Использование ресурсов информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" при расследовании мошенничества в сфере автострахования

Размещено на http://www.allbest.ru

Омская академия МВД России; Восточно-Сибирского института МВД России

Использование ресурсов информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" при расследовании мошенничества в сфере автострахования

Ксения Сергеевна Сидорова,

преподаватель кафедры криминалистики

Сергей Игоревич Усачев,

преподаватель кафедры криминалистики

Аннотация

В статье рассматриваются различные ресурсы информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» -- сайты социальных сетей, сайты онлайн-продажи имущества, официальные сайты органов государственной власти с целью использования сведений из них в расследовании преступлений в сфере автострахования, в частности при инсценировке дорожно-транспортного происшествия. Это обусловлено тем, что такие деяния вследствие их тщательной подготовки чаще всего остаются латентными.

Ключевые слова: информационно-телекоммуникационная сеть «Интернет», ресурс, преступление, следователь, автострахование, инсценировка, дорожно-транспортное происшествие.

Abstract

Kseniya Sergeevna Sidorova,

Lecturer of the Department of Criminalistics

Omsk Academy of the MIA of Russia;

Sergei Igorevich Usachev,

Lecturer of the Department of Criminalistics

East Siberian Institute of the MIA of Russia

USE OF THE INTERNET RESOURCES IN THE INVESTIGATION OF FRAUD IN CAR INSURANCES

The article discusses the various Internet resources -- social networking sites, property online sales sites, official websites of state authorities with the aim of using information from them in the investigation of motor insurance crimes, in particular for staging a traffic accident. This is because such acts due to their careful preparation often remain latent.

Keywords: information and telecommunication network “Internet”, resource, crime, investigator, car insurance, staging, traffic accident.

Основная часть

В период экономической нестабильности населения Российской Федерации, спада уровня доходов неизбежно возникает рост преступлений. Так, по данным ФКУ ГИАЦ МВД России, за 2019 г. половину от всех зарегистрированных преступлений (2 024,3 тыс.) составили хищения чужого имущества, при этом из них 257,2 тыс. составило мошенничество

К сожалению, отдельного статистического учета по мошенничеству в сфере автотранспорта ГИАЦ МВД РФ не ведет, однако, по данным годового отчета за 2018 г. Всероссийского Союза страховщиков, страховыми компаниями в правоохранительные органы были направлено 12 тыс. заявлений о возбуждении уголовных дел, связанных с нарушением законодательства. При этом в рамках ОСАГО из них возбужденно 2 тыс. 440 уголовных дел, а по 4 тыс. 604 заявлениям приняты решения об отказе в возбуждении уголовного дела, по оставшимся заявлениям решения не приняты.

Не стоит забывать о том, что достаточное количество преступлений остается латентным из-за слабой и необновляемой методической подготовки сотрудников полиции, работников службы безопасности страховых компаний и постоянно совершенствующихся способов совершения мошенничества в сфере автомобильного страхования. Также значительное влияние на латентность данного вида преступлений оказывает тот факт, что для возбуждения уголовного дела и привлечения лиц к уголовной ответственности необходимы значительные временные затраты. Однако в соответствии с Федеральным законом от 25 апреля 2002 г. «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», страховые компании поставлены в жесткие временные рамки. Так, по общему правилу, если мошенники выполнили все условия для получения денежной выплаты пострадавшему от дорожно-транспортного происшествия (далее -- ДТП), то срок этой выплаты составляет 20 календарных дней с момента подачи пострадавшим заявления о наступлении страхового случая. При отказе в возбуждении уголовного дела мошенники могут через суд, в рамках гражданского судопроизводства, взыскивать со страховых компаний, помимо суммы страхового возмещения, еще и комиссию за нарушение сроков выплаты и штрафные санкции, что в конечном итоге еще больше увеличит расходы страховой компании, и заведомо является экономически невыгодным ей.

В настоящее время, основываясь на результатах судебной практики, а также специальной литературе, посвященной данной теме, можно выделить наиболее распространенные способы мошенничества в сфере автомобильного автострахования:

— подделка бланков страховых полисов;

— изменение данных, вносимых в оригинальный бланк;

— использование похищенных бланков страховых полисов;

— оформление полиса ОСАГО после произошедшего ДТП;

— подтасовка фактов реального ДТП (подмена водителя, который не был вписан в страховку, время ДТП при истекшем сроке страховки, добавление в перечень повреждений, которые были получены не при данном ДТП;

— провокация ДТП (так называемые автомобильные подставы);

— полная подделка всего пакета документов аварии (большой круг участников, используются материалы уже проведенных экспертиз, поднимаются готовые фототаблицы ранее происходивших ДТП);

— инсценировка ДТП [см., напр., 3, 4, 7, 11].

В данной статье хотелось бы поговорить именно об инсценировке ДТП, т. к. такие деяния из-за детального продумывания и исполнения чаще всего остаются латентными, в них участвует большое количество лиц и проводится тщательная подготовка (подбор автомобилей, поиск и замена дорогостоящих деталей, место и время инсценируемого ДТП, инструктаж всех участников).

Анализ современного законодательства свидетельствует, что следователь, как процессуальное лицо, обязан использовать все возможности, направленные на выяснение обстоятельств уголовного дела [1, с. 56], в том числе и на установление места нахождения всех интересующих лиц и иных объектов (предметов, ценностей и т. п.). Традиционно эта деятельность осуществляется путем производства следственных действий, направления запросов, поручений в различные организации и должностным лицам. В полной мере это относится и к возможностям использования в деятельности следователя ресурсов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее -- сети «Интернет»). Элементы данной деятельности в настоящее время можно обнаружить в материалах проверки сообщения о преступлении, уголовных делах [2, с. 20]. Вместе с тем эффективность такой деятельности, как представляется, можно существенно повысить благодаря обращению следователя к тому или иному ресурсу сети «Интернет». Определенно, являясь зачастую основным источником информации о преступлении, информация, сохранившаяся в сети «Интернет», представляет огромный криминалистический интерес и приобретает статус следовой [5, с. 138]. В этой связи «информация», как продукт жизнедеятельности приобретает огромное значение, в том числе и для правоприменительной деятельности [6, с. 186]. Сведения из ресурсов сети «Интернет» представляют собой обширную информационную базу о людях, предметах, фактах и событиях, а в целом массив криминалистически значимой информации, который необходимо использовать сотрудникам правоохранительных органов при расследовании преступлений данной категории. РАЭК: аудитория Рунета достигла 92,8 млн человек. Согласно статистическим данным, число пользователей сети «Интернет» в 2019 г. достигло 92,8 млн человек, что составляет 76 % населения РФ, причем, как отмечается, прирост пользователей сети «Интернет» происходит за счет людей старшего возраста, поскольку большая часть молодого населения давно использует сеть «Интернет»

Следует констатировать, что тактика поиска в сети «Интернет» будет зависеть от искомого объекта, поскольку специфика обращения к ее ресурсам обусловлена их содержанием. Например, на сайтах социальных сетей целесообразно отыскивать как ориентирующие, так и имеющие доказательственное значение сведения об интересующих лицах, круге их общения, преступных связях, некоторые авторы предлагают использовать такую информацию в целях изучения личности для повышения качества подготовки и производства допроса [8, с. 415]. На сайтах же онлайн-продаж имущества, прежде всего, отыскивают похищенное имущество, а в дальнейшем и сведения о лице, которое разместило объявление. Таким образом, на основании анализа материалов уголовных дел, научных изысканий, при расследовании преступлений в сфере автострахования, с целью установления всех обстоятельств, подлежащих доказыванию и максимально быстрому расследованию преступлений, нам представляется целесообразным использовать следующие ресурсы сети «Интернет»:

1. Использование сайтов социальных сетей при изучении личности участника предварительного расследования (потерпевшего, подозреваемого, обвиняемого, свидетеля и т. п.). Важно отметить, что в наше время в сети «Интернет» люди самостоятельно публикуют различного характера сведения о себе -- личные данные, фотографии, видеофайлы, которые находятся в свободном доступе и открыты широкой аудитории интернет-пользователей, если доступ к аккаунту не ограничен настройками. В связи с этим объектом поиска на таких ресурсах зачастую является аккаунт пользователя (физического лица).

Анализ информации о пользователях, получаемых с сайтов социальных сетей, показал, что следователь может получить несколько групп сведений:

-- информацию, которую пользователь указывает о себе самостоятельно (имя, фамилия, пол, номер мобильного телефона и (или) адрес электронной почты, семейное положение, дату рождения, родной город, родственные связи, домашний адрес, информацию об образовании, контакты, в том числе и используемые аккаунты в других социальных сетях и электронных сервисов общения, свои интересы, сведения об образовании, карьере, военной службе, а также статусы, записи в микроблоге («стена»), фотографии, аудиозаписи, видеозаписи, комментарии, записи в обсуждениях групп, отметки, сделанные на видеозаписях и фотографиях другими пользователями, информация о вступлении в группу (выходе из группы), добавлении других пользователей в список друзей, принятии участия (отказа от участия) во встречах);

-- информацию, которая имеется у организатора распространения информации, в частности, у администратора сайта социальной сети (данные о технических средствах (устройствах), технологическом взаимодействии с сайтом (в том числе IP-адрес хоста, вид операционной системы пользователя, тип браузера, географическое положение, поставщик услуг Интернета, данные из адресной книги), переписка пользователя.

Стремительное развитие всех сфер деятельности в настоящее время диктует необходимость сотрудникам органов внутренних дел идти в ногу со временем, использовать в процессе раскрытия, расследования и пресечения преступлений современные достижения науки и техники [9, с. 128]. Поисковая деятельность сотрудника правоохранительных органов будет состоять как в непосредственном поиске всей общедоступной информации о пользователе на том или ином сайте (все сведения, указанные пользователем на сайте и доступные другим пользователям), так и подготовкой к проведению отдельных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, направленных на сбор информации о пользователе, имеющейся у администратора сайта.

В рамках непосредственного поиска имеется возможность отыскать аккаунт пользователя по имени, фамилии, фотографии и другим параметрам. Для этого необходимо перейти по ссылке на какой-либо сайт социальной сети и нажать на кнопку с надписью «поиск», указав при этом параметры, по которым пользователя предполагается найти. Сайты социальных сетей позволяют осуществлять такие действия.

Если по имени и фамилии отыскать аккаунт пользователя на сайте не представляет существенных сложностей, то достаточно затруднительно осуществлять поиск по фотографии и геометкам, для этого используют возможности различных сайтов социальных сетей, таких как vk.com, ins- tagram.com, facebook.com, twitter.com.

Например, поиск фотографий по месту, где они были сделаны. Для этого необходимо найти фотографии, которые были сделаны неподалеку от места дорожно-транспортного происшествия по адресу: г. Омск, пр. Комарова, д. 9, корп. 1. Для этого необходимо перейти на сайт vk.com, открыть свой профиль и выполнить следующие команды: «Новости/ Поиск/ Параметры поиска/Геолокация». Выбираем нужное место на открывшейся карте, нажимаем на «Искать по записям неподалеку». В поисковом поле появляются необходимые координаты. Копируем их и вставляем в поле для поиска по фото и получаем его. Дальнейшие действия следователя направлены на изучение таких фото и решением вопроса об их использовании в расследовании (аналогичным образом можно производить поиск по геометкам и на иных сайтах социальных сетей).

В рамках подготовки следователя к проведению отдельных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, направленных на сбор информации о пользователе, имеющейся у администратора сайта важно отметить аспект, который касается направления запроса администратору сайта. Такие запросы имеют немалое значение, поскольку в ответах на них возможно получить более подробную информацию о пользователе, технические данные, по которым можно будет идентифицировать физическое лицо по аккаунту.

Более того, согласно действующему законодательству, государство обязало хранить текстовые сообщения пользователей сети «Интернет», голосовую информацию, изображения и иные электронные сообщения пользователей сети «Интернет». В соответствии со ст. 10.1 Федерального закона № 149-ФЗ от 27 июля 2006 г. «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» срок хранения электронных сообщений составляет шесть месяцев, иных сведений -- один год.

Поэтому, установив сайт социальной сети, на котором зарегистрирован пользователь (интересующее орган расследования физическое лицо), следует направить запрос в администрацию этого сайта с требованием предоставить:

— данные, которые указывало лицо при регистрации аккаунта на сайте (Ф. И. О., телефон, копия паспорта, электронная почта и иная имеющаяся информация);

— используемые лицом IP-адреса в интересующий период времени (следователем или дознавателем указывается точный промежуток времени, который его интересует в формате «час, минута, секунда»);

— сведения о платежных операциях, проведенных пользователем в интересующий период времени;

— электронная переписка пользователя в интересующий период времени;

— иные сведения, которые содержатся у администратора по поводу данного пользователя и подключений, которые им осуществлялись в указанный промежуток времени.

В данном случае также необходимо постановление суда о разрешении получения такой информации, так как она будет являться персональными данными пользователя.

2. Ранее мы отметили, что объектами поиска в рамках расследования преступлений в сфере автострахования могут быть не только физические лица, которые часто скупают и в дальнейшем продают поврежденные детали и автомобили в результате совершенного преступления, но и предметы, например, похищенное имущество, которое активно сбывают через сеть «Интернет». Что касается расследования преступлений в сфере автострахования, то объектами поиска являются -- автомобили с определенными повреждениями либо определенные запчасти с дефектами (автомобильные фары, бампера, использованные подушки безопасности блоки SRS).

В таком случае следователю может быть неизвестен конкретный сайт, используя который, подозреваемый продает похищенное имущество. Таким образом, путем уточнения поисковых запросов необходимо ввести параметры, по которым ищут тот или иной предмет в поисковой строке интернет- поисковой системы, в результате такого запроса появятся ссылки на сайты онлайн--продажи имущества.

Среди наиболее популярных сайтов объявлений на сегодняшний день выделяют: edc.sale.ru; avito.ru; youla.ru/; irr.ru; dorus.ru; inkado.ru; drom.ru.

Следует отметить, что данный перечень не является исчерпывающим, а вышеперечисленные интернет-сайты в настоящий промежуток времени являются наиболее посещаемыми и востребованными.

Отыскав объявление о продаже имущества, которое совпадает с похищенным, дальнейшие действия следователя должны быть направлены на установление лица, опубликовавшего данное объявление. Поскольку на некоторых таких сайтах регистрация пользователя не требуется, а там, где она обязательна, пользователи оставляют минимальный объем информации о себе, то более подробный перечень сведений возможно получить у администратора того или иного сайта. Таким образом, следователь направляет запрос администратору сайта с требованием предоставить определенные сведения:

— полные данные, указанные лицом с абонентским номером (+7913...) при подаче объявления (фамилия, имя, отчество, адрес, телефон);

— используемые пользователем IP-адреса в интересующий период времени;

— сведения о платежных операциях, проведенных пользователем в интересующий период времени;

— электронная переписка пользователя в интересующий период времени;

— все объявления, которые размещало лицо с абонентским номером (+7-913...), с указанием дат их создания и удаления с сайта;

— иные сведения, которые содержатся по поводу данного пользователя и операций, которые им осуществлялись в указанный промежуток времени.

3. Помимо сайтов социальных сетей и других сайтов негосударственных учреждений также можно разыскивать сведения о физическом лице и иных объектах и на интернет-ресурсах органов государственной власти. Действующие нормативные правовые акты обязывают различные государственные органы, органы местного самоуправления размещать доступную информацию в сети «Интернет», например, Федеральный закон от 9 февраля 2009 г. № 8-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности государственных органов и органов местного самоуправления». Кроме того, согласно Инструкции по эксплуатации аппаратно-программного комплекса «Официальный интернет-сайт МВД России», утвержденной приказом МВД России от 14 января 2013 г. № 15 «О вводе в эксплуатацию аппаратно-программного комплекса „Официальный интернет-сайт МВД России“» в редакции приказа МВД России от 6 августа 2014 г. № 667, одной из основных задач данного комплекса является публикация информации о разыскиваемых МВД лицах.

С целью осуществления поиска на таких ресурсах необходим более полный и точный перечень сведений о лице:

— фамилия, имя, отчество;

— дата рождения;

— место рождения;

— данные документа, удостоверяющего личность (например, серия, номер, дата выдачи, орган, где выдавался паспорт);

— идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

— страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);

— данные водительского удостоверения, идентификационный номер транспортного средства (VIN), государственный регистрационный знак, свидетельство о регистрации транспортного средства.

Соответственно, объектом розыска на таких ресурсах является не только физическое лицо, но и транспортное средство.

Выводы

Подводя итог, отметим, что в современной России одной из приоритетных и актуальных задач является снижение уровня преступности и увеличение роста профилактических мероприятий [10, с. 45]. В этой связи указанные в работе современные направления поиска в сети «Интернет» позволят существенным образом повысить эффективность расследования путем совершенствования имеющихся сил и средств правоохранительных органов.

преступление интернет расследование автострахование

Библиографические ссылки

1. Варданян А. В. Судебная экспертиза в структуре доказательств по уголовным делам: некоторые современные проблемы // Философия права. -- 2019. -- № 2 (89). -- С. 56--60.

2. Грибунов О. П., Малыхина Е. А. Использование специальных знаний при расследовании хищений объектов железнодорожного транспорта: проблемы и перспективы развития // Эксперт-криминалист. -- 2019. -- № 1. -- С. 20--22.

3. Казанцев С. Я., Уразбахтин М. М. Способы совершения и сокрытия мошенничества в области автостраования // Закон и право. -- 2011. -- № 7. -- С. 63--65.

4. Овчинников Ю. Г., Корбут С. А. Способы фальсификации обстоятельств ДТП при совершении мошеннических действий в сфере обязательного страхования // Закон и право. -- 2008. -- № 9. -- С. 80--81.

5. Третьякова Е. И. Проблемы изъятия криминалистически значимой информации из сети «Интернет» // Алтайский юридический вестник. -- 2018. -- № 4 (24). -- С. 137--140.

6. Третьякова Е. И. Соблюдение конституционных прав при осмотре мобильного телефона // Криминалистика: вчера, сегодня, завтра. -- 2018. -- № 4 (8). -- С. 186--191.

7. Халиков А. Н. Выявление и расследование преступлений в сфере автострахования, совершенных с участием сотрудников ГИБДД // Законность. --2006. -- № 1 (855). -- С. 22--25 и др.

8. Шаевич А. А. Возможности изучения личности при подготовке и организации допроса // Деятельность правоохранительных органов в современных условиях: сб. мат- лов XXI междунар. науч.-практ. конф. -- 2016. -- С. 415--418.

9. Грибунов О. П. Использование специальных знаний в раскрытии краж автотранспортных средств // Вестник Восточно-Сибирского института МВД России. -- 2019. -- № 3 (90). -- С. 125--132.

10. Малыхина Е. А., Ефименко С. А., Ефименко В. А. К вопросу о совершенствовании деятельности по раскрытию, расследованию и предупреждению краж, совершаемых в пассажирских поездах [Электронный ресурс] // Научный дайджест Восточно-Сибирского института МВД России. -- 2020. -- № 1 (4). -- С. 45--49. -- Электрон. текст. данные (1 880 064 байт). -- 60 электрон. опт. дисков (CD-ROM). -- Загл. с этикетки диска.

11. Варданян А. В., Грибунов О. П., Трубкина О. В. Особенности первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования: моногр. -- Иркутск: ВСИ МВД России, 2016. -- 152 с.

Размещено на Allbest.ru