В ст. 28 Закона о защите конкуренции называются случаи заключения сделок с акциями (долями), имуществом коммерческих организаций, правами в отношении коммерческих организаций с предварительного согласия антимонопольного органа. Такое согласие необходимо в приведенных в данной статье случаях, если суммарная стоимость активов по последним балансам лиц (групп лиц), приобретающих акции (доли) и (или) имущество, и лица (группы лиц), акции (доли) и (или) имущество которого и (или) права в отношении которого приобретаются, превышает 3 млрд руб. или если их суммарная выручка от реализации товаров за последний календарный год превышает 6 млрд руб. и при этом стоимость активов по последнему балансу лица (группы лиц), акции (доли) и (или) имущество которого приобретаются, превышает 150 млн руб., либо если одно из указанных лиц включено в вышеназванный реестр. Например, предварительное согласие антимонопольного органа необходимо в случае приобретения лицом (группой лиц) голосующих акций акционерного общества, если такое лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем 25% указанных акций при условии, что до этого приобретения такое лицо (группа лиц) не распоряжалось голосующими акциями данного акционерного общества или распоряжалось менее чем 25% голосующих акций данного акционерного общества. Указанное требование не распространяется на учредителей акционерного общества при его создании.

В ст. 29 Закона о защите конкуренции установлены случаи заключения сделок с акциями (долями), активами финансовых организаций и правами в отношении финансовых организаций с предварительного согласия антимонопольного органа. Здесь такое согласие необходимо, если стоимость активов по последнему балансу финансовой организации превышает величину, установленную Правительством РФ, а для кредитных организаций -- Правительством РФ и Центральным банком РФ. Так, с предварительного согласия антимонопольного органа осуществляется приобретение долей в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью лицом (группой лиц), распоряжающимся не менее чем одной третьей долей и не более чем 50% долей в уставном капитале этого общества, если такое лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем 50% указанных долей.

В целом же случаи получения предварительного согласия антимонопольного органа, установленные в ст. ст. 28 и 29 Закона о защите конкуренции, в основном аналогичны.

В соответствии со ст. 31 Закона о защите конкуренции сделки, иные действия, указанные в ст. ст. 27--29 этого Закона, осуществляются без предварительного согласия антимонопольного органа, но с последующим его уведомлением об их осуществлении в случае, если соблюдаются в совокупности следующие условия:

* данные сделки, иные действия осуществляются лицами, входящими в одну группу лиц;

* перечень лиц, входящих в одну группу, с указанием оснований, по которым такие лица входят в эту группу, был представлен любым входящим в эту группу лицом в федеральный антимонопольный орган в утвержденной им форме не позднее чем за один месяцдо осуществления сделок, иных действий:

* перечень лиц, входящих в эту группу, на момент осуществления сделок, иных действий не изменился по сравнению с представленным в федеральный антимонопольный орган.

В ст. 30 Закона о защите конкуренции определены сделки, иные действия, об осуществлении которых должен быть уведомлен антимонопольный орган. Например, антимонопольный орган должен быть уведомлен коммерческой организацией о ее создании в результате слияния коммерческих организаций (за исключением финансовых организаций), если суммарная стоимость активов по последним балансам или суммарная выручка от реализации товаров за календарный год, предшествующий году слияния коммерческих организаций, деятельность которых прекращается в результате слияния, превышает 200 млн руб., -- не позднее чем через 45 дней после даты слияния.

Лица, на которых ст. 30 Закона о защите конкуренции возложена обязанность уведомлять антимонопольный орган об осуществлении сделок, иных действий, подлежащих государственному контролю, до осуществления таких сделок, иных действий вправе представить вместо уведомления ходатайство о даче согласия на их осуществление в антимонопольный орган, который обязан рассмотреть это ходатайство.

Среди последствий нарушения порядка получения предварительного согласия антимонопольного органа, а также порядка представления соответствующих уведомлений ст. 34 Закона о защите конкуренции называет:

* ликвидацию коммерческой организации по иску антимонопольного органа;

* реорганизацию коммерческой организации в форме выделения или разделения в судебном порядке по иску антимонопольного органа;

* признание соответствующих сделок недействительными по иску антимонопольного органа.

40. Ответственность за нарушение антимонопольного законодательства

За виновные противоправные деяния, нарушающие антимонопольное законодательство, субъекты антимонопольного воздействия несут юридическую ответственность. За такие нарушения предусмотрено три вида ответственности: гражданско-правовая, административная, уголовная.

Гражданско-правовая ответственность реализуется путем взыскания убытков, причиненных противоправными действиями (бездействием) как хозяйствующих субъектов, так и органов исполнительной власти и местного самоуправления и их должностных лиц. Прибыль, полученная в результате нарушения антимонопольного законодательства, подлежит перечислению в федеральный бюджет.

Меры административной ответственности установлены Кодексом РФ об административных правонарушениях. В частности, ст. 19.8 предусматривает ответственность за непредставление ходатайств, заявлений, сведений (информации) в антимонопольный орган, в орган регулирования естественных монополий, а ст. 19.5 - за невыполнение в срок законного предписания этих органов и должностных лиц.

Уголовная ответственность за монополистические действия и ограничение конкуренции установлена статьей 178 Уголовного кодекса РФ. Данная статья предусматривает наказание за монополистические действия, совершенные путем установления монопольно высоких или монопольно низких цен, «ограничение конкуренции путем раздела рынка, ограничения доступа на рынок, устранения с него других субъектов экономической деятельности, установления или поддержания единых цен». За те же деяния, совершенные неоднократно либо группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, предусмотрено более суровое наказание.

Часть третья статьи 178 УК РФ предусматривает повышенную ответственность за совершение указанных деяний с применением насилия или с угрозой его применения, а равно с уничтожением или повреждением чужого имущества либо с угрозой его уничтожения или повреждения, при отсутствии признаков вымогательства.

41. Естественная монополия и сферы деятельности субъектов естественной монополии

Термин «монополия» используется в российском законодательстве и юридической литературе для характеристики:

· доминирующего положения хозяйствующего субъекта на рынке (предприятия, занимающие доминирующее положение, часто называют предприятиями-монополистами);

· особых полномочий (привилегий, прав) субъектов предпринимательства на осуществление какого-либо вида предпринимательской деятельности на рынке.

В соответствии с ФЗ от 17 августа 1995 года N 147-ФЗ «О естественных монополиях»:

естественная монополия - состояние товарного рынка, при котором удовлетворение спроса на этом рынке эффективнее в отсутствие конкуренции в силу технологических особенностей производства (в связи с существенным понижением издержек производства на единицу товара по мере увеличения объема производства), а товары, производимые субъектами естественной монополии, не могут быть заменены в потреблении другими товарами, в связи с чем спрос на данном товарном рынке на товары, производимые субъектами естественных монополий, в меньшей степени зависит от изменения цены на этот товар, чем спрос на другие виды товаров;

субъект естественной монополии - хозяйствующий субъект, занятый производством (реализацией) товаров в условиях естественной монополии.

Согласно ст. 4 Закона деятельность субъектов естественных монополий проявляется в следующих сферах:

· транспортировка нефти и нефтепродуктов по магистральным трубопроводам;

· транспортировка газа по трубопроводам;

· железнодорожные перевозки;

· услуги транспортных терминалов, портов, аэропортов;

· услуги общедоступной электрической и почтовой связи;

· услуги по передаче электрической энергии;

· услуги по оперативно-диспетчерскому управлению в электроэнергетике;

· услуги по передаче тепловой энергии.

42. Государственное регулирование и контроль в сфере естественной монополии

Для регулирования и контроля деятельности субъектов естественных монополий образуются федеральные органы исполнительной власти по регулированию естественных монополий. По своим структуре и функциям, а также полномочиям и порядку их осуществления они имеют много сходного с федеральными антимонопольными органами. Органы регулирования естественных монополий образуются во всех узаконенных сферах деятельности естественных монополий. Однако необязательно в каждой сфере иметь отдельный орган. Один федеральный орган исполнительной власти может регулировать сразу несколько сфер деятельности естественных монополий. Для осуществления своих полномочий они вправе создавать свои территориальные органы и наделять их полномочиями в пределах своей компетенции. Территориальные органы создаются с разрешения Правительства РФ и образуют вместе с соответствующим федеральным органом единую систему регулирования в соответствующей сфере естественной монополии. Субъекты Российской Федерации, в свою очередь, могут создавать свои аналогичные органы.

Регулирование является основной формой воздействия государства на естественные монополии, и его специфика проявляется в его методах. ФЗ «О естественных монополиях» установлены два специфических метода. Применение иных методов на допускается.

Во-первых, органы, регулирования естественных монополий могут применять ценовое регулирование, осуществляемое посредством определения (установления) цен (тарифов) или их предельного уровня. Государство не вправе использовать ценовое регулирование в рыночных отношениях. Согласно ст. 424 ГК РФ исполнение договора оплачивается по цене, установленной соглашением сторон. И только в предусмотренных законом случаях применяются цены (тарифы, расценки, ставки и т.п.), устанавливаемые или регулируемые уполномоченными на то государственными органами. Такое исключительное право и предоставлено органам регулирования естественных монополий. Этот метод логично вытекает непосредственно из понятия естественной монополии, существенный элемент которого -- неэластичные цены на ее товары. Само ценовое регулирование осуществляется путем установления либо фиксированной цены, либо предельного уровня цен (тарифов), либо предельных коэффициентов изменения цен (тарифов) на товары, производимые (реализуемые) субъектом естественной монополии.

Второй специфический метод регулирования -- определение потребителей, подлежащих обязательному обслуживанию, и (или) установление минимального уровня их обеспечения в случае невозможности удовлетворения в полном объеме потребностей в товаре, производимом (реализуемом) субъектом естественной монополии. Необходимость его применения прямо детерминирована природой естественных монополий. Производимые в них товары нередко объективно ограничены по своим ресурсам, а то и вовсе почерпаемы (полное использование разведанных месторождений, сокращение добычи и т. п.). Это обстоятельство позволяет субъектам естественных монополий выборочно, по своему усмотрению, продавать товары одним потребителям и лишать этих товаров других потребителей. Вмешательство государства призвано защитить интересы всех потребителей.

43. Ответственность за нарушение антимонопольного законодательства

За нарушения антимонопольного законодательства должностные лица федеральных органов исполнительной власти (ФОИВ), ОИВ субъектов, органов местного самоуправления (ОМС) и иных наделенных функциями или правами указанных органов власти органов и организаций, коммерческие и некоммерческие организации или их руководители, а также физические лица (в т. ч. ИП) несут:

- гражданско-правовую;

- административную;

- уголовную ответственность.

Привлечение этих лиц к ответственности не освобождает их от обязанности исполнить решение или предписание антимонопольного органа, совершить иные предусмотренные антимонопольным законодательством действия.

Уголовная ответственность предусмотрена ст. 178 УК РФ за недопущение, ограничение или устранение конкуренции. В зависимости от конкретных действий (заключения хозяйствующими субъектами-конкурентами ограничивающего конкуренцию соглашения (картеля), неоднократного злоупотребления доминирующим положением, выразившимся в установлении и (или) поддержании монопольно высокой или монопольно низкой цены товара, необоснованном отказе или уклонении от заключения договора, ограничении доступа на рынок, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо повлекли извлечение дохода в крупном размере) и соответствующих квалифицирующих признаков ответственность колеблется между штрафом от 300 тыс. руб., принудительными работами на срок до 5 лет и лишением свободы на срок до 7 лет.

Гражданско-правовая ответственность наступает в виде взыскания убытков, причиненных хозяйствующим субъектам и иным лицам. Если принятым в нарушение антимонопольного законодательства актом ФОИВ, ОИВ субъекта, ОМС либо неисполнением или ненадлежащим исполнением ими своих обязанностей причинены убытки хозяйствующему субъекту или иному лицу, эти убытки подлежат возмещению в соответствии с гражданским законодательством. В таком же порядке подлежат возмещению убытки, причиненные нарушающими антимонопольное законодательство действиями (бездействиями) хозяйствующего субъекта другому хоз. субъекту либо иному лицу.

Административная ответственность. ФАС, его территориальные органы рассматривают дела:

- об адм. правонарушениях, допущенных должностными лицами (ДЛ) ОИВ субъектов РФ или ДЛ ОМС и выражающиеся в действиях, направленных на незаконное ограничение свободы торговли (ст. 14.9 КоАП РФ) - адм. штраф от 15 до 30 тыс. руб.;

- о непредставлении в федеральный антимонопольный орган, его территор. органы ходатайств, заявлений, сведений, предусмотренных антимонопольным законодательством, либо представлении заведомо недостоверных сведений (ч. 1 ст. 19.8 КоАП РФ) - адм. штраф на граждан от 1,5 до 2 тыс. руб., на ДЛ от 3 до 5 тыс. руб., на юр. лиц от 100 до 500 тыс. руб.;

Также органы ФАС рассматривают дела об адм. правонарушениях, предусмотренных ст. 14.3 - нарушение законодательства о рекламе, 14.6 - нарушение порядка ценообразования, ч. 1 и 2 ст. 14.8 КоАП РФ - нарушение иных прав потребителей (на предоставление достоверной информации о товаре, продавце, исполнителе, режиме их работы; включение в договор условий, ущемляющих права потребителя).

44. Естественная монополия и сферы деятельности субъектов естественных монополий

Важное место в регулировании деятельности естественных монополий играет ФЗ «О естественных монополиях» от 19.07.1995. Принят ряд других ФЗ. В развитие ФЗ издаются указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, также акты ФОИВ и нормативные акты субъектов РФ.

Ст. 3 ФЗ «О естественных монополиях» говорит: естественная монополия - состояние товарного рынка, при котором удовлетворение спроса на этом рынке эффективнее в отсутствие конкуренции в силу технологических особенностей производства (в связи с существенным понижением издержек производства на единицу товара по мере увеличения объема производства), а товары, производимые субъектами естественной монополии, не могут быть заменены в потреблении другими товарами, в связи с чем спрос на данном товарном рынке на товары, производимые субъектами естественных монополий, в меньшей степени зависит от изменения цены на этот товар, чем спрос на другие виды товаров.

ФЗ «О естественных монополиях» (ст. 4) выделена и регулируется деятельность субъектов естественных монополий в следующих сферах:

- транспортировка нефти и нефтепродуктов по магистральным трубопроводам;

- транспортировка газа по трубопроводам;

- железнодорожные перевозки;

- услуги в транспортных терминалах, портах и аэропортах;

- услуги общедоступной электросвязи и общедоступной почтовой связи;

- услуги по передаче электрической энергии;

- услуги по оперативно-диспетчерскому управлению в электроэнергетике;

- услуги по передаче тепловой энергии;

- услуги по использованию инфраструктуры внутренних водных путей;

- захоронение радиоактивных отходов;

- водоснабжение и водоотведение с использованием централизованных системы, систем коммунальной инфраструктуры.

В отношении некоторых сфер естественных монополий приняты регулирующие их специальные нормативно-правовые акты, например, федеральные законы «О связи» от 7.07.03, «О почтовой связи» от 17.07.1999, «О федеральном железнодорожном транспорте» от 25.08.1995, постановления Правительства РФ, ФЗ «Об энергосбережении и о повышении энергетической эффективности и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 23.11.09.

ФЗ охватывает только субъектов естественных монополий, действующих на федеральном уровне. Каждый субъект РФ правомочен сам в пределах Конституции РФ принимать законы и иные НПА о естественных монополиях, относящихся к его ведению, и определять в них "свои" сферы этих монополий и свой государственный механизм их регулирования и контроля.

Субъектом естественной монополии может выступать только хозяйствующий субъект, занятый производством (реализацией) товаров в условиях естественной монополии (т. е. юридическое лицо).



45. Государственное регулирование и контроль в сфере естественной монополии

Для регулирования и контроля деятельности субъектов естественных монополий образуются федеральные органы исполнительной власти по регулированию естественных монополий.

Уполномоченным ФОИВ, осуществляющим функции по принятию нормативных правовых актов и контролю за соблюдением законодательства в сфере деятельности субъектов естественных монополий является Федеральная антимонопольная служба (ФАС РФ). ФОИВ по регулированию естественных монополий, осуществляющим функции по определению (установлению) цен (тарифов) и осуществлению контроля по вопросам, связанным с определением (установлением) и применением цен (тарифов) в сферах деятельности субъектов естественных монополий является Федеральная служба по тарифам (ФСТ РФ).

Государственное регулирование является основной формой воздействия государства на естественные монополии, и его специфика проявляется в его методах. ФЗ «О естественных монополиях» выделяет следующие методы регулирования деятельности субъектов естественных монополий (ст. 6):

- ценовое регулирование, осуществляемое посредством определения (установления) цен (тарифов) или их предельного уровня (само ценовое регулирование осуществляется путем установления либо фиксированной цены, либо предельного уровня цен (тарифов), либо предельных коэффициентов изменения цен (тарифов) на товары, производимые (реализуемые) субъектом естественной монополии);

- определение потребителей, подлежащих обязательному обслуживанию, и (или) установление минимального уровня их обеспечения в случае невозможности удовлетворения в полном объеме потребностей в товаре, производимом (реализуемом) субъектом естественной монополии, с учетом необходимости защиты прав и законных интересов граждан, обеспечения безопасности государства, охраны природы и культурных ценностей.

Цель контроля -- добиться проведения эффективной государственной политики в сферах деятельности естественных монополий.Контроль призван предупредить нарушения законодательства о естественных монополиях, служит правовым средством, с помощью которого примененные методы регулирования последовательно воплощаются в жизнь.

Первое направление контроля -- защита потребителей товаров естественных монополий. Под контроль поставлены такие действия, которые могут иметь своим результатом ущемление интересов потребителей. Второе направление контроля -- активизация поиска путей демонополизации естественных монополий, устранение препятствий, мешающих развитию здесь свободной конкуренции. Контролю подлежат действия (сделки) с участием или в отношении естественных монополий, результатом которых может стать сдерживание экономически оправданного перехода соответствующего товарного рынка из состояния естественной монополии в состояние конкурентного рынка.

На специальные государственные органы регулирования естественных монополий возложен предварительный и последующий (уведомительный) контроль.

Органы регулирования естественных монополий осуществляют государственный контроль (надзор) за (предварительный контроль):

- любыми сделками, в результате которых субъект естественной монополии приобретает право собственности на основные средства или право пользования основными средствами, не предназначенными для производства (реализации) товаров, в отношении которых применяется регулирование, если балансовая стоимость таких основных средств превышает 10% стоимости собственного капитала субъекта естественной монополии;

- инвестициями субъекта естественной монополии в производство (реализацию) товаров, в отношении которых не применяется регулирование и которые составляют более 10% стоимости собственного капитала субъекта естественной монополии;

- продажей, сдачей в аренду или иной сделкой, в результате которой хозяйствующий субъект приобретает право собственности либо владения и (или) пользования частью основных средств субъекта естественной монополии, предназначенных для производства (реализации) товаров, если балансовая стоимость таких основных средств превышает 10% стоимости собственного капитала субъекта естественной монополии;

- установлением и (или) применением цен (тарифов) в сферах деятельности субъектов естественных монополий;

- соблюдением стандартов раскрытия информации субъектами естественных монополий.

До совершения вышеуказанных действий (сделок) субъект естественной монополии обязан представить в соответствующий орган регулирования естественной монополии ходатайство о даче согласия на их совершение и сообщить информацию, необходимую для принятия решения. Орган регулирования естественной монополии вправе отказать в удовлетворении ходатайства, если заявленные в нем действия могут привести к указанным отрицательным последствиям, ущемлением интересов потребителей.

Уведомительный контроль распространяется на действия, в результате которых лицо или группа лиц, которые приобретают более чем 10% общего количества голосов, приходящихся на все акции (доли), составляющие уставный (складочный) капитал субъекта естественной монополии, а также наоборот, если субъект естественной монополии совершает эти действия в отношении хозяйствующего субъекта, обязаны уведомить об этом, а также обо всех случаях изменения принадлежащего им количества голосов соответствующий орган регулирования естественной монополии в 30-дневный срок со дня приобретения.

Регулирование и контроль в сфере гражданско-правовых отношений выразились в запрете отказываться от заключения договора с отдельными потребителями на производство (реализацию) товаров при наличии у субъекта естественной монополии возможности произвести (реализовать) такие товары.

46. Государственная монополия

Государственная монополия - монополия, созданная в соответствии с законодательством РФ, определяющим товарные границы монопольного рынка, субъекта монополии (монополиста), формы контроля и регулирования его деятельности, а также компетенцию контролирующего органа.

В отличие от естественных монополий, существование которых определяется объективными причинами (невозможность конкуренции), государственные монополии вводятся государством в целях обеспечения публичных интересов. Введение государственной монополии носит исключительный характер и представляет собой по существу установленное законом ограничение принципа свободы экономической деятельности.

В настоящее время существует несколько государственных монополий. Так, в соответствии со ст. 4 ФЗ «О Центральном Банке РФ» от 10.07.2002 ЦБ монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение.

Государственная монополия на экспорт и импорт отдельных видов товаров предусмотрена ФЗ от 8.12.03 «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности».

Различают также полную и частичную государственные монополии.



47. Защита конкуренции на рынке финансовых услуг

Финансовая услуга в соответствии с ФЗ «О защите конкуренции» - банковская услуга, страховая услуга, услуга на рынке ценных бумаг, услуга по договору лизинга, а также услуга, оказываемая финансовой организацией и связанная с привлечением и (или) размещением денежных средств юридических и физических лиц. А финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховщик, страховой брокер, общество взаимного страхования, фондовая биржа, валютная биржа, ломбард, лизинговая компания, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционного фонда, управляющая компания паевого инвестиционного фонда, управляющая компания негосударственного пенсионного фонда, специализированный депозитарий инвестиционного фонда, специализированный депозитарий паевого инвестиционного фонда, специализированный депозитарий негосударственного пенсионного фонда, профессиональный участник рынка ценных бумаг. Соответственно деятельность государства направлена и распространяется на отношения, которые связаны с защитой конкуренции, в том числе с предупреждением и пресечением монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на рынке финансовых услуг, где субъектами выступают финансовые организации, оказывающие финансовые услуги.

Для этого государство вводит следующие ограничения:

Вводит антимонопольные требования к торгам, запросу котировок цен на товары

При проведении торгов, запроса котировок цен на товары (далее - запрос котировок) запрещаются действия, которые приводят или могут привести к недопущению, ограничению или устранению конкуренции, в том числе:

1)координация организаторами торгов, запроса котировок или заказчиками деятельности его участников;

2)создание участнику торгов, запроса котировок или нескольким участникам торгов, запроса котировок преимущественных условий участия в торгах, запросе котировок, в том числе путем доступа к информации, если иное не установлено федеральным законом;

3)нарушение порядка определения победителя или победителей торгов, запроса котировок;

4)участие организаторов торгов, запроса котировок или заказчиков и (или) работников организаторов торгов, запроса котировок или работников заказчиков в торгах, запросе котировок.

Запрещается не предусмотренное ФЗ или иными НПА ограничение доступа к участию в торгах, запросе котировок (при условии, что заказчиками или организаторами торгов, запроса котировок являются ФОИВ, ОИВ субъектов, ОМС, органы внебюджетных фондов).

Запрещается ограничение конкуренции между участниками торгов запроса котировок путем включения в состав лотов продукции (товаров, работ, услуг), технологически и функционально не связанной с товарами, работами, услугами, поставки, выполнение, оказание которых являются предметом торгов запроса котировок.

Особенности заключение договоров с финансовыми организациями

ФОИВ, ОИВ субъектов РФ, ОМС, государственные внебюджетные фонды заключают независимо от суммы сделки договоры с финансовыми организациями только по результатам открытого конкурса или открытого аукциона, проводимых в соответствии с положениями ФЗ о размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд, для оказания следующих финансовых услуг:

1) привлечение денежных средств во вклады (депозиты);

2) открытие и ведение банковских счетов, осуществление расчетов по этим счетам;

3) услуги по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

4) доверительное управление ценными бумагами;

5) негосударственное пенсионное обеспечение.

При проведении указанных открытого конкурса или открытого аукциона ФОИВ, ОИВ субъекта РФ, ОМС, государственный внебюджетный фонд вправе установить требования, направленные на оценку финансовой устойчивости и платежеспособности финансовой организации (кроме определенных размеров уставного капитала, рейтинга российских или международных рейтинговых агентств; филиалов, представительств, иных структурных подразделений вне места оказания финансовой услуги).

Срок действия договоров об оказании финансовых услуг, указанных выше (за исключением договоров негосударственного пенсионного обеспечения), не может быть более чем 5 лет.

Также государственные антимонопольные органы рассматривают жалобы на нарушения процедуры торгов и порядка заключения договоров.

48. Несостоятельность (банкротство) как экономическая категория и правовая категория

В современной российской науке существует множество подходов к определению понятия несостоятельности (банкротства). Экономическая наука рассматривает несостоятельность (банкротство как экономическую категорию. Юридическая наука - как юридическую категорию. Некоторые ученые рассматривают данное понятие как экономико-правовую категорию и анализируют его как с юридической, так и с экономической точки зрения.

Несостоятельность (банкротство) как экономическая категория.

Учеными-экономистами выделяются шесть стадий бизнеса до окончательного финансового краха.

Первая стадия - прибыльная деятельность. На этой стадии бизнес настолько эффективен, что обеспечивает генерацию денежного потока в размере, достаточном для возмещения текущих расходов (с учетом налоговых отчислений), а также получения чистой прибыли.

Вторая стадия - безубыточная деятельность. Денежный поток, формируемый бизнесом, покрывает только текущие расходы, а генерация чистой прибыли не осуществляется.

Третья стадия - убыточная деятельность без признаков несостоятельности. На этой стадии денежный поток, генерируемый бизнесом, недостаточен для покрытия текущих расходов. Однако за счет накопленных за предыдущие периоды ликвидных активов обеспечивается покрытие всех текущих расходов.

Четвертая стадия - временная неплатежеспособность. Эта стадия характеризуется тем, что эффективность генерации бизнесом денежного потока слаба до такой степени, что как ранее накопленных ликвидные активов, так и генерируемого денежного потока недостаточно для покрытия текущих расходов. В то же время имеются неликвидные активы, достаточные для удовлетворения требований всех кредиторов. Но необходимо определенное время для их трансформации в ликвидную форму и удовлетворения требований кредиторов.

Пятая стадия - промежуточная неплатежеспособность. Особенностью этой стадии является то, что недостаточность генерируемого бизнесом денежного потока, а также отсутствие ликвидных активов предприятия могут быть преодолены только качественным изменением бизнеса. При этом, естественно, потребуется больше времени, чем при трансформации неликвидных активов в ликвидную форму.

Шестая стадия - абсолютная неплатежеспособность. В этом случае генерация бизнесом денежного потока настолько слаба, что даже при качественном изменении бизнеса денежных средств будет недостаточно для осуществления текущих платежей (заведомо убыточная деятельность).

Таким образом, внутренним содержанием несостоятельности (банкротства), как сложного экономического явления, является неэффективность бизнеса, а внешней формой - его неплатежеспособность. Любое изменение внешней формы (неплатежеспособности бизнеса) производно от изменений внутреннего содержания (эффективности бизнеса).

Неплатежеспособность, являющаяся внешней формой несостоятельности, проявляется не сразу, а только на последних трех стадиях неэффективности бизнеса. В зарубежных странах процедуры несостоятельности (банкротства) применяются только при абсолютной неплатежеспособности. В основе действующего российского законодательства о несостоятельности (банкротстве) лежит критерий не абсолютной неплатежеспособности, а понятие неплатежеспособности вообще.

На основе вышесказанного, несостоятельность (банкротство) с экономической точки зрения - это такая степень неэффективности экономической деятельности, при которой объем денежных средств и накопленных ликвидных активов недостаточны для удовлетворения всех требований, связанных с такой деятельностью (перед контрагентами, работниками, налоговыми органами).

Несостоятельность (банкротство) как правовая категория.

Правовая составляющая несостоятельности (банкротства) полностью производна от экономической. В ФЗ от 26.10.02 «О несостоятельности (банкротстве)» несостоятельность (банкротство) - признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В качестве признаков банкротства следует выделять следующие:

1)Неспособность должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам, т. е. неспособность рассчитаться по долгам со всеми кредиторами;

2)Неспособность должника уплатить обязательные платежи - налоги, сборы и иные обязательные взносы в бюджет соответствующего уровня и во внебюджетные фонды в порядке и на условиях, которые установлены законодательством РФ;

3)Состояние неплатежеспособности должника трансформируется в банкротство только после того, как арбитражный суд констатирует наличие признаков неплатежеспособности должника, являющихся достаточным основание для применения к нему процедур, предусмотренных законом.

Таким образом, банкротство как юридическая категория - урегулированная нормами права и констатированная арбитражным судом неспособность субъекта отвечать по своим денежным обязательствам.

Таким образомкак синтезированная экономическо-юридическая категория несостоятельность (банкротство) - это урегулированная нормами права и признанная арбитражным судом степень неэффективности экономической деятельности, при которой должник не способен отвечать по своим денежным обязательствам.

49. Основания для рассмотрения дел о банкротстве

Непременную предпосылку реализации законодательства о несостоятельности (банкротстве) составляет наличие факта несостоятельности (банкротства). При его определении в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» за исходное взято действовавшее ранее положение о том, что несостоятельность (банкротство) есть признанная арбитражным судом или объявленная должником неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов. Требования сведены в две обособленные группы: денежное обязательство -- обязанность должника уплатить кредитору (кредиторам) определенную денежную сумму по гражданско-правовому договору и по иным основаниям, предусмотренным ГК РФ, и обязательные платежи -- налоги, сборы и иные обязательные взносы в бюджет соответствующего уровня и во внебюджетные фонды в порядке и на условиях, которые определяются законодательством Российской Федерации.Должник (гражданин или юридическое лицо) считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по оплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены им в течение трех месяцев с наступления даты их исполнения. Гражданин может быть признан банкротом, если сумма его неисполненного обязательства превышает стоимость принадлежащего ему имущества.

Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, как правило, определяются на дату подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом.

Дело о банкротстве рассматривается арбитражным судом. Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее 100 тыс. руб., к должнику - гражданину - не менее 10 тыс. руб., а также имеются признаки банкротства указанные выше.

Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы.

50. Участники дела о банкротстве

Лицами, участвующими в деле о банкротстве, являются:

- должник

Гражданин, в т. ч. ИП, или юридическое лицо, оказавшееся неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение срока, установленного ФЗ;

- арбитражный управляющий

Гражданин РФ, утверждаемый арбитражным судом для проведения процедур банкротства и осуществления иных установленных ФЗ полномочий и являющийся членом одной из саморегулируемых организаций..Арбитражный управляющий выступает теперь в четырех различных ипостасях. Им может быть временный управляющий -- лицо, назначаемое арбитражным судом для наблюдения; административный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения финансового оздоровления; внешний управляющий -- лицо, назначаемое арбитражным судом для проведения внешнего управления и осуществления иных полномочий, установленных ФЗ; конкурсный управляющий -- лицо, назначаемое арбитражным судом для проведения конкурсного производства и осуществления иных полномочий, установленных ФЗ.

По общему правилу арбитражным управляющим может быть гражданин РФ, который зарегистрирован в качестве ИП; имеет высшее образование; имеет стаж руководящей работы не менее чем 2 года в совокупности; сдал теоретический экзамен по программе подготовки арбитражных управляющих; прошел стажировку в качестве помощника арбитражного управляющего; не имеет судимости за преступления в сфере экономики; является членом одной из саморегулируемых организаций;

- конкурсные кредиторы

Кредиторы по денежным обязательствам, за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате вознаграждения по авторским договорам, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия;

- уполномоченные органы

ФОИВ, уполномоченные Правительством РФ представлять в деле о банкротстве и в процедурах банкротства требования по уплате обязательных платежей и требования РФ по денежным обязательствам, а также ОИВ субъектов РФ, ОМС, уполномоченные представлять в деле о банкротстве и в процедурах банкротства требования по денежным обязательствам соответственно субъектов РФ и муниципальных образований;

- ФОИВ, а также ОИВ субъектов РФ и ОМС по месту нахождения должника в случаях, предусмотренных ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

- лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления.

51. Процедура наблюдения

В соответствии со ст. 68 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (т. е. рассмотрения арбитражным судом обоснованности заявления о признании должника банкротом) официально вводится самая первая процедура банкротства -- наблюдение.

Юридический факт введения наблюдения вызывает важные правовые последствия. С этого момента арбитражный суд, с одной стороны, и причастные к банкротству лица -- с другой, начинают действовать параллельно, но скоординированно и взаимосвязанно в направлении общей цели, с достижением которой период наблюдения оканчивается. Конечная цель одна -- создание всех предпосылок для вынесения арбитражным судом законного и обоснованного акта по принятому заявлению. А завершая наблюдение, арбитражный суд вправе принять один из следующих четырех актов:

- решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;

- решение об отказе в признании должника банкротом;

- определение о введении внешнего управления;

- определение о прекращении производства по делу о банкротстве.

Процедура наблюдения начинается с момента назначения временного управляющего. Временный управляющий назначается из числа кандидатур, предложенных кредиторами, а при отсутствии таких предложений -- из числа лиц, зарегистрированных в арбитражном суде в качестве арбитражных управляющих.

Временный управляющий обязан принимать меры по обеспечению сохранности имущества должника; определять наличие признаков фиктивного банкротства и преднамеренного банкротства; устанавливать кредиторов должника и определять размеры их требований, уведомлять кредиторов о возбуждении дела о банкротстве. К числу его обязанностей относится анализ финансового состояния должника. По окончании наблюдения временный управляющий представляет в арбитражный суд отчет о своей деятельности, сведения о финансовом состоянии должника и предложения о возможности или невозможности восстановления платежеспособности должника.

С момента вынесения арбитражным судом определения о принятии заявления о признании должника банкротом: имущественные требования к должнику могут быть предъявлены только с соблюдением особого порядка предъявления требований к должнику, установленного ФЗ; по ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным со взысканием с должника денежных средств и иного имущества должника; приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, за исключением исполнения исполнительных документов, выданных на основании судебных решений о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, алиментов, а также о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, и морального вреда, вступивших в законную силу до момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом;запрещается удовлетворение требований участника должника -- юридического лица о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его участников; не допускается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается установленная очередность удовлетворения требований кредиторов; не допускается изъятие собственником имущества должника - унитарного предприятия принадлежащего должнику имущества; не допускается выплата дивидендов, доходов по долям (паям), а также распределение прибыли между учредителями (участниками) должника.

Первоочередной акцией арбитражного суда является принятие мер по обеспечению требований кредиторов. Общие применяемые арбитражными судами меры по обеспечению иска отражены в гл. 7 АПК РФ (например, наложение ареста на принадлежащие должнику имущество или денежные средства).

Должник в пятидневный срок со дня получения определения о принятии заявления обязан направить в арбитражный суд, заявителю и иным лицам, участвующим в деле о банкротстве, отзыв на такое заявление, а также уведомить всех кредиторов, не указанных в этом заявлении, о возбуждении в отношении него дела о банкротстве.

Обязательная составляющая периода наблюдения -- установление в денежном эквиваленте точного объема требований к должнику, имеющихся у кредиторов и других причастных к банкротству лиц.

Введение наблюдения не является основанием для отстранения руководителя должника и иных органов управления должника. Они продолжают выполнять свои полномочия, но с существенными ограничениями. Исключительно с согласия временного управляющего ими могут совершаться сделки: связанные с передачей недвижимого имущества в аренду, залог, с внесением указанного имущества в качестве вклада в уставный (складочный) капитал хозяйственных обществ и товариществ или с распоряжением таким имуществом иным образом; связанные с распоряжением иным имуществом должника, балансовая стоимость которого составляет более 10% балансовой стоимости активов должника; связанные с получением и выдачей займов (кредитов), выдачей поручительств и гарантий, уступкой прав требований, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника.

Органы управления должника обязаны представлять временному управляющему по его требованию любую информацию, касающуюся деятельности должника. Они не вправе принимать решения: о реорганизации (слиянии, присоединении, разделении, выделении, преобразовании) и ликвидации должника; о создании юридических лиц или об участии в иных юридических лицах; о создании филиалов и представительств; о выплате дивидендов; о размещении должником облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг; о выходе из состава участников должника -- юридического лица, приобретении у акционеров ранее выпущенных акций.

Собрание кредиторов включается в процедуру наблюдения на ее заключительном этапе. Арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов принимает решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства или выносит определение о введении внешнего управления, или утверждает мировое соглашение. С этого момента наблюдение прекращается. Временный управляющий продолжает исполнять обязанности до момента назначения внешнего управляющего или конкурсного управляющего.

52. Процедура финансового оздоровления

Финансовое оздоровление -- одна из процедур процесса банкротства, которая применяется к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с утверждённым графиком.

Финансовое оздоровление вводится на основании ходатайства должника или иных лиц, круг которых определён законом, первому собранию кредиторов или в случаях, установленных законом, арбитражному суду. Указанное ходатайство и прилагаемые к нему документы должны быть представлены временному управляющему и в арбитражный суд не позднее, чем за 15 дней до даты проведения собрания кредиторов.

Решение об обращении с ходатайством о введении финансового оздоровления принимается на общем собрании большинством голосов учредителей (участников) должника, принявших участие в указанном собрании, или органом, уполномоченным собственником имущества должника-унитарного предприятия.

Решение об обращении с предложением о введении финансового оздоровления должно содержать сведения о предлагаемом обеспечении исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности и предлагаемый срок финансового оздоровления.

К решению должны прилагаться:

- план финансового оздоровления;

- график погашения задолженности;

- протокол общего собрания учредителей (участников) должника или решение уполномоченного органа об обращении с предложением о введении финансового оздоровления;

- перечень учредителей (участников) должника, голосовавших за обращение с ходатайством о введении финансового оздоровления;

- сведения о предлагаемом обеспечении исполнения должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности (при наличии такого обеспечения).

Финансовое оздоровление может быть также введено на основании ходатайства третьего лица (третьих лиц). Такое ходатайство должно содержать сведения о предлагаемом третьим лицом обеспечении исполнения должником обязательств в соответствии с прилагаемым к ходатайству графиком погашения задолженности.

Финансовое оздоровление вводится арбитражным судом на основании соответствующего решения собрания кредиторов. Одновременно с вынесением определения о введении финансового оздоровления арбитражный суд утверждает административного управляющего. В определении о введении финансового оздоровления должен указываться срок финансового оздоровления, а также содержаться утверждённый судом график погашения задолженности.

Управление должником в период финансового оздоровления должно проводиться с рядом ограничений. Должник не вправе без согласия административного управляющего совершать сделки, которые увеличивают задолженность более чем на пять процентов суммы включённых в реестр требований кредиторов; связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника; влекут за собой уступку прав требований, перевод долга; влекут за собой получение займов (кредитов).

Определение арбитражного суда о введении финансового оздоровления подлежит немедленному исполнению. Финансовое оздоровление вводится на срок не более 2 лет.

С момента введения финансового оздоровления вступают в силу следующие правовые последствия:

Вводится особый порядок предъявления требований кредиторов к должнику; отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов; аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения принадлежащим должнику имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве; приостанавливается выполнение исполнительных документов; запрещается выделение доли участия предприятия-должника; запрещается выкуп должником собственных акций;не допускается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам; не допускается прекращение обязательств должника путем зачёта встречных требований; приостанавливается начисление штрафов, пеней, неустоек и других финансовых санкций по договорам; на сумму требований кредиторов и сумму обязательных платежей начисляются проценты в размере ставки рефинансирования, установленной ЦБ РФ на дату введения финансового оздоровления; неустойки (штрафы, пени) подлежат погашению после удовлетворения всех остальных требований кредиторов; должник может передавать имущество в безвозмездную аренду; любая реорганизации предприятия возможна только с согласия кредиторов.

Основное управление организацией-должником осуществляют соответствующие органы управления должника. Административный управляющий в ходе финансового оздоровления имеет ограниченный круг обязанностей, в которые, помимо прочего, входят ведение реестра требований кредиторов, созыв собрания кредиторов и контроль за показателями деятельности должника.

Не позднее чем за 1 месяц до истечения установленного срока финансового оздоровления должник обязан предоставить административному управляющему отчёт о результатах проведения финансового оздоровления и соответствующие бухгалтерские документы. Административный управляющий рассматривает отчет должника о результатах проведения финансового оздоровления и составляет заключение, которое направляется кредиторам. Если требования кредиторов не удовлетворены или указанный отчёт не представлен административному управляющему, административный управляющий созывает собрание кредиторов, которое полномочно принять решение об обращении с ходатайством в арбитражный суд о введении внешнего управления либо об обращении с ходатайством в арбитражный суд о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

...