Операции с иностранной валютой

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УО ”ПОЛЕССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ“

Кафедра высшей математики и информационных технологий

Лабораторная работа

по дисциплине ”Автоматизированные банковские системы“

на тему: ”Операции с иностранной валютой“

Студент

ФБД, 4 курс, А.А. Щука

ПИНСК 2015

Оглавление

Введение

1. Запуск программы

2. Операции покупки валюты

2.1 Покупка наличной валюты за наличную валюту

2.2 Покупка наличной валюты за безналичную валюту

2.3 Покупка безналичной валюты за наличную валюту

2.4 Покупка безналичной валюты за безналичную валюту

3. Операции продажи валюты

3.1 Продажа наличной валюты за наличную валюту

3.2 Продажа наличной валюты за безналичную валюту

3.3 Продажа безналичной валюты за наличную валюту

3.4 Продажа безналичной валюты за безналичную валюту

4. Операции конверсии валюты

4.1 Конверсия валюты

4.2 Конверсия валюты с покупкой/продажей

4.3 Конверсия безналичной валюты в наличную валюту

4.4 Конверсия наличной валюты в безналичную

5. Нерегулярные валютно-обменные операции

5.1 Размен наличной иностранной валюты

5.2 Замена наличной иностранной валюты

6. Инкассация

7. Подготовка отчетов

8. Расчет экономической эффективности валютно-обменных операций

Заключение

Список использованных источников

Приложение

Введение

Цель:

· Ознакомиться с программой ”Кассир коммунальных платежей“;

· С помощью программы провести валютно-обменные операции.

Задачи:

· Научится выполнять операции по покупке, продаже и конверсии валюты за наличный и безналичный расчет в соответствии с вариантом.

Валютно-обменные операции на территории Республики Беларусь осуществляются через банки и небанковские кредитно-финансовые организации, получившие специальные разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности.

К валютно-обменным операциям относятся:

- операции по обмену иностранной валюты на белорусские рубли и (или) обмену белорусских рублей на иностранную валюту по установленным обменным курсам (купля-продажа иностранной валюты);

- операции по обмену одного вида иностранной валюты на другой вид иностранной валюты по установленным обменным курсам (конверсия иностранной валюты);

- иные операции, определенные Национальным банком.

Валютно-обменные операции с участием физических лиц осуществляются без регистрации данных документа, удостоверяющего личность этих лиц, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности.

Порядок осуществления валютно-обменных операций, а также условия отнесения их к операциям, осуществляемым на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь, устанавливаются Национальным банком. При этом нормативно-правовое регулирование имеет свои особенности в зависимости от того, с кем банк осуществляет валютно-обменные операции: с физическими лицами или с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

1. Запуск программы

Для входа в программу необходимо выбрать ярлык на рабочем столе Кассир коммунальных платежей. После загрузки окна программы Монитор, выбрать пункт меню программы Кассир - Полес ГУ УТБ\ Кассир по приему платежей и обмену валют (рисунок 1).

Рисунок 1 - Окно программы Монитор

При входе пользователем в программу происходит диалог на ввод имени пользователя и пароля. По введённым паролю и имени происходит процедура регистрации клиента в программе. Окно диалога выглядит следующим образом (рисунок2).

Рисунок 2 - Окно входа в программу

В предложенном диалоге необходимо ввести имя пользователя и пароль. После правильного ввода загружается окно демоверсии программы Кассир по приему платежей и обмену валют, меню которой состоит из следующих пунктов Курсы, Операции, Монеты, Слитки, Отчеты, Передача, Закрытие, НСИ, Выход. Пункт меню Курсы состоит из четырех групп подменю, основными функциями которых являются: ввод курсов валют, прием курсов валют из банка, просмотр справочников курсов и печать.

Изменение курсов валют Национального банка производится один раз в сутки до работы с клиентами. При первом, в течение суток, входе программа автоматически предлагает ввести курсы НБ, которые пользователь берет с сайта Национального банка (НБ).

После этого для изменения курсов НБ следует выбрать пункт меню Курсы \ Курсы НБ (рисунок 3).

Рисунок 3 - Окно ввода курсов валют НБ

Для открытия смены выберите пункт меню Операции / Подкрепление (Операции /Подкрепление от зав. кассой, Операции/ Инкассация, Операции/ Инкассация зав. кассой, Операции/ Платежи и обменные, Операции/ Обменные), когда предыдущая смена закрыта или не существует.

При положительном ответе на данный вопрос происходит регистрация открытия новой смены, по завершении которой выдается сообщение:

«Предыдущая смена N за DD/MM/YYYY, Новая смена N за DD/MM/YYYY».

Для изменения курсов покупки/продажи выберите пункт меню Курсы \ Курсы валют КБ. На экране появится окно Ввод курсов валют, переместив маркер в поле, подлежащее корректировке (доллары США, евро, российские рубли), введите новый курс и нажмите клавишу Enter.

Для ввода курсов покупки/продажи за безналичные выберите пункт меню Курсы \ Курсы валют КБ. На экране появится окно Ввод курсов валют, клавишей Пробел измените значение Нал на Б/н в шапке экрана ввода курсов (рисунок 5). После этого необходимо установить курсы коммерческого банка валют доллары США, евро, российские рубли на текущую дату.

Рисунок 4 - Окно ввода куров валют

Рисунок 5 - Окно ввода курсов валют по отношению к безналичным белорусским рублям

Для ввода курсов конверсии выберите пункт меню Курсы \ Курсы конверсии. На экране появится окно Ввод курсов конверсии, переместив маркер в поле, подлежащее корректировке (доллары США, евро, российские рубли), введите новый курс конверсии и нажмите клавишу Enter. На экране появится окно Ввод нового курса (рисунок 6). После этого необходимо установить курсы конверсии коммерческого банка на текущую дату, для подтверждения ввода нажмите кнопку Установить. Для сохранения изменений служит комбинация клавиш Ctrl+Enter или выход нажатием клавиши Esc с подтверждением введенного курса.

Рисунок 6 - Окно ввода курсов конверсии

Для подкрепления денежной наличности выберите пункт меню Операции \ Подкрепление \ Подкрепление (Операции \ Подкрепление от зав. кассой). На экране появится окно ввода сумм подкрепления (рисунок 7).

Введите данные о полученном в начале дня авансе наличных денег по каждой валюте: доллары США - 1000, евро - 1000, российский рубль - 10000 и нал. рубль РБ - 100000000. Для сохранения введенной информации нажать клавишу PgDn или кнопку Продолжить в экранной форме ввода, далее нажимаем кнопку Провести для подтверждения внутренней операции и клавишу Esc.

Рисунок 7 - Окно ввода сумм подкрепления

2. Операции покупки валюты

2.1 Покупка наличной валюты за наличную валюту

Для проведения операции покупки у клиента наличной иностранной валюты за наличные BYR (международное наименование рубля РБ) по курсу наличной покупки выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Покупка валюты (рисунок 8). В экранной форме Покупка валюты выберите покупаемую валюту или введите ее код 840 долларов, сумму покупаемой валюты 100 (рисунок 9).

Рисунок 8 - Меню Операции

Рисунок 9 - Окно покупки валюты

Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 10), проверьте правильность операции и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 11), для завершения операции нажмите клавишу Esc. Аналогично выполняется операцию по покупке других валют.

Рисунок 10 - Окно расчёта валютно-обменных операций

Рисунок 11 - Кассовый чек покупки наличной валюты

2.2 Покупка наличной валюты за безналичную валюту

Операция заключается в покупке у клиента наличной иностранной валюты по курсу безналичной покупки с зачислением причитающейся ему суммы в национальной валюте на вкладной счет клиента или перечисления по назначению. Перед проведением операции проверьте безналичные курсы покупки валют в справочнике курсов (Курсы \ Курсы валют КБ). Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Покупка валюты по Бн / р. Далее заполните экранную форму Покупка валюты по Бн / р: код покупаемой валюты - 643, российские рубли, сумму покупаемой у клиента валюты - 1500, паспортный данные, лицевой счет, на который необходимо зачислить сумму в национальной валюте (рисунок 12).

Рисунок 12 - Окно покупки валюты по безналичному расчету

Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций, проверите правильность операции и нажмите кнопку Провести (рисунок 13), печатается кассовый чек (рисунок 14), для завершения операции нажмите клавишу Esc, печатается платежное поручение (рисунок 15).

Аналогично выполняется операция покупки валюты по безналичному расчету.



Рисунок 13 - Окно расчёта валютно-обменных операций

Рисунок 14 - Кассовый чек покупки наличной валюты

2.3 Покупка безналичной валюты за наличную валюту

Операция покупки у клиента безналичной иностранной валюты по курсу покупки безналичной валюты. Причитающаяся клиенту сумма вкладной валюты выдается в белорусских рублях. Перед проведением операции проверьте курсы покупки безналичных валют в справочнике курсов (Курсы \ Курсы валют КБ).



Рисунок 20 - Платежное поручение о покупке валюты

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Покупка б/н валюты за наличные BYR. Далее заполните экранную форму Покупка б/н валюты за наличные BYR: код окупаемой валюты - 978 евро, сумму покупаемой у клиента валюты - 100, паспортный данные, лицевой счет, с которого списывается сумма в валюте (рисунок 21). При вводе счета осуществляется контроль на 13-значное числовое поле. Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 22), проверите правильность операции и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 23), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Аналогично выполняется иные операции по покупке безналичной валюты.



Рисунок 21 - Окно покупки безналичной валюты за наличные BYR

Рисунок 22 - Окно расчёта валютно-обменных операций

Рисунок 23 - Кассовый чек покупки безналичной валюты

2.4 Покупка безналичной валюты за безналичную валюту

Операция покупки у клиента безналичной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли по курсу покупки безналичной валюты за безналичные рубли. Причитающаяся клиенту сумма вкладной валюты, зачисляется на вкладной счет в белорусских рублях или белорусские рубли перечисляются по назначению. Перед проведением операции проверьте курсы покупки безналичных валют за безналичные рубли в справочнике курсов (Курсы \ Курсы валют КБ).

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Покупка б/н валюты за б/н BYR. Далее заполните экранную форму Покупка б/н валюты за б/н BYR: код покупаемой валюты - 840 доллары США, сумму покупаемой валюты - 100, лицевой счет, с которого списывается сумма в валюте и рублевый лицевой счет куда перечисляется сумма в рублях (рисунок 24). При вводе счета осуществляется контроль на 13-значное числовое поле. Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 25), проверите правильность операции и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 26), для завершения операции нажмите клавишу Esc, печатается платежное поручение (рисунок 27) - Esc.

Рисунок 24 - Окно покупки безналичной валюты безналичные BYR



Рисунок 25 - Окно расчёта валютно-обменных операций

Рисунок 26 - Кассовый чек покупки безналичной валюты

Рисунок 27 - платежное поручение

Аналогично выполняется операция по покупке безналичной валюты за безналичные белорусские рубли.

3. Операции продажи валюты

3.1 Продажа наличной валюты за наличную валюту

Операция заключается в продаже клиенту наличной иностранной валюты за наличные BYR по курсу наличной продажи. Перед проведением операции проверьте курсы продажи валют в справочнике курсов (Курсы \ Курсы валют КБ).

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Продажа валюты. В экранной форме Продажа валюты выберите продаваемую валюту или введите ее код 840 доллары США, сумму продаваемой валюты - 50. Для подтверждения операции нажмите кнопкуПровести, появится окно Введите данные о клиенте, введите ФИО и паспортные данные клиента (рисунок 28), нажмите кнопку Сохранить, появится окно Продажа валюты нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 29), проверьте правильность операции и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 30), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 28 - Окно ввода паспортных данных клиента

Рисунок 29 - Окно продажи валюты



Рисунок 30 - Кассовый чек продажи наличной валюты

3.2 Продажа наличной валюты за безналичную валюту

Операция заключается в продаже клиенту наличной иностранной валюты по курсу безналичной продажи за счет списания с вкладного счета суммы в национальной валюте. Перед проведением операции проверьте безналичные курсы продажи валют в справочнике курсов (Курсы \ Курсы валют КБ).

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Продажа валюты по Бн/р. В экранной форме Продажа валютыпо Бн/р выберите продаваемую валюту или введите ее код 643 российские рубли, сумму продаваемой валюты - 1000, счет клиента. Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Введите данные о клиенте (рисунок 31), введите ФИО и паспортные данные клиента, нажмите кнопку Сохранить, появится окно Продажа валютыпо Бн/р(рисунок 32), нажмите кнопкуПровести, печатается кассовый чек (рисунок 33), для завершения операции нажмите клавишу Esc.



Рисунок 31 - Окно ввода паспортных данных клиента

Рисунок 32 - Окно продажи валюты по безналичному расчету

Рисунок 33 - Кассовый чек продажи наличной валюты

3.3 Продажа безналичной валюты за наличную валюту

Операция заключается в продаже клиенту безналичной иностранной валюты по курсу продажи безналичной иностранной валюты за наличные белорусские рубли. Причитающаяся клиенту сумма валюты зачисляется на вкладной валютный счет или перечисляется по назначению. Перед проведением операции проверьте курсы продажи безналичных валют в справочнике курсов (Курсы \ Курсы валют КБ).

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Продажа б/н валюты за нал BYR. В экранной форме Продажа б/н валюты за нал BYB выберите продаваемую валюту или введите ее код 840 доллары США, сумму продаваемой валюты - 250, счет на который перечисляется валюта, ФИО и паспортные данные клиента (рисунок 34). Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Введите данные о клиенте, введите ФИО и паспортные данные клиента, нажмите кнопку Сохранить, в окне Продажа б/н валюты за нал BYR нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 35), проверьте правильность операции и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 36), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 34 - Окно продажи безналичной валюты за наличные белорусские рубли

Рисунок 35 - Окно расчет валютно-обменных операций



Рисунок 36 - Кассовый чек продажи безналичной валюты

3.4 Продажа безналичной валюты за безналичную валюту

Операция заключается в продаже клиенту безналичной иностранной валюты по курсу продажи безналичной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли. Причитающаяся клиенту сумма валюты зачисляется на вкладной валютный счет или перечисляется по назначению. Взимаемая с клиента сумма в белорусских рублях списывается с рублевого вкладного счета. Перед проведением операции проверьте курсы безналичных валют за безналичные белорусские рубли в справочнике курсов (Курсы \ Курсы валют КБ).

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Продажа б/н валюты за б/н BYR. В экранной форме Продажа б/н валюты за б/н BYB выберите продаваемую валюту или введите ее код 978 евро, сумму продаваемой валюты - 250, счет на который перечисляется валюта, счет с которого списываются рубли (рисунок 37). Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Введите данные о клиенте, введите ФИО и паспортные данные клиента, нажмите кнопку Сохранить, в появившемся окне Продажа б/н валюты за б/н BYB нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 38), проверьте правильность операции и нажмите кнопку Провести, для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 37 - Окно продажи безналичной валюты безналичные BYR

Рисунок 38 - Окно расчет валютно-обменных операций

Рисунок 39 - Кассовый чек продажи безналичной валюты



Рисунок 40 -Мемориальный ордер

валюта конверсия банк программа

4. Операции конверсии валюты

4.1 Конверсия валюты

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Конверсия. В экранной форме Конверсия выберите конвертируемую валюту или введите ее код 978 евро, сумму валюты клиента - 50, код валюты 840 доллары США, которую желает получить клиент (рисунок 41). Для подтверждения операции нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 42), проверьте правильность операции и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок43), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 41 - Окно конверсии валюты

Рисунок 42 - Окно расчета валютно-обменных операций



Рисунок 43 - Кассовый чек конверсии валюты

4.2 Конверсия валюты с покупкой/продажей

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Конверсия (валюта расхода). В экранной форме Выбор валюты выберите валюту клиента - российские рубли, появится экранная форма Выбор валюты для выбора валюты, которую желает получить клиент. В экранной форме Конверсия (валюта расхода) введите сумму валюты и нажмите кнопку Провести (рисунок 44), появится окно Расчет валютно-обменных операций, проверьте правильность операций и сумму валюты, которую клиент должен внести в кассу, что получить желаемую сумму желаемой валюты и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 45), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 44 - Окно конверсии (валюта расхода)



Рисунок 45 - Кассовый чек конверсии валюты

4.3 Конверсия безналичной валюты в наличную валюту

Перед проведением операции проверьте кросс-курсы валют в справочнике курсов (Курсы\ Курсы конверсии).

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Конверсия б/н валюты в наличную. В экранной форме Выбор валюты выберите валюту клиента - доллары США В экранной форме Конверсия б/н валюты в наличную введите сумму валюты 600, код валюты, которую желает получить клиент, паспортные данные плательщика, счет, с которого списывается валюта (рисунок 46), и нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 47), проверьте правильность операций и сумму валюты и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 48), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 46 - Окно конверсии безналичной валюты в наличную валюту

Рисунок 47 - Окно расчета валютно-обменных операций

Рисунок 48 - Кассовый чек конверсии валюты

4.4 Конверсия наличной валюты в безналичную валюту

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Конверсия нал. валюты в б/н. В экранной форме Выбор валюты выберите валюту клиента - доллары США В экранной форме Конверсия нал. валюты в б/н введите сумму валюты 250, код валюты, которую желает получить клиент 643 (российские рубли), паспортные данные плательщика, счет, на который зачислится валюта (рисунок 49), и нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 50), проверьте правильность операций и сумму валюты и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 51), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 49 - Окно конверсии безналичной валюты в наличную валюту

Рисунок 50 - Окно расчета валютно-обменных операций

Рисунок 51 - Кассовый чек конверсии валюты

5. Нерегулярные валютно-обменные операции

5.1 Размен наличной иностранной валюты

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Размен наличной иностранной валюты. В экранной форме Выбор валюты выберите валюту клиента - доллары США. В экранной форме Размен наличной иностранной валюты выводится окно Информация по номи, где выберите номинал 50 и количество 1, нажмите клавишу Esc для сохранения. В появившемся окне Информация по номи введите номинал и количество купюр, которые желает получить клиент: 10 - пять купюр (рисунок 52), нажмите клавишу Esc. В окне Выбор валюты выберите валюту рубль РБ, в которой взимается комиссия, нажмите клавишу Enter.

Рисунок 52 - Окно размена наличной иностранной валюты

Нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций (рисунок 53), проверьте правильность операций и сумму валют и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 54), для завершения операции нажмите клавишу Esc.



Рисунок 53 - Окно расчета валютно-обменных операций

Рисунок 54 - Кассовый чек размена иностранной валюты

5.2 Замена наличной иностранной валюты

Выберите пункт меню Операции\ Проведение обменных операций\ Замена наличной иностранной валюты. В экранной форме Выбор валюты выберите валюту клиента - доллары США В экранной форме Замена наличной иностранной валюты выводится окно Информация по номи, где выберите номинал 50 и количество 1, нажмите клавишу Esc для сохранения. В появившемся окне Информация по номи введите номинал и количество купюр, которые желает получить клиент: 50 - одна купюра, нажмите клавишу Esc. В окне Выбор валюты выберите валюту доллары США, в которой взимается комиссия (рисунок 55), нажмите клавишу Enter. Нажмите кнопку Провести, появится окно Расчет валютно-обменных операций, проверьте правильность операций и сумму валют и нажмите кнопку Провести, печатается кассовый чек (рисунок 56), для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 55 - Окно замены наличной иностранной валюты

Рисунок 56 - Кассовый чек размена иностранной валюты

6. Инкассация

При закрытии смены кассир в обязательном порядке сдает старшему смены или инкассатору все имеющиеся в кассе ценности (наличные, бланки строгой отчетности, монеты).

Для сдачи остатков по кассе выберите пункт меню Операции \ Инкассация\ Инкассация. На экране появится окно Инкассация, введите суммы остатков по валютам на конец рабочей смены (Shft+F5), для сохранения введенной информации нажать клавишу PgDn или кнопку Продолжить в экранной форме ввода (рисунок 57), далее нажимаем кнопку Провести для подтверждения внутренней операции и клавишу Esc.

Рисунок 57 - Окно инкассации

Рисунок 58 - Подтверждение внутренне операции

После сдачи остатков, печати всех необходимых отчетных документов из основного меню программы выберите пункт меню Закрытие/ Закрытие смены. В экранной форме на вопрос о закрытие смены ответьте Да (рисунок 59). Будет сформирована и напечатана контрольная лента (рисунок 42), для завершения операции нажмите клавишу Esc, экранной форме на вопрос об успешной печати документов ответьте Да, для завершения операции нажмите клавишу Esc. В появившемся окне Информация нажмите кнопку ОК, если закрытие смены прошло успешно. В появившемся окне Информация нажмите кнопку ОК для выхода из программы.

Рисунок 59 - экранная форма вопроса о закрытии смены

7. Подготовка отчетов

Для формирования отчета обо всех аннулированных операциях за указанный промежуток времени выберите пункт меню Отчеты/ Реестр сторнирования для АСБ (акционерный сберегательный банк). В появившемся окне Данные для отчета введите дату отчета, смену и другие параметры при необходимости (рисунок 60), нажмите кнопку Готово. В реестре аннулированных (сторнированных) операций все операции печатаются с указанием времени их выполнения, кода кассира. Для завершения операции нажмите клавишу Esc.

Рисунок 60 - Окно ввода данных для отчета

Для формирования отчетов по обменным операциям выберите пункт меню Отчеты/ Обмен/ Отчеты по операциям (Приложение А). При выборе каждой из функций на экране появится заявка на формирование Задайте параметры. По умолчанию отчет формируется по всем операциям и валютам за текущую дату по исполнителю, формирующему отчет. Отчеты можно сформировать выборочно по любому из предложенных в заявке реквизитов. Для подключения информации из справочников используйте на этих полях клавишу F2. Необходимо заполнить нужные поля и нажать Ctrl+Enter или кнопку Готово. Для завершения операции нажмите клавишу Esc.

8. Расчёт экономической эффективности валютно-обменных операций

Для приобретения навыков расчета основных экономических показателей студентами приведен расчет экономического эффекта (Э) и экономической эффективности (ЭФФ) - результатов работы одного работника банка за один операционный день. Исходные данные для расчета приведены в таблице 1.

Таблица 1 - Реестр купленной и проданной валюты одним операционно-кассовым работником банка

Наименование операции	Наименование валюты	Сумма валюты	Курс	Сумма валюты, руб
Покупка наличной иностранной валюты	840 Нал Доллары США	100	17670	1767000
Покупка наличной иностранной валюты	643 Нал российские рубли	1500	265	397500
Покупка валюты по Бн/р	643 Нал российские рубли	1500	265	397500
Покупка валюты по Бн/р	978 Нал Eвро	150	19700	2955000
Покупка б/н валюты за наличные BYR	978 Eвро б/н	100	19700	1970000
Покупка б/н валюты за наличные BYR	643 российские рубли б/н	300	265	1192500
Покупка б/н валюты за б/н BYR	840 Доллары США б/н	100	17670	1767000
Покупка б/н валюты за б/н BYR	978 Eвро б/н	300	19700	5910000
Продажа наличной иностранной валюты	978 Нал Eвро	60	19900	1194000
Продажа наличной иностранной валюты	643 Нал российские рубли	1000	275	275000
Продажа валюты по Бн/р	840 Нал Доллары США	50	17770	888500
Продажа валюты по Бн/р	643 Нал российские рубли	1000	275	275000
Продажа б/н валюты за наличные BYR	840 Доллары США б/н	250	17770	4442500
Продажа б/н валюты за наличные BYR	978 Eвро б/н	50	19900	995000
Продажа б/н валюты за б/н BYR	978 Eвро б/н	250	19900	4975000
Продажа б/н валюты за б/н BYR	643 российские рубли б/н	100	275	27500

Эти показатели рассчитываются по следующим формулам:

,

где Э - эффект, Пр - сумма проданной валюты, а Куп - сумма купленной валюты.

Используя данные таблицы 1, рассчитываем два указанных выше экономических показателя.

=16356500

=13072500

-3284000

Таким образом, можно сделать вывод, что неэффективность операций, представленных в таблице 1, составляет 20,078%.

Заключение

В ходе выполнения лабораторной работы перед студентом ставились задачи:

· ознакомиться с программой ”Кассир коммунальных платежей“,

· выполнить необходимые операции.

· оформить отчет.

Перед началом работы необходимо было произвести открытие дня, а по завершению - закрытие.

В результате проведенной работы студент научился осуществлять операции по покупке иностранной валюты как наличным, так и безналичным путем, устанавливать курсы Национального банка Республики Беларусь, коммерческого банка, получать и печатать отчетные формы.

Для подтверждения выполненных операций был оформлена оформлена ”Контрольная лента“ (Приложение Б).

Cписок использованных источников

1. Володько Л.П. Автоматизированные банковские системы: валютно-обменные операции: методические рекомендации по выполнению лабораторных работ / Л.П. Володько, И.И. Дегтярева. - Пинск: ПолесГУ, 2014. - 67 с.

2. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. 5-е изд., перераб. и доп. / Б.А. Райзберг, Л.Ш. Лозовский, Е.Б. Стародубцев. - М.: ИНФРА-М, 2007. - 495 с.

3. Понятие и классификация валютных операций / Сайт про международные финансы, мировой финансовый рынок, финансовые инвестиции.

Приложение А

Отчетная справка о кассовых оборотах за день и остатках ценностей

Приложение Б

GPДЕMО ОАО "БЕЛАГРОПРОМБАНК" в г. кобрине 30/09/2015 14:55:41



Размещено на Allbest.ru

...