Закон денежного обращения и его модификации в различных типах экономических систем

Размещено на http://www.allbest.ru/

ЗАКОН ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ И ЕГО МОДИФИКАЦИИ В РАЗЛИЧНЫХ ТИПАХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМ

Курсовая работа

ВВЕДЕНИЕ

Древнейшими денежными товарами в России, как и во многих других странах, являлись скот и меха. Однако еще в Киевской Руси совершился переход от этих первобытных видов денег к металлическим деньгам, причем чеканка монет киевскими князьями началась в конце Х в. Монеты чеканились из серебра и золота, но главным денежным металлом служило серебро.

Русской денежной единицей являлась гривна, которая представляла собой одновременно и весовую единицу, первоначально равнявшуюся фунту серебра. В качестве денежной единицы она называлась гривной кун. Это было связано с тем, что к новой, серебряной денежной единице перешло наименование денежной единицы прежних времен, когда в роли денег выступали меха, в том числе мех куницы. В XII в. вес гривны уменьшился с 96 до 48 золотников. Слитки серебра, равные половине гривны, назывались рублевыми гривенками, или рублями. В XV в. гривна в качестве денежной единицы была вытеснена рублем.

В период феодальной раздробленности чеканка монет производилась на Руси многочисленными князьями - московскими, тверскими, рязанскими, ростовскими, ярославскими, киевскими и др., а также городами Новгородом и Псковом. Возникновение в XV-XVI вв. централизованного русского государства привело к централизации и монетного дела.

Русские цари, как и феодальные властители в других странах, в целях увеличения доходов своей казны неоднократно прибегали к порче монеты, уменьшая количество серебра в ней. Уже в конце XV в. содержание серебра в рубле было не 48 золотников, а 17 золотников 28 долей, в конце XVI в. оно снизилось до 15 золотников, в первой половине XVII в. -до 8 золотников 32 долей, в XVIII в. -до 4 золотников 21 доли. В течение длительного времени рубль был лишь счетной денежной единицей, монеты же чеканились меньшего достоинства под названиями “деньга” (в московском рубле XV в. считалось 200 денег), “копейка”, “гривенник” (10 копеек) и т.д. При Петре I впервые стали чеканиться и рублевые монеты.

Порча монет выражалась не только в систематическом уменьшении количества серебра в серебряных монетах, но и в чеканке неполноценных медных монет. Царь Алексей Михайлович, нуждаясь в средствах для ведения войн против Польши и Швеции, использовал чеканку медных монет, которые по указу 1657 г. должны были иметь обращение внутри государства наравне с серебряными монетами. Чеканка медных монет была очень выгодна для царской казны, так как из пуда меди, стоившего 5 руб. серебром, чеканилось медных монет на 312 руб. К 1663 г, медных монет было начеканено уже до 20 млн. руб., что значительно превосходило потребности оборота в деньгах. Это привело к резкому обесценению медных монет: в 1663 г. в Москве за 1 серебряный рубль платили 15 руб. медной монетой. Цены всех товаров, выраженные в медных деньгах, значительно поднялись, серебряные же монеты ушли из обращения. Обесценение денег привело не только к повышению товарных цен, но и к расстройству товарооборота.

По словам одного современника, “крестьяне, увидев такие в одну пору худые деланные деньги, не почали в городы возить сена, и дров, и съестных припасов, и почала быть от тех денег на всякие товары дороговь великая ... и скудость почала быть большая”.

Сильное ухудшение положения масс в результате порчи денег вызвало в 1662 г. народное восстание в Москве, известное под названием “медного бунта”. Это восстание было жестоко подавлено царем: более 7 тысяч человек было казнено и 15 тысяч отправлено в ссылку. Однако, опасаясь дальнейшего роста недовольства масс и усиления хозяйственной разрухи, царская власть была вынуждена отказаться от медных денег. Согласно указам, изданным в 1663 г., “медного дела дворы” были уничтожены, возобновлена чеканка серебряных монет, а медные монеты подлежали выкупу по курсу: 1 копейка серебром за медный рубль.

Актуальность темы - в связи с нынешней экономической ситуацией в стране, в связи с тем, что инфляция реальная превышает процент инфляции, планируемой правительством, и не смотря на все старания глав соответствующих ведомств никак не желает опускаться до столь желанных 3%, вероятно, изучение основных классических, исторически проверенных законов экономики как никогда необходимо.

Цель работы - анализ законов денежного обращения.

Предмет исследования - законы денежного обращения.

Объект исследования - модификация законов денежного обращения в различных типах денежных систем.

1. ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ

1.1 Денежное обращение: понятие и сущность

Денежное обращение - процесс непрерывного движения денег в качестве средства обращения и платежа.[1] Совершается в рамках денежных систем каждой страны. Процесс обращения разрывает индивидуальные и локальные границы непосредственного обмена продуктами, развивается «... целый круг общественных связей, которые находятся вне контроля действующих лиц...» (Маркс К., см. К. Маркс и Ф. Энгельс, Соч., 2 изд., т. 23, с. 123). Поэтому в условиях простого товарного производства из самого метаморфоза Т -- Д -- Т (товар -- деньги -- товар) вытекает возможность разрыва актов продажи и купли Т -- Д и Д -- Т (продажа без купли), т. е. возможность кризисов перепроизводства. На основе простого денежного обращения развивается обращение денег как капитала по формуле Д -- Т -- Д. При капитализме денежное обращение обслуживает, кроме процесса обмена обычных товаров, также и обмен особого товара -- рабочей силы -- на предметы потребления (необходимые для существования рабочих) как условия её расширенного воспроизводства. Эта сфера денежного обращения и придаёт специфически капиталистический характер всему процессу денежного обращения.

Под денежным обращением понимается процесс непрерывного движения денег в наличной и безналичной формах, обслуживающий процессы обращения товаров и услуг, движения капитала. [3] Обращение денежных знаков предполагает их постоянный переход от одних юридических или физических лиц к другим.

Денежное обращение отражает направленные потоки денег между центральным банком и коммерческими банками (кредитными организациями); между коммерческими банками; коммерческими банками и предприятиями, организациями, учреждениями различных организационно-правовых форм; между коммерческими банками и физическими лицами; предприятиями и физическими лицами; между коммерческими банками и финансовыми институтами различного назначения; между финансовыми институтами и физическими лицами. В странах с рыночной экономикой денежный оборот складывается из наличных и безналичных денег.

Налично-денежный оборот (обращение) является непрерывным процессом движения наличных денег, которые представлены банкнотами, или банковскими билетами, казначейскими билетами, металлическими разменными монетами. [3]

Монеты служат в качестве разменных денег, позволяют совершать любые мелкие покупки. В обращение их вводит центральный банк. Первоначально банкноты выпускались всеми банками как векселя вместо обычных денег. Впоследствии они приобрели силу законного и единственного платежного средства с принудительно устанавливаемым государством курсом, то есть стали национальными деньгами. Их выпуск (эмиссию) осуществляет только центральный банк.

Казначейские билеты - те же бумажные деньги, но выпускаемые непосредственно государственным казначейством - министерством финансов или специальным государственным финансовым органом, ведающим кассовым исполнением государственного бюджета. [13] В России казначейские билеты не выпускаются.

Независимо от типа (модели) экономики - рыночной или административно- командной - налично-денежный оборот составляет меньшую в процентном соотношении с безналичным оборотом часть. Но, несмотря на это, его роль чрезвычайно велика. Кругооборот наличных денег обслуживает получение и расходование денежных доходов населения, часть платежей предприятий и организаций.

Безналичный денежный оборот - это движение стоимости без участия наличных денег посредством перечисления денежных средств по счетам кредитных учреждений, а также в зачет взаимных требований. [3]

Под безналичными деньгами понимаются средства на счетах в банках, различные депозиты (вклады) в банках, депозитные сертификаты и государственные ценные бумаги. Эти вклады называются также банковскими деньгами.

Хранение денег на текущих счетах получило в странах с рыночной экономикой наибольшее распространение. Функционирование этих счетов обеспечивается через чековое обращение. Чек - это переводной вексель, выставленный на банк и оплачиваемый по предъявлении. [18] Чеки появились в обращении на рубеже XVI - XVII вв. одновременно в Великобритании и Голландии.

В начале ХХ в. экономисты считали деньгами лишь монеты и банкноты. Чековое обращение только формировалось. И лишь Дж. М. Кейнс увидел во вкладах (депозитах) до востребования (чековых вкладах), предназначенных для использования в качестве средства платежа, реальные деньги.

Безналичные деньги в отличие от наличных, по существу, не являются платежными средствами, но в любую минуту они могут превратиться в наличные, гарантированные кредитными институтами. Практически же безналичные деньги выступают наравне с наличными и даже имеют некоторые преимущества перед последними. Действительно, наличные деньги связаны с бумагой или металлом. Они имеют реальные высокие издержки хранения и транспортировки, а также могут быть потеряны или подделаны.

Денежная масса - это сумма платежных средств в экономике страны, совокупный объем наличных денег и денег безналичного оборота. [2] Денежная масса характеризует покупательные, платежные и накопительные средства, обслуживающие экономические связи страны и принадлежащие физическим и юридическим лицам, а также всему государству в целом.

Регулирование денежной массы в стране является задачей центральных банков. Оно осуществляется путем денежной эмиссии, проведения операций на открытом рынке (купля и продажа государственных ценных бумаг), регулирование нормы обязательных резервов коммерческих банков и определения размера ставки рефинансирования.

Для оценки и анализа изменений объема денежной массы используются различные показатели, или денежные агрегаты. Агрегаты ранжируются по мере уменьшения ликвидности включенных в них разновидностей денежных средств. Степень ликвидности определяется тем, насколько быстро данное денежное средство можно использовать для покупки товаров и услуг. Наибольшей ликвидностью обладают наличные деньги, находящиеся у покупателя, или депозиты до востребования. Деньги, лежащие в банке на срочном вкладе, уже имеют в этом отношении ряд ограничений: во-первых, надо дождаться оговоренного срока снятия денег со счета, а во-вторых, коммерческий банк должен быть надежным. Присоединяя постепенно к наиболее ликвидным средствам менее ликвидные, мы получаем набор основных денежный агрегатов М0, М1,…, Мn. Для определения денежной массы каждой конкретной страны используется различное количество агрегатов: во Франции - 2, в США - 4. В России используются 4 агрегата - М0, М1, М2, М3. Сумма всех агрегатов называется совокупной денежной массой.

1.2 Законы денежного обращения

Существуют общие и специфические законы денежного обращения. Специфические представляют собой модификации общего закона в различных денежных системах. Все законы выражают постоянную, устойчивую, причинно-следственную связь между суммой цен реализуемой товарной массы, скоростью оборота денежной единицы и количества денег, необходимых для обращения. Общий закон денежного обращения состоит в том, что кол-во денег в обращении прямо пропорционально сумме цен реализованных товаров и обратно пропорционально скорости обращения денежной единицы. Развитие продажи товаров в кредит и наличие взаимопогашающихся платежей обуславливает объективную корректировку числителя (минус сумма цен товаров, продаваемых в кредит, и плюс платежи, которым подошли сроки, взаимопогашающиеся платежи, переходящий остаток). В условиях металлической денежной системы специфика общего закона денежного обращения состоит в том, что количество металлических денег автоматически приспосабливалось к потребности товарообращения в деньгах. В условиях бумажно-кредитной денежной системы, основанной на банковских билетах, разменных на золото специфика такова: сумма номинала, разменянного на золото банком, выпущенного в оборот, прочно связанно с реальной тов. массой и потому соответствует реальной потребности в них, как в средствах обращения и платежа. В условиях бумажно-кредитной денежной системы, при неразменных на золото символических денежных знаках специфика такова: выпуск в обращение неразменных на золото бумажных денежных знаков сверх объективно необходимой денежной суммы пропорционально снижает покупательную способность денег и ведет за собой рост цен и инфляцию.

Конвертируемость денег - это их обмен, пересчет на другую иностранную валюту, связана с функцией денег и присуща бумажным деньгам. [4] В условиях золотомонетного стандарта и размерности банкнот на золото конверсия денег осуществлялась на основе золотого паритета. В настоящее время в связи с демонетизацией золота и превращением его в обычный товар в качестве международного платежного средства используется с.к.в. ряда стран. Особенно широко используется американский доллар. В связи с отсутствием золотого паритета обменный и валютный курсы определяются на основе паритетов их покупательной способности. Паритеты не постоянны, колеблются, их определяют путем сопоставления цен условной корзины потребительских товаров, конвертируемых в валюте. В формировании обменного и валютного курсов весьма значительна роль спроса и предложения на валютных курсах.

В условиях золотого стандарта покупательная способность денег определялась их золотым содержанием независимо от количества денег в обращении. При функционировании необратимых в золото бумажно-кредитных денег, их покупательная способность зависит от соотношения денежной товарной массы на рынке. При превышении фактической денежной массы оптимального количества денег необходимого для обращения покупательная способность денег снижается, возрастают товарные цены. Это и есть инфляция. Инфляция - переполнение сферы обращения необеспеченными товарной массой денежными знаками и другими платежными средствами и их обесценивание.

В условиях функционирования необратимых в золото бумажно-кредитных денег инфляция носит хронический характер. Это дополнительный к налоговому канал мобилизации государством денежных средств в свой бюджет. Однако этот процесс пополнения государственного бюджета весьма противоречив.

Различают инфляцию ползучую - рост цен до 5% в год, галопирующую - 10% и более, гиперинфляцию - 2-х, 3-х значные цифры. Инфляция - наибольшее социальное зло, разрушает производство, загоняет людей труда в нищету, концентрирует богатство в руках спекулянтов, ростовщиков, менял. Это механизм массового грабежа людей, и первоначального накопления капитала. Методами стабилизации разрушенного инфляцией денежного обращения является:

Особое значение для стабилизации денежного обращения имеет расширение производства товаров, особенно первой необходимости, ликвидация дефицита государственного бюджета, регулирование соответствия между ростом производительности труда и зарплаты. Первая необходимость - соц. защита малообеспеченных слоев населения.

В сфере денежного обращения действует ряд экономических законов: количества необходимых для обращения денег (Кн), которое определяется известной формулой Маркса: сумма цен товаров / число оборотов одноименных денежных единиц = массе денег; реальной (меновой) стоимости денежных знаков: при данной величине Кн эта стоимость обратно пропорциональна количеству выпущенных в обращение денежных знаков; банкнотного обращения: условия выпуска в обращение денежных знаков заключают в себе условия их обратного притока к банку-эмитенту. Маркс считал, что закон Кн имеет всеобщее значение, т. е. действует во всех общественных формациях, где существует товарное производство и денежное обращение. Это относится и к другим законам денежного обращения.

В условиях социалистической системы хозяйства денежное обращение обслуживает в основном процесс планомерного распределения предметов потребления по труду через механизм торговли (государственной и кооперативной), а также процесс товарного обращения между социалистическими предприятиями, следовательно, приобретает качественно новое содержание. Форма Д -- Т -- Д при социализме выражает планомерно регулируемый государством процесс создания социалистическими предприятиями чистого дохода и его реализации через механизм оптовой и розничной торговли. Вся совокупность отношений, выражаемых товарным и денежным обращением при социализме, находится под контролем «действующих лиц» и их общегосударственных органов, в то время как в досоциалистическом товарном хозяйстве кругообороты денег «... не поддаются никакому контролю, измерению и вычислению... Деньги выходят из бесконечно различных точек... в еще меньшей степени денежное обращение представляет такое движение, которое излучается из одного центра ко всем точкам периферии и из всех точек последней возвращается к тому же центру» (Маркс К., там же, т. 13, с. 85). В социалистическом обществе организованный товарооборот создает необходимые условия для централизации денежных потоков: здесь денежное обращение действительно представляет такое движение, которое исходит из одного центра ко всем пунктам периферии и из всех пунктов последней возвращается к тому же центру. На этой основе организовано планирование денежных потоков в народном хозяйстве СССР.

Законы денежного обращения сохраняют силу в условиях социалистической экономики, где их используют в интересах всего общества в процессе народно-хозяйственного планирования. В этом коренное отличие характера их действия при социализме и в досоциалистических формациях. Планирование денежных потоков и общегосударственный контроль за выполнением планов как в целом по стране, так и по отдельным республикам, областям, районам является той специфической формой, в которой осуществляется действие законов денежного обращения при социализме. Законы денежного обращения тесно связаны со всеми другими экономическими законами социализма и имеют важное значение для обеспечения их нормального действия. Например, лишь при устойчивости денег может быть обеспечен рост реальной заработной платы рабочих и служащих и денежных доходов колхозников, без чего не может быть эффективной система материального стимулирования повышения производительности труда, непрерывного роста производства и социалистического накопления. Вместе с тем учёт требований закона распределения по труду необходим для обеспечения пропорциональности между ростом продукции и ростом фондов заработной платы, отчего зависит динамика товарной и денежной массы в обращении.

Закон денежного обращения устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа. Количество денег, потребное для выполнения функций денег как средства обращения, зависит от трех факторов:

- количества проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая);

- уровня цен товаров и тарифов (связь прямая);

- скорости обращения денег (связь обратная).

Все факторы определяются условиями производства. Чем больше развито общественное разделение труда, тем больше объем продаваемых товаров и услуг на рынке; чем выше уровень производительности труда, тем ниже стоимость товаров и услуг и цены. Формула в этом случае такова: скорость обращения денег определяется числом оборотов денежной единицы за известный период, так как одни и те же деньги в течение определенного периода постоянно переходят из рук в руки, обслуживая продажу товаров и оказание услуг.

При функционировании золотых денег их количество поддерживалось на необходимом уровне стихийно, поскольку регулятором выступала функция сокровища. Эта функция устанавливала сравнительно правильное соотношение между денежной массой и товарами, необходимыми для обращения. Лишние деньги в обращении исключались, они уходили в сокровище. При росте товарной массы деньги возвращались из сокровищ.

С появлением функции денег как средства платежа общее количество денег должно уменьшиться. Кредит оказывает обратное влияние на количество денег. Такое уменьшение вызывается погашением путем взаимного зачета определенной части долговых требований и обязательств. Количество денег для обращения и платежа определяется следующими условиями:

- общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая);

- уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, поскольку чем выше цены, тем больше требуется денег);

- степенью развития безналичных расчетов (связь обратная);

- скоростью обращения денег, в том числе кредитных денег (связь обратная).

Таким образом, закон, определяющий количество денег в обращении, приобретает следующий вид: при металлическом обращении количество денег стихийно регулировалось функцией сокровища, т.е. денежная масса увеличивалась и сокращалась, свободно приспосабливаясь к потребностям товарного производства, количество денег всегда сохранялось на требуемом уровне. Это обеспечивало устойчивость денежного обращения.

При отсутствии золотого стандарта стал действовать закон бумажно-денежного обращения, в соответствии с которым количество знаков стоимости приравнивалось к оценочному количеству золотых денег, потребных для обращения. При таком положении стабильность денег пошатнулась, стало возможным их обесценение.

Ныне в условиях демонетизации золота, т.е. утраты им своих денежных функций, закон денежного обращении претерпел модификацию. Теперь уже нельзя оценить количество денег с точки зрения даже приблизительного их расчета через золото. Оно ушло из обращения и не выполняет функции не только средства обращения и средства платежа, но и меры стоимости.

Мерой стоимости товаров и услуг стал денежный капитал, измеряющий стоимости не на рынке при обмене путем приравнивания товара к деньгам, а в процессе производства - товара к товару. Следовательно, количество неразменных кредитных денег должно определяться стоимостью всех ценностей в стране через денежный капитал. Стихийный регулятор общей величины денег при господстве кредитных денег отсутствует. Отсюда вытекает роль государства в регулировании денежного обращения. Эмиссия кредитных денег без учета реальной стоимости произведенных товаров и оказанных услуг в стране в процессе производства, распределения и обмена неизбежно вызовет их излишек и в конечном счете приведет к обесценению денежной единицы. Главное условие стабильности денежной единицы страны - соответствие потребности хозяйства в деньгах фактическому поступлению их в наличный и безналичный оборот.

2. ЗАКОН ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ В РАЗЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СИСТЕМАХ

2.1 Понятие денежной системы и её элементы

В условиях феодализма денежное обращение было неупорядоченным. В период феодальной раздробленности чеканкой монет занимались не только короли, но и многочисленные светские и духовные феодалы, а также ряд городов. Стремясь к увеличению своих доходов, короли и феодалы систематически прибегали к порче монет, т.е. чеканили неполновесные и низкопробные монеты.

С развитием торговли, образованием национального рынка и возникновением капиталистического производства появилась необходимость в известном упорядочении денежного обращения. Нарождавшаяся буржуазия нуждалась для успешного ведения своих торговых операций в точном определении денежной единицы и в установлении твердого порядка чеканки монет при централизации всего монетного дела в руках высших органов государственной власти с тем, чтобы в масштабе всего национального рынка имели хождение единообразные средства обращения. Требовалось привести различные элементы денежного обращения в определенную систему, притом такую, которая могла бы удовлетворять потребности возникавшего и развивавшегося капиталистического способа производства.

Денежная система - это устройство денежного обращений в данной стране, закрепленное в законодательном порядке и предусматривающее приведение различных элементов денежного обращения в определенное единство. [3] Денежная система включает в себя установление:

1) валютного металла;

2) денежной единицы;

3) порядка чеканки монет;

4) порядка обращения знаков стоимости.

Основой денежной системы является тот или иной благородный металл. Валютным металлом называется благородный металл, который играет в данной стране роль всеобщего эквивалента и на котором базируется все ее денежное обращение. Валютный металл определяется объективными экономическими условиями той или иной исторической эпохи, а не произволом государственной власти. Так, к началу XX века во всех капиталистических странах серебро было вытеснено в роли валютного металла золотом как благородным металлом, наиболее соответствующим потребностям высокоразвитого капитализма.

Денежная система предполагает, далее, определение денежной единицы, т.е. того весового количества золота или серебра, которое принимается в данной стране за масштаб цен. Коль скоро такая денежная единица установлена, то любое количество золота или серебра, к которому приравниваются по своей стоимости товары, будет выражаться в этих единицах в виде кратных величин или долей. Выбор денежной единицы и ее наименование - вещи более или менее условные и находятся в известной зависимости от государства. При одном и том же валютном металле в различных странах существуют различные денежные единицы, фиксируемые законодательством. Например, в XX в. во всех главных странах капиталистического мира роль валютного металла стало играть золото, но при этом каждая страна имела свою денежную единицу: Англия - фунт стерлингов, Россия - рубль, Германия - марку и т.д.

Валютный металл вступает в обращение в монетной форме. Национальные различия масштаба цен обусловливают и национальные различия монет: в пределах каждого государства чеканятся и обращаются его монеты, обязательные к приему для его граждан. Но при выходе за пределы национального рынка монеты утрачивают свою силу и принимаются лишь как слитки золота или серебра, т.е. не по счету, а по весу.

Содержание металла в монете определяется не только весом монеты, но и ее пробой. По техническим причинам монеты из благородных металлов чеканятся не из чистого золота или серебра, а с примесью других металлов, что придает им надлежащую твердость. Содержание чистого золота в золотой монете или чистого серебра в серебряной монете называется пробой, а примесь других металлов - лигатурой. [2]

Различные монеты играют неодинаковую роль в денежном обращении страны. Следует различать полноценные монеты, т.е. такие, покупательная сила которых соответствует стоимости содержащегося в них металла, и неполноценные монеты, т.е. такие, покупательная сила которых превышает стоимость содержащегося в них металла. Полноценные монеты являются действительными деньгами, тогда как неполноценные монеты - это лишь знаки или представители действительных денег. Например, в царской России в XX в. чеканились полноценные 5- и 10-рублевые золотые монеты и неполноценные монеты достоинством в 1 рубль и ниже из более дешевых металлов - серебра и меди. При этом в серебряном рубле содержалось серебра лишь на 70 коп. золотом (по рыночной стоимости), в мелких серебряных монетах (от 5 до 20 коп.) на общую сумму в 1 рубль содержалось серебра только на 36 коп. золотом, а в медных монетах на общую сумму в 1 рубль заключалось меди всего лишь на 24 коп. золотом. Тем не менее все эти серебряные и медные монеты обращались как представители золота по своей номинальной стоимости, т.е. в соответствии со стоимостью того количества золота, которое было на них обозначено.

Для полноценных и неполноценных монет устанавливается обычно различный порядок чеканки, причем к полноценным монетам применяется система свободной чеканки, а к неполноценным - система закрытой чеканки.

Система свободной чеканки означает, что каждое лицо имеет право представить на государственный монетный двор металл в слитках для перечеканки его в монеты; при этом либо чеканка производится бесплатно (такова была, например, чеканка золота в Англии до первой мировой войны), либо же за нее взимается лишь незначительная монетная пошлина на покрытие издержек чеканки (так, в царской России за чеканку из пуда золота монет на сумму 21 157 руб. взималось 42 руб. 321/2 коп., т.е. 1/5 %).

Экономическое значение системы свободной чеканки состоит в том, что:

а) она обеспечивает валютному металлу неограниченную возможность служить не только мерой стоимости, но и средством обращения и платежа;

б) благодаря свободной чеканке стоимость монеты не может превышать стоимости содержащегося в ней металла;

в) свободное превращение валютного металла из сокровища в средства обращения и платежа позволяет сокровищу осуществлять свою роль стихийного регулятора количества денег в обращении.

В процессе их обращения монеты постепенно стираются. В целях недопущения в оборот стершейся, неполновесной монеты государство устанавливает ремедиум, т.е. предел допустимого отклонения фактического веса (и пробы) монеты от законной нормы; при стирании же, превышающем ремедиум, монеты становятся необязательными к приему. В России, например, при нормальном лигатурном весе 5-рублевой золотой монеты в 1 золотник 0,18 доли закон признавал необязательным прием в платежи монет весом менее 1 золотника, т.е. ремедиум был установлен в 1/121.

В то время как свобода чеканки (а также ремедиум) предотвращает возможность того, чтобы стоимость монеты отклонялась от стоимости содержащегося в ней металла вверх (ибо каждый владелец металла в слитках всегда может превратить его в монеты), свобода переплавки монет в слитки исключает возможность отклонения стоимости монеты от стоимости заключенного в ней металла вниз (поскольку каждый держатель монет может в любое время превратить их в слитки).

Для мелких сделок необходимы монеты небольшой стоимости, чеканка которых из золота невозможна. Поэтому для обслуживания мелкого оборота чеканятся так называемые бидонные, т.е. неполноценные, монеты из более дешевых металлов. От чеканки неполноценных монет государство получает доход в размере разницы между номинальной стоимостью этих монет и действительной стоимостью содержащегося в них металла.

К неполноценным монетам применяется система закрытой чеканки, т.е. они чеканятся государством только из принадлежащего казне металла. В то время как открытая чеканка монет из валютного металла обеспечивает равную стоимость этого металла в слитках и в монете, закрытая чеканка делает возможным то, что относительная стоимость неполноценной монеты превышает действительную стоимость заключенного в ней металла.

Закрытая чеканка имеет следующее значение:

а) она обеспечивает получение монетного дохода исключительно государством;

б) она дает возможность ограничить выпуск неполноценных монет и предотвратить переполнение ими каналов обращения;

в) тем самым она препятствует вытеснению полноценных монет из обращения неполноценными.

Государство устанавливает различный порядок обращения для полноценных и для неполноценных монет. Полноценные монеты наделяются силой законного платежного средства в неограниченных масштабах, т.е. они обязательны по закону к приему продавцами и кредиторами на любую сумму; напротив, неполноценные монеты государство наделяет платежной силой лишь в ограниченных рамках. Например, в России серебряные монеты достоинством от 25 коп. до 1 рубля подлежали приему на сумму до 25 руб. при каждом платеже; более мелкие же серебряные монеты, а также медные монеты - до 3 рублей.

В условиях развитого капиталистического хозяйства невозможно чисто металлическое обращение, так как рост производства и товарооборота опережает увеличение добычи благородных металлов. Выпуск кредитных орудий обращения - векселей, чеков и банкнот - дает возможность обслуживать растущий оборот средствами обращения и платежа без соответственного увеличения производства денежного металла. Кредитные орудия обращения являются важным элементом денежных систем капиталистических стран.

2.2 Типы денежных систем в эпоху домонополистического капитализма

Различные элементы денежного обращения образуют известное единство в денежной системе. При этом для процесса капиталистического воспроизводства имеет существенное значение относительная устойчивость денежной системы. Под относительно устойчивой денежной системой следует понимать такую, при которой размеры денежного обращения стихийно приспособляются к потребностям оборота, причем исключается обесценение находящихся в обращении денег по отношению к валютному металлу. Следует, однако, иметь в виду, что абсолютно устойчивых валют при капитализме быть не может. Покупательная сила денег по отношению к товарам в условиях буржуазного общества неизбежно подвержена стихийным колебаниям, которые порождаются действием закона стоимости и циклическим движением капиталистического производства. Двумя основными типами денежных систем являются монометаллизм и биметаллизм.

Монометаллизм - это такая денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента играет один какой-нибудь металл, причем в обращении функционируют монеты из данного металла или денежные знаки, разменные на него. [3] В зависимости от того, какой именно металл играет эту роль, монометаллизм может быть медным, серебряным или золотым. Медный монометаллизм существовал лишь до капитализма (например, в древнем Риме в V- III вв. до н. э.), в условиях же капитализма монометаллизм выступает в форме серебряного или золотого монометаллизма. Серебряный монометаллизм имел место в России в 1843-1852гг., Голландии-в 1847-1875 гг., Индии-в 1852-1893 гг. Золотой монометаллизм возник в Англии еще в конце XVIII в., но получил широкое распространение в капиталистическом мире лишь с конца XIX в.

Монометаллизм не означает, что вся сфера денежного обращения обслуживается монетами из того материала, который является всеобщим эквивалентом. При сохранении роли всеобщего эквивалента за одним металлом в сфере обращения могут находиться монеты из различных металлов, а также кредитные орудия обращения, в частности банкноты. Например, в Германии в 1912г. находилось в обращении золотых монет на 2 984 млн. марок, прочих монет-на 891 млн. марок, банкнот-на 2 638 млн. марок; тем не менее германская денежная система представляла собой в то время золотой монометаллизм.

Дело в том, что при монометаллизме путем определенного устройства денежного обращения главенствующее положение во всей денежной системе страны обеспечивается только одному металлу, несмотря на наличие разнообразных средств обращения. Так, при золотом монометаллизме господствующая роль золота закрепляется путем:

1) установления свободной чеканки только для золота, в то время как монеты из других металлов подлежат закрытой чеканке;

2) наделения золотых монет силой законного платежного средства в неограниченных размерах при одновременном ограничении платежной силы серебряных и медных монет;

3) установления свободного размена неполноценных монет и банкнот на золотые монеты, в силу чего серебряные и медные монеты, а также банкноты, служат лишь знаками определённого количества золота.

Биметаллизм - это такая денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента присваивается двум металлам - золоту и серебру, причём монеты из обоих металлов допускаются к обращению на равных правах. [3] Биметаллизм делится в свою очередь на две разновидности:

а) система параллельной валюты, при которой золотые и серебряные монеты обращаются по действительной стоимости содержащихся в них золота и серебра;

б) система двойной валюты, при которой государство устанавливает в законодательном порядке обязательное ценностное соотношение между золотом и серебром.

Биметаллическая денежная система не соответствует потребностям развитого капиталистического хозяйства. Во-первых, использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов - золота и серебра - противоречит самой природе этой функции денег: всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Во-вторых, законодательная фиксация соотношения между золотом и серебром противоречит стихийному закону стоимости.

Если соотношение рыночных стоимостей золота и серебра отклонится от установленного законом, то оба металла не смогут одновременно удержаться в обращении: тот металл, который оценён законом чересчур низко по сравнению с его рыночной стоимостью, уйдёт из обращения, и последнее окажется заполненным лишь тем металлом, который оценён чересчур высоко. Допустим, что 1 кг золота равен по рыночной стоимости 20 кг серебра, по закону же 1 кг золота приравнен к 15 кг серебра. В таком случае перечеканка золота в монеты будет лишена смысла для его владельцев, но зато им будет выгодно переплавлять золотые монеты в слитки, обменивать последние на рынке на серебро, получая за 1 кг золота 20 кг серебра, а серебро перечеканивать в монеты, имеющие обязательное хождение в обороте по соотношению 1:15. Наоборот, в случае понижения действительной стоимости золота и установлении рыночного соотношения между серебром и золотом в 1:14, 1:13 и т.д., окажется выгодным чеканить золотые монеты (официальный курс которых превышает их рыночную стоимость), а серебряные монеты переплавлять в слитки.

Таким образом, монеты из обесценившегося металла вытесняют из обращения монеты из того металла, относительная стоимость которого в данное время повысилась. Это положение известно в литературе под названием “закона Грэшама”, по имени английского государственного деятеля и финансиста XVI в. Томаса Грэшама, который указал на то, что “худшие деньги вытесняют из обращения лучшие”.

Итак, действие стихийного закона стоимости, против которого бессильно буржуазное государство, подрывает систему биметаллизма, а потому с развитием капиталистического хозяйства биметаллизм уступает место монометаллизму.

В эпоху первоначального накопления капитала (XVI- XVIII вв.) типичной денежной системой был биметаллизм, унаследованный еще от средневековья. С возникновением капитализма росли потребности обращения в обоих металлах: золото было необходимо для крупного оборота, размеры которого увеличивались по мере роста крупной капиталистической промышленности и оптовой торговли; серебро же требовалось для обслуживания мелкого розничного оборота, который также все более возрастал в результате развития товарно-денежных отношений в городе и деревне.

Существованию биметаллизма способствовал одновременный приток в Европу из Америки золота и серебра. На протяжении XVI-XVIII вв. было добыто в Америке и привезено в Европу большое количество обоих благородных металлов, но преимущественно серебра. Много серебра было добыто и в самой Европе - в Саксонии, Богемии и Тироле. Все это способствовало преобладанию в обращении серебряной монеты.

Переход к золотому монометаллизму был совершен в Англии в конце XVIII - начале XIX в. В то время на мировом рынке наблюдалось обесценение серебра, и отношение рыночной стоимости серебра к золоту упало до 1 : 15,5, т.е. оказалось ниже законного соотношения (1 : 15,2). При таких условиях становилось выгодным ввозить серебро в Англию и перечеканивать его в монету, золотые же монеты переплавлять в слитки и вывозить золото за границу. В целях воспрепятствования этому в 1798 г. был издан закон, запретивший чеканку серебра и ограничивший платежную силу серебряных монет суммой в 25 ф. ст. при каждом платеже.

Во второй половине XIX в. назрели условия для широкого распространения золотой валюты. С развитием капитализма и укрупнением торгового оборота серебряные монеты становились все менее удобным средством обращения, так как при сделках на крупные суммы требовалось огромное количество таких монет, что затрудняло оборот. Во Франции, например, в середине XIX в. получателю суммы в 1 000 франков серебром приходилось класть монеты в холщёвые мешки и нанимать для переноски их носильщиков или извозчиков. Напротив, золотые монеты благодаря более высокой их стоимости имели значительно меньший вес и потому были портативными и удобными для обращения. Далее, из двух благородных металлов золото имело относительно более устойчивую стоимость, серебро же быстро обесценивалось.

По своей рыночной стоимости золото превосходило серебро в 1866-1870 гг. в 15,5 раза, в 1876-1880 гг.-в 17,8, в 1889 г.-в 22,1, в 1898 г.- в 35, в 1909 г. - в 39,7 раза. Это явилось результатом того, что производительность труда при добыче серебра возрастала быстрее, чем при добыче золота.

Превращению золота в мировые деньги способствовало также то, что главную роль в международной торговле и международном кредите играла в то время Англия, у которой уже давно утвердилась золотая валюта. Борьба за рынки побуждала другие страны накоплять золотой запас и последовать примеру Англии.

Из стран европейского континента первая к золотому монометаллизму перешла Германия, где со времени ликвидации феодальной раздробленности и образования Германской империи развитие капитализма шло более быстрыми темпами, чем в других европейских странах. Германская буржуазия и прусская военщина видели в золотой валюте также средство усиления военной мощи Германии и орудие борьбы за мировые рынки. Переходу Германии к золотой валюте в большой мере способствовало накопление ею крупного золотого запаса за счет ограбления Франции (5-миллиардная контрибуция, наложенная Германией на Францию после франко-прусской войны 1870- 1871гг.).

Денежная реформа была проведена в Германии по законам 1871 и 1873 гг. и выразилась в том, что: а) серебряный талер был заменен новой денежной единицей-золотой маркой (заключавшей в себе 0,36 г чистого золота); б) свободная чеканка и сила законного платежного средства без всяких ограничений были присвоены только золоту; в) чеканка серебра была сделана закрытой и ограничена нормой не свыше 10 марок на душу населения (законом 1908 г. эта норма была увеличена до 20 марок), а платежная сила разменной серебряной монеты ограничена суммой в 20 марок. За Германией последовали Дания, Швеция, Норвегия и Голландия, в которых золотой монометаллизм был введен в 1873- 1876 гг.

К концу XIX в. золотой монометаллизм утвердился и в ряде других стран. В США законом 1873 г. денежной единицей был признан золотой доллар в 1,5 г чистого золота, свободная чеканка серебра была запрещена, а платежная сила серебряных монет ограничена суммой в 5 долл. Однако в 1878 г. биметаллисты, среди которых главную роль играли серебропромышленники, заинтересованные в увеличении спроса на серебро, провели закон Блэнда, согласно которому серебро подлежало чеканке в пределах от 2 до 4 млн. долл. в месяц. В 1890 г. в США был издан новый закон (акт Шермана), по которому чеканка серебра была прекращена, но правительство было обязано ежегодно покупать по 54 млн. унций серебра, выпуская для этого казначейские билеты. Акт Шермана вызвал кратковременное искусственное повышение цен на серебро и был в интересах владельцев серебряных рудников. Но вскоре серебро стало снова обесцениваться, и в 1893 г. акт Шермана был отменен, а закон 1900 г. окончательно провозгласил золото единственным валютным металлом.

В России после длительной полосы бумажно-денежного обращения была проведена денежная реформа 1897 г., означавшая переход к золотому монометаллизму (см. главу XII). В том же году к золотому монометаллизму перешла и Япония.

В общем, к началу XX в. золотой монометаллизм утвердился почти повсеместно. Только в некоторых отсталых странах основой денежной системы оставалось серебро.

Классической формой золотого монометаллизма явилась система золото-монетного стандарта.

Первым необходимым условием функционирования этой системы была свободная чеканка золотых монет при определенном и неизменном золотом содержании денежной единицы. Золотое обращение имело положительное значение для капиталистического хозяйства, способствуя стихийному регулированию количества денег в обращении. При наличии свободной чеканки золотых монет дополнительные потребности обращения в монете могут быть удовлетворены путем перечеканки части золотого запаса (сокровища); в случае же, если для обращения понадобится меньшее количество денег, то часть монет, ставшая ненужной для обращения, автоматически уходит из него, превращаясь в сокровище.

Вторым условием нормального функционирования золотого монометаллизма является свободный размен знаков стоимости на золотые монеты. Поскольку различные виды знаков стоимости (неполноценные монеты, бумажные деньги и банкноты) остаются разменными на золотые монеты по своей номинальной стоимости, постольку они выступают в качестве представителей фиксированного количества золота и не могут обесцениться по сравнению с ним.

Третье условие нормального функционирования золотого монометаллизма - свободное движение золота между странами, т.е. свобода вывоза и ввоза золота. Мировой рынок для своего свободного функционирования требует свободного передвижения золота в международном масштабе и обеспечения относительной устойчивости валютных курсов.

Золото-монетный стандарт способствовал развитию капиталистического производства, так как он представлял собой относительно устойчивую денежную систему, не подверженную инфляции, а чем устойчивее денежная система, тем благоприятнее условия для роста капиталистического производства.

Золотой монометаллизм в немалой мере способствовал также развитию капиталистической кредитной системы. Кредит может нормально развиваться лишь при условии, если прочности долговых обязательств не угрожает опасность внезапного и катастрофического обесценения денег. В свою очередь рост кредита на базе устойчивой золотой валюты представлял собой мощный рычаг развития капиталистического хозяйства.

Наконец, золотой монометаллизм способствовал росту международной торговли и вывоза капитала. Золото в качестве мировых денег свободно функционировало на международной арене, а национальные валюты, базируясь на едином для всего капиталистического мира всеобщем товаре - золоте, находились в тесной взаимосвязи друг с другом. Это весьма облегчало развитие .международной торговли. Международный кредит и вывоз капитала также могли получить широкое развитие лишь на базе распространения золотой валюты в мировом масштабе, так как сравнительная устойчивость валют давала капиталистам стран-кредиторов относительную гарантию в сохранности их капиталовложений за границей.

Содействуя развитию крупной капиталистической промышленности и банков, а также быстрому росту вывоза капитала, золото-монетный стандарт вместе с тем содействовал созданию предпосылок для перехода к высшей стадии капитализма - империализму.

денежный обращение капитализм империализм

2.3 Денежные системы в эпоху империализма

В то время как в эпоху домонополистического капитализма в различных капиталистических странах существовали разнотипные денежные системы, в эпоху империализма во всех главнейших капиталистических странах установилась однотипная денежная система - золотой монометаллизм. В новых исторических условиях золотой монометаллизм был поставлен на службу требованиям основного экономического закона монополистического капитализма.

Золотой монометаллизм отнюдь не препятствовал монополиям повышать цены на свои товары и через механизм монопольных цен извлекать максимальные прибыли. Как указывал еще Маркс, “...возможность количественного несовпадения между ценою и величиною стоимости, или возможность отклонения цены от величины стоимости, заключена уже в самой форме цены”. При господстве монополий это отклонение выражается в систематическом повышении цен на монополизированные товары над их стоимостью, что ведет к падению реальной заработной платы рабочих, к уменьшению реальных размеров доходов мелких производителей и к росту прибылей монополистов путем эксплуатации, разорения и обнищания трудящихся масс своих стран.

Золотой монометаллизм был использован для закабаления и систематического ограбления народов колониальных и зависимых стран. Как было уже отмечено выше, золотой монометаллизм в немалой мере способствовал развитию международной торговли и росту вывоза капитала, но как через механизм внешней торговли, так и через механизм вывоза капитала монополии империалистических стран подвергают эксплуатации и ограблению трудящиеся массы колониальных и зависимых стран.

В эпоху империализма мир делится на горстку империалистических держав и громадное большинство эксплуатируемых и порабощенных колониальных и зависимых стран. Результатом этого явилось деление денежных систем на империалистические и колониально-зависимые. Империалистические державы навязывают колониям такие денежные системы, которые служат средством установления валютной гегемонии метрополий над колониями и орудием ограбления последних. Типичными чертами колониально-зависимых типов денежных систем являются:

1) прикрепление валют колониальных стран к валютам метрополий;

2) установление курса валют колониальных стран на уровне, выгодном для иностранных монополий;

3) монополизация выпуска знаков стоимости иностранными банками.

Прикрепление колониальных валют к валютам метрополий выражается в том, что для колониальных валют вводится размен на валюты империалистических стран. Так, например, в 1893 г. Англия навязала Индии переход от серебряного монометаллизма к золотому, но при одновременном прикреплении индийской рупии к английскому фунту стерлингов: находившиеся в обращении серебряные рупии стали подлежать свободному обмену на фунты стерлингов. Для поддержания этого размена Индии пришлось держать в Лондоне “резерв золотой валюты”, а для накопления такого резерва она была вынуждена форсировать вывоз сырья и продовольствия по низким ценам, что способствовало извлечению максимальных прибылей английскими монополиями.

Превращая колониальные валюты в вассальные по отношению к валютам метрополий, империализм берет в свои руки “регулирование” курсов колониальных валют, причем устанавливает их на таком уровне, чтобы облегчить своим монополиям вывоз товаров и капиталов в колониальные и зависимые страны и получение максимальной прибыли.

Одним из устоев золото-монетного стандарта является свободная чеканка золота и наличие в обращении золотых монет. Однако все усиливающаяся неравномерность развития капиталистических стран приводит к все возрастающей неравномерности распределения мировых золотых запасов. Уже к концу 1913 г. 2/3 всего мирового запаса монетарного золота, составлявшего свыше 10 млрд. долл., приходилось на долю 5 стран - США, Англии, Франции, Германии и России. Но сосредоточение подавляющей доли мировых золотых запасов у небольшой кучки крупных империалистических держав означало одновременно узость золотой базы денежного обращения в ряде других стран, что ослабляло их денежные системы.