Уголовно-правовые и криминологические аспекты противодействия финансовому мошенничеству

Второй параграф «Современные мировые информационные технологии в борьбе с мошенничеством». Стремительное развитие за последние полвека информационно-коммуникационных технологий, которые непосредственным образом влияют на экономический, технологический и культурный прогресс человечества, формируют новую социально-политическую структуру «информационного общества», усиливают тенденцию к всеобщей взаимосвязи, взаимозависимости и взаимопроникновению в глобальном масштабе, дает основание говорить о таком феномене, как информационная революция, которая сравнима по своим последствиям с индустриальной революцией.

Современные информационные технологии представляют, по нашему мнению, всю совокупность технических, программных и коммуникационных механизмов для сбора и анализа разнообразных массивов данных с последующей реализацией на этой основе организационно-управленческих действий.

Можно выделить пять уровней функционирования современных информационных технологий: технический, программный, аналитически-синтетический уровень сбора и обработки информации, уровень выработки и реализации действий, уровень обратной связи, ориентированный на корректирующее взаимодействие с целью максимального обеспечения конечной эффективности деятельности. Согласование всех этих уровней необходимо в условиях современной цивилизации, когда определяющим фактором мирового развития становится не механическое увеличение числа компьютеров, числа сотрудников или иных количественных показателей, а умение использовать реалии нового качества глобальной информатизации.

Информатизация несет в себе потенциальную возможность использования компьютерных технологий в корыстных целях. Наряду с традиционными направлениями деятельности, следователям и оперативным работникам приходится сталкиваться с новыми видами преступлений, связанных с использованием компьютеров, чему, безусловно, способствует широкое внедрение компьютерных технологий на основе использования локальных и глобальных информационных сетей. Открытость Интернета порождает его высокую уязвимость от общественно опасных, в том числе преступных посягательств. Электронные хищения стали неотъемлемой чертой современных информационных процессов.

Выделяются три крупные группы проблем. Во-первых, резкий количественный рост мошеннических преступлений с применением высоких технологий и возможностей Интернета. Во-вторых, расширение числа мошеннических схем, происходящее наряду с усложнением технологии их осуществления. В-третьих, круг пострадавших включает как частные лица, так и организации (государственные, коммерческие, общественные). Пострадавшие могут жить или работать в разных странах, и, по сути, определяющим и связующим звеном является Интернет как инструмент мошенничества. Отсюда проистекает понимание того, что в борьбе с мошенничеством в информационной сфере решающую роль играет та же информация.

Вместе с тем мировые информационные технологии дают правоохранительным органам совершенно новые возможности для координации совместной деятельности в международном масштабе. Компьютерные интернет-системы позволяют создавать базы данных лиц, находящихся в розыске, ранее судимых, потенциально опасных для общества.

Вопрос территориальной подсудности, возможно, один из самых острых касательно применения законодательства к отношениям в глобальной сети. В этом контексте чрезвычайно значимо принятие Европейской конвенции по борьбе с киберпреступностью. Она дает реальные возможности для эффективной работы национальных правоохранительных структур в глобальном масштабе, когда межгосударственная координация и взаимодействие зачастую определяют успехи в борьбе с преступностью. Мировой опыт показывает, что огромный потенциал заложен в совместных и добровольных усилиях законопослушных граждан.

В третьем параграфе «Криминологические аспекты противодействия финансовому мошенничеству в России» определяется комплекс вопросов, от успешного решения которых зависит эффективность борьбы с финансовым мошенничеством в России. Сущность исследовательского подхода состоит в учете многоаспектного характера этих мер. Тщательное рассмотрение фактологии финансовой преступности позволяет выявить общеконцептуальные положения и закономерности совершения мошеннических деяний и обозначить основные направления борьбы с ними.

Количество высокотехнологичных преступлений, в том числе и мошенничеств, растет из года в год, и без международного взаимодействия правоохранительных структур эта цифра может стать критической.

В отечественном законодательстве до сих пор отсутствует четкий понятийный аппарат, касающийся информационного обмена в Интернете. Существенной проблемой является координация, регулирование и контроль, связанный с деятельностью в компьютерных сетях.

Между тем, применение интернет-технологий имеет значительные перспективы также и в правообразовательной, правовоспитательной деятельности и профилактике преступлений. В параграфе подчеркивается, что с появлением веб-технологий правоохранительные органы могут получить не только ценный источник информации, но и инструмент воздействия на общественное мнение. Хотя подобного рода информация и не влияет на преступность непосредственно, но увеличивает авторитет правовых институтов, а также содержит информацию, в некотором роде способствующую раскрытию преступлений. Помимо интернет-сайтов правоохранительных органов, определенную превентивную и воспитательную нагрузку в состоянии нести сайты общественных организаций.

Необходимо использовать опыт зарубежных стран по созданию специализированных центров сбора и анализа информации о мошенничестве. Деятельность подобного центра должна быть ориентирована не столько на констатацию преступных посягательств, сколько на выработку реально действенных мер по предупреждению мошенничеств с использованием современных технологий.

В четвертом параграфе «Уголовно-правовые меры противодействия финансовому мошенничеству в России» детально рассмотрена комплексная система мер практического противодействия финансовому мошенничеству в России. Эмпирическое выявление и изучение материала способствует его научному осмыслению, и на этом этапе наблюдается первая значительная проблема - разнобой в определениях, понятиях, классификациях и т.д. Отсюда явственно видна задача согласования на уровне теоретических обобщений.

Ряд проблемных вопросов связан с подходами к содержательной части программ борьбы с мошенничеством в России. Необходимо четко выделить два взаимозависимых уровня программирования этого противодействия: общий и специальный.

В общем противодействие мошенничеству должно быть ориентировано, прежде всего, на профилактику, сужение возможностей для мошеннических действий, ибо весь анализ такого явления, как финансовое мошенничество, показывает, что реально эффективнее его предупреждение, чем выявление и пресечение уже свершившегося преступления. Именно это обстоятельство должно стать основополагающим императивом при составлении и реализации любых программ по борьбе с рассматриваемым криминальным явлением.

Сама система мер противодействия мошенничеству должна носить научно продуманный и практически выверенный характер, отличаться комплексностью подходов и реальным взаимодействием всей системы правоохранительных органов, а также вовлечением общества в эту борьбу. Принципиально важно, чтобы эта программа не носила характер ответов на мошеннические посягательства, а была направлена на опережающее воздействие, искореняющее саму возможность таких преступных посягательств.

Специальный уровень противодействия финансовому мошенничеству связан с учетом особенностей конкретных мошеннических схем и подразумевает узко направленную детализацию законодательных, правоохранительных и информационно-общественных мер. Вместе с тем необходимо разрабатывать и регулярно совершенствовать практические меры по расследованию и пресечению уже совершенных мошенничеств.

Взаимосвязь уголовно-правового и криминологического изучения мошенничества с анализом повседневной борьбы правоохранительных органов с этим преступным деянием наиболее результативна только при постоянном совершенствовании законодательства.

При конструировании правовых норм следует учитывать специфику видов мошенничества, степень общественной опасности и использование в преступных целях современных информационных технологий.

Следовательно, наказание должно назначаться в зависимости от тяжести правонарушения, при необходимости с применением конфискации имущества, лишения права на занятие определенных должностей и т. п. Разработка и введение в УК РФ дополнений и изменений, предусматривающих уголовную ответственность за наиболее широко распространенные и общественно опасные виды финансового мошенничества, представляется нам одной из актуальных и первоочередных задач российского законодателя. В связи с этим в диссертации предложены дополнения в УК РФ, позволяющие более последовательно дифференцировать ответственность и наказание за мошенничество.

В заключении по результатам исследования формулируются основные положения и выводы диссертационного исследования, имеющие существенное теоретико-прикладное значение для изучения современного состояния финансового мошенничества и выработки мер по его выявлению и пресечению.

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ДИССЕРТАЦИИ ОТРАЖЕНЫ В СЛЕДУЮЩИХ РАБОТАХ АВТОРА

Статьи в рецензируемых изданиях, рекомендованных ВАК Минобрнауки России для публикации результатов диссертационных исследований:

1. Хафизова Л.С. Фишинг - новый вид финансового мошенничества в сети Интернет // Закон и право. - М., 2007. - № 9. - С. 67-68.

Иные публикации:

2. Хафизова Л.С. Финансовое мошенничество (уголовно-правовой и криминологический аспекты противодействия) / Ф.Н. Багаутдинов, Л.С. Хафизова. - М.: Издательство «Юрлитинформ», 2008. - 272 с.

3. Хафизова Л.С. Проблемы борьбы с экономическим мошенничеством в современной России // Социально-правовые проблемы борьбы с преступностью в современной России: Материалы итоговой научно-практической конференции Казанского юридического института МВД России. - Казань: КЮИ МВД России, 2005. - С. 149-151.

4. Хафизова Л.С. О возможных перспективах функционирования обычного права в современном обществе // Научные труды КЮИ МВД России. - Казань: КЮИ МВД России, 2006. - Вып. 6. - С. 259-267.

5. Хафизова Л.С. Проблемы практического взаимодействия следователя и эксперта // Сборник трудов молодых ученых и преподавателей КЮИ МВД России. - Казань: КЮИ МВД России, 2006. - С. 32-34.

6. Хафизова Л.С. Киберпреступления и кибермошенничество как современные формы преступности в условиях глобализации // Социально-правовые проблемы борьбы с преступностью в современной России: Материалы итоговой научно-практической конференции КЮИ МВД России. - Казань: КЮИ МВД России, 2006. - С. 66-68.

7. Хафизова Л.С. Финансовое мошенничество в сети Интернет - современная разновидность экономической преступности // Актуальные проблемы противодействия организованной экономической преступности и коррупции: Материалы международной научно-практической конференции. - Челябинск: Челябинский юридический институт МВД России, 2006. - С. 68-72.

8. Хафизова Л.С. Рейдерство, или незаконный захват предприятий, как разновидность финансового мошенничества // Сборник трудов молодых ученых и преподавателей КЮИ МВД России. - Казань: КЮИ МВД России, 2007. - С. 39-43.

9. Хафизова Л.С. Мошенничество как вид беловоротничковых преступлений по данным Единого учета преступлений в США (UCR - Uniform Crime Reporting in USA) // Социально-правовые проблемы борьбы с преступностью в современной России: Материалы итоговой научно-практической конференции КЮИ МВД России. - Казань: КЮИ МВД России, 2007. - С. 54-56.

10. Хафизова Л.С. Интернет-мошенничество - вопросы уголовной ответственности / Л.С. Хафизова, Ф.Н. Багаутдинов // Правосудие в Татарстане. - Казань, 2007. - № 3 (32). - С. 33-35.

11. Хафизова Л.С. Преступления в финансово-экономической сфере: уголовно-правовой и криминологический аспекты // Экономический вестник Республики Татарстан. - 2008. - № 1. - С. 91-94.

Общий объем опубликованных работ - 11,1 п. л.

Размещено на Allbest.ru