Мошенничество с банковскими картами
Приведены статистические данные по данным Банка России за 2017 год. Раскрываются наиболее распространенные в современных условиях способы совершения мошенничества с банковскими картами. Анализируется практика борьбы с мошенничеством с банковскими картами.
| Рубрика | Государство и право |
| Вид | статья |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 27.01.2021 |
| Размер файла | 15,9 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru/
Мошенничество с банковскими картами
Крапивицкая Л.М.,
студент 2 курс, Институт магистратуры ФГБОУ ВО "Саратовская государственная юридическая академия" Россия, г. Саратов
Аннотации
В статье приведены статистические данные по данным Банка России за 2017 год. Раскрываются наиболее распространенные в современных условиях способы совершения мошенничества с банковскими картами. Анализируя практику борьбы с мошенничеством с банковскими картами, выделяются проблемы, возникающие в связи с квалификацией данного деяния. Данная проблема требует дальнейшего изучения.
Ключевые слова: мошенничество, банковская карта, несанкционированные операции, деньги, мошенник, владелец карты.
Annotation: The article presents statistical data on the data of the Bank of Russia for 2017. Revealed the most common in modern conditions methods of committing fraud with Bank cards. Analyzing the practice of combating fraud with Bank cards, the problems arising in connection with the qualification of the act are highlighted. This problem requires further study.
Key words: fraud, Bank card, unauthorized transaction, the money, the fraud, the cardholder.
Неотъемлемой частью жизни современного человека для осуществления денежных операций является пластиковая банковская карта, которая во многом заменила наличные деньги, а также заманчивая мишень для злоумышленников. Так по данным Банка России использование платежных карт с каждым годом увеличивается (увеличение на 25% за 2017 год).Обзор несанкционированных переводов денежных средств за 2017 год: сайт Центральный Банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. иБЬ: https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/14435/survey_transfers_17.pdf (дата обращения 20.12.2018) мошенничество банковский карта
По данным Финцерта за 2017 год зарегистрировано на 7% больше число краж денег с банковских карт, по сравнению с 2016 годом.
По данным ЦБ РФ мошенники крадут меньше денежных средств с банковских карт, но объемы несанкционированных операций растут. Уменьшение масштабов мошенничества с карточками по мнению Финцерта связано с активной работой банков по их предотвращению, а также с переключением части мошенников на криптовалюты.
При рассмотрении мошеннических операций с использованием платежных карт в разрезе условий их проведения Финцерт отмечает рост мошенничество без предъявления карты.
В интернете по-прежнему существует множество поддельных сайтов на которых владельцы банковских карт оставляют данные карт, а мошенники крадут эти данные и используют для вывода средств. Для распознания мошенника в данном случае часто мешают приходящие sms, откуда владелец карты видит только цифровой код для подтверждения операции и не замечает, что данное сообщение получено не от его банка.Персональныефинансы:сайтВедомости[Электронныйресурс].иБЬ:
https://www.vedomosti.ru/fmance/articles/2018/02/20/751553-kak-ne-stat-zhertvoi-kartochnth-moshennikov (дата обращения
20.12.2018)
Также за прошедший год мошенники обманывали через сайт объявлений Avito. Данный способ состоит в том, что клиент размещает объявление на сайте, ему поступает звонок от потенциального покупателя, который запрашивает номер банковской карты для перевода денег за покупку и после получения данной информации подключает онлайн-банк на телефон мошенника, и списывает денежные средства.
Освоили мошенники также новые технологии социальной инженерии. В конце прошлого года были зафиксированы массовые случаи мошенничества с ApplePay.Персональныефинансы:сайтВедомости[Электронныйресурс].иБЬ:
https://www.vedomosti.ru/fmance/articles/2018/02/20/751553-kak-ne-stat-zhertvoi-kartochnih-moshennikov (дата обращения
20.12.2018) Мошенники от лица банка, поддерживающие данную технологию, звонили клиентам банковских карт, узнавали данные их карт под надуманным предлогом и привязывали их к своему ApplePay. Подтверждая вход выведенным одноразовым sms-паролем, приходящем на телефон истинного владельца карты, затем заменяя его на пароль по отпечатку пальца.
Также, чтобы выведать данные банковской карты мошенники часто представляются по телефону и в социальных сетях сотрудниками банка и получают данные карт, влекущие в последующем завладением денежными средствами.
Ответственность за данный вид мошенничества предусмотрена статьей 159.3 УК РФ. В соответствии с данной нормой мошенничество с использованием платежных карт - это хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.Саблина Т.И. Мошенничество с использованием платежных карт: вопросы теории, законодательства и практики его применения // Молодой ученный. - 2017. - № 48 (182). - С. 274-276.
Но если карта украдена и с нее были сняты денежные средства через банкомат, то подобные действия квалифицируются по статье 158 УК РФ "Кража".
В связи с выше сказанным у правоприменителя возникает проблема квалификации данных деяний, так хищение при одних и тех же обстоятельствах, может признаваться судами как мошенничеством, так и кражей. Например, Соликамским городским судом Пермского края действия по оплате товара на кассе чужой банковской картой, которая ранее была найдена квалифицировались как мошенничество (ч.2 ст. 159 УК РФ), а в Магаданском городском суде схожие деяния квалифицировали как кражу (ч.2 ст. 158 УК РФ).Проблема квалификации хищения с использованием банковских карт: сайт Юридические услуги [Электронный ресурс]. Ц"Ь:http://canonlex.com/problema-kvalifikatsii-khishcheniya-s-ispolzovaniem-bankovskikh-kart.html (дата обращения
20.12.2018)
Таким образом, для снижения риска мошенничества владельцу банковской карты необходимо никому не сообщать данные банковской карты, настороженно относится к заманчивым предложениям в интернете, в том числе от банков, не вводить данные карты на непроверенных сайтах. Банкам необходимо разрабатывать новые меры защиты владельцев карт, а законодателю решение проблемы квалификации подобных преступлений.
Использованные источники
1. Обзор несанкционированных переводов денежных средств за 2017 год: сайт Центральный Банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. URL: https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/14435/survey transfers 17.pdf (дата обращения 20.12.2018)
2. Персональные финансы: сайт Ведомости [Электронный ресурс]. Ц^: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/02/20/751553-kak-ne-stat-zhertvoi-kartochnih-moshennikov (дата обращения 20.12.2018)
3. Саблина Т.И. Мошенничество с использованием платежных карт: вопросы теории, законодательства и практики его применения // Молодой ученный. - 2017. - № 48 (182). - С. 274-276.
4. Проблема квалификации хищения с использованием банковских карт: сайт Юридические услуги [Электронный ресурс]. Ц^: http://canonlex.com/problema-kvalifikatsii-khishcheniya-s-ispolzovaniem-bankovskikh-kart.html (дата обращения 20.12.2018)
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Банковские пластиковые карточки и сфера их применения. Механизм преступлений с пластиковыми картами. Обстановка в сфере обращения банковских пластиковых карточек в России. Меры по предотвращению совершения мошенничества с пластиковыми картами банков.
реферат [31,7 K], добавлен 11.03.2011Мошенничество как одно из распространенных преступлений против собственности. Вымогательство денег из жертвы путём взимания выплат за возможность начать работу. Описания мошенничества с платежными картами и с помощью служб знакомств. Обзор мер защиты.
презентация [2,3 M], добавлен 03.04.2013Уголовно-правовая характеристика мошенничества и способов его совершения. Квалификация мошенничества. Способы совершения мошенничества. Страховое мошенничество. Мошенничество в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.
дипломная работа [80,5 K], добавлен 10.05.2006Мошенничество в истории уголовного закона. Понятие мошенничества и его квалификация. Выявление мошенничества и его признаки. Участники и сфера деятельности мошенников. Способы совершения мошенничества. Методика раскрытия.
дипломная работа [51,6 K], добавлен 03.11.2003Общественные отношения, складывающиеся в области уголовно-правовой борьбы с мошенничеством. Субъективная и объективная стороны мошенничества. Сущность корыстного мотива. Квалифицирующие признаки мошенничества и его отличие от иных смежных составов.
курсовая работа [50,6 K], добавлен 12.10.2014Сущность мошенничества в страховании, его формы, причины и последствия. Уголовно–правовая характеристика основного состава этого вида преступлений. Методы борьбы с мошенничеством в России. Особенности его предотвращения на зарубежном страховом рынке.
курсовая работа [39,9 K], добавлен 05.06.2013Понятие и основные признаки мошенничества. История развития мошенничества, его общественная опасность. Характеристика этого рода преступления с точки зрения криминалистики, традиционные способы его совершения. Современные способы совершения мошенничества.
курсовая работа [42,6 K], добавлен 06.10.2011Мошенничество как форма хищения, его признаки и формы совершения, история развития норм в законодательстве России. Объективные и субъективные стороны мошенничества, преступный результат, проблемы и распространенные ошибки квалификации преступления.
дипломная работа [175,4 K], добавлен 24.02.2010Новые способы совершения банковского мошенничества. Надзор за деятельностью коммерческих кредитных организаций. Преступления, совершаемые руководящими работниками банка, служащими и клиентами банка. Организация системы расчетов между организациями.
реферат [21,7 K], добавлен 25.04.2012Изучение понятия мошенничества по уголовному законодательству Российской Федерации. Исследование степени распространенности экономических преступлений в государстве. Усовершенствование законодательного и нормативного обеспечения борьбы с мошенничеством.
дипломная работа [89,5 K], добавлен 16.06.2015Характеристика объективных признаков мошенничества. Анализ состояния преступности в современный период. Изучение проблем уголовно-правовой борьбы с мошенничеством. Деятельность правоохранительных органов в раскрытии и расследовании краж и грабежей.
курсовая работа [38,7 K], добавлен 15.10.2014Понятие и признаки мошенничества. Объективная и субъективная стороны этого вида правонарушения. Состав преступления, его результат и причинная связь. Изучение действующего законодательства, квалификация проблем уголовно-правовой борьбы с мошенничеством.
курсовая работа [52,3 K], добавлен 18.09.2013Изучение эволюции мошенничества, как формы хищения и вида преступной деятельности. Понятие и признаки мошенничества по уголовному законодательству Республики Казахстан. Уголовно-правовая характеристика состава преступления, связанного с мошенничеством.
дипломная работа [88,6 K], добавлен 09.11.2010Признаки состава мошенничества и его квалифицированные виды. Отграничение мошеннического посягательства от хищения, кражи, грабежа или разбоя. Способы совершения мошенничества. Первоначальный этап расследования. Особенности тактики следственных действий.
дипломная работа [83,4 K], добавлен 20.01.2011Комплекс теоретических и практических вопросов, составляющих виктимологические аспекты борьбы с мошенничеством. Влияние виктимологических характеристик на уголовную ответственность и наказание, их роль в детерминации и предупреждении преступлений.
дипломная работа [87,3 K], добавлен 27.01.2014История развития уголовного законодательства о мошенничестве. Ответственность за мошенничество в уголовном законодательстве России. Спорные вопросы квалификации мошенничества. Проблемы отграничения мошенничества от смежных составов преступлений.
дипломная работа [113,9 K], добавлен 03.08.2012Понятие и признаки мошенничества. Обзор способов его совершения, формы и средства обмана. Субъективная и объективная стороны преступлений такого рода. Отличия мошенничества от других форм хищения, его место в правовой системе Российской Федерации.
курсовая работа [49,8 K], добавлен 04.09.2014Уголовное законодательство об ответственности за мошенничество в сфере кредитных отношений. Формы мошенничества в кредитно-банковской сфере. Квалификация мошенничества. Разграничение мошенничества, лжепредпринимательства и преднамеренного банкротства.
контрольная работа [110,0 K], добавлен 08.12.2008Понятие и способы совершения мошенничества. Формы и средства мошеннического обмана. Характеристика составов мошенничества (в сфере кредитования, страхования, с использованием платежных карт, при получении выплат) и цели их введения в Уголовный Кодекс.
курсовая работа [38,1 K], добавлен 06.04.2016Общая характеристика мошенничества. Сравнительная характеристика уголовного законодательства о мошенничестве. Элементы состава мошенничества. Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений. Субъективная и объективная стороны мошенничества.
курсовая работа [58,6 K], добавлен 11.10.2010
