Вопросы безопасности при обращении криптовалюты

Размещено на http://www.allbest.ru/

Статья по теме:

Вопросы безопасности при обращении криптовалюты

Северин В.А. - профессор кафедры коммерческого права и основ правоведения Юридического факультета МГУ, руководитель магистерской программы «Информационные правоотношения в инновационной экономике», юридический факультет МГУ имени М.В. Ломоносова, доктор юридических наук

Коржова И.В. - магистрант Юридического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова (магистерская программы «Информационные правоотношения в инновационной экономике»)

В статье рассматриваются вопросы безопасности, связанные с обращением криптовалюты. В основе криптовалюты лежит технология распределенного реестра, что имеет большой потенциал для обеспечения безопасности в тех сферах, где она используется. Внедрение в оборот криптовалюты создает дополнительные угрозы информационной безопасности личности, общества и государства, что обусловливает необходимость совершенствования законодательства и разработки новых подходов регулирования правоотношений в области криптовалюты и криптовалюта киберпреступность безопасность.

Ключевые слова: информационная революция, цифровая реальность, цифровые права, криптовалюта, распределенный реестр, информационная безопасность

The article deals with security issues related to the circulation of cryptocurrency. Cryptocurrency is based on distributed Ledger technology, which has great potential for providing security in the areas where it is used. The introduction of cryptocurrency into circulation creates additional threats to the information security of the individual, society and the state, which necessitates the improvement of legislation and the development of new approaches to the regulation of legal relations in the field of cryptocurrency and the organization of the fight against cybercrime.

Keywords: information revolution, digital reality, digital rights, cryptocurrency, distributed register, information security

За последние два десятилетия мир стремительно изменился. Благодаря усилиям ученых, инженеров и конструкторов наступил этап цифровой реальности. В 2001 году выступая на международной конференции, ректор МГУ академик Виктор Антонович Садовничий сказал, что мы являемся свидетелями происходящей в России информационной революции. С тех пор прошло 17 лет выступая в 2018 году на Петербургском международном юридическом форуме Председатель Конституционного суда Российской Федерации Валерий Зорькин заявил о том, что «Мы живем во времена цифровой революции. Наступает пора активного использования искусственного интеллекта (ИИ) и Больших данных (Big Data) для управления в экономике, обществе и государстве» и «наступило время конкретизации прав и свобод человека и гражданина применительно к цифровой реальности».

Валерий Зорькин пишет, что: «Цифровизация социальной жизни привела к появлению ранее неизвестных, так называемых цифровых прав. Под цифровыми правами понимаются права людей на доступ, использование, создание и публикацию цифровых произведений, на доступ и использование компьютеров и иных электронных устройств, а также коммуникационных сетей, в частности к сети интернет». При этом важно уяснить, что скрывается за понятием «цифровые права». Председатель Конституционного суда РФ пишет, что «Цифровые права человека - это, по сути, конкретизация (посредством закона и правоприменительных, в том числе судебных, актов) универсальных прав человека, гарантированных международным правом и конституциями государств, - применительно к потребностям человека и гражданина в обществе, основанном на информации. Как видим в содержательном плане речь идет о конституционном праве на информацию личности, общества и государства в самом широком смысле этого слова, в том числе цифровые права на использование криптовалюты и «задача государства...признавать и защищать цифровые права граждан от всевозможных нарушений.».

Для решения этой задачи важное значение имеет совершенствование информационного законодательства в процессе появления новых технических объектов и использования технологий, по поводу которых возникают информационные правоотношения. Многие авторы указывают на необходимость принятия Информационного кодекса Российской Федерации. Если об этом раньше осторожно писали специалисты, то сегодня об этом открыто сказал Председатель Конституционного суда РФ. Валерий Зорькин считает, что «информационное законодательство нуждается в систематизации... Одним из вариантов ...могло бы стать принятие Информационного кодекса Российской Федерации». Имеется Концепция проекта Информационного кодекса РФ. Документ подготовлен Институтом государства и права в 2014г., хотя предложения об этом были озвучены значительно раньше. Эксперты считают актуальным создание единого Информационного Кодекса, который соберет в себе все законы об информации, связи и информационной защите. Такое мнение Digital.Report высказал ведущий научный сотрудник Центра технологий госуправления РАНХиГС при Президенте Российской Федерации Алексей Ефремов. При наличии такого огромного массива нормативноправовых актов в информационной сфере, Информационный кодекс давно нужен. Кодекс призван: конкретизировать конституционное право на информацию в условиях информационного общества и инновационной экономики, урегулировать общие вопросы оборота информации, определить правовой режим информации в публично-правовой и частноправовой сферах, в том числе принципы регулирования отношений по поводу новых объектов, например, криптовалюты.

При разработке правовых механизмов важно учитывать специфику оборота криптовалюты. Безопасность отношений, связанных с обращением криптовалюты технологически обеспечивается лежащей в основе криптовалюты технологии распределенного реестра - распределенной базы данных, состоящей из блоков информации и содержащей записи обо всех транзакциях, совершенных участниками данной системы. В каждом блоке содержится определенный набор записей - информации об операциях между пользователями. Новые блоки всегда добавляются в конец цепочки. Отменить или изменить операцию невозможно. Технология распределенного реестра предоставляет участникам преимущества в области информационной безопасности благодаря наличию совокупности следующих технологических принципов:

Принцип распределенности означает, что пользователи распределенного реестра образуют собой сеть компьютеров, на каждом из которых хранится копия данных реестра. Благодаря этому выключить или сломать систему практически невозможно, поскольку вероятность того, что все компьютеры одновременно могут быть выведены из строя, ничтожно мала, так как все компьютеры равноправны, и каждый участник системы отвечает сам за себя.

Принцип открытости: вся база находится в публичном доступе, посмотреть данные того или иного блока и отследить изменение информации может любой желающий. Однако сведения о том, кто и кому перевел криптовалюту, могут быть доступны лишь непосредственным участникам обмена. Открытость базы позволяет участникам при совершении очередной транзакции проверять ее возможность, например, достаточно ли у участника криптовалюты для ее перевода. Так, исключается возникновение денежных средств из ниоткуда.

Принцип защищенности означает, что в основе надежности и защищенности распределенного реестра лежит криптографический хэш, с помощью которого можно проверить достоверность и корректность данных. Хэш - число, рассчитываемое с помощью специального алгоритма - хэш-функции. Для заданного набора данных хэш-функция дает строго один ключ, обладающий двумя свойствами: первое - обладая ключом, нельзя узнать исходный набор данных; второе - найти другой набор данных, дающий такой же ключ, практически невозможно, поскольку при минимальном изменении исходных данных ключ меняется.

Таким образом, криптовалюта и операции с ней надежны с технологической стороны и предоставляют дополнительные гарантии пользователям. Однако, по мнению компетентных органов, обращение криптовалюты подвергает дополнительным угрозам их участников, общество в целом и государство. В частности, Банк России в информационных письмах обращает внимание на повышенные риски при использовании и инвестировании в криптовалюты.

В Информационном письме Банка России от 27 января 2014 года «Об использовании при совершении сделок «виртуальных валют», в частности, Биткоин» сказано:

По «виртуальным валютам» отсутствует обеспечение и юридически обязанные по ним субъекты. В отличие от криптовалюты фиатные деньги обеспечены экономикой государства Российская Федерация, платежным балансом Банка России, бивалютной корзиной - целенаправленной комбинацией двух валют: доллара и евро, позволяющей определить условный курс денежной единицы.

Операции по криптовалютам носят спекулятивный характер, осуществляются на так называемых «виртуальных биржах» и несут высокий риск потери стоимости. Конъюнктура виртуальных денег основана исключительно на спекулятивных ожиданиях игроков и распространение их в России проблематично и нуждается в правовом регулировании. Криптобиржи и площадки, на которых производится продажа и покупка криптовалюты не отвечают за сохранность средств инвесторов, не несут правовой ответственности при хранении средств инвесторов.

Противоправная деятельность, в которую могут быть вовлечены граждане и юридические лица в связи с использованием ими виртуальных валют: киберпреступления, легализация (отмывание) доходов; финансирование терроризма. В соответствии с информационным сообщением Росфинмониторинга, размещенном на официальном сайте www.fedsfm.ru, использование криптовалют при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок (операций) к сделкам (операциям), направленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

В связи с анонимным характером деятельности по выпуску «виртуальных валют» неограниченным кругом субъектов по ним, сложно идентифицировать лиц, занимающихся нелегальной деятельностью. Не только безнаказанными, но и практически невыявляемыми становятся любые сделки, в том числе криминального характера. Возможность выявления правонарушения появляется, по сути, только при конвертации криптовалюты в безналичные (электронные) денежные средства и переводе их на банковский счет либо электронный кошелек.

Резкие колебания при проведении обменных операций, в том числе из-за резких колебаний обменного курса. В современном финансовом мире курс наиболее известной криптовалюты - биткоин подвержен сильной волатильности. Достигнув отметки 20 тыс. долларов за одну монету, скорректировался и в настоящее время эта монета стоит в районе 9 тыс. долларов.

В следующем письме Банка России от 4 сентября 2017 года «Об использовании частных «виртуальных валют» (криптовалют)» отмечается, что большинство операций с криптовалютами совершается вне правового регулирования как Российской Федерации, так и большинства других государств. Существуют технологические риски при выпуске и обращении криптовалют и риски фиксации прав на «виртуальные валюты». Это может привести к финансовым потерям граждан и к невозможности защиты прав потребителей финансовых услуг в случае их нарушения.

Федеральная служба по финансовому мониторингу обратила внимание также на следующие риски: в системах криптовалют отсутствует контролирующей центр, что влечет невозможность обжалования или отмены несанкционированной транзакции, а фактическое нахождение криптовалют вне правового поля не предоставляет возможности реализации правовых механизмов обеспечения исполнения обязательств сторонами сделки. К примеру, если оплата произведена, но услуга или товар не получены, то нет гарантий возврата такого платежа. Поскольку с точки зрения системы объектов гражданских прав криптовалюта ближе всего к гражданскому праву, уместным представляется замечание Е.А. Суханова о том, что в отличие от оборота вещей, оборот прав связан с большими сложностями и рисками, ибо сами эти нематериальные объекты не приспособлены для отчуждения.

Другим аспектом, подрывающим состояние безопасности участников в сфере функционирования криптовалюты, является отсутствие полноценного правового регулирования криптовалюты. Логика информационной революции, происходящей в России, требует максимально полного использования в целях упрочнения экономической базы государства новейших технологий, безотлагательного внедрения в социальную действительность достижений передовой науки.

На практике в условиях правовой неопределенности правоохранители затрудняются в методах инкриминирования правонарушений, связанных с майнингом и оборотом криптовалют, отдавая отчет себе в том, что оборот криптовалют является одним из способов легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем и финансирования терроризма. При этом важно отметить необходимость международного взаимодействия для создания способов регулирования криптовалют в целях информационной безопасности.

Изучение судебной практики показывает, что правоохранительные органы могут привлекать лиц, совершивших преступления в сфере оборота криптовалюты по различным статьям Уголовного кодекса Российской Федерации (УК РФ). В частности, по ст. 171 «незаконная предпринимательство», ст. 172 «незаконная банковская деятельность», а также за нарушение валютного законодательства, осуществление незаконных валютных операций, за налоговые преступления. Например, в 2017 году в Костромской области было возбуждено уголовное дело за незаконную банковскую деятельность (ч. 2 ст. 172 УК РФ) в отношении 3-х человек, которые обменяли биткойны на сумму, превышающую 500 млн. рублей.

Таким образом, угрозы в сфере информационной безопасности, связанные с выпуском и обращением криптовалют, многогранны и разнородны. Технология Blockchain лежащая в основе криптовалют с одной стороны предоставляет преимущества в области информационной безопасности владельцам криптовалют, с другой стороны в связи с отсутствием контроля со стороны государства над криптовалютными операциями, обеспечивает возможность для создания информационных угроз для граждан и государства.

В целях минимизации и устранения рисков и угроз необходимо выработать правовой режим криптовалют и операций с ней, как путем принятия специального законодательства и внесения поправок в законодательные акты Российской Федерации, так и урегулирования общих вопросов в Информационном Кодексе РФ. Представляется, что правовое регулирование режима криптовалют должно сопровождаться развитием и внедрением прогрессивных технологий, не позволяющих использовать криптовалюты в преступных целях. Учитывая, что оборот криптовалют происходит независимо от государств вопросы информационной безопасности необходимо решать правовыми методами во взаимодействии с мировым сообществом.

Список литературы

криптовалюта киберпреступность безопасность

1. Булгаков И.Т. Правовые вопросы использования технологии блок- чейн // Закон. 2016. № 12.

2. Зорькин В. Право в цифровом мире // Российская газета - Столичный выпуск. 2018. 29 мая. № 7578(115).

3. Концепция Информационного кодекса Российской Федерации / Под ред. И.Л. Бачило. М.: ИГП РАН - Изд-во «Канон+» РООИ «Реабилитация», 2014.

4. Коржова И.В. Правовое регулирование криптовалюты в Российской Федерации, 2018 г. Дипломные, курсовые работы по коммерческому праву // КонсультантПлюс - студенту и преподавателю, 2018.

5. Максуров А.А. Криптовалюты и правовое регулирование их обращения: Монография. М.: Дашков и К°, 2018.

6. Перов В.А. Выявление, квалификация и организация расследования преступлений, совершаемых с использованием криптовалюты: Учебно-методическое пособие. М.: Юрлитинформ, 2017.

7. Российское гражданское право: Учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению «Юриспруденция» и специальности «Юриспруденция»: в 2 т. / Московский гос. ун-т им. М.В. Ломоносова, Юридический фак., Каф. гражданского права; отв. ред. Е.А. Суханов. М.: Статут, 2015.

8. Садовничий В.А. Обеспечение устойчивого развития мирового сообщества в XXI веке через образование и науку // Международная конференция 25 июня 2001. М.: МГУ, 2001.

9. Северин В.А. Правовая защита информации в коммерческих организациях: Учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности «Юриспруденция» направления «Юриспруденция»: Учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям «Организация и технология защиты информации», «Комплексная защита объектов информатизации» направления подготовки «Информационная безопасность» / Под ред. Б.И. Пугинского. М.: Академия, 2009.

10. Янковский Р.М. Государство и криптовалюты: проблемы регулирования // Московский государственный университет, 2017.

Размещено на Allbest.ru