Денежно-кредитная политика Республики Казахстан
Цели, объекты и методы денежно-кредитного регулирования. Роль Национального Банка Республики Казахстан в организации регулятивной и надзорной деятельности. Анализ приоритетных направлений денежно-кредитной политики Казахстана на современном этапе.
Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
Вид | дипломная работа |
Язык | русский |
Дата добавления | 13.06.2014 |
Размер файла | 540,5 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Таким образом, Определены основные пути совершенствования денежно - кредитной политики. Развитие денежно - кредитной системы является необходимым условием формирования устойчивой экономической среды, развитие предпринимательства и экономики в целом. Выработка эффективной денежно - кредитной - политики финансового института не возможна без учета реальных потребностей экономики. Она представляет собой не только реализацию мероприятий по поддержанию ликвидности банковской системы, но и является важнейшим инструментом государственного регулирования реального сектора. Любые усовершенствования в данной сфере должны осуществляться исходя из данного принципа.
Первоочередной задачей государств6 енного сектора является стабилизация экономики. Необходимо обеспечение экономического роста, борьба с инфляцией. Государство этим занимается проводя фискальную и денежно-кредитную политику. Целью денежно - кредитной политики является контроль над денежной массы или уровнем ссудного процента - все это делается для регулирования денежного предложения в стране. Достижения поставленных целей также будут зависеть от наличия соответствующих условий, создаваемых функционированием всех секторов экономики и проведение необходимых институциональных преобразований. Основным приоритетом НБ РК является продолжение работы по переходу к принципам инфляционного таргетирование. Инфляционное таргетирование полностью отвечает основной цели НБ РК по снижению инфляции и, ввиду повышенной прозрачности поставленной цели, обеспечивает большое доверие участников рынка. Применение альтернативных принципов проведения денежно - кредитной политики или перенос акцентов в сферу денежного таргетирование или таргетирование обменного курса, на данном этапе нецелесообразны. Переход к принципам инфляционного таргетирование предполагает усиление методологической работы по совершенствованию денежно - кредитной политики. НБ РК сконцентрирует усилия по совершенствованию существующих моделей прогнозирования и разработке новых моделей [57].
Следует отметить, что меры, которые предпринимает Национальный Банк, не всегда оказывают мгновенный эффект на финансовый рынок. Влияние некоторых мер денежно-кредитного регулирования может проявиться с определенным запозданием во времени. В этой связи, при разработке денежно- кредитной политики Национальный Банк уделяет особое внимание тому, как в среднесрочном периоде будет развиваться макроэкономическая ситуация в Казахстане. Это позволяет Национальному Банку избежать резких изменений в денежно-кредитной политике, что способствует повышению ее эффективности и результативности. При этом ключевыми все же остаются прогнозы на 2011 год, а по итогам года Национальный Банк будет уточнять прогнозы на последующие годы и, в случае необходимости, будет корректировать свою политику.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Краткие выводы по результатам работы.
1. В работе рассмотрены содержание и цели денежно-кредитного регулирования. Так как к конечным целям денежно-кредитной политики относятся обеспечение ценовой стабильности, экономический рост, достижение высокого уровня занятости и устойчивого платежного баланса, то можно сделать вывод, что денежно-кредитная политика является важнейшей частью экономической политики государства. Стоит также отметить, что НБ не способен достичь конечных целей напрямую, он проводит политику, воздействуя на промежуточные цели, к которым могут относиться обменный курс национальной валюты, денежные агрегаты, прирост номинального ВВП, либо, в случае инфляционного таргетирования, промежуточная цель совпадает с конечной целью обеспечения ценовой стабильности. Были выделены основные инструменты денежно-кредитной политики, дано описание наиболее популярных из них. Были охарактеризованы инструменты, применяемые Национальным Банком Республики Казахстан.
2. Был проведен анализ приоритетных направлении денежно - кредитной политики Республики Казахстан на современном этапе. А также существующие недостатки в системе денежно-кредитного регулирования, к которым относятся высокая инфляция, эмиссия денег под объем золотовалютных резервов, нефункционирование системы рефинансирования и огромный внешний долг. В поисках путей решения сложившихся проблем были выделены дальнейшие возможные перспективы развития денежно-кредитной политики, к которым можно отнести снижение ставки рефинансирования и расширение эмиссии без оглядки на объем золотовалютных резервов. Эти меры должны запустить механизм рефинансирования, с помощью которого предполагается расширить кредитование предприятий реального сектора с целью диверсификации экономики. Это, в свою очередь, отразится на повышении конкуренции, снижении импортной зависимости и соответствующем снижении инфляции. Важной частью работы был анализ готовности Республики Казахстан к кризису. Основная проблема заключается в структуре экономики, которая сильно зависит от внешнеэкономической конъюнктуры, а, следовательно, осложняет регулирование инфляционными процессами внутри страны.
Также необходимо большее развитие финансовой системы и разработка трансмиссионного механизма, с целью получения достоверной информации о том, как инструменты денежно-кредитной политики влияют на целевые ориентиры.
Кредитно-денежная политика, проводимая НБ как орудие государственного регулирования экономики имеет свои слабые и сильные стороны. К числу последних, например, относят и дилемму целей кредитной политики, возникающую вследствие невозможности для руководящих учреждений стабилизировать одновременно и денежное предложение, и процентную ставку. Вышесказанное позволяет сделать вывод, что правильное применение указанных рычагов для улучшения экономической ситуации в стране реально лишь при точном планировании и прогнозировании влияния кредитной политики НБ на внутригосударственную деловую активность.
3. Определены основные пути совершенствования денежно - кредитной политики. Развитие денежно - кредитной системы является необходимым условием формирования устойчивой экономической среды, развитие предпринимательства и экономики в целом. Выработка эффективной денежно - кредитной - политики финансового института не возможна без учета реальных потребностей экономики. Она представляет собой не только реализацию мероприятий по поддержанию ликвидности банковской системы, но и является важнейшим инструментом государственного регулирования реального сектора. Любые усовершенствования в данной сфере должны осуществляться исходя из данного принципа.
Первоочередной задачей государственного сектора является стабилизация экономики. Необходимо обеспечение экономического роста, борьба с инфляцией. Государство этим занимается проводя фискальную и денежно-кредитную политику. Целью денежно - кредитной политики является контроль надденежной массы или уровнем ссудного процента - все это делается для регулирования денежного предложения в стране. Достижения поставленных целей также будут зависеть от наличия соответствующих условий, создаваемых функционированием всех секторов экономики и проведение необходимых институциональных преобразований. Основным приоритетом НБ РК является продолжение работы по переходу к принципам инфляционного таргетирование. Инфляционное таргетирование полностью отвечает основной цели НБ РК по снижению инфляции и, ввиду повышенной прозрачности поставленной цели, обеспечивает большое доверие участников рынка. Применение альтернативных принципов проведения денежно - кредитной политики или перенос акцентов в сферу денежного таргетирование или таргетирование обменного курса, на данном этапе нецелесообразны. Переход к принципам инфляционного таргетирование предполагает усиление методологической работы по совершенствованию денежно - кредитной политики. НБ РК сконцентрирует усилия по совершенствованию существующих моделей прогнозирования и разработке новых моделей.
Следует отметить, что меры, которые предпринимает Национальный Банк, не всегда оказывают мгновенный эффект на финансовый рынок. Влияние некоторых мер денежно-кредитного регулирования может проявиться с определенным запозданием во времени. В этой связи, при разработке денежно- кредитной политики Национальный Банк уделяет особое внимание тому, как в среднесрочном периоде будет развиваться макроэкономическая ситуация в Казахстане. Это позволяет Национальному Банку избежать резких изменений в денежно-кредитной политике, что способствует повышению ее эффективности и результативности. При этом ключевыми все же остаются прогнозы на 2011 год, а по итогам года Национальный Банк будет уточнять прогнозы на последующие годы и, в случае необходимости, будет корректировать свою политику.
Оценка полноты решений поставленных задач. Поставленная цель работы достигнута, и задачи исследования полностью решены. Результаты исследования о проблемах и перспективах развития денежно - кредитной политики приняты во внедрение развития Национальный Банк РК экономики государства, что подтверждает достоверность основных выводов и положений.
Рекомендации и исходные данные по конкретному использованию результатов работы.
Денежно-кредитная политика - чрезвычайно мощный, а потому необыкновенно опасный инструмент. С ее помощью можно выйти из глубочайшего кризиса, но не исключена и печальная альтернатива - усугубление сложившихся в рыночной системе негативных тенденций. Лишь очень взвешенные решения, принимаемые на высшем управленческом уровне после серьезного анализа ситуации, рассмотрения альтернативных путей воздействия денежно-кредитной политики на экономику государства, дадут положительные результаты.
В нашей стране на данном этапе рациональная денежно-кредитная политика должна минимизировать инфляцию и спад производства, не допустить роста безработицы.
Государству необходимо регулировать денежную политику, но в рамках разумного, необходимо произвести либерализацию государственного регулирования в банковской системе, как это произошло в Японии и Мексике, необходимо инвестировать те отрасли народного хозяйства (перерабатывающую, химическую, транспортную, приборостроение), которые позволят развивать отечественное производство, повысить макроэкономические показатели ВВП, процент занятости населения, уровень реальных доходов населения.
Таким образом денежно-кредитная политика - один из мощнейших инструментов экономической политики, находящихся в распоряжении государства. Обладая такими средствами, как пересмотр резервной нормы, изменение учетной ставки и операции на открытом рынке, Центральный эмиссионный банк может оказывать определяющее воздействие на денежное предложение, а через его посредство - на реальный национальный продукт, занятость и индекс цен.
Денежно-кредитная политика во многом определяет валютные курсы, влияя тем самым на эффективность внешнеторговых операций по экспорту и импорту. Ее можно использовать не только для изменения основных внутренних макроэкономических переменных, но и для управления внешнеторговым балансом.
денежный кредитный казахстан
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
[1] Национальный Банк Республики Казахстан. //nationalbank.kz.
[2] Грязновой А.Г. «Макроэкономика». - М.: «КНОРУС», 2007. - 45 с.
[3] Туманова Е.А. «Макроэкономика». - М.: «ИНФРА-М», 2004. -400 с.
[4] Селищев А.С. «Макроэкономика». - М.: Издательство «Питер», 2000. - 35 с.
[5] Плотницкого М.И. «Макроэкономика». - М.: «Новое знание», 2002.- 462 с.
[6] Булатова А.С. «Экономика». - М.: «БЕК», 2002. - 124 с.
[7] Рузавин Г.И. «Основы рыночной экономики». - М.: «ЮНИТИ», 2006. -421 с.
[8] Райзберг Б.А. «Курс экономики». - М.: «ИНФРА-М», 2010. - 230 с.
[9] Жукова Е.Ф. «Общая теория денег и кредита». - М.: «ЮНИТИ», 2000. - 41 с.
[10] Колесникова В.И.«Экономика». - М.: «Финансы и статистика», 2002. - 99 с.
[11] Николаева И.П. «Экономическая теория». - М.: «ПРОСПЕКТ», 2008.- 89 с.
[12] Закон Республики Казахстан «О национальном банке Республики Казахстан» от 30 марта 1995 года N 2155. Министерство финансов Республики Казахстан, // ru.government.kz.
[13] Соломенцев Ю.М. «Экономика». - М.: «Инфра-М», 2005. - 624 с.
[14] Нуреев Р.М. «Основы экономической теории». - М.: «Норма», 2006. - 447 с.
[15] Годовой отчет Национального банка за 2012 год. //nationalbank.kz
[16] Райзберг Б.А. «Финансы». - М.: ИНФРА-М, 2006. С 572-575.
[17] Ковалев А.И. «Маркетинговый анализ».- М.: «Норма», 2000. - 256 с.
[18] Велби Т.К. «Финансы». - М.: «Проспект», 2009.- 640 с.
[19] Лялин В.А. «Банковское дело». - М.: «Филинъ», 2000. - 37 с.
[20] Кучукова Н.К. «Макроэкономика». - М.:«Гылым», 2007. - 230 с.
[21] Камаева В.Д. «Экономическая теория». - М.: «ВЛАДОС», 2000. - 557 с.
[22] Албегова И.М. «Государственное регулирование рыночной экономики». - М.: «Инфра-М», 2001. С 310-317.
[23] Добашина И.В. «Статистика финансов». - М.: « ЮНИТИ», 2001. С 73-75.
[24] Мишкин А.Е.«Деньги. Кредит. Банки».- М.:«ЮНИТИ-ДАНА»,2004.-512 с.
[25] Назарчук И. «Деньги. Кредит. Банки». - М.: «БИС», 2000. - 336с.
[26] Войтов А.Г. «Экономика. Общий курс». - М.: «Дашков и К», 2009. - 320 с.
[27] Геращенко В.В. «Деньги и кредит». - М.: «ЭКМОС»,2005.- 375 с.
[28] Крымова В. «Экономическая теория». - М.: «Аркаим», 2002.- 225 с.
[29] Бекболатулы Ж.К. «Экономика Казахстана». - М.: «Гылым», 2002. - 155 с.
[30] Сейткасимов Г.С. «Банковское дело». - М.: «Юнити-Дана», 2005. - 277 с.
[31] Сейткасимов Г.С. «Деньги, кредит, банки». - М.: «Экономика», 2009. - 55 с.
[32] Ильясов К.К. «Финансы» - М.: «Бiлiм», 2002. С 155 - 159.
[33] Пейтел Э., Пейтел П. «Деньги, кредит, банки». - М.: «Вильямс», 2003. - 3 с.
[34] Фабоцци Ф. «Управление инвестициями». - М.: «Инфра-М», 2000.-537 с.
[35] Чекмаева Е.Н. «Деньги и кредит». - М.:«ЮНИТИ», 2004. -223 с.
[36] Касимова Г.С. «Деньги, кредит, банки». - М: «Экономика», 2000. -115 с.
[37] Свиридова О.Ю. «Деньги, кредит, банки». - М.: «МарТ», 2004. - 775 с.
[38] Шарп У., Александер Г. «Инвестиции». - М.: «Инфра-М», 2001.- 221 с.
[39] Лаврушина О.И. «Деньги, кредит, банки». - М.:«МарТ», 2000. С 445- 449.
[40] Конакбаева А.Г.«Финансы». - М.:«Финансы и статистика», 2007. - 655 с.
[41] Меркулова И.В. «Деньги, кредит, банки». - М.:«Экзамен», 2007. - 214 с.
[42] Гукасьян Г.М. «Экономическая теория». - М.: «ИНФРА-М», 2000. - 325 с.
[43] Дробозина Л.А. «Финансы». - М.: «ЮНИТИ», 2000. - 877 с.
[44] Елемесов Р.Е. «Деньги, кредит, банки». - М.: «Жетыжаргы», 2010. - 989 с.
[45] Отчет о финансовой стабильности Казахстана. //nationalbank.kz, 2013.
[46] Сахариев С.С. «Финансы». - М.: «Юридическая литература», 2004. - 450 с.
[47] Мельников В.Д.«Основы финансов». - М.:«Издательство LEM», 2005.-41 с.
[48] Пушнорева А. А. «Банковское дело». - М.: «Проспект», 2004. - 720 с.
[49] Куликов Л. «Инвестиции». - М.: «Финансы и статистика», 2001. С 77 - 79.
[50] Обухов Н. П. «Денежная политика». - М.: «Проспект», 2009. - 65 с.
[51] Миркин Я.М. «Политическое развитие».- М.: «ЮНИТИ», 2002. - 773 с.
[52] Мельников В. Д. «Финансы». - М.: «Издательство LEM», 2001. С 333 - 337.
[53] Бункина М. К. «Макроэкономика». - М.: «Дело и Сервис», 2000. С 241- 245.
[54] Мадиярова Д.М. «Экономика». - М.: «Данекер», 2000. - 55 с.
[55] Черника Д. Г. «Финансы и статистика». - М.: «Вильямс», 2001. - 23 с.
[56] Валова Д.В. «Рыночная экономика». - М.: «Дашков и К», 2005. - 620 с.
[57] Баймуратов У. «Финансы Казахстана». - М.: « БИС», 2005. - 897 с.
ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Прогноз основных показателей денежно-кредитной политики на 2011 - 2013 годы ( три сценарий на конец периода)
Показатели |
Сценарий |
2010г. |
2011г. |
2012г. |
2013г. |
|
Инфляция, % |
1 |
7,3 7,3 7,3 |
6,0-8,0 6,0-8,0 6,0-8,0 |
6,0-8,0 6,0-8,0 6,0-8,0 |
6,0-8,0 6,0-8,0 6,0-8,0 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
Официальная ставка рефинансирования, % |
1 |
7,0 7,0 7,0 |
6,0 7,0 8,0 |
6,0 7,0 8,0 |
6,0 7,0 8,0 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
Денежная база, млрд. тенге |
1 |
2805 2805 2805 |
2563 3077 3316 |
2673 3379 3710 |
2821 3698 4132 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
изменение в % |
1 |
14,5 14,5 14,5 |
-8,7 9,7 18,2 |
4,3 9,8 11,9 |
5,5 9,5 11,4 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
Денежная масса, млрд. тенге |
1 |
8754 8754 8754 |
7910 9673 10444 |
8220 11766 11781 |
8652 11766 13166 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
изменение в % |
1 |
16,9 16,9 16,9 |
-9,6 10,5 19,3 |
3,9 9,9 12,8 |
5,2 9,9 11,8 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
Депозиты резидентов, млрд. тенге |
1 |
7666 7666 7666 |
6917 8477 9161 |
7198 10331 10358 |
7572 10331 11589 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
изменение в % |
1 |
16,6 16,6 16,6 |
-9,8 10,6 19,5 |
4,1 10,8 13,1 |
5,2 10,0 11,9 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
Кредиты экономике, млрд. тенге |
1 |
7489 7489 7489 |
7489 7489 7489 |
7564 8238 8238 |
7715 9062 9062 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
изменение в % |
1 |
-2,0 -2,0 -2,0 |
0,0 0,0 0,0 |
1,0 10,0 10,0 |
2,0 10,0 10,0 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
Уровень монетизации экономики, % |
1 |
45,3 45,3 45,3 |
44,8 45,6 45,8 |
44,5 46,0 46,1 |
44,0 46,2 46,3 |
|
2 |
||||||
3 |
||||||
Примечание- [составлено автором] |
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
История возникновения, экономическая сущность и значение Национального Банка Республики Казахстан. Инструменты и операции денежно-кредитной политики. Международное сотрудничество и информационно-разъяснительная деятельность Национального Банка страны.
дипломная работа [1,0 M], добавлен 13.12.2013Состояние денежно-кредитной сферы России на современном этапе. Теоретические основы и основные направления денежно-кредитной политики и организации Центрального Банка. Пути решения выявленных проблем инструментария денежно-кредитной политики ЦБ РФ.
курсовая работа [110,0 K], добавлен 11.03.2009Спрос и предложение кредита. Сущность и функции ЦБ РФ. Роль Центрального Банка в проведении денежно-кредитной политики государства. Направления денежно-кредитной политики Банка России. Принципы денежно-кредитной политики на среднесрочную перспективу.
курсовая работа [1,1 M], добавлен 25.03.2011Анализ эффективности проведения денежно-кредитной политики ЦБ Российской Федерации в 2000-х гг. и путей ее повышения. Функции денежно-кредитной политики, ее инструменты и методы. Типы денежно-кредитной политики. Цели денежно-кредитного регулирования.
курсовая работа [66,2 K], добавлен 13.06.2014Организационная структура кредитной системы; Национальный Банк как центральный банк РК, оценка его роли в денежно-кредитном регулировании экономики Казахстана. Анализ денежно-кредитной политики НБ; нормативно-правовая база, инструменты; зарубежный опыт.
курсовая работа [1,5 M], добавлен 03.01.2012Особенности развития казахстанской экономики в последние годы. Развитие мировых финансовых и товарных рынков. Платежный баланс Республики Казахстан и обменный курс тенге. Меры Национального Банка Республики Казахстан по поддержанию стабильности цен.
курсовая работа [55,0 K], добавлен 16.06.2009Правовые основы, цели деятельности и организационная структура Банка России. Характеристика основных функций ЦБРФ: денежно-кредитной, нормативно-регулятивной, операционной, надзорной и контрольной функции. Инструменты и методы денежно-кредитной политики.
курсовая работа [34,4 K], добавлен 22.09.2010Денежно–кредитная система и ее структура. Функции национального и коммерческих банков. Основные цели и инструменты денежно–кредитной политики, ее влияние на экономическую политику государства. Особенности денежно–кредитной политики в Республике Беларусь.
курсовая работа [42,2 K], добавлен 17.11.2017Сущность, цели, функции и основные инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка РФ. Мировой опыт денежно–кредитного регулирования. Основные направления совершенствования и пути оптимизации денежно-кредитной политики в Российской Федерации.
курсовая работа [2,2 M], добавлен 09.12.2010Анализ деятельности и роли Центрального Банка РФ в денежно-кредитной политике на всем пути становления банковской системы страны. Проблемы денежно-кредитной (монетарной) политики и пути их решения. Цели, способы и методы регулирования денежного оборота.
дипломная работа [1,7 M], добавлен 22.03.2014История возникновения, экономическая сущность и значение Национального банка Республики Казахстан, его функции и денежно-кредитная политика. Правовые основы и проблемы функционирования Национального банка, анализ его деятельности за период 2006-2007 гг.
курсовая работа [390,2 K], добавлен 15.05.2011Сущность, функции, операции и инструменты Центральных банков. Правовой статус, структура, цели и задачи Национального Банка Республики Казахстан. Анализ его денежно-кредитной политики в 2007 году, цели и приоритеты деятельности банка на 2008-2009 годы.
курсовая работа [388,2 K], добавлен 26.10.2010Особенности формирования денежно-кредитного потенциала банковского сектора и его эффективного использования. Изучение функций и операций Национального Банка Республики Казахстан как центрального банка страны. Направления экономической политики Нацбанка.
курсовая работа [630,0 K], добавлен 10.12.2013Сущность и функции денежно-кредитной политики. Принципы и основные типы денежно-кредитной политики. Роль Центрального Банка РФ в проведении денежно-кредитной политики. Основные инструменты и правовые основы осуществления денежно-кредитной политики.
курсовая работа [60,2 K], добавлен 30.12.2008Нормативная база денежно-кредитной политики Нацбанка Республики Беларусь. Анализ выполнения денежно-кредитной политики в Республике Беларусь за 2005г. Исполнение денежно-кредитных показателей. Уровень процентных ставок. Устойчивость банковской системы.
дипломная работа [43,5 K], добавлен 28.03.2008Сущность и цели денежно-кредитной политики. Определение объектов и субъектов монетарной политики; основные этапы ее разработки. Экспансия и рестрикция как основные методы регулирования денежного оборота. Проблемы денежно-кредитной политики Банка России.
курсовая работа [2,1 M], добавлен 07.05.2014Согласованность с целями центрального банка. Объекты и субъекты денежно-кредитной политики. Выбор промежуточных целей денежно-кредитной политики. Колебания денежной массы в обращении и ставки процента. Методы и инструменты денежно-кредитной политики.
курсовая работа [113,0 K], добавлен 28.07.2010Основы регулирования денежно-кредитной политики, ее реализация и проблемы. Анализ основных показателей деятельности ОАО "Тюменьэнергобанк". Перспективы и пути совершенствования механизма денежно-кредитной политики. Варианты макроэкономического развития.
дипломная работа [69,9 K], добавлен 23.02.2010Основные понятия и сущность денежно-кредитной политики, характеристика главных инструментов, которые используются Национальным банком для ее регулирования. Особенности и направления денежно-кредитной политики в Республике Беларусь на современном этапе.
курсовая работа [244,3 K], добавлен 13.09.2011Сущность, необходимость формирования и реализации денежно-кредитной политики в условиях переходной экономики. Банковская система, сущность и принципы ее организации. Роль Центрального Банка в денежно-кредитной политике СНГ. Денежно-кредитная политика.
курсовая работа [257,7 K], добавлен 18.05.2014