Банковское право

Размещено на http://www.allbest.ru/

Билет 1

3. Задача

Климова обратилась в суд с иском к Трофимовой о взыскании 3 707 000 руб. Она ссылалась на то, что ей не был выдан денежный вклад на указанную сумму, на который было сделано ее тетей -- Маркушиной -- завещательное распоряжение в сберегательном банке. На требование истицы о выдаче ей завещанного вклада в Сбербанке сообщили, что этот вклад был получен ответчицей Трофимовой по доверенности, выданной Маркушиной В процессе рассмотрения дела в суде выяснились следующие обстоятельства. Маркушина выдала Трофимовой доверенность, в которой предусматривалось ее право получить с лицевого счета доверителя указанную сумму. Доверенность была разовой и Удостоверенной главным инженером жилищно-эксплуатационной организации. По сведениям Сбербанка, Трофимова, получив деньги, тот же день открыла лицевой счет на свое имя, на который был Внесен вклад. Трофимова утверждала: поскольку Климова -- племянница Маркушиной, она не является наследницей ни по закону, ни по завещанию. Вместе с тем Маркушина, выдав доверенность, тем самым аннулировала завещание на имя истицы. Кроме того, Маркушина разрешила ей не только получить вклад в Сбербанк, но и распорядиться этим вкладом по своему усмотрению. Письменного соглашения между ними не было, но Трофимова полагает, что и надобности в нем не было. Главный инженер, удостоверивший доверенность, может подтвердить существование такого разговрра. Маркушина скончалась скоропостижно, через несколько дней после выдачи доверенности.

1. Прокомментируйте ситуацию с точки зрения права

В соответствии с Российским Законодательством, а именно ГК РФ, данный иск будет отклонен, т.к. в данной ситуации, все произошло на законных основаниях. Доверенность в соотетствии с ст. 185 ГК РФ действует при жизни составителя, а завещание после смерти иного. Т.к. Трофимова выполнила данную операцию еще при жизни Маркушиной, то ее действия можно считать правоспособными.

2. Составьте доверенность на распоряжение вкладом в банке

Доверенность на правополучение суммы вклада в орловском отделении сбербанка № 8595

ДОВЕРЕННОСТЬ

Г. Орел, семнадцатое декабря дветысячи десятого года

Гражданка Маркушина Галина Сергеевна проживающей по адресу г. Орел, ул. Гагарина 34, ПАСПОР 7234 989281, ВЫДАН Заводским РОВД г.Орла, 15,04,2000 доверяет Трофимовой Марине Сергеевне , проживающей по адресу г. Орел, ул. Комсомольская 34, ПАСПОР 7004 659281, ВЫДАН Заводским РОВД г.Орла, 12,03,2000, НА ПОЛУЧЕНИЕ 3 707 000 РУБЛЕЙ СО ВКЛАДА, находящиеся в орловском отделении сбербанка № 8595 г.Орла на счете №4330000021210321321321/01.

Доверительность выдана сроком на один год и действительна до 17 декабря 2011 года. доверенность вклад банк ответственность

17.12.2010 (подпись) Г.С. Маркушина

Личность доверителя поверенного удостоверена мною главным инженером жилищно-эксплуатационной организации Бобровым Сергеем Сергеевичем (подпись)

Билет 2(нет)

3. Задача

ЗАО «Самоцветы» предоставило все необходимые документы в региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам для регистрации отчета об итогах выпуска дополнительных привилегированных акций, размещенных по закрытой подписке среди акционеров. Из представленных для регистрации документов следовало, что решение об увеличении уставного капитала общества путем выпуска дополнительных привилегированных акций.

1. Прокомментируйте ситуацию с точки зрения права.

2. Раскройте полномочия общего собрания акционеров и порядок его подготовки.

Билет 3

3. Задача

Решением арбитражного суда, вступившим в силу 19 сентября были признаны недействительными акт государственной регистрации и учредительные документы ЗАО «Дефолт» и принято решение о ликвидации общества. Обязанность проведения ликвидации была возложена на ликвидационную комиссию, назначенную решением общего собрания акционеров ЗАО «Дефолт». В октябре председатель ликвидационной комиссии Корейко подписал от имени ЗАО «Дефолт» договор с товариществом «Витязь» о продаже принадлежащего обществу здания. Учредители общества, возражавшие против продажи здания, обратились в арбитражный суд с иском о признании недействительным договора купли-продажи как совершенного неправоспособным субъектом, поскольку регистрация общества была признана недействительной арбитражным судом. Товарищество «Витязь» возражало против признания договора недействительным, ссылаясь на государственную регистрацию перехода права собственности на здание. В то же время кредиторы общества, перед которыми оно не исполнило своих договорных обязательств, обратились в арбитражный суд с заявлением о признании общества банкротом и открытии в отношении него Конкурсного производства. ЗАО «Дефолт» считало, что его нельзя признать банкротом, так как суд уже принял решение о ликвидации общества.

1. Почему арбитражный суд принял решение о ликвидации общества?

2. Раскройте добровольный порядок ликвидации юридического лица.

2. Процедура ликвидации :

1) Обязанности лиц и органов, принявших лишение о ликвидации: 1Они письменно уведомляют о своем решении регистрирующий орган.2Назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) по согласованию с

регистрирующим органом.3Устанавливают порядок и сроки ликвидации.Это основные 3 обязанности .

2) Обязанности (функции) ликвидационной комиссии:1Публикация информации о ликвидации юридического лица, порядке и сроке

заявлений требований его кредиторов ( срок не менее 2 месяцев ).2 Принятие мер к выявлению кредиторов и их письменному уведомлению о ликвидации. 3Принятие мер к получению дебиторской задолженности.4 Составление промежуточного ликвидационного баланса ( по окончанию срока предоставления требований кредиторов ) В этом балансе должны быть указанны сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, сведения о перечне предъявленных требований кредиторов и результатах их рассмотрения. Активы и пассивы ( что есть и что надо отдать ). 6Удовлетворение требований кредиторов, в соответствии с имущественным состоянием.7Составление ликвидационного баланса. 8Информирование регистрирующего органа о завершении ликвидации.Юридическое лицо считается ликвидированным после внесения записи об этом в государственный реестр о ликвидации.

Билет 4

3. Задача

В начале августа 0000 г. во исполнение указаний Совета директоров ОАО «Игра» генеральный директор ЗАО «Игрушка» (дочернее общество), 55 % акций которого принадлежали ОАО «Игра», заключил ряд договоров на приобретение товаров, а также открыл в коммерческом банке «Диамант» расчетный счет, который перевел значительные денежные средства, предназначенные для оплаты отгруженных товаров. Вследствие финансового кризиса ОАО «Игрушка» оказалось не в состоянии расплатиться со своими поставщиками. В июне 0000 г. один из наиболее крупных кредиторов общества подал в арбитражный суд заявление о признании ОАО «Игрушка» банкротом.

Какое решение вынесет арбитражный суд? Можно привлечь к ответственности ОАО «Игра»

ОАО «ИГРА» можно привлечь к ответственности в соответствии с Российским Законодательством. А именно ст. 196 УК РФ. Преднамеренное банкротство. Что касается решения арбитражного суда, думаю, что суд может отклонить иск, если исполнение по обязательствам возьмет на себя головоное общество ОАО «ИГРА».

Раскройте порядок банкротства юридических лиц

Билет 5

3. Задача

Несмотря на кризисные явления в экономике, банк не прекратил кредитование. 21.01.2009 банк заключил с ОАО «Строинвест» кредитный договор. Предвидя выдачу кредита, банк привлек денежные ресурсы для этой цели. Однако за 5 дней до установленного срока выдачи кредита ОАО «Стройинвест» заявила об отказе от получения кредита за 1 день до его предоставления, не объяснив мотивы своего поведения.

В ответе на заявление банк указал следующее. Стороны договорились о том, что у заемщика будет право на отказ от получения кредита не более чем за 3 дня до представления кредита. Однако банк согласен расторгнуть договор при условии возмещения вами наших убытков, вызванных привлечением денежных ресурсов для цели кредита».

Руководитель ОАО «Стройинвест» обратился к юристу за советом.

1.Дать оценку последствиям отказа ОАО «Стройинвест» от получения кредита.

В соответствии с Российским Законодательством организация может отказаться от кредита, если это указано в договоре, как в данной ситуации, но ему придется оплатить неустойку банку.

2. Раскройте права и обязанности сторон по кредитному договору.

Билет 6(нет)

3. Задача.

Руководству банка…… поступило предложение от банка «Уралсиб» о слиянии кредитных организаций. Слияние было бы эффективной мерой в условиях кризиса. Тем более, что в ходе поверок, инициированных Банком России отмечались проблемы в финансовой сфере деятельности банков. Процедура реорганизации в форме слияния является довольно сложной и уже на 1 этапе банк «Уралсиб» столкнулся с проблемой. После проведения

1.Установите правовые последствия поданного иск.

1. Раскройте порядок реорганизации кредитных организаций.

Билет 7

3. Задача

Юридический отдел банка получил копию искового заявления, направленную ЗАО «Мебель». Основанием иска было нарушения условий договора поставки офисной мебели.

ЗАО "Мебель" 30. июля. в адрес банка поставило офисную мебель по накладной N 203 на общую сумму 33 5 896 руб.

Поскольку банк оплату за поставленный товар произвел частично, истец обратился в арбитражный суд с иском. Заявленная сумма задолженности определена истцом согласно акту сверки по состоянию на 11. декабря. и составляет 32 779 руб., о чем ранее банку была направлена претензия.

Закрытое акционерное общество "Мебель", обратилось в арбитражный суд с иском к банку о взыскании 32 799 руб. задолженности по договору поставки и 12 660 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Как установлено судом банк не оплатил стоимость 6 стульев, качество которых не соответствовало предъявляемым требованиям. Однако, в акте приемки товаров по качеству это факт не был отражен. Банк не проинформировал поставщика о некачественном товаре.

Юристы банка готовятся выступить в суде на стороне ответчика

1. Составьте претензию от имени ЗАО «Мебель»

2. Какое решение вынесет суд?

Руководителю ООО «Банк»

Иванову И.И.

303030, г. Орел, ул. Перчикова, д.111

Юриста ЗАО «Мебель»

Петрова И.И,

Между ЗАО «Мебель» и ООО «Банк» был заключен договор поставки на поставку офисной мебели на сумму 335 896 руб. Продукция был отгружена точно в срок, но оплата за товар, поступила частично. Конечная сумма долга составляет на 11 декбаря - 32 779 рублей.

В Ваш адрес до этого, была направлена подобная претензия, но никаких результатов нет. Сумма долгоа оплачена не полностью, Мы напоминаем, что Вы нарушили не только договор поставки, но и статьи ГК РФ, а именно:

1. П.1 Ст. 486 ГК РФ

2. П. 3.1. Договора поставки

3. П 4.2

4. П 4.4

Просим Вас дать ответ, подписанный руководителем, с указанием прчиин такого ответа в письменной форме в течение 10 дней с момента получения данной претензии, в противном случае, будем вынуждены обратить в суд по Орловской области.

Я считаю, что иск ЗАО «Мебель» будет удовлетворен, т.е. банк не выполнил обязательство по договору поставки и не отразил в акте приема-передачи претензии к товару.

Билет 8

3. Задача

Глава областной администрации (губернатор области) своим письменным распоряжением поручил областному управлению налоговой инспекции проверить соблюдение налогового законодательства совместным предприятием "Ольбеманн", так как в течение 3 месяцев "негативная информация" о деятельности этого предприятия регулярно печаталась на страницах местной периодической печати. Начальник налоговой, изучив составленные по результатам проверки материалы о соблюдении предприятием налогового законодательства, принял постановление о приостановлении операций предприятия "Ольбеманн" по счетам в банках на один месяц, а также наложил административный арест на его имущество. Директор предприятия, считая незаконными принятые начальником налоговой инспекции постановления, обжаловал их в арбитражный суд. Рассмотрев дело, арбитражный суд оставил в силе указанные постановления, а жалобу без удовлетворения.

1Раскройте виды ограничения распоряжения счетом.

2Дайте оценку законности решения суда.

2.Решение суда можно считать законным, т.к. основанияем для присотновление операций по счетам органзиаций является не оплата в бюджет, в налоговые органы и т.д. Именно поэтому начальник налоговой инспекции приостановил операции по счета "Ольбеманн» пока последние не погасят задолженность по отчислениям в бюджет. Т.к. скорее всего "Ольбеманн» создана в виде ИПБОЮЛ, то директор несет ответственность по обязательствам фирмы своим имуществом. Именно на этом основании суд отклонил жалобу директора "Ольбеманн»

Билет 9

3. Задача

ОАО банк «Стандарт» открыл своему клиенту валютный счет, об открытии которого сообщил в налоговую инспекцию по истечении 1 месяца со дня заключения договора банковского счета. Ст.85 НК РФ предусмотрено, что банк должен информировать налоговые органы в 5 дневный срок об открытии счета. За нарушение срока информирования налогового органа об открытии счета ОАО банк «Стандарт» был привлечен к ответственности по ст.132 НК РФ в виде штрафа.

Ст.132 Налогового кодекса РФ

2. Несообщение в установленный срок банком налоговому органу сведений об открытии или закрытии счета, об изменении реквизитов счета организации, индивидуальному предпринимателю, нотариусу, занимающемуся частной практикой, или адвокату, учредившему адвокатский кабинет,

1. Определите состав правонарушение.

2. Правомерно ли был привлечен банк к ответственности?

2. Банк правомерно привлечен к отвесттвенности в соответствии с ст. 132 НК РФ. Т.к. в соответствии с ст. 132 НК РФ, банк обязан сообщить в органы налоговой инспекции об открытия счета в течение 5 дней. Чего он не сделал. Именно поэтому ему будет выписан штраф в размере 20 тысяч рублей

Билет 10(нет)

3. Задача.

7 марта . Осипов получил от Дадуриной 500 долл., которые обещал вернуть в течение года. Однако деньги возвращены не были, и через год, 20 марта . Дадурина обратилась с иском в суд, ссылаясь на расписку, которую якобы передал ей Осипов. Ведение дел в суде она поручила юристу Егорову по доверенности, выданной 25 марта ……

1. Составьте доверенность на представление интересов в суде общей юрисдикции.

2. Может ли Егоров продолжать действовать по доверенности, выданной Дадуриной?

Билет 11

3. Задача

Сидоров обратился в банк за кредитом под залог, принадлежащих ему дома и прилегающего к нему земельного участка. Между сторонами был заключен договор о залоге.

Сидорову было предложено заключить соглашение о внесудебной процедуре реализации залога. Сидоров отказался, считая, что банк нарушает его законные интересы.

1. Соответствует ли законодательству предлагаемый способ реализации залога ?

2. Каковы существенные условия договора залога? Что можкет быть предметом залога.

1.данный способ реализации залога соответствует законодательству, но оно возможно только на основании нотариально удостоверенного соглашения залогодателя с залогодержателем, заключенного после возникновения оснований для обращения взыскания.

2. существенные условия:

-Предмет залога и его оценка

-Существо, размер и срок исполнения обязательств

-Указание на то, у кого из сторон находится заложенное имущество.

Предмет залога: вещи и имущественные права

Билет 12

3. Задача

В ходе осуществления банковских операций банк неоднократно допускал нарушения действующего законодательства. Не исполнял требования по формированию обязательных резервов. Банк России, предупреждал кредитную организацию о возможных последствиях, устанавливал сроки устранения нарушений. Однако кредитной организацией не были предприняты достаточные меры по их устранении. Банк России приостановил осуществление некоторых банковских операций сроком на 3 месяца. В числе операций, подвергшихся ограничению были операции с юридическими лицами. В период действия ограничения банк допусти обналичивание средств юридических лиц. Наличные денежные средства были внесены на имя физических лиц в целях получения государственных гарантий возврата вкладов. На руководителей банка были возбуждены уголовные дела по факту мошенничества. У банка была отозвана лицензия.

1. Обоснованы ли действия Банка России?

2. Каковы основания отзыва лицензии кредитной организации?

1. Действия Банка России были обоснованны, поскольку в ходе осуществления банковских операций банк неоднократно допускал нарушения действующего законодательства. Не исполнял требования по формированию обязательных резервов

2. Основаниями отзыва лицензии прежде всего являются осуществление банковских операций, на которые было наложено ограничение в целях получения государственных гарантий возврата денежных средств.

Билет 13

3. Задача

В результате проверки соблюдения законодательства о применении контрольно-кассовой техники инспектором налоговой инспекции 12 ноября был выявлен факт реализации промышленных товаров в павильоне «Мария», расположенном на Центральном рынке города и принадлежащем индивидуальному предпринимателю Кольцову И.П. Правонарушителем был признан индивидуальный предприниматель, и инспектор налоговой инспекции составил акт по результатам проверки соблюдения закона о применении контрольно-кассовой техники.

Через 3 дня был составлен протокол об административном правонарушении. В протоколе об административном правонарушении не была указана ссылка на статью КоАП РФ. К индивидуальному предпринимателю было применено наказание в виде штрафа.

1. Дайте оценку соблюдения материальных и процессуальных норм в процессе привлечения предпринимателя к ответственности.

2. Раскройте порядок привлечения к административной ответственности. Перечислите виды административных наказаний.

1Предприниматель совершил административное правонарушение, но протокол должен был быть составлен сразу после обнаружения факта административного правонарушения, а не через 3 дня спустя. Кроме того в протоколе отсутствовала ссылка на статью кодекса административных правонарушений РФ, на основании которой должен налагаться штраф. Поэтому штраф на предпринимателя был наложен незаконно.

Билет 14

3. Задача

Орловское предприятие ОАО «Сроймаш» заключило внешнеторговый контракт с иранской фирмой на поставку дорожной техники на общую сумму 5000 000 дол. США. 00.00.0000 на валютный счет должны были поступить валютная выручка в полном объеме. ОАО «Сроймаш во внешнеторговом контракте не отдельным условием не предусмотрело плату за перевод денежных средств из Ирана в Орел через ряд Европейских банков. Плату за проведенные расчеты европейские банки вычитали из суммы контракта. В этой связи на валютный счет резидента поступила валютная выручка в размере 4950 000 дол. США. ОАО «Сроймаш» был привлечен к ответственности в виде штрафа по ст. 15.25 КоАП РФ

1. 1.Прокомментируйте данную ситуацию с точки зрения права.

2. Раскройте основания привлечения к административной ответственности за нарушения налогового законодательства.

1. ООО «Строймаш» отправило точную сумму по договора, но оно не учло, что у его банка с банком получателя нет прямых корреспондентских отношений, и что перевод будет осуществляться через ряд европейских банков, которые за свои услуги возьмут комиссию. Именно поэтому сумма пришла не полная.

2. Основания:Осуществление незаконных валютных операций Нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, Невыполнение обязанности по обязательной продаже части валютной выручки, а равно нарушение установленного порядка обязательной продажи части валютной выручкиНевыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты Российской Федерации Несоблюдение установленных порядка или сроков представления форм учета и отчетности по валютным операциям, нарушение установленного порядка использования специального счета и (или) резервирования, Нарушение установленного порядка ввоза и пересылки в Российскую Федерацию и вывоза и пересылки из Российской Федерации валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в документарной форме

Билет 15

3. Задача

ОАО "Инициатива" выплачивал зарплату сотрудникам, перечисляя ее на счета сотрудников, открытые в банке. Счета были открыты на основании договоров банковского вклада, заключенных с каждым работником. Такой порядок был одинаково выгоден и банку, и его сотрудникам. Банк перечислял безналичные денежные средства с одного счета на другой, продолжая ими пользоваться. Сотрудники банка получали ряд преимуществ и льгот, в числе которых был повышенный процент по вкладам. Однажды в банк пришел гражданин Соколов А.И. и потребовал принять от него вклад на тех же условиях. Через некоторое время в банк с такой же просьбой пришел и представитель юридического лица. Банк отказал как гражданину, так и юридическому лицу.

1. Раскройте права и обязанности банка и вкладчика. Дайте правовую характеристику договора банковского вклада

2. 2.Мог ли банк отказать в заключении договора банковского вклада?

1.права клиента. Требовать от банка возмещения убытков, причиненных разглашением сведений, составляющих банковскую тайну; Расторгнуть договор в любое время. Ограничение прав клиента на распоряжение ден.средствами не допускается, кроме случая наложения ареста на счет.

Обязанности банка: Заключить договор с клиентом на объявленных банком условиях, Обеспечить клиенту беспрепятственное распоряжение средствами на счету Совершать банковские операции по счету, предусмотренные договором Зачислять поступившие на счет клиента ден средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа. Выдавать или перечислять ден средства со счета клиента не позже дня, следующего за днем поступления плат док. Хранить сведения, составляющие банковскую тайну. Информировать клиента о произведенном зачете встречных требований Прав хар.:возмездный, конценсуальный, двустороннеобязывающий, договор в пользу сторон.

2.банк не имел права отказать клиентам в принятии вклада на данных условиях, поскольку условия для всех клиентов должны быть равными.

Билет 16

3. Задача

В период прохождения технологической и преддипломной практики студентка банковской школы Смирных продемонстрировала свой профессионализм, дисциплинированность, ответственность. От руководства банка поступило предложение о заключении с ней договора подряда по окончании практики и до получения диплома. Предложение выглядело привлекательным и было принято без должного критического анализа. В день заключения договора студентке предложили подписать договор подряда, уверяя, что он носит временный характер и после получения диплома будет оформлен трудовой договор.

1. Сравните положения трудового договора и договора подряда

2. Дайте правовую оценку данной ситуации.

Сравнит.признаки	Трудовой дог	Договор подряда
цель	Системат.выпол.труд.ф-ции	Достиж.конкр.результата
Типичность деят	типич	Нетипич
Соблюдение правил внутр распорядка	характерно	Не характерно
Соблюд.труд гарантий	хар	Не хар
Включение в штат сотрудников	включ	Не включ.

Билет 17

3. Задача

Составьте исковое заявление о расторжении договора банковского вклада и возврате денег по вкладу. Договор банковского вклады был заключен сроком на 1 год. Сумма вклада составила 100 000 рублей. Проценты по вкладу -10 % годовых. Кроме этого в цену иска вошли штрафные санкции и компенсация морального вреда. Истец: В.Ю Кузнецов, проживающий по адресу: г.Орел,ул.Новая,д.2,кв.З.Ответчик: ОАО банк "Олимп". Г.Орел, железнодорожный район, ул.Кирова,д.5. Цена иска:120тысяч рублей. Причина расторжения договора: банк "Олимп" отказался возвратить сумму вклада и выплатить проценты, ссылаясь на финансовые трудности банка.

1. Составить исковое заявление о расторжении договора банковского вклада и возврате денег по вкладу.

2. Дайте оценку обоснованности требований истца.

1.В Арбитражный суд по

Орловской области.

Истец: В.Ю Кузнецов

адрес: г.Орел,ул.Новая,д.2,кв.З

ответчик: ОАО банк "Олимп".

г.Орел, железнодорожный район,

ул.Кирова,д.5

Цена иска:120000(сто двадцать тысяч) рублей.

Исковое заявление

о расторжении договора банковского вклада и возврате денег по вкладу

Между Виктором Юрьевичем Кузнецовым и ответчиком Открытым Акционерным обществом Банком «Олимп» был заключен договор банковского вклада на срок 1 год. Сумма вклада составила 100 000 рублей. Проценты по вкладу -10 % годовых. В соответствии с договором банковского вклада № ответчик обязался предоставлять денежные средства и проценты по ним со счета по первому требованию клиента.

Когда я обратился в банк с просьбой выдать денежные средства из вклада и проценты по нему, сотрудник банка отказал мне в этом, сославшись на финансовые трудности банка. По этой причине я не смог воспользоваться необходимыми денежными средствами, вследствие чего понес ряд неудобств.

На основании изложенного прошу:

1.Расторгнуть договор банковского вклада с ОАО банком «Олимп»

2. обязать банк возвратить всю сумму вклада и проценты по нему, взыскать штрафные санкции и компенсацию морального вреда в общей сумме 120000 (сто двадцать тысяч) рублей.

Приложения:

Копия договора банковского вклада

Расчет взыскиваемой суммы

Квитанция о направлении ответчику копии искового заявления

Платежное поручение об уплате гос Полины.

Дата подпись и инициалы

2. Правовая характеристика договора банковского вклада:

- возмездный

- реальный

- договор банковского вклада с ф.л. явл. Односторонне обязывающим а с ю.л. двусторонне обязывающим

- с ф.л. явл публичным

- может быть в пользу сторон и в пользу третьих лиц

По договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Права и обязанности сторон

- % по договору банк вклада выплачив вкладч в размере учетной ставки банк % если иной размер не установлен догов банк вкл

- банк обязан выд гражд по его первому требованию

- банк обязан выдать сумму срочного вклада ю.л по его требован до наст срока пред в законе

- банк вправе изменить размер % по вкладам до востребования с предупреждением об этом вкладч

- банк не вправе уменьшить размер % по срочным вкладч гражд

- возможно заключение договов банк вклада в пользу третьего лица при указ его имени или наименования .

Обязанности

- банк обязан страховать вклады

- в договор банковск вклада с ю. л. Должно быть установл о спос обеспеч возвратн.

- в случ не исполнен банком обязат по обеспечен возвратн вклад а также в случае утраты обеспеч или ухудш его условий вкладчк вправе требовать досрочного возврата вклада уплаты % за весь период и возмещение убытков

Билет 18

3. Задача.

Сидорова, работающая в кредитной организации операционистом, была уволена по сокращению штата(п.2ст.81ТК РФ.).Считая увольнение неправильным, Сидорова обратилась в суд с иском о восстановлении на работе и оплате вынужденного прогула. В обосновании своих требований она указывала, что пользуется преимущественным правом на оставлении на работе по сравнению с занимающей аналогичную должность Алексеевой, так как: имеет более длительный стаж работы; имеет диплом вуза, как и Алексеева; кроме того, имеет на иждивении двух детей, а заработок мужа небольшой. Между тем Алексеева не имеет иждивенцев, а заработок муж имеет большой. Кроме того, она не была надлежащим образом предупреждена об увольнении. Представитель ответчика в суде, отстаивая правильность принятого решения, привел следующие доводы. Алексеева имеет более высокие показатели, неоднократно получала премии, награждена Почетной грамотой

1.Кто из работников имеет преимущественное право на оставление на работе при сокращении штата

2.Надлежащим ли образом была предупреждена о сокращении Сидорова? Раскройте порядок увольнения по п.2ст81 ТК РФ

1. при сокращении штата работников в первую очередь учитывается их трудовые качества, показатели производительности, нежели состав семьи. Поэтому в данном случае преимущества у Алексеевой.

Билет 19

3. Задача

В рамках обязанностей по контролю соблюдения кассовой дисциплины банком проводилась проверка ООО «Грани». По результатам проверки составлен акт, в котором был зафиксирован факт расчетов наличными денежными средствами с поставщиком -юридическим лицом в размере 120 тысяч рублей по одному договору т.е сверх установленных размеров. Юридическим отделом банка были подготовлены материалы для передачи их в инспекцию Федеральной налоговой службы РФ и применения ответственности в правонарушителю. На основании акта проверки банка составленного в октябре и, подтверждающего правонарушение законодательства, Инспекцией Федеральной налоговой службы РФ был составлен протокол об административном правонарушении на директора ООО «Грани» и вынесено постановление N 02-41/4621 о привлечении должностного лица к ответственности в виде взыскания штрафа.

1. Раскройте основания привлечения к ответственности за осуществление наличных расчетов.

2. Обосновано ли была привлечена к ответственности кредитная организация?

1.Раскройте основания привлечения к ответственности за осуществление наличных расчетов. Установленный предел для расчета наличными

В настоящее время разрешены расчеты наличными деньгами в размере, не превышающем 100 000 руб. Лимит ограничивает расчеты в рамках одного договора, заключенного между:

юридическими лицами;

юридическим лицом и индивидуальным предпринимателем;

индивидуальными предпринимателями (при этом предмет договора должен быть связан с осуществлением ими предпринимательской деятельности).

Однако на практике возникает масса ситуаций, которые могут вызвать сложность в вопросе применения либо неприменения лимита. Рассмотрим их.

Ответственность за превышение предельного лимита расчетов

Административная ответственность за такое нарушение предусмотрена статьей 15.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Штраф составляет:

для должностных лиц - от 4000 до 5000 руб.;

для юридических лиц - от 40 000 до 50 000 руб.

Отметим, что предприниматели несут ответственность как должностные лица (ст.2.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях).

При наложении штрафа следует обратить внимание на ряд существенных обстоятельств.

2.Обосновано ли была привлечена к ответственности кредитная организация?

Обосновано, на основании Статьи 15.1 (КоАП)

Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций

Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей

Билет 20

3. Задача

Юридический отдел банка получил копию искового заявления, направленную ЗАО «Мебель». Основанием иска было нарушения условий договора поставки офисной мебели.

ЗАО "Мебель" 30. 11.2008 в адрес банка поставило офисную мебель по накладной N 203 на общую сумму 33 5 896 руб.

Поскольку банк оплату за поставленный товар произвел частично, истец обратился в арбитражный суд с иском. Заявленная сумма задолженности определена истцом согласно акту сверки по состоянию на 11.01.2009 и составляет 32 779 руб., о чем ранее банку была направлена претензия.

Закрытое акционерное общество "Мебель", обратилось в арбитражный суд с иском к банку о взыскании 32 799 руб. задолженности по договору поставки и 12 660 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами.

Как установлено судом банк не оплатил стоимость 6 стульев, качество которых не соответствовало предъявляемым требованиям. Однако, в акте приемки товаров по качеству это факт не был отражен. Банк не проинформировал поставщика о некачественном товаре.

Юристы банка готовятся выступить в суде на стороне ответчика.

1. Составьте претензии по условию ситуации

2. Дайте оценку законности действий банка

1.Директору открытого акционерного

общества «Банк»

302012, г. Орел, ул. Комсомольская, 102

претензия.

28 ноября 2008 года между ЗАО «Мебель» и ОАО «Банк» был заключен договор № 15 на поставку офисной мебели, на сумму 335 896 руб.

Согласно ст 5 ГК РФ лицо, права которого нарушены, может требовать полное возмещение принесенных ему убытков, если законом не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В связи с недобросовестным исполнением обязательств, предусмотренных договором, а именно отказ ОАО «Банк» в оплате части поставленного товара, наше предприятие несет убытки.

В приложении №1 предоставлен расчет общего размера убытков.Предлогаем:

В срок до 15 декабря 2008 года возместить общую сумму убытков и исполнить договорные обязательства в соответствии с договором № 15.

Приложение:

- копия договора поставки офисной мебели № 15

- приложение №1 (расчет общего размера убытков)

01.12.2008 Ген. Директор ЗАО «Мебель»

2. Банки выполнил частичную оплату товара, однако обязан был уведомить ЗАО «Мебель» о поставке некачественного товара и отправить этот товар обратно поставщику. Скрытие факта причины частичной оплаты товара незаконно.

Билет 21

3. Задача

Узнав, что в цехе метизов требуется технолог, Степанков предложил свою кандидатуру в отделе кадров завода. Начальник отдела кадров направил Степанкова к сменному мастеру, в разговоре с которым выяснилось, что в цехе работают два технолога, но один из них, Нестеров, находится в очередном отпуске, а другой, Захаров, вторую неделю -- на больничном. Работать некому, и мастер попросил Схепанкова как можно скорее приступить к работе. Степанков вышел на работу на следующий день.

Через неделю из отпуска вернулся Нестеров, а еще через 10 дней вышел на работу после болезни Захаров. В тот же день сменного мастера вызвал начальник метизного цеха и предупредил, что в ближайшее время дирекция завода сократит одну ставку технолога, поэтому оставлять на заводе Степанкова нежелательно. Сменный мастер заметил, что Степанков имеет специальность технолога по метизам и с работой в отсутствие Нестерова и Захарова справлялся, хотя до сих пор не оформлен (ни контракта, ни приказа о приеме на работу нет). На следующий день Степанкову объявили, что на работу его решили не брать, так как его привлекли только на время отсутствия других технологов. Кроме того, в цехе нет свободных вакансий, а в ближайшее время будет произведено сокращение штатной должности технолога.

1. Как оформляется прием на работу?

Трудовые отношения возникают между работником и работодателем на основании трудового договора, заключаемого ими в соответствии с настоящим Кодексом.

Трудовые отношения возникают на основании трудового договора в результате:

избрания на должность;

избрания по конкурсу на замещение соответствующей должности;

назначения на должность или утверждения в должности;

направления на работу уполномоченными в соответствии с федеральным законом органами в счет установленной квоты;

судебного решения о заключении трудового договора.

2. Можно ли считать, что со Степанковым был заключен трудовой договор?

Считаю, что нет.

Билет 22

3. Задача

Работник кредитного отдела банка Синицына не использовала свой очередной оплачиваемый отпуск за 2008 год в виду производственной необходимости. Не воспользовалась она так же дополнительным отпуском. Всем сотрудникам банка в соответствии с коллективным договором предоставляется 4 для дополнительного отпуска.

По причине производственной необходимости Синицына так же не сможет полностью воспользоваться отпуском в полном объеме в 2009 . Она приняла решение и обратилась с просьбой к управляющему банком с просьбой о замене ей части отпуска денежной компенсацией.

1.Определить на какое количество дней отпуска имеет право Синицына и какая часть отпуска ей может быть заменена денежной компенсацией. Ежегодный основной оплачиваемый отпуск предоставляется работникам продолжительностью 28 календарных дней.(общее 28+28=56)

Работодатели с учетом своих производственных и финансовых возможностей могут самостоятельно устанавливать дополнительные отпуска для работников, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Порядок и условия предоставления этих отпусков определяются коллективными договорами или локальными нормативными актами, которые принимаются с учетом мнения выборного органа первичной профсоюзной организации.

При суммировании ежегодных оплачиваемых отпусков или перенесении ежегодного оплачиваемого отпуска на следующий рабочий год денежной компенсацией могут быть заменены часть каждого ежегодного оплачиваемого отпуска, превышающая 28 календарных дней, или любое количество дней из этой части.

2.Раскройте порядок предоставления отпусков.

Статья 122. Порядок предоставления ежегодных оплачиваемых отпусков

Оплачиваемый отпуск должен предоставляться работнику ежегодно.

Право на использование отпуска за первый год работы возникает у работника по истечении шести месяцев его непрерывной работы у данного работодателя. По соглашению сторон оплачиваемый отпуск работнику может быть предоставлен и до истечения шести месяцев.

До истечения шести месяцев непрерывной работы оплачиваемый отпуск по заявлению работника должен быть предоставлен:

женщинам - перед отпуском по беременности и родам или непосредственно после него;

работникам в возрасте до восемнадцати лет;

работникам, усыновившим ребенка (детей) в возрасте до трех месяцев;

в других случаях, предусмотренных федеральными законами.

Отпуск за второй и последующие годы работы может предоставляться в любое время рабочего года в соответствии с очередностью предоставления ежегодных оплачиваемых отпусков, установленной у данного работодателя.

Билет23

Задача

ЗАО «Газэнергопромбанк» в 2007 году запланировал провести текущий ремонт офиса банка, для чего 15 июня 2007года банк заключил договор подряда №12 на выполнение ремонтных работ с ОАО «Ремонт-инвест».

Ремонт подрядчиком ООО «Ремонт-инвест» был выполнен в установленный срок с гарантией один год.

Однако через три месяца до истечения гарантийного срока обнаружились дефекты, которые выразились во вздутии краски, появлении трещин.

ЗАО «Газэнергопромбанк» направил претензию (от 15 декабря 2008г.) ответчику ООО «Ремонт-инвест», который на это никак не отреагировал.

Банк вынужден был привлечь к устранению дефектов другую ремонтную фирму ОАО «Стройка» заключив с ней договор строительного подряда №17 от 7 ноября 2008г. на производство ремонтных работ. Сумма договора составила 130тыс. рублей.

ЗАО «Газэнергопромбанк» в лице орловского филиала обратился в арбитражный суд Орловской области с просьбой взыскать с ответчика:

причиненные убытки на сумму 130 тыс. руб.;

неустойку (штраф) в размере 15% стоимости заключенного с ООО «Ремонт-инвест» договора подряда (25 тыс.руб.);

1. Раскройте содержание прав и обязанностей по договору подряда.

Права и обязанности сторон

Заказчик Вправе: · В любое время проверять ход и качество работ,не вмешиваясь в деятельность подрядчика Заказчик вправе во всякое время проверять ход и качество работы, выполняемой подрядчиком, не вмешиваясь в его деятельность. Отказаться от исполнения договора и требовать возмещения убытков,если подрядчик явно не успевает закончит работу в срок.ст715 Если подрядчик не приступает своевременно к исполнению договора подряда или выполняет работу настолько медленно, что окончание ее к сроку становится явно невозможным, заказчик вправе отказаться от исполнения договора и потребовать возмещения убытков. · В любое время до сдачи объекта отказаться от исполнения договора, уплатив подрядчику за выполненную работу и возместив убытки от прекращения договора в пределах разницы между ценой, определенной за всю работу,и выплаченной за уже выполненную работу суммой. Статья 717. Отказ заказчика от исполнения договора подряда Если иное не предусмотрено договором подряда, заказчик может в любое время до сдачи ему результата работы отказаться от исполнения договора, уплатив подрядчику часть установленной цены пропорционально части работы, выполненной до получения извещения об отказе заказчика от исполнения договора. Заказчик также обязан возместить подрядчику убытки, причиненные прекращением договора подряда, в пределах разницы между ценой, определенной за всю работу, и частью цены, выплаченной за выполненную работу. · При очевидно недоброкачественной работе назначить разумный срок для устранения недостатков. При неисполнении этого- отказаться от договора либо поручить другому лицу исправление за счет подрядчика и потребовать возмещения убытков Ст715 Если во время выполнения работы станет очевидным, что она не будет выполнена надлежащим образом, заказчик вправе назначить подрядчику разумный срок для устранения недостатков и при неисполнении подрядчиком в назначенный срок этого требования отказаться от договора подряда либо поручить исправление работ другому лицу за счет подрядчика, а также потребовать возмещения убытков. Обязан: · Уплатить подрядчику обусловленную цену после окончательной сдачи работы, если она выполнена надлежащим образом в срок. Статья 711. Порядок оплаты работы 1. Если договором подряда не предусмотрена предварительная оплата выполненной работы или отдельных ее этапов, заказчик обязан уплатить подрядчику обусловленную цену после окончательной сдачи результатов работы при условии, что работа выполнена надлежащим образом и в согласованный срок, либо с согласия заказчика досрочно. 2. Подрядчик вправе требовать выплаты ему аванса либо задатка только в случаях и в размере, указанных в законе или договоре подряда. · Осмотреть и принять работу в соответствии с договором, при обнаружении недостатков-немедленно заявить об этом подрядчику Статья 720. Приемка заказчиком работы, выполненной подрядчиком 1Заказчик обязан в сроки и в порядке, которые предусмотрены договором подряда, с участием подрядчика осмотреть и принять выполненную работу (ее результат), а при обнаружении отступлений от договора, ухудшающих результат работы, или иных недостатков в работе немедленно заявить об этом подрядчику. · При обнаружении после приемки скрытых недостатков известить об этом подрядчика в разумный срок Ст720 4. Заказчик, обнаруживший после приемки работы отступления в ней от договора подряда или иные недостатки, которые не могли быть установлены при обычном способе приемки (скрытые недостатки), в том числе такие, которые были умышленно скрыты подрядчиком, обязан известить об этом подрядчика в разумный срок по их обнаружении.	Подрядчик Вправе: Не приступать к работе, а начатую работу приостановить, если заказчик нарушает условия договора. Статья 719. Неисполнение заказчиком встречных обязанностей по договору подряда Подрядчик вправе не приступать к работе, а начатую работу приостановить в случаях, когда нарушение заказчиком своих обязанностей по договору подряда, в частности непредоставление материала, оборудования, технической документации или подлежащей переработке (обработке) вещи, препятствует исполнению договора подрядчиком, а также при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что исполнение указанных обязанностей не будет произведено в установленный срок . · Требовать возмещения убытков при неоказании заказчиком содействия в работе. Статья 718. Содействие заказчика 1. Заказчик обязан в случаях, в объеме и в порядке, предусмотренных договором подряда, оказывать подрядчику содействие в выполнении работы. При неисполнении заказчиком этой обязанности подрядчик вправе требовать возмещения причиненных убытков, включая дополнительные издержки, вызванные простоем, либо перенесения сроков исполнения работы, либо увеличения указанной в договоре цены работы. 1. В случаях, когда исполнение работы по договору подряда стало невозможным вследствие действий или упущений заказчика, подрядчик сохраняет право на уплату ему указанной в договоре цены с учетом выполненной части работы. · При уклонения заказчика от принятия выполненной работы по истечении одного месяца и после двукратного предупреждения продать результат работы,а выручку,за вычетом причитающихся ему платежей,внести на имя заказчика в депозит нотариуса или суда · Удерживать результат работ и иное оказавшееся у него имущество заказчика Обязан: · Сдать готовый результат заказчику · Использовать материал экономно,по оканчании работ остаток материала возвратить либо уменьшить цену работ ст 713 · Отвечать за сохранность имущества,оказавшегося во владении подрядчика в связи с договором Статья 714. Ответственность подрядчика за несохранность предоставленного заказчиком имущества. Подрядчик несет ответственность за несохранность предоставленных заказчиком материала, оборудования, переданной для переработки (обработки) вещи или иного имущества, оказавшегося во владении подрядчика в связи с исполнением договора подряда. · Немедленно предупредить заказчика и приостановить работу до его решения при обнаружении: -непригодности материалов -возможных,неблагоприятных для заказчика последствий при указанных им способах выполнения работы · Передать заказчику информацию,касающуюся эксплуатации или иного использования предмета договора

2. Определите обоснованность требований банка

Требования банка обоснованы: через три месяца до истечения гарантийного срока обнаружились дефекты, которые выразились во вздутии краски, появлении трещин,оплата была произведена в полном размере.

Билет 24

3. Задача

1 марта Байков был принят на работу бухгалтером в ОАО «Система». 1 июня администрация общества издала приказ об увольнении Байкова как не выдержавшего испытания. Байков возражал против увольнения, поскольку, по его мнению: 1) был пропущен срок, установленный для предупреждения 2) он был приглашен в организацию в порядке перевода, 3) он ничего не знал об испытательном сроке.. Байков обратился с иском в суд.

1. Какой порядок приема на работу с испытательным сроком7

При заключении трудового договора в нем по соглашению сторон может быть предусмотрено условие об испытании работника в целях проверки его соответствия поручаемой работе. В период испытания на работника распространяются положения трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, коллективного договора, соглашений, локальных нормативных актов. Срок испытания не может превышать трех месяцев, а для руководителей организаций и их заместителей, главных бухгалтеров и их заместителей, руководителей филиалов - шести месяцев. При заключении трудового договора на срок от 2 до 6 месяцев испытание не может превышать двух недель. В срок испытания не засчитываются период временной нетрудоспособности работника и другие периоды, когда он фактически отсутствовал на работе.

Испытание при приеме на работу не устанавливается для:

лиц, избранных по конкурсу на замещение соответствующей должности, проведенному в порядке, установленном трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права;

беременных женщин и женщин, имеющих детей в возрасте до полутора лет;

лиц, не достигших возраста восемнадцати лет;

лиц, окончивших имеющие государственную аккредитацию образовательные учреждения начального, среднего и высшего профессионального образования и впервые поступающих на работу по полученной специальности в течение одного года со дня окончания образовательного учреждения;

лиц, избранных на выборную должность на оплачиваемую работу;

лиц, приглашенных на работу в порядке перевода от другого работодателя по согласованию между работодателями;

лиц, заключающих трудовой договор на срок до двух месяцев;

иных лиц в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, иными федеральными законами, коллективным договором.

2. Можно ли считать Байкова принятым на работу испытательным сроком? Какое решение должен принять суд?

Нельзя уволить работника не предупредив его. Лиц, приглашенных на работу в порядке перевода от другого работодателя по согласованию междуработодателями 70 ТК РФ При заключении трудового договора в нем по соглашению сторон может быть предусмотрено условие об испытании работника, отсутствие в трудовом договоре условия об испытании означает, что работник принят на работу без испытания в соотв 70 ТК РФ

...