Оценка конкурентоспособности в банковской сфере на примере ПАО "Сбербанк России"
Понятие, сущность конкурентоспособности банковской организации. Законодательно-правовые основы работы банковской организации. Концептуальные подходы по совершенствованию оценки конкурентоспособности предприятия. Виды конкуренции на рынке банковских услуг.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 14.08.2018 |
| Размер файла | 800,1 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
4. Российская Федерация. Законы. О Центральном банке РФ (Банке России) [Электронный ресурс]: федеральный закон от 10.07.2002№ 86-ФЗ (в ред. от 28.03.2017 № 38-ФЗ). - Поисково-правовая система КонсультантПлюс, 2017.
5. Российская Федерация. Законы. О кредитных историях [Электронный ресурс]: федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ (в ред. от 03.07.2016 № 361-ФЗ). - Поисково-правовая система КонсультантПлюс, 2017.
6. Российская Федерация. Законы. О национальной платежной системе [Электронный ресурс]: федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 03.07.2016, основание Закон № 290-ФЗ). - Поисково-правовая система КонсультантПлюс, 2017.
7. Положение Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использование» (ред. от 14.01.2015).
8. Положение ЦБ РФ № 254 - II «О порядке формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004. (в редакции от 02.02.2009 с изменениями и дополнениями, вступившими в силу с 01.07.2009)
9. Положение ЦБ РФ №255-T от 29.03.2004. «Об обязательных резервах Кредитных организаций»
10. Инструкция Банка России № 139-И «Об обязательных нормативах банков» от 03.12.2012 // Вестник Банка России. - 21 декабря 2012. - № 74 (1392). - 73 с.
11. Агарков, М. М. Основы банковского права: Курс лекций [Текст]. - 3-е изд. - Учение о ценных бумагах: Научное исследование / М. М. Агарков. - 2-е изд. - М.: Изд-во БЕК, 2010. - 350 с.
12. Алпатов, Г.Е. Деньги. Кредит. Банки [Текст] / Г.Е. Алпатов, Ю.В. Базулин и др. / Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. - М.: Проспект, ТК-Велби, 2011. - 624 с.
13. Бакаладзе, К.М. Качество услуг и банковского обслуживания в системе управления конкурентоспособностью банков / К.М. Бакаладзе [Текст] // Бизнес-Информ. - 2015. - №5. - С. 318-323.
14. Бровкина, Н.Е. Закономерности и перспективы развития кредитного рынка в России: монография [Текст] / Н.Е. Бровкина. - 2-е изд., стер. - М.: КноРус, 2016. - 248 с.
15. Бюллетень ЦБ РФ на 2016 год [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.cbr.ru/publ/BBS/BBs1501r.pdf (дата обращения 23.03.2017 г.)
16. Ващекина, И.В. Структурная эволюция современных банковских систем: преимущества и недостатки в условиях экономического кризиса / И.В. Ващекина // Вестник РГТЭУ. - 2015. - № 1. - С. 24.
17. Ващекина И.В. Эволюция национальной банковской системы в свете проблем самоорганизации: монография [Текст] / И.В. Ващекина. - М.: Изд-во РГТЭУ, 2012. - 127 с.
18. Вовчак, О. Сущность и особенности банковской конкуренции / О. Вовчак, В. Халло [Текст] // Мир финансов. - 2014. - № 4. - С. 86-92.
19. Галанов, В.А.Основы банковского дела [Текст] / В.А. Галанов. - М.: Форум, 2013. - 288 с.
20. Герасимова, Е.Б., Унанян И.Р., Тишина Л.С. Банковские операции [Текст] / Е.Б. Герасимова, И.Р. Унанян, Л.С. Тишина. - М.: Форум, 2011. - 272 с.
21. Глинский, Е.Г. Методические основы определения целевого уровня конкурентоспособности банковских продуктов / Е.Г. Глинский [Текст] // Актуальные проблемы экономики. - 2015. - № 4. - С. 221-228.
22. Годовой отчет ПАО Сбербанк России. - 2016. - 111 с.
23. Демина, Е.И., Гребенюк, Т.Г., Телегин, А.В. Проблемы банковского обслуживания юридических и физических лиц [Текст] // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. - 2016. - № 7-3. - С. 450-453. - URL: https://www.applied-research.ru/ru/article/view?id=9846
24. Деньги, кредит, банки: учебник [Текст] / под ред. Е.А. Звоновой . - ИНФРА-М, 2012 - 592 с.
25. Деньги, кредит, банки: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по экономическим специальностям [Текст] / под ред. О. И. Лаврушина. - М.: КноРус, 2013. - 354 с.
26. Заруба Ю.А. Конкурентоспособность коммерческого банка / Ю.А. Заруба [Текст] // Финансы. - 2015. - № 2. - С. 119-124.
27. Колпакова, Г.М. Финансы, денежное обращение, кредит [Текст]. - М.: Юрайт, 2013. - 538 с.
28. Конобеева, Е.Е. Исследование и тенденции рынка банковских услуг в России / Е.Е. Конобеева, О.Е. Конобеева [Текст] // Фундаментальные науки. Серия «Экономические науки». - 2015. - № 2. - С. 1441-1445.
29. Лютый И. А. Банковский маркетинг [Текст] / И. А. Лютый, А. А. Сладкая. - М.: Центр учебной литературы, 2013. - 776 с.
30. Мазалов, Д.С. Банки. - М.: Чайка, 2013. - 399 с.
31. Мирошниченко, А. В. Методические основы оценки конкурентоспособности банка с учетом взаимосвязи факторов внешней и внутренней среды / А. В. Мирошниченко [Текст] // Маркетинг в России и за рубежом. - 2014. - № 2. - С. 99-107.
32. Портер, М. Конкурентная стратегия. Методика анализа отраслей и конкурентов [Текст]. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2012. - 454 с.
33. Рожков, М.Н. Разработка модели конкурентоспособности кредитных услуг банка / М. Н. Рожков [Текст] // Банковское дело. - 2012. - №9. - С. 68-71.
34. Рыкова, И.Н. Проблемы оценки финансовой эффективности и конкурентоспособности филиалов кредитных организаций / И.Н. Рыкова [Текст] // Финансы и кредит. - 2013. - №35. - С. 8-15.
35. Световцева, Т.А. Методико-организационные подходы к управлению конкурентоспособностью банка на региональном рынке кредитных услуг населению / Т. А. Световцева [Текст] // Финансы и кредит. - 2014. - №29. - С. 44-49.
36. Силиванов, В.В. О конкурентоспособности российских банков / В. В. Силиванов [Текст] // Деньги и кредит. - 2015. - №5. - С. 67-68.
37. Спицын, И.О. Спицын, Я.О. Маркетинг в банке / И.О.Спицын, Я.О. Спицын [Текст]. - Киев: Тарнекс, 2013. - 648 с.
38. Статистический бюллетень Банка России №1 на 2016 год [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru/publ/BBS /BBs1501r.pdf (дата обращения 25.03.2017 г.)
39. Фараев, А.С. Банковское дело [Текст] / А.С. Фараев. - М.: Астрель-М, 2014. - 108 с.
40. Фатхутдинов, Р. А. Конкурентоспособность: экономика, стратегия, управление: Учебное пособие [Текст] / Р. А. Фатхундинов. - М.: ИНФРА, 2011. - 312 с.
41. Фатхутдинов, Р. А. Стратегический менеджмент: Учебник [Текст] / Р. А. Фатхундинов - М.: Дело, 2010. - 640 с.
42. Хайек, Ф.А. Познание, конкуренция и свобода [Текст]. - СПб.: Пневма, 2011. - 226 с.
43. Шихвердиев, А.П. Управление конкурентоспособностью в малом и среднем бизнесе: Монография [Текст]. - Сыктывкар: Изд. СыктГУ, 2014. - 149 с.
44. Эванс, Дж. Г. Маркетинг [Текст]. - М.: Экономика, 2010. - 350 с.
45. Юданов, А. Ю. Конкуренция: теория и практика [Текст] / А. Ю. Юданов; [учебно-методическое пособие]. - 2-е изд. испр. и доп. - М.: Гном-пресс, 2011. - 476 c.
Приложение А
Рисунок А.1 - Факторы конкурентоспособности коммерческого банка
Приложение Б
Анкета для физических лиц для изучения мнения потребителей о предпочтениях на рынке банковских услуг
1) Укажите Ваш социальный статус:
учащийся
работающий
служащий
пенсионер.
2) Укажите Ваш возрастной признак
до 20 лет
от 31 до 40 лет
от 41 до 50 лет
свыше 60 лет
3) Укажите Ваш ежемесячный доход на одного члена семьи
до 2 500 рублей
от 2 500 до 5 000 рублей
от 5 000 до 10 000 рублей
от 10 000 до 20 000 рублей
20 000 рублей
4) Почему Вами выбран именно этот банк?
считаю его надежным
посоветовали обратиться в этот банк знакомые и родственники
оказала влияние реклама
находится рядом с домом.
5) За какими услугами Вы уже обращались в наш банк?
за потребительскими кредитами
использовали данный банк для хранения своих денежных средств
использовали услугу автокредитования, ипотечное кредитование
счета, переводы и платежи
банковские карты
6) Каковым Вы считаете уровень обслуживания в нашем банке?
средним
высоким
низким
7) Какой банк, по вашему мнению, выступает в качестве основного конкурента нашего банка?
8) Намерены ли Вы в дальнейшем пользоваться услугами нашего банка?
Анкета для юридических лиц для изучения мнения потребителей о предпочтениях на рынке банковских услуг
1) К какой сфере экономики относится Ваша организация (предприятие)?
сфера торговли
сфера услуг
строительство
промышленность
сельское хозяйство
2) Какова численность работников Вашей организации (предприятия)?
до 100 человек
до 500
от 501 до 1000
свыше 1000 сотрудников.
3) Какой банк, по вашему мнению, выступает в качестве основного конкурента нашего банка?
4) Намерены ли Вы в дальнейшем быть нашим клиентом и пользоваться услугами нашего банка?
5) Какой вид деятельности, по вашему мнению, наиболее важен при оценке стоимости банковских услуг?
кредитование
расчетно-кассовое обслуживание
депозитные операции
операции с ценными бумагами
услуги инкассации
услуги по хранению ценностей
вкладные операции
обслуживание пластиковых карт
прочие услуги.
Приложение В
Таблица В.1 - Балльные оценки уровня качества услуг банка и его конкурентов (по методике авторов И.О. Спицына, Я.О. Спицына)
|
Наименование показателя |
Балльные оценки |
|||||
|
10 |
20 |
30 |
40 |
50 |
||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
|
|
Потребительские свойства услуг |
низкие |
ниже среднего |
средние |
выше среднего |
высокие |
|
|
Ассортимент (количество предоставляемых услуг) |
до 20 |
20-35 |
36-41 |
41-45 |
свыше 45 |
|
|
Условия предоставления услуг (% ставка, срок, комиссии, поручительство) |
от 26,0 %; от 1 до 5 лет; 3000 за выдачу; с поручительством |
от 20,0 %; от 1 до 5 лет; 3 % за выдачу; с поручительством |
от 17,0 %; от 1 до 5 лет; 3000 за выдачу кредита; с поручительством |
от 15,0 %; от 1 до 5 лет; 3,3 % за обслуживание; с поручительством |
от 16,5 %; от 6 мес. до 5 лет; без комиссий; без поручительства |
|
|
Скорость предоставления услуг (мин.) |
25 |
20 |
15 |
10 |
7 |
|
|
Способы продвижения услуг (количество средств распространения) |
1-3 |
4-5 |
6-7 |
8-9 |
свыше 10 |
|
|
Качество послепродажного обслуживания |
После обслуживания про клиента забывают |
Периодически напоминают о сроках платежа |
Периодически напоминают о сроках платежа, новых продуктах банка |
Консультируют о новых предложения по ряду услуг, периодически спрашивают рекомендации |
Консультация по новым услугам, поздравления с личными праздниками Уровень риска при пользовании услугой |
|
|
Уровень риска при пользовании услугой |
Минимальный риск |
Риск, зависящий от рыночной ситуации |
Риск, зависящий от неплатежеспособности заемщиков |
Риск, зависящий от потери ликвидности |
Максимальный риск |
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
|
|
Уровень консультационного обслуживания (выполнение стандартов обслуживания) |
Презентация продукта; работа с вопросами; завершение сделки |
Выявление потребности; презентация продукта; завершение контакта |
Установление контакта; выявление потребности; презентация продукта; завершение контакта |
Установление контакта; выявление потребности; презентация продукта; работа с вопросами; завершение контакта |
Установление контакта; выявление потребности; презентация продукта; работа с вопросами; завершение сделки; кросс-продажа; завершение контакта |
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Специфика банковской конкуренции, ассортимент банковских услуг, продуктов. Анализ факторов, формирующих конкурентную среду на рынке банковских услуг. Элементы конкурентоспособности коммерческих банков на примере КБ "Moldindconbank" АО и КБ "Energbank" АО.
курсовая работа [118,1 K], добавлен 01.06.2014Изучение понятия и видов банковской конкуренции в условиях современной экономики. Определение понятия и значения банковских продуктов. Выявление проблем конкурентоспособности кредитных карт. Осуществление экономического анализа деятельности банка.
дипломная работа [4,1 M], добавлен 26.11.2017Эволюция взглядов на сущность экономической категории "конкуренция", ее особенности в банковской сфере; виды, классификация. Тенденции и закономерности конкуренции, ее влияние на содержание, формы и методы конкурентной борьбы на рынке банковских услуг.
контрольная работа [1,2 M], добавлен 25.09.2011Особенности маркетинга в банковской сфере услуг. Сущность и эволюция факторинга, его преимущества и недостатки в аспекте конкурентоспособности на рынке банковских услуг. Разработка и использование механизма банковского факторинга в ОАО "Промсвязьбанк".
курсовая работа [77,2 K], добавлен 25.11.2010Понятие и особенности банковской конкуренции и сфера её деятельности. Внутриотраслевая и межотраслевая, ценовая и неценовая конкуренция. Особенности банковской конкуренции в Российской Федерации. Приемы банковского маркетинга, проблемы конкуренции.
курсовая работа [39,1 K], добавлен 12.05.2012Понятия конкуренции в банковской сфере. Факторы, оказывающие влияние на конкурентоспособность. Методология построения банковских рейтингов рейтинговыми агентствами. Оценка и анализ конкурентоспособности коммерческих банков на примере ОАО "АБ "Россия".
дипломная работа [1,1 M], добавлен 08.04.2015Понятие и элементы, задачи и принципы функционирования банковской системы, ее правовое регулирование. Анализ структуры и финансовых рисков банковского сектора России. Основные направления по повышению конкурентоспособности российской банковской системы.
курсовая работа [73,7 K], добавлен 01.11.2011Понятие, сущность банковских услуг. Этапы становления банковской системы РК. Анализ операций коммерческого банка в сфере обслуживания населения на примере АО "Темiрбанк". Проблемы внедрения новых банковских услуг и банковской системы Республики Казахстан.
дипломная работа [336,2 K], добавлен 15.02.2012Сущность, виды и типы банковской конкуренции. Факторы, влияющие на конкурентоспособность банковского продукта. Анализ основных финансовых показателей деятельности ОАО "Банк Эсхата" в РТ. Динамика услуг и рейтинговая оценка конкурентной позиции банка.
дипломная работа [1,9 M], добавлен 26.06.2015Понятие и функции банковской системы. Структура банковской системы, правовые механизмы регулирования и функционирования банковской системы в целом на территории Российской Федерации. Понятие и виды банковских счетов, основные операции по счетам.
дипломная работа [949,5 K], добавлен 29.11.2010Понятие системных рисков в банковской сфере, критерии их идентификации и оценка. Основные классификационные признаки группирования банковских рисков. Влияние системных рисков на стабильность, устойчивость, надежность и равновесие банковской сферы.
реферат [727,1 K], добавлен 22.02.2017Виды конкурентоспособности коммерческих банков. Конкурентные преимущества и позиции банка на рынке банковских услуг Кыргызской Республики в ОАО "Коммерческий Банк Кыргызстан" и ОАО "Дос Кредо Банк". Проблемы банковской конкуренции и пути их решения.
курсовая работа [1,3 M], добавлен 03.02.2014Основы организации, функционирования банковской системы Российской Федерации, ее состав и структура. Анализ деятельности ПАО "Сбербанк России", перспективы его развития. Ожидаемый социально-экономический эффект от внедрения инноваций в банковскую систему.
дипломная работа [125,9 K], добавлен 03.06.2015Понятие кредитной организации. Правовое обеспечение финансовой надежности банка. Особенности лицензирования банковских операций. Основные направления государственного регулирования банковской системы и банковской деятельности в Российской Федерации.
контрольная работа [46,0 K], добавлен 26.04.2015Сущность и основные элементы банковской системы. Организационно-правовой механизм функционирования банковской системы. Исследование ретроспективного опыта банковских кризисов в России. Направления предупреждения дестабилизации банковской системы.
курсовая работа [196,7 K], добавлен 21.03.2012Роль и место организации оплаты труда и стимулирования персонала в банковском секторе России. Проблемы и особенности организации системы оплаты труда и стимулирования персонала банковской сферы на региональном уровне на примере ОАО "Сбербанк России".
курсовая работа [151,3 K], добавлен 10.03.2015Характеристика кредитования как важнейшего направления банковской деятельности. Изучение основных видов кредитов, предоставляемых в ОАО АКБ "Пробизнесбанк". Анализ проблем, факторов развития и состояния банковской системы на современном этапе в России.
дипломная работа [125,3 K], добавлен 27.12.2011Концептуальные основы банковской системы. Сущность и понятие банковской системы. Операции проводимые банками. Характеристика банковской системы Республики Беларусь. Банковская система РБ на современном этапе. Проблемы и перспективы развития.
курсовая работа [60,4 K], добавлен 20.12.2004Функции и операции ЦБ РФ России как главного звена банковской системы РФ. Организационно-экономическая характеристика Россельхозбанка. Анализ состояния банковской системы. Пути совершенствования организации, предоставляемых банковских услуг населению.
курсовая работа [2,1 M], добавлен 27.07.2013Принципы построения, законодательное регулирование и структура современной банковской системы России. Функции, цели и особенности деятельности Центрального банка РФ. Виды банковских организаций и организационно-экономические основы их функционирования.
контрольная работа [25,2 K], добавлен 21.10.2010
