Специальные меры предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности

Размещено на http://www.allbest.ru/

Специальные меры предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности

Киселёва Алевтина Станиславовна

Аннотация

В данной статье освящены аспекты проведения государственными органами различного рода мероприятий с целью предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности. Предлагаются меры правового, информационного, технического и иного характера, осуществляемые в рамках специально-криминологической деятельности по обеспечению комплексной безопасности и защиты собственности финансово-кредитных учреждений. Также отражено значение их проведения в условиях рыночной экономической системы.

Ключевые слова: правонарушения, банковская деятельность, специально-криминологические меры.

Сегодня государство проводит активную борьбу, нацеленную на минимизацию количества правонарушений в сфере банковской деятельности. В Уголовном Кодексе РФ выделены следующие виды преступлений, касающиеся непосредственна этой области: ведение незаконной банковской деятельности; легализации денежных средств или иного имущества, приобретённого преступным способом другими лицами; злостное уклонение от погашения долгов перед банком; неправомерное получение и разглашения сведений составляющих коммерческую или банковскую тайны; изготовление или сбьгг фальсифицированных денег или ценных бумаг, преднамеренное банкротство и др.

В Федеральном в законе от но 23.06.2016 как N за 182-ФЗ под "Об и основах в системы профилактики правонарушений в Российской под Федерации" и в статье 6 закреплены как основные направления профилактики и правонарушений, среди которых важнейшее место занимает обеспечение экономической в безопасности[1]. Экономическая безопасность Российской Федерации невозможна без последовательного воздействия общества на причины и условия преступности. Оно представляет многоступенчатую систему государственно-общественных мер, направленных на устранение, ослабление и нейтрализацию последствий в экономической преступности. Преимущественно проблема обеспечения экономической безопасности касается именно банковской деятельности, т.к. банки являются ключевым элементом финансовой системы России. В связи с этим возникает вопрос: какие меры предупреждения преступлений в банковской сфере предпринимаются с целью их минимизации. Ответ на этот вопрос даёт теория уголовного права, согласно которой существуют общие и специальные меры. В рамках данной статьи будут рассмотрены специальные меры предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности.

Специальные меры предупреждения преступности в сфере экономики - совокупность мер, непосредственно направленных на легализацию не только общих причин преступности, но и конкретных преступных проявлений, формирующих рассматриваемый как сегмент преступности[2]. На специально-криминологическом уровне предупредительную деятельность в условиях рыночной экономики непосредственно осуществляют сами субъекты финансово - кредитной системы, главным образом, средствами и силами служб безопасности[3]. Во многом именно от них зависит стабильная и надёжная работа ведущих подразделений банков (валютный отдел, управление по ценным бумагам, кредитный отдел и др.), страховых компаний и инвестиционно-финансовых компаний.

Своей работой службы безопасности финансово-кредитных учреждений оказывают серьёзное содействие в уменьшении рисков. Поэтому становятся ключевым инструментом в системе обеспечения всесторонней безопасности и защиты собственности финансово-кредитных организаций.

К специально-криминологическим мерам предупреждения, осуществляемым непосредственно участниками финансово-кредитной системы, можно отнести следующие[4]:

Организация взаимодействия между органами внутренних дел и сторонами кредитно-финансовых отношений для предупреждения и пресечения преступных посягательств.

Создание системы информационного взаимодействия между финансово-кредитными учреждениями.

Анализ преступной обстановки в сфере деятельности субъекта кредитно-финансовой системы.

Подготовка специалистов в финансово-кредитной области, их упор обучение кила совершенным базис способам противодействия противоправным проявлениям.

Одной из основных задач сегодня является создание системы информационного взаимодействия между субъектами кредитнофинансовой сферы и органами упор внутренних кила дел, что в современных условиях становится важнейшей специальной мерой предупреждения экономических преступлений. Необходимо отметить, что практически любая служба безопасности субъектов кредитно-финансовой системы с использованием своих филиалов и представительств формирует в большей или меньшей степени свою собственную модель преждевременного оповещения в связи со спецификой кредитной и инвестиционной политики и потребностями клиентов в определённых финансовых услугах. Для достижения же общей для всех сторон финансово-кредитных отношений цели - предупреждение преступлений - базис возникает реальная возможность для их взаимовыгодного информационного взаимодействия. На основе такой кооперации озон предоставляется троп большая кила возможность получения информации; происходит количественное и качественное увеличение объёма полезной информации, необходимой для подробного анализа.

Среди мер исключительно специализированного характера, направленных на оптимизацию банковской системы и имеющих существенное значение для предупреждения преступлений в этой сфере, главными на сегодняшний день можно считать[5]:

1. последовательное внедрение в практику различных форм и технологий финансового менеджмента;

2. создание условий для полномерного функционирования единой общероссийской банковской системы;

3. принятие мер по защите банковской системы России от последствий глобального финансового кризиса;

4. ограничение монополистической деятельности и создание условий для добросовестной конкуренции в банковской сфере;

5. стимулирование участия банков в решении социальных проблем государства в сфере национальных производственных инвестиций с одновременным предоставлением гарантий инвесторам от возможного ущерба;

6. развитие системы контроля, включая общественный, за деятельностью финансово-кредитных учреждений;

7. дальнейшее формирование прогрессивных систем страхования банковских депозитов;

8. усиление влияния государства в регулировании деятельности иностранных банковских компаний, уравнивание правового статуса российских и иностранных банков в предпринимательской деятельности;

9. повышение качества проверок с одновременным сбалансированности решения установлению прозрачности отчетности и соблюдению интересов банков;

10. стимулирование развития инфраструктуры, являющейся существенно важной поддержания безопасности кредитных организаций.

Еще одна группа мер непосредственно связана с решением организационных вопросов по сотрудничеству служб безопасности банков совместно с правоохранительными органами в предупреждении, выявлении, раскрытии и расследовании преступлений в сфере банковского кредитования. Организация взаимодействия между органами власти и кредитными организациями предупреждения и пресечения преступных посягательств является также необходимым и часто единственным законным средством. Установление прямого взаимодействия, чёткой организации действий между органами внутренних дел и субъектами государственных структур, осуществляющих регулирование и защиту финансово-кредитной (в том числе банковской) сферы, позволили продуктивнее проводить предупредительные мероприятия. На сегодняшний день существуют соглашения о взаимодействии между Министерством внутренних дел, с одной стороны, и Центральным Банком России, Ассоциацией российских банков, Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов», с другой стороны.

17 мая 2004 г. было заключено Соглашение о взаимодействии между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации. Как указано в данном соглашении, «в целях своевременного выявления и предотвращения правонарушений в финансово-кредитной сфере, поддержания стабильности банковской системы Российской Федерации, защиты интересов вкладчиков, кредиторов и противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Соглашение действует на федеральном и региональном уровнях и распространяется на подразделения системы органов внутренних дел и территориальные учреждения Банка России»[6].

23 октября 2006 г. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) и Министерство внутренних дел Российской Федерации подписали соглашение о взаимодействии[7]. «Соглашением предусмотрено, что АСВ при выявлении в ходе проведения процедур ликвидации обстоятельств, которые свидетельствуют о наличии признаков преступлений, будет направлять соответствующие материалы в органы внутренних дел и всеми силами способствовать их расследованию в установленном законом порядке».

МВД России, в свою очередь, обязано устанавливать контроль за рассмотрением территориальными подразделениями органов внутренних дел этих материалов и обеспечивать взаимодействие с АСВ в ходе доследственных проверок и расследования уголовных дел. МВД будет уведомлять АСВ о процессуальных решениях, принятых оперативными работниками и следователями по указанным материалам. Также МВД России по обращениям АСВ будет принимать предусмотренные законом меры, нацеленные на обеспечение деятельности представителей конкурсного управляющего в случаях противодействия их законным действиям.

Из содержания представленных соглашений вытекает, что Центральный Банк и Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» при выявлении у кредитных организаций фактов, подтверждающих наличие признаков преступлений, должны направлять соответствующие материалы в органы внутренних дел. Кроме того, они обязуются всячески способствовать их расследованию в соответствии с отечественным законодательством.

Таким образом, вышеуказанные государственные организации направляют в правоохранительные органы не только заявление о наличии признаков преступления у собственников топ-менеджеров кредитной организации, но и все материалы финансовой и служебной проверки по выявленному факту.

Среди специальных мер предупреждения преступности в сфере банковской деятельности особое место занимает использование технических мер предупреждения кредитных преступлений. Это по большей части связано с усовершенствованием компьютерных технологий и их внедрением в банковскую и финансово-кредитную сферы. К техническим мерам относятся разработка способов обнаружения поддельных документов при выдаче кредитов, оснащению ими в достаточном количестве всех работников предприятий и учреждений, имеющих дело с документами или наличным денежным обращением, обеспечение магнитными, ламповыми и другими детекторами, позволяющими производить быструю проверку документов на подлинность.

Существенную роль в борьбе с нелегальным получением кредита и злостным уклонением от погашения кредитором своей задолженности играют информационные меры предупреждения. Функцию по формированию у членов общества нравственной позиции осуществляют средства массовой информации. СМИ могут как положительно, так и отрицательно повлиять на претворение в жизнь определённых мероприятий, направленных на пресечение указанных преступлений. Сегодня предприниматели умело используют возможности средств массовой информации при конфликтах с правоохранительными органами, намекая на ангажированность сотрудников и конкретность целей проводимых проверок. Предполагается, что, истинно освещая проблемы преступности и борьбы с ней, средства массовой информации могут сделать очень много для её предупреждения и изменения условий, которые способствуют совершению общественно опасных деяний.

Подводя итог всему вышесказанному, стоит сказать, что применение специально- криминологичских мер предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности имеет колоссальное значение. Предупреждение преступлений в банковской и финансово-кредитной сферах является неотъемлемой частью социального управления и подразумевает проведение комплекса технических, экономических, организационно -производственных, правовых и воспитательных мер, ориентированных на исправление личности правонарушителя и нейтрализацию или снижение действия обстоятельств, порождающих различного рода преступлений. Как показывает практика, специальные меры, непосредственно направленные на предупреждение преступлений в указанных ранее областях, прямо или опосредованно сужают поле злоупотреблений, затрудняют, а в отдельных случаях противодействуют перерастанию менее опасных финансовых и хозяйственных правонарушений в уголовно наказуемые деяния.

Список использованной литературы

преступление банковский криминологический

1. Федеральный закон "Об основах системы профилактики правонарушений в Российской Федерации" от 23.06.2016 N 182-ФЗ (последняя редакция)

2. Шecтaкoв ДА., Caльникoв В.П.. Криминoлoгия: швью пoдхoды к прecтуплeнию и прecтупнocти. Криминoгeнныe зaкoны и криминo лoгичecкoe зaкoнoдaгe льcтвo.

3. Прoтивoдeйcтвиe прecтупнocти в измeняющeмcя мирє: Учє6ник. 2-e изд., nepepa6. и дoп. Cn6.: Юрид. цєнтр «npecc», 2006. C. 259-261.

4. Концепция и система безопасности банка. Гамза В.А., Ткачук И.Б. М.: Изд-ль Шумилова И. И. , 2003. -- 109 с.

5. Горбунова Е.А. Специально-криминологические меры предупреждения преступлений, посягающих на кредитные отношения // Пробелы в российском законодательстве. 2011.

6. Биркун В.М. Специальные меры предупреждения преступлений в сфере банковской деятельности // Право и государство: теория и практика. - М.: Право и государство пресс, 2013, № 10 (106). - С. 98-101

7. Информационное сообщение о подписании Соглашения о взаимодействии между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации [Электронный ресурс] // Официальный сайт Центрального банка России. - URL: http://www.cbr.ru/press/PR.aspx?file=040518_1025_f ed-slujba1.htm (дата обращения: 21.04.2017)

8. АСВ и МВД РФ договорились о сотрудничестве [Электронный ресурс] // Официальный сайт Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». - URL: http ://www.asv. org. ru/agency/for_press/pr/285524 (дата обращения: 22.04 2017).

Размещено на Allbest.ru