Прибыль коммерческого банка; составляющие и факторы, влияющие на ее динамику

Номер строки

Наименование статьи

Данные на отчётную дату

Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года

I. Активы

1

Денежные средства

1 101 903

1 128 560

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

970 400

1 074 367

2.1

Обязательные резервы

307 212

184 445

3

Средства в кредитных организациях

115 515

282 590

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

18 782

1 769

5

Чистая ссудная задолженность

9 584 574

8 273 008

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

1 140 434

1 405 181

9

Прочие активы

222 368

197 820

10

Всего активов

13 153 976

12 363 295

II. Пассивы

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

12

Средства кредитных организаций

626 007

153 533

13

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

10 234 798

10 167 972

13.1

Вклады физических лиц

9 088 770

8 612 536

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

15

Выпущенные долговые обязательства

382 250

321 129

16

Прочие обязательства

209 251

188 015

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

1 092

2 871

18

Всего обязательств

11 453 398

10 833 520

III. Источники собственных средств

19

Средства акционеров (участников)

635 000

535 000

20

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

21

Эмиссионный доход

22

Резервный фонд

36 103

35 943

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

24

Переоценка основных средств

603 596

553 965

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

404 707

401 705

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

21 172

3 162

27

Всего источников собственных средств

1 700 578

1 529 775

IV. Внебалансовые обязательства

28

Безотзывные обязательства кредитной организации

334 376

293 526

29

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

321

29 660

30

Условные обязательства некредитного характера

Номер строки

Наименование статьи

Данные за отчётный период

Данные за соответствующий отчётный период прошлого года

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

1 263 821

1 361 156

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

120 551

3 595

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями

1 143 270

1 357 561

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

1.4

От вложения в ценные бумаги

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

919 035

1 104 845

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

7 200

27 154

2.2

По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

903 229

1 070 734

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

8 606

6 957

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

344 786

256 311

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

-147 339

-249 852

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-17 434

-13 438

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

197 447

6 459

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-3 036

463

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

630

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

5 640

3 654

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

602

-140

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

11

10

12

Комиссионные доходы

208 220

214 825

13

Комиссионные расходы

22 485

18 125

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

16

Изменение резерва по прочим потерям

1 223

-13 881

17

Прочие операционные доходы

185 050

275 869

18

Чистые доходы (расходы)

572 672

469 764

19

Операционные расходы

471 255

401 849

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

101 417

67 915

21

Начисленные (уплаченные) налоги

80 245

64 753

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

21 172

3 162

23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

Номер строки

Наименование показателя

Данные на начало отчётного года

Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период

Данные на отчётную дату

1

Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том числе:

1 523 132

169 939

1 693 071

1.1

Уставный капитал кредитной организации, в том числе:

535 000

100 000

635 000

1.1.1

Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)

535 000

100 000

635 000

1.1.2

Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций

1.2

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

1.3

Эмиссионный доход

1.4

Резервный фонд кредитной организации

35 943

160

36 103

1.5

Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала):

398 224

20 148

418 372

1.5.1

прошлых лет

401 705

3 002

404 707

1.5.2

отчетного года

-3 481

17 146

13 665

1.6

Нематериальные активы

1.7

Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ)

1.8

Источники (часть источников) дополнительного капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы

2

Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов)

10

10

3

Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)

15

18

4

Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе:

737 866

146 116

883 982

4.1

по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности

719 092

147 462

866 554

4.2

по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям

15 903

433

16 336

4.3

по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам

2 871

-1 779

1 092

4.4

под операции с резидентами офшорных зон

Номер строки

Наименование показателя

Нормативное значение

Фактическое значение на отчётную дату

Фактическое значение на предыдущую дату

1

Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1)

10.00

18.30

14.60

2

Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.1)

3

Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)

15.00

66.60

97.70

4

Норматив текущей ликвидности банка (Н3)

50.00

60.10

68.20

5

Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)

120.00

39.10

101.20

6

Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)

120.00

максимальное

максимальное

минимальное

минимальное

7

Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7)

800.00

286.40

392.90

8

Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)

9

Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)

3.00

2.10

2.70

10

Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)

11

Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)

12

Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1)

13

Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)

14

Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1)

15

Норматив минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)

16

Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)

17

Норматив максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19)

Номер строки

Наименование статей

Денежные потоки за отчётный период

Денежные потоки за предыдущий отчётный период

1

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности

1.1

Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:

289 473

449 847

1.1.1

Проценты полученные

1 264 905

1 332 203

1.1.2

Проценты уплаченные

-900 350

-964 213

1.1.3

Комиссии полученные

209 497

201 145

1.1.4

Комиссии уплаченные

-19 996

-15 759

1.1.5

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи

596

1 079

1.1.6

Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

1.1.7

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

5 640

3 654

1.1.8

Прочие операционные доходы

185 001

275 862

1.1.9

Операционные расходы

-391 245

-316 990

1.1.10

Расход (возмещение) по налогам

-64 575

-67 134

1.2

Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:

-729 033

742 830

1.2.1

Чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах в Банке России

-122 767

-110 808

1.2.2

Чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-20 645

1 500

1.2.3

Чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности

-1 441 594

-719 321

1.2.4

Чистый прирост (снижение) по прочим активам

279 784

-18 632

1.2.5

Чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России

1.2.6

Чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных организаций

472 474

-540 432

1.2.7

Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

66 826

1 902 674

1.2.8

Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

1.2.9

Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам

61 557

270 237

1.2.10

Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам

-24 668

-42 388

1.3

Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)

-439 560

1 192 677

2

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности

2.1

Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»

2.2

Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»

2.3

Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»

2.4

Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»

2.5

Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

-81 519

-111 597

2.6

Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов

2.7

Дивиденды полученные

11

10

2.8

Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)

-81 508

-111 587

3

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности

3.1

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

100 000

3.2

Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров участников)

3.3

Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)

3.4

Выплаченные дивиденды

3.5

Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)

100 000

4

Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты

602

-140

5

Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов

-420 466

1 080 950

5.1

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года

2 301 072

1 220 122

5.2

Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года

1 880 606

2 301 072