником.

В результате жертвы мошенников впоследствии обычно говорят: «Сам не понимаю, будто какое-то затмение нашло», «Гипноз»… Любопытно, что мошенники используют стандартный набор фраз и жестов, каждая потенциальная жертва знает их и думает, что «уж я-то не попадусь», но оказавшись в спланированной мошенником ситуации, попадается, как и любой другой. Даже давно придуманные методы мошенничества по сей день работают прекрасно.

На основе выше сказанного, можно сделать вывод, что мошенники пользуются знаниями психологии человека, воздействуя на жертву. Своим действиям они всегда находят оправдание.

Используя безнаказанность в обществе, они совершают повторные преступления с более выгодным размахом.

6. Анкетирование «Мошенничество в современном обществе» и его результаты

«Нельзя никого обмануть до тех пор,

пока сам обманутый не будет верить,

доверять мошеннику».

С. Романов

Социологический опрос с использованием анкетирования « Мошенничество в современном обществе» был проведен среди учащихся 10-11 классов(приложение 3). Цель опроса состояла в выявлении отношения к мошенничеству и определения возможности стать « жертвой мошенника».

В результате опроса было выявлено, что 45% учащихся сталкивались с фактами мошенничества,55%- слышали о таких фактах из средств массовой информации.

74% всех респондентов считают, что на ТВ розыгрышами являются не все передачи, 10% - уверены, что на ТВ - сплошное мошенничество, 16%- не видят в этом ничего опасного.

На вопрос « Когда -либо Вы звонили на ТВ передачи» 81% не испытывают интерес к ним, и считают это бесполезным делом, 19%- оказались жертвой мошенников, пытались дозвониться и надеялись выиграть в так называемых розыгрышах.



На вопрос - «Можно ли побороть мошенничество?» - 68 % всех респондентов выразили отрицательное мнение, и только 32 % - оказались оптимистами, они уверены что борьба с мошенничеством даст определенные результаты.

64 % - выплатят некую сумму денег, если « друг» позвонит или пришлет смс, однако сначала выяснят, точно ли это был друг. 10% - уверены, что это обман и действуют мошенники, 23% - с уверенностью окажут денежную помощь «другу», и только 3% - вовсе проигнорируют просьбу.

Исследования показали, что большинство опрошенных имеют искаженное понимание смысла мошенничества. Многие считают, что мошенничество проявляется только в крупных размерах, а реклама на телевидение - это просто передача, а не обман зрителей. Данные говорят о том, что многие не раз становились жертвами мошенничества, но, несмотря на это, они продолжают верить в существование каких-то сказочных призов.

В России больше половины граждан в той или иной степени сталкивались с проявлением мошенничества. Но это не говорит о том, что они не попадутся еще раз. С чем это может быть связано?

Я считаю, что российский менталитет - главная причина мошенничества. Известный русский философ И.Ильин обосновывал как первичную душевную силу русского народа - “созерцание сердцем”1. Доверчивость, быстрый контакт с окружающими, великодушие - типичные черты характера российского человека. Именно эти черты способствуют совершению благородных поступков. Например, таких, как благотворительность (приложение 4). Но ведь это необходимо для совершения этого преступления. Каждый считает так: «Да, мошенничество существует в нашей стране, но это где-то далеко и со мной никогда не случится». И это ошибочное мнение. Сам того не подозревая, человек может стать жертвой преступления. Ведь человек на вид приятный, интеллигентный и воспитанный может оказаться совсем не тем, за кого себя выдает.

Мошенником может стать любой: как чиновник, так и рабочий. А именно поэтому, жертвой может стать любой из нас.

7. Меры по борьбе с мошенничеством на федеральном уровне

Одна из причин распространения мошенничества во всех сферах жизни общества в России - это отсутствие программы борьбы с мошенничеством.

Поэтому, изучив нормативно- правовую базу по мошенничеству в России и зарубежных стран, предлагаю свою разработку данной проблемы.

Разработка основных направлений программы по борьбе с мошенничеством:

8. Как избежать обмана или защита от мошенников

Чтобы не стать жертвой обмана, следует помнить, что мошенники, используя различные приемы психологического воздействия, опираются на человеческие слабости - жадность, азарт, неосмотрительность, нетерпение и др.

Поэтому:

никогда не рассчитывайте на получение больших денег или услуг просто так, ни за что;

взвешивайте свои поступки, не принимайте поспешных решений;

постарайтесь отложить принятие решений и, тем более, передачу денег;

узнайте у специалистов, которым доверяете, о правомерности сделки, ее документальном оформлении;

§ старайтесь не допустить психического воздействия на вас.

Как защититься от самых грубых ошибок при заключении сделок и договоров:

· Максимально подробно (и желательно письменно) сформулируйте свои требования к договору. Сравните их с тем, что предлагает фирма.

· Никогда не подписывайте договор при первом знакомстве с фирмой. Возьмите экземпляр договора с собой, внимательно прочитайте его дома. Подчеркните все места, которые вам непонятны. Если ваши знакомые не могут разъяснить вам неясные моменты, обратитесь за помощью к юристу.

· Убедившись, что все положения договора вам понятны, подумайте, отражены ли в нем максимально подробно условия, которые вы считаете важными для заключаемого договора.

· Посмотрите, насколько справедливо в договоре распределена ответственность. Не подписывайте договор, если в нем подробно записана ответственность потребителя и отсутствует ответственность фирмы.

· Если какие-либо важные для вас условия в договоре отсутствуют, предложите включить их в текст договора.

· Не стесняйтесь потребовать разъяснения по всем неясным вопросам. Договор - соглашение равноправных сторон, каждая из которых вправе предложить свои усилия.



Вывод

В результате исследования мною было установлено, что, мошенничество, согласно Ч. 1 ст. 159 УК РФ, это - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Исходя из этого, мы определяем два обязательных признака состава мошенничества: обман и злоупотребление доверием, установление которых является необходимым для наличия рассматриваемого преступления. Отсутствие же указанных признаков будет свидетельствовать об отсутствии состава данного преступления.

Способ завладения имуществом при мошенничестве своеобразен: преступник прибегает к обману лиц, во владении или в ведении которых находится имущество, в результате чего они, будучи введены в заблуждение, добровольно передают имущество преступнику, полагая, что последний имеет право его получить. При злоупотреблении доверием имущество может находится и у самого виновного, которому оно передается на основе доверия, либо в связи с гражданско-правовыми отношениями (например, договора проката), либо в связи с личными отношениями между лицом, которому принадлежит имущество и виновным (например, передача имущества в долг, на временное хранение и т.п.).

Мошенники работают практически во всех сферах жизни общества. Выделяется огромное количество видов мошенничества, начиная с азартных игр и объявлений о работе, и заканчивая финансовыми и торговыми операциями.

Однако, несмотря на то, что Уголовный кодекс Российской Федерации значительно расширил уголовную ответственность за экономические преступления, он не лишен ряда пробелов, связанных с мошенничеством. Так, не учтены некоторые типичные способы его проявления. Это означает, что правоохранительные органы должны уделять большее внимание предупреждению мошенничества. Это возможно при организации серьезных научных исследований данного вида преступления и его специфических проявлений и подготовке и переподготовке кадров, способных успешно действовать в сложившейся ситуации. В результате этого, были разработаны методы борьбы с обманом и основные направления примернойпрограммы с мошенничеством.

Мошенничество все более распространяется и мобилизируется.

Мошенничество основано на доверие людей. Доверчивость и великодушие являются характерной чертой русского менталитета. Русский человек предрасположен к обману .

Невольно задаешься вопросом: возможно ли преодолеть мошенничество в современном обществе?

Да, мошенничество прекратится, если человек перестанет доверять другому. Но в современном, образованном обществе без доверия не обойтись. Мне кажется, мошенничество прекратит свое существование в том случае, если каждый человек научиться отвечать за свои поступки и начнет хоть чуть-чуть над ними задумываться. В обществе человек не может отвечать за другого, но он может ответить за себя. А пока этого не будет, мошенничество будет распространяться и изощряться.



Список используемой литературы

1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 года.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996г.

3. Гражданский кодекс РФ. Часть первая.

4. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Бюллетень Верховного Суда РФ.- 2008. №2

5. Комментарий к Уголовному кодексу РФ/ под ред. Скуратова Ю.B.- М.: Норма-Инфра, 1999. - 597с.

6. Уголовное право /под ред. Ветрова Н.И.-М. Юриспруденция 2007г.

7. Фойницкий И.Я. Мошенничество по русскому праву. В 2-х частях, ч. 1, М.: Изд-во СГУ, 2006. - 364с.

8. С. Романов «Мошенничество в России. 1000 способов как уберечься от аферистов»: М. 1996 г.



Приложение

Приложение 1

Мошенничество ст.159 (хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием)

Предмет чужое движимое или недвижимое имущество, право на имущество.

Объект	Объективная сторона	Субъект	Субъективная сторона
Отношения в сфере собственности	общественно - опасное действие (бездействие) обман сознательное искажение фактов(активный обман) либо сознательное умолчание об истине мошенником и (пассивный обман) злоупотребление доверием использование виновным особо доверительных отношений между мошенником и владельцем имущества	последствия преступления завладение чужим правом на имуществом чужое имущество	причинная связь между этим действием (бездействием) и наступившим результатом	Вменяемое, достигшее 16 лет	Прямой умысел



Приложение 2

Сходства и различия между мошенничеством, кражей, присвоением, растратой, грабежом и разбоем:

Мошенничество (ст. 159)	Кража (ст. 158)	Присвоение, растрата (ст. 160)	Грабеж (ст. 161)	Разбой (ст. 162)
ПРЕДМЕТ ПОСЯГАТЕЛЬСТВА
Движимое, недвижимое имущество, право на него	Движимое имущество	Движимое или недвижимое имущество	Движимое имущество	Движимое имущество
СПОСОБ СОВЕРШЕНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЯ
обман или злоупотребление доверием (собственник или иной владелец имущества добровольно передает его виновному)	Тайное изъятие имущества против воли собственника или иного владельца (виновный не имеет никаких прав на имущество)	Виновный правомерно владеет имуществом, но при присвоении в дальнейшем уже незаконно продолжает его удерживать у себя, а при растрате незаконно отчуждает его из данного владения	Открытое изъятие имущества против воли собственника или иного владельца	Нападение в целях хищения, сопряженное с насилием, опасным для жизни здоровья (с его угрозой)
СУБЪЕКТ ПРЕСТУПНОГО НАСЯГАТЕЛЬСТВА
Лицо, достигшее 16-ти летнего возраста	Лицо, достигшее 14-ти летнего возраста	Лицо, достигшее 16-ти летнего возраста, которому вверено имущество	Лицо, достигшее 14-ти летнего возраста	Лицо, достигшее 14-ти летнего возраста



Приложение 3

Анкета «Мошенничество в современном обществе»

1. Как Вы считаете, существует ли мошенничество в нашей стране?

а) Да, это явление распространено повсеместно

в) встречаются отдельные факты мошенничества

с) нет

2. Что Вы думаете о мошенничестве в целом?

а) это необходимый элемент в нашей жизни и без него обойтись невозможно

в) мошенничество - это порок общества и с ним необходимо бороться

с) другое (указать свой вариант)

3. Вы сталкивались с фактами появления мошенничества?

а) я и члены моей семьи лично сталкивались с такими фактами

в) знаю об этом из рассказов людей

с) слышал о таких фактах в новостях, радио, Internet

d) ничего не знаю о таких фактах

4. Некоторые ситуации в жизни оцениваются всеми как случаи мошенничества, другие не имеют отношения к нему, а есть такие, которые могут быть названы «ни то, ни се». Нам важно знать, как Вы оцениваете различные ситуации. Ниже приведен список различных ситуаций. Мы просим Вас выбрать для каждой из них один из следующих вариантов ответа.

...