Противодействие легализации доходов и финансированию терроризма: исторический контекст и современные меры в россии

Размещено на http://www.allbest.ru/

Противодействие легализации доходов и финансированию терроризма: исторический контекст и современные меры в россии

Аннотация

В данной статье рассматривается актуальная проблема противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в России. Анализируется исторический контекст возникновения ПОД/ФТ, а также современные меры, предпринимаемые в этой сфере российскими государственными органами, Банком России и другими субъектами.

Ключевые слова: легализация доходов, финансирование терроризма, отмывание денег, Россия, история, законодательство, меры противодействия, Банк России, Росфинмониторинг, ЕАГ, ФАТФ.

Minakova A.V.

Moscow University of Finance and Law MFUA (Moscow, Russia)

COUNTERING MONEY LAUNDERING AND FINANCING OF TERRORISM: HISTORICAL CONTEXT AND MODERN MEASURES IN RUSSIA

Abstract: this article discusses the actual problem of countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism (AML/CFT) in Russia. The historical context of the emergence of AML/CFT is analyzed, as well as modern measures taken in this area by Russian government agencies, the Bank of Russia and other entities.

Particular attention is paid to the legislative support of AML/CFT in Russia, the role of Rosfinmonitoring and its interaction with international organizations such as the Eurasian Group on Combating Money Laundering and Terrorist Financing (EAG) and the Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF). терроризм противодействие отмывание

Введение

Легализация доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма представляют собой значительные угрозы для безопасности и стабильности любого государства. В России эта проблема актуальна как никогда, учитывая масштабные экономические преобразования и глобальные вызовы, с которыми сталкивается страна. Настоящая статья направлена на анализ исторического контекста и современных мер по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма в Российской Федерации.

Исторический контекст и эволюция законодательства

История развития законодательства в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма в России берет начало с 2001 года, когда был принят Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Этот закон стал основополагающим документом, определяющим основные подходы и механизмы борьбы с финансовыми преступлениями.

До принятия этого закона, законодательная база в данной области была крайне фрагментированной и не соответствовала международным стандартам. Принятие закона № 115-ФЗ было обусловлено необходимостью выполнения международных обязательств России, включая рекомендации ФАТФ (Financial Action Task Force), межправительственной организации, разрабатывающей мировые стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В 2002 году Россия была исключена из "черного списка" ФАТФ, что стало значимым шагом в признании усилий страны по созданию эффективной системы противодействия легализации преступных доходов. С тех пор законодательство в этой сфере постоянно совершенствовалось, адаптируясь к новым вызовам и угрозам.

Современные меры по противодействию легализации доходов

Важным элементом современной системы противодействия легализации доходов и финансированию терроризма в России является федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), созданная для координации усилий различных государственных органов и частных организаций. Росфинмониторинг осуществляет сбор, анализ и передачу информации о подозрительных финансовых операциях, что позволяет оперативно реагировать на выявленные угрозы.

Одной из ключевых мер является обязательный контроль финансовых операций, подлежащих проверке на предмет их законности. В соответствии с законодательством, финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных операциях, превышающих определенные пороговые значения. Это позволяет значительно снизить риск использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

Кроме того, важную роль играет международное сотрудничество. Россия активно взаимодействует с международными организациями, такими как ФАТФ и Группа Эгмонт, что позволяет обмениваться информацией и опытом с другими странами. Такое сотрудничество помогает эффективно выявлять и пресекать трансграничные финансовые преступления.

Проблемы и вызовы

Несмотря на значительные успехи в области законодательного регулирования и создания институциональной базы, существуют серьезные проблемы и вызовы. Одной из главных проблем является недостаточная эффективность контроля и надзора за финансовыми операциями. Часто финансовые преступления маскируются под законную деятельность, что затрудняет их выявление и пресечение.

Кроме того, современные технологии создают новые вызовы. Развитие криптовалют и других анонимных финансовых инструментов усложняет контроль за денежными потоками. Криминальные структуры активно используют эти инструменты для легализации доходов и финансирования террористической деятельности.

Для решения этих проблем необходимы следующие меры:

1. Усиление международного сотрудничества: Активное взаимодействие с международными организациями и участие в глобальных инициативах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2. Внедрение современных технологий: Использование передовых методов анализа данных и искусственного интеллекта для выявления подозрительных операций.

3. Повышение квалификации специалистов: Обучение сотрудников финансовых учреждений и правоохранительных органов новым методам и технологиям борьбы с финансовыми преступлениями.

4. Разработка новых нормативных актов: Адаптация законодательства к современным реалиям и внедрение мер по контролю за криптовалютами и другими анонимными финансовыми инструментами.

Заключение

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является важнейшим элементом обеспечения экономической и национальной безопасности России. Исторический опыт и современные меры показывают, что страна добилась значительных успехов в этой области. Однако для эффективного противодействия новым вызовам и угрозам необходимо продолжать совершенствование законодательства, внедрение современных технологий и укрепление международного сотрудничества. Только комплексный подход позволит эффективно бороться с финансовыми преступлениями и минимизировать их негативное влияние на экономическую систему страны.

Список литературы

1. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/;

2. Указ Президента Российской Федерации "О Совете Безопасности Российской Федерации" от 10.01.2000 N 29 https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_347217/382ed8c05e1f30948371b804df610806c900f6af/;

3. Постановление Правительства Российской Федерации "О Федеральной службе по финансовому мониторингу" от 22.05.2012 N 587 http://pravo.gov.ru/proxy/ips/?docbody=&prevDoc=102146239&backlink=1&&nd= 102087453;

4. Алехин, А.П. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: вопросы теории и практики: монография. - М.: Юридический центр "Право и дело", 2022;

5. Зайцев, А.В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: международно-правовые и национально-правовые аспекты: монография. - М.: Юридический дом "Университет", 2021;

6. Лунев, А.В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: учебное пособие. - М.: Юрайт, 2020;

7. Севостьянов, А.Н. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: проблемы и перспективы совершенствования законодательства: диссертация... кандидата юридических наук. - М.: Московский государственный юридический университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА), 2019;

8. Соколова, Н.В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации: проблемы и перспективы развития: статья в журнале. - Вестник Московского государственного университета. Серия 12. Право. 2018. № 3. С. 73-85;

9. Шевченко, О.В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: история и современность: статья в журнале. - Государство и право. 2017. № 11. С. 5-12

Размещено на Allbest.ru