"Мобильные" мошенничества: способы совершения и алгоритмизация расследования

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Ростовский юридический институт МВД России

Донской государственный технический университет

«Мобильные» мошенничества: способы совершения и алгоритмизация расследования

Осяк Валентина Владимировна,

заместитель начальника кафедры криминалистики и оперативно-розыскной деятельности, кандидат юридических наук

Ковалева Анастасия Валерьевна,

преподаватель кафедры уголовного права и криминалистики

Фролова Елена Юрьевна,

доцент кафедры уголовного процесса и криминалистики, доцент кафедры уголовного права и криминалистики, кандидат юридических наук, доцент.

Аннотация

В статье раскрываются отличительные характеристики присущие мошенничеству с использованием средств мобильной связи как особого вида преступлений против собственности. Авторами актуализируется внимание на необходимости установления следователем причин и условий, способствующих совершению указанной категории преступления.

Ключевые слова: «мобильные мошенничества», способы совершения мошенничества, мобильные устройства, обстоятельства, подлежащие установлению, алгоритмизация расследования.

Abstract

Osyak Valentina Vladimirovna - Deputy Head of the Department of Forensic Science and Operational-Search Activities, the Rostov Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, PhD in Law.

Kovaleva Anastasia Valerievna - Lecturer, the Department of Criminal Law and Criminalistics, the Don State

Technical University.

Frolova Elena Yurievna - Associate Professor, the Department of Criminal Procedure and Criminalistics, the Southern Federal University, PhD in Law, Associate Professor; Associate Professor, the Department of Criminal Law and Forensic Science, the Don State Technical University, PhD in Law, Associate Professor.

Mobile fraud: methods of committing and algorithmization ofthe investigation

It is revealed the distinctive characteristics inherent in fraud using mobile communications as a special type of the crime against property. The characteristic of the most common ways of committing such crimes is given. The algorithm of actions of the investigator in the investigation of this category of crimes is proposed. The authors focus on the need for the investigator to establish the causes and conditions that contribute to the commission of this category of crime.

Keyword: mobile fraud, methods of committing fraud, mobile devices, circumstances to be determined, algorithmization of the investigation.

Основная часть

Современное общество характеризуется резкой и стремительной модернизацией всевозможных средств связи, в том числе и мобильной. Преобразование мобильных аппаратов из примитивных устройств связи в многофункциональные технологичные, высокопроизводительные гаджеты, позволяющие заменить большую часть иной техники, открывает широкие возможности не только для повседневной жизни обычных пользователей, но и для реализации различных преступных замыслов.

Последнее десятилетие в России на фоне качественного изменения преступности фиксируется скачок показателей, связанных с использованием информационных технологий, тех или иных систем и средств связи [1, с. 63-79; 2 с. 253]. Наиболее часто и разнообразно рассматриваемая нами мобильная связь используется при совершении различного рода мошенничеств. Причем выбранная злоумышленником та или иная преступная схема, как правило, адаптируется к сложившейся на момент совершения преступления объективной реальности. По мнению аналитика Mobile Research Group Эльдара Муртазина, преступники не меняют свои схемы, а лишь обновляют «легенду». «Сегодня это все привязано к эпидемии, к коронавирусу, к тем или иным платежам, которые делает государство. Они стараются обмануть людей исходя из актуальной информации» [3].

Следует отметить, что в научной литературе, посвященной рассматриваемой нами проблематике, нет единства в определении понятия данного рода мошенничеств. Предлагаются такие категории как «дистанционное мошенничество», охватывающее более широкий круг мошенничеств, в том числе и Интернет, «телефонные мошенничества» [4, 5 с. 73-74], «мошенничества с использованием средств мобильной связи» [6, с. 81-82]. Мы склоняемся к термину «мобильные» мошенничества, под которыми следует понимать хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, совершаемое дистанционно с использованием мобильной связи (равно как и иных средств связи) в качестве орудия (средства) совершения преступления.

Первая особенность таких преступлений, которая сразу обращает на себя внимание - это мошенничество с использованием мобильной связи (равно как и иных средств связи) стало дистанционным. Исключающим контакт жертвы и преступника: они могут находиться на значительном удалении друг от друга, за несколько десятков, а то и тысяч километров, в разных странах и часовых поясах. При этом потерпевший и злоумышленник могут быть незнакомы, а все общение сводится к переговорам или переписке посредством телефона.

Немаловажным фактором является высокая скрытость - латентность, рассматриваемых преступлений. Так по данным опроса одной тысячи жителей нашей страны в возрасте от 18 до 55 лет, проведенного компанией маркетинговых онлайн-исследований OMI по заказу «Лаборатории Касперского» [7], примерно 9% россиян из числа респондентов лишились значительной суммы в результате так называемого телефонного мошенничества. А около 33% указали, что их близкие либо они сами сталкивались с фактами такого мошенничества. Однако лишь 4% опрошенных сообщили о факте мошеннических действий в правоохранительные органы и преследовали цель привлечь виновных к предусмотренной уголовным законом ответственности. Все это дает нам основания полагать, что в действительности мошенничеств с использованием мобильной связи или покушений на совершение такого преступления значительно больше, чем способна зафиксировать и продемонстрировать официальная статистика. Имеют шанс быть раскрытыми и вовсе, примерно 5% мошенничеств, о которых стало известно правоохранителям.

Что является причиной такой низкой раскрываемости рассматриваемых преступлений? Председатель Арбитражного Третейского суда г. Москвы Алексей Кравцов указал критерии, с которыми трудно не согласиться. Во-первых, одним из ключевых факторов выступает то, что преступники в большинстве случаев либо используют для совершения преступления одноразовые идентификационные электронные модули абонента, применяемые в определенной сотовой сети, которые не имеют привязки к каким-либо паспортным данным. Либо же электронные модули, зарегистрированные на сторонних лиц, которые, чаще всего, не имеют ни малейшего понятия, о том, что каким-то образом имеют отношения к противоправной деятельности. Во-вторых, несмотря на то, что мошенничество наносит значительный ущерб отношениям собственности, которые сформировались в нашей стране, все же, в большинстве случаев отдельные суммы, которые похищаются у граждан посредством мошеннических действий, являются незначительными, либо расцениваются жертвами как незначительные и не стоящие обращения в правоохранительные органы. И составляют сто, пятьсот, одну тысячу рублей и т.д. И в-третьих, определенные особенности предмета доказывания по таким преступлениям, которые напрямую зависят от вида мошенничества с применением средств мобильной связи [8].

Несмотря на то, что в рассматриваемом преступлении сохраняется способ хищения в виде обмана, злоупотребление доверием принимает абсолютно иные характерные черты. Искусственно создается ситуация где мошенник, чтобы завладе ть чужим имуществом, использует не свои личные качества и авторитет, а чужие. Доверие, которое уже сложилось у жертвы к иному лицу, группе лиц, организации и др. Одновременно с повышением доверия к себе происходит и обратный процесс - злоумышленник дискредитирует лица и органы, которые упоминает.

В связи с этим обратимся к наиболее распространенным и актуальным на сегодняшний день способам совершения мошенничеств с использованием мобильной связи. Если условно попытаться сгруппировать способы совершения мобильных мошенничеств в зависимости от необходимой подготовки, то можно выделить две категории: те, которые осуществляются без каких-либо подготовительных мероприятий и те, которые требуют подготовки и могут быть совершены только после предварительного приискания информации о жертве.

Примером первой группы является направление мошенниками сообщений потенциальным потерпевшим. Так, например, после введения мер, направленных на предупреждение чрезвычайной ситуации, вызванной коронавирусом - COVID-19, на мобильные номера граждан, в том числе жителей Ростовской области стали поступать смс-со - общения следующего содержания: «Согласно геолокации, Вами был нарушен режим карантина по статье 20.6.1 КоАП РФ. Вам необходимо заплатить штраф согласно постановлению ФСИН №1682222 от 10-02о2020 г. (номер и дата могут отличаться - прим. автора) в размере 4000 рублей на номер <указывается оператор мобильной связи и номер телефона, на который необходимо перевести денежные средства>. Заплатить штраф вы можете в любом терминале оплаты сотовой связи. В случае неоплаты в течение 24 часов, в отношении вас будет возбуждено уголовное дело на основании ст. 286 УК РФ и ст. 6.8 КоАП». В связи с подобными инцидентами, МВД России 12 апреля 2020 г. обратилось к гражданам с разъяснением не перечислять денежные средства на неизвестные абонентские номера, равно как не сообщать данные своих счетов и банковских карт [9].

Одним из самых простых и распространенных способов первой категории также стал запрос конфиденциальных личных данных под предлогом помощи в оформлении государственных пособий и компенсаций ущерба от вируса, возврата денег за авиабилеты/ страховой полис, предоставления отсрочки по кредитам и т.п.

Еще один способ реализуется путем рассылки текстовых сообщений с предложением принять участие в какой-либо игре или лотерее. Часто при этом ставятся временные ограничения на ответ для того, чтобы сократить возможность изобличения преступного замысла. В случае согласия жертвы принять участие, необходимо ввести определенную комбинацию цифр, которая способствует списанию средств с баланса номера телефона. Злоумышленникам по-прежнему удается спекулировать на милосердии и добропорядочности. Потерпевшие, добросовестно заблуждаясь, якобы принимают участие в благотворительных акциях, например, жертвуют деньги на помощь тем, кто заразился коронавирусом, пожилым людям или соотечественникам, оставшимся за рубежом.

Также потенциальной жертве может быть отправлено сообщение с указанием, если он направит незначительную сумму денег на определенный счет, то обратно получит сумму в два раза больше. И, действительно, чаще всего на счет поступает удвоенная сумма, после чего предлагается аналогичным образом поступить и с ней. Однако, когда сумма, отправляемая жертвой, увеличивается в несколько раз, на связь перестают выходить.

По-прежнему актуальны и многочисленные фишинговые схемы: «сотрудники» ведомств, банков, страховых компаний и иных организаций убеждают жертву установить программу удаленного доступа или выманивают данные карты с целью хищения денежных средств. Для подмены номера «мобильные» мошенники используют GSM-шлюзы, порой звонят и с обычных «неприкрытых» мобильных номеров.

Не теряет актуальности и способ мошенничества, когда на мобильный телефон потенциальной жертвы звонит неизвестный номер, при ответе на который с ее номера списываются денежные средства [10]. Обезопасить себя от такого хищения достаточно сложно ввиду того, что многие люди не могут позволить се бе игнорировать поступающие звонки с неизвестных номеров. Еще один вариант - приходит текстовое сообщение с уведомлением о том, что абонент теперь становится подписчиком определенной платной услуги или целого пакета таких услуг. Для того, чтобы отказаться от такой функции, необходимо отправить на 4-значный номер определенный код, который может быть в виде слова, цифр, сочетания знаков. После того, как такой код отправлен, деньги со счета списываются автоматически.

Вторую категорию способов совершения «мобильного» мошенничества можно охарактеризовать как требующую предварительных подготовительных действий. В частности, преступник должен располагать такой информацией о жертве, которая позволяет реализовать преступный замысел. Наиболее распространенные и не теряющие актуальности способы этой категории следующие:

1. Мошенник представляется сотрудником службы поддержки мобильного оператора и сообщает о том, что произошли какие-либо технические изменения с номером телефона. Например, изменение частоты, на которой осуществляется передача связи; на выбранном тарифе возникли какие-то технические неполадки, мешающие дальнейшему использованию номера и т.д. Для сохранения возможности использования номера не обходимо произвести определенные манипуляции, которые являются платными. Люди, боясь утраты номера, с которым связаны многие контакты, социальные сети, электронная почта и многое другое, предпочитают оплатить такую услугу.

2. Сообщение жертве информации о том, что с близким человеком что-то случилось [7, 12]. На телефонный номер жертвы звонит злоумышленник, который выдает себя за представителя правоохранительных органов. Для большей убедительности наиболее часто упоминаемыми оказываются представители органов МВД РФ и Следственного комитета России. При этом сообщается, что знакомый, близкий человек совершил какое-либо правонарушение (спектр может разниться в зависимости от того, насколько крупную сумму злоумышленники планируют получить), за что был задержан/ доставлен в отдел поли - ции/к следователю. Далее для того, чтобы этот человек не был наказан («не попал в тюрьму», «не был лишен прав» и др.), предлагается незамедлительно передать «сумму» определенным способом, который исключал бы огласку факта взяточничества. В результате предлагается либо оставить оговоренную сумму в указанном месте, либо перевести с помощью одного из инструментов виртуальных платежей, либо передать «курьеру» [13].

3. Злоумышленник (иногда несколько лиц) звонит абоненту и представляется сотрудником банка (называется банк, в котором находятся ее денежные средства, если же данные о жертве не известны, то, чаще всего называется ПАО «Сбербанк», с расчетом на то, что жертва является клиентом данного банка). Абоненту сообщается о том, что его карта подверглась атаке, с нее пытались незаконно списать денежные средства и «служба безопасности банка» делает все возможно для того, чтобы обезопасить средства, но для этого необходима определенная информация: пин-код карты, срок действия, возможно кодовое слово. Далее, предлагается помощь по защите иных карт других банков и о них тоже собирается информация у испуганного потерпевшего. В том случае, если жертва сомневается, отказывается предоставить необходимую информацию возможно включение в совершение преступления еще одного более напористого субъекта, который представляется сотрудником службы клиентской безопасности, который уже в более грубой и настойчивой форме убеждает в необходимости сообщить конфиденциальную информацию.

В этой связи хотелось отметить, что ПАО «Сбербанк» и иные крупные банки ведут историю обращений по таким телефонным номерам, с которых их клиентам поступали мошеннические звонки или SMS-сообщения. Как комментируют представители службы безопасности банка «В рамках своей деятельности мы получаем и подобные списки, и прямые обращения от пострадавших, которые передаем операторам связи. Оператор же после дополнительной проверки блокирует работу такого телефонного номера со своей стороны» [3].

Обобщая вышеуказанные способы следует отметить, что дистанционность, как отличительная и «системообразующая» черта «мобильного» мошенничества, предполагает минимальные организационные усилия и затраты (как временные, так и материальные), высокую степень скрытости фигуры злоумышленника. Все это обуславливает особенности организации расследования рассматриваемых преступлений, оптимизацию этого процесса, содержание которого составляет четкая последовательность деятельности следователя.

Для того чтобы выработать действенный алгоритм расследования «мобильных» мошенничеств, необходимо определить круг тех черт, которые отличают такие преступления от иных видов мошенничеств. К ним можно отнести и специфические характеристики орудия прес тупления, в качестве которого выступает мобильное средство связи - телефон, обладающий идентификационным номером (далее - IMEI), оснащенный сим-картой, позволяющей использовать услуги мобильной связи и Интернета. И нацеленность совершаемых действий не только на неопределенный круг лиц, но зачастую и на непер - сонофицированных субъектов и сложности в установлении локации окончания совершения преступного деяния.

Алгоритмизация расследования предполагает уяснение задач расследования и выбор средств для их достижения. Представляется, что универсальная система действий следователя должна включать следующий алгоритм.

Получение максимально детализированной информации от потерпевшего о способе связи злоумышленника с ним, характере обращения (просьба, предложения, уговоры, угрозы и др.), характере предлагаемых и выполненных действий, иных обстоятельствах, имеющих значение для дела.

Установление источника звонка или адресанта сообщений: направление запроса мобильному оператору о детализации соединений за день, в который были осуществлены контакты потерпевшего и мошенника, получение данных о лице, на имя которого зарегистрирован соответствующий абонентский номер.

Сбор материалов и направление в суд ходатайства о получении данных, где будет отражена информация о соединениях между абонентскими устройствами. Она должна включать в себя данные о входящих и исходящих соединениях; данные о IMEI-номера принадлежащие сим-карте, которая использовалась мошенником; с указанием привязки к базовой станции оператора, адресом ее местонахождения, а также азимута направления; история движения привязанных к сим-карте денежных средств, а также информацию о том, что с сим-картами с каким IMEI-номерами взаимодействовала данная сим-карта.

Параллельно необходимо получить информацию из организаций, осуществляющих операции с денежными средствами в безналичном виде для установления местонахождения лица, которому переводились денежные средства с последующим осмотром протоколов телефонных соединений, полученных от оператора.

Анализ судебно-следственной практики показывает, что по-прежнему большая часть «мобильных» мошенничеств совершается лицами, отбывающими наказание в исправительных учреждениях. Об этом факте в последнее годы неоднократно указывали авторы, изучающие данную проблематику [5, с. 74; 6, с. 83-84]. В связи с этим, если будут установлены базовые станции, расположенные вблизи учреждений, необходимо уведомить Главное управление ФСИН данного региона, а также составить и направить поручение о проведении оперативно-розыскных мероприятий на территории исправительного учреждения.

Немаловажной является и работа с лицом, на чье имя зарегистрирована сим-карта, с помощью которой была осуществлена связь с потерпевшим, чтобы выяснить данные о месте, времени и условиях при которых была приобретена сим-карта; использовало ли данную сим-карту в своих (непреступных) целях и в течение какого промежутка времени; где и у кого в распоряжении на данный момент находится сим-карта; каким образом прекратилось владение сим-картой данного лица и прекратилось ли (речь идет о так называемых сим-картах дублерах).

Организация задержания лица, личность которого была установлена в результате проведенных ранее следственных действий, организация и проведение следственных действий в отношении подозреваемого (обвиняемого). В частности, необходимо провести допрос лица с целью выяснения информации о совершении преступления: место, время, способ совершения преступления. Информации об устройстве, с которого осуществлялась связь с жертвой (откуда данное устройство и сим-карта попали в распоряжение лица, какова их судьба на данный момент и др.), откуда у лица контакты жертвы, и какая иная информация была известна о потерпевшем, откуда, как распорядился похищенными денежными средствами.

При допросе различных категорий лиц по рассматриваемым преступлениям должны устанавливаться мотивы совершения преступления, причины и условия, способствующие их совершению. Одновременно анализ уголовных дел, находящихся в производстве следственных подразделений Ростовской области, показал, что следователи далеко не всегда добросовестно выполняют требования ч. 2 ст. 73 УПК РФ по их установлению.

В качестве процессуальной санкции за невыполнение этой обязанности уголовное дело может быть возвращено для производства дополнительного расследования руководителем следственного отдела или прокурором (ст. 39, 221, 226 УПК РФ). Однако из 30 материалов изученных уголовных дел, производство по которым окончено, а также приостановленных по п. 2 ст. 208 УПК РФ такой формы реагирования не было встречено ни разу. Наблюдаемая ситуация свидетельствует о фактическом игнорировании положений процессуального законодательства, направленного на предупреждение преступлений. Без изменения устоявшейся практики вряд ли можно ожидать улучшения показателей по данной категории преступления.

Литература

мобильный преступление мошенничество следователь

1. Ларина Е.С., Овчинский В.С. Криминал будущего уже здесь. М., 2018.

2. Стешич Е.С. Криминология гомицида. М., 2019.

3. URL: https://rg.ru/.

4. Аксенова Л.Ю. Алгоритм действий следователя и органа дознания при расследовании мошенничеств с использованием средств сотовой связи // Вестник Омской юридической академии. 2016. №3 (3^2).

5. Литвинов Н.Д., Федоров А.Н. Мошенничество с использованиепм средств мобильной связи (дистанционное): понятие и особенности совершения // Journal of Scientific Research Publication. 2015. №12 2^2).

6. Астишина Т.В., Маркелова Е.В. Проблемы расследования преступлений, связанных с мошенническими действиями, совершенных с использованем средств сотовой телефонной связи // Вестник Казанского юридического института МВД России. 2014. №2 () 6).

7. URL: https://www.kaspersky.ru/.

8. URL: https://www.bfm.ru/.

9. URL: https://www.instagram.com/.

10. URL: https:// 73.xn-blaew.xn-plai/.

11. URL: https://cyberleninka.ru/.

12. URL: https:// 82.xn-M^w^-plai/.

13. URL: https://genproc.gov.ru/.

Bibliography

1. Larina E.S., Ovchinsky V.S. Crime of the future is already here. M., 2018.

2. Steshich E.S. Criminology of homicide. M., 2019.

3. URL: https://rg.ru/.

4. Aksenova L. Yu. Algorithm of actions of the investigator and the body of inquiry in the investigation of fraud using cellular communications // Bulletin of the Omsk law Academy. 2016. №3 2)^2).

5. Litvinov N.D., Fedorov A.N. Fraud with the use of mobile communication tools (remote): concept and features of Commission // Journal of Scientific Research Publication. 2015. №13 Q2).

6. Astishina T.V., Markelova E.V. Problems of investigation of crimes related to fraudulent actions committed with the use of cellular telephone communications // Bulletin of the Kazan law Institute of the Ministry of internal Affairs of Russia. 2014. №2 6) 6).

7. URL: https://waw.kbspersky.ru/.

8. URL: https://www.bfm.ru/.

9. URL: https://www.instagrbm.com/.

10 URL: https:// 73.xn-Мятоит-pfai/.

11. URL: https://cyberleninka.ru.

12. URL: https:// 82.xn-M^w^m-pfai/.

13. URL: https://genproc.gov.ru/.

Размещено на Allbest.ru