Инфляция: виды и причины

Размещено на http://www.allbest.ru/

Тема 5. Инфляция

2 часа.

Содержание

Сущность инфляции. Формы ее проявления. Социально-экономические последствия инфляции: влияние инфляции на платежеспособный спрос населения, процесс производства, финансовую и кредитную системы, на международные экономические отношения.

Виды инфляции. Классификация видов инфляции: по формам проявления, по темпу роста цен, по причинам (факторам), по индексам потребительских цен, используемых для измерения инфляции.

Причины (факторы) инфляции. Современная инфляция как многофакторный процесс.

Инфляция спроса и ее причины. Инфляция издержек и факторы, ее определяющие. Особенности инфляции в России.

Методы регулирования инфляции. Антиинфляционные методы денежно-кредитной политики. Денежные реформы: понятие, виды.

Теории инфляции. Кейнсианская теория инфляции. Монетаристская концепция инфляции. Теория чрезмерных издержек.

Сущность инфляции. Формы ее проявления. Социально-экономические последствия инфляции: влияние инфляции на платежеспособный спрос населения, процесс производства, финансовую и кредитную системы, на международные экономические отношения

В мировой экономической науке считается, что древний медицинский термин «inflatio», означающий «разводнение», «вздутие», был впервые использован в экономической литературе для характеристики денежного обращения США периода гражданской войны 1864 - 1865 гг. Приоритет приписывают американскому экономисту А. Дельмару, издавшему в 1864 г. в Нью-Йорке пропагандистский памфлет «Предупреждение народу: бумажный пузырь». Основанием явилось то обстоятельство, что в период Гражданской войны в США (1861 - 1865) федеральное правительство для покрытия дефицита бюджета выпускало в громадном количестве неразменные на золотые монеты банкноты и казначейские билеты - «гринбакс» (зеленые спинки). Эта ситуация может возникнуть как из-за резкого сокращения производства, так и в связи с попыткой государства расплатиться со своими долгами посредством запуска печатного станка.

Однако об «инфляционном росте цен» в американской печати писалось и раньше в работах К. Маркса. Он теоретически объяснил инфляцию в работе «К критике политической экономии» (1859 г.) и в первом томе «Капитала» (1867 г.). Но он не употреблял в них самого термина «инфляция».

Массовое распространение термин получил в XX в., после Первой мировой войны.

Существует несколько подходов к определению инфляции. Одни специалисты считают инфляцию исключительно монетарным (денежным) явлением, другие - не только монетарным. Поэтому встречаются такие определения. Инфляция - это:

· повышение общего уровня цен;

· обесценение денег, снижение их покупательной способности за счёт переполнения финансовых каналов бумажными деньгами;

· явление не только денежное, но и связанное с реальной экономикой (увеличиваются издержки, отрицательно воздействует на все сферы экономической жизни страны).

Инфляция в современном понимании - это процесс падения покупательной способности денег, то есть их обесценивания. Инфляция проявляется в росте цен на товары и услуги.

Не любой рост цен можно отождествлять с инфляцией. Дело в том, что, во-первых, цены могут повышаться в результате роста издержек производства, и это естественный процесс, если он связан с ухудшением условий добычи природного сырья. Такой рост цен нельзя называть инфляцией. Во-вторых, рост цен может быть связан с повышением качества товаров, выпуском новых товаров, соответствующих современной моде, и т. д. В этом случае так нельзя говорить об инфляции.

Рост цен, вызываемый инфляцией, имеет совершенно иные причины и черты. Его внешними проявлениями являются:

? массовость, т.е. повышение цен практически на все товары;

? непрерывность увеличения цен;

? длительность их роста.

Практически очень сложно разграничить инфляционный и неинфляционный рост цен. В этом и состоит одна из сложностей экономического анализа инфляции.

Инфляция носит многофакторный характер и может иметь различные проявления в зависимости от условий и причин, которые ее порождают. В реальной действительности в основе инфляционного роста цен лежит не одна, а комплекс причин.

Немалую роль играет психология участников хозяйственной деятельности - потеря доверия к национальной валюте, стремление упредить очередной всплеск цен. Последствия непредвиденной (непрогнозируемой инфляции) как правило, носят более негативный характер, нежели инфляции ожидаемой, к которой участники экономического процесса успевают подготовиться.

Формы проявления инфляции:

1) падение покупательной способности денежной единицы и рост цен на товары и услуги. Так, в результате августовского кризиса 1998 г. покупательная способность рубля снизилась в течение месяца в два раза. На 1 рубль стало возможно приобрести в два раза меньше товаров и услуг;

2) понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной (например, 1 долл. стоил в 1998 г. - 14,5 руб., 2001 г. - 29,3 руб., в 2002 г. - 30,6 руб.);

3) увеличение цены золота, выраженной в национальной денежной единице;

4) рост стоимости потребительской корзины на товары первой необходимости - пищевые продукты, одежду, обувь, жилье. Количество товаров, входящих в расчеты стоимости потребительской корзины, может колебаться от 25 в России до 400 в США. В развитых странах, где инфляцию трактуют шире, в потребительскую корзину включают общую сумму затрат потребителя на приобретение товаров, их поиск, стояние в очередях за товарами и услугами, дополнительные расходы и неудобства из-за вынужденной замены отсутствующего на рынке товара другим;

5) изменение условий предоставления кредитов в сторону удорожания и сокращения сроков (например, в начале 90-х годов кредиты предоставлялись в лучшем случае на три месяца, а чаще - на один месяц).

Однако, как мы уже выяснили, не следует всю информацию воспринимать однозначно. Например, в отношении последнего пункта можно возразить, что изменение условий предоставления кредитов может являться не только последствием, но и причиной инфляции. Так, повысив ставку процента, государство в лице центрального банка провоцирует удорожание кредита. Предприятия не откажутся от кредита, но, чтобы выплачивать возросший процент, поднимут товарные цены и будут покрывать кредит за счет потребителя. Высокий уровень налоговых ставок срабатывает в том же направлении. Особенно это касается косвенных налогов (НДС).

Социально-экономические последствия инфляции выражаются в следующем:

перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением, между дебиторами и кредиторами;

обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов;

неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту, вследствие чего ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;

сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска;

обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;

возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

активном развитии теневой экономики, ее «уходе» от налогообложения;

снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам;

социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий.

Важную роль при определении влияния инфляции на социально-экономические процессы играют показатели номинального и реального денежных доходов.

Номинальный доход - это количество денег, которое человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли.

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которое можно купить на сумму номинального дохода.

Если ваш номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то ваш реальный доход повысится. И наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем ваш номинальный доход, то реальный доход уменьшится. Изменение (?) реального дохода можно приблизительно выразить следующей формулой:

? реального дохода = ? номинального дохода - ? уровня цен.

Из сказанного следует, что сам факт инфляции - снижение покупательной способности рубля, т.е. уменьшение количества товаров и услуг, которые можно купить на рубль, -- не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность рубля, однако ваш реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, когда ваш номинальный доход будет отставать от инфляции.

С учетом инфляции различают изменение номинального и реального курса денег. В России, в 1996 г., например, курс рубля к доллару США упал в 3 раза. Одновременно покупательная способность рубля упала в 10 раз (покупательная способность падала быстрее, чем курс). С учетом инфляции реальный курс рубля в 1995 г, вырос в 3 раза. В 1994 г. реальный курс рубля вырос почти в 4 раза.

Рост реального курса рубля означает, что его курс приближается к паритету покупательной способности.

Паритет покупательной способности - отношение между двумя или несколькими денежными единицами, валютами разных стран, устанавливаемое по их покупательной способности применительно к определенному набору товаров и услуг. Паритет покупательной способности может быть частным, устанавливаемым по определенной группе товаров, и общим, устанавливаемым по всему общественному продукту. Например, если один и тот же набор потребительских товаров, скажем, потребительская корзина, стоит 100 тыс. российских рублей и 50 долл. США, то паритет покупательной способности составляет 2000 руб. на 1 долл.

Инфляция оказывает на экономику как положительное, так и отрицательное влияние. Зависит это от темпов ее роста. Чаще всего инфляция приводит к негативным последствиям в экономике.

Инфляция искажает структуру потребительского спроса. Рост цен порождает стремление превратить деньги в реальные ценности-товары независимо от потребности в них. Нарушается емкость внутреннего рынка. Снижается реальная заработная плата всех слоев населения, затрудняется сбыт товаров за счет сокращения платежеспособного спроса.

Воздействие инфляции на производство противоречиво. Низкая и относительно стабильная инфляция, которую можно предвидеть и держать под контролем, как правило, не создает существенных затруднений. С другой стороны, при значительном развитии инфляция начинает пагубно сказываться на производстве, финансах, кредите и денежном обращении, ведет к подрыву денежных и рыночных механизмов хозяйствования в целом. Создает условия для перелива капитала из производства в сферу обращения. Возникает спекулятивная торговля, где капитал быстро оборачивается и приносит прибыль. Инфляция приводит к обесцениванию всех форм промышленного капитала.

На кредитную систему инфляция воздействует таким образом, что она делает предоставление средств в заём невыгодным для кредитора и выгодным для должника (остается вопрос, может ли кредитор менять процентные ставки по открытому кредиту), ограничивает кредитные операции. Рост цен сначала сокращает долю долгосрочных, а затем и среднесрочных кредитов, т.к. при инфляции невыгодно давать в долг надолго не только по фиксированной, но и по нарастающей ставке. Также снижение покупательской способности денег приводит к сокращению объема денежных накоплений и тем самым к сокращению ресурсов финансово-кредитных учреждений. Обостряется борьба за сферы привлечения и приложения капитала. Значительная их часть больше не возвращается на внутренний рынок ни в товарной, ни в денежной форме.

Довольно существенны внешнеэкономические последствия инфляции. Дело в том, что «внутреннее» обесценение денег приводит к их обесценению и по отношению к иностранной валюте через разницу в покупательной способности валют. При этом важное значение имеет обычно существующий разрыв между «внутренним» обесценением и «внешним», т.е. падением валютного курса.

Если внутреннее обесценение опережает снижение курса рубля к иностранной валюте, то при прочих равных условиях стимулируется импорт товаров из-за границы. Если же «внешнее» обесценение обгоняет внутреннее, возникает так называемый валютный демпинг, т.е. возможность значительного увеличения экспорта по низким ценам.

Интенсивное развитие инфляции вызывает недоверие к деньгам, и потому возникает массовое стремление превратить их в реальные ценности, начинается «бегство от денег». Значительно повышается скорость их оборота, что опять-таки ведет к их ускоренному обесценению. В результате темп роста цен начинает опережать темпы роста денежной массы. Деньги перестают выполнять свои функции, а денежная система приходит в упадок. Распад денежной системы, в свою очередь, становится источником деградации всего народного хозяйства. Дж. М. Кейнс в свое время заметил, что «не может быть более хитрого, более верного средства для того, чтобы опрокинуть основу общества, чем расстройство денежного обращения».

Виды инфляции. Классификация видов инфляции: по формам проявления, по темпу роста цен, по причинам (факторам), по индексам потребительских цен, используемых для измерения инфляции

Инфляция классифицируется на виды по различным основаниям.

1) В зависимости от темпа роста цен она может быть:

нормальной - цены возрастают не более чем на 3-3,5% в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах (такая инфляция присуща для развитых стран, где её считают нормальной для развития экономики);

умеренной (ползучей) - темпы роста цен достигают 10% в год, но не выше 50% (присуща развивающимся странам);

галопирующей - рост цен до 100% в год; это уже серьезное напряжение для экономики, хотя большинство сделок и контрактов учитывает такой темп роста цен;

гиперинфляцией - астрономический рост количества денег в обращении и уровня товарных цен. Обычно гиперинфляцией считают состояние, когда годовой прирост цен измеряется четырехзначными величинами, а некоторые полагают, что она начинается там, где рост цен за месяц превышает 50%. В такие периоды экономика страны переживает ломку всей структуры.

Надо сказать, что в различных источниках эта классификация может немного отличаться, включать только три вида инфляции (нормальную, галопирующую и гиперинфляцию).

Из всех видов инфляции наиболее губительной для экономики является гиперинфляция, где роль денег сильно снижается, население переходит на другие формы расчета. Гиперинфляция практически не может быть компенсирована индексацией доходов, она выходит за рамки контроля регулирующих органов.

Исторические примеры.

1) После Первой мировой войны, подписания Версальского договора в 1919 г. войны Германию буквально растащили. Она потеряла часть земель с тремя четвертями запасов железной руды. С Германии потребовали репарации - 132 миллиарда золотых марок ($33 млрд.) В Германии началась безудержная инфляция. 1 доллар стоил 4,2 триллиона марок. Люди вставали в очередь за продуктами, и, пока доходили до прилавка, цены вырастали в несколько раз. Деньги к магазинам подвозили на тележках, тащили в мешках. В 1923 г. страна провела денежную реформу.

2) В России количество денег возросло с 27 млрд в 1918 г. до 220 трлн в 1920 г. В 1921 г. эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. раз. Это происходило потому, что руководство страны пыталось реализовать теорию инфляционного уничтожения денег. Выполняя политический заказ, наркомат финансов эмитировал за три месяца 14 трлн. руб. Эта сумма в 7 раз превышала общее количество денег, выпущенных в стране не только за время существования советской власти, но и за весь период Первой мировой войны и революции. Так пытались выработать у народа крайнее недоверие к обесценивающимся деньгам и нежелание пользоваться ими. Но постепенно эту практику пришлось отменить.

3) В послевоенный период мир пережил две большие волны инфляции: при переходе от военной экономики к экономике рыночного типа (1945-1952) и под воздействием «нефтяных шоков», резко перетряхнувших всю структуру мировых цен в 1974-1981 гг. Начало 1970-х годов, как мы теперь знаем, вообще было временем великих перемен в экономике.

В 1960-х годах группа стран сформировала ОПЕК, картель нефтедобывающих государств. Этот шаг был в значительной степени ответом на рост могущества крупных нефтеперерабатывающих компаний. Странам ОПЕК было известно, что крупнейшие нефтеперерабатывающие компании договаривались о сдерживании роста цен на сырую нефть. Соответственно уменьшались доходы, получаемые от них нефтедобывающими странами. Нефтеперерабатывающие же компании при этом пожинали дополнительную прибыль. ОПЕК была создана, чтобы нанести ответный удар.

6 октября 1973 года (это был Йом Киппур, наиболее священный из еврейских праздников) Египет и Сирия одновременно атаковали Израиль. Это было начало четвертой и наиболее разрушительной из арабо-израильских войн. Война имела важнейшие для всего мира последствия.

США поддерживали Израиль, с другой стороны - их экономика очень сильно зависела от нефти.

И 16 октября страны ОПЕК на встрече сошлись во мнении, что США должны быть наказаны за свою произраильскую политику, и решили использовать «нефтяное оружие». 19 октября президент Никсон запросил у конгресса 2,2 миллиарда долларов на помощь Израилю. На следующий день страны ОПЕК наложили полное эмбарго на все поставки нефти в США и взвинтили цены.

Продолжалось оно недолго - до 18 марта 1974 года, но имело важнейшие последствия. Продажная цена саудовской нефти подскочила от 1,39 доллара за баррель на 1 января 1970 года до 8,32 доллара на 1 января 1974 года. Саудовская Аравия чрезвычайно разбогатела в это время. Но «травма», полученная США в эти несколько месяцев, привела к укреплению корпоратократии: три ее столпа - крупные корпорации, международные банки и правительство - сплотились, как никогда раньше. И это сплочение сохраняется.

Джон Перкинс в своей книге «Исповедь экономического убийцы» пишет: «Защита наших нефтяных запасов всегда была приоритетом; после 1973 года она стала одержимостью». Он рассказывает, как американские компании сделали Саудовскую Аравию зависимой это США, обезопасив её тем самым от подобных эмбарго явлений и связанной с этим инфляцией.

4) Для России периода 1992-1994 годов было характерно балансирование на грани срыва в гиперинфляцию. В настоящее время после активного вмешательства государства в финансовое и экономическое регулирование стало возможно возвращение к умеренным темпам инфляции.

Вернёмся к классификации видов инфляции.

И ползучая, и галопирующая, и гиперинфляция представляет собой тип так называемой открытой инфляции.

2) В зависимости от характера развития различают инфляцию открытую и закрытую.

Открытая инфляция проявляется в условиях, когда цены не регулируются «сверху», а формируются под влиянием рыночных факторов. Регулятором цен служит соотношение спроса и предложения на основных рынках - рынке товаров, рынке денег, рынке рабочей силы. Открытую инфляцию характеризует постоянное повышение цен, при этом причины их роста могут быть различными.

К примеру, толчком к раскручиванию открытой инфляции может служить нерегулируемое повышение железнодорожных тарифов и других услуг естественных монополий, цен на исходные виды продукции. Известно, что именно цены на продукцию топливно-энергетического комплекса, на электроэнергию, на транспорт формируют общий уровень и динамику цен, в том числе и на продукцию обрабатывающей промышленности, строительной индустрии, сельского хозяйства. Если в силу каких-то причин растет сопутствующая ценовая составляющая, то это нередко приводит к общему инфляционному росту цен.

Открытая инфляция в отличие от скрытой, или подавленной, легче поддается «лечению», ибо обычно можно установить ее причины.

Скрытой (или подавленной) инфляция бывает, когда государство искусственно сдерживает рост цен, а также когда допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на «новые» изделия.

Подавленная инфляция отличается тем, что она возникает в условиях жесткого регулирования цен и доходов. Подавленная инфляция проявляется не в росте цен, а в обострении товарного дефицита. Подобный процесс имел место в нашей стране в 1980-е гг. В тот период, помимо дефицита, инфляционный процесс характеризовался ухудшением качества продукции (при тех же ценах), скрытым повышением цен, неоправданными ассортиментными сдвигами (увеличением производства дорогих товаров и сокращением выпуска дешевых при сохранении прежних прейскурантных цен).

В России при отсутствии конкуренции и сохранении монополизма производителей проводившийся в 1990-е гг. курс реформ не поправил, а лишь обострил и усилил ценовые несоответствия и перекосы. Структура производства оказалась еще более деформированной. Относительный вес потребительских товаров, в совокупном национальном продукте упал, а доля топливно-сырьевого сектора выросла, хотя первоначально ставилась прямо противоположная задача.

Вместо одного дисбаланса (денег много -- товаров мало) возник другой (нехватка денег -- падение спроса -- снижение производства). Обострилась проблема неплатежей. Государство задерживало выплату заработной платы, не выполняло обязательств по оборонным заказам, поставкам топлива, сельскохозяйственной продукции.

Жесткое финансовое регулирование, проводимое по монетаристским схемам, привело к падению инвестиций, подрыву стимулов к росту производства.

3) С учетом ее распространения выделяют инфляцию:

локальную - в границах одной страны;

мировую - охватывает группу стран или регионы.

4) С точки зрения макроэкономического анализа инфляция бывает:

сбалансированная - т.е. рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг;

несбалансированная -- различные темпы роста цен на различие товары;

непредвиденная - уровень инфляции, оказавшийся выше ожидаемого за определенный период;

нарастающая - переход из одного состояния в другое (по темпу роста цен).

5) С точки зрения критерия ожидаемости различают инфляцию:

ожидаемую - ее можно прогнозировать на какой-либо период, или она «планируется» правительством страны.

неожидаемую - характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения.

В такой ситуации, если и экономике уже существовали инфляционные ожидания, население, опасаясь дальнейшего обесценения своих доходов, резко увеличивает расходы на приобретение товаров и услуг, что само по себе создает трудности в экономке, искажает реальную картину.

6) В зависимости от механизма международного воздействия инфляцию подразделяют на:

экспортируемую - переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены;

импортируемую - обусловливается воздействием факторов внешнеэкономической природы - избыточным притоком в страну иностранной валюты, повышением цен на импортные товары.

Под воздействием чрезмерного притока иностранной валюты может происходить разбухание денежной массы кредитных институтов, банков, возникать кредитная экспансия, ведущая обычно к инфляции. Существует несколько каналов импортируемой инфляции. Один связан с колебаниями валютных курсов. Если курс национальной валюты падает, это делает более выгодным экспорт, но ставит в невыгодное положение импортеров. Чтобы получить в соответствующих размерах «подорожавшую» иностранную валюту, требуемую для закупки очередных партий импортируемых товаров, импортеры поднимают внутренние цены. При сохранении прежнего уровня мировых цен для приобретения нужного количества долларов или марок теперь необходимо выручить (от продажи ранее закупленных по импорту товаров) большее количество национальной валюты. В итоге внутренние цены на импортируемые товары взлетают вверх.

Одномоментное падение курса рубля по отношению к доллару во время «черного вторника» (в октябре 1994 г.) повлекло за собой повышение цен на потребительские товары, а затем и другие виды товаров внутреннего российского рынка.

7)С учетом экономических факторов инфляция бывает индуцированной.

Она обусловлена воздействием факторов экономической природы, внешних факторов, не связанными с денежной массой в обращении. Низкий спрос не ведет к снижению цен, а, напротив, способствует низкому уровню производства и росту издержек, т.е. индуцирует инфляцию. Другим примером индуцированной инфляции является импортируемая инфляция.

8) С учетом социальных критериев инфляцию называют социальной,

т.е. рост цен обусловлен новыми требованиями к качеству продукции, охране окружающей среды.

9) С учетом механизма формирования цен инфляцию подразделяют на:

административную - в централизованной экономике порождаемая «административно» управляемыми ценами;

рыночную - связана со свободным ценообразованием.

10) Выделяют виды инфляции по индексам потребительских цен.

В макроэкономике широко используются индексы, и в частности индексы цен. Среди них наиболее распространенными являются:

· индекс стоимости жизни (индекс цен потребительских товаров);

· индекс оптовых цен (индекс цен товаров производственного назначения)

· дефлятор ВНП.

Все они выражают относительное изменение среднего уровня цен за определенный промежуток времени. Обычно цены базового года принимают за 100%, а цены других лет оценивают по отношению к этим 100%.

Рассмотрим эти и другие индексы.

Индекс стоимости жизни - статистический показатель, оценивающий динамику материального благосостояния населения под влиянием изменения цен. Он выражает отношение «потребительской корзины» материальных благ и услуг, принятой в базисном периоде, оцененной в текущих ценах, к «потребительской корзине» благ и услуг базисного периода, оцененной в ценах базисного периода, т.е.:

Индекс стоимости жизни =	Потребительская корзина базисного периода в текущих ценах
	Потребительская корзина базисного периода в базисных ценах

Этот индекс исчисляется государственными органами статистики ежемесячно на основе рыночной цены потребительской корзины, потребляемой типичным потребителем (или типичным представителем той или иной социальной группы).

Потребительская корзина для основных социально-демографических групп населения (трудоспособное население, пенсионеры, дети) в целом по Российской Федерации определяется не реже одного раза в пять лет.

На сегодняшний день действует потребительская корзина на основе Федерального закона «О потребительской корзине в целом по РФ» от 31 марта 2006 г. № 44-ФЗ.

Потребительскую корзину составляют продукты питания, одежда, обувь, расходы на медицинское обслуживание, образование, транспорт и т.д. В России в нее входят 70 основных продовольственных товаров, 20 непродовольственных товаров, набор платных услуг. В целях обеспечения доступа малообеспеченных граждан к культурным ценностям в минимальный набор услуг включены услуги культуры, а в потребительскую корзину пенсионеров - расходы на оплату транспортных услуг, рассчитанные исходя из реальных минимальных потребностей их передвижения.

В России индекс стоимости жизни используется в различных экономических расчетах, в управлении социально-экономическими процессами (принятии решений по индексации, изменений шкалы налогов и т.д.).

Методика расчета индекса стоимости жизни примерно такова. Периодически (обычно раз в неделю или раз в месяц) в определенных торговых точках производится измерение цен на определенные продукты. Полученные результаты сравниваются с предыдущими измерениями. Таким образом, фиксируются изменения цен на отдельные продукты. Затем изменения по каждому продукту взвешиваются на вес данного продукта в средней структуре потребления. В зависимости от того, какие товары и услуги берутся для исследования, в каких торговых точках, и какие веса этих товаров используются индекс может сильно меняться.

Наиболее распространенным индексом для расчета инфляции остается индекс потребительских цен (ИПЦ), предоставляемый Госкомстатом России. Этот индекс является по сути своей макроэкономическим и используется, как правило, для расчета макроэкономических показателей.

В отличие от индекса потребительских цен, где происходит строгая фиксация набора продукции базисного периода, построение индекса стоимости жизни связано с предпосылками изменения базисного набора товаров «потребительской корзины» в пределах множества эквивалентных наборов, т.е. возможностью потребителей варьировать приобретение товаров и услуг без ущерба для жизненного уровня.

Поэтому применение индекса стоимости жизни требует построения моделей потребительских предпочтений, не поддающихся прямому наблюдению. Индекс стоимости жизни по данной причине весьма условно отражает изменение уровня жизни населения. Официальная статистика большинства стран по этой причине использует показатель индекса потребительских цен как показатель, более точно отражающий изменение уровня жизни населения.

С помощью индекса стоимости жизни изменяются цены фиксированной «рыночной корзины» потребительских товаров. В США такой индекс жизни рассчитывается ежемесячно Бюро статистики труда. В потребительской корзине учитывается 400 видов товаров и услуг, приобретаемых средней городской семьей за определенный промежуток времени (месяц, год).

Если раньше за базовый период в Соединенных Штатах принимался 1967 г., то сейчас - 1982 г. Это связано с тем, что с развитием общества изменяются человеческие потребности и, следовательно, меняется содержимое «потребительской корзины».

В 1996 г. индекс стоимости жизни в США составил 129%. Это означает, что за тот же набор товаров и услуг потребители сейчас платят в 1,29 раза больше, чем в 1982 г., т.е. цены за 14 лет выросли на 29%.

Первые два места по уровню индекса стоимости жизни занимают японские Токио и Осака с индексом 134,7 и 121,8 соответственно.

Москва заняла четвертую позицию, уступив третье место Лондону. Индекс Москвы сейчас составляет 119,0. За 100 баллов принят уровень Нью-Йорка.

Индекс стоимости жизни используется при расчете минимальной заработной платы, от него зависит уровень заработной платы. В развитых странах раз в полгода происходит корректировка заработной платы: на 1% роста инфляции рост заработной платы составляет 0,5%.

Индекс розничных цен принято рассматривать в качестве показателя стоимости жизни. Этот индекс показывает, как меняются цены на набор потребительских товаров в расчете на среднюю семью. Выбор и расчет соответствующих показателей (индексов) при этом несколько усложнится. В этом случае нужно:

· определить, каков будет состав набора;

· рассчитать средние цены на эти товары, ибо с изменением структуры реализуемых товаров их доли (удельные веса) в наборе изменятся;

· определить наиболее приемлемый метод подсчета ценовых индексов: от избранного метода зависят показатели динамики цен.

Веса потребительских товаров определяются на основе обследований семейных бюджетов (расходов семей), в соответствии со структурой потребления.

При исчислении индекса оптовых цен (индекса цен товаров производственного назначения) рассматривается изменение цен определенного количества промежуточных товаров, используемых в производстве. Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке.

Два названных индекса тесно взаимосвязаны, так как рост промышленных товаров и услуг в конечном итоге ведет к росту розничных цен.

Дефлятор ВНП - индекс цен, используемый для того, чтобы определять динамику валового национального продукта (ВНП), которая складывается в результате движения цен и изменения физического объема производства. Дефлятор призван устранить ценовые колебания при измерении динамики ВНП для выявления реального объема ВНП и соответствующей корректировки экономической политики.

Корзина дефлятора ВНП включает в себя все конечные товары и услуги, произведенные в обществе, т.е. он более полно отражает изменение цен в обществе, охватывает не только отдельные группы товаров и услуг:

Дефлятор ВНП =	Номинальный ВНП	* 100%,
	Реальный ВНП

где: номинальный ВНП - расходы в нынешнем году по текущим ценам;

реальный ВНП - расходы в нынешнем году по ценам базового года. Реальный ВНП показывает, насколько возрос валовой национальный продукт исключительно за счет роста цен.

С 1996 г. в России вводится ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП. Косвенными показателями инфляции могут служить:

рост номинальной ставки процента;

прирост денежной массы в процентах (высокий темп прироста денежной массы стимулирует рост инфляции).

Темпы прироста денежной массы и динамика спроса на деньги, наличие и размеры золотых и валютных резервов, соотношение валютных резервов и денежной базы служит индикаторами раннего предупреждения, характеризующими степень устойчивости и ожидаемую динамику цен.

Причины (факторы) инфляции. Современная инфляция как многофакторный процесс

Традиционно указывают внутренние и внешние причины (факторы) инфляции. Факторы могут носить как денежный, так и неденежный характер.

К внутренним факторам денежного характера относят следующие.

1) Расстройство государственных финансов, которое выражается в дефиците государственного бюджета. В этом случае ЦБ может замещать дефицит денег эмиссией банкнот, а коммерческие банки - расширением кредита, т.е. депозитно-чековой эмиссией, или созданием денег в безналичной форме; в результате увеличения количества денег как в наличной, так и в безналичной форме происходит их обесценение.

2) Политику доходов, заключающуюся в чрезмерном по сравнению с товарной массой росте денежных доходов населения. Однако данная связь не однозначна: повышение денежного спроса со стороны населения может подтолкнуть предложение товаров, расширение производства, а сокращение денежной массы, отсутствие должного спроса на товары создают застой в производстве товаров, не находящих должного спроса в силу отсутствия денег у населения. Инфляция может развиваться и при стабильной массе денег в обращении при сокращении обращения объема товаров и услуг, что обусловлено ускорением оборота денег. По экономическому эффекту ускорение оборота денег при прочих неизменных условиях равнозначно выпуску дополнительной массы денег в обращение.

К внутренним факторам неденежного характера относят:

1) монополизм в экономике - складывающееся при этом положение часто осложняется одновременным сокращением производства, в большей степени свойственным той же монополистической практике хозяйствования, не испытывающего ощутимого давления конкурентов;

2) высокий удельный вес военной экономики;

3) скрытую излишнюю занятость, что ведет к появлению доходов, не соответствующих росту товарной массы;

4) структурные диспропорции в производстве;

5) затратный механизм хозяйствования;

6) государственную экономическую политику, в том числе налоговую, политику цен, внешнеэкономическую политику.

При инфляции капитал перемещается из сферы производства в сферу обращения, так как там скорость обращения намного выше, что получает получать огромные прибыли, но одновременно усиливает инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, на его основе нарастает дефицит сбережений, сокращаются кредиты, инвестиции в производство и предложение товаров.

Существуют еще и внешние факторы:

1) рост цен на мировом рынке: удорожание товаров, ввозимых и вывозимых;

2) мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный);

3) увеличение внешней задолженности (из-за платежей по большим кредитам развитым странам мира).

Однако существует вполне обоснованная критика в отношении перечня причин, вызывающих инфляцию. Все, что мы перечислили, при более детальном анализе можно отнести не к причинам, а следствиями инфляции. Основную же причину многие видят в ростовщическом проценте.

Предприятия вынуждены брать кредиты и закладывать в цену не только сумму кредита, но и процент. Если ставка процента по кредитам увеличивается, предприятия не откажутся от него, им нужны средства, но затраты они в любом случае будут восполнять за счет покупателей. На первых лекциях мы рассматривали упрощённый вариант развития событий. Начальное условие - в стране нет денег. Деньги в определённом количестве напечатал ЦБ и раздал их под 10% годовых. То есть через год заемщики должны вернуть ему сумму долга плюс 10%. Но где заёмщики возьмут дополнительные деньги, ведь эмиссия была ограничена? А эти деньги снова напечатает ЦБ и выдаст под процент, порождая бесконечный долг. Увеличение же денежной массы обесценивает валюту и инфляцию.

В итоге рост цен на товары, увеличивающиеся долги государства, рост зарплат и т.д. - это всё не причины инфляции, а попытки угнаться за инфляцией. Например, рост зарплат вызывается также неуёмными аппетитами высшего менеджмента компаний и собственников.

Впрочем, полностью отвергать факторы инфляции, которые приводятся в различных источниках, не следует, но необходимо критически воспринимать эту информацию.

Инфляция спроса и ее причины. Инфляция издержек и факторы, ее определяющие. Особенности инфляции в России

В экономической практике принято различать две основные причины повсеместного роста цен и два вида инфляции (таблица 5.1).

инфляцию спроса (в силу роста денежной массы М и неоправданного расширения денежного спроса);

инфляцию издержек (в ее основе лежит рост производственных издержек - затрат на сырье, заработную плату, комплектующие, что и провоцирует взлет цен).

Таблица 5.1 Основные причины и виды инфляции

Причины:	Увеличение совокупного спроса	Сокращение совокупного предложения
Последствия:	Инфляция спроса	Инфляция издержек

Когда возникает избыток денег по отношению к количеству предложенных товаров и экономика реагирует повышением цен - налицо инфляция спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: «Слишком большое количество денег охотятся за слишком малым количеством товаров».

Инфляция спроса - это появление дополнительной, избыточной по сравнению с имевшейся ранее, платежеспособности, превышение спроса над предложением. При полной занятости и полной загруженности мощностей производство не в состоянии отреагировать на избыток денежных средств в обращении увеличением реального объема выпускаемой продукции.

Ситуация превышения совокупного спроса над совокупным предложением возможна в следующих случаях:

резко возрастает совокупный спрос, а совокупное предложение не меняется;

совокупное предложение снижается при постоянном совокупном спросе;

расширение совокупного спроса превышает рост совокупного предложения.

Инфляции спроса способствует (иначе - условия инфляции спроса):

рост спроса со стороны населения, факторами которого выступают рост заработной платы и рост занятости;

избыточное кредитование;

увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;

рост государственных расходов (рост военных и социальных заказов), или дефицит государственного бюджета;

внешнеэкономические причины (вливание иностранной валюты).

Стадии инфляции спроса.

1) Если совокупный спрос начал расти, это приведет к росту производства, снижению безработицы, уровень цен будет очень медленно повышаться (это объясняется тем, что существует огромное количество незадействованных трудовых и материальных ресурсов: ведь вчерашние безработные не будут сразу требовать повышения заработной платы).

2) По мере роста спроса экономика вступает во вторую фазу - растет производство, растут цены. По мере расширения производства запасы исчерпываются, все труднее и труднее находить необходимые экономические ресурсы. Ведь привлечение квалифицированной рабочей силы требует более высокой оплаты, что приведет к росту издержек и соответственно цен.

3) Третья фаза характеризуется полной занятостью, достигнут максимальный валовой продукт, т.е. экономика не может отвечать на рост спроса увеличением объема. Единственное, что может вызвать увеличивающийся совокупный спрос - это рост цен.

На это можно возразить, что это положение соответствует системе, в которой функционирует наша страна - «жить по возможностям» (об этом мы говорили ранее). То есть нам предлагается не приводить в соответствие нашим потребностям денежную массу, открывать новые предприятия, автоматизировать производство, высвобождая тем самым рабочую силу для новых производств. Нам на научной основе предлагают повышение цен. Более того, ни одна страна в мире достаточно долго не имеет ни полной занятости, ни свободного рынка, ни стабильных цен. Цены растут постоянно, даже в период спада (при недогрузке мощностей на 30%). Рост цен объясняется собственниками чем угодно.

Когда цены растут в результате роста издержек производства в условиях недоиспользования производственных мощностей, то мы имеем дело с инфляцией предложения (издержек).

Инфляция предложения (издержек) проявляется в росте цен на ресурсы, факторы производства.

Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов. Ее иногда так и называют инфляцией издержек производства.

Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции (рис. 5.1). Повышение издержек на единицу продукции сокращает прибыль и объем продукции, которое предприятия готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг, и увеличиваются цены. В последнее время этот тип инфляции часто встречается в мировой практике.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Причины инфляции издержек:

· сокращение производства и темпов роста производительности труда (обычно вызывается экономическим кризисом и ухудшением общих условий воспроизводства товаров. Такая ситуация наблюдалась в Росси в постперестроечный период);

· удорожание сырья, полуфабрикатов и высокие косвенные налоги, а следовательно - увеличение издержек на единицу продукции. Существует два наиболее важных источника роста издержек - это удорожание энергии и сырья, а также неоправданное повышение заработной платы. В России в 1992- 1996 гг. многократное повышение цен на нефть, газ, уголь явилось первоначальной причиной высоких темпов инфляции.

· социальный фактор, когда цены изменяются под влиянием инфляционных ожиданий, повышением уровня образованности, результатов выборов в органы власти и политических заявлений государственных деятелей и др.;

· монополистическое ценообразование, когда для основной массы продукции поддерживаются завышенные монопольные цены, а остальные производители также ориентируются на эти цены (энергокризис в 70-х годах; Россия, 1990-е);

· внешнеэкономический фактор - удорожание импортных товаров, в т.ч. мировых цен на сырьё и энергоносители, и обесценивание (девальвация) национальной валюты.

Основными источниками инфляции предложения являются рост заработной платы и цен за счет удорожания сырья и энергоносителей.

Инфляция издержек сопровождается сокращением реального объема производства и занятости, повышением уровня безработицы.

В отличие от инфляции спроса инфляция издержек, по мнению некоторых экономистов, обладает определенными предпосылками к самопогашению. Повышение цен в результате роста издержек ведет к сокращению производства, а это неизбежно сопровождается обострением конкуренции, толкает к поиску средств, направленных на рационализацию производства, снижение издержек.

Как правило, инфляция спроса и предложения в «чистом виде» не встречается. Инфляция, сочетающая элементы инфляции спроса и инфляции издержек называется структурной инфляцией. В ее основе лежат процессы, связанные с изменением структуры спроса. Разновидностью структурной инфляции является разрыв двух секторов - финансового и реального, образовавшийся в российской экономике. Деньги уплывают в финансово-спекулятивный сектор, а реальный сектор испытывает острую нехватку денежной массы. Сам этот разрыв усиливает инфляцию.

Стагфляция - ситуация, когда возрастание общего уровня цен происходит с одновременным сокращением производства, т.е. цена и объем выпуска изменяются в разных направлениях. Экономисты по-разному объясняют причины стагфляции.

Одна точка зрения: стагфляцию вызывает существование структурных несовершенств. В экономике с хорошо отлаженным рыночным механизмом рост цен на одни товары ведет к снижению цен на другие товары, т.е. должно соблюдаться рыночное равновесие, а при отсутствии должного уровня конкуренции наблюдается «жесткость» цен в направлении их понижения.

Другая точка зрения: стагфляцию вызывают монополии и их власть над рынком. Ведь кривая спроса фирмы-монополиста совпадает с кривой спроса на товар, следовательно, количество продукции, которое может быть продано, растет по мере того, как снижается цена и часто монополисту выгоднее производить меньше и продавать дороже.

Существует также мнение, что причиной стагфляции могут быть инфляционные ожидания, когда владельцы факторов производства начинают завышать стоимость своих услуг, ожидая падения своих доходов от инфляции.

Особенности инфляции в России

В России имеют место и инфляция спроса, и инфляции предложения. Одна группа экономистов считает, что преобладает инфляция издержек, импульс которой задает рост цен на энергоносители и сырьевые ресурсы. Другая группа полагает, что в России инфляция вызвана излишним количеством денег и чрезмерными бюджетными расходами. По мнению профессора В. Щербакова, одного из лидеров Российского союза промышленников, российская инфляция порождена падением производства, а падение производства вызвано низким платежеспособным спросом населения и неплатежами предприятий. По поводу причин возникновения инфляции среди российских экономистов тоже существуют разногласия: многие считают основной причиной понижающийся курс рубля, но есть мнение, что все дело в излишнем количестве денег в обращении.

Важным фактором зарождения инфляционных процессов в стране выступала планово-распределительная система хозяйствования. Она способствовала затратному механизму хозяйствования, нарушению материальной и денежной сбалансированности в народном хозяйстве, что вызывалось диспропорциями во всех сферах экономики (диктат министерств и ведомств).

Стремление выполнения плана приводило к снижению эффективности общественного производства, расточительному использованию трудовых, материальных и финансовых ресурсов, разбалансированности материальных и стоимостных пропорций. Широко распространились многопрофильные, неспециализированные производства, продукция которых не отличалась высоким качеством, но требовала огромных затрат. Материально-финансовая несбалансированность приводила к тому, что в стране был создан огромный парк бездействующих мощностей, производимые и закупаемые за рубежом станки и оборудование не могли использоваться из-за несоблюдения сроков строительства, в результате отсутствия материалов, механизмов. В стране создавался избыточный платежеспособный спрос как у населения, так и у предприятий. Важным фактором инфляции выступала государственная система ценообразования. Большую роль в разбалансированности хозяйства сыграло проведение либерализации хозяйственных отношений во всех сферах экономики, включая банковскую и финансовую сферы, без создания надлежащих правовых основ и без учета большой внутренней и внешней задолженности государства.

Однако в условиях перехода к рыночным отношениям инфляционные процессы значительно усилились, и тому было много причин.

В результате полного «освобождения» цен вместо рыночного равновесия в стране начался глубокий кризис, приведший к гиперинфляции, а затем и к стагфляции.

Нарастанию хозяйственного и финансового кризисов, усугубивших инфляцию, способствовали национальная и социальная политическая нестабильность, а также политические процессы, связанные с распадом СССР. Дезинтеграция экономики стимулировала нарастание инфляции в результате резкого спада производства и введения национальных валют.

Либерализация цен не только ликвидировала избыток денежной массы в обращении, но и создала огромный дефицит платежных средств, что деформировало финансовые потоки в народное хозяйство, нарушило формирование доходов населения, обесценило основной и оборотный капитал в промышленности, приведший к депрессии в ведущих отраслях производства, резко сокративших поступления финансовых ресурсов в бюджет России

Огромной проблемой для экономики России при регулировании инфляционных процессов становятся внешние займы. Не решив ни одной экономической, социальной и политической проблемы с помощью иностранных кредитов, их активно использовали для покрытия бюджетного дефицита, который из года в год нарастал и требовал еще больших заимствований.

Важнейшим фактором нарастания инфляции в России в этот период явились дальнейшая либерализация валютного законодательства, внешней торговли, устранение валютных ограничений по текущим операциям, введение внутренней конвертируемости рубля в условиях огромной внешней задолженности государства. Мощные спекуляции на валютном рынке вызвали быстрое паление курса рубля и вздорожание всех импортируемых товаров, что усилило внутреннюю инфляцию издержек за счет импортируемой инфляции.

Стремление проводить жесткую денежно-кредитную политику, чтобы сбить инфляцию, превратилась в один из факторов, стимулирующих инфляционный рост цен, поскольку за определенными пределами снижения денежной массы начинаются последствия, которые неминуемо провоцируют нарастание инфляции.

В России выделяют проблемные рынки, где проблемы инфляции особенно влияют на жизнь населения:

Ч жилищно-коммунальные услуги;

Ч услуги естественных монополий для населения;

Ч рынки нефтепродуктов;

Ч рынки плодоовощной продукции;

Ч рынок мяса и некоторые другие.

Методы регулирования инфляции. Антиинфляционные методы денежно-кредитной политики. Денежные реформы: понятие, виды

Антиинфляционная политика - это комплекс государственных мер по ограничению инфляции путём регулирования денежно-кредитной и других сфер экономики. Её целью также является ослабление социально-экономических последствий инфляции.

Антиинфляционная политика может быть рассчитана на долгосрочную перспективу (стратегическая) или на получение быстрых результатов (тактическая).

Антиинфляционная стратегия ориентируется на устранение причин инфляции. При этом разрабатываются долговременные программы регулирования прироста денежной массы, снижения бюджетного дефицита и др. Антиинфляционная тактика направлена не на устранение причин, а на использование краткосрочных способов влияния на рост цен и увеличение денежной массы.

...