К вопросу о совершенствовании правового регулирования оборота цифровых знаков и электронных денег в аспекте борьбы с преступностью

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

К вопросу о совершенствовании правового регулирования оборота цифровых знаков и электронных денег в аспекте борьбы с преступностью

Мельник Леонид Леонидович

Аннотация

Статья посвящена оценке регулирования оборота цифровых знаков и электронных денег в Республике Беларусь и путям его совершенствования с позиции обеспечения выполнения задач, возложенных на правоохранительные органы, в части осуществления борьбы с преступлениями и возмещения причиненного ими ущерба. В работе раскрыты пробелы в законодательстве Республики Беларусь относительно оборота цифровых знаков и электронных денег, обосновано введение конкретных норм, касающихся вопросов реализации механизмов обеспечения наступления юридической ответственности за совершенные преступления.

Ключевые слова: электронные деньги, цифровые знаки, расследование, правовое регулирование, киберпреступление, интернет, компьютерная информация

To the question of improving the legal regulation of the traffic of cryptocurrencies and electronic money in the aspect of fighting crime

Leonid L. Melnik

Abstract

The article is devoted to the assessment of the regulation of the circulation of cryptocurrencies and electronic money in the Republic of Belarus and ways to improve it from the standpoint of ensuring the fulfillment of the tasks assigned to law enforcement agencies, in terms of combating crimes and compensating for the damage caused by them. The paper reveals gaps in the legislation of the Republic of Belarus regarding the circulation of cryptocurrencies and electronic money, justifies the introduction of specific rules regarding the implementation of mechanisms to ensure the onset of legal liability for crimes committed.

Keywords: electronic money, cryptocurrency, investigation, legal regulation, cybercrime, Internet, electronic information

Цифровизация жизнедеятельности общества повлекла за собой появление новых средств хранения и накопления капиталов. В их качестве выступают цифровые знаки и электронные деньги, которые все чаще являются предметом и (или) средством совершения преступлений. В связи с легализацией оборота цифровых знаков, расширением возможности оборота электронных денег хозяйствующими субъектами, а также общего тренда в виде многократного роста киберпреступлений [1] перед правоохранительными органами все острее и актуальнее стоит задача раскрытия и расследования преступлений, совершенных с их использованием, для чего в том числе требуется соответствующее правовое обеспечение. Учитывая вышеуказанные аспекты, в настоящее время актуальной задачей является выявление пробелов в законодательстве Республики Беларусь, поиск путей его совершенствования.

Для определения указанных пробелов и направлений первоначально следует проанализировать научные разработки, посвященные данной тематике, а также уже имеющиеся нормативные правовые акты, регулирующие рассматриваемые отношения.

Ввиду широкого распространения и популяризации использования цифровых знаков и электронных денег в научной литературе уделено значительное внимание правоотношениям, складывающимся при их обороте. Уголовно-правовые и уголовно-процессуальные аспекты оборота цифровых знаков и электронных денег рассмотрены в трудах исследователей М. А. Филатовой (2014), В. А. Ализаде (2017), Д. И. Шнейдеровой (2019), Н. С. Бушкевича и иных ученых. Криминалистическим аспектам расследования преступлений, совершенным посредством цифровых знаков и электронных денег, посвящены работы Н. В. Дико- вой (2011), А. Н. Яковлева и Н. В. Олиндер (2012), М. А. Простосердова (2016). Рассмотрению цифровых знаков и электронных денег как объектов гражданского права уделено место в работах А. И. Пещерова (2016), Е. Н. Гладкой (2019), В. В. Хилюты (2019) и иных ученых.

Порядок совершения операций с электронными деньгами регулируется статьями 14 и 274 Банковского кодекса [2], Правилами осуществления операций с электронными деньгами, утвержденными постановлением Правления Национального Банка от 23 ноября 2003 года № 201 «Об утверждении правил осуществления операций с электронными деньгами» (далее -- Правила) [3], Декретом Президента от 22 сентября 2005 года № 12 «О парке Высоких технологий» [4] (далее -- Декрет № 12), Декретом Президента от 28 декабря 2014 года № 6 «О неотложных мерах по противодействию незаконному обороту наркотиков» [5], Декретом Президента от 21 декабря 2017 года № 8 «О развитии цифровой экономики» (далее -- Декрет № 8) [6], Законом от 19 апреля 2022 года «О платежных системах и платежных услугах» [7].

Декрет № 8 в 2017 году дал основу для получения цифровыми знаками правового статуса и защиты. В развитие положений Декрета № 8 принят ряд иных нормативных правовых актов, а также изменений и дополнений в уже существующие. Так, порядок обращения цифровых знаков в Республике Беларусь регулируется также Декретом № 12, Законом от 12 июля 2013 года «О бухгалтерском учете и отчетности» [8], постановлением Министерства финансов от 6 марта 2018 года № 16 «Об утверждении Национального стандарта бухгалтерского учета и отчетности «Цифровые знаки (токены)» и внесении дополнений и изменений в некоторые постановления Министерства финансов Республики Беларусь» [9].

Борьба с легализацией доходов, получаемых преступным путем, в том числе с использованием цифровых знаков и электронных денег, регламентирована: Законом от 30 июня 2014 года «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» [10], постановлением Совета Министров от 23 ноября 2016 года № 954 «Об утверждении положения о порядке приостановления и возобновления финансовых операций органом финансового мониторинга, взаимодействия органа финансового мониторинга с лицами, осуществляющими финансовые операции» [11], Указом Президента от 14 февраля 2022 года № 48 «О реестре адресов (идентификаторов) виртуальных кошельков и особенностях оборота криптовалюты» (далее -- Указ № 48) [12].

Обеспечение исполнительного производства в отношении цифровых знаков регламентировано постановлением Министерства юстиции от 14 апреля 2022 года № 67 «Об изменении Постановления Министерства юстиции Республики Беларусь от 7 апреля 2017 года № 67» [13].

Анализ представленных и иных научных исследований, нормативных правовых актов, а также практики расследования преступлений рассматриваемой категории позволяет выделить ряд проблемных вопросов и пробелов в законодательстве, касающихся механизмов использования цифровых знаков и электронных денег, их кошельков правоохранительными и иными государственными органами при выполнении возложенных на них задач.

Во-первых, отсутствуют правовые нормы, регламентирующие деятельность следователя по открытию в служебных целях кошельков электронных платежных систем нерезидентов.

В пункте 15 статьи 132 Уголовно-процессуального кодекса (далее -- УПК) закреплен порядок изъятия на хранение арестованных электронных денег, которое осуществляется на счета либо в кошельки органа, ведущего уголовный процесс [14]. Реализация указанной нормы не вызывает затруднений при наличии белорусского банка-эмитента электронных денег или банка-агента. При этом в случае обнаружения электронных денег электронных платежных систем нерезидентов у органа уголовного преследования возникают проблемы в части их изъятия на подконтрольный электронный кошелек, последующего обмена и погашения.

В соответствии с пунктом 19 Положения о Парке высоких технологий, утвержденного Декретом № 12, юридическим лицам -- резидентам Парка высоких технологий предоставляется возможность открытия кошельков в электронных платежных системах нерезидентов без заключения соответствующего договора с белорусским банком. Таким образом, правоохранительные органы в настоящее время не могут регистрировать и использовать в служебных целях кошельки в электронных платежных системах нерезидентов, так как они не являются резидентами Парка высоких технологий. При этом следует учитывать, что даже в случае принятия отдельной нормы, которая будет позволять правоохранительным органам осуществлять регистрацию кошельков в электронных платежных системах нерезидентов, она не будет являться гарантией их открытия ввиду регулирования указанного процесса законодательством иностранных государств. С учетом расширяющейся санкционной политики ряда государств в отношении Республики Беларусь и в частности ее государственных органов, электронные платежные системы нерезидентов могут установить запрет на регистрацию, осуществить блокировку уже открытого кошелька. Кроме того, правила самих платежных систем могут предусматривать открытие кошельков исключительно физическим лицам. В соответствии с действующим законодательством физические лица имеют право открывать кошельки в электронных платежных системах нерезидентов и самостоятельно нести риски размещения электронных денег в них. При этом каких-либо норм, устанавливающих право представителям правоохранительных органов открывать кошельки в электронных платежных системах нерезидентов на себя как физическое лицо, не имеется. На основании изложенного можно констатировать, что в настоящее время в законодательстве имеется существенный пробел в части наличия полномочий следователя по регистрации и использованию кошельков в платежных системах нерезидентов в целях изъятия электронных денег соответствующих систем.

В целях разрешения пробела в части возможности открытия следователем как физическим лицом кошельков в электронных платежных системах нерезидентов, использования их в служебных целях, в том числе для изъятия электронных денег, их обмена и погашения, необходимо дополнить статью 132 УПК пунктом, который бы регламентировал право следователя открывать на свое имя как физического лица кошельки в электронных платежных системах нерезидентов для обеспечения изъятия электронных денег, их обмена и (или) погашения.

Во-вторых, отсутствует правовой механизм погашения электронных денег электронных платежных систем нерезидентов, обнаруженных в ходе расследования.

Действующим законодательством предусмотрено, что белорусский банк-эмитент электронных денег принимает на себя безусловное и безотзывное обязательство по погашению эмитированных им электронных денег, тем самым гарантируя обмен электронных денег, числящихся в кошельке, на белорусские рубли по требованию его владельца. Поскольку в электронной платежной системе нерезидента белорусский банк эмитентом не является, без наличия соответствующего договора между ними физические лица или резиденты Парка высоких технологий при наличии электронных кошельков в данных системах самостоятельно несут риски утраты средств. При изъятии в ходе расследования электронных денег, выпущенных нерезидентом, возникает ситуация, при которой следователь не имеет нормативного механизма их погашения с учетом имеющихся рисков их утраты. Следует также учитывать, что не все электронные деньги могут быть погашены в фиатные деньги, в некоторых случаях необходимы дополнительные операции по их обмену для последующего получения наличных или безналичных денежных средств.

На основании изложенного в целях разрешения пробела в законодательстве в части обеспечения регулирования погашения электронных денег электронной платежной системы нерезидента следует закрепить в соответствующем документе право следователя с участием или без участия подозреваемого, обвиняемого, лица, несущего по закону материальную ответственность за их действия, осуществлять обмен и погашение данной категории электронных денег как посредством их официальных эмитентов, так и иных субъектов, осуществляющих указанного рода деятельность.