Сущность, структура, инфраструктура и механизм функционирования рынка

Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство образования и науки Республики Казахстан

Академия экономики и права имени У.А. Джолдасбекова

РЕФЕРАТ

Дисциплина: Экономическая теория

на тему: «Сущность, структура, инфраструктура и механизм функционирования рынка»

Выполнила: Царская Маргарита

1 курс, 102 А группа

Талдыкорган 2010 г.

Содержание

Введение

1. Понятие рынка

1.1 Сущность и структура рынка

1.2 Функции и механизм функционирования рынка

2. Инфраструктура рынка

2.1 Фондовая и товарная биржа

2.2 Преимущества, недостатки и модели рынка

Заключение

Список использованных источников

Приложения

Введение

В процессе исторического развития рыночного (товарного) хозяйства изменялось понимание рынка, его сущности, изменялся и сам рынок, его роль в экономике возрастала.

Современная экономика развитых стран носит рыночный характер. Рыночная система оказалась наиболее эффективной и гибкой для решения основных экономических проблем. Она формировалась не одно столетие, приобрела цивилизованные формы, и, по всей видимости, будет определять экономический облик будущего во всех странах мира.

Актуальность выбранной темы обусловлена переходом от административно-командной модели к рыночной экономике в Казахстане. Длительное время в стране отвергались товарно-денежные отношения соответствующие им форм собственности, а практика развития национальной экономики почти полностью была изолирована от мирового рынка. Разрушалось натуральное и полунатуральное хозяйство, которое служит своеобразным буфером, смягчающим многие острые проблемы процесса становления рынка (безработица, нехватка товарного продовольствия). В результате этих и многих других проблем стали постепенно развиваться рыночные отношения и сам рынок.

Актуальность определила цель исследования - изучить рынок, его содержание, типологию, сущность, условия возникновения.

В соответствии с целью можно определить следующие задачи:

1) Рассмотреть понятие «рынок»;

2)Определить, в чем заключается сущность, структура рынка;

3) Выявить механизм функционирования рынка;

4) Дать общую характеристику инфраструктуры рынка;

5) Изучить фондовую и товарную биржу;

6) Рассмотреть преимущества, недостатки и модели рынка;

7)Определить функции рынка.

B истории человечества известно две общих формы организации экономической жизни - натуральное и товарное хозяйство. Исторически первым появилось натуральное хозяйство (первобытная община, рабовладельческое и феодальное поместье, крестьянское хозяйство). Социально-экономической основой рыночной экономики является товарное производство.

Товарное производство зародилось 7-8 тыс. лет назад в период разложения архаической экономики и возникновения земледелия в результате разделения труда, поскольку оно требует обмена. Первоначально обмен осуществлялся в форме бартера, за развитие разделения труда обмен получил значительное распространение в так называемых рабовладельческом и феодальном обществах, a всеобщий характер приобрел с развитием массового машинного производства.

Вся история экономической цивилизации свидетельствует o том, что стержнем рыночного механизма любого общества был и остается рынок. Рыночная система - исторически сложившийся порядок, неосознанная система общения хозяйствующих субъектов в процессе обмена результатами своего труда.

Общими чертами товарного производства являются: частная собственность на факторы производства, рыночный механизм регулирования экономической деятельности, основанной на экономической конкуренции, наличие множества свободно действующих экономических агентов общения.

Рыночные отношения требуют использования и дальнейшего развития инфраструктуры рынка на базе единой финансовой политики, соответствующей избранным стратегиям и тактике поведения государства в сфере регулирования рынка. К сожалению, современная экономика Казахстана характеризуется отсутствием последовательности в применении мер по государственному регулированию финансовых отношений, что снижает, либо сводит «на нет» эффективность воздействия на финансовый рынок.

В этой связи, с учетом новых условий и реальной ситуации в Казахстанской экономике, проблемы финансового рынка, закономерности его государственного регулирования, поиск оптимальной для данного этапа модели рыночных отношений в Казахстане нуждаются в новых исследованиях и выработке научно-обоснованных рекомендаций, их развития и совершенствования в процессе реализации.

Теме рынка, механизмам и методам его регулирования в различных аспектах, взглядах на технологию и управление процессами, как с позиций сформировавшихся экономических школ, так и с авторских посвящено значительное количество научных трудов и публикаций. Данная тема является актуальной с момента зарождения товарно-денежных отношений и появления государства с его функциями и задачами. В процессе изучения проблем экономики на различных этапах общественного развития формировались и совершенствовались научные школы и направления. Все они базировались на решении важнейшей для любой экономики задаче - задаче ее эффективного развития. В той или иной степени проблемам рынка, закономерностям его государственного регулирования посвящали свои работы практически все классики экономической науки: В.И. Ленин, К. Маркс и др. В казахстанской экономической науке проблемам финансового рынка, моделям и методам его регулирования уделяется серьезное внимание. Объект исследования - рынок Республики Казахстан. Предмет исследования - развития рынка в Республике Казахстан.

Перспективы формирования высокоэффективного механизма хозяйственного управления в нашей стране связаны с освоением и использованием всего того положительного, что выработала отечественная и мировая практика в этой области. Опыт показал, что современная рыночная система лучше, чем другие, приспособлена для использования достижений научно-технического прогресса, интенсификации производства и, в конечном счете, для более полного удовлетворения потребностей общества. Лежащий в основе этой системы рынок обнаружил свое преимущество в использовании побудительных стимулов к высокоэффективной хозяйственной деятельности.

товарный управление денежный биржа

1. Понятие рынка

1.1 Сущность и структура рынка

В процессе становления и развития товарно-денежных отношений формируется такой важнейший их институционально организованный и системообразующий элемент, как рынок. Поэтому причины возникновения товарно-денежных отношений, в известной мере, объясняют становление и формирование товарного обращения и рынка. В то же время, рынок как самостоятельное явление представляет собой сложное образование, имеющее свою собственную структуру, специфические условия функционирования и развития. Со времени возникновения рынка различные направления и школы экономической мысли неоднозначно трактовали его сущность.

В трудах А. Смита и Д. Рикардо понятие «рынок» не получило четкого определения, поскольку они относили его к внешним, поверхностным явлениям экономики, а потому использовали преимущественно при характеристике рыночного спроса.

Первую попытку дать научную трактовку рынка через определение места его дислокации сделал французский экономист О. Курно. По его мнению, это -- любой район, где взаимоотношения покупателей и продавцов настолько свободны, что цены на одни и те же товары имеют тенденцию легко и быстро выравниваться. Английский экономист А. Маршалл утверждал, что чем совершеннее рынок, тем сильнее тенденция к тому, чтобы во всех его пунктах в одно и то же время за одну и ту же вещь платить одинаковую цену. В учебнике «Экономикс» рынок рассматривается как «институт или механизм, который сводит покупателей и продавцов отдельных товаров и услуг. Приведенные определения свидетельствуют о том, что их авторы исходят из западной традиции в понимании предмета экономической науки, т. е. не обращаются к изучению производственных, или экономических отношений [1, с.121-122].

Рынок формируется в ходе и в результате развития товарного производства. Рынок -- понятие многомерное, поэтому достаточно трудно охарактеризовать его однозначно. В упрощенном, узком понимании рынок можно рассматривать как любое место торговли (обмена) товарами и услугами. Характерно, что в бытовом представлении советских людей рынок как место купли-продажи ассоциировался, прежде всего, с колхозными продовольственными рынками, рынками сельскохозяйственной и кустарной продукции, а также с базарами и ярмарками. Отсюда искаженное, суженное представление о рынке даже в простейшем понимании этого слова. Ведь если рынок есть место купли и продажи, то нет разницы, в каком здании, под какой крышей или просто на вольном воздухе происходит торговля.

В более обобщенном смысле рынок есть вся совокупность процессов торговли, актов купли-продажи вне зависимости от того, где они происходят. В данном случае рынок понимается как торговля в широком смысле слова, как рыночный процесс соединения продавца с покупателем и характеризуется многими экстерриториальными признаками, такими, как вид продаваемых товаров, объем продаж и покупок, способ торговли, уровень цен.

Вышеназванные определения рынка неполны и односторонни. Рынок есть система экономических отношений между людьми, предприятиями, государствами, опирающаяся, прежде всего на принцип, согласно которому все в мире продается и покупается, обменивается на свободной основе, без принуждения, но с соблюдением правил платности. Иначе говоря, рынок -- это экономические отношения, строящиеся на основе рыночных законов и принципов.

Наконец, в самой широкой, универсальной трактовке понятие «рынок» ассоциируется с рыночной экономикой в целом, становится сокращением термина «рыночная экономика» [2, с.87]

Все рассмотренные нами определения рынка свидетельствуют о различных ступенях в историческом процессе познания рынка как экономического явления и раскрывают разные грани этого явления. Обобщающую характеристику рынка можно представить в следующей схеме (рисунок 1).

Рисунок 1 Характеристика понимания рынка [3, 63]

Иногда под рынком ошибочно понимают условия реализации товаров. Действительно, на рынке складываются условия реализации товаров и услуг, определяемые соотношением спроса и предложения, которые относятся не столько к аспекту рынка, сколько к аспекту производства, распределения и потребления. Условия рынка характеризуют его состояние, а не сущность [3, 63-64].

Сам рынок - явление довольно сложное, он развивается вместе с развитием рыночной экономики. И если к рынку подойти с исторической позиции, то можно обнаружить следующие разновидности рынка на разных этапах развития.

1. Неразвитый рынок - обмен случайный, непосредственно обменивается товар на товар или господствуют бартерные сделки.

2. Классический или свободный рынок - характеризуется неограниченным числом участников и свободной конкуренцией между ними, максимально свободным доступом к любой хозяйственной деятельности, максимальной мобильностью факторов производства, свободный доступ к рыночной информации, максимальная свобода движения капитала, однородность одноименных товаров, отсутствие внеэкономических методов воздействия на решения экономических субъектов, стихийное формирование цен, отсутствие монополии и монопсонии.

3. Регулируемый рынок (регулирование - внешнее, со стороны государства). Изнутри он регулируется рыночным механизмом. Для такого рынка необходимо оптимальное сочетание внешнего и внутреннего регулирования.

4. Деформированный рынок в рамках КАС (командно-административной системы) [4, с.26].

Рисунок 2 Структура рынка [5, с.313]

Рынок обслуживает производство, обмен, распределение и потребление. Для производства рынок поставляет необходимые ресурсы и реализует его продукцию, а также определяет спрос на нее. Для обмена рынок является главным каналом сбыта и закупок товаров и услуг. Для распределения он является тем механизмом, который определяет размеры доходов для владельцев ресурсов, продающихся на рынке. Для потребления рынок -- это тот канал, через который потребителю поступает основная часть необходимых ему потребительских благ. Наконец, рынок -- это то место, где определяется цена, являющаяся главным индикатором рыночной экономики [6, с.49].

Одно из самых широко используемых в экономической теории описаний рыночной экономики базируется на рассмотрении так называемого экономического цикла. Эта модель представляет собой совокупность взаимоотношений между участниками рынка, получившей название кругооборота товарных и денежных потоков в экономике. Ее простейшая форма (рисунок 3) не учитывает влияние государства на экономику, роль финансового рынка, а также действие внешнеэкономических факторов.

Рисунок 3 Кругооборот товарных и денежных потоков [7, с.22-23]

Субъектами рыночных отношений выступают производители, потребители и посредники. Основные производители (предприятия и организации) продают произведенные ими вещественные блага и услуги и покупают необходимые для производства ресурсы. Домашние хозяйства выступают на рынке как покупатели благ потребительского назначения и продавцы рабочей силы. Государство покупает на рынке товары, необходимые для выполнения его функций. Посредники - оптовые и розничные торговцы, комиссионеры, брокеры и агенты производителей - оказывают торговые услуги производителям и потребителям. Следовательно, субъектами рыночных отношений являются физические и юридические лица.

Объектами купли-продажи на рынках являются экономические ресурсы, вещественные блага и услуги, деньги, ценные бумаги, т.е. все то, по поводу чего возникают рыночные отношения между продавцами и покупателями [8, с.73].

На экономическом рынке постоянно совершаются революции. Выросли цены на мясо и другую продукцию животноводства - покупатель переключился на картофель и хлеб; выросли цены на картофель - и теперь уже, не находя подходящей замены, потенциальный покупатель, гонимый нуждой, вернулся в исходное для общества положение - сам добывает себе пропитание на неудобных землях. У потенциального продавца в связи с этим изменяется структура производства. По мере того как изменяются человеческие потребности и желания, технология производства, запасы природных богатств и другие производственные факторы, рынок регистрирует изменение цен, количества реализуемых товаров и производимых услуг [9, с.36]

Таким образом, рынок предстает перед нами как единая совокупность рыночных связей. Эта целостность придает ему новое качество -- способность к саморегулированию на основе экономических законов [10, с.114].

Суммируя все выше изложенное, сущность современного рынка можно определить как совокупность экономических отношений между домашними хозяйствами, различными типами фирм и организаций, прежде всего крупными компаниями, и государством, включая наднациональные органы, по поводу купли-продажи товаров и услуг в сфере обращения, а также механизм реализации таких отношений в соответствии с законами товарного производства и денежного обращения [11].

1.2 Функции и механизм функционирования рынка

Рынок представляет собой саморегулирующийся механизм, обеспечивающий производителей прибылью, потребителей -- удовлетворением потребностей. Иными словами, рынок так или иначе производит распределение факторных доходов: ренты с земли, прибыли от ведения предпринимательской деятельности, заработной платы от осуществления трудового процесса и процентной ставки, которая является вознаграждением за владение капиталом. Таким образом, рынок воздействует на все стороны хозяйственной жизни и выполняет для этого ряд функций [12, с.46].

Таблица 1 Функции рынка

Итак, функции рынка свидетельствуют о том, что рыночная организация экономики не может быть неэффективной. Однако рыночная экономика имеет и весьма существенные недостатки. Она не способна решать важные социально-экономические проблемы. К ним, прежде всего, относится удовлетворение тех общественных потребностей, которые невозможно измерить в деньгах и превратить в платежеспособный спрос. В современном обществе круг таких потребностей весьма широк. Никакое общество не может обходиться без аппарата управления государством, национальной обороны, сил охраны общественного порядка, фундаментальной науки, природоохранных мероприятий, образования, социальной защиты населения и т.п. (такие товары и услуги получили название «общественные товары») [14, с.81-82].

Рыночный механизм--это механизм взаимосвязи и взаимодействия основных элементов рынка: спроса, предложения, цены, конкуренции и основных экономических законов. Эти элементы являются важнейшими параметрами рынка, которыми руководствуются производители и потребители в своей экономической деятельности в рыночной системе хозяйствования. На стороне производства выступает предложение, на стороне потребления -- спрос. Эти два элемента неразрывно связаны между собой, хотя на рынке противостоят друг другу.

Рыночный механизм действует как механизм принуждения, заставляющий предпринимателей, преследующих свою собственную цель, действовать, в конечном счете, на пользу потребителей. Действие этого механизма основано не на уговорах, а на естественном стремлении человека к благосостоянию. Поэтому для приведения в действие рыночного механизма не нужно ничего, кроме свободы производителей и потребителей. Чем полнее свобода, тем эффективнее действует механизм саморегулянта рыночной экономики.

Рынок продолжает встречу продавца и покупателя, которые на свой страх и риск совершают обменные сделки. На рынке все боятся прогадать, быть обманутыми, понести убытки. Риск выражается в том, что товаропроизводитель стремится предугадать спрос, сформировать его и выпустить продукцию по высоким ценам, когда рынок еще не насыщен. В это время он рискует быть обойденным конкурентами, вложить деньги в производство неперспективных товаров, произвести товаров больше, чем требует рынок, и продать товар за бесценок. Таким образом, на рынке стихийно возникают различного рода конфликты, которые разрешаются с помощью рыночного механизма. Экономическое положение производителей и потребителей, продавцов и покупателей зависит от рыночной конъюнктуры, которая изменяется под влиянием многочисленных факторов [15, c.12-13].

Индивидуальные решения участников рынка мотивированы собственным частным интересом и вовсе не направлены на то, чтобы успешно функционировала экономика в целом. Координацию же всех независимо принимаемых решений осуществляет рыночный механизм - сердце рынка. Он обеспечивает как доведение решений отдельных хозяйствующих субъектов друг до друга, так и увязку этих решений через систему цен и конкуренцию. Рыночный механизм «наводит порядок в потенциальном хаосе», прежде всего, через цены. Цены выступают сигналом, дающим информацию об условиях на рынке как для потребителей, так и для производителей. Через цены суммируются и балансируются бесчисленные индивидуальные экономические решения. Цены рассматриваются организующей силой в рыночной экономике.

Важную роль в рыночном механизме играет конкуренция. Она направляет частные интересы на производство общественно необходимых товаров. Конкуренция приводит к тому, что ограниченные ресурсы используются более полно и эффективно. Они устремляются в те отрасли, которые производят необходимую для потребителя и рентабельную для товаропроизводителя продукцию. Нерентабельные же предприятия лишаются возможности получать ограниченные ресурсы. Конкуренцию называют основной регулирующей и контролирующей силой в рыночной экономике [16, с.14-15].

Конкуренция заставляет производителя применять более эффективные и производительные технологии, чтобы иметь наименьшие издержки, обеспечивающие более высокую прибыль. Действуя через механизм конкуренции, рынок, по выражению А. Смита, "невидимой рукой" аккумулирует частные интересы таким образом, чтобы стимулировать заинтересованность общества в эффективном использовании имеющихся ресурсов[17].

Эффективное функционирование рынка возможно при соблюдении ряда условий: во-первых, необходим реальный плюрализм форм собственности и форм хозяйствования Во-вторых, эффективность функционирования рынка обусловлена способностью разных субъектов предпринимательской деятельности влиять на уровень цен; в-третьих, наличие развитого антимонопольного законодательства и достаточных механизмов его реализации, ослабляющих монополистические тенденции в экономике; в-четвертых, существование хорошо развитой системы экономического, правового и административного регулирования экономики государством; в-пятых, наличие и доступность всесторонней информации о рынке, развитая маркетинговая деятельность; в-шестых, важен факт наличия конкурентной борьба между различными субъектами предпринимательской деятельности; в-седьмых, необходим развитый и разветвленный комплекс объектов собственности, которые могут стать предметом купли-продажи: средств производства, рабочей силы, интеллектуальной собственности, услуг, различных видов ценных бумаг, денег и т. д.; в-восьмых, необходимо наличие рыночной инфраструктуры, то есть определенного комплекса институтов, предприятий, служб и учреждений [1, c.123-124].

2. Инфраструктура рынка

2.1 Фондовая и товарная биржа

Инфраструктура рынка -- это система учреждений и организаций, обеспечивающих свободное движение товаров и услуг на рынке. Ее характеризуют как комплекс элементов, институтов и видов деятельности, создающих организационно-экономические условия для функционирования рынка, так и совокупность учреждений, организаций, государственных и коммерческих предприятий и служб, обеспечивающих нормальное функционирование рынка.

Организационная база инфраструктуры рынка включает снабженческо-сбытовые, брокерские и другие посреднические организации, коммерческие фирмы крупных промышленных предприятий. Материальная база состоит из транспортных систем, складского и тарного хозяйства, информационной системы и средств связи. В кредитно-расчетную базу входят отдельные банковские и страховые системы, крупные самостоятельные банковские и кредитно-сберегательные учреждения, а также различные по объему операций средние и мелкие коммерческие банки [18, c.19].

Термин «инфраструктура» (от лат. infra -- ниже, под; и struktura -- строение, расположение) в науке применяется для обозначения обязательного компонента любой целостной экономической системы, носящего подчинённый вспомогательный характер и обеспечивающего нормальную деятельность экономики. Рыночную инфраструктуру, таким образом, можно определить как совокупность институтов, обслуживающих деятельность рыночных субъектов и увязывающих эту деятельность в одно целое [19, c.64]

Для нормального функционирования рынка необходима четко налаженная работа различных специализированных учреждений, предприятий, организаций и служб. Совокупность взаимосвязанных между собой таких организаций, учреждений и служб, обеспечивающих свободное движение товаров, капиталов и рабочей силы, представляет собой рыночную инфраструктуру. В нее включаются: товарные и фондовые биржи, биржи труда; торговые дома; информационно-коммерческие центры; аукционы, ярмарки и т.д. Важнейшими элементами рыночной инфраструктуры являются ярмарки, аукционы, биржи.

Ярмарка представляет собой съезд торговых и промышленных организаций, коммерсантов, промышленников, преимущественно для оптовой продажи и закупки товаров по выставленным образцам. Ярмарка может представлять собой регулярный рынок широкого значения, который организуется в определенном месте. Она может быть местом периодической торговли или местом сезонной распродажи товаров одного или многих видов в определенное время (воскресенья, праздники и т.д.).

Аукционы - публичная продажа на основе торгов, при которой продаваемые товары или имущество приобретаются лицом, предложившим за них наивысшую цену. Аукционы проходят в заранее установленном месте и в заранее установленное время. Главной целью аукциона является получение максимальной цены за какой-либо товар.

Биржа - место встречи покупателей и продавцов, во время которых заключаются сделки. В современной рыночной экономике функционируют следующие виды бирж: товарная, фондовая, валютная и биржа труда. Товарная биржа - организованный, постоянно действующий, оптовый рынок, где купля-продажа товаров осуществляется на основе установленных стандартов и образцов, соответствующих форм документов, которыми регламентируется номенклатура, объем, цены, сроки и виды доставки. Фондовая биржа - учреждение, в котором осуществляется купля-продажа ценных бумаг. На фондовой бирже обращаются в основном два вида ценных бумаг - акции и облигации. Членами биржи являются, как правило, ее основатели - физические лица и кредитно-финансовые институты. В случае необходимости основатели биржи могут расширять круг ее членов путем продажи биржевых мест [14, c.83-84].

Как мы видим из рисунка 4, важной частью инфраструктуры рынка является разветвленная система законодательства, регулирующая правовые взаимоотношения хозяйствующих субъектов и определяющая правила "рыночной игры" [20, с.91].

Фондовая биржа -- это учреждение, организованный рынок, на котором собственники осуществляют процесс купли-продажи ценных бумаг. Членами биржи являются, как правило, ее основатели -- отдельные физические лица и кредитно-финансовые институты. В случае необходимости основатели биржи могут расширить круг ее членов путем продажи биржевых мест. При благоприятной конъюнктуре цена места на Нью-Йоркской бирже достигает 1,5 млн. долл. Члены биржи, или государственные органы, которые контролируют ее деятельность, ставят условия, при которых та или иная компания может быть допущена к биржевой торговле. Так, чтобы котироваться на Нью-Йоркской бирже, корпорация должна иметь не менее 1 млн. шт. выпущенных акций, а численность акционеров, которые владеют не менее чем 100 акциями, -- 200 чел. Для того чтобы зарегистрироваться на Токийской бирже, прибыль компании за последние три года должна составлять не менее 300 млн. иен, уставный капитал -- не менее 1 млрд. иен, а дивиденды на одну акцию -- не менее 5 иен. Таким образом, членами фондовой биржи могут стать только высокорентабельные фирмы. На таких биржах продаются также облигации государственных займов.

На состояние по 2010 год в мире насчитывается около 308 фондовых бирж. Около 40% таких акций котируется на Нью-Йоркской фондовой бирже, а средняя цена акции достигла 42 долл. В США и Японии сложилась моноцентричная биржевая система. Это означает что, несмотря на существование в США более 10 фондовых бирж, а в Японии -- около 10, в каждой стране доминирует одна биржа, размещенная в ее финансовом центре. В Германии, Канаде и других странах функционирует полицентричная система бирж, где наряду с главной биржей существует одна или несколько ведущих бирж.

Регистрация на бирже поднимает престиж компании, облегчает доступ к рынку капитала, способствует повышению курса ее акций а, следовательно, расширяет круг акционеров. В некоторых наиболее могущественных американских корпорациях число акционеров достигает 3 млн. чел. и более. Поэтому они централизуют значительные денежные суммы, что способствует ускорению инвестиционных процессов, росту могущественности крупных корпораций. Членство на бирже не является раз и навсегда данным. Его необходимо постоянно подтверждать высоким и стабильным курсом акций. Показатели курса акций свидетельствуют о деловой активности и стабильности экономики. В США, например, используется такой агрегатный статистический показатель деловой активности, оценки экономической конъюнктуры, как индекс Доу-Джонса. Он основывается на динамике средних курсов акций 65 наиболее могущественных корпораций, в том числе 30 промышленных, 20 транспортных и 15 из сферы коммунально-бытового обслуживания, а также на данных о цене акций на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Купля-продажа акций на фондовой бирже осуществляется с помощью посредников. Если посредник покупает ценные бумаги за собственные деньги или за счет полученных кредитов, а затем продает их по более высокой цене, то на американском внебиржевом рынке его называют дилером, главного посредника на центральной фондовой бирже Нью-Йорка -- специалистом, а других посредников, которые связывают специалиста с покупателями или продавцами, -- брокерами. За свои посреднические операции брокеры получают вознаграждение по соглашению между заинтересованными сторонами-клиентами или соответственно таксе, установленной биржевым комитетом. При успешном ведении посреднических операций брокер может накопить средства и стать дилером. У брокеров имеется свой устав, в котором определены порядок управления, приема в состав членов биржевых органов, их функции и т. п.

Руководящим органом на фондовой бирже является биржевой комитет, при котором функционирует биржевая комиссия, дающая разрешение или устанавливающая запрет на допуск новых ценных бумаг на котировку. При биржевых комитетах также функционируют котировочные комиссии, которые ведают вопросами ежедневной публикации данных о количестве поданных ценных бумаг, их курсе в курсовых бюллетенях.

Положительными чертами фондовой биржи являются аккумулирование свободных средств за счет выпуска и продажи ценных бумаг и их направление на развитие отдельных предприятий, отраслей, межотраслевой переток капитала, благодаря которому ослабляются диспропорции в экономике, создание соответствующих предпосылок для предпринимательской деятельности, стабилизация сбережений отдельных слоев населения и их соответствующий рост и др. [11].

Товарная биржа -- это организованный постоянно действующий оптовый рынок, где купля-продажа товаров осуществляется на основе установленных стандартов и образцов, соответствующих форм документов, которыми регламентируется номенклатура, объем, цены, сроки и виды доставки и другие условия. Если финансовые биржи и коммерческие банки вместе с движением ценных бумаг и денег образуют «сосудистую» систему экономики, то клеточками последней следует считать гигантскую массу товаров, значительная часть которых продается и покупается на товарной бирже.

Товарные биржи делятся на международные и национальные, универсальные и специализированные. Наиболее важные центры международной торговли находятся в США, Англии и Японии: на их долю приходится более 90 % международного биржевого оборота. На универсальных биржах продаются промышленные и сельскохозяйственные товары. Так, на товарной бирже в Чикаго продаются пшеница, соя-бобы, бройлеры, золото, серебро, нефть и др. На специализированных товарных биржах продаются отдельные товары и родственные группы товаров. Например, на Нью-Йоркской бирже продаются кофе, какао и сахар. На 2010 год в мире насчитывается более 100 товарных бирж с объемом оборота около 11 трлн. дол, На бирже осуществляются два вида товарообращения: реальный и фьючерсный. Первый предусматривает переход товара от продавца к покупателю. На такие поставки приходится около 10 % мировой торговли соответствующими товарами. При фьючерсных видах товарообращения продается право на товар, фьючерсные контракты, поэтому встречно-синхронное денежному потоку движение товара здесь не обязательно. Нередко реальная и фьючерсная продажи взаимосвязаны.

В случае возможных убытков, обусловленных изменением цены на рынке в будущем, фьючерсные контракты страхуются (так называемое хеджирование). Операции хеджирования -- основная сфера деятельности товарных бирж. Так, на Лондонских биржах металлов и сахара эти операции составляют около 60 % их деятельности.

Важная роль в деятельности биржи принадлежит процессу котировки цен. Для этого создаются котировочные комиссии. Котировочные цены, как правило, устанавливаются на уровне средних. Котировочная комиссия фиксирует их на момент открытия биржи, в середине и в конце дня, и публикует. В условиях регулируемого рынка деятельность товарных бирж, как и финансовых, контролирует государство. Кроме того, государство регламентирует деятельность бирж через финансово-кредитный механизм, налоговую политику, опосредованно влияет и на ценовой механизм биржи, повышая цены по государственным контрактам, предоставляя субсидии и льготные кредиты производителям. В определенное время государство может даже ограничивать количество спекулянтов [1, с.136-137].

Итак, биржа -- место встречи покупателей и продавцов, место, где заключаются сделки. Большинство бирж являются корпорациями. Членами бирж могут быть только отдельные лица, а от корпораций могут выступать лишь лица, имеющие право заключать на бирже контракты.

Различают товарные и фондовые биржи. Товарные биржи функционируют на рынках товаров. Здесь осуществляются сделки по продаже наличных товаров на основе предварительного осмотра, по образцам и стандартам.

На фондовой бирже обращаются, главным образом, два вида ценных бумаг: акции предприятий, компаний, фирм; облигации, выпускаемые правительством страны, органами местного самоуправления, коммунальными предприятиями, а также частными компаниями. Купля-продажа ценных бумаг на фондовой бирже происходит на основе их биржевого курса, который колеблется в зависимости от соотношения между спросом и предложением. На фондовой бирже определяются реальные рыночные цены акций и облигаций тех или иных компаний [18, с.20].

2.2 Преимущества, недостатки и модели рынка

Рынок представляет собой достаточно свободную форму ведения хозяйства в условиях развитой экономики. В соответствии с этим ему присущи функции, посредством которых он регулирует социально-экономическую жизнь общества и страны в целом. Однако рынок, безусловно, сочетает в себе не только достоинства, поскольку не всегда может справиться со своими задачами, потому он имеет и ряд отрицательных аспектов. Именно поэтому государство контролирует рыночный процесс и там, где рынок справиться не в силах, вмешивается, осуществляя свое воздействие при помощи бюджетно-налоговой и кредитно-денежной политики[12, с.52].

Таблица 2 Достоинства и недостатки рынка

Наличие у рыночного механизма существенных недостатков приводит к необходимости его регулирования, главным образом путем вмешательства государства в экономическую жизнь.

Правительство любой страны строит свою экономическую политику на определенном сочетании рыночных и государственных рычагов регулирования экономики. Данное сочетание зависит от конкретных экономических условий, национальных особенностей и политических сил общества. В теории рынка важное значение имеет установление границ действия рыночных отношений. При рассмотрении этого вопроса определяющим условием является формирование издержек в сфере обмена. В западной экономической литературе издержки в сфере обмена получили название «трансакционные издержки».

Теорема А. Смита, или теорема обмена, сводится к тому, что добровольный обмен приносит выгоду обеим сторонам. Сущность теоремы Р. Коуза состоит в том, что если права собственности четко определены, то положительные или отрицательные результаты могут решаться между заинтересованными сторонами без вмешательства государства [8, c.73-74].

Вышеизложенные пункты свидетельствуют о том, что по мере развития экономики, рыночных и торговых отношений все острее встает проблема государственного вмешательства: только государственные органы могут восполнить то, что недоступно рынку. В то же время очень важно определить границы государственного регулирования, поскольку чрезмерный контроль экономических процессов может привести к параличу рыночной системы и ее элементов. В этом случае крайне необходимо найти баланс власти в экономике[12, c.54].

Не существует единой модели рыночной экономики. Их специфика зависит от исторических особенностей развития конкретной страны, уровня ее экономического развития, соотношения функций государственных и общественных структур, выбора приоритетов общественного развития и т. д. В этом смысле наиболее часто выделяют такие модели рыночной экономики, как американская, японская, немецкая и шведская [20, с.94].

В каждой системе существуют свои национальные модели организации хозяйства, так как страны отличаются историей, уровнем экономического развития, социальными и национальными условиями. Так, в административно-командной системе существовали советская модель, китайская и др. В современной капиталистической системе также существуют различные модели.

Американская модель построена на системе всемерного поощрения предпринимательской активности, обогащения наиболее активной части населения. Малообеспеченным группам создается приемлемый уровень жизни за счет частичных льгот и пособий. Задача социального равенства здесь вообще не ставится. Эта модель основана на высоком уровне производительности труда и массовой ориентации на достижение личного успеха [22].

Для американской модели характерна наибольшая приближенность к реализации принципа "свободной игры рыночных сил". Здесь активно поощряется предпринимательство, а высокий уровень экономического развития позволяет за счет частичного перераспределения национального дохода поддерживать приемлемый жизненный уровень для малообеспеченных слоев населения. В целом же модель социальной политики строится на том, что каждый трудоспособный должен на себя, свою семью и обеспечение своей старости заработать сам.

Функционирование японской модели в основном основано на исторических традициях этой страны, на приоритете интересов нации над личными интересами, высокой трудовой дисциплинированности и ответственности работников, сильно развитой восприимчивости ко всему новому. За счет перечисленных и других факторов достигается значительное снижение себестоимости продукции, ее высокое качество, что обеспечивает высокую конкурентоспособность японских товаров на мировом рынке. Японцы не преувеличивают роль "свободного рынка" и, начиная с послевоенных лет, активно применяют механизмы макроэкономического планирования [20, с.94-95].

Японская модель характеризуется определенным отставанием уровня жизни населения (в том числе уровня заработной платы) от роста производительности труда. За счет этого достигается снижение себестоимости продукции и резкое повышение ее конкурентоспособности на мировом рынке. Препятствий имущественному расслоению не ставится. Такая модель возможна только при исключительно высоком развитии национального самосознания, приоритете интересов нации над интересами конкретного человека, готовности населения идти на определенные материальные жертвы ради процветания страны.

Шведская модель отличается сильной социальной политикой, направленной на сокращение имущественного неравенства за счет перераспределения национального дохода в пользу наименее обеспеченных слоев населения. Здесь в руках государства находится всего 4% основных фондов, зато доля государственных расходов была в 80-х гг. на уровне 70% ВВП , причем более половины из этих расходов направлялось на социальные цели. Естественно, это возможно только в условиях высокой нормы налогообложения. Такая модель получила название «функциональная социализация», при которой функция производства ложится на частные предприятия, действующие на конкурентной рыночной основе, а функция обеспечения высокого уровня жизни (включая занятость, образование, социальное страхование) и многих элементов инфраструктуры (транспорт, НИОКР) -- на государство.

Шведская модель исходит из положения, что децентрализованная рыночная система производства эффективна, государство не вмешивается в производственную деятельность фирм, а активная политика на рынке труда должна свести к минимуму социальные издержки рыночной экономики. Смысл состоит в максимальном росте производства у частного сектора и как можно большем перераспределении государством части прибылей через налоговую систему и государственный сектор для повышения жизненного уровня народа, но без воздействия на основы производства. При этом упор делается на инфраструктурные элементы и коллективные денежные фонды.

Это привело к очень большой роли государства в Швеции в распределении, потреблении и перераспределении национального хода , через налоги и государственные расходы, достигшие рекордных уровней. В реформистской идеологии такая деятельность получила название "функциональный социализм".

Особенностями шведской модели являются в частности высокая степень ее институционализации, особенно в области регулирования бюджетных расходов', в гибкость антикризисной государственной политики. Частный капитал при такой системе как бы освобождается от многих видов "непроизводительных" для него затрат. Она стимулирует использование большей части прибыли на расширенное накопление капитала, так как государство берет на себя преобладающую часть затрат на образование, здравоохранение, развитие инфраструктуры, научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки и т. п. [23, с.7]

В мире происходит соревнование экономических систем. Успешная китайская модель, в которой впервые капиталистическая экономическая система соединена с коммунистической диктатурой, выступает в качестве конкурента финансово-капиталистической рыночной экономики англо-саксонского типа в Европе и Японии. Исход этой борьбы пока не ясен. Какую модель выберут для себя другие государства? Самые большие по количеству населения страны - социалистический Китай и демократическая Индия, представляя интересы и других государств, ведут в Азии борьбу за мировой порядок будущего.

Тем временем супердержава недавнего прошлого кажется парализованной. Соединенные Штаты бессильно наблюдают за тем, как в Южной Америке Китай играет ведущую роль как инвестор и покупатель сырьевых товаров. В Африке также растет влияние Китая, и его связи с большим количеством богатых ресурсами стран лучше, чем с Соединенными Штатами. В центре находятся нефтедобывающие страны Ближнего Востока. Тот, кто контролирует имеющиеся там природные ресурсы, обладает решающим влиянием в мире. Уже сегодня большую часть своей нефти Саудовская Аравия поставляет в Азию. То же самое может произойти в Ираке, когда эта страна, обладающая вторыми в мире запасами этого вида энергетического сырья, восстановится после войны. Соединенные Штаты при помощи санкций хотят поставить Иран на колени, но этого не удается сделать, поскольку такие страны как Пакистан и Турция ведут с этой страной оживленную торговлю.

Если судить по покупательной способности, то экономика Китая уже в 2012 году может оставить позади Америку. В таком случае срединная империя - с учетом ее доли в мировом социальном продукте, превышающей одну пятую - вновь окажется там, где она уже была в доколониальную эпоху и где она, по ее собственному убеждению, и должна быть - на вершине мировой экономики [24].

Заключение

В самом общем виде рынок - это система экономических отношений, которые складываются в процессе производства, обращения и распределения товаров, а так же движение денежных средств. Рынок развивается вместе с развитием товарного производства, вовлекая в обмен не только производственные продукты, но и те продукты, которые не являются результатом труда (земля, лес). В условиях господства рыночных связей все отношения людей в обществе охвачены куплей-продажей. Рынок представляет сферу обмена, в которой осуществляется связь производителей и потребителей, производства и потребления.

Рынок выполняет различные функции, которые определяются стоящими перед ним задачами. Он призван найти ответы на три главных вопроса:

1. Что надо производить, то есть, какие товары и услуги должны быть предложены потребителям?

2. Как производить, то есть, какой из способов изготовления следует применить?

3. Для кого следует эти товары и услуги производить, то есть, кто может претендовать на их получение в свою собственность?

Для решения этих вопросов рынок выполняет ряд функций, через которые он решает центральные проблемы экономики.

Рынки различаются по разным признакам. Рынок характеризуется не только количеством продавцов и видом продаваемых товаров. Разные рынки различаются способом, посредством которого товар поступает от производителя к продавцу и от продавца к покупателю, объемом единичных продаж, а также степенью легализации рыночных процессов. В рынок включены элементы, непосредственно связанные с обеспечением производства, а также элементы материального и денежного обращения. Он связан как с производственной, так и духовной сферой. В соответствии с этим рынок имеет многообразную структуру.

Также очень важным понятием в рыночной экономике является понятие «инфраструктура». Рыночная инфраструктура облегчает осуществление товарообменных операций, юридический и экономический контроль над ними, повышает их оперативность и эффективность, предоставляет информационное обеспечение, улавливает сигналы, идущие от потребителей и спроса, обеспечивает восприятие этих импульсов производителям и адекватную реакцию на них, связывает производителей и потребителей в единый хозяйственный процесс.