Особенности современной характеристики и противодействия хищениям, совершаемым с использованием средств коммуникации

Размещено на http://www.allbest.ru/

Особенности современной характеристики и противодействия хищениям, совершаемым с использованием средств коммуникации

Вячеслав Николаевич Кукарцев

Ключевые слова: оперативно-розыскная деятельность, дистанционные хищения, преступления, совершаемые с использованием средств коммуникации, противодействие преступлениям, предупреждение преступлений, раскрытие преступлений

Abstract

Keywords: operational-search activity, remote theft, crimes committed using means of communication, counteraction to crimes, prevention of crimes, detection of crimes

В соответствии с п. 1 Директивы МВД России от 03.11.2021 № 1 дсп [1] противодействие кражам, мошенничествам, совершаемым с использованием средств коммуникации, определено одним из приоритетных направлений деятельности органов внутренних дел в 2022 г., поскольку, согласно статистическим сведениям, на протяжении последних пяти лет отмечается существенный прирост преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, а также увеличивается доля таких преступлений в структуре преступности. Так, на территории края в 2021 г. зарегистрировано 3865 мошенничеств (2020 г. - 3121), совершенных с использованием IT-технологий, прирост составил 23,8%, 3886 краж денежных средств с банковских счетов граждан (2020 г. - 4143), снижение составило 6,2%. Доля указанных преступлений в общей массе зарегистрированных в 2021 г. преступных деяний составила 19,8% (почти каждое пятое из зарегистрированных преступлений) с увеличением на 1,2% в сравнении с 2020 г. [2].

Между тем уже в текущем году наблюдается изменение оперативной обстановки по указанным видам регистрируемых преступлений. Так, по состоянию на 16.03.2022 зарегистрировано 780 дистанционных мошенничеств (2021 г,- 940), т.е. на 17% меньше, чем в 2021 г., краж денежных средств со счетов граждан зарегистрировано 496 (2021 г. - 1066), снижение составило 53,5%. Причиной такой положительной тенденции, по нашему мнению, являются последние мировые политические события и установленные ограничения в банковской сфере, препятствующие выводу преступниками денежных средств за пределы России. Подтверждается и основная версия правоохранителей о том, что к совершению указанных преступлений причастны в первую очередь организованные преступные формирования, действующие в виде колл-центров за пределами Российской Федерации, профессионально использующие для совершения преступлений средства анонимизации: IP- и SIP-телефонию, VPN и др.

Снижение вала указанных преступлений не свидетельствует о том, что преступники отказались от их совершения, они предпринимают меры к поиску других эффективных способов совершения преступных деяний, а также использования других технологий и средств.

Злоумышленники отказываются от использования такого способа совершения преступлений, когда они, выдавая себя за сотрудников банка (службы безопасности банка), осуществляют звонок на мобильный телефон потерпевшего, сообщают о возможной блокировке его счета (подозрительных операциях по списанию средств со счета), добиваются перевода его средств на другой «безопасный» счет и впоследствии распоряжаются ими.

Вместо вышеуказанного способа для совершения хищений преступники возродили использование устаревшего способа, так называемого «ваш родственник попал в беду», когда мошенник звонит на телефон потерпевшего, представляясь его родственником (сыном, дочерью, внуком), сообщает, что находится в сложной жизненной ситуации (например, стал виновником либо пострадавшим от дорожнотранспортного происшествия), и просит денежные средства для использования при разрешении ситуации. В течение февраля-марта 2022 г. на территории края зарегистрировано более 140 фактов преступлений, совершенных указанным способом.

Анализ совершенных преступлений позволил выделить особенности, учитывая которые можно сформировать меры, направленные на противодействие данным преступным проявлениям:

1. Для совершения звонков преступники используют технологии IP-телефонии, соответственно, непреодолимо затруднена возможность установления подлинных идентификационных номеров и получения иной информации, позволяющей определить технические средства, оборудование, используемое злоумышленниками.

2. Преступники осуществляют звонки преимущественно не на сотовые, а на телефоны стационарной связи, обслуживаемые ПАО «Ростелеком», входящие соединения распознаются аппаратурой оператора связи как международные звонки, не требующие оплаты со стороны получателя услуг.

3. Избранный мошенниками алгоритм выбора абонентских номеров потерпевших не известен, однако установлено, что номера не выбираются путем простого последовательного перебора последних цифр абонентского номера, поэтому спрогнозировать, кто из абонентов может стать следующей жертвой преступников, невозможно.

4. Учитывая, что злоумышленники в большинстве случаев обращаются к потерпевшим, называя их по имени, можно утверждать, что при совершении преступлений они используют базы данных абонентских номеров городской, междугородней связи.

5. Непосредственное завладение денежными средствами потерпевших осуществляется путем использования услуг курьеров или таксистов, которые направляются мошенниками по адресам, указанным потерпевшими, забирают у них денежные средства и, оставляя себе как плату за оказанную услугу до 10% от всей суммы, перечисляют оставшиеся денежные средства на указанные мошенниками счета, открытые преимущественно в онлайн-банке «Тинькофф Банк». Имеются сведения о том, что мошенники при подготовке к совершению преступлений заблаговременно с использованием телеграмм-каналов осуществляют поиск кандидатов в курьеры, руководят их деятельностью, обучают правилам конспирации, перенаправляют их из одного региона в другой и, полагаем, избирают для совершения преступлений тот регион, в населенном пункте которого уже находятся курьеры.

Учитывая указанные особенности совершения хищений, деятельность органов внутренних дел и других заинтересованных учреждений должна строиться по следующим направлениям:

1. Недопущение совершения новых преступлений, увеличения количества потерпевших и размера причиненного ущерба.

Считаем, что данная задача может быть эффективно и оперативно решена путем отключения для абонентов «Ростелекома» Алтайского края услуги по приему входящих междугородних, международных звонков, однако руководство ПАО «Ростелеком» отказывается принимать решение об отключении данной услуги в связи с тем, что будут существенно ограничены права абонентов. На такой ответ напрашивается возражение. Не вдаваясь в правовую полемику и не прибегая к анализу правовой базы по возникшему вопросу, т.к. это зачастую путь в никуда, предлагаем оценить следующие суждения:

Оператор связи, прекращая прием входящих междугородних, международных звонков, сохраняет абонентам возможность осуществлять исходящие международные звонки. Таким образом, право на осуществление исходящего звонка абонента, находящегося за пределами края, ограничивается более, чем права абонента, находящегося на территории Алтайского края.

Оператор связи, предоставляя соответствующие услуги, обязан обеспечить абоненту право на установление звонящего и на отказ от соединения с нежелательным абонентом, которое не может быть гарантировано, потому что оператор не имеет возможности идентифицировать оборудование звонящего, использующего подменный номер.

Оператор связи обязан предоставлять абонентам достоверные сведения об оказанных услугах, однако он не может предоставить абоненту достоверную детализацию его телефонных соединений.

Сравнивая тяжесть последствий совершенного хищения и неполученного входящего телефонного звонка для абонента, приходим к выводу, что они несоизмеримы, тем более что во втором случае возможность наступления негативных последствий стремится к нулю, поскольку абонент стационарной телефонной связи имеет значительное количество альтернативных каналов получения поступающей информации: сотовая связь, интернет и пр. Оператор связи обязан предоставлять услуги связи, соответствующие требованиям безопасности, однако, не имея возможности идентифицировать звонящего абонента и даже определить страну, из которой осуществляется звонок. Ни о какой безопасности речи быть не может, поскольку анонимный абонент, понимая, что установить и разыскать его невозможно, не опасается последствий за свои деяния и может с легкостью угрожать расправой, террористическим актом, совершать хищения, распространять фейки и др.

Для того чтобы максимально обеспечить соблюдение прав абонентов, реализовывая наше предложение, можно было бы предварительно оповестить всех абонентов посредством автоинформирования, рассылки аудиосообщений, СМС-сообщений о том, что услуга входящих междугородних, международных звонков будет отключена по прошествии трех суток, и предложить абонентам, желающим сохранить данную услугу, обратиться к оператору по телефону, в офис, через личный кабинет на сайте организации с соответствующим требованием.

В настоящее время реализуется лишь один примитивный способ профилактики хищений - это информирование абонентов о том, что они могут стать жертвой преступления.

2. Раскрытие хищений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Нами отмечено, что использование преступниками средств анонимизации препятствует их идентификации, как следствие, установлению их личности и привлечению к уголовной ответственности. Поэтому следует приложить усилия к проведению в соответствии с федеральным законом «Об оперативнорозыскной деятельности» [3] оперативно-розыскных мероприятий, направленных на установление и задержание курьеров и таксистов, участвующих в преступной схеме. С этой целью сотрудник подразделения уголовного розыска выясняет подробные приметы курьера; устанавливает все предметы, которых он касался и инициирует их исследование; организует составление композиционного портрета преступника; проводит отождествление личности по информационной системе оперативно-розыскной информации бюро специальных технических мероприятий; осуществляет мероприятия по установлению свидетелей и очевидцев прибытия курьера к месту происшествия, передачи денежных средств; устанавливает наличие видеонаблюдения (видеокамер на зданиях и в помещениях учреждений, организаций, видеорегистраторов в автомобилях) в месте совершения преступления и по маршруту следования курьера; проводит мероприятия по установлению транспортного средства, которое использовалось предполагаемым преступником для передвижения; организует проведение специальных технических мероприятий по абонентскому и иным идентификационным номерам сотового телефона, используемого курьером.

При установлении лица, которому потерпевший передал деньги, незамедлительно осуществляется его задержание, изъятие (до блокировки или разряда аккумулятора) сотового телефона (иных средств коммуникации) с переводом в режим «полет», его исследование с копированием, фиксацией переписки в мессенджерах и иной информации.

Путем опроса курьера устанавливается: кому и каким способом (на какой счет) он передал (перечислил) денежные средства, полученные от потерпевшего; каким способом осуществлялась связь с преступником (номер телефона, никнейм, ID- анкеты и др.).

Проводятся следственные и иные действия, направленные на привлечение курьера к уголовной ответственности.

3. Обеспечение возможности возмещения потерпевшему вреда, причиненного преступлением.

Как нами было отмечено, в большинстве случаев при совершении дистанционных хищений денежные средства переводятся потерпевшими или зачисляются курьерами на счета в кредитных организациях, управляемые или контролируемые преступниками. Таким образом, имеется возможность даже в течение непродолжительного периода времени заблокировать поступившие на счет денежные средства, поэтому оперативными сотрудниками должны предприниматься меры по незамедлительному направлению в службы безопасности кредитных организаций информации для временного приостановления всех операций по таким счетам. Органами предварительного расследования, в свою очередь, должны быть подготовлены документы для принятия судом решения о наложении ареста на счета. Арестованные таким образом средства в последующем можно направить на возмещение вреда, причиненного потерпевшим.

Мы также считаем, что в ходе производства расследования по уголовным делам о дистанционных хищениях следует убеждать потерпевших в необходимости обращения в суд с исковыми требованиями к курьерам (лицам, на счета которых переводились похищенные денежные средства с целью их последующего обналичивания) о взыскании денежных средств, полученных в результате неосновательного обогащения, в соответствии с положениями главы 60 ГК РФ [4]. Реализация данного предложения позволила бы расширить возможности возмещения потерпевшим причиненного ущерба, а также создала трудности для курьеров (обналичников) в дальнейшем ведении преступной деятельности, поскольку в случае принудительного исполнения судебного решения аресту подвергались бы денежные средства ответчика, поступающие на все принадлежащие ему счета.

Полагаем, что высказанные нами предложения могли бы способствовать повышению эффективности противодействия хищениям, совершаемым с использованием средств коммуникации.

Список источников

2. Статистические сведения Информационного центра Главного управления МВД России по Алтайскому краю.

3. Федеральный закон «Об оперативно-розыскной деятельности» от 12.08.1995 № 144-ФЗ (ред. от 01.04.2022) // Собрание законодательства РФ. 1995. № 33. Ст. 3349.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. 01.01.2022) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 5. Ст. 410.

Размещено на Allbest.ru