Проблемы противодействия кражам с банковских счетов

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Проблемы противодействия кражам с банковских счетов

Problems of countering theft from bank accounts

Васильева Екатерина Андреевна

Аннотация

противодействие кража банковский счет

В статье рассматриваются проблемные вопросы противодействия кражам с банковских счетов.

Ключевые слова: преступность, кража, банковский счет, противодействие.

Сегодня широко используется понятие «противодействие преступности», которое заменило более раннюю дефиницию «борьба с преступностью». Этот термин активно применяется законодателями при разработке стратегических и тактических вопросов борьбы с преступностью. Однако, этот термин трактуется по -разному у правоприменителей и ученых, и не все согласны с его определением. Как отмечает криминолог А. И. Долгова, четкость терминологии является ключевым моментом при решении проблемы борьбы с преступностью Криминология: учебник для вузов / под общ. ред. проф. А. И. Долговой. 3-е изд., перераб. и доп. М., 2005. - С. 82..

Для определения сути противодействия преступности были рассмотрены виды воздействия, основанные на близости к моменту совершения противоправных действий. Изначально была рассмотрена профилактика с целью выявления детерминантов, воздействия на них и предотвращения совершения преступлений. В случае неудачи в профилактике переходят к антикриминальному воздействию, которое включает выявление, предотвращение и наказание виновных. В отношении совершенных преступлений основной задачей является минимизация физического, материального и морального вреда, который они могут вызвать. Не соглашаясь с А. В. Майоровым Майоров А. В. Методологическое обоснование концептуальной модели виктимологического противодействия преступности // Юридическая наука и правоохранительная практика. 2017. № 1. - С. 28., который считает минимизацию (ликвидацию) последствий преступной деятельности основной целью противодействия преступности, можно сказать, что она может быть одной из целей, но не главной. Главной целью является предотвращение совершения преступлений и устранение причин и условий, которые могут способствовать формированию антисоциальных или асоциальных личностей и поведения жертв. В случае совершения преступления главной задачей остается минимизация (ликвидация) его последствий.

Анализ научной литературы показал, что ученые -правоведы предлагают более разнообразные формулировки термина «противодействие преступности» с акцентом на те или иные составляющие этого процесса.

Ю. А. Воронин и А. В. Майоров предложили наиболее обширное определение антикриминогенной деятельности, объединяющее различные меры по обеспечению безопасности граждан, общества и государства в рамках противодействия преступности. Они подчеркивают важность разработки целенаправленных мер, направленных на предотвращение возникновения причин и условий, способствующих совершению преступлений, а также на выявление, предотвращение и пресечение преступлений через профилактику и предупреждение. А. В. Майоров также отмечает, что термин «противодействие преступности» более широко охватывает всю возможную комплексную деятельность по снижению уровня противоправных деяний и повышению защищенности граждан, общества и государства в целом. Однако, в данном определении уделяется больше внимания предупредительному и профилактическому взаимодействию, в то время как следственная работа, правосудие и минимизация последствий преступности остаются за рамками Воронин Ю. А., Майоров А. В. Теоретические основы формирования системы противодействия преступности в России // Всероссийский криминологический журнал. 2013. № 1. - С. 82..

Мнение С. В. Троицкого совпадает с взглядами ранее упомянутого автора, который утверждает, что противодействие преступности включает полный комплекс мер, включая предотвращение, раскрытие и расследование преступлений, привлечение виновных к ответственности, а также современные методы сотрудничества между странами, включая помощь в уголовных делах и обмен опытом. Целью этих мер является обеспечение безопасности для индивидов, общества, государства и мирового сообщества на основе различных форм сотрудничества между государствами Троицкий С. В. Система международно-правовых норм в сфере противодействия преступности: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2012. - С. 114..

Таким образом, противодействие преступности включает в себя все меры, направленные на предотвращение и пресечение преступного поведения, начиная от предупреждения его возникновения и заканчивая наказанием виновных лиц. Это комплексный подход, требующий совместных усилий правоохранительных органов, общественных организаций, гражданского общества и государства. Он включает в себя профилактику преступлений, улучшение условий жизни и обеспечение безопасности граждан, а также контроль за исполнением законов и пресечение нарушений.

Согласно А. И. Долговой, термин «противодействие преступности» не точно отражает суть деятельности по борьбе с преступностью. Она считает, что не только государство, но и общество активно противостоит преступности, принимая комплекс мер воздействия. Кроме того, термин не учитывает всех аспектов борьбы с преступностью, включая предупреждение преступлений и применение мер государственного принуждения. Наоборот, А. П. Алексеева и П. И. Бабошкин полагают, что именно такие мероприятия способствуют противодействию преступности Алексеева А. П., Бабошкин П. И. Понятие противодействия преступности // ЮристъПравоведъ. 2008. № 3. - С. 42..

Все вышеперечисленные формулировки имеют общее в том, что для противодействия преступности необходима активная антикриминогенная деятельность государства и общества, которая включает в себя принятие специфичных мер. Для понимания сути противодействия преступности нужно обратиться к семантике слова «противодействие», которое означает «действие, которое препятствует другому действию», «сопротивление, которое служит препятствием к проявлению или развитию другого действия» или «сопротивление, оказываемое субъектом какому-либо воздействию на него». Данное понятие включает в себя широкий спектр контрмер, которые предпринимаются для противодействия преступности в целом и отдельных видов преступлений. Такие контрмеры направлены как на само явление, так и на его причины, условия и негативные последствия.

Учитывая специфику уголовных дел по кражам с банковского счета, ведущую роль в борьбе с ними призваны сыграть методы оперативно - розыскной деятельности. В основе их разработки и последующей реализации должна лежать определенная информационная матрица, включающая оперативно-значимую информацию обобщенного характера относительно предмета, приемов, способов совершения преступления, его документированию, типичных характеристиках преступника, особенностях планирования и тактики проведения оперативно-розыскных мероприятий.

Такого рода информационная база получила в современной науке название «оперативно-розыскная характеристика». Учитывая изложенные ведущими теоретиками мнения относительно данной категории, а также результаты проведенных ранее исследований специфики краж денежных средств с банковских счетов Кустов А.М. Цифровые технологии в криминалистической науке и практике // Наука и новации: современные проблемы права. монография. М., 2022. - С. 176-182., мы полагаем, что структура оперативнорозыскной характеристики данного вида преступлений образована пятью крупными информационными блоками.

1. Информация уголовно-правового и уголовно-процессуального свойства. Она включает материалы судебно-следственной практики, проблемные вопросы квалификации, доказывания и т. п.

2. Криминологическая информация, которая содержит обобщенные сведения о причинах и условиях совершения данных преступлений, их динамике, способах преступных посягательств, личности субъекта, формах и методах профилактики.

3. Информация криминалистического характера. Она содержит сведения о методике расследования данных преступлений, типичных следственных ситуациях, особенностях первоначального и последующего этапов. Важное значение имеет криминалистическая информация относительно обнаружения и документирования доказательств преступной деятельности, взаимодействия оперативных и следственных органов, использования специальных знаний.

4. Данные юридической психологии, включающие личностные характеристики преступников, особенности их поведения. Важное значение имеют психологические аспекты планирования и проведения оперативно - розыскных мероприятий и тактических комбинаций.

5. Специальные, оперативно -розыскные сведения об особенностях оперативной разработки лиц, состоящих на оперативном учете, работе с негласным аппаратом, методах оперативно-розыскной профилактики Иванов П.И., Шитов А.С. Некоторые элементы оперативно-розыскной характеристики налоговых преступлений, совершаемых на потребительском рынке // Вестник Дальневосточного юридического института МВД России. 2020. № 3 (52). - С. 90-97..

Перечисленные блоки в своей совокупности образуют информационную систему, опираясь на которую сотрудники уголовного розыска формируют конкретные цели и задачи противодействия преступным посягательствам, выбирают оптимальные методы и тактику действий.

Хищения, совершаемые с использованием информационно - телекоммуникационных технологий, очевидно имеют свою специфику, особые черты которой необходимо выделить для целей дальнейшей теоретической разработки оперативно -розыскной характеристики Демин Ю.В. Оперативно-разыскная характеристика краж, совершенных с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств // Российский следователь. 2021. № 2. - С. 61-65..

Преступления в сфере компьютерных технологий представляют собой сложное криминологическое явление, часто соединяющее людей со специфическими навыками и техническими знаниями, особенностями личностной сферы и поведения. Большая часть таких преступников не похожа на типичных представителей криминальной субкультуры, что только осложняет оперативную разработку данной категории преступников.

В этой связи интерес представляет установление типичных социальных и личностно-психологических черт субъекта посягательств на банковские счета граждан и организаций. Анализ публикаций на данную тему позволяет выделить следующие группы специфических признаков, присущих данным преступникам Иванов П.И., Пироженков С.А. К вопросу о частной криминалистической методике расследования преступлений (структура и содержание) // Труды Академии управления МВД России. 2021. № 4 (60). - С. 109-119..

1. Наличие специальных профессиональных знаний в области компьютерного оборудования, программного обеспечения, работы устройств мобильной связи, сотовых операторов, банковских мобильных и онлайн приложений и т.п. Как правило, наличие специализированного высшего образования.

2. Корыстный мотив преступной деятельности является основным для данного типа преступников.

3. Половозрастная характеристика - это, как правило, мужчина в возрасте от 17 до 35 лет. Существенная часть преступников, вовлеченных в данную деятельность, нигде не работает. Доход от преступной деятельности является для них основным. Официально такие лица находятся иждивении родителей или иных лиц. При этом наличие сверхдоходов от преступной активности позволяет выявлять таких граждан, используя методы сбора оперативной информации, по расходам явно не соответствующим официальному уровню их заработка.

4. Высокий уровень интеллекта - еще одна специфическая черта субъектов краж денежных средств с банковских счетов. Данное качество в том числе позволяет им грамотно планировать свои преступные действия, маскировать следы преступления, противодействовать расследованию. Нередко данные преступники имеют развитые коммуникативные способности, что позволяет им совершать не только кражи, но и мошеннические действия с целью хищения денег с банковских счетов.

Подчеркнем, что нами приведен далеко не полный перечень социальных и психологических характеристик граждан, совершающих кражи исследуемого нами вида. Очевидно, что нами поднята проблематика, открывающая перспективу для дальнейшего исследования оперативно - розыскных особенностей противодействия дистанционным посягательствам на банковские счета граждан и организаций. Данного рода теоретические разработки создадут условия для повышения эффективности работы подразделений уголовного розыска в сфере охраны собственности и работы по раскрытию краж денежных средств с банковских счетов, в частности.

Практическая работа по раскрытию преступлений в сфере краж с банковских счетов сталкивается со следующими проблемами:

1. Действующий правовой механизм получения сведений из кредитных организаций, относимых к категориям «Банковская тайна» и «Персональные данные», требует большого количества времени, что не позволяет сотрудникам органов внутренних дел оперативно получать сведения о пользователях банковских карт, об IP-адресах удаленного администрирования операций по расчетным счетам банковских карт.

2. Отсутствует система электронного документооборота с банками, операторами сотовой связи, интернет-провайдерами и владельцами сайтов объявлений, позволяющих оперативно получать информацию, за исключением Сбербанка России. Решение вопроса о заключении соглашений на региональном уровне с указанными организациями не представляется возможным ввиду отсутствия таких полномочий у региональных филиалов.

3. Отсутствие эффективных механизмов блокировки банковских счетов и телефонных номеров, используемых при совершении преступлений.

4. Проблема получения информации о банковских реквизитах, используемых при перечислении денежных средств со счетов абонентских номеров и некоторых кредитно-финансовых учреждений, которые предоставляют неполную информацию о номере карты (отсутствует полный номер: 4276***************), ссылаясь на защиту системы VISA и MasterCard, что не позволяет установить лиц, возможно причастных к совершению преступлений указанной категории.

5. Кроме того, существует проблема в подписании судебных постановлений, ограничивающих конституционные права граждан, в том числе на банковскую тайну в сельских ТОВД. Подобные ходатайства ОВД удовлетворяет только областной суд, что также влияет на своевременность проведения оперативно-разыскных мероприятий.

Безусловно, указанные меры необходимо реализовывать на региональном уровне, но основная задача - разработать и принять нормативный правовой акт (закон), который бы четко регулировал информационно-телекоммуникационную сферу: мобильную связь, IP -телефонию, интернет (при этом исключил возможности использования анонимных номеров, приложений по подмене абонентских номеров, IP -адресов, VPN-сервисов), - а также банковскую сферу, что гарантировало бы гражданам безопасность проводимых операций.

Вместе с тем приведенная статистика доказывает необходимость повышения эффективности принимаемых мер со стороны государства и органов власти в век высоких технологий.

В процессе анализа типичных форм совершения мошенничества, краж и правоприменительной практики выявлены пробелы в действующем законодательстве.

Так, на основании п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 г. № 48 мошенничество признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность в зависимости от потребительских свойств этого имущества пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений п. 1 примечаний к ст. 158 УК РФ и ст. 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб, следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств.

Согласно ч. 2 ст. 152 УПК РФ если преступление было начато в одном месте, а окончено в другом, то уголовное дело расследуется по месту окончания преступления.

Однако в соответствии с приказом МВД России от 3 апреля 2018 г. № 196 «О некоторых мерах по совершенствованию организации раскрытия и расследования отдельных видов хищений» принятие решения о возбуждении уголовного дела по указанным фактам осуществляется в органе, в который поступило первоначальное сообщение о преступлении; кроме того, этот орган обязан обеспечить организацию надлежащего расследования данных преступлений, доказывание обстоятельств, предусмотренных ст. 73 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, направление необходимых поручений о производстве процессуальных действий по месту нахождения других участников уголовного судопроизводства. Направление уголовного дела в порядке, предусмотренном ст. 152 УПК РФ, осуществляется только после получения достаточных доказательств о совершении преступления на территории обслуживания другого территориального органа МВД России и выполнения всех возможных процессуальных действий по месту возбуждения уголовного дела.

Имеющиеся разногласия между постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 48 и приказом МВД России № 196 позволяют руководителям органов внутренних дел отдельных регионов согласовать решение по передаче материала по подследственности (территориальности) со своим надзирающим прокурором и направлять в территориальный орган другого субъекта Российской Федерации, где в итоге возбуждается уголовное дело, либо, если нарушены требования приказа МВД России № 196, материал проверки направляется обратно.

Литература

1. Алексеева А. П., Бабошкин П. И. Понятие противодействия преступности // ЮристъПравоведъ. 2008. № 3. - С. 42.

2. Воронин Ю. А., Майоров А. В. Теоретические основы формирования системы противодействия преступности в России // Всероссийский криминологический журнал. 2013. № 1. - С. 82.

3. Демин Ю.В. Оперативно-разыскная характеристика краж, совершенных с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств // Российский следователь. 2021. № 2. - С. 61-65.

4. Иванов П.И., Пироженков С.А. К вопросу о частной криминалистической методике расследования преступлений (структура и содержание) // Труды Академии управления МВД России. 2021. № 4 (60). - С. 109-119.

5. Иванов П.И., Шитов А.С. Некоторые элементы оперативно - розыскной характеристики налоговых преступлений, совершаемых на потребительском рынке // Вестник Дальневосточного юридического института МВД России. 2020. № 3 (52). - С. 90-97.

6. Криминология: учебник для вузов / под общ. ред. проф. А. И. Долговой. 3-е изд., перераб. и доп. М., 2005. - С. 82.

7. Кустов А.М. Цифровые технологии в криминалистической науке и практике // Наука и новации: современные проблемы права. монография. М., 2022. - С. 176-182. Майоров А. В. Методологическое обоснование концептуальной модели виктимологического противодействия преступности // Юридическая наука и правоохранительная практика. 2017. № 1. - С. 28.

8. Троицкий С. В. Система международно-правовых норм в сфере противодействия преступности: автореф. дис.... канд. юрид. наук. М., 2012. - С.114.

Размещено на Allbest.ru