Операции покупки валюты

Размещено на http://www.allbest.ru/

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УО ”ПОЛЕССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ“

Кафедра Высшей математики и информационных технологий

ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА

по дисциплине: ”Автоматизированные банковские системы“

на тему: ”Операции покупки валюты“

Студент

ФБД, курс 4, гр.1111114 А.А. Ивчина

Руководитель Л.П. Володько

ПИНСК 2014

Оглавление

Введение

1. Установка курсов НБ

2. Установка курсов КБ

3.Открытие смены

4. Подкрепление

• 5. Проведение операций покупки валюты
• 5.1 Операция «Покупка валюты»
• 5.2 Операция «Покупка валюты по безналичному расчету»
• 5.3 Операция «Покупка б/н валюты за наличные BYR»
• 5.4 Операция «Покупка б/н валюты за б/н BYR»
• 6. Инкассация
• 7. Получение и печать необходимых форм

8. Расчёт экономической эффективности валютно-обменных операций

Заключение

Введение

Цель:

· ознакомиться с программой «Кассир коммунальных платежей»;

· с помощью программы провести операции покупки валюты.

Определения: Курс НБ, подкрепление, покупка валюты.

Задачи:

· научиться выполнять операции по открытию смены, установлении курсов НБ и коммерческих банков Республики Беларусь, по подкреплению и по покупке валюты в соответствии с таблицей.

Операции покупки валюты

1. Установка курсов валют Национального банка

валюта покупка инкассация программа

Войти в систему по руководству кассир коммунальных платежей ”Cash_usr“. Войти в программу ”Кассир коммунальных платежей“. Выбрать вкладку ”Курсы“. Наличные и безналичные курсы покупки/продажи, а также курсы конверсии вводятся по мере их изменения, возможно несколько раз в день. Установить «Курсы валют НБ РБ» (рисунок 1.1). Для сохранения данных нажимаем клавишу Esc.

Рисунок 1.1 - Курсы валют НБ РБ на 22.09.2014

2. Установка курсов КБ РБ

Выбрать вкладку ”Курсы“. Вкладка ”Курсы валют КБ“ (рисунок 1.2). Для сохранения данных нажимаем клавишу Esc.

Рисунок 2.1 - Установка курсов валют КБ на 22.09.2014

3. Открытие операционной смены

Для того, чтобы открыть смену для начала работы. Нам необходимо выбрать пункт меню ”Операции“, ”Подкрепление“. На экране появляется сообщение: ”Не открыта смена“ и затем вопрос: ”Открыть новую смену?“.

При положительном ответе на данный вопрос происходит регистрация открытия новой смены, по завершении которой выдается сообщение:

«Предыдущая смена N за DD/MM/YYYY, Новая смена N за DD/MM/YYYY».

Номер смены наращивается после успешного закрытия очередной смены в течение дня, а в начале нового дня открывается первая смена (рисунок 3.1)

Рисунок 3.1 - Открытие смены за 22.09.2014

4. Подкрепление

После выбора соответствующего пункта меню ”Операции“ ”Подкрепление“, появляется кадр для ввода сумм подкрепления.

Кассир должен ввести данные о полученном в начале дня авансе наличных денег по каждой валюте (рисунок 4.1). Для сохранения данных нажимаем клавишу Esc.

Рисунок 4.1 - Операция по подкреплению

5. Проведение операций покупки валюты

5.1 Покупка наличной валюты за наличную валюту

Для проведения операции покупки у клиента наличной иностранной валюты за наличные BYR (международное наименование рубля РБ) по курсу наличной покупки выбираем пункт меню ”Операции“, ”Проведение обменных операций“, ”Покупка валюты“. В появившемся окне выбираем необходимую нам валюту или вводим код валюты. Затем вводим код валюты, сумму покупаемой у клиента валюты (в соответствии с таблицей 1). Для подтверждения операции нажимаем кнопку ”Провести“ (рисунок 5.1), появится окно ”Расчет валютно-обменных операций“ (рисунок 5.2), проверяем правильность операции и нажимаем кнопку ”Провести“, печатается кассовый чек (рисунок 5.3), для завершения операции нажмите клавишу Esc. Аналогично совершаем вторую операцию, но уже с использованием другой валюты.

Рисунок 5.1.1 - Проведение операции по покупке валюты

Рисунок 5.1.2 - Расчет валютно-кассовых операция

Рисунок 5.1.3 - Кассовый чек о совершении операции

5.2 Покупка наличной валюты за безналичную валюту

Операция заключается в покупке у клиента наличной иностранной валюты по курсу безналичной покупки с зачислением причитающейся ему суммы в национальной валюте на вкладной счет клиента или перечисления по назначению. Для этого нам необходимо выбрать в меню ”Операции“, ”Проведение обменных операций“, ”Покупка валюты по безналичному расчету“.

В появившемся окне вводим код валюты, сумму покупаемой у клиента валюты, а также паспортные данные, лицевой счет, на который необходимо зачислить сумму в национальной валюте. При вводе счета осуществляется контроль на 13-значное числовое поле (рисунок 5.2.1), далее нажимаем клавишу ”Провести“ в далее появившимся окне ”Расчет валютно-обменных операций“ (рисунок 5.2.2), ”Провести“ (рисунок 5.2.3). Для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 5.2.1 - Покупка валюты по безналичному расчету

Рисунок 5.2.2 - Расчет валютно-обменных операций

Рисунок 5.2.3 - Кассовый чек о совершении операции

5.3 Покупка безналичной валюты за наличную валюту

Операция покупки у клиента безналичной иностранной валюты по курсу покупки безналичной валюты. Причитающаяся клиенту сумма вкладной валюты выдается в белорусских рублях. Для совершения операции необходимо в меню выбрать ”Операции“, ”Проведение обменных операций“, ”Покупка безналичной валюты за наличные BYR“.

В появившемся окне вводим код валюты, сумму покупаемой у клиента валюты, паспортные данные, лицевой счет, с которого списывается сумму в валюте. При вводе счета осуществляется контроль на 13-значное числовое поле. (рисунок 5.3.1), далее нажимаем клавишу ”Провести“ в далее появившимся окне ”Расчет валютно-обменных операций“ (рисунок 5.3.2), ”Провести“ (рисунок 5.3.3). Для завершения операции нажмите клавишу Esc. Аналогично совершаем вторую операцию, но уже с использованием другой валюты.

Рисунок 5.3.1 - Покупка валюты за наличную валюту

Рисунок 5.3.2 - Расчет валютно-обменных операций

Рисунок 5.3.3 - Кассовый чек о совершении операции

5.4 Покупка безналичной валюты за безналичную валюту

Операция покупки у клиента безналичной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли по курсу покупки безналичной валюты за безналичные рубли. Причитающаяся клиенту сумма вкладной валюты, зачисляется на вкладной счет в белорусских рублях или белорусские рубли перечисляются по назначению. Для совершения операции необходимо в меню выбрать ”Операции“, ”Проведение обменных операций“, ”Покупка безналичной валюты за безналичные BYR“.

Рисунок 5.4.1 - Покупка валюты за безналичную валюту

В появившемся окне вводим код валюты, сумму покупаемой у клиента валюты, паспортные данные, лицевой счет, с которого списывается сумму в валюте. При вводе счета осуществляется контроль на 13-значное числовое поле. (рисунок 5.4.1), далее нажимаем клавишу ”Провести“ в далее появившимся окне ”Расчет валютно-обменных операций“ (рисунок 5.4.2), ”Провести“ (рисунок 5.4.3). Для завершения операции нажмите клавишу Esc. Аналогично совершаем вторую операцию, но уже с использованием другой валюты.

Рисунок 5.4.2 - Расчет валютно-обменных операций

Рисунок 5.4.3 - Кассовый чек о совершении операции

6. Инкассация

При закрытии смены кассир в обязательном порядке сдает старшему смены или инкассатору все имеющиеся в кассе ценности (наличные, бланки строгой отчетности, монеты).

Для сдачи остатков по кассе выберите пункт меню ”Операции“, ”Инкассация“, ”Инкассация“. На экране появится окно ”Инкассация“, введите суммы остатков по валютам на конец рабочей смены, для сохранения введенной информации нажать клавишу ”PgDn“ или кнопку ”Продолжить“ в экранной форме ввода (рисунок 6.1), далее нажимаем кнопку ”Провести“ для подтверждения внутренней операции и клавишу Esc.

Рисунок 6.1 - Инкассация

Рисунок 6.2 - Подтверждение внутренней операции

7. Закрытие смены

После сдачи остатков, печати всех необходимых отчетных документов из основного меню программы выбираем пункт меню ”Закрытие“, ”Закрытие смены“ (рисунок 7.1). В экранной форме на вопрос о закрытие смены отвечаем Да. После этого будет сформирована и напечатана контрольная лента (Приложение 10), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 7.1 - Закрытие смены

8. Расчёт экономической эффективности валютно-обменных операций

Для приобретения навыков расчета основных экономических показателей студентами приведен расчет экономического эффекта (Э) и экономической эффективности (ЭФФ) - результатов работы одного работника банка за один операционный день. Исходные данные для расчета приведены в таблице 1.

Таблица 1 - Реестр купленной и проданной валюты одним операционно-кассовым работником банка

Эти показатели рассчитываются по следующим формулам:

,

где Э - эффект, Пр - сумма проданной валюты, а Куп - сумма купленной валюты.

Используя данные таблицы 1, рассчитываем два указанных выше экономических показателя.

Таким образом, можно сделать вывод, что эффективность операций, представленных в таблице 1, составляет 60,3%.

ЗАключение

При ознакомлении с программой был выполнен отчет.

Перед началом каждой работы необходимо было произвести открытие дня, а по завершению - закрытие.

В результате проведенной работы научилась осуществлять операции по покупке иностранной валюты, как наличным, так и безналичным путем, конверсии, устанавливать курсы валют НБ РБ, КБ, получать и печатать отчетные формы.

Для подтверждения выполненных операций были оформлены следующие документы:

- контрольная лента (Приложение А)

- отчетная справка (Приложение Б)

Размещено на Allbest.ru