Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

кандидата юридических наук

Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем

Специальность: 12.00.10 - Международное право. Европейское право

Саруханян Вазген Оганесович

Москва - 2010

Актуальность темы исследования. В настоящее время весьма актуально исследование деятельности государств, международных и региональных организаций, направленное на взаимодействие в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Учитывая большую общественную опасность данного вида преступления для финансовых, экономических, социальных и политических систем отдельных государств, регионов и в целом мирового сообщества, очевидно, обосновывается необходимость изучения, анализа и выработки мер и норм, своевременно отвечающих вызовам, угрожающим финансовой стабильности и безопасности государств.

В целом рассмотрение данной проблемы имеет важное значение, с точки зрения эффективного развития рыночной системы мировой экономики, поскольку подобные явления по сути «сковывают» рыночные механизмы посредством недобросовестной конкуренции. Легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, неизбежно ведет к росту преступности и коррупции в планетарном масштабе. Соответственно, распространение и укоренение такого рода правонарушений является серьезной угрозой как для любого государства, так и для всего мирового сообщества. легализация доход преступный противодействие

Данная проблема уже исследовалась зарубежными юристами-международниками, однако на постсоветском пространстве, в частности в Российской Федерации и Республике Армения, сфера, затрагиваемая в данной работе, остается малоизученной и требует более детального анализа.

На современном этапе остро ощущается потребность всестороннего изучения этого негативного явления с тем, чтобы обеспечить надлежащую защиту общества и государства от преступного использования современных технических и технологических достижений в области информационных технологий.

Отмывание денежных средств или легализация доходов, полученных преступным путем, на современном этапе является новым видом преступления. В качестве отдельного состава уголовно наказуемого преступления оно впервые было признано в законодательстве США в середине 80-х годов ХХ века. Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с отмыванием денег. - М.:КНОРУС, 2003.- C. 37.

В это же время в научно-правовой оборот вошел термин «отмывание денег», что было обусловлено необходимостью правовой квалификации нового в тот период явления, связанного с ростом финансовых операций организованных преступных групп по легализации нелегально полученных доходов от торговли наркотическими веществами Иванов Э.А. Отмывание денег и правовое регулирование борьбы с ним / ИГП РАН. М., 1999. С. 24 ..

За короткий период времени данный вид преступления приобрел международный масштаб и особую опасность, представляющую реальную угрозу стабильности финансовых систем отдельных государств и международного сообщества в целом.

При этом степень важности проблемы заключается не только в объеме финансовых ресурсов, вовлеченных в оборот, но и в фактических и потенциальных последствиях их возникновения и обращения. Эксперты МВФ оценивают суммарный объем отмываемых преступных доходов в 2-5% от мирового ВВП, что составляет 0,6 до 1,5 трлн. долл. в год Financial Havens, Banking Secrecy and Money-Laundering: Double issue 34 and 35 of the Crime Prevention and Criminal Justice Newsletter, Issue 8 of the UNDCP Technical Series; New York: United Nations, Office for Drug Control and Crime Prevention, New York, 1998. P. 72..

Финансовая сфера организованных преступных групп, преступных организаций, и особенно международных преступных сообществ, является одной из наименее изученных сфер криминалистики, а также международно-правового сотрудничества государства в борьбе с организованной преступностью. При этом абсолютно естественно то, что посредством легализации (отмывания) денежных средств обеспечиваются базовые основы для преступной деятельности криминальных групп и сообществ.

Отдельно следует отметить и связь между легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и коррупцией. Коррупция - это питательная почва для быстрого распространения и укрепления транснациональной организованной преступности и терроризма. Сегодня общепризнанно коррупцию относят к разряду тяжких преступлений. Коррупция проявляет себя в различных формах: взяточничество, протекционизм, лоббизм, незаконное распределение и перераспределение государственных и общественных ресурсов и фондов, присвоение государственных и общественных ресурсов в личных целях, незаконная приватизация и т.д.

Несомненно, этот перечень не является исчерпывающим. Но, как правило, коррупция всегда связана с деятельностью по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Известно, что преступники используют доходы от преступной деятельности для различных целей, в том числе для покрытия расходов, непосредственно связанных с совершением преступления, вложений для расширения противозаконной деятельности преступной организации, проникновения в новые сферы легальной экономики.

Обычно преступники легализуют (отмывают) определенную часть доходов, полученных от преступной деятельности, путем размещения средств на международном финансовом рынке или инвестирования в легальные секторы экономики.

Несомненно, данный вид деятельности преступных групп подрывает экономическую систему государства, а также вносит существенный элемент нестабильности в международные экономические отношения.

Особое значение эти угрозы приобретают в связи с нарастающими темпами глобализации мировой экономики, внедрением новых информационных технологий, ростом транснациональной инвестиционной активности, а также проявившимися на этом фоне новыми вызовами террористических атак.

Все больше случаев легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, характеризуется использованием механизмов и инструментов, имеющих отношение к целому ряду государств и самоуправляющихся территорий, привлечением физических и юридических лиц из различных стран. Транснациональные преступные сообщества максимально используют различия в национальных законодательствах государств для совершения операций по отмыванию денежных средств наиболее изощренными способами, широко применяя новейшие технологии и средства коммуникации. Технический прогресс в этой сфере позволяет преступникам пользоваться все более совершенными способами для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Следует констатировать неутешительный факт, что сегодня безопасность не обеспечивается должным образом в силу ряда причин, среди которых, прежде всего, отсутствие надлежащей международно-правовой координации совместных действий мирового сообщества и государств по пресечению транснациональной преступности, использующей новейшие технологии для совершения преступлений.

С учетом разнообразия современных международно-правовых средств противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, структура представленного диссертационного исследования выглядит следующим образом:

вначале рассмотрены общие вопросы, касающиеся борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

отдельная глава посвящена теоретическому анализу использования возможностей новых технологий, в частности Интернета, в легализации (отмывании) денежных средств и финансировании терроризма;

в последней главе обобщается практика противодействия проникновения транснациональной преступности посредством легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на территорию Российской Федерации и Республики Армения, в том числе с учетом современного состояния международно-правовой нормативной базы, обеспечивающей двустороннее сотрудничество этих государств в их борьбе с новыми формами отмывания денежных средств.

Степень научной разработанности проблемы. Вопросы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рассматривали в своих работах такие российские правоведы, как Э.А. Иванов, И.Б. Осмаев, Л.Д. Гаухман, Ю.Л. Агафонов, А.Г. Волеводз, С.К. Осипов, Е.Л. Логинов, В.И. Михайлов, Г.А. Тосунян, В.С. Овчинский, А.Ю. Викулин, Б.С. Болотский, В.М. Алиев и др.

В ходе исследования в качестве теоретической основы были использованы общие работы по международному праву таких авторов, как: Г.М. Вельяминов, А.Н. Вылегжанин, Р.А. Каламкарян, А.А. Ковалев, Ю.М. Колосов, Д.К. Лабин, И.И. Лукашук, Ю.Н. Малеев, Ю.И. Мигачёв, Е.Г. Мишальченко, Е.Г. Моисеев, Т.Н. Нешатаева, Б.Р. Тузмухамедов, Г.И. Тункин, Е.Т. Усенко, С.В. Черниченко, Г.Г. Шинкарецкая и др.

В работе над диссертацией учтены также монографии и публикации зарубежных специалистов, в том числе таких авторов, как П. Бернаскони, К. Мюллер, Дж. Робинсон, К. Коттке, М. Дельмас-Марти, В. Гилмор, Ф. Вуилямс и др.

Цель и задачи исследования. Цель настоящего исследования состоит в определении и теоретической индивидуализации используемых современных средств легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с помощью новейших технологий, в частности, посредством сети интернет, анализе международно-правовых механизмов борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также формулировании конкретных предложений и рекомендаций, направленных на обеспечение защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства в Российской Федерации и Республике Армения.

Для достижения поставленной цели определены следующие задачи:

проанализировать и изучить международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

исследовать вопрос взаимодействия и сотрудничества государств, международных и региональных организаций в деле противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), в частности посредством новейших технологий;

определить современное состояние уровня безопасности, обеспечиваемого национальными законодательствами Российской Федерации и Республики Армения в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; выработать конкретные предложения по возможному усовершенствованию нормативной базы в этой сфере.

Объект и предмет исследования. Объектом данного исследования являются международно-правовые отношения, складывающиеся по поводу сотрудничества государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Предметом настоящего исследования является комплекс международно-правовых средств по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Методологические основы диссертационного исследования. При написании настоящей работы применялись формально-логический, диалектический, исторический, сравнительно-правовой методы исследования.

Международно-правовую базу исследования составляют такие многосторонние международные конвенции, как Венская конвенция ООН 1988 г. «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ», Конвенция ООН 1999 г. «О борьбе с финансированием терроризма» (Нью-Йорк), Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности 2000 г. (Палермо), Конвенция ООН против коррупции 2003 г. (Мерида), Конвенция Совета Европы №141 «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» 1990 г. (Страсбург), Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма» 2005 г. (Варшава).

Также при написании работы использовались ряд Резолюций Генеральной Ассамблеи ООН, директивы Еврокомиссии Европейских Сообществ, решения Совета ЕС, рекомендации ФАТФ и др.

Нормативную базу диссертационного исследования составили положения российского и армянского законодательства. Прежде всего, Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ (в ред. № 275-ФЗ от 28.11.2007) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ (в ред. № 275-ФЗ от 28.11.2007) // ФСФМ.

Режим доступа: http://www.kfm.ru/law_61.html?topic=6 , Закон Республики Армения «О борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма» от 31.08.2008 О борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма: Закон Республики Армения от 31.08.2008./ Central Bank of Armenia. Mode of access: http://www.cba.am/CBA_SITE/downloads/fmc/low/AMl-CTF-eng.pdf .

Значительную часть практической базы исследования составили материалы деятельности международных организаций, занимающихся нормативным обеспечением борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, таких как ООН, ОЭСР, Совет Европы и др.

Научная новизна исследования обусловлена тем, что в отечественной науке отсутствует комплексный анализ проблем, ставших предметом данного исследования. В диссертационном исследовании применен комплексный правовой анализ международно-правовых средств, противодействующих легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Особое внимание в работе уделяется исследованию проблемы легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма посредством современных информационных технологий и коммуникаций.

Теоретическая и практическая значимость исследования определяется актуальностью и новизной рассмотренных в диссертации проблем, а также тем, что отмеченные вопросы непосредственно связаны с решением конкретных задач в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Предложения и выводы, сформулированные по результатам проведенного диссертационного исследования, могут быть использованы в практической деятельности при выработке стратегии и проведении переговоров в рамках участия России и Армении в процессах экономической интеграции, совершенствовании отечественного законодательства в сфере борьбы с преступностью, а также в учебном процессе. Знакомство с результатами исследования может быть интересно также лицам, осуществляющим законодательную и правоохранительную деятельность.

Проведенное исследование позволяет сформулировать и вынести на защиту следующие основные положения:

1. Быстроразвивающийся технический прогресс предлагает новые формы информационных технологий и коммуникаций, которые предоставляют возможности для новых видов преступлений. Таким образом, возникает необходимость дополнения существующего определения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в рамках международно-правовых норм, в частности, путем дополнения перечня деяний, направленных на легализацию (отмывание) денежных средств, и включение в этот список новых объектов легализации: различных форм электронных денежных средств, имущества, выраженного в виртуальной форме.

2. Учитывая высокие темпы развития новейших технологий и повсеместного их внедрения, становится очевидным, что для международных преступных сообществ, групп и отдельных мошенников появляются возможности обхода привычных схем отмывания денежных средств, которые уже находятся под наблюдением национальных и международных контрольных органов.

В связи с этим видится, что приоритетным направлением в области противодействия преступной деятельности со стороны международных и региональных организаций, а также государств, должна стать разработка комплекса правовых норм и современных информационно-технологических мер безопасности по раннему предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма через сеть интернет.

3. Как в России, так и в Армении все еще сохраняются определенные условия для обхода законов в деятельности по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Следовательно, весьма важна работа по выработке и укреплению правовых норм, направленных на борьбу с легализацией (отмыванием) денег и финансированием терроризма. Для реализации и эффективности такой работы необходимо поступательное развитие системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), уделяя особое внимание новым информационным технологиям по контролю и оценке эффективности мер по предупреждению финансовых преступлений.

Развитие национальных систем Российской Федерации и Республики Армения позволит обоим государствам в региональном масштабе, опираясь на свою нормативно-правовую базу, а также наработанный опыт, занять одну из лидирующих позиций в деле укрепления регионального сотрудничества по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

4. Существующая международно-правовая база недостаточна для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма посредством новых технологий.

В связи с чем видится целесообразным в рамках Международной комиссии по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) внести вопрос о разработке типового (модельного) законодательства, направленного на противодействие легализации (отмыванию) денег и финансированию терроризма через интернет и иные технологии.

Типовое законодательство, учитывая его рекомендательный характер, позволит государствам адаптировать национальную правовую базу в соответствии с международными стандартами. В качестве направлений, которые должны быть охвачены в типовом законодательстве стоит выделить следующие: во-первых, построение тесного взаимодействия между государственными органами и частным сектором; во-вторых, закрепление за традиционными финансовыми структурами, важной роли в определении и мониторинге подозрительных операций, проходящих через интернет; в-третьих, взаимодействие подразделений финансовых разведок (ПФР), обмен информацией, проведение совместных мероприятий; и последнее, это разработка унифицированных определений и механизмов противодействия. Одновременно использование ФАТФ системы оценок и мониторинга национальных законодательств позволит повысить эффективность становления системы противодействия легализации (отмывания) денег и финансированию терроризма через интернет.

Данному процессу будут также способствовать региональные организации аналоги ФАТФ.

5. Развитие систем противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет является одной из актуальных задач как для Российской Федерации, так и для Республики Армения.

На основании анализа международной практики в рамках ФАТФ проведено несколько исследований, результатом которых стало установление минимальных рекомендаций для противодействия данному преступлению.

В связи с чем, актуальным является использование вышеуказанных наработок с целью их внедрения в действующие системы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации и Республике Армения.

В частности, в рамках Росфинмониторинга и Центра финансового мониторинга (ЦФМ) Армении начать внедрение программ по разработке типологий, обучающих программ и тренингов в тесной кооперации с представителями интернет-индустрии и с дальнейшим привлечением к сотрудничеству государственных органов, задействованных в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Результатом данного сотрудничества должна стать разработка нормативно-правовых актов с учетом особенностей национальных правовых систем и экономических реалий.

6. Международное и региональное сотрудничество является ключевым фактором в деле создания эффективной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет, учитывая сложность определения принадлежности интернет-площадок к определенным юрисдикциям, размещение интернет-компаний в различных государствах, использование одной компанией лицензий нескольких государств.

В связи с этим, разработка в рамках Росфинмониторинга и ЦФМ Армении программ, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет, накопление совместного опыта с частными интернет-компаниями и интернет-провайдерами позволит как Российской Федерации, так и Республике Армения занять лидирующие позиции по разработке минимальных стандартов для внедрения их в рамках Содружества Независимых Государств (СНГ) и Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Тесное сотрудничество в рамках СНГ и ЕАГ, а также взаимодействие финансовых разведок всех заинтересованных государств, будет являться одним из ключевых факторов для создания благоприятного поля по дальнейшему совершенствованию стандартов и их внедрению с последующим закреплением их в качестве нормативно-правовых актов в национальных системах государств участников.

Апробация результатов диссертационного исследования. Положения, содержащиеся в диссертационном исследовании, их обоснованность и научная применимость подтверждаются апробацией в рамках III ежегодной межвузовской научной конференции «Актуальные проблемы обеспечения экономической безопасности Российской Федерации» от 04.12.2009, проходившей в Академии ФСБ России. В рамках доклада были озвучены международно-правовые аспекты обеспечения экономической безопасности России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Структура диссертации соответствует целям и задачам исследования.

Диссертация состоит из введения, трех глав, объединяющих восемь параграфов, заключения, библиографии.

Краткое содержание исследования

Во введении обосновывается актуальность темы исследования, дается характеристика ее научной разработанности, определяются цель, задачи, предмет, методологическая основа исследования, показана научная новизна диссертационного исследования, сформулированы положения, выносимые на защиту, указывается теоретическая и практическая значимость, а также приведены сведения об апробации результатов исследования.

В первой главе - «Современное международное сотрудничество по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - рассматриваются следующие вопросы:

- определение понятий легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на основе международно-правовых норм;

- международного сотрудничества государств, важной роли ООН, которая является одной из самых активных участниц процесса строительства международной системы противодействия легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Международный авторитет, своевременная и поступательная эволюция системы по борьбе с легализацией (отмыванием) денежных средств в рамках ООН, а также своевременные ответы новым вызовам в данной сфере, являются весомым вкладом в дело борьбы с этим негативным явлением.

Одно из центральных в системе международного сотрудничества занимает Международная комиссия по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

Целью создания ФАТФ явилась всесторонняя оценка результатов оперативных мероприятий по предотвращению использования банковской системы и финансовых учреждений для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, разработка проектов законодательных актов и превентивных мер в этой области, а также повышение уровня координации совместных действий стран-участниц.

Также в диссертации рассматриваются аспекты международного сотрудничества по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в рамках Международной организации уголовной полиции (Интерпол), Международного Валютного Фонда (МВФ), Международного Банка Реконструкции и Развития (МБРР) и группы «Эгмонт». В частности, на 72-й сессии Генеральной Ассамблеи Интерпола, проходившей в Испании в 2003 г., Генеральный секретарь Организации г-н Р.Ноубл среди прочего обозначил первоочередные задачи, стоящие перед Интерполом, вытекающие из целей и принципов его деятельности, в том числе и в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Noble R. Speech of the Secretary General of INTERPOL: 72nd INTERPOL General Assembly. Bendorm, Spain, 29.09.2003. Mode of assess: http:// www.interpol/com/Public/icpo/GeneralAssemly.

Международный валютный фонд (МФВ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), - универсальные международные финансовые организации.

Деятельность МВФ носит макроэкономический характер, а МББР оказывает содействие в реализации отдельных проектов развития национальных экономик, их целью является обеспечение стабильности международной финансовой системы. В качестве составной части стратегии действий по достижению указанной цели Фонд и Банк рассматривают противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, в сфере которого ими проводится согласованная политика.

МВФ и МБРР было принято решение с 2004 г. сделать работу по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма постоянной частью деятельности Фонда и Банка. Также Фонда и Банк проводят программы по оценке, совершенствовании национальных систем противодействия «отмыванию денег» и финансированию терроризма.Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. 2-е изд.-М.:2007-C.125.

Группа «Эгмонт» - неформальное неинституциональное межгосударственное объединение по координации действий национальных финансовых разведок была создана в 1995 г. В настоящее время она объединяет финансовые разведки и аналогичные им организации 101 государства и имеет представительства на всех континентах.

На 4-м заседании группы «Эгмонт» в ноябре 1996 г. в г. Риме (Италия) было предложено определение подразделения финансовой разведки (ПФР), регламентирующее минимальные требования к таким подразделениям (financial intelligence units, FIU). Согласно этому определению ПФР является «центральной государственной структурой, ответственной за получение (и, в рамках закона, истребования), анализ и передачу компетентным органам финансовой информации, касающейся доходов, подозреваемых в криминальном происхождении; и требуемой в соответствии с национальным законодательством для осуществления борьбы с легализацией (отмыванием) денег»Мельников В.Н., Мовсесян А.Г. Противодействие легализации незаконных доходов. -М.:МЦФЭР, 2007 . С.190..

Основной задачей группы «Эгмонт» является организация оперативного обмена информацией между своими членами о способах, путях и тенденциях в легализации (отмывании) преступных доходов, о средствах анализа финансовой информации и новых технологических разработках. Большое значение отводится повышению квалификации сотрудников финансовых разведок. Для обмена информацией создан и функционирует информационный узел «Безопасная сеть «Эгмонт»», который обеспечивает безопасную связь между финансовыми разведчиками с использованием новейших технологийStructure and Organization of the Egmont Group//The Egmont group of Financial Intelligence Units. Mode of access: http://www.egmontgroup.org/.

В этой же главе рассматривается деятельность организаций, подобных ФАТФ на региональном уровне: Азиатско-Тихоокеанская группа, Группа стран Карибского бассейна, Группа стран Южной и Восточной Африки, Евразийская группа по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма по типу ФАТФ (ЕАГ), Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег (MONEYVAL).

Евразийская группа по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма по типу ФАТФ (ЕАГ) создана в октябре 2004 г. по решению Учредительной конференции, состоявшейся в Москве. В состав ЕАГ вошли Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Китай, Россия и Таджикистан.

Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег (MONEYVAL) действует по мандату Совета Европы и одновременно является региональной организацией по типу ФАТФ. Он отчитывается также перед ФАТФ по итогам работы. В его составе страны Совета Европы, не являющиеся членами ФАТФ. Одной из основных форм работы Комитета является проведение взаимных оценок стран-участниц аналогично оценкам в рамках ФАТФ.

В целом международное сотрудничество и работа всех международных и региональных организаций развивается в правильном русле. Однако необходимо сконцентрировать усилия не столько направленные на борьбу с отдельными лицами, совершающими преступления, сколько на создание комплекса мер (международно-правовые нормы, эффективное взаимодействие специализированных органов и т.д.), при которых эти операции теряют свою привлекательность. При таком курсе развитие международного сотрудничества во всех областях во многом повысится.

Вторая глава - «Новые технологии в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» - посвящена исследованию двух основных проблем:

во-первых, непосредственно механизмам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма посредством новых технологий;

во-вторых, определению мер противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через интернет и иные компьютерные технологии.

В настоящий момент правовое регулирование деятельности, связанной с интернетом, как на международном, так и на национальном уровнях, является недостаточным, в связи с этим многие государства проводят комплексные исследования с целью разработки минимально необходимых правовых механизмов. E-finance+crime: A Report on Cyber-crime and Money Laundering // Nathanson Centre for the Study of Organized Crime and Corruption, York University. Toronto, Ontario-Canada, 2001. Mode of access: http://www.ncjrs.gov/nathanson/e.html.

С уверенностью можно считать, что на сегодня в экономических процессах все большую роль начинают играть виртуально-информационные факторы.

Интернет и интернет-торговля открывают большие перспективы для развития рыночной экономики, но вместе с тем создают возможность для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Основными составляющими, которые привлекают организованную преступность в использовании интернета, являются: скорость, свободный доступ, анонимность, отсутствие каких-либо границ.

На основании проведенного исследования, мы сегодня можем констатировать развитие нового этап технологического прорыва, в связи с появлением беспроводной связи. Так доступность беспроводной связи и широкий спектр услуг, предоставляемых в интернете, привели к появлению нового вида обслуживания-подключения к интернету с помощью различных устройств мобильного характера мобильных телефонов, электронных секретарей, переносных компьютеров и др.)

Беспокойство и своевременное реагирование на растущее слияние организованной преступности и новых технологий требует действительно всесторонней стратегии. Для этого есть прецеденты и модели, учитывающие даже потребность соблюдения баланса между требованиями национальной безопасности и принципами охраны личной тайны. Ключевые принципы противодействия международного сообщества легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, могут служить хорошим примером.

Наиболее эффективным инструментом может стать разработка в рамках ФАТФ типового законодательства. Учитывая опыт работы ФАТФ, в частности сотрудничества группы экспертов, рекомендации ФАТФ представляют адекватный механизм, позволяющий государствам адаптировать свои национальные законодательства под международные стандарты.

В третьей главе - «Современный этап развития систем противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации и Республике Армения» - рассмотрены вопросы, связанные с эффективностью системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Российской Федерации и Республике Армения.

Сегодня Российская Федерация на региональном уровне делает большие успехи в деле вовлечения соседних государств, в региональную систему по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Республика Армения, в свою очередь, в условиях стабилизации экономической и финансовой сфер может оказать положительное влияние в деле обмена опытом по созданию эффективных систем противодействия легализации, внесении передовых инноваций как правовых, так и технологических в рамках Содружества Независимых Государств.

В частности, в работе констатируется факт, что на настоящий момент система ПОД/ФТ в России состоялась и способна обеспечивать должный уровень защиты от возможных попыток отмывания денег и финансирования терроризма. При этом, безусловно, остаются вопросы как в законодательной, так и в институциональной сферах, которые требуют совершенствования и доработок. Кроме того, процесс развития системы ПОД/ФТ должен продолжаться постоянно, так как преступные сообщества и террористические группы все время совершенствуют свои навыки и применяют новые методы по отмыванию денег и финансированию терроризма.

В России сегодня наблюдается повышенный интерес к новым технологиям, современным коммуникационным сетям, происходит процесс технологического охвата всей страны. Поскольку эта сфера информационных технологий трудно регулируема, то преступные синдикаты, террористические группы направляют свои усилия на освоение и использование именно новейших технологий.

Разработка нормативно-правовых актов, направленных на более широкое регулирование отношений в сети интернет и иных технологий является основой в деле построения правового пространства для новых технологий. Решение данных задач является одним из приоритетных направлений развития законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, прежде всего, для нормализации функционирования рыночной экономики, создания здоровой конкурентной среды, обеспечения национальной безопасности, борьбы с преступностью и терроризмом, гарантий основных прав и свобод граждан Российской Федерации. Это будет способствовать росту авторитета страны на международном и региональном уровнях.

Учитывая статус Российской Федерации как постоянного члена Совета Безопасности ООН, ее стратегическое географическое расположение, влияние на происходящие мировые политические процессы, вклад России в общемировое дело борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма через новые технологии должен быть весьма весомым.

Комплексное изучение проблемы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма является необходимым условием для совершенствования рыночного законодательства Республики Армения в современных условиях. Несмотря на то, что была проделана огромная работа в сфере внедрения системы ПОД/ФТ, в Республике Армения остаются определенные законодательные пробелы, представляющие угрозу для эффективной реализации системы по противодействию международной преступности на территории этого государства. Среди этих факторов следует, прежде всего, выделить чрезмерный уровень коррупции, нехватку квалифицированных кадров в сфере правоприменительной деятельности, отсутствие судебной практики по рассмотрению дел подобных категорий. В связи с чем необходимо постоянное обновление и развитие системы путем принятия новых нормативных актов, разработки информационных и обучающих программ, проведение тренингов и т.д. Все эти меры должны отвечать текущим реалиям.

Сегодня в Армении создаются все предпосылки активного развития сегмента высоких технологий, что является очень важным для развития и конкурентоспособности экономики государства. На армянский рынок активно внедряются новые технологии ведущими транснациональными корпорациями в этом сегменте. Разработка правовых норм на национальном уровне и их внедрение поможет продолжить поступательное развитие системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Республике Армения, а также позволит внести вклад в укрепление международной системы борьбы с отмыванием денег путем внедрения своего опыта для разработки международно-правовых норм.

В заключении диссертации приведены основные выводы, сформулированные по результатам проведенного исследования.

Основные положения диссертационного исследования отражены в следующих публикациях соискателя в изданиях, рекомендованных ВАК России

Саруханян В.О. Роль системы ООН в борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем // Международное право = International Law. - 2008. - № 4(36). С.268-278. (0,5п.л.).

Саруханян В.О. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, и новые технологии // Московский журнал международного права = Moscow Journal of International law. - 2009. - № 3(75). - С.146-155 . (0,5п.л.).

Саруханян В.О. Актуальные проблемы и перспективы развития системы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Республике Армения // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. - 2009.- №6(39). С.68-72. (в соавторстве с Лабиным Д.К, Азатяном Д.Н., Малхасяном А.А. - 0,5 п.л.,авт.- 0,2 п.л.).

Размещено на Allbest.ru