Финансово-инвестиционный план открытия магазина цветов

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

Введение

1. Резюме

2. Описание услуги

3. Описание рынка сбыта

4. Описание делового риска

5. Маркетинговые исследования

6. Структура компании

7. Финансовый план

Вывод

Введение

Настоящий бизнес-план представляется на рассмотрение на конфиденциальной основе исключительно для принятия решения о возможности финансовой поддержки проекта и не может быть использован для копирования или каких-либо других целей, а также не может быть переданным третьим лицам.

Принимая на рассмотрение данный бизнес-план, получатель берет на себя ответственность за соблюдение указанных условий.

Все данные, оценки, планы, предложения и выводы, приведенные в этом документе, касающиеся расходов, объемов реализации, источников финансирования и прибыльности проекта, актуальны на 01.01.2008г. и основываются на согласованных мнениях участников разработки.

Цифры данного бизнес-плана указаны в рублях, также в бизнес-плане указаны расценки, существующие в настоящее время в г. М.

ООО "Радуга"

Место расположения: ул. Советская, 112 офис 5.

Сфера деятельности: Продажа комнатных растений, цветов и сопутствующих им товаров (цветочных горшков, удобрений, семян и т.д.), сезонной продукции--рассады, саженцев, луковиц.

Кредиторы: Сберегательный банк РФ

Срок займа: 1,5 года

Цель займа: инвестирование проекта (кредит необходим для финансирования затрат по открытию цветочного магазина).

Фирма готова погасить кредит и выплатить по нему проценты в течение 1,5года с момента его получения.

По требованию инвесторов предприятие готово предоставить любую дополнительную информацию, необходимую для выдачи кредита

1. Резюме

" Радуга " - общество с ограниченной ответственностью (ИНН 29010128512, КПП 52356 пр. Советский, 41 офис 5)

· Вид деятельности: Продажа комнатных растений, цветов и сопутствующих им товаров (цветочных горшков, удобрений, семян и т.д.), сезонной продукции - рассады, саженцев, луковиц.

· Основные цели фирмы:

1) Увеличение объема продаж;

2) Занятие своего сектора на рынке;

3) Повышение имиджа фирмы;

4) Снижение производственных издержек.

· Основные стратегии фирмы: увеличение доли существующего рынка за счет эффективной рекламы, более низкой цены, качество услуг предлагаемых потребителям, снижение издержек путем уменьшения накладных расходов фирмы, оптимизация структуры управления.

· Основные средства: Арендованное помещение площадью 70 кв.м., шкафы стеклянные для размещения товара - 5 шт., стеллаж для семян - 1 шт., стол - 1шт., стул - 1 шт., кассовый аппарат - 1 шт.

· Источник финансирования: учредительские средства, средства полученные в кредит.

· Окупаемость проекта: 1,5 -2 года

· Место нахождения ООО: фирма будет располагаться в центе города на пересечение улиц К. Маркса и пр. Советский.

2. Описание услуги

сбыт конкуренция реклама издержки

ООО "Радуга" намерено заниматься оказанием услуг населению, это продажа комнатных растений, цветов и сопутствующих им товаров (цветочных горшков, удобрений, семян и т.д.), сезонной продукции - рассады, саженцев, луковиц.

Основными потребителями наших услуг будут жители г. Мезень и Мезенского района.

Все товары обладают высоким качеством. Цены на ассортимент представлены в таблице

Таблица 1. Прейскурант цен

Наименование товара	Цена за 1 шт., руб
Роза плетистая	90-120
Азалия	110-130
Фиалка	150-220
Хризантемы	110-170
Гиацинты	130-150
Герберы	150-170
Тюльпаны	40-70
Горшки цветочные керамические	50-250
Семена	15-80
Удобрения, подкормки	10-150
Земля	50-200
Луковицы:
Калокольчик	140
Вероника	140
Лапчатка	149
Аквелия	89
Лилия	389
Пион	460
Гейхера	374
Азтильба	159
Флокс	99-171
Семена:
Астра	36
Петуния	49
Роза	110

Цены на товар могут варьировать в зависимости от сорта, размера и сезона.

3. Описание рынка сбыта

Сегментом рынка с географической точки зрения будет г. Мезень и Мезенский район. Нашей фирмой были проведены исследования целью, которых явилось попытка полностью охарактеризовать сегмент рынка сбыта, которому мы будем предоставлять наши услуги.

Были сделаны следующие выводы:

1) На территории г. М. существует 3 (три) таких фирмы.

2) Магазина отдельно торгующего такими видами товаров на данный момент нет, в некоторых магазинах есть отделы по продаже семян, удобрений и грунта.

3) Сейчас большинство населения занимается облагораживанием территорий вокруг домов цветами, а также выращиванием разнообразных культур.

4) На местном рынке можно купить семена, но низкого качества.

5) Самыми прибыльными для продажи являются весна, осень.

Фирма продаёт товары в широком ассортименте. Продукция пользуется устойчивым спросом у населения вследствие невысоких цен и богатого выбора. Руководство фирмы в своей деятельности учитывает потребности и запросы покупателей, проводя дополнительные исследования.

Спрос на часть нашего ассортимента носит сезонный характер (максимальный спрос на рассаду, семена и др. посадочный материал наблюдается в весенний период, а увеличение спроса на луковицы цветов и саженцы приурочено к осеннему периоду).

4. Описание делового риска

Факторы влияющие на оказание услуг в сфере бизнеса, могут быть положительные и отрицательные факторы.

Положительные:

1) магазин расположен в центре города;

2) Современное оформление магазина;

3) Приветливость персонала и его профессионализм;

4) Бесперебойность работы магазина;

5) Привлечение новых потенциальных покупателей (выезд в район с товаром для торговли);

6) Покупатели удовлетворены качеством товара и магазина.

Отрицательные:

1) спрос падает при открытии дороги с областным центром (г. Архангельск);

2) Потери существующих связей с клиентами;

3) Неудовлетворенность покупателей качеством товара;

Уменьшить влияние перечисленных выше факторов можно следующим образом:

1) Усилить рекламную компанию (объявления в местной газете, и в людных местах);

2) Постоянный поиск новых клиентов, но при этом предыдущих терять недопустимо;

3) Постоянный контроль за качеством товара;

4) Действовать по обстоятельствам;

Внешние факторы влияющие на бизнес:

Положительные:

- спад инфляции;

- принятие законов предусматривающих оптимизацию налогообложения;

- повышение общего уровня покупательской способности.

Отрицательные:

- рост инфляции;

- уменьшение уровня покупательской способности.

- сезонный спрос на товары.

- увеличение объема продаж у конкурентов.

- снижение цен конкурентами

При отрицательном влиянии макрофакторов мы увеличиваем рекламную компанию, снижаем цены.

Кроме того, возможны следующие риски:

1. Порча продукции;

2. Потеря товара (пожар, бедствие и т.д.);

3. Кража.

Для страхования рисков предусматривается создание страхового фонда в размере 1% от себестоимости продукции (для долгов), заключение договора страхования имущества.

5. Маркетинговые исследования

ООО "Радуга "применяет следующий подход к ценообразованию. Цены применяются в зависимости от средних цен по г. М. и в зависимости от сезона.

На рынке таких же услуг нашими конкурентами являются магазины: "МИГ", ПБЮЛ "Протопопов", ПБЮЛ "Филипов".

В таблице приводятся сравнительные характеристики по факторам конкурентно-способности. Каждый фактор получает оценку от 0 до 5.

Таблица 2.

Название магазина факторы	качество услуги	розничная цена	скидки	продвижение товара	качество обслуживания	общее количество баллов
"МИГ"	2	4	2	2	3	13
ПБЮЛ "Протопопов"	4	1	2	0	0	7
ПБЮЛ "Филипов"	3	2	1	3	0	9
ООО "Радуга"	5	4	3	2	3	17

Проанализировав таблицу можно сделать вывод, что конкурентноспособность нашего магазина находится на среднем уровне, среди аналогичных магазинов.

Магазин планирует реализовать следующие методы стимулирования сбыта:

Оптовые скидки 5 % при покупке от 5 единиц наименования товара.

При покупке товара на сумму свыше 1000 руб. наш магазин предлагает скидку 5%, свыше 3000 руб. скидка будет 10% и выше.

Для всех покупателей (по желанию) будут проводиться бесплатные консультации флориста по уходу за растениями и их выращиванию.

Особое внимание планируется уделить качеству продукции и её оформлению, а также фирменной упаковке и маркировке.

Надо признать, что в общем качество продукции не очень сильно отличается от качества продукции фирм-конкурентов.

Для вступления на рынок продажи семян наш магазин делает упор на проведение рекламной компании.

На 1 этапе - мы планируем разместить рекламу в местной газете, на досках объявлений в самом городе и в районе, в транспорте.

Основная стратегия продвижения товара ООО "Радуга" заключается в создании базы потенциальных клиентов. Фирма планирует привлекать новых клиентов, полностью удовлетворять их запросы и стимулировать их к популяризации магазина среди своих знакомых.

6. Структура компании

Организационно правовой формой нашего проекта будет являться общество с ограниченной ответственностью (ООО), эта форма выбрана нами потому, что для нее характерна простота в организационном управлении, легкость реорганизации и при необходимости ликвидации магазина.

При такой форме управления можно применять специальные режимы налогообложения.

Уставной капитал, устав и др. необходимые учредительные документы будут оформлены в соответствии существующими на данный момент законодательными документами: ГК РФ, НК РФ, ТК РФ.

Вопросы собственности и др. потенциальные разногласия будут разрешаться в соответствии с уставом и иными учредительными документами.

Подбор персонала будет осуществляться с учетом следующих требований:

1. Наличие профессиональной подготовки и квалификации по данной специальности.

2. Наличие опыта работы в сфере торговли, знание психологии покупателей. Коммуникабельность, умение работать с клиентами.

3. Знание нормативных документов, регламентирующих работу в сфере торговли и изготовления продукции.

Совет учредителей, являющийся главным органом управления ООО, определяет основные направления производственного и социального развития, утверждает планы и принимает отчёт об их выполнении.

Прибыль подлежит распределению между учредителями после осуществления обязательных платежей в бюджет.

Руководство деятельностью предприятия ведёт директор, принимаемый по контракту Советом учредителей. Директор несёт материальную и административную ответственность за достоверность данных статистического и бухгалтерского учётов.

Бухгалтер осуществляет все расчёты с поставщиками продукции, ведёт учёт по товарообороту, прибыли, издержкам, рассчитывает заработную плату и составляет отчёты.

Менеджер должен организовывать маркетинговые исследования, рекламу и сбыт продукции.

Таблица 3.

№	специальность	Количество человек	Размер заработной платы, Руб./мес.
Руководящий состав
1	Директор	1	20 000
2	Бухгалтер- экономист	1	15 000
3	Менеджер	1	9 000
Производственнный персонал
1	Флорист	1	6 000
2	Продавец	2	7 000 *2= 14 000
3	Уборщица	1	4 000
4	Водитель	1	8 000
5	Разнорабочий	1	4 000
	Итого: 80 000 руб./мес.

Сотрудники ООО "Радуга" имеют опыт сбыта цветочной продукции и сопутствующих товаров.

На основе детально проработанных планов деятельности предприятия, установлено, что для успешного начала выпуска и реализации продукции, необходимо осуществить инвестиции в размере 1000 000 млн. руб.

Полученные деньги будут использованы:

на аренду, подготовку и содержание торговых площадей и складских помещений,

на закупку оборудования, товара и необходимых вспомогательных материалов,

на заработную плату сотрудников предприятия,

на прочие расходы путем образования оборотного капитала на период первого года производственной деятельности.

Время работы магазина - ежедневно, с 10.00 до 19.00, без выходных

Без перерыва на обед

В течение рабочего дня предполагается два технических перерыва по 15 мин. с 12.00 и с 15.00.

Персонал будет приниматься на контрактной основе.

В контракте оговаривается следующие: з/п сотрудника, график работы, ежегодные отпуска, б/листы, работа в выходные и праздничные дни, права и обязанности работодателя и наемного работника, должностной оклад оговаривается индивидуально.

Т.к. фирма работает на УСН, она освобождается от уплаты ЕСН, но 14% на обязательное пенсионное страхование от фонда з/п уплачивать необходимо.

Уставной капитал составляет 350.000

Доли распределяются следующим образом: Директор Венецкий А.М. - 200 тыс. руб.(57% от общей суммы);

Бухгалтер - экономист Юрьева Г.П. -100 тыс. руб.(20% от общей суммы);

Менеджер - Яшева Е.В. - 50 тыс. руб. (14% от общей суммы)

Т.е. в результате банкротства совладельцы фирмы несут ответственность в сумме, которую каждый партнёр внёс в уставный капитал.

Участники общества не отвечают по его обязательствам, лично принадлежащим им имуществом.

7. Финансовый план

Таблица 4 Прогноз продаж на 1 год работы

Месяцы	Выручка 100%	Доход 10%
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12	125 000 150 000 180 000 300 000 350 000 400 000 400 000 380 000 390 000 370 000 350 000 350 000	12 500 15 000 18 000 30 000 35 000 40 000 40 000 38 000 39 000 37 000 35 000 35 000
За год	3 745 000	374 500

Таблица 5. Смета затрат на 1 год

Месяц	Аренда	з/плата	Отчисления от з/ платы	Оборудование	Реклама	Непредвиденные расходы	Всего в месяц
Январь	10000	80000	11200	100000	2000	20000	223200
Февраль	10000	80000	11200	-	5000	-	106200
Март	10000	80000	11200	-	5000	-	106200
Апрель	10000	80000	11200	-	7000	-	108200
Май	10000	80000	11200	-	7000	-	108200
Июнь	10000	80000	11200	-	7000	-	108200
Июль	10000	80000	11200	-	5000	-	106200
Август	10000	80000	11200	-	5000	-	106200
Сентябрь	10000	80000	11200	-	7000	-	108200
Октябрь	10000	80000	11200	-	4000	-	105200
Ноябрь	10000	80000	11200	-	3000	-	104200
Декабрь	10000	80000	11200	-	3000	-	104200
За год	120000	960000	134400	100000	60000	20000	1394400

Таблица 6. Расчет необходимого кредита

Месяц	Поступление денег	Доход	Расход	Разница доходы - расходы	Конечное сальдо
I	350000	12500	223200	139300	139300
II	-	15000	106200	-91200	48100
III	-	18000	106200	-88200	-40100
IV	-	30000	108200	-78200	-118300
V	-	35000	108200	-73200	-191500
VI	-	40000	108200	-68200	-259700
VII	-	40000	106200	-66200	-325900
VIII	-	38000	106200	-68200	-394100
IХ	-	39000	108200	-69200	-463300
Х	-	37000	105200	-68200	-531500
ХI	-	35000	104200	-69200	-600700
ХII	-	35000	104200	-69200	-669900
За год	350000	374500	1394400	-669900

Значение разницы между поступлением денег и доходами и конечным сальдо равны, это говорит о правильности расчетов.

Мы планировали взять кредит в сумме 2 млн. рублей на 3 года, средняя ставка по кредиту составляет 18 %. Значит, по истечению 3 лет мы будем обязаны выплатить банку более 3 млн. рублей. Расчёты показали, что нам нет необходимости брать такой большой кредит, поэтому мы претендуем на кредит в сумме 1 млн. руб. сроком на 1,5 года.

Вывод

В сфере торговли фирма первые 1,5 - 2 года вынуждена работать в кредит, окупаемость ООО "Радуга" предполагается на 2 году работы фирмы, начиная со 2-го года работы магазин увеличивает выручку от 50% до 100%. Т.к. ООО "Радуга" хорошо себя зарекомендовала на рынке подобных товаров, обрела постоянных клиентов, увеличило число услуг, ассортимент товаров и приобрело опыт работы в этой сфере деятельности.

Размещено на Allbest.ru

...