Полномочия Банка России в сфере контроля, надзора и применения санкций за нарушение действующего законодательства

Банковская система РФ представляет собой цельную, организованную систему, включающая в себя совокупность кредитных организаций, органов управления и органов инфраструктуры, объединенных общими целями и задачами.

Легальное определение банковской системы, которое дано в статье 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности» является устаревшим и нуждается в пересмотре его некоторых положений, поскольку банковская система является динамично развивающимся организмом, следовательно, и законодательство должно развиваться в соответствии с происходящими изменениями.

3.2. Административно-правовые формы и методы деятельности Банка России

Осуществление государственного управления реализуется путем выполнение функций, т.е. практическое выражение управленческой деятельности, возложенных на орган исполнительной власти или его должностное лицо, в рамках его компетенции, которые вызывают определенные юридические последствия. Данная деятельность представляет собой административно-правовую форму.

Административно-правовые формы классифицируются по различным основаниям: по содержанию и по способу выражения.

По содержанию административно-правовые формы подразделяют по правотворческие и правоприменительные.

Правотворческая форма заключается в том, что субъектами государственного управления издаются подзаконные нормативные акты управления, которые регулируют общественные отношения в сфере определенной государственно-управленческой деятельности. Данные нормативные акты государственного управления издаются на основе и во исполнение Конституции РФ, федеральных законов, нормативных правовых актов Президента РФ, а также Правительства РФ.

Правоприменительная форма государственного управления можно подразделить на на издание индивидуальных правовых актов управления и совершение действий юридического характера.

Субъект государственного управления издает индивидуальный правовой акт тогда, когда данный субъект должен принять решение в соответствии с правовыми нормами в виде индивидуального правового акта.

По содержанию административно-правовые формы также подразделяются на регулятивные и правоохранительные.

Регулятивная форма реализуется в процессе государственного управления в различных сферах государственной деятельности.

Правоохранительной формой пользуются во время применения мер принуждения к лицам, нарушающим нормы административного права. Также правоохранительной формой пользуются при возникновении споров в сфере управления и при осуществлении защиты субъективных прав граждан и организаций.

По способу выражения правовые формы государственного управления подразделяются на письменные и устные.

Важную роль в процессе осуществления исполнительной власти играют административно-правовые методы государственного управления.

Под административно-правовыми методами «понимается способ, прием, средство практической реализации задач и функций исполнительной власти в деятельности исполнительных органов (должностных лиц) на основе закрепленной за ними компетенции, в установленных границах и соответствующей форме.»Административное право России: учебник.-2-е изд., перераб. И доп. - Москва: Проспект,2013. -752 с.; страница 297

Административно-правовые методы классифицируются по различным основаниям:

По содержанию выделяются: «

Установление правил поведения общеобязательного характера;

Предписание о совершении, запрещении или разрешении определенных действий;

Государственная регистрация ( лицензирование);

Установление стандартов;

Осуществление надзора и контроля;

Разрешение споров между участниками управленческих отношений;

Применение мер поощрения и административного принуждения;

Приостановление или отмена правовых актов подведомственных государственных органов и должностных лиц и пр.» Административное право России: учебник.-2-е изд., перераб. И доп. - Москва: Проспект,2013. -752 с.; страница 302

По юридическим свойствам их принято подразделять на нормативные ( издание правовых актов, которые регулируют управленческие отношения в определенных сферах) и индивидуальные ( предписания в виде прямых распоряжений конкретным лицам)

По способу воздействия на субъектов выделяют следующие методы: обязывающие к совершению определенных действий и запрещающие совершать какие-либо действия.

По форме предписания выделяют императивные, поручительные и рекомендательные методы.

Принято считать, что в сфере государственного управления действуют два методы: убеждение и принуждение. Это универсальные способы воздействия на поведение субъектов в любой сфере деятельности.

Существует также специальный подход к классификации административно-правовых методов. Исходя из данного подхода, выделяют две группы методов: административный и экономический.

Административный метод классифицируется в виде способов и средств внешнеэкономического и прямого управляющего воздействия на объекты управления вне зависимости от сферы деятельности. Выражаются они в совершении субъектом управленческих действий, несут в себе властное обеспечение поведения субъектов, которыми управляют.

Прямой характер воздействия означает, что субъект управления в рамках своей деятельности принимает управленческое решения, которое является обязательным для объекта управления.

Внешнеэкономический характер методов означает сознательно - волевое поведение управляемых субъектов. В данном случае используются также средства убеждения и принуждения.

Экономические методы характеризуются при помощи средств и способов косвенного и экономического воздействия со стороны субъектов управленческой деятельности на определенные объекты. В данном случае воздействие оказывается на материальные интересы объекта, а субъект добивается должного поведения. Объект начинает действовать подобным образом из-за того, что его поведение стимулируется материально, но не из-за страха наказания или под влиянием какой-либо угрозы.

Благодаря административно-правовым формам и методам отдельные функции Банка России можно сгруппировать на различные группы: нормотворческие, функции, связанные с регистрацией и лицензированием кредитных организаций и полномочия Центрального банка РФ в сфере контроля, надзора и применения санкций за нарушение действующего законодательства.

Функциям Банка России посвящена статья 4 ФЗ « О Центральном банке РФ». Банк России выполняет следующие функции:

во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;

монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

2.1.) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3.) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4.) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

4.1.) осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

8.1) принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных

организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);

9.1) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами;

10) осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;

10.1) осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах;

10.2) осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения;

Примечание: В соответствии с Федеральным законом от 23.07.2013 № 251-ФЗ с 1 января 2016 года статья 4 будет дополнена пунктом 141 следующего содержания:

14.1) утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;"

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

16.1) принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;

16.2) осуществляет официальный статистический учет прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж в соответствии с законодательством Российской Федерации;

16.3) самостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж, перечень респондентов, утверждает порядок предоставления ими первичных статистических данных о прямых инвестициях, включая формы федерального статистического наблюдения;

17) утратил силу.

18.) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

18.1) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

18.2) является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

18.3) осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;

18.4) осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;

19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»



3.4 Нормотворческие функции ЦБ РФ

Банк России издает акты 3-х видов: нормативные акты, акты ненормативного характера и официальные разъяснения.

Нормативные акты Банка России

Центральный банк вправе принимать нормативные акты по вопросам, относящимся к его компетенции Законом о Банке России и иными федеральными законами, поскольку он является органом управления банковской системы. Нормативные акты являются обязательными для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления, а также для физических и юридических лиц. Нормативные акты Банка России не имеют обратной силы.

В соответствии с законами о Банке России и о банках и банковской деятельности ЦБ РФ вправе принимать нормативные акты по следующим вопросам: правила расчетов (п. 4 ст. 4 Закона о Банке России); правила проведения банковских операций (п. 5 ст. 4 Закона о Банке России); правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации (п. 14 ст. 4 Закона о Банке России); порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты (п. 17 ст. 4 Закона о Банке России); правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций (абз. 3 ст. 34 Закона о Банке России), установление признаков платежеспособности банкнот и монет Банка России, порядок уничтожения банкнот и монет Банка России, а также замены поврежденных банкнот и монет Банка России (абз. 4 ст. 34 Закона о Банке России); определение порядка ведения кассовых операций (абз. 5 ст. 34 Закона о Банке России); экономические нормативы (ст. 62 Закона о Банке России); методика определения собственных средств (капитала) кредитной организации, активов, пассивов и размеров риска по активам для каждого норматива с учетом международных стандартов и консультаций с кредитными организациями, банковскими ассоциациями и союзами (ст. 72 Закона о Банке России); порядок проведения проверок кредитных организаций, в том числе определения обязанностей кредитных организаций по содействию в проведении проверок (ст. 73 Закона о Банке России); определение размера обязательных резервов для кредитных организаций, а также порядка депонирования обязательных резервов в Банке России (ст. 38 Закона о Банке России); установление ограничений на осуществление банковских операций для кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности (по согласованию с Правительством РФ) (ст. 18 Закона о банковской деятельности); установление дополнительных требований к кредитным организациям с иностранными инвестициями и филиалами иностранных банков относительно обязательных нормативов, порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций, а также относительно минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых кредитных организаций с иностранными инвестициями и минимального размера капитала вновь регистрируемых филиалов иностранных банков в порядке, установленном Законом о Банке России (ст. 18 Закона о банковской деятельности).

В соответствии с пунктом 1.2 Положением Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" от 15 сентября 1997 года N 519 нормативными актами Центрального банка являются акты Банка России, направленные на установление, изменение или отмену норм права как постоянных или временных предписаний, обязательных для круга лиц, рассчитанных на неоднократное применение на территории РФ. Нормативные акты издаются в форме указаний, положений и инструкций. Они подписываются Председателем Центрального банка или его заместителем на неопределенный или ограниченный срок.

Нормативные акты принимаются в форме указаний, если они устанавливают отдельные правила по вопросам, которые относятся к компетенции Банка.

Нормативные акты также принимаются в форме указаний об изменении или дополнении нормативного акта, если содержат в себе положения об изменении или дополнении отдельных положений действующего нормативного акта Центрального банка РФ.

Нормативный акт принимается в виде указаний об отмене действующего нормативного акта Банка России, если ими действующий нормативный акт Центрального банка.

Нормативный акт Банка России принимается в форме положений, если они устанавливают системно связанные между собой вопросы, которые относятся к компетенции Банка России.

В виде положений принимаются нормативные акты, которые определяют порядок применения положений федеральных законов и иных нормативных правовых актов по вопросам компетенции Центрального банка.

Положением Банка России N 519 от 15 сентября 1997 года устанавливаются правила подготовки нормативных актов.

Нормативные акты Банка России вступают в силу по истечении десятидневного срока после их опубликования в официальном издании Центрального банка - Вестнике Банка России, за исключением случаев, установленных советом директоров.

Нормативные акты банка России должны быть зарегистрированы в Министерстве юстиции в порядке, установленном для нормативных актов федеральных органов исполнительной власти.

«Не подлежат государственной регистрации нормативные акты Банка России, устанавливающие:

курсы иностранных валют по отношению к рублю;

изменение процентных ставок;

размер резервных требований;

размеры обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп, а также для некредитных финансовых организаций в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами;

прямые количественные ограничения;

отраслевые стандарты бухгалтерского учета для Банка России, план счетов бухгалтерского учета для Банка России и порядок его применения;

порядок обеспечения функционирования системы Банка России.»Федеральный закон « О Центральном банке Российской Федерации (О Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ, статья 7

Нормативные акта Центрального банка могут быть оспорены в суде по правилам, установленным для нормативных актов федеральных органов исполнительной власти.

Ненормативные акты Банка России

В соответствии с пунктом 1.4 Положения Банка России N 519 ненормативными актами Центрального банка являются:

распорядительные акты;

акты толкования нормативных актов Банка России и (или) иных нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере компетенции Банка России, если правомочие по толкованию указанных нормативных правовых актов непосредственно предоставлено Банку России;

акты, содержащие исключительно технические форматы и иные технические требования;

иные акты, не отвечающие признакам нормативного акта Банка России

Особое положение среди ненормативных актов занимают официальные разъяснения.

В соответствии с Положением Банка России « О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России » от 18.07.2000 года N 115-П официальные разъяснения по вопросам применения федеральных законов или иных нормативных актов являются актами толкования права и могут приниматься Банком России только в случаях, если это прямо предусмотрено федеральными законами для случаев толкования федеральных законов, иными нормативными правовыми актами для случаев толкования указанных нормативных правовых актов.

Официальные разъяснения по вопросам применения актов Банка России являются актами толкования нормативных актов Центрального банка и принимаются для восполнения пробела правового регулирования по предмету нормативного акта Банка России.

Официальное разъяснение является обязательным для субъектов, на которых распространяются положения нормативного правового акта, по вопросам применения которого издано официальное разъяснение.

3.5 Регистрация и лицензирование Банком России кредитных организаций

Согласно статьям 12 и 13 ФЗ « О банках и банковской деятельности» Центральный банк РФ производит регистрацию кредитных организаций и выдает им лицензию, позволяющую осуществлять банковские операции. Осуществляя данный вид деятельности, Банк России выясняет, сможет ли создаваемая организация должным образом осуществлять свою деятельность и обеспечивать финансовую стабильность и надежность.

В соответствии со статьей 60 ФЗ « О Центральном банке РФ» Банк России вправе устанавливать квалификационные требования и требования к деловой репутации совета директоров, единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации и пр. Указанные требования сформулированы в статье 14 ФЗ « О банках и банковской деятельности», а также пункт 3.1.7 и иных пунктах Положения Банка России "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" от 2 апреля 2010 года N 135-И.

Банк России осуществляет контроль над соблюдением учредителями кредитных организаций антимонопольных правил в ходе принятия решение о регистрации и выдачи лицензии создаваемой кредитной организации. Данный контроль осуществляется при создании и реорганизации кредитной организации, при уменьшении её уставного капитала, а также приобретении акций кредитной организации различными лицами на вторичном рынке.

Статья 61 Закона « О Центральном банке РФ» и пункты 5.1-5.4 Инструкции Банка России N 135-И гласят, что при приобретении более одного процента акций кредитной организации требуется уведомление Банка России, а в случае, если приобретается более 10 процентов акций, тогда необходимо предварительное или последующее согласие Банка России. Обязанность получения согласия лежит на приобретателе. В Инструкции N 130-И Центрального банка определен порядок получения согласия Банка России на приобретение акций.

На приобретателе лежит обязанность подать ходатайство, в котором должно быть указано наличие или отсутствие связи приобретателя долей с другими приобретателями и владельцами долей кредитной организации. Также должен быть указан характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга или иное.

В статье 61 Закона « О банках и банковской деятельности» содержится требование, в соответствии с которым нужно уведомлять Банк России в случае, если совершается сделка о приобретении одним физическим или юридическим лицом, или группой этих лиц, связанных соглашением, более 1% долей кредитной организации.



3.6 Полномочия Банка России в сфере контроля, надзора и применения санкций за нарушение действующего законодательства

Функция банковского надзора представляет собой установленную законом государственную деятельность Банка России по осуществлению комплекса мероприятий, направленных на обеспечение функционирования всех элементов, образующих банковскую систему, а также обеспечения режима законности. Банковский надзор осуществляется для того, чтобы кредитные организации соблюдали банковское законодательство, а также нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность.

Обеспечение проведения банковского надзора осуществляется за счет производства проверок учредительных документов кредитных организаций, их финансово-хозяйственной, кредитной деятельности, а также проверка осуществляемых ими банковских операций действующему законодательству.

Основные задачи банковского надзора, который осуществляет Банк России: банк надзор кредитный

обеспечение законности создания, организации и деятельности кредитных организаций;

обеспечение их надежности и поддерживание стабильности;

защита интересов вкладчиков и кредиторов.

Для банковского надзора свойственны определенные принципы: законность, постоянность, беспристрастность проверяющих лиц по отношению к проверяемому объекту, а также непосредственность, то есть осуществление надзора лицами, которые действуют по поручению Банка России.

Надзорные и регулирующие функции могут осуществляться не только Банком России, но и создаваемыми им органами банковского надзора.

Банк России и уполномоченные банки, к тому же, осуществляют валютный контроль за соблюдением валютного законодательства в процессе проведения валютных операций.

Валютный контроль осуществляется Правительством РФ, а также органами и агентами валютного контроля. К органам валютного контроля относится Банк России, уполномоченный Правительством РФ федеральный орган исполнительной власти.

Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки, которые подотчетны Банку России, государственная корпорация « Банк развития и внешнеэкономической деятельности», а также профессиональные участники рынка ценных бумаг, держатели реестра, таможенные и налоговые органы, которые не являются уполномоченными банками.

Центральный банк также осуществляет валютный контроль за кредитными организациями и валютными биржами.

Банк России взаимодействует с иными органами валютного контроля, а также таможенными и налоговыми органами уполномоченных банков, которые выступают в качестве агентов валютного контроля в соответствии с законодательством.

Вместе с Федеральной антимонопольной службой Банк России осуществляет контроль за соблюдением антимонопольных правил в банковской сфере.

Как правило, Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций за исключением случаев, когда он применяет к кредитным организациям санкции за неисполнение предписании и в случаях реальной угрозы интересам кредиторов. Остальные меры ответственности не предполагают вмешательства Центрального банка в оперативную деятельность кредитных организаций.

Законодательством запрещено кому-либо, в том числе и Банку России принуждать кредитные организации к осуществлению деятельности, не предусмотренной в их учредительных документах, функций, не свойственных им. Исключения из данного правила может устанавливаться федеральными законами.



3.7 Виды и правовая природа мер воздействия, применяемых Банком России

Меры воздействия, которые применяются Банком России к кредитным организациям, предусмотрены в ст. 74 Закона о Банке России, а также в п. 4 ст. 3.5, 15.25 и 15.26 Кодекса об административных правонарушениях. Эти меры подразделяют на две подгруппы: формы административной ответственности и иные меры воздействия.

В соответствии со ст. 74 Банк России вправе направить кредитной организации предписание об устранении нарушений, взыскать с нее штраф в размере до 0,1 % минимального размера уставного капитала или может наложить ограничение на проведение кредитной организацией определенных операций сроком до шести месяцев в следующих случаях:

несоблюдение кредитной организацией федеральных законов, иных нормативных правовых актов, а также предписаний Банка России;

не предоставление, предоставление неполной или недостоверной информации в Банк России.

В случае, если кредитная организация не исполняет предписания Банка России об устранении выявленных нарушений в срок либо, когда данные нарушение или совершенные кредитной организацией операции создали реальную угрозу для интересов кредиторов, Центральный банк вправе:

1) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала;

Потребовать от кредитной организации:

- осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе по изменению структуры её активов;

- замены руководителей кредитной организации.

ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций;

назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев;

ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации;

предложить учредителям (участникам) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов;

ввести ограничение на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада, заключаемых (пролонгируемых) в период действия ограничения, в виде максимального значения процентной ставки, но не ниже двух третей ставки рефинансирования Банка России по банковским вкладам в рублях и не ниже ставки ЛИБОР по банковским вкладам в иностранной валюте на дату введения ограничения на срок до одного года.

Ст. 15.26 КоАП РФ установлена ответственность за нарушение банковского законодательства в виде штрафа. Ответственность за нарушение валютного законодательства и актов валютного контроля кредитными организациями и их должностными лицами предусмотрена ст. 15.27 КоАП РФ.

Для привлечения к ответственности за нарушение банковского и валютного законодательства необходимо наличие и доказанность состава административного правонарушения : объект, объективная сторона, субъект, субъективная сторона.

Существовала правовая коллизия, связанная со сроками давности для привлечения к административной ответственности в ст. 74 Закона о Банке России и ст.4.5.КоАП РФ. Её решение было предложено в письме Банка России от 2 июля 2002 г. N 84-Т "О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях». «Банк России разграничил сферы применения рассматриваемых административных санкций. ЦБ РФ рекомендовал своим учреждениям применять меры ответственности, установленные ст. 15.26 КоАП РФ, только к должностным лицам кредитных организаций с учетом требований ст. 3.4 и п. 3 ст. 3.5 КоАП РФ <…> административный штраф, установленный ст. 74 Закона о Банке России должен применяться только к самой кредитной организации».Ефимова Л.Г Банковское право. Банковская система Российской Федерации"(том 1),."Статут", 2010

Сроки давности, установленный в ст. 74 должен применяться только непосредственно к самой кредитной организации. Данные сроки являются специальными по отношению к срокам, установленным в ст. 4.5. КоАП РФ.

Привлечение должностных лиц к ответственности по ст. 15.26 осуществляется с учетом сроков давности, закрепленных в ст. 4.5 КоАП РФ. Если преступление классифицируется как длящееся, то применяется п.2 ст. 4.5 КоАП об особом порядке исчисления сроков давности для привлечения к административной ответственности виновных должностных лиц. Сроки вынесения постановления по делу при длящемся правонарушении начинают исчисляться с момента обнаружения административного правонарушения.

Помимо принудительных мер воздействия, перечисленных в ст. 74, также есть и предупредительные меры, предусмотренные Приказом Банка России « О применение к кредитным организациям мер воздействия» от 31.03.1997 года. Пункт 1.9 данного приказа гласит, что предупредительные меры включают: 1.9. Содержание предупредительных мер воздействия включает:

- доведение до органов управления кредитной организации информации о недостатках в ее деятельности и об обеспокоенности надзорного органа состоянием дел в кредитной организации;

- изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению создавшейся в кредитной организации ситуации;

- предложения представить в надзорный орган программу мероприятий, направленных на устранение недостатков, включая при необходимости обязательства, принимаемые на себя кредитной организацией, ее учредителями (участниками);

- установление дополнительного контроля за деятельностью кредитной организации и за выполнением ею мероприятий по нормализации деятельности.

«В соответствии с п. 1.15 Инструкции ЦБ РФ N 59 к числу принудительных мер воздействия относятся: штрафы; требование об осуществлении кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению; требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала кредитной организации; требование о реорганизации кредитной организации; ограничение проведения кредитными организациями отдельных операций на срок до шести месяцев; запрет на осуществление кредитными организациями банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года; запрет на открытие филиалов на срок до одного года; требование о замене руководителей кредитной организации; назначение временной администрации по управлению кредитной организацией; отзыв лицензии на осуществление банковских операций». Ефимова Л.Г Банковское право. Банковская система Российской Федерации"(том 1),."Статут", 2010

Штраф

Штраф представляет собой денежное взыскание, которое налагается на кредитную организацию. При наложении штрафа должны учитываться основания его взыскания, а также сроки перечисления.

Взыскание штрафа может осуществляться в судебном порядке в случае, если кредитная организация уклоняется от его уплаты.

В случае нарушения пруденциальной нормы величина штрафа варьируется от 0,05 до 1% минимального уставного капитала в зависимости от вида экономического норматива, чьи положения были нарушены. При наличии отрицательного капитала не производится взыскания штрафа с кредитной организации.



Список литературы

Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 года) //РГ. 1993.№ 237.

Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть первая) от 30 ноября 1994 года № 51-ФЗ (в ред. Федерального закона от 26.06.2007 N 118-ФЗ)

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 года № 195-ФЗ (действующая редакция от 05.05.2014)

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле» (в ред. Федерального закона от 30.10.2007 № 242-ФЗ)

Федеральный закон от 4 мая 2011 г. N 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (с изменениями и дополнениями)

ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации ( о Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86- ФЗ

Приказом Банка России « О применение к кредитным организациям мер воздействия» от 31.03.1997 года

Положение Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" от 15 сентября 1997 года N 519

Положение Банка России « О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России » от 18.07.2000 года N 115-П

Положение Банка России "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" от 2 апреля 2010 года N 135-И

письмо Банка России от 2 июля 2002 г. N 84-Т "О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях»

Письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 1 мая 2013 г. № 03-05-04-03/17215

Решение Верховного Суда РФ от 13 июня 2012 г. № ФАКПИ12-491

Определение Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2000 г. № 268-О

Административное право России: учебник.-2-е изд., перераб. И доп. - Москва: Проспект,2013. -752 с.

Боренбойм, Кутафин

Н.Н. Бочарова Новеллы административно-правового статуса Центрального Банка Российской Федерации в условиях административной реформы

Гейвандов Я.А. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации //Государство и право. 1997. № 11

Ерофеев С.С. Место и роль Банка России в системе органов государственной власти Российской Федерации

Ефимова Л.Г Банковское право. Банковская система Российской Федерации"(том 1),."Статут", 2010

Ефимова Л.Г. Банковское право. Учебник для бакалавров. Проспект, 2015.

Жмулевская А.П. Административно-правовые функции Центрального банка России.- Диссертация, 183 с., Москва-2007 г.

Жмулевская А.П. Административно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации

Замотаева Т.Б. Правовой статус Центрального банка РФ

О.В.Куракина Административно-правовой режим в деятельности Центрального банка

Размещено на Allbest.ru

...