Анализ финансового состояния ОАО "ОТП Банк"
Банки как неотъемлемая часть денежного хозяйства. Организация, структура и деятельность кредитного учреждения на примере ОАО "ОТП Банк". Организационная структура и правление. Управление активами, капиталом и рисками. Анализ кредитного портфеля.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | отчет по практике |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 23.04.2014 |
| Размер файла | 222,8 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
548 465
466 503
4
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
221 235
589 938
5
Чистая ссудная задолженность
76 784 680
68 580 950
6
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
7 341 518
7 578 249
6.1
Инвестиции в дочерние и зависимые организации
18 296
12 549
7
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
149 538
407 637
8
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
1 692 898
1 837 877
9
Прочие активы
3 660 256
3 256 100
10
Всего активов
97 037 611
90 187 253
II. ПАССИВЫ
11
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации
0
0
12
Средства кредитных организаций
18 755 901
27 868 454
13
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
58 710 568
46 984 238
13.1
Вклады физических лиц
37 521 621
28 945 921
14
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
0
0
15
Выпущенные долговые обязательства
3 428 504
2 657 371
16
Прочие обязательства
973 400
704 204
17
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон
213 668
97 953
18
Всего обязательств
82 082 041
78 312 220
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19
Средства акционеров (участников)
2 797 888
2 618 014
20
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
0
0
21
Эмиссионный доход
2 143 992
2 143 992
22
Резервный фонд
708 566
708 566
23
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
1 277 624
1 435 659
24
Переоценка основных средств
691 751
692 623
25
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
4 389 714
3 825 871
26
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
2 946 035
450 308
27
Всего источников собственных средств
14 955 570
11 875 033
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28
Безотзывные обязательства кредитной организации
25 474 667
14 461 583
29
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства
82 487
65 826
Приложение 3
|
Код территории по ОКАТО |
Код кредитной организации (филиала) |
||||
|
по ОКПО |
основной государственный регистрационный номер |
регистрационный номер (/порядковый номер) |
БИК |
||
|
45277565000 |
29293885 |
1027739176563 |
2766 |
044525311 |
|
Номер строки |
Наименование статьи |
Данные на отчетную дату |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
|
I. АКТИВЫ |
||||
|
1 |
Денежные средства |
3 110 337 |
2 709 175 |
|
|
2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
4 645 135 |
3 929 846 |
|
|
2.1 |
Обязательные резервы |
975 726 |
499 289 |
|
|
3 |
Средства в кредитных организациях |
574 681 |
548 465 |
|
|
4 |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
400 985 |
221 235 |
|
|
5 |
Чистая ссудная задолженность |
95 932 442 |
76 784 680 |
|
|
6 |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
5288 616 |
7 341 518 |
|
|
6.1 |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
293 378 |
18 296 |
|
|
7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
160 283 |
149 538 |
|
|
8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
1 638 502 |
1 692 898 |
|
|
9 |
Прочие активы |
3 786 409 |
3 660 256 |
|
|
10 |
Всего активов |
115 537 390 |
97 037 611 |
|
|
II. ПАССИВЫ |
||||
|
11 |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
0 |
0 |
|
|
12 |
Средства кредитных организаций |
14 590 451 |
18 755 901 |
|
|
13 |
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями |
66 058 961 |
58 710 568 |
|
|
13.1 |
Вклады физических лиц |
43 968 981 |
37 521 621 |
|
|
14 |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
|
|
15 |
Выпущенные долговые обязательства |
13 931 902 |
3 428 504 |
|
|
16 |
Прочие обязательства |
1 875 724 |
973 400 |
|
|
17 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
485 197 |
213 668 |
|
|
18 |
Всего обязательств |
96 942 235 |
82 082 041 |
|
|
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
||||
|
19 |
Средства акционеров (участников) |
2 797 888 |
2 797 888 |
|
|
20 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
|
|
21 |
Эмиссионный доход |
2 143 992 |
2 143 992 |
|
|
22 |
Резервный фонд |
708 566 |
708 566 |
|
|
23 |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
348 029 |
1 277 624 |
|
|
24 |
Переоценка основных средств |
498 540 |
691 751 |
|
|
25 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
7 335 813 |
4389714 |
|
|
26 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
4 762 327 |
2 946 035 |
|
|
27 |
Всего источников собственных средств |
18 595 155 |
14 955 570 |
|
|
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
||||
|
28 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
40 577 970 |
25 474 667 |
|
|
29 |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
1 181 676 |
82 487 |
|
|
30 |
Условные обязательства некредитного характера |
0 |
0 |
Приложение 4
|
Код территории по ОКАТО |
Код кредитной организации (филиала) |
||||
|
по ОКПО |
основной государственный регистрационный номер |
регистрационный номер (/порядковый номер) |
БИК |
||
|
45277565000 |
29293885 |
1027739176563 |
2766 |
044525311 |
|
Номер строки |
Наименование статьи |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
|
1 |
Процентные доходы, всего, в том числе: |
18 340 942 |
13 952 163 |
|
|
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
697 425 |
219 781 |
|
|
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями |
16 992 644 |
13 031 999 |
|
|
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
292 |
0 |
|
|
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
650 581 |
700 383 |
|
|
2 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
4 843 608 |
4 314 935 |
|
|
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
1 120 283 |
1 731 053 |
|
|
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов, не являющимся кредитными организациями |
3 539 954 |
2 471 389 |
|
|
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
183 371 |
112 493 |
|
|
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
13 497 334 |
9 637 228 |
|
|
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: |
-4 353 166 |
-3 953 469 |
|
|
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-459 380 |
-527 829 |
|
|
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
9 144 168 |
5 683 759 |
|
|
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
6 204 |
85 419 |
|
|
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
23 521 |
170 284 |
|
|
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
|
|
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
234 753 |
388 871 |
|
|
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
319 990 |
-18 536 |
|
|
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
82 |
526 |
|
|
12 |
Комиссионные доходы |
2 301 603 |
1 391 448 |
|
|
13 |
Комиссионные расходы |
893 280 |
594 634 |
|
|
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
61 303 |
-26 835 |
|
|
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
7 487 |
-45 085 |
|
|
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-132 579 |
-28 753 |
|
|
17 |
Прочие операционные доходы |
73 881 |
186 790 |
|
|
18 |
Чистые доходы (расходы) |
11 147 133 |
7 193 254 |
|
|
19 |
Операционные расходы |
7 014 971 |
5 961 663 |
|
|
20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
4 132 162 |
1 231 591 |
|
|
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
1 186 127 |
781 283 |
|
|
22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
2 946 035 |
450 308 |
|
|
23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: |
0 |
0 |
|
|
23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
|
|
23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
|
|
24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
2 946 035 |
450 308 |
Приложение 5
|
Код территории по ОКАТО |
Код кредитной организации (филиала) |
||||
|
по ОКПО |
основной государственный регистрационный номер |
регистрационный номер (/порядковый номер) |
БИК |
||
|
45277565000 |
29293885 |
1027739176563 |
2766 |
044525311 |
|
Номер строки |
Наименование статьи |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
|
1 |
Процентные доходы, всего, в том числе: |
24 408 299 |
18 340 942 |
|
|
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
395 847 |
697 425 |
|
|
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями |
23 472 616 |
16 992 644 |
|
|
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
196 |
292 |
|
|
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
539 640 |
650 581 |
|
|
2 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
4 141 504 |
4 843 608 |
|
|
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
602 558 |
1 120 283 |
|
|
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов, не являющимся кредитными организациями |
2 917 253 |
3 539 954 |
|
|
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
621 693 |
183 371 |
|
|
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
20 266 795 |
13 497 334 |
|
|
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: |
-1 779 586 |
-4 353 166 |
|
|
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-125 624 |
-459 380 |
|
|
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
18 487 209 |
9144168 |
|
|
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-4 400 |
6 204 |
|
|
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
-52 166 |
23 521 |
|
|
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
|
|
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
-311 930 |
234 753 |
|
|
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
125685 |
319 990 |
|
|
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
98 |
82 |
|
|
12 |
Комиссионные доходы |
3 605 775 |
2 301 603 |
|
|
13 |
Комиссионные расходы |
1 108 278 |
893 280 |
|
|
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
1 231 |
61 303 |
|
|
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
601 |
7 487 |
|
|
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-296 595 |
-132 579 |
|
|
17 |
Прочие операционные доходы |
186 426 |
73 881 |
|
|
18 |
Чистые доходы (расходы) |
20 633 656 |
11 147 133 |
|
|
19 |
Операционные расходы |
13 584 382 |
7 014 971 |
|
|
20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
7 049 274 |
4 132 162 |
|
|
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
2 286 947 |
1 186 127 |
|
|
22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
4 762 327 |
2 946 035 |
|
|
23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: |
0 |
0 |
|
|
23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
|
|
23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
|
|
24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
4 762 327 |
2 946 035 |
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Понятие банковских рисков и их виды. Управление рисками коммерческого банка в современных условиях. Инструменты снижения кредитного риска банка. Формирования резерва по категориям качества ссуд. Характеристика коммерческого банка, его кредитного портфеля.
курсовая работа [622,1 K], добавлен 01.05.2012Сущность и структура кредитного портфеля банка. Нормативно-правовое регулирование процесса кредитования. Порядок предоставления и сопровождения кредитов. Документальное оформление и учет операций. Анализ кредитного портфеля банка за 2012-2014 гг.
курсовая работа [114,6 K], добавлен 26.10.2015Исторя создания и организационная структура "БТА Банка". Оценка динамики роста активов, собственных капиталов, чистого дохода банка. Анализ кредитного портфеля, депозитов, страховых операций. Построение матрицы SWOT-анализа работы финансового учреждения.
курсовая работа [1016,0 K], добавлен 24.11.2010Поняття, характеристика кредитного портфеля банку. Фактори зовнішнього та внутрішнього впливу на вартість кредитного портфеля банку. Особливості управління вартістю кредитного портфеля в умовах кризи. Оцінка вартості кредитного портфеля ПАТ КБ "Хрещатик".
дипломная работа [3,9 M], добавлен 12.08.2010Управление качеством кредитного портфеля корпоративных клиентов банка как элемент системы контроля кредитного риска. Анализ и оценка кредитного портфеля коммерческого банка ОАО "Крайинвестбанк". Оптимизация формирования и управления кредитным портфелем.
дипломная работа [807,3 K], добавлен 26.10.2015Кредитный портфель банка: общее понятие, виды и классификация. Анализ и оценка качества кредитного портфеля на примере ЗАО "РРБ-Банк". Приоритетные направления при формировании оптимального кредитного портфеля и управление им в современных условиях.
курсовая работа [1,0 M], добавлен 11.02.2015Проблемы формирования оптимального кредитного портфеля коммерческого банка. Анализ и оценка финансового состояния банка и системы кредитования. Скоринговая оценка кредитоспособности физических лиц. Сравнение и анализ кредитных продуктов банков.
дипломная работа [205,6 K], добавлен 09.02.2012Показатели финансовых результатов и финансового состояния коммерческого банка ОАО "Банк Москвы". Анализ кредитного портфеля банка, нормативные документы, регулирующие его деятельность. Система статистической, бухгалтерской и финансовой отчетности.
отчет по практике [381,0 K], добавлен 13.02.2014Сутність та загальна характеристика кредитного портфеля та його класифікація, аналіз якості для комерційного банку. Динаміка та структура кредитного портфеля АТ "Сведбанк", аналіз його якості та розробка можливих напрямків покращення даного показника.
дипломная работа [621,8 K], добавлен 11.03.2012Организационная структура компании. Анализ структуры ее активов и пассивов, кредитного портфеля, финансовой стратегии, объема депозитов и текущих счетов. Позиция банка на рынках кредитования. Экономическая роль и значение потребительского кредита.
отчет по практике [302,4 K], добавлен 14.04.2014Характеристика и практическая деятельность кредитного учреждения ОАО "Банк": организационная структура, основные функции подразделений. Порядок учета расчетных и кредитных операций, доходов и расходов, операций с ценными бумагами и в иностранной валюте.
отчет по практике [26,9 K], добавлен 13.12.2011Анализ работы "Юниаструм Банк" – универсального кредитного учреждения. Специализация банка: услуги, направленные на удовлетворение потребностей частных лиц, представителей малого и среднего бизнеса. Структура банка, страктегия и направления развития.
реферат [294,7 K], добавлен 25.04.2008Характеристика ОАО "Сбербанк России". Организационная структура управления, действующее законодательство, нормативные документы банка. Анализ финансовых результатов. Суть и управление качеством кредитного портфеля. Характеристика кредитной деятельности.
отчет по практике [262,0 K], добавлен 06.09.2015Комплексная оценка риска кредитного портфеля банка, модель прогнозирования кредитного риска. Апробация модели прогнозирования совокупного кредитного риска банка и его оценка, рекомендации по повышению качества кредитного портфеля ОАО АКБ "Связь-банк".
дипломная работа [571,3 K], добавлен 10.11.2010Основы анализа и управления денежными потоками кредитного учреждения с целью улучшения краткосрочной финансовой политики. Работа по увеличению кредитного портфеля и дополнительные меры по эффективному управлению рисками коммерческого банка "Альта-Банк".
дипломная работа [667,0 K], добавлен 05.08.2013Анализ финансового состояния и принципов кредитования юридических и физических лиц на примере Райчихинского филиала ОАО "Азиатско-Тихоокеанский Банк". Расчет показателей кредитного портфеля банка. Обобщение основных операций, осуществляющихся банком.
курсовая работа [308,6 K], добавлен 06.12.2011Этапы развития, лицензия, организационная структура управления АБ "Кредит Европа Банк". Анализ экономических и финансовых показателей. Вклады населения по срокам привлечения. Динамика кредитного портфеля. Показатели ликвидности коммерческого банка.
курсовая работа [61,6 K], добавлен 08.11.2011Сущность кредитного риска и факторы его определяющие. Последовательность этапов процесса управления кредитным риском. Методы определения кредитоспособности заемщика. Управление риском кредитного портфеля. Уровень ликвидности кредитного портфеля.
курсовая работа [292,7 K], добавлен 07.04.2012Сущность кредитного риска, методы его оценки и регулирования. Классификация кредитного риска, его анализ на примере ОАО АКБ "Связь-Банк". Анализ кредитных заявок, кредитного портфеля, резерва на возможные потери по ссудам, просроченной задолженности.
дипломная работа [173,9 K], добавлен 15.06.2011Сущностные характеристики кредитного риска, методы оценки. Основные группы кредитных рисков: внутренние (регулируемые) и внешние (нерегулируемые). Анализ существующих подходов к кредитному риску. Особенности управления кредитными рисками в ОАО Банк ВТБ.
курсовая работа [73,3 K], добавлен 07.10.2011
