Сущность центрального банка, его операции

В последнее время активно обсуждаются вопросы разрешения и предотвращения финансовых кризисов, реализации инициативы по сокращению задолженности беднейших стран, а также меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Динамично развивается сотрудничество Банка России с Банком международных расчетов. На встречах управляющих центральными банками в БМР обсуждаются перспективы мировой экономики и финансовых рынков, роль бухгалтерского учета и отчетности в повышении эффективности финансовой системы, проблемы суверенной задолженности, роль денежно-кредитной политики в обеспечении экономического роста и предотвращении финансовых кризисов.

37. Организация деятельности Федеральной резервной системы США

Федерамльная реземрвная системма (ФРС, Федеральный резерв) -- специально созданное 23 декабря 1913 годанезависимое федеральное агентство для выполнения функций центрального банка и осуществления централизованного контроля над коммерческой банковской системой Соединённых Штатов Америки. Основанием для создания является Закон о Федеральном резерве. В управлении ФРС определяющую роль играет государство, хотя форма собственности капитала является частной -- акционерная с особым статусом акций.

С точки зрения управления, ФРС является независимым органом в правительстве США. Как национальный центральный банк, ФРС получает полномочия от Конгресса США. Независимость в работе обеспечивается тем, что принимаемые решения о кредитно-денежной политике не должны быть одобрены президентом США или кем-либо иным из исполнительной или законодательной ветви власти, ФРС не получает финансирование от Конгресса, срок полномочий членов Совета управляющих ФРС (англ.)русск. охватывает несколько сроков президентских полномочий и членов Конгресса. В то же время ФРС подконтрольна Конгрессу, который часто анализирует деятельность ФРС и может изменить обязанности ФРС законодательным образом.

С февраля 2006 года пост председателя совета управляющих ФРС занимал Бен Бернанке. 17 декабря 2009 года Банковский комитет сената США утвердил главу Федеральной резервной системы (ФРС) Бена Бернанке на второй срок. За его кандидатуру проголосовали 16 сенаторов, семеро были против.

6 января 2014 года сенат США утвердил предложенную президентом Бараком Обамой кандидатуру Джанет Йелленна пост главы Федеральной резервной системы. В течение последних двух лет Йеллен работала заместителем Бена Бернанке[2].

Подобно Бернанке, Йеллен имеет репутацию «голубя» среди экономистов. Это означает, что приоритетом для нее является создание новых рабочих мест, а не борьба с инфляцией.

Йеллен стала ведущим кандидатом на пост главы ФРС после того, как в сентябре бывший министр финансов Ларри Саммерс снял свою кандидатуру, столкнувшись с оппозицией со стороны либерального крыла в Демократической партии.

Текущие функции ФРС:

-выполнение обязанностей центрального банка США

-поддержание баланса между интересами коммерческих банков и общенациональными интересами

-обеспечение надзора и регулирования банковских учреждений

-защита кредитных прав потребителей

-управление денежной эмиссией (с нередко конфликтующими целями: минимизация безработицы, поддержание стабильности цен, обеспечение умеренных процентных ставок)

-обеспечение стабильности финансовой системы, контроль системных рисков на финансовых рынках

-предоставление финансовых услуг депозитариям, в том числе правительству США и официальным международным учреждениям

-участие в функционировании системы международных и внутренних платежей

-устранение проблем с ликвидностью на местном уровне

38. Организация деятельности Европейского центробанка ЕС

Европейский центральный банк (ЕЦБ, European Central Bank, ECB) - финансовый институт Европейского союза, регулирующий кредитно-денежную политику стран - участниц зоны евро. Штаб-квартира расположена во Франкфурте-на-Майне, Германия.

Официально ЕЦБ был образован в 1998 году на основании Амстердамского соглашения 1997 года. Однако процесс его создания начался достаточно давно.

После Второй мировой войны началось объединение Европы и формирование единого рыночного пространства. В 1947-1957 годах произошла интеграция государств региона, возник Европейский платежный союз.

В 1957 году крупнейшие страны Европы объединились в Европейское экономическое сообщество (ЕЭС). В 1979 году для взаимных расчетов была введена условная денежная единица ЭКЮ, курс которой привязывался к корзине европейских валют.

В 1988 году был подписан меморандум «О создании европейского валютного пространства и Европейского центрального банка». В 1992 году в Маахстрихте заключен международный договор о создании Европейского союза. В январе 1994 года в соответствии с этим соглашением во Франкфурте-на-Майне был образован Европейский валютный институт, в задачи которого входила подготовка к переходу на единую валюту евро. А в 1998 году он был преобразован в Европейский центральный банк.

На сегодняшний день ЕЦБ представляет собой особое юридическое образование, действующее на основании международных соглашений. Его уставной капитал при создании составил более 5 млрд евро, акционерами являются центральные банки стран Европы. Наибольшие взносы сделали Дойче Бундесбанк - 18,9%, Банк Франции - 14,2%, Банк Италии - 12,5% и Банк Испании - 8,3%. Доли остальных центральных банков стран Еврозоны составляют по 0,1-3,9%.

Высший орган ЕЦБ - совет управляющих, в который входят члены исполнительного совета и главы центральных банков стран - участниц зоны евро.

Текущее руководство деятельностью банка возложено на исполнительный совет, который состоит из шести участников, в том числе председателя и его заместителя. Их кандидатуры предлагаются советом управляющих и должны быть одобрены Европейским парламентом, а также главами государств, входящих в зону евро.

Главными функциями Европейского центрального банка являются:

§ поддержание экономической стабильности в еврозоне, прежде всего уровня инфляции не выше 2%;

§ выработка и проведение валютно-денежной политики в зоне евро;

§ управление золотовалютными резервами;

§ эмиссия евро;

§ установление процентных ставок.

Для осуществления этих функций ЕЦБ на практике предоставляет стабилизационные займы, проводит залоговые аукционы для ведущих банков, участвует в валютных операциях, а также совершает другие сделки на открытых рынках.

В своей деятельности Европейский центральный банк формально является независимым. В то же время он ежегодно должен отчитываться перед Европарламентом, Европейской комиссией, Советом Европейского союза и Советом Европы.

39. Организация деятельности Центробанка Японии

В 1873 году на основе Закона о национальных банках, почти копировавшего американский закон 1863 года, в Японии были учреждены национальные банки. До 1876 года возможности банков в финансировании промышленности и торговли были ограничены ввиду недостаточного металлического покрытия эмитируемых банками банкнот. В 1876 году банки получили право выпуска банкнот под облигации государственного займа, вследствие чего количество банков в стране резко увеличилось, и в конце 1870-х годов в Японии уже насчитывалось 151 банк

Резкий рост банков и неконтролируемая эмиссия привели к увеличению инфляции. Для того, чтобы не допустить краха экономики, в 1882 году был учреждён Банк Японии. Банк был основан сроком на 30 лет, и его основной целью было уменьшение инфляции

С 1885 года банк стал выпускать банкноты, обмениваемые на серебро. Законом 1889 года были установлены правила банкнотной эмиссии. Впредь банкноты, эмитируемые Банком Японии в обращение, должны были быть покрыты на 100 % серебром, за исключением не покрытого предела в 70 млн иен; в 1897 году непокрытый предел был увеличен до 85 млн, а в 1899 году -- до 120 млн иен. Банк мог произвести дополнительную эмиссию банкнот сверх установленного предела только с разрешения министра финансов. В этом случае он был обязан уплатить налог с эмиссии (не менее 5 %), ставка которого в каждом отдельном случае устанавливалась главой Министерства финансов Японии

В 1897 году Япония перешла на систему золотого монометаллизма, чему способствовала контрибуция, полученная Японией от Китая по Симоносекскому договору. Банкноты мог эмитировать только Банк Японии и по требованию их держателей обменивать на золото в своих кассах. Иены, выпускавшиеся банком, стали законным платёжным средством на всей территории страны. С выпущенных банкнот Банк Японии ежемесячно платил налог в размере 1,25 % годовых[1]. С декабря 1931 года был прекращён размен банкнот Банка Японии на золото

Впоследствии срок функционирования банка был продлён ещё на 30 лет, а в 1942 году был издан закон, согласно которому Банк Японии стал подконтролен правительству. Министр финансов Японии получил право самостоятельно изменять подзаконные акты банка. В 1949 году был создан Политический совет, который стал определять интересы государства в области монетарного регулирования. В 1979 году Закон о банке был модернизирован, и центральный банк получил бессрочный статус. С 1 апреля 1998 года вступил в силу новый Закон о Банке Японии, согласно которому банк стал независимым от Министерства финансов

Банк Японии осуществляет следующие функции:

выпуск банкнот;

реализация денежно-кредитной политики (изменение нормы обязательных резервов, операции на финансовых рынках, регулирование учётной ставки процента);

осуществление взаиморасчётов коммерческих банков;

мониторинг и проверка финансового положения и состояния менеджмента финансовых учреждений;

проведение операций с государственными ценными бумагами;

осуществление международной деятельности;

выполнение экономического анализа и проведение теоретических исследований.

Процентная ставка[править | править исходный текст]

Для осуществления денежно-кредитной политики в стране Банк Японии устанавливает ставку овернайт (англ.)русск.. Данная процентная ставка имеет значение менее одного процента и колеблется на уровне десятых долей. С 2001 года по 2006 год процентная ставка была равна нулю. С февраля 2007 года по октябрь 2008 года была установлена ставка в 0,5 %, с 1 ноября 2008 года по 18 декабря 2008 года -- 0,3 %, с 19 декабря 2008 года по 4 октября 2010 года -- 0,1 %. 5 октября 2010 года Банк Японии снизил процентную ставку до диапазона 0 -- 0,1 %[4][5].

Акционеры.По статусу Банк Японии является не административным органом, а акционерной компанией: 55 % его капитала принадлежит правительству, 45 % -- финансовым институтам, страховым компаниям и другим частным акционерам. Акционерам гарантированы дивиденды в размере 4 %, в случае получения банком высокой прибыли они могут быть увеличены до 5 %. Основная прибыль взимается в государственный бюджет. Акции банка котируются на JASDAQ, однако частные акционеры в управлении банком не участвуют.

40. Организация деятельности Народного банка Китая

Народный банк КНР -- кредитный, эмиссионный, расчётный и кассовый центр республики, напрямую подчиняется Государственному совету КНР.

Важнейшую роль в развитии китайской экономики -- одной из самых динамично растущих и развивающихся в мире, играет Народный банк Китая. Даже в разгар всемирного кризиса рост экономики составлял до 8% в год, чему способствовали реформы, которыепроводил Госсовет КНР совместно с Народным банком Китая. Основными реформами стало проведение валютного регулирования, установившее единые курсы мировых валют к юаню, создавшее единую систему расчетов в валюте, основавшее единый межбанковский рынок и приведшее к росту положительной разницы баланса мировой торговли. Об этом говорят цифры: к концу 2008 года резерв валюты Китая достигал двух триллионов долларов США, что по сравнению с 1978 годом больше в 1300 раз.

После образования республики Народный банк Китая в качестве центрального банка занимался сбережениями граждан и промышленно-торговыми кредитами. Проведенные в 1978 году ряд важнейших реформ в банковской сфере страны дали большие сдвиги в направлении расширения внешних связей, вследствие чего банковское дело стало развиваться стабильнее.

С 1984 года Народный банк Китая начал официально выполнять все функции центрального банка, одновременно осуществляя управление и контроль за банковской системой всей страны.

Во главе банка стоит Председатель, которого представляет на должность Премьер Госсовета КНР и утверждает Всекитайский Съезд Народных Представителей. Структура НБК состоит из 18 функциональных департаментов.

В качестве главного банка Китая НБК является посредником, контролирующим систему взаиморасчетов между финансовыми организациями. Но при всей полноте осуществляемых функций, кредитовать оговоренные заранее нефинансовые организации НБК может только после постановления Госсовета КНР. В других случаях такое кредитование частных лиц, организаций и нефинансовых структур запрещено.

Особенность работы НБК -- кредитование банков развития, предоставляющих беспроцентные кредиты. Поскольку банки развития очень слабо вовлечены в работу международного финансового рынка, сотрудничество с международными финансовыми организациями ведется на уровне собственно государства. Ряд аналитиков считает подобную систему устаревшей. Но у Китая свое мнение на этот счет, поэтому влияние банков развития продолжает расти.

Народному банку Китая отданы следующие полномочия:

§ разрабатывать и проводить в жизнь финансовую политику, соответствующую закону;

§ создавать денежную массу, контролируя ее обращение;

§ регламентировать, отслеживать и администрировать деятельность учреждений финансов в соответствии с существующими в настоящее время положениями;

§ осуществлять контроль и надзор за финансовым рынком;

§ публиковать постановления и правила по финансовому и экономическому администрированию;

§ хранить, создавать и управлять государственным золотым запасом и валютным резервом;

§ поддерживать стабильный режим платежей и систему клиринговых платежей;

§ действовать как финансовый агент государства;

§ отвечать за анализ, статистику и составление прогнозов в области финансирования;

§ заниматься финансовой деятельностью международного масштаба в качестве Центробанка КНР;

§ выполнять прочие функции, возложенные на него Государственным советом Китая.

Несмотря на передачу надзорных функций за банками Комитету по надзору за деятельностью банков, Национальный банк Китая сохранил право издавать законы, касающиеся сферы банковской деятельности.

В настоящее время Президентом НБК является Чжоу Сяочуань

Размещено на Allbest.ru