Из условия сказано, что вероятность Р=0,954. Значение t в таком случае будет равно 2.

По условию выборочная совокупность насчитывает 36 банков, выборка 3% механическая, следовательно, генеральная совокупность включает 1200 банков.

Т.к. данные значений нам уже известны из решения предыдущих заданий, а так же из условия, то внесем их в таблицу

Таблица 16

Р	t	n	N
0,954	2	36	1200	14220,65	31542387,62

Рассчитаем среднюю ошибку выборки по формуле (17):

Рассчитаем предельную ошибку выборки средней величины работающих активов, формула (20):

Определим доверительный интервал для генеральной средней, формула (19):

Вывод. На основании проведенного выборочного обследования с вероятностью 0,954 можно утверждать, что для генеральной совокупности банков средняя величина работающих активов находится в пределах от 12376,858 до 16064,442 млн. руб.

2. Определение ошибки выборки доли банков с величиной работающих активов 21902 млн. руб. и более, а так же границы, в которых будет находиться генеральная доля

Доля единиц выборочной совокупности, обладающих тем или иным заданным свойством, выражается формулой

, (21)

где m - число единиц совокупности, обладающих заданным свойством;

n - общее число единиц в совокупности.

Для собственно-случайной и механической выборки с бесповторным способом отбора предельная ошибка выборки доли единиц, обладающих заданным свойством, рассчитывается по формуле

, (22)

где w - доля единиц совокупности, обладающих заданным свойством;

(1-w) - доля единиц совокупности, не обладающих заданным свойством,

N - число единиц в генеральной совокупности,

n- число единиц в выборочной совокупности.

Предельная ошибка выборки определяет границы, в пределах которых будет находиться генеральная доля р единиц, обладающих исследуемым признаком:

(23)

По условию Задания 3 исследуемым свойством банков является равенство или превышение работающих активов величины 21 902 млн.руб..

Число фирм с данным свойством определяется из табл. 3 (графа 3):

m=5

Рассчитаем выборочную долю, формула (21):

Рассчитаем предельную ошибку выборки для доли, формула (22):

Определим доверительный интервал генеральной доли по формуле (23):

0,025 0,253

или

2,5% 25,3%

Вывод. С вероятностью 0,954 можно утверждать, что в генеральной совокупности доля банков с работающими активами 21 902 млн.руб. и более будет находиться в пределах от 2,5% до 25,3%.

Задание 4

Имеются данные о доходах населения региона и операциях по вкладам одного из коммерческих банков региона, млрд. руб.:

Таблица 17 - Доходы населения региона и операции по вкладам коммерческого банка, млрд. руб.

Показатели	Базисный год	Отчетный год
Доходы населения региона	40,5	45,2
Остаток вкладов населения на начало года	3,6	3,8
Поступило (привлечено) вкладов за год	1,2	1,5
Выдано вкладов банком	0,9	1,0

Определите:

1. Остаток вкладов населения в банке на конец каждого года.

2. Прилив вкладов за каждый год.

3. Коэффициент прилива вкладов.

4. Коэффициент оседания вкладов.

5. Коэффициент эластичности сбережений в зависимости от доходов.

6. Используя коэффициент эластичности, осуществите прогноз прилива вкладов населения в коммерческом банке на следующий за отчетным год с учетом роста доходов населения на 20%. Расчеты по п. 1-5 задания сведите в таблицу и проанализируйте результаты.

Выполнение Задания 4

1. Остаток вкладов населения в банке на конец каждого года определим по формуле:

В_к = В_н + П - В, (24)

где В_н - остаток вкладов населения на начало года;

П - поступило (привлечено) вкладов за год;

В - выдано вкладов банком.

Базисный год: (3,6+1,2-0,9)=3,9;

Отчётный год: (3,8+1,5-1,0)=4,3.

2. Прилив вкладов за каждый год определим по формуле:

ПР = П - В. (25)

Базисный год: (1,2-0,9)=0,3;

Отчётный год: (1,5-1,0)=0,5.

3. Коэффициент прилива вкладов:

К_пр = (26)

Базисный год:

Отчётный год: .

4. Коэффициент оседания вкладов рассчитывается как отношение прилива вкладов за год к общей сумме оборота по приходу вкладов:

К_осед = (27)

Базисный год:

Отчётный год:

1. Коэффициент эластичности сбережений в зависимости от доходов:

К_э=; (28)

Х и Y - начальные доходы и сбережения;

?Х и ?Y - их приращение за рассматриваемый период.

Х=40,5

Y=(3,6 + 0,3)=3,9

?Х=(45,2 - 40,5)=4,7

?Y= 4,3 - 3,9=0,4

К_э=

Расчеты по п. 1-5 задания сведем в таблицу:

Таблица 18 - Результативная таблица

Показатели	Базисный год	Отчетный год
Доходы населения региона	40,5	45,2
Остаток вкладов населения на начало года	3,6	3,8
Поступило (привлечено) вкладов за год	1,2	1,5
Выдано вкладов банком	0,9	1,0
Остаток вкладов населения на конец года	3,9	4,3
Прилив вкладов	0,3	0,5
Коэффициент прилива вкладов	8,3%	13,2%
Коэффициент оседания вкладов	25%	34%
Коэффициент эластичности сбережений в зависимости от доходов		0,9

6. Используя коэффициент эластичности, осуществим прогноз прилива вкладов населения в коммерческом банке на следующий за отчетным год с учетом роста доходов населения на 20%.

Следующий год за отчётным:

Э=0,9

X=45,2;

?X=45,20,2=9,04;

Y=(3,8+0,5)=4,3

?Y-?

?Y= 0,8.

В следующем за отчётным году приливы вкладов возрастут на 0,8 млрд.руб. и составят (4,3+0,8)=5,1 млрд.руб.

Анализ результатов:

Остаток вкладов населения на конец года составил:

- в базисном году - 3,9 млрд.руб.;

- в отчетном году - 4,3 млрд.руб.

Таким образом, остаток вкладов населения на конец года увеличился на 0,4 млрд. руб. (4,3 - 3,9 = 0,4).

Прилив вкладов составил

- в базисном году - 0,3 млрд.руб.;

- в отчетном году - 0,5 млрд.руб.

Таким образом, прилив вкладов в отчетном году по сравнению с базисным увеличился на 0,2 млрд. руб. (0,5 - 0,3 = 0,2).

Коэффициент прилива вкладов составил:

- в базисном году - 0,083 (8,3%);

- в отчетном году - 0,132 (13,2%).

т.е. увеличился на 4,9%.

Коэффициент оседания вкладов составил:

- в базисном году - 0,25 (25%);

- в отчетном году - 0,34 (34%).

т.е. увеличился на 9%.

Коэффициент эластичности сбережений в зависимости от доходов составил 0,9.

Прогноз прилива вкладов населения в коммерческом банке на следующий за отчетным год с учетом роста доходов населения на 20%, используя коэффициент эластичности, составил 5,1 млрд.руб.

Список использованной литературы

1. Антонов П.Г., Пессель М. Денежное обращение , кредиты, банки .- М.: ИНФРА-М, 2005.-424с.

2. Гусаров В.М. Статистика. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.-463с.

3. Елисеева И.И. Общая теория статистики. - М.:Финансы и статистика, 2004.-325с.

4. Ефимова М.Р. Общая теория статистики. - М.:ИНФРА-М, 2004.- 457с.

5. Иванов А.П. Статистические способы установления оптимальной величины таможенных налогов//Вопросы статистики.-2003.-№ 4.-С.48-54.

6. Кильдышев Г.С.Общая теория статистики. - М.: Статистика, 2009.-328с.

7. Лаврушин О.И. Банковские операции. - М.: Инфра-М , 2008.-286с.

8. Маркова О.М. , Сахаров В.Н. Коммерческие банки и их операции .- М.: Юнити, 2008.-168с.

9. Практикум по теории статистики /Под ред. Р.А. Шмойловой. - М.: Финансы и статистика, 2006.-342с.

10. Российский статистический ежегодник 2008: Стат.сб./Росстат.-М., 2009.-452с.

11. Рябушкин Т.В. Статистические методы анализа социально-экономических процессов. - М.: Наука, 2006.-312с.

12. Ряузов Н.Н. Практикум по общей теории статистики. - М.:Финансы и статистика, 2009.-259с.

13. Салин В.Н. Социально-экономическая статистика. - М.: Юристь, 2009.-374с.

14. Спирин А.А. Статистическая методология в изучении коммерческой деятельности. - М.: Финансы и статистика, 2005.412с.

15. Харченко Л.П. Статистика. - М.: ИНФРА-М, 2009.-384с.

Приложение

Требования к структуре и содержанию теоретической части курсовых работ

Теоретическая часть (10-12 стр.) имеет целью углубить знания студентами отдельных разделов статистической методологии в соответствии с тематической направленностью работы. План изложения этой части должен быть продуман и составлен студентом после проработки литературных источников и согласован с руководителем работы.

Изложение теоретического материала целесообразно разбить на 3 параграфа:

§1. Рассматриваемое социально-экономическое явление как объект статистического изучения.

§2. Система статистических показателей, характеризующих изучаемое явление.

§3. Применение метода__________________________ в изучении явления. название статистического метода

При изложении материала в §1-§3 необходимо руководствоваться нижеследующим.

В §1 следует описать изучаемое социально-экономическое явление с точки зрения статистики: кратко изложить содержание и задачи статистики при изучении явления; определить необходимые для описания явления понятия и категории; привести классификацию изучаемых объектов по видам (типам), а также изложить другие вопросы, связанные с раскрытием экономической (социальной) сущности изучаемого явления. В завершение параграфа следует указать источники получения статистической информации об изучаемом явлении.

В §2 необходимо рассмотреть показатели, используемые для получения статистических характеристик изучаемого явления, раскрыть назначение каждого из показателей, привести формулы для их расчета, а также примеры расчета показателей по этим формулам.

Все примеры расчета показателей должны быть непосредственно связаны с изучаемым в курсовой работе явлением. В случае, если такие примеры имеются в расчетной части КР, то в §2 вместо примеров могут быть сделаны ссылки на эти расчеты (с указанием соответствующих страниц).

В данном параграфе следует также представить актуальный статистический материал, характеризующий изучаемое явление и относящийся к одному или нескольким из рассмотренных показателей. Приводимые статистические данные целесообразно проиллюстрировать графиками и диаграммами.

Необходимые статистические данные можно отыскать в выпускаемых Росстатом статистических сборниках, на сайтах сети Интернет или в периодической печати. В КР обязательно должны быть указаны источники приводимого статистического материала.

В §3 необходимо кратко перечислить статистические методы, которые можно использовать для изучения рассматриваемого явления, и затем подробно описать один из них (например, метод группировки, выборочный, балансовый, индексный методы, методы анализа рядов динамики и др.).

Метод для подробного рассмотрения либо указан в теме КР, либо выбирается, исходя из содержания темы работы или по согласованию с преподавателем. Название выбранного метода фиксируется в оглавлении теоретической части КР в §3.

Рассмотрение выбранного метода необходимо проводить по следующей методической схеме:

· сущность метода, сфера его применения в статистике;

· назначение и возможности данного метода в статистическом анализе изучаемого явления (требуется описать применительно к изучаемому явлению: какие именно статистические задачи можно решать с применением данного метода; какие статистические характеристики явления можно рассчитать с его помощью; какие статистические закономерности можно установить в явлении, используя данный метод; какая статистическая информация необходима для применения метода и др.);

· примеры применения метода с выполнением необходимых расчетов (если такие примеры имеются в расчетной или аналитической части КР, в §3 вместо примеров могут быть сделаны ссылки на эти расчеты).

При изложении теоретического материала необходимо ссылаться на соответствующие страницы используемой литературы. Освещать следует только те вопросы, которые непосредственно относятся к основному содержанию темы, не касаясь проблем других отраслей знаний - математической статистики, бухгалтерского учета, экономического анализа, банковского дела и т.д.

Размещено на Allbest.ru

...