Финансовые пирамиды и современные способы мошенничества в сети Интернет

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Финансовые пирамиды и современные способы мошенничества в сети Интернет

Магамадова Аминат Майрбековна

Сафарова Нигина Нодировна

Кабанова Наталья Алексеевна

Аннотация

Мошенническая деятельность представляется глобальной проблемой и опасностью для современного общества и является угрозой, как для индивидуумов, так и для компаний и правительств. Действия финансовых мошенничеств приводят к финансовым потерям, эмоциональному расстройству и разрушению доверия между хозяйствующими субъектами. Финансовые пирамиды и мошеннические схемы -- это структуры хищения, которые маскируются под инвестиционные возможности, цель которых обогатиться за счёт неосведомленных участников этих схем. Так же, можно сказать, что финансовые пирамиды -- это вид мошенничества, где доходность более ранних участников осуществляется за счет вложений новых участников. Они представляют собой красивую обертку, но на самом деле не реализуют экономическую деятельность и в конечном итоге не производят ни услуги, ни товара.

В век технологий и цифровизации распространение мошенничества через сеть Интернет не могло обойти стороной. Развитие и популяризация мошеннических схем через Всемирную систему данных является глобальный проблемой в современное время для всего общества в целом, нанося значительный материальный ущерб. Нынешнее продвижение в сфере цифровых технологий не стоит на одном месте и в ногу с развитием с ними идут и новые изощренные способы, и виды мошеннической деятельности.

В данной статье рассматриваются финансовые пирамиды и мошеннические схемы в сети Интернет. Анализируются различные виды мошенничества, такие как классические, псевдоинвестиционные пирамиды фальшивые онлайн-магазины фишинг и его виды, криптовалютные и карточные мошенничества. Выделяются основные проблемы выявления мошенничества и предлагаются методы защиты и рекомендации по предотвращению финансовых пирамид и мошеннических схем в сети Интернет.

Ключевые слова: финансы; экономика; мошенничество; кибербезопасность; сеть Интернет; финансовые пирамиды; схемы

Magamadova Aminat Mairbekovna,

Safarova Nigina Nadirovna,

Kabanova Natalia Alekseevna

Financial pyramids and modern methods of fraud on the Internet

Abstract

Fraudulent activity is a global problem and danger for modern society and is a threat to both individuals and companies and Governments. The actions of financial fraud lead to financial losses, emotional distress and the destruction of trust between business entities. Financial pyramids and fraudulent schemes are embezzlement structures that disguise themselves as investment opportunities, the purpose of which is to enrich themselves at the expense of uninformed participants in these schemes. It can also be said that financial pyramids are a type of fraud where the profitability of earlier participants is carried out at the expense of investments by new participants. They are a beautiful wrapper, but they do not actually carry out economic activities and ultimately do not produce either services or goods.

In the age of technology and digitalization, the spread of fraud over the Internet could not be ignored. The development and popularization of fraudulent schemes through the Worldwide Data System is a global problem in modern times for the entire society as a whole, causing significant material damage. The current advancement in the field of digital technologies does not stand in one place and new sophisticated methods and types of fraudulent activities are keeping pace with the development.

This article discusses financial pyramids and fraudulent schemes on the Internet. Various types of fraud are analyzed, such as classic, pseudo-investment pyramids, fake online stores, phishing and its types, cryptocurrency and card scams. The main problems of fraud detection are highlighted and protection methods and recommendations for the prevention of financial pyramids and fraudulent schemes on the Internet are proposed.

Keywords: finance; economics; fraud; cybersecurity; the Internet; financial pyramids; schemes

Введение

Проблема финансовых пирамид и мошеннических схем в сети Интернет приобретает всю большую актуальность в связи с ростом использования цифровых технологий и увеличением числа пользователей интернета. Мошенники постоянно разрабатывают новые методы обмана и хищения, что требует от пользователей и организаций повышенной бдительности и знаний в области кибербезопасности.

Цель работы является изучение различных видов финансовых пирамид и мошеннических схем в сети Интернет, выявление основных проблем и разработка рекомендаций по защите от подобных угроз.

Объектом исследования являются финансовые пирамиды и мошеннические схемы в сети Интернет.

Предметом исследования являются методы выявления и предотвращения финансовых пирамид и мошеннических схем в интернете.

Материалы и методы

При написании автором использовались следующие методы: анализ, сравнение, обобщение научных исследований и статей, визуализация данных, синтез.

Для достижения поставленной цели в работе были поставлены следующие задачи:

1. Определить понятия финансовых пирамид и мошеннических схем в сети Интернет.

2. Проанализировать виды финансовых пирамид и мошеннических схем в интернете.

3. Выявить основные проблемы обнаружения мошенничества в сети Интернет.

4. Разработать методы и рекомендации по защите от финансовых пирамид и мошеннических схем в сети.

В качестве теоретической и методологической базы были использованы отечественная литература, статистические сборники, электронные ресурсы.

В основу исследования легли научные труды Е.Г. Емельянова [1], К.М. Скрипкова, М.Э. Митрошенкова [2], М.Е. Голованенко, А.Е. Григорьева [3], Е.В. Лю-Ку-тан, Н.А. Калуцкая [4], А.Е. Маркович [5], Н.К. Мусакулов [6], А.Ю. Бабушкин [7] и т. д.

Результаты и обсуждения

финансовая пирамида мошенничество интернет

Интернет-мошенничество определяется, как преступная деятельность, осуществляемая с использованием сети Интернет. Этот тип правонарушений охватывает обширный круг мошеннических моделей и способов, нацеленных на обман пользователей сети с мотивом обретения противозаконного преимущества. Так, мошенники могут применять многочисленные методы, как технические, так и психологические, дабы вынудить пострадавших от их мошеннической деятельности предоставить им индивидуальную информацию. Интернет является кладью конфиденциальной информации, как физических частных лиц, так и юридических лиц и такими привилегиями современных условий могут пользоваться мошенники. Так, согласно результатам ежегодного опроса Банка России в 2023 году среди способов обмана больший процент занимают мошенничества через телефонные звонки и СМС-сообщения (54 %), атаки через мессенджеры занимают 22,5 %, сообщения в социальных сетях 7,2 %, письма на электронную почту занимают 7,2 %, а фишинг и поддельные приложения 4,8 и 1,7 % соответственно.¹

Как и любым формам мошенничества, мошенническим схемам в интернете характерны свои особенности. К таковым относятся:

1. Доступ с любого уголка Земли.

2. Информационное пространство.

3. Легкость в распространении.

4. Масштабность.

5. Низкие барьеры для входа в мошеннические схемы.

6. Анонимность.

7. Применение криптовалют.

8. Несовершенство эффективного регулирования через сеть Интернет.

9. Виртуальная реклама.

Теперь, рассмотрим классификацию видов финансовых пирамид и мошеннических схем в сети Интернет. Эта классификация представлена в виде следующей таблицы.

Таблица 1

Классификация видов финансовых пирамид и мошеннических схем в сети Интернет