Организация экономической работы и системы финансового управления

Размещено на http://www.allbest.ru/

Организация экономической работы и системы финансового управления

Отдел обслуживания юридических лиц является самостоятельным структурным подразделением отделения ОАО «Белагропромбанк» по Брестской области и подчиняется непосредственно Управляющему отделением.

Задачи:

§ осуществление банковской деятельности направленной на получение прибыли;

§ обеспечение высокой нормы долгосрочной рентабельности;

§ расширение объема и спектра услуг, предоставляемых банком для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, сокращение сроков проведения банковского обслуживания клиентов, повышение эффективности работы банка, соблюдение интересов учредителей, акционеров, клиентов;

§ внедрение стратегии и тактики банка в части предложения и реализации клиентам банка - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям комплекса банковских услуг;

§ осуществление единой политики привлечения средств юридических лиц и индивидуальных предпринимателей во вклады путем создания наиболее приемлемых условий для накопления средств, совершенствования технологий, проводимых операций.

Основные функции:

§ организация комплексного расчетного и (или) кассового обслуживания клиентов - юридических лиц (предприятий и организаций независимо от организационно-правовых форм и форм собственности, индивидуальных предпринимателей);

§ открытие и закрытие счетов юридическим лицам;

§ оформление, заключение, регистрация договоров текущего (расчетного) банковского счета, хранение документов (дел) по оформлению счетов клиентов;

§ оформление, заключение, регистрация и хранение договоров на использование банковских карточек Банка, заключаемых с юридическими лицами;

§ оформление, заключение и регистрация Соглашений об обмене документами в электронной почтовой системе;

§ ведение закрепленных за Отделом текущих (расчетных), вкладных (депозитных), благотворительных, временных счетов, субсчетов, транзитных счетов в иностранных валютах, специальных счетов в иностранных валютах для хранения купленной на внутреннем валютном рынке иностранной валюты, карт-счетов, счетов по учету кредитных и иных активных операций, счетов по учету начисленных процентных, комиссионных и других доходов и расходов, штрафных санкций, внебалансовых счетов, счетов по учету денежных средств, подлежащих выплате (перечислению) и / или получению от клиентов (счетов для учета средств на временной основе), и др.;

§ прием, проверка и акцепт платежных инструкций клиентов, взыскателей денежных средств со счетов клиентов в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь;

§ бронирование (накопление) и учет денежных средств на текущих счетах юридических лиц по их заявлениям в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь;

§ прием, проверка, оформление документов, связанных с выдачей (приемом) наличных денежных средств со счетов клиентов;

§ осуществление операций с использованием чеков из чековых книжек и расчетных чеков за товары, работы, услуги;

§ прием платежных требований на инкассо;

§ учет платежных инструкций в картотеках к внебалансовым счетам «Расчетные документы, не оплаченные в срок», «Расчетные документы, не оплаченные по вине банков»;

§ соблюдение установленной законодательством очередности проведения платежей со счетов клиентов;

§ документальное оформление и отражение на счетах бухгалтерского учета проводимых Отделом операций в соответствии с действующим законодательством, локальными нормативными правовыми актами Банка;

§ бухгалтерский учет кредитных и иных активных операций с клиентами, резервов на покрытие возможных убытков, депозитных сделок на основании распоряжений, подписанных руководителями (уполномоченными лицами) структурных подразделений, сопровождающих соответствующие операции (сделки);

§ бухгалтерский учет валютно-обменных операций на внебиржевом валютном рынке с участием клиентов (в том числе при переводе с покупкой, продажей, конверсией) после получения подтверждения данных.

Отдел обслуживания физических лиц является структурным подразделением регионального отделения ОАО «Белагропромбанк» по Брестской области.

Задачи:

§ осуществление банковской деятельности, направленной на получение прибыли;

§ обеспечение высокой нормы долгосрочной рентабельности;

§ расширение объема и спектра услуг, предоставляемых банком для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, сокращение сроков проведения банковского обслуживания клиентов, повышение эффективности работы банка, соблюдение интересов учредителей, акционеров, клиентов;

§ внедрение стратегии и тактики банка в части предложения и реализации клиентам банка - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям комплекса банковских услуг;

§ осуществление единой политики привлечения средств юридических лиц и индивидуальных предпринимателей во вклады путем создания наиболее приемлемых условий для накопления средств, совершенствования технологий, проводимых операций.

Основные функции:

§ организация комплексного расчетного и (или) кассового обслуживания клиентов;

§ осуществление операций по вкладам (депозитам) физических лиц;

§ оформление, заключение и сопровождение договоров текущего (расчетного) банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), договоров карт-счетов, договоров временных счетов и других договоров с клиентами;

§ предоставление денежных средств, в форме кредита клиентам Банка;

§ классификация и оценка кредитного риска, формирование и регулирование специальных резервов по задолженности по кредитам физических лиц, учет операций которых, осуществляется программным методом;

§ открытие и закрытие банковских счетов физическим лицам на основании заключенных договоров, счетов по учету кредитных операций физических лиц на основании распоряжений структурных подразделений, подписанных уполномоченными лицами;

§ хранение документов (дел) по оформлению счетов клиентов;

§ ведение закрепленных за Отделом текущих (расчетных), вкладных (депозитных), благотворительных, временных счетов, карт-счетов, счетов по учету кредитных и иных активных операций, счетов по учету начисленных процентных, комиссионных и др. доходов и расходов, штрафных санкций, внебалансовых счетов, счетов по учету денежных средств, подлежащих выплате (перечислению) и / или получению от клиентов (счетов для учета средств на временной основе), транзитных счетов (суммы до выяснения) и др.;

§ прием, проверка, оформление документов, связанных с выдачей (приемом) наличных денежных средств со счетов клиентов;

§ соблюдение установленной законодательством очередности проведения платежей со счетов клиентов;

§ документальное оформление и отражение на счетах бухгалтерского учета проводимых Отделом операций в соответствии с действующим законодательством, локальными правовыми актами Банка.

Отдел Департамента безопасности ОАО «Белагропромбанк» подчиняется непосредственно директору Департамента безопасности ОАО «Белагропромбанк».

Задачи:

§ строгое соблюдение законодательства, требований устава банка и решений его руководства по обеспечению информационно-экономической безопасности, режима связи и технологической защиты банка;

§ неуклонное соблюдение интересов банка, недопущение нанесения ему ущерба в любой форме, качественное и своевременное информационное обеспечение деятельности банка.

Основные функции:

§ Реализация законных интересов Банка в целом, входящих в него
структурных подразделений, а также его служащих, акционеров и клиентов.

§ Выявление и локализация вероятных угроз, которые могут возникнуть при проведении банковских операций.

§ Проверка благонадежности и информации, характеризующей кредитоспособность и репутацию физических и юридических лиц, обратившихся в Банк за получением банковских услуг.

§ Содействие в разработке договорных актов о проведении банковских операций в целях предотвращения нанесения материального ущерба и заблаговременной выработки целесообразных мер безопасности.

§ Получение информации о потенциальных клиентах для деловых переговоров, выявление ненадежных партнеров.

§ Обеспечение контроля доступа сотрудников Банка и иных лиц к информации, подлежащей защите.

§ Изучение кадров и проверка кандидатов на работу для структурных подразделений Банка.

§ Пресечение возможных посягательств на законные интересы Банка и его структурных подразделений, принятие эффективных мер по возмещению или локализации наносимого материального ущерба.

§ Проверка фактов утечки или утраты информации, составляющей банковскую или коммерческую тайну.

§ Оценка объектов Банка и его структурных подразделений с точки зрения степени уязвимости, важности и ценности.

§ Обследование совместно с подразделениями Департамента охраны МВД Республики Беларусь объектов Банка на предмет технической укрепленности и обеспеченности системами безопасности (охранной сигнализации, видеонаблюдения, контроля доступа).

§ Обеспечение надежной работы и технически правильной эксплуатации охранной сигнализации, видеонаблюдению, доступу и связи.

§ Ведение технической документации (копии) на каждый объект, своевременное пополнение ее новыми материалами.

§ Ведение журналов учета работ по техническому обслуживанию и ремонту систем безопасности и связи на объектах Банка.

§ Проведение профилактической работы среди сотрудников Банка по вопросам информационно-экономической безопасности.

§ Выявление причин и условий возникновения негативных тенденций в трудовом коллективе Банка, устранение их возможных последствий.

Специальными функции Отдела (Службы, Сектора) являются:

§ При возникновении реальной угрозы в случае необходимости взаимодействие с территориальными правоохранительными органами.

§ Обеспечивает соблюдение Банком и его служащими действующего законодательства, на основе которого в пределах своей компетенции оказывает не противоречащее интересам Банка содействие правоохранительным органам.

§ По согласованию с директором Департамента безопасности установление с правоохранительными органами и других отношений для более эффективного выполнения своих функций по обеспечению безопасности Банка.

Объекты защиты:

§ банк - как независимая организация и его интересы;

§ структурные подразделения банка, а также материальные ценности банка в любой форме, состоянии и выражении;

§ интеллектуальная собственность банка, банковская коммерческая тайна.

Служба среднего и малого бизнес в своей деятельности руководствуется:

§ действующим законодательством Республики Беларусь;

§ уставом ОАО «Белагропромбанк»;

§ положением о департаменте среднего и малого бизнеса ОАО «Белагропромбанк»;

§ иными локальными правовыми актами ОАО «Белагропромбанк».

Основными задачами службы являются:

§ привлечение новых клиентов и развитие клиентской базы;

§ продажа банковских продуктов и оказание услуг юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям категории средний и малый;

§ координация работы подразделения банка по вопросам кредитно-депозитного, расчетно-кассового обслуживания клиентов;

§ участие в планировании и исполнении показателей бюджета службы среднего и малого бизнеса;

§ проведение анализа клиентской базы и осуществляемых операций с целью получения положительного финансового результата по совершенным операциям.

Функции:

§ проведение мониторинга местного рынка банковских продуктов и его участников, сбор информации о предположительных клиентах;

§ выполнение работы по привлечению клиентов на обслуживание;

§ осуществление продажи банковских продуктов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в соответствии с лицензионными полномочиями;

ь при продаже кредитных продуктов:

§ осуществление сбора и обработки данных и документации для оформления данных на установление лимита кредитования;

§ проведение проверки предметов залога и документов, используемых для их учета;

§ оформление заявки заключения в соответствии с действующими нормативно-правовыми актами банка;

§ направление клиенту окончательного предложения и информации об условиях сделки;

§ оказание консультационной поддержки обслуживаемым клиентам по вопросам касающимся деятельности службы;

§ проведение анализа продуктов и услуг, предоставляемые клиентам с целью определения ликвидности, рентабельности и перспективности работы с клиентом;

§ подготовка ответов на запросы клиентов по вопросам входящим в компетенцию службы;

ь обеспечение исполнения доведенных показателей бюджета:

§ предоставление информации заинтересованным подразделениям банка по формированию отчетов по направлению деятельности службы;

§ выполнение других функций предусмотренных локальными правовыми актами банка.

Отдел кассовых операций является структурным подразделением Регионального отделения ОАО «Белагропромбанк» по Брестской области.

На должность кассира отдела кассовых операций регионального отделения по Брестской области назначается лицо, имеющее среднее, среднее специальное или высшее образование без предъявления требований к стажу работы.

Кассир принимается на должность и увольняется с должности приказом Председателя Правления. Также он подчиняется и получает рабочие распоряжения от начальника отдела кассовых операций Регионального отделения по Брестской области.

Кассир в своей деятельности руководствуется законодательством Республики Беларусь, Уставом ОАО «Белагропромбанк», Положением об отделе кассовых операций Регионального отделения по Брестской области, настоящей должностной инструкцией и иными локальными правовыми актами Банка.

Кассир является материально ответственным лицом, с которым заключается договор о полной индивидуальной и / или коллективной материальной ответственности в соответствии с законодательством РБ.

Кассир должен знать:

§ правовые акты в области организации кассовой работы, локальные правовые акты Банка;

§ справочные материалы по определению подлинности иностранной валюты и белорусских рублей;

§ принципы работы аппаратно-программного комплекса «Система кассира»;

§ инструкцию по работе терминала для работы с банковскими пластиковыми карточками;

§ организацию документооборота и основы делопроизводства;

§ рекомендации, работникам Банка по действиям в экстремальных ситуациях;

§ правила и нормы охраны труда и пожарной безопасности.

В случае временного отсутствия кассира (отпуск, временная нетрудоспособность, командировка и т.д.) его обязанности, исполняет иной кассир отдела кассовых операций Регионального отделения по Брестской области на основании приказа и / или должностной инструкции.

Кассир допускается к самостоятельной работе с ценностями, после сдачи зачета по знанию требований правовых актов Национального банка Республики Беларусь и локальных правовых актов Банка, относящихся к его должностным обязанностям. Также он исполняет обязанности иного кассира отдела кассовых операций Регионального отделения по Брестской области в случае его временного отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, командировка и т.д.).

Основные функции, возлагаемые на кассира:

§ обеспечение надлежащего хранения и полной сохранности вверенных, ему ценностей, находящихся в кассе (обменном пункте), сейфовой комнате;

§ обеспечение личной безопасности при работе с ценностями и при входе (выходе) в(из) помещениями) кассовых подразделений;

§ осуществление приходных и расходных, кассовых операций в белорусских рублях и иностранной валюте;

§ осуществление валютно-обменных операций;

§ осуществление операций с банковскими пластиковыми карточками;

§ осуществление операций с бланками строгой отчетности;

§ осуществление операций, связанных, с инкассацией банкоматов;

§ определение подлинности и платежности наличных белорусских рублей и иностранной валюты;

§ обработка, формирование и упаковка денежной наличности в белорусских рублях и иностранной валюте;

§ отражение проводимых кассовых операций в аппаратно-программном комплексе «Система кассира»;

§ осуществление функций по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности в соответствии с законодательством, и локальными документами Банка.

банк департамент кассовый финансовый

Размещено на Allbest.ru