Способы совершения и особенности расследования мошенничеств, совершенных по принципу финансовых пирамид

Размещено на http://allbest.ru

Краснодарский университет МВД России

Способы совершения и особенности расследования мошенничеств, совершенных по принципу финансовых пирамид

Яковлева Людмила Валериевна, кандидат юридических наук, доцент,

доцент кафедры криминалистики

Яковлев Виталий Валерьевич, кандидат юридических наук, доцент,

доцент кафедры уголовного права и криминологии

Аннотация

В статье дается характеристика мошенничества, совершенного по принципу финансовых пирамид, рассматриваются его основные признаки. Авторы раскрывают современные способы совершения преступлений данного вида, исследуют их содержание и особенности.

В целях совершенствования досудебного производства по преступлениям, совершенным по принципу финансовых пирамид, предлагается новая методика расследования. Рассматриваются превентивные меры противодействия, способствующие быстрому выявлению мошенничеств, совершенных по принципу финансовых пирамид.

Ключевые слова: мошенничество, финансовая пирамида, преступление, привлечения денежных средств, обман, мошеннические действия, следственные ситуации.

Abstract

Methods and features of the investigation of fraud committed on the principle of financial pyramids

L.V. Yakovleva, Candidate of Law, Associate Professor, Assistant Professor of the Chair of Criminalistics of the Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia

V.V. Yakovlev, Candidate of Law, Associate Professor, Assistant Professor of the Chair of Criminal Law and Criminology of the Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia

The article describes fraud committed on the principle of financial pyramids and considers its main characteristics. The authors reveal modern ways of committing crimes of this kind, investigate their content and peculiarities.In order to improve pre-trial proceedings for crimes committed on the principle of financial pyramids, a new investigation methodology is proposed. Preventive measures are being considered to facilitate the rapid detection of financial pyramid fraud.

Key words: fraud, financial pyramid, crime, money raising, deception, fraud, investigative situations.

В начале 90-х гг. ХХ в. в России появляется новый вид преступлений - мошенничества, совершенные по принципу финансовой пирамиды. На сегодняшний день от мошеннических действий пострадали миллионы россиян, что создает социальную напряженность в стране и подрывает доверие населения к институтам государственной власти.

Эксперты связывают рост количества пирамид с отсутствием у людей финансовой грамотности и желанием быстро обогатиться [1, c. 13]. В 2018 г. Центробанк России (далее - ЦБ России) выявил 168 финансовых пирамид, в 2017 г. - 138, за первый квартал 2019 г. - 61. При этом, по подсчетам экспертов, сумма ущерба от деятельности даже небольшой финансовой пирамиды может достигать 30 млн руб. в год [2, с. 79].

В научной литературе отмечается, что мошенничества, совершенные по принципу финансовой пирамиды, - это не просто преступления, а социальный феномен, имеющий особый механизм совершения преступлений данного вида, который необходимо учитывать при создании методики их расследования [3, с. 3].

В частности, она должна основываться на уголовно-правовом (способ хищения - обман, злоупотребление доверием) и криминалистическом критериях (способ, механизм совершения преступления - использование принципа финансовой пирамиды).

Однако следует признать, что использование на практике существующих методик не приносит желаемого результата. Расследование уголовных дел о мошенничествах данного вида, как правило, длится в течение нескольких лет и не всегда заканчивается направлением их в суд.

Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (ст. 172.2 УК РФ) относится к преступлениям в сфере экономики. Мошеннические действия, связанные с созданием финансовых пирамид и руководством их деятельностью, квалифицируются по совокупности статей УК РФ или по ст. 159 УК РФ (как финансовое мошенничество).

Преступления, квалифицируемые по ст. 159 и 172.2 УК РФ, следует разграничивать, т. к. предметом преступления, предусмотренного ст. 172.2 УК РФ, являются денежные средства и имущество, а предметом мошенничества - имущество или право на имущество.

В отличие от мошенничества, которое всегда совершается из корыстных побуждений, преступление, предусмотренное ст. 172.2 УК РФ, может преследовать и иные цели.

Финансовые пирамиды имеют следующие основные признаки:

· проценты по вкладам значительно выше, чем в законно действующих кредитно-финансовых организациях;

· применение принципа реинвестирования: людей убеждают не забирать проценты, а вновь их вкладывать;

· рефернальный (т. е. пассивный) заработок (принцип «приведи как можно больше людей»).

В основе всех видов финансовых пирамид лежит механизм привлечения денежных средств от физических и юридических лиц и обещание обогащения (получения высоких дивидендов) путем создания иллюзии капиталовложений.

Действия мошенников, направленные на реализацию преступного замысла, носят информационный характер и могут состоять как в активном, так и в пассивном обмане или злоупотреблении доверием потерпевших с целью завладения предметом преступного посягательства.

В настоящее время выявлено несколько способов деятельности финансовых пирамид, имеющих свои особые механизмы:

1. Пирамида в лизинг. Примером такой пирамиды является «Лизинговая компания “Столица”», образованная в 2017 г. Фирма вела активную рекламную кампанию в Москве, причем не только в Интернете, но и в СМИ. «Столица» предлагала вкладывать денежные средства якобы в лизинговые контракты под высокие проценты. Например, при вкладе 400 тыс. руб. компания обещала доход 75 тыс. за пять месяцев, т. е. 45% годовых.

На сайте компании было указано, что вклады принимаются только от юридических лиц, но фактически их клиентами являлись простые граждане, желающие получить быструю прибыль. Вследствие этого оценить реальные масштабы ее деятельности сложно. На данный момент сайт компании ликвидирован и доступен только в Web Archiv.

2. Хайп-пирамиды. Данные организации маскируются под форекс-дилеров, работают в формате High Yield Investment Program (HYIP), так называемых хайп-сайтов, которые обещают высокую доходность инвестиций. Клиент вносит деньги, эта сумма отражается в его личном кабинете на сайте компании. Затем он выбирает управляющего для этой суммы, который якобы играет деньгами на рынке Forex. Клиент видит рост вложенной суммы и на первом этапе может снять деньги, после чего ему предлагают вложить еще больше. Первые русскоязычные форекс-пирамиды появились в 2008 г. и активно развивались на Украине (например, крупнейшая пирамида MMCIS и ее главный конкурент Forex Trend). По оценкам правоохранительных органов России и Украины, ущерб от деятельности обеих компаний составил более 10 млрд руб. [3]. Несмотря на то что правоохранительные структуры блокируют работу пирамид, периодически они возобновляют свою деятельность. Например, в марте 2019 г. пресс-центр Службы безопасности Украины сообщил об обнаружении очередного офиса Forex Trend [4].

3. Одной из новых форм маскировки проектов, похожих на финансовые пирамиды, являются инвестиции в золото. Так, биржа Emgoldex предлагает вкладывать деньги в золото путем приобретения слитков. Стоимость 1 гр составляет 33 евро, 1 кг - 1028 евро. При этом золото клиент не получает, оно остается на некоем складе, но через «пару месяцев» вкладчику обещают выдать золото на сумму, равную 3,5 тыс. евро. Уже более 500 человек - клиентов Emgoldex уверены в том, что их обманули.

Другой проект под названием Give1Get4 (G1G4), похоже, решил самоликвидироваться: сайт компании перестал работать, количество обманутых вкладчиков, которые объединяются в группы в соцсетях, стремительно увеличивается. Создатели этого проекта предлагали клиентам инвестировать свои сбережения в «матрицы». Вкладчики должны были купить место в «финансовой матрице» на сайте за $39,5 на четыре месяца или за $79 на год. финансовый пирамида мошенничество преступление

В 2018 г. в одном из судов в Казани рассматривалось уголовное дело в отношении семерых обвиняемых в создании финансовой пирамиды. Организатором выступал А. Макаров, ранее дважды судимый за мошенничество, который купил готовое юрлицо с отозванной лицензией страхования и оформил его на сестру Н. Макарову. Компания имела 40 филиалов в 23 регионах России и предлагала вкладывать от 10 тыс. руб. в якобы принадлежащую ей сеть ломбардов, недвижимость и сельхозугодья. Обещанная прибыль должна была составлять 10-18% в месяц. Суд признал пострадавшими от деятельности данной компании более 3,5 тыс. человек, потерявших свыше 1,4 млрд руб.

Крупнейшей из известных пирамид последних лет является «Кэшбери». ЦБ России объявил, что ущерб от ее деятельности в 2018 г состав и л 3 млрд руб.

Однако организатор пирамиды А. Варданян не арестован. Более того, в своем видеообращении, опубликованном на YouTube, он пообещал создать новые проекты и выплатить вкладчикам их проценты, несмотря на запрет деятельности «Кэшбери» [5].

Финансовые пирамиды, как уже отмечалось выше, маскируются под страховые, лизинговые компании, форекс-дилеров, управляющих инвестициями в криптовалюты и акции добывающих компаний, микрофинансовые организации и т. д.

В регионах распространен формат клубов, в фонд которых человек должен внести деньги, а взамен мошенники обещают, например, квартиру в строящемся жилом комплексе [6].

Манипуляционные технологии, используемые финансовыми пирамидами, образуют лавинообразный эффект включения масс в их деятельность, обусловленный тем, что у отдельных лиц существует зависимость от социальной структуры такой организации и потребность в вовлечении в нее других лиц [7, с. 112].

ь При расследовании мошенничеств, совершенных по принципу финансовой пирамиды, возникают типичные следственные ситуации: сообщение о совершении преступления поступило от лица, пострадавшего от незаконной деятельности организации, имеющей признаки финансовой пирамиды;

ь сообщение о совершении преступления поступило от государственного органа, осуществляющего контроль и надзор в области финансовых отношений;

ь факт совершения финансового преступления или подготовки к нему становится известен в ходе расследования иных правонарушений. Следовательно, такие сообщения поступают от оперативно-розыскных подразделений.

Изучив материалы, представленные вместе с заявлением, получив достаточно полную информацию о нормативном регулировании соответствующих финансовых операций, следователю необходимо попытаться восстановить картину преступления. В случае, если какие-то моменты остаются неясными, например по причине отсутствия части документов, он должен составить список вопросов, ответы на которые помогут ему в организации расследования.

Особое внимание следует уделять методике, с помощью которой заявитель рассчитывал объем причиненного ему убытка или величину дохода, предположительно извлеченного виновным лицом. После беседы с представителями заявителя рекомендуется проконсультироваться со специалистами в соответствующей области права.

Установив суть события, изложенного в заявлении (в частности, нормативные требования, регулирующие финансовые отношения, которые были нарушены подозреваемым), следователь решает вопрос о возбуждении уголовного дела.

По результатам рассмотрения поступивших материалов он может выдвинуть одну из следующих типовых версий:

· сведения, изложенные в заявлении и прилагаемых к нему материалах, соответствуют действительности или по крайней мере собраны заявителем добросовестно;

· подача заявления в правоохранительные органы может являться либо инструментом недобросовестной конкуренции, либо способом решения внутреннего конфликта, поэтому факты, указанные заявителем, следует считать недостоверными либо изложенными тенденциозно;

· подача заявления в правоохранительные органы может быть частью инсценировки, с помощью которой заявитель пытается отвлечь внимание сотрудников полиции от его преступной деятельности (например, обвинение рядового сотрудника в фальсификации реестра ценных бумаг с целью сокрытия хищения акций, совершенного руководством держателя реестра).

К первоначальным следственным действиям в данной ситуации относится истребование или выемка документов (как бумажных, так и электронных), которые могут содержать дополнительные сведения о фактах, указанных в заявлении.

Они находятся у заявителя либо иных лиц, в том числе виновных в совершении преступления. Необходимой для расследования информацией зачастую владеют государственный орган, занимающийся регулированием той или иной сферы финансовой деятельности, банк или оператор биржи.

Указанные организации ведут точный учет сделок, совершенных с финансовыми документами, а также контролируют движение безналичных денежных средств. Как правило, получение информации из этих источников не связано с существенными техническими трудностями, однако могут возникать сложности организационного характера - ошибки в документах, длительный срок ожидания и пр. Если при получении документов возникают трудности, они могут быть добыты посредством выемки.

Следователю необходимо установить, является ли юридическое лицо, у которого находятся документы, реально действующим. Если организация еще существует, то выемку документов необходимо произвести как можно быстрее, т. к. при направлении письменного запроса возникает риск того, что все сведения могут быть уничтожены. При подготовке к выемке определяется вид искомых документов - бумажный либо электронный, подгатавлива- ется соответствующее оборудование. Важно позаботиться о том, чтобы перечень документов, необходимых для решения задач следствия, был как можно более коротким.

Как правило, заявитель может помочь сделать такой перечень предметным. В ходе выемки также следует установить персональный состав проверяемой организации (среди сотрудников могут быть люди, ранее подозревавшиеся в совершении аналогичных преступлений либо являвшиеся номинальными учредителями и руководителями однодневных фирм), получить сведения о ее банковских счетах, оттиски печатей, особое внимание обращая на наличие печатей других организаций и факсимильных оттисков.

В случае, если юридическое лицо фактически прекратило свою деятельность, необходимо принять меры по розыску его сотрудников, прежде всего руководителей. Часто ценные сведения сообщают бывшие работники, которых можно найти, обратившись в органы пенсионного и социального страхования.

При этом в первую очередь розыску подлежат не номинальные собственники и руководители, а те лица, которые фактически давали указания и подписывали юридически значимые документы. Как правило, образцы их подписей имеются на документах, которые прилагаются к материалам заявления.

После установления этих людей и получения доказательств их причастности к работе проверяемого юридического лица у них надлежит истребовать интересующие следствие документы.

В случае их отказа от сотрудничества со следствием проводится обыск по месту работы и месту жительства таких лиц. При этом компьютерной технике (в том числе планшетным компьютерам), средствам связи (включая мобильные телефоны) и носителям электронной информации (USB-флешнакопителям, компакт-дискам и пр.), обнаруженным и зафиксированным в ходе осмотра и экспертного исследования указанных средств, необходимо уделять особое внимание.

Параллельно с розыском лиц, причастных к деятельности проверяемых компаний, должен интенсивно вестись поиск компьютерной техники, которая использовалась виновными. Для этого можно установить каналы доступа к компьютерной техники сети Интернет и провайдеров.

После получения полного объема документации, подтверждающей сведения, содержащиеся в заявлении, следователь приступает к допросу лиц, подозреваемых в совершении преступления. В ходе допроса излагается суть вменяемых им правонарушений и предлагается дать объяснения.

Результаты судебных экспертиз, прежде всего судебно-бухгалтерской, оценочной и почерковедческой, выступают достаточными основаниями либо для изобличения виновных, либо для прекращения уголовного дела.

Как отмечалось ранее, сфера финансовых отношений является предметом государственного контроля, поэтому субъекты финансовых отношений довольно часто подвергаются различным проверкам (ЦБ России, ФСФР России и пр.), в ходе которых зачастую выявляются факты совершения преступных деяний при заключении сделок. В таких случаях материалы проверок передаются в правоохранительные органы.

После возбуждения уголовного дела производится допрос сотрудников проверяемого субъекта, прежде всего руководителей, с целью получения объяснений по выявленным фактам нарушения закона. Вместе с тем даже при наличии сформированной доказательственной базы следователь может столкнуться с противодействием со стороны проверенных организаций, которые по-своему толкуют соответствующие нормативные документы. Если допрашиваемый не согласен с выводами проверки, можно предложить ему представить дополнительные документы, которые их опровергнут [8, с. 345].

Следует отметить, что подача заявления в судебные органы не является основанием для приостановления следственных мероприятий.

Однако ход судебного процесса необходимо контролировать, посещать судебные заседания, чтобы иметь представление о сути излагаемой ответчиком позиции, вовремя выявить признаки затягивания дела и пр.

В случае, если ответчик обнаруживает недостатки в доказательственной базе, следователь должен предпринять все усилия для их устранения, т. к. отсутствие документов может служить основанием для прекращения уголовного преследования.

Доказательства, представленные в материалах проверки, проведенной государственным органом, как правило, содержат сведения, характеризующие объективную сторону состава преступления. Поэтому в ходе следствия необходимо установить круг лиц, персонально виновных в выявленных нарушениях и непосредственно совершивших противозаконные действия, а после этого допросить их с целью получения ответов на следующие вопросы:

1. Считают ли они свои действия правомерными?

2. Были ли они совершены добровольно или по чьему-либо поручению?

Версия о возможном получении виновными указаний на совершение неправомерных действий от кого-либо должна основываться на обстоятельствах дела, особенностях личности допрашиваемого и иных аспектах. Для ее подтверждения следует изучить электронную почту подозреваемого и историю его телефонных переговоров в период, относящийся непосредственно к совершению противозаконной операции.

Если сведения о деятельности финансовой пирамиды поступили от сотрудников оперативно-розыскных подразделений, то они должны быть проанализированы с точки зрения их полноты, достоверности, адекватности источников, а также возможности трансформировать полученную информацию, имеющую в большей степени ориентирующий или оперативно-розыскной характер, в процессуальные доказательства.

В данной ситуации особое значение приобретает взаимодействие с оперативно-розыскными подразделениями, направленное на разработку совместных мероприятий по собиранию необходимых доказательств совершенного или готовящегося финансового преступления, установление причастных к этому деянию сотрудников, в том числе путем негласного наблюдения за лицами, связанными с соответствующими финансовыми организациями и являющимися потенциальными правонарушителями. В ходе такого наблюдения могут широко использоваться оперативные мероприятия, предназначенные для снятия информации с коммуникационных линий.

Основная задача наблюдения - своевременно выявить намерение виновного лица совершить противоправное деяние или уничтожить следы преступления. В такой ситуации у следователя появляется возможность совместно с органами, осуществляющими ОРД, произвести задержание подозреваемого с поличным, осуществить его допрос, обыск и другие следственные действия.

ЦБ России, правоохранительные структуры и органы исполнительной власти в регионах проводят превентивные мероприятия по противодействию деятельности финансовых пирамид.

Так, ЦБ России разработал специальную региональную модель борьбы с мошенниками, в соответствии с которой все его главные управления будут напрямую заниматься выявлением правонарушений, а также консультировать правоохранительные органы по вопросам методологии сбора информации об организаторах преступных схем, необходимой для возбуждения уголовных дел. Регулятор начал открывать в стране центры по борьбе с подобными структурами. ЦБ России запустил робота для поиска финансовых пирамид в Интернете. Искусственный интеллект фиксирует подозрительные компании, после чего аналитики решают, законна ли их деятельность.

В качестве меры противодействия финансовым пирамидам Государственная Дума РФ одобрила законопроект, позволяющий ЦБ России в досудебном порядке блокировать сайты, подозреваемые в осуществлении финансового мошенничества.

Одним из таких был сайт «Кэшбери» [9, с. 3].

Считаем, что указанные меры профилактики, а также особенности методики расследования будут способствовать оперативности установления обстоятельств, подлежащих доказыванию, причин и условий, способствующих совершению преступлений экономической направленности, сбору доказательств по каждому из этапов преступной деятельности.

Библиография

1. Коренев А. В. В России за год обнаружено 168 финансовых пирамид. URL: https:// topspb.tv/news/2019/03/21/v-rossii-za-god- obnaruzheno-168-finansovyh-piramid/ (дата обращения: 10.07.2019).

2. Белицкий В.Ю. Криминалистические аспекты предварительного расследования и судебного разбирательства мошенничеств, совершенных по принципу финансовых пирамид: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. Томск,2008.

3. URL: https://ria.ru/organization_Sluzhba_bezopasnosti_Ukrainy/ (дата обращения:12.07.2019)

4. Раскрытие и расследование преступлений, связанных с деятельностью финансовых пирамид. URL: https://16.xn--b1aew.xn--p1ai/ press_slujba/press_reliz/item/2915921/ (дата обращения: 12.07.2019).

5. URL: https://topspb.tv/news/2019/03/21/v- rossii-za-god-obnaruzheno-168-finansovyh- piramid/(дата обращения: 15.07.2019).

6. Агеенкова Е., Фурманов И. Особенности манипуляционных технологий, используемых при создании финансовых пирамид // ГЭВ. 2008№ 3.

7. Питерцев С. К. Тактические приемы допроса / С.К. Питерцев, А.А. Степанов. СПб., 2006.

8. ЦБ определил регион с наибольшим количеством финансовых пирамид. Интервью с директором Департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам В. Ляхом // Известия. 2019. 24 апреля.

9. Алексеевских А. Финансовые пирамиды уходят в прошлое. URL: https://iz.ru/662981/anastasiia- alekseevskikh/finansovye-piramidy-ukhodiat-v- proshloe (дата обращения: 15.07.2019).

References

1. Korenev A. In Russia for a year discovered 168 pyramid. URL: https://topspb.tv/news/2019/03/21/ v-rossii-za-god-obnaruzheno-168-finansovyh- piramid/ (date of access: 10.07.2019).

2. Belitsky V.Yu. Criminalistic aspects of preliminary investigation and trial of frauds committed on the principle of financial pyramids: auth. abstr.... Candidate of Law. Tomsk, 2008.

3. URL: https://ria.EN/organization_Sluzhba_ bezopasnosti_ukrainy/ (date of access: 12.07.2019).

4. Disclosure and investigation of crimes related to the activities of financial pyramids. URL: https://16.xn--b 1aew.xn--p1ai/press_slujba/ press_reliz/item/2915921/ (date of access: 12.07.2019).

5. URL: https://topspb.tv/news/2019/03/21/v- rossii-za-god-obnaruzheno-168-finansovyh- piramid/ (date of access: 15.07.2019).

6. Ageenkova E., Furmanov I. Features of manipulation technologies used in the creation of financial pyramids // GEV. 2009. № 3.

7. Pitrertsov S.K. Tactical interrogation techniques / S.K. Pitertsev, A.A. Stepanov. St. Petersburg, 2006.

8. The Central Bank has identified the region with the largest number of financial pyramids. Interview with the Director of the Central Bank Department for combating unfair practices V. Lyakh // Izvestia. 2019. Apr. 24.

9. Alekseevsky A. Financial pyramids are a thing of the past. URL: https://iz.EN/662981/anastasiia- alekseevskikh/finansovye-piramidy-ukhodiat-v- proshloe (date of access: 15.07.2019).

Размещено на Allbest.ru