Коммерческие расчёты в среде Excel
Выполнение основных коммерческих расчётов для банка. Вычисление сложных процентов по ссудам, первоначальной суммы кредита и дисконта, наращенной суммы, эффективной и номинальной ставки с применением финансовой функции в программе Microsoft Excel.
| Рубрика | Программирование, компьютеры и кибернетика |
| Вид | лабораторная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 14.07.2014 |
| Размер файла | 16,1 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru/
Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждение
ВПО
Всероссийский заочный финансово-экономический институт
Лабораторная работа
по дисциплине «Финансовая математика»
Выполнила студентка 4 курса
группы «периферия»
Лукина Мария Александровна
Архангельск - 2010
Постановка задачи
Используя данные таб. 1, выполнить коммерческие расчёты. Расчёты необходимо выполнить в среде Excel.
Таб.1. Исходные данные
|
Первоначальная сумма, P, руб. |
Наращённая сумма, S, руб. |
Дата начала, Тн |
Дата конца, Тк |
Время, дн., Тдн |
Время, лет, n |
Ставка, %, i |
Число начислений %, m |
|
|
9800000 |
1000000 |
24.01.2009 |
18.03.2009 |
180 |
3 |
0,085 |
12 |
Задание №1.
Банк выдал ссуду размером 1000000руб. Дата выдачи ссуды - Тн=24.01.09, возврата - Тк=18.03.09. День выдачи и день возврата считать за один день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке 8,5% годовых. Вычислить:
точные проценты с точным числом дней ссуды;
обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды;
обыкновенные проценты с приближённым числом дней ссуды.
Известны следующие показатели:
P=9800000 руб.;
Тн=24.01.09;
Тк=18.03.09;
i=0,085% или 8,5%.
Найти: I1, I2, I3.
1а. Для вычисления вручную процентов воспользуемся следующей формулой:
,
Где n=t/k.
Рассчитаем точное число дней t между двумя датами, согласно таблице порядковых номеров дней:
.
Подставим полученное значение t формулу (*):
б). Для вычисления точных процентов с точным числом дней ссуды используем функцию Excel ДОЛЯГОДА:
= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;1)*G5.
2б. Для вычисления обыкновенных процентов с точным числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:
= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;2)*G5.
3а. Приближённое число дней составит 55 дней (январь 9 дней + февраль 28 дней + март 18 дней = 55 дней). Тогда начисленные обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды составят:
3б. Для вычисления обыкновенных процентов с приближённым числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:
= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;4)*G5.
банк кредит дисконт excel
Задание №2.
Через Тдн = 180 дней после подписания договора должник уплатит S руб. = 1000000руб. Кредит выдан под i% годовых = 8,5% (проценты обыкновенные). Каковы первоначальная сумма и дисконт?
1. Для вычисления первоначальной суммы кредита в ячейку С15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:
=B5/(1+0,5*G5).
2. Для вычисления дисконта в ячейку D15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:
=B5-C15 (см. таб. 4 приложения 1).
Задание №3.
Через Тдн = 180 дней предприятие должно получить по векселю S руб. = 1000000 руб. Банк приобрёл вексель с дисконтом. Банк учёл вексель по учетной ставке i% = 8,5% годовых (год равен 360 дням). Определить полученную предприятием сумму Р и дисконт D
1. Вычислим дисконт D по следующей формуле:
В ячейку А21 вводим формулу:
= C21*E21*B21.
2. Находим первоначальную сумму, подставив полученное значение дисконта, по формуле:
P= S - D.
В ячейку D21 вводим формулу:
= C21-A21.
Задание №4.
В кредитном договоре на сумму P = 1000000 руб. и сроком n = 3 года зафиксирована ставка сложных процентов, равная i= 8,5% годовых. Определить наращённую сумму S.
Для вычисления наращенной суммы используем функцию Excel СТЕПЕНЬ. В ячейку D26 вводим формулу:
= B26*СТЕПЕНЬ((1+A26);3).
Задание №5
Ссуда размером P = 1000000 руб. предоставлена на n=3 года. Проценты сложные, ставка i= 8,5% годовых. Проценты начисляются m = 12 раз в год. Вычислить наращённую сумму S.
Определим наращённую сумму по следующей формуле:
.
Для этого используем функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку А31 рабочего файла Excel вводим формулу:
=A5*СТЕПЕНЬ(1+C31;B31).
Задание №6.
Вычислить эффективную ставку процента iэ, если банк начисляет проценты m=12 раз в году, исходя из номинальной ставки j=8,5% годовых
Для вычисления эффективной ставки применим финансовую функцию ЭФФЕКТ (номинальная ставка; кол__ периодов) мастера функций Excel. Аргументами функции являются:
номинальная ставка - значение номинальной ставки процента;
кол___ периодов - количество периодов начислений.
В ячейку А38 вводим формулу:
=ЭФФЕКТ (В38;Н5).
Задание №7.
Определить, какой должна быть номинальная ставка iэ при начислении процентов m=12 раз в году, чтобы обеспечить эффективную ставку j=8,5% годовых
Для вычисления номинальной ставки используем финансовую функцию Excel НОМИНАЛ. Её аргументами являются:
эффект__ставка - значение эффективной ставки;
кол__ пер - количество периодов начислений.
В ячейку А43 вводим формулу:
=НОМИНАЛ (В43;С43).
Задание №8.
Через n=3 года предприятию будет выплачена сумма S=1000000 руб. Определить её современную стоимость P при условии, что применяется сложная процентная ставка i=8,5% годовых
Для определения современной стоимости используем финансовую функцию Excel ПС, аргументами которой являются:
ставка - значение процентов ставки за один период;
кпер - количество периодов начислений;
плт - величина платежа;
бс - необязательный аргумент, задающий будущую стоимость или остаток средств после последней выплаты;
тип - необязательный аргумент (принимает значение 0, когда выплаты производятся в конце периода и значение 1 при выплате в начале периода).
В ячейку А50 вводим формулу:
=ПС (С50;F5;0;-В50;1).
Задание №9.
Через n=3 года по веселю должна быть выплачена сумма S=1000000руб. Банк учёл вексель по сложной учётной ставке i=8,5% годовых. Определить дисконт
1. Для вычисления дисконта, найдём сумму P, которую получит векселедержатель по истечении срока, используя функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку С56 вводим формулу:
= A56/СТЕПЕНЬ(1+B56;3).
2. Определим дисконт, занеся в ячейку D56 формулу:
=А56-С56.
Задание №10.
В течение 3 лет на расчётный счёт в конце каждого года поступает по R=1000000руб., на которые 12 раз в год начисляются проценты по сложной годовой ставке j=8,5% в год. Определить сумму S на расчётном счёте к концу указанного срока
Для определения суммы на расчётном счёте применим функцию БС, аргументами которой являются:
ставка - процентная ставка за период;
кпер - число периодов начислений;
плт - количество платежей в каждый период;
пс - сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей;
тип - число 0 или 1, означающее, когда производится оплата (если в начале периода, то 1, если в конце периода, то 1). Если аргумент опущен, то полагается равным 0.
В ячейку D63 вводим формулу:
=БС(B63;C63;-A63).
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Ввод данных, построение графиков, встроенные функции БС и ПС для вычисления будущей стоимости с помощью формулы простых процентов (MS Excel). Синтаксис функции БС, вычисление будущего значения единой суммы. Вычисление текущего значения суммы (функция ПС).
лабораторная работа [1,8 M], добавлен 12.12.2010Понятие и возможности MS Excel. Основные элементы его окна. Возможные ошибки при использовании функций в формулах. Структура электронных таблиц. Анализ данных в Microsoft Excel. Использование сценариев электронных таблиц с их практическим применением.
курсовая работа [304,3 K], добавлен 09.12.2009Пример решения задач и построения диаграмм с использованием функции "Подбор параметра". Анализ суммы выплат по вкладу и расчет размера пенсионных накоплений с помощью MS Excel. Вычисление радиуса описанной окружности по трем сторонам треугольника.
реферат [958,2 K], добавлен 19.08.2010Разработка алгоритма, представление его в виде блок-схемы. Программа для табулирования функции. Ввод и вывод данных с рабочего листа MS Excel. Ввод данных через диалоговое окно, вывод результатов на рабочий лист MS Excel. Вычисление суммы членов ряда.
контрольная работа [329,7 K], добавлен 16.10.2013Специальные финансовые функции Excel: вычисление процентов по вкладу или кредиту, амортизационных отчислений, норм прибыли и разнообразных обратных и родственных величин. Категории логических, математических и текстовых команд. Работа с базой данных.
реферат [20,5 K], добавлен 21.05.2009Выполнение заданий на вычисление функции на указанном диапазоне и построение графика функции. Нахождение суммы числового ряда. Нахождение корней уравнения командой "Подбор параметра". Описание технологии работы со списками в электронной таблице Excel.
контрольная работа [35,3 K], добавлен 15.11.2010Вставка и редактирование формул в табличном редакторе Excel. Функция как определенная формула, обеспечивающая выполнение простых и сложных вычислений по заданным пользователем величинам в указанном порядке, ее использование в исследуемой программе.
лабораторная работа [2,5 M], добавлен 01.10.2014Организация межтабличных связей в MS Excel для автоматического запроса цены и количества проданных телефонов, с использование функции ВПР или ПРОСМОТР. Расчет суммы, полученной от продаж. Составление документа "Ведомость продаж мобильных телефонов".
контрольная работа [1,4 M], добавлен 10.10.2014Основные возможности программного пакета Microsoft Excel, его популярность среди бухгалтеров и экономистов. Использование математических, статистических и логических функций. Определение частоты наступления событий. Особенности ранжирования данных.
презентация [1,1 M], добавлен 22.10.2015Выбор проектов из претендующих на получение кредита в банке. Учет ресурса банка для соответствующих периодов с целью максимизации прибыли. Оценка деятельности продавцов в различных торговых точках. Создние форм для ввода условий задач в Microsoft Excel.
лабораторная работа [2,9 M], добавлен 03.11.2009Организации данных в таблице для документирования и графического представления информации при помощи программы Microsoft Excel. Создание и оформление исходных таблиц. Расчеты в таблицах, сортировка и фильтрация данных. Построение нестандартных диаграмм.
реферат [3,6 M], добавлен 27.12.2013Microsoft Office как семейство программных продуктов Microsoft, его возможности и функции. Решение пользовательских задач с помощью встроенных функций Excel, создание базы данных. Формирование блок-схемы алгоритма с использованием Microsoft Visio.
контрольная работа [1,4 M], добавлен 28.01.2014Решение циклических программ и программ вычисления функции с условием. Уравнение в табличном редакторе Microsoft Excel и в Turbo Pascal. Вычисление определенного интеграла методом прямоугольников, трапеции, Симпсона. Линейные и нелинейные уравнения.
курсовая работа [233,6 K], добавлен 27.12.2009Техника создания списков, свободных таблиц и диаграмм в среде табличного процессора Microsoft Excel. Технология создания базы данных в среде СУБД Microsoft Access. Приобретение навыков подготовки и демонстрации презентаций в среде Microsoft Power Point.
лабораторная работа [4,8 M], добавлен 05.02.2011Финансовые функции, представленные в MicrosoftExcel для анализа облигаций с фиксированным купоном. Анализ экономической проблемы и потребность в финансовых вычислениях. Основные возможности применения, ошибки и примеры использования функции ДАТАКУПОНДО.
отчет по практике [484,9 K], добавлен 24.07.2014История использования механических и полуавтоматических средств для арифметических операций. Работа с табличным процессором Microsoft Excel. Поиск и замена данных в таблице Microsoft Access. Сортировка записей в запросе, его создание с помощью мастера.
контрольная работа [22,8 K], добавлен 13.01.2010Информационно-поисковые системы. Создание основных и вспомогательных таблиц, запросов для отбора данных по критериям поиска, отчётов для формирования выходных документов и вывода их на печать в программе Access. Построение функции в Microsoft Excel.
курсовая работа [650,8 K], добавлен 04.05.2015Математические возможности Mathcad и Microsoft Excel. Преобразование алгебраических выражений. Вычисление значения функции. Решение уравнений и систем. Вычисление значения интеграла, производных и пределов. Построение графиков функций. Работа с матрицами.
курсовая работа [559,5 K], добавлен 15.07.2012Формирование и расчет таблиц в табличном процессоре Excel. Расчет таблицы с использованием "Мастера функций". Построение диаграмм на основе табличных данных. Работа с базой данных "Книжный магазин" в Excel. Выручка по книгам, относящимся к одному типу.
контрольная работа [329,2 K], добавлен 26.09.2012Обробка інформації нетекстового характеру. Електронні редактори для опрацювання даних. Пошук даних у діапазоні клітинок або в таблиці. Фільтрування даних в Microsoft Excel. Вимоги до апаратного забезпечення. Мотивація вибору програми Microsoft Excel.
реферат [2,9 M], добавлен 18.03.2013
