Теоретические аспекты инфляция

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

Введение

Глава 1. Инфляция. Теоретические аспекты

1.1 Сущность и причины инфляции

1.2 Виды инфляции по проявлению, причинам возникновения, темпам роста

1.3 Подавленная инфляция

1.4 Баланс инфляции

1.5 Измерение инфляции

1.6 Социально-экономические последствия инфляции

Глава 2. Инфляция. Анализ процессов, происходивших в Росси начала 90-х годов

2.1 Инфляция в России, как результат рыночных реформ

2.2 Инфляция в России. 1990-1995 годов

2.3 Итоги инфляционного процесса в России 90-х годов

Глава 3. Инфляция. Методы решения проблемы

3.1 Антиинфляционная политика государства

3.2 Классификация антиинфляционных мер

3.3 Изучение антиинфляционных мер в Бразилии

Заключение

Список использованных источников

Приложения



Введение

инфляция рыночный политика реформа

Инфляция. Актуальность этой темы в условиях тотального господства банкнот, то есть бумажных денег, в условиях сложившейся общемировой экономики, в условиях, когда после Ямайских соглашений стоимость бумажных денег не привязана к реальным ценностям, а мировые финансы зависят от непредсказуемых изгибов эгоистической политики США, вряд ли может быть переоценена.

Опыт перехода к рыночной экономике в России, непрекращающаяся ползучая инфляция, делают эту тему для любого гражданина нашей страны не просто актуальной, но просто болезненной. Разобраться в причинах, формах и последствиях инфляции - необходимо каждому экономисту, финансисту же - в особенности.

Понятно, что данная работа не претендует на полное или же всестороннее рассмотрение данного вопроса. Главная задача, которая стояла при ее написании - учебная: освоение материала, знакомство с литературой, понимание экономических и финансово-экономических законов, методов регулирования денежного обращения.

Предмет исследования - ответ на вопрос «что такое инфляция?» Независимо от состояния денежной сферы, цены на товары и услуги могут изменяться вследствие различных причин, таких как сезонные колебания рынка, изменения конъюнктуры, монополизацией рынка, рост производительности труда, государственного регулирования, введение новых ставок налогов, внешнеэкономические воздействия, стихийные бедствия и т.д.

Среди перечисленных выше причин роста цен следует выделить действительно инфляционные. Так, рост цен связанный с сезонными колебаниями конъюнктуры рынка нельзя считать инфляционными. Повышение производительности труда при прочих равных условиях должно вести к повышению цен. Другое дело - если повышение производительности труда в ряде отраслей сопровождается опережающим это повышение ростом заработной платы. Такое явление называемое инфляцией издержек, действительно сопровождается общим повышением уровня цен. Причины, виды, формы инфляции методы ее урегулирования, или приспособления к ней (например - знаменитый «бразильский инфляционный феномен»). Все это является предметом данной работы.

Структура работы - такова. Теоретические аспекты инфляции рассматриваются в первой главе. Вторая глава посвящена анализу гиперинфляционных процессов, происходивших в России в первой половине 90-х годов. В третьей главе рассматриваются вопросы антиинфляционной политики государства, как классические, так и совершенно уникальные - «бразильский феномен».

Методологической базой работы являются, как общенаучные методы исследования: дедукция, индукция, аналогия. Если же говорить об экономико-методологической базе работы, то она строится на традиционной для российской экономической школы теории стоимости. Кейнсианская же теория инфляции практически не привлекается для объяснения явлений.

Итак, инфляция. Это понятие, возможно, возникло одновременно с возникновением денег, с оборотом которых она неразрывно связана. Непосредственно термин инфляция появился в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс увеличения обращения бумажных денег. Этот термин также употреблялся в Англии и Франции. Однако широкое распространение в экономической литературе термин инфляция получил лишь после Первой мировой войны, а в отечественной литературе лишь в середине 20-х гг.

Сам термин «инфляция» буквально означает «вздутие». Наиболее общим, традиционным является следующее его определение: инфляция - это процесс переполнения каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и рост товарных цен. Однако такое определение нельзя считать полным. Инфляция, несмотря на то, что она проявляется в росте цен, является сложным социально-экономическим явлением, и представляет собой одну из наиболее острых проблем современной экономики во многих странах мира.

В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не существовала инфляция. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики, которая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. Инфляция была характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1843 - 1853 гг.); США - в период войны за независимость 1775 - 1783 гг. и гражданской войны 1861 - 1865 гг. Англии - во время войны с Наполеоном в начале XIX в.. Франции - в период Французской революции 1789 - 1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в триллион раз.

Итак, проявлением инфляции является повышение цен, однако, рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на каком-то отдельном товарном рынке - это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Подстегивать рост цен могут и конкретные экономические обстоятельства. Например, энергетический кризис 70-х гг. повлиял на общее повышение цен: общий уровень цен поднялся в 1973 году на 7%,а в 1979 году - на 9%.

При инфляции возникает диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов. Эта несбалансированность выражается в дефиците государственного бюджета. «Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном банке или эмиссионном институте страны, то есть за счет печати новых денег, или неоправданного роста централизованных кредитных ресурсов, то это приводит к росту массы денег в обращении и, следовательно, к росту цен».

Аналогичная картина возникает при финансировании инвестиций, осуществляемых подобным образом. Особенно инфляционно опасным являются инвестиции в военной области.

Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией с изменением структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка все менее и менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции. Структура современного рынка в значительной степени напоминает олигополистическую. А олигополист имеет возможность в известной степени влиять на цену.

Таким образом, олигополисты напрямую заинтересованы в усилении «гонки цен», а также, стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров). Не желая «испортить» свой рынок снижением цен, монополисты и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров в связи с ростом цен. Ограничение притока новых производителей в отрасль олигополии поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения.

Рост «открытости» экономики страны, втягивание ее в мирохозяйственные связи, вызывает опасность «импортируемой» инфляции. Так, уже упоминавшийся скачок цен на энергоносители в 1973 году вызвал рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке - на другие товары. В условиях неизменного курса валюты страна каждый раз испытывает воздействие «внешнего» повышения цен на импортируемые товары.

Считается, что инфляция появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. Но, если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической.

Современной инфляции действительно присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас -- хронический и стала постоянным фактором воспроизводственного процесса. Современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов.

Инфляция, хотя и проявляется в росте товарных цен, не является сугубо денежным феноменом. Инфляция есть социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Одновременно, инфляция -- одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира.



Глава 1. Инфляция. Теоретические аспекты

1.1 Сущность и причины инфляции

С теоретической точки зрения инфляция -- это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением. В своей теории последователи Д. Кейнса объясняют наступление инфляции чрезмерным спросом при полной занятости, а неоклассики, наоборот, ростом издержек производства, т.е. предложения. То есть выделяются две альтернативные концепции: инфляция спроса и инфляция издержек.

Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Источником роста издержек является государства, профсоюзы и фирмы. Например, в условиях роста цен профсоюзы требуют повышение заработной платы, которая составляет существенную долю издержек. Рост заработной платы влечет за собой рост цен, а рост цен - повышение заплаты и т.д. Появляется спираль «цены - зарплата». Исходной точкой спирали могут быть олигополистическая практика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действие профсоюзов.

Теперь рассмотрим нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть расширение государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной и почти 100% загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. В такой ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут отреагировать на увеличившийся спрос ростом предложения товаров, и это выражается в росте общего уровня цен.

Важно определить действительно инфляционные причины. К ним относятся:

Несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит финансируется за счет активного использования «печатного станка», это приводит к росту массы денег в обращении.

Инфляционный рост цен может происходить при милитаризации экономики. Так, непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия, которого государство увеличивает денежную массу.

Современный рынок -- это в значительной степени олигополистический рынок. А олигополист обладает известной степенью власти над ценой. И если даже олигополии не первыми начинают «гонку цен», они заинтересованы в ее поддержании и усилении.

Увеличивается опасность «импортируемой» инфляции через рост цен на импортное сырье, через потоки спекулятивных капиталов и т. д.

Инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате инфляционных ожиданий. Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности.

Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий. Так, сразу после Второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров. В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цена - заработная плата», перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы.

Противоположный процесс -- дефляция, когда цены падают, а покупательная сила денег растет. Для современных развитых стран проблема инфляции стала актуальной во второй половине XX в. Если в 30-е гг. главной их проблемой была безработица, то затем основной проблемой стала инфляция. Годичные темпы инфляции в мировой экономике выросли с 2,9% в 50-е гг. до 11,0% в 80-е гг..

Инфляцию нельзя отождествлять с ростом предложения денег. Она возникает, когда спрос на деньги растет быстрее, чем выпуск. Напротив, если темп роста номинальных затрат на товары и услуги равен темпу роста реального выпуска, то инфляция отсутствует. Однако отделить стимулирующий рост денежной массы от инфляционного часто бывает затруднительно.

В открытой экономике эмиссия денег происходит по трем различным каналам:

кредитование предприятий,

ссуды государству,

покупка иностранной валюты и золота банками.

И каждый из них может стать источником инфляции. Когда банк, например, выдает кредит, то для него это расходование привлеченных средств, но для экономики в целом это создание нового платежного средства. Достаточно перейти некоторые пределы, и кредитование уже не стимулирует производство, а порождает избыточную покупательную способность, следствием чего является рост цен. Этим, кстати, вовсе не ставится под угрозу погашение задолженности самим банкам, поскольку инфляция облегчает выплату долгов.

Инфляция снижает реальную ценность финансовых активов с фиксированной номинальной ценностью (денег, облигаций, сберегательных счетов, страховых контрактов и пенсий). При росте цен все обладатели денежного имущества уплачивают обществу «процент» с него, равный темпу инфляции (инфляционный налог). Посредством этого налога можно финансировать значительную часть бюджетного дефицита. При падении цен, напротив, владельцы денег увеличивают ценность своего имущества.

Для общества в целом инфляция ведет к потере капитала (сокращению валютных резервов, обесценению капитала предприятий), а также к перераспределению дохода, так как в результате инфляции население делится на две группы:

в одной доходы немедленно повышаются вслед за повышением цен,

во второй доходы повышаются вслед за ценами со значительным опозданием.

Но дело не только в этом. Хотя инфляцию обычно измеряют изменением среднего (общего) индекса цен, само изменение среднего индекса цен не может объяснить инфляцию. Если бы все цены и доходы (и номинальная денежная масса) внезапно выросли бы в одно и то же число раз, то никакой инфляции не было бы, просто изменился бы масштаб цен. Реальное количество денег в экономике останется в этом случае неизменным и никакого реального влияния на экономику не произойдет.

На самом деле инфляция реально воздействует на экономику. Это означает, что:

деньги и цены изменяются в разной пропорции.

цены на одни товары и услуги растут быстрее, чем на другие.

В результате одни производства растут, а другие сокращаются. Одни от инфляции становятся богаче, а другие беднее. Иначе говоря, в силу присущей инфляции неравномерности она вызывает структурные изменения в производстве и в распределении дохода.

В результате инфляции вся структура относительных цен искажается, ориентируя производство в неверных направлениях. Это уменьшает эффективность свободного рынка. Искаженная структура цен порождает неэффективное использование ресурсов, отвлекая рабочую силу и другие факторы (особенно капитал) в сферы, остающиеся прибыльными только в условиях ускоряющейся инфляции. Именно этот эффект создает главные волны безработицы.

Инфляционная спираль «цены - заработная плата - цены» заставляет увеличивать заработную плату, что увеличивает и инфляцию спроса, и инфляцию издержек. Однако если рост денежной заработной платы не является ответной реакцией на рост цен и соответствует темпу роста производительности труда, то он не инфляционен.

Рост цен приводит к необходимости различения номинальной и реальной нормы процента. Номинальная норма процента определяется так, как и раньше -- это просто банковский процент. Реальная ставка процента должна учитывать фактическое обесценение денег.

1.2 Виды инфляции по проявлению, причинам возникновения, темпам роста

Прежде чем характеризовать виды инфляции, нужно отметить, что в реальности эти виды в чистой форме не встречаются. Инфляционные процессы представляют собой некоторую комбинацию, но для понимания таких процессов надо рассматривать по отдельности их составляющие как отдельные виды.

Виды инфляции:

по проявлению:

внутренняя инфляция (снижение покупательной способности денег на внутреннем рынке);

внешняя (снижение покупательной способности денег во внешнеэкономических операциях, т.е. снижение обменного курса валюты)

по причинам возникновения:

инфляция спроса;

инфляция издержек;

монетаристская инфляция;

Инфляция спроса.

Причиной инфляции спроса является увеличение платежеспособности спроса на товары, по сравнению с его прежней величиной. Если такой процесс происходит по большинству видов товаров на протяжении длительного времени, то начинается инфляционный процесс. Такой вид инфляции является наиболее изученным.

Совокупный спрос - категория макроэкономики, характеризующая планируемые расходы на конечные товары и услуги в экономике в целом. Совокупный спрос зависят от уровня цен, размера доходов населения, намерений на будущее, налогов, правительственных расходов и денежного предложения. Совокупный спрос подразделяется на:

- спрос домохозяйств;

- спрос на инвестиции;

- спрос на товары и услуги со стороны государства;

- спрос на экспортно-импортные товары.

Предотвратить инфляцию спроса можно с помощью:

законодательного замораживания заработной платы;

сокращения бюджетного дефицита, который может стать важным источником дополнительного спроса;

ограничения массы денег в обращении.

Следует отметить, что эти меры, проанализированы и проверены в условиях доминирования конкурентных механизмов ценообразования. Монопольные механизмы ценообразования в силу своего аномального реагирования на изменение спроса способны усугубить протекание инфляцию спроса и уменьшить эффективных принимаемых мер.

1.3 Подавленная инфляция

Инфляция издержек.

Причиной инфляции издержек является рост издержек производства, который может быть обусловлен как внешними причинами (удорожание критического импорта), так и внутренними (рост материальных затрат). В отличие от инфляции спроса, для инфляции издержек характерно сокращение объемов реализуемой продукции вместе с ростом цен.

Причина возникновения: часто государство в силу неэкономических причин вынуждено идти на масштабное увеличение массы денег, производить эмиссию денег. «Если наращивание массы денег не сопровождается адекватным увеличением товарной массы, то количество товара приходящегося на единицу денег сокращается, следовательно, сокращается покупательная способность денег и по определению наступает инфляция».

Монетаристская инфляция.

Монетаристская инфляция наиболее часто возникает в форме обесценивания национальной валюты, т.е. внешней инфляцией. Последнее приводит к внутренней инфляции в форме инфляции издержек за счет удорожания импортируемых товаров.

Ползущая инфляция.

Это инфляция, темпы роста цен в условиях которой не превышают 10% в год. Такую инфляцию современная экономическая теория рассматривает как благо для экономического развития, а государство - как субъект проведения эффективной экономической политики. Ползущая инфляция позволяет корректировать цены в соответствии с изменяющимися условиями производства и спроса.

Галопирующая инфляция.

Для нее характерен темп роста цен от 20% до 200% в год. Это уже серьезное напряжение для экономики, хотя большинство сделок и контрактв учитывает такой рост цен.

Гиперинфляция.

Для гиперинфляции характерен неограниченный рост количества денег в обращении и уровня цен. Современный рекорд принадлежит Никарагуа: во время гражданской войны среднегодовой рост цен в этой стране достигал 33 000% .В условиях гиперинфляции наносится огромный ущерб населению, даже состоятельным слоям общества, разрушается национальное хозяйство.

Во многих странах, испытавших гиперинфляцию, в том числе и в нашей, наблюдалось следующее явление: темпы роста цен значительно опережали темпы роста количества денег в обращении, например в Венгрии в 1945-1946 гг. - в 4000 раз. Такой стремительный взлет инфляции возможен только при бумажном денежном обращении и неконвертируемой денежной единице, он предполагает неограниченную эмиссию денег и одновременное падение уровня производства. Покупатели и производители окончательно теряют доверие к обесценивающейся национальной валюте, они начинают стараться как можно быстрее избавиться от нее. Результатом является резкое увеличение скорости оборота денег, что равносильно увеличению их количества.

Очевидно, что огромную роль в раскручивании спирали гиперинфляции играют инфляционные ожидания субъектов хозяйствования. Наиболее важный фактор в формировании инфляционных ожиданий - темпы роста цен, усредненные на некотором промежутке времени, предшествующему данному моменту. Если на этом промежутке наблюдались высокие темпы инфляции, то субъекты хозяйствования будут закладывать эти темпы в свои планы на будущее, что приведет к дальнейшему росту цен и усилению инфляционных ожиданий.

Возникает самоподдерживающийся процесс ускоренного роста цен под действием инфляционных ожиданий, получивший название гиперинфляции.

В связи с тем, что инфляционные ожидания главная причина гиперинфляции, с этим трудно бороться. Можно устранить объективные предпосылки к росту цен, но они будут расти за счет исключительно ожиданий. Другая особенность гиперинфляции - быстрое сокращение реальной массы денег.

Поэтому достаточно продолжительная гиперинфляция неминуемо приводит к катастрофе всей финансовой системы. Быстро остановить гиперинфляцию можно лишь, перейдя к новым деньгам. Экономика не может нормально функционировать с такими темпами роста цен. Если гиперинфляцию вовремя не остановить, то она приведет к развалу экономической системы.

Во всей мировой истории зарегистрировано всего 15 случаев гиперинфляции, но почти все они приходятся на ХХ век. Четко выделяются временные вехи гиперинфляции:

окончание первой мировой войны,

окончание второй мировой войны,

долговой кризис 80-х годов.

При гиперинфляции рост цен становится основным фактором, определяющим экономическое поведение. Население стремительно сокращает объем имеющихся у них реальных кассовых остатков, чтобы избежать инфляционного налога. Цены измеряются не в местной валюте, которая слишком быстро изменяет свою реальную стоимость, а в устойчивой иностранной валюте (например, в долларах).

Общей чертой всех гиперинфляций является колоссальное увеличение номинального предложения денег, возникающее из-за необходимости финансировать громадный бюджетный дефицит. Она порождает резкое падение реальной величины собранных налогов, что увеличивает бюджетный дефицит или требует нового сокращения государственных расходов только для сохранения прежнего уровня дефицита.

Дело в том, что в начислении и в уплате налогов существуют запаздывания. В России, например, население уплачивает налоги за прошлый год в середине следующего года. Если цены возросли за это время в 10 раз, то реальная стоимость налогов соответствует лишь одной десятой той, какой она должна быть при отсутствии лага. Такое влияние инфляции на реальную стоимость налоговых поступлений называют «эффектом Танзи-Оливера».

Желая увеличить инфляционный налог, государство увеличивает эмиссию денег, что, как мы видели в предыдущем параграфе, приводит к ускорению темпов инфляции. Величина реальной денежной базы, которую население держит в наличии, становится все меньше по мере того, как оно пытается избежать инфляционного налога, а государство печатает деньги все быстрее, пытаясь покрыть свои расходы. Постоянный темп инфляции исчезает, и она вступает в режим самоускорения.

Все эти три типа относятся к так называемой открытой инфляции. Существует также подавленная инфляция, при которой рост цен может и не наблюдаться, а обесценивание денег может выражаться в различного рода дефицитах.

Именно такая ситуация сложилась в странах бывшего СССР, где инфляция в условиях командно-административной системы находилась в подавленном состоянии и проявлялась в дефицитах и прогрессирующем снижении качества продукции. Подавление инфляции, т.е. полный контроль над ценами и доходами, без устранения причин инфляции, негативно сказывается на развитии рыночных отношений.

1.4 Баланс инфляции

Инфляция может быть сбалансированной, т.е. рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг. В этом случае, соответственно ежегодному росту цен, возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.

Противоположным случаем является несбалансированная инфляция, которая представляет собой различные темпы роста на различные товары. Различают также ожидаемую и неожидаемую инфляцию.

В первом случае можно прогнозировать инфляцию на какой-либо период, или она планируется правительством страны. Во втором случае происходит резкий скачок цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системы налогообложения.

Внезапный скачок цен в нормально функционирующей рыночной экономике, где у населения отсутствуют инфляционные ожидания, не вызовет серьезных последствий, т.к. потребители, ожидая, что повышение цен - явление кратковременное, будут больше сберегать и меньше предъявлять денег на рынке в виде платежеспособного спроса. А раз уменьшается размер спроса, то начинается давление на цены в сторону их снижения. Этот экономический эффект получил название эффекта Пигу.

Однако в экономике, где уже существуют инфляционные ожидания резкий скачок цен может вызвать резкое увеличение затрат населения на покупку товаров и услуг, что само по себе создает трудности в экономике. Таким образом, внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен.

1.5 Измерение инфляции

Одно из главных больных мест инфляции - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Один из наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины является показатель индекса цен. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

Индексы - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по отношению к базовому периоду.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100. Например, если в 1990 г. индекс цен на потребительские товары был равен 130, 7, а в 1991г.- 136, 2. Следовательно, уровень инфляции для 1991 г. вычисляется следующим образом:

темп инфляции = 136,2 - 130,7 \ 130,7 х 100 = 4,2%

Существует несколько индексов цен:

Индекс потребительских цен. Он измеряет стоимость «корзины» потребительских товаров и услуг, в том числе на отдельные виды товаров в различных городах.

Индекс розничных цен, который представляет собой набор из 25 важнейших видов продуктов питания.

Индекс стоимости жизни - это показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

Индексы количества наличных денег в обращении и выпуск денег в обращение.

1.6 Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция оказывает значительное влияние на экономику и последствия этого воздействия сложны и разнообразны. Если небольшие ее темпы содействуют росту цен и нормы прибыли, являясь, таким образом, фактором временного оживления конъюнктуры, то по мере ее углубления инфляция превращается в серьезное препятствие, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Существует несколько основных последствий инфляции:

Перераспределение доходов и богатства. Должники богатеют за счет кредиторов, так как выплата ссуды, скажем, на строительство дома, по соглашению происходит в неизменных ценах, поправка на обесценивание денег в подобных договорах не делается, так как они уже заключены, а темп инфляции может быть непредсказуем. Поэтому при инфляции невыгодно давать в долг по фиксированной ставке. Понятно, что чем неожиданнее, быстрее и несбалансированнее по отношению друг к другу растут цены, тем лучше для одних, и хуже для других субъектов рыночной экономики.

Отставание цен государственных предприятий от рыночных цен. В государственном (регулируемом) секторе рыночной экономики цены издержек производства и товаров пересматриваются реже и дольше, чем в частном секторе. «В условиях инфляции каждое повышение своих цен госпредприятия вынуждены обосновывать, получать на это разрешение всех вышестоящих организаций. Это долго и неэффективно. В условиях ежемесячного резкого, неожиданного и скачкообразного роста инфляции подобный механизм даже технически трудно осуществим. В итоге нарастает дисбаланс частного и общественного секторов, государство утрачивает свой экономический потенциал воздействия на рынок. Данный эффект особенно опасен».

Скрытая государственная конфискация денежных средств у населения через налоги. В такой ситуации прогрессивное налогообложение по мере роста инфляции автоматически все чаще зачисляет различные социальные группы и виды бизнеса во все более состоятельные или доходные, не разбирая: возрос ли доход реально или только номинально. Это позволяет правительству собирать возрастающую сумму налогов даже без принятия новых налоговых законов и ставок. Отношение бизнеса и населения к правительству, естественно, ухудшается. Об опасности подобной скрытой государственной конфискации денежных средств писал еще Дж. Койне в З0-х годах XX века. Естественно, что промышленно развитые страны Запада проводят индексацию налоговых законов с учетом темпа инфляции (в США, например, с 1985 г.). Подобная индексация, к сожалению, малоэффективна, ибо в силу несбалансированного роста цен происходит перераспределение богатства, усиливается отрыв номинального значения дохода от реального, причем у различных групп бизнеса и населения по-разному, в разное время и с различной скоростью.

Ускоренная материализация денежных средств - население и корпорации стремятся материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные запасы. Фирмы разрабатывают планы по активизации использования денежных ресурсов. Отрицательное здесь заключается в том, что простое изменение относительного масштаба цен стимулирует поспешный, слабо продуманный и чрезмерный расход реальных ресурсов экономики, ее перенапряжение и нарушение межотраслевой пропорциональности по мере ускоренной материализации финансовых средств. Пример нашей экономики -паническая материализация сбережений в дачное строительство, закупка населением мебели, золота, вплоть до ажиотажного спроса на продукты питания. Со стороны предприятий наблюдается усиленное накопление «впрок» средств производства из-за боязни роста оптовых цен.

Нестабильность и недостаточность экономической информации, так как цены есть главный индикатор рыночной экономики. Потребитель все чаще ошибается в определении оптимальной цены, так как в ходе инфляции цены постоянно меняются. Падает уверенность в будущих доходах, население утрачивает экономические стимулы, падает экономическая активность бизнеса. Яркую аналогию проводит П. Самуэльсон: «предположим, что ваш телефонный номер каждый год растет (назовем это «инфляция телефонного номера»). Представьте, какие неудобства причинил бы вам подобный рост номеров важнейших для вас телефонных абонентов: усиленный скачкообразным и непредсказуемым изменением номера телефона самой справочной службы. Итак, непредсказуемыми скачками меняются нужные вам телефоны, да к тому же еще меняется по неизвестным законам телефон справочной службы АТС». Таким же образом, в силу отсутствия качественной информации о ценах, усиливается дезориентация субъектов рыночного хозяйства, снижается эффективность размещения экономических ресурсов. У предприятий возрастают издержки, связанные с потребностью адаптироваться к постоянным изменениям, заранее готовиться к множеству сценариев экономики завтрашнего дня.

Реальная денежная процентная ставка уменьшается на величину ежегодного процента роста инфляции. Так, если в 1990 г. темп инфляции в США был 4%, то обладатели денег в этом же году получили реальный доход на валюту на эти же 4% ниже.

Рост инфляции практически всегда сочетается с высокой, хотя и неполной занятостью и большим объемом национального производства. И наоборот, снижение инфляции совпадает по времени со спадом производства и ростом безработицы. В экономике может возникнуть либо безработица, либо инфляция, но инфляция и безработица возникнуть одновременно не могут. Однако в 50-х и 60-х гг. на основе эмпирических исследований экономисты подтвердили существование новой зависимости. Эта зависимость между инфляционным ростом цен и сокращением безработицы была выведена в 1958 году английским экономистом А. Филлипсом. Используя данные статистики Великобритании за 1861-1956гг. он построил кривую, отражающую обратную зависимость между изменением ставок заработной платы и уровнем безработицы. Теоретическую базу под расчеты А. Филлипса подвел экономист Р. Липс.

Итак, инфляция усиливает диспропорции в экономике, дезорганизует хозяйственные связи, приводит к кризису государственных финансов, значительно активизирует спекуляцию и «теневую» экономику, коррупцию, усиливает преступность.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

Галопирующая инфляция (не говоря уже о гиперинфляции) дезорганизует хозяйство, наносит серьезный ущерб даже монополиям, затрудняет проведение экономической политики. Неравномерный рост цен усиливает дисбаланс между отраслями экономики, нарушает структуру потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке.

Такая инфляция активизирует бегство от денег к товарам, превращая этот процесс в лавинообразный, обостряет товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, нарушает функционирование денежно-кредитной системы. Кроме того, обесцениваются сбережения населения, потери несут банки и учреждения, предоставляющие кредит.



Глава 2. Инфляция. Анализ процессов, происходивших в Росси начала 90-х годов

Данная глава написана для того, чтобы разобраться в причинах инфляционных процессов в России, в их своеобразии именно в нашей стране. Гиперинфляция которая утвердилась в первой половине 90-х была по своим причинам совершенно уникальной в мировой практике. И именно рассмотрение ее причин, влияние наследия «плановой экономики», соотношение объективных и субъективных факторов дает значительно больше для рассмотрения природы инфляционных процессов, нежели их увязка с довольно обычной по своему течению и причинам инфляцией, которая происходит сейчас в России, стране всем мировым сообществом признанной «страной с рыночной экономикой.

2.1 Инфляция в России, как результат рыночных реформ

Начиная переход к рыночной экономике по принципу «шоковой терапии», российские реформаторы и не подозревали, что столкнутся с совершенно новым для мировой науки явлением: инфляцией в технологически отсталой, почти полностью монополизированной, огромной по масштабам и слабо связанной с мировым рынком экономике.

Задачи реформаторы ставили очень конкретные: путем либерализации цен и внешней торговли выйти на рыночное равновесие, с помощью мирового рынка блокировать монополизм, ввести в разумные рамки инфляцию и курс рубля. Однако победила инфляция, а не правительство: курс доллара все время убегал вперед, ставя под сомнение все надежды на прекращение гонки цен.

Объяснение произошедшему нужно искать не в отсутствии опыта, а в области теории. Реформаторы исходили из западных представлений о причинах инфляции, считая ее следствием избыточных финансовых ресурсов. И ошиблись во много раз при прогнозировании темпов инфляции, при оценке возможностей борьбы с ней монетаристскими методами.

Глубинной объективной причиной российской инфляции является сочетание двух крайне неблагоприятных факторов -технологической отсталости и монополизма.

Первый из них не требует особых пояснений. Высокая энерго-, материало-, трудоемкость производимой у нас продукции, ее низкое качество давно уже стали национальной трагедией. Экспорт страны определяется, главным образом, ее энергетическими и сырьевыми ресурсами. Отсюда малые импортные возможности, отсутствие серьезного влияния со стороны мирового рынка.

Второй фактор - монополизм. Считалось, что путем приватизации с ним можно быстро покончить, создать конкурентную экономику. Увы, жизнь показала, что это не так. И дело совсем не в размерах хозяйствующих субъектов, а в возможностях контроля над рынком, сговоров относительно уровней цен.

Главная особенность в поведении монополиста определяется его малой зависимостью от потребителей. «Монополист знает, что покупатель от него никуда не денется и, если цена на товар возрастает, все равно израсходует на его закупку все предназначенные на это финансовые средства (а может быть, и дополнительные). Все, что грозит монополисту-продавцу, это, в худшем случае, сокращение спроса на товар в обратной пропорции к цене. Но такой вариант монополиста вполне устраивает, так как дает ему значительное увеличение прибыли».

Каждый из упомянутых факторов сам по себе не так уж страшен. Отсталая конкурентная экономика может отгородиться от мирового рынка и добиться прекращения инфляции за счет политики финансовой стабилизации. Передовая монополизированная - способна в широких масштабах выходить на внешний рынок и, будучи жестко привязанной к мировым ценам, также избежать инфляции.

Сочетание технологической отсталости с монополизмом создает особую ситуацию. С одной стороны, недопустимо полностью изолироваться от внешнего рынка, отказаться от единственно возможной конкуренции. С другой - нельзя существенно вписаться в международное разделение труда из-за низкой экспортоспособности. Объективно неизбежным становится режим малого взаимодействия с мировым рынком, при котором рыночное поведение внутренних производителей не подкрепляется необходимой степенью открытости экономики.

Получив право на свободное установление цен и прямое взаимодействие с зарубежными партнерами, производители начинают повышать цены в соответствии с их мировым уровнем. При этом они мало считаются с возможным падением спроса на продукцию, поскольку являются монополистами.

Но если бы вдруг все внутренние цены сравнялись с мировыми (в их рублевом исчислении), возник бы очевидный парадокс. Конкурирующий импорт в этом случае должен был бы покрывать около половины потребностей страны по большинству товаров, для чего потребовалось бы огромное количество валюты. Поскольку в таких объемах валюты нет, рыночный механизм автоматически противодействует чрезмерному сближению цен с мировыми через постоянное падение курса рубля. В итоге и возникает специфический для России вариант инфляции - бесконечная гонка внутренних цен за убегающими мировыми.

Такая инфляция весьма устойчива и плохо поддается монетаристским методам воздействия. Можно, конечно, ее на время заглушить с помощью тех или иных мер финансовой стабилизации. Но окончательного успеха эти методы принести не могут, ибо влекут за собой недопустимое сокращение производства, разрушение производительных сил общества.

Итак, как же нарастала инфляция в России.



2.2 Инфляция в России. 1990-1995 годов

На этом этапе определяющими были процессы инфляции спроса. Основной их причиной стало экономически необоснованное увеличение заработной платы, не сопровождающееся адекватным ростом производства потребляемых товаров.

«Большие надежды возлагались на увеличение импорта товаров, но резкое снижение мировых цен на нефть в конце 1980-х г. резко уменьшило экспортные поступления в бывшем СССР и соответственные возможности централизованного импорта за их счет, внутреннее производство за счет мелкотоварного сектора также не было развернуто. Частные предприятия страны возникали в непроизводственной сфере - торговля, посредничество».

Происходило повышение доходов потребителей помимо заработной платы за счет вовлечения достаточно большого числа лиц в посредническую деятельность. При этом дополнительные доходы, полученные от такой деятельности, не могли быть инвестированы в производство и прямо через денежную приватизацию, и опосредованно, через рынок ценных бумаг. Таким образом, они полностью оказались направленными на личное потребление. Следует отметить, что с начала 80-х гг. в бывшем СССР существовал значительный бюджетный дефицит, покрываемый из эмиссионных источников. Проявлялся он в основном в сфере безналичного денежного обращения.

В условиях высокой централизации экономики и четкого разделения функций, наличных и безналичных денег, последние фактически являлись средством учета производимых товаров, но не средством реальных платежей. При административном централизованном ценообразовании и контроле за использованием денежных средств предприятий наращивание массы безналичных денег не влияло на процесс их обращения. Ситуация изменилась после первых шагов либерализации хозяйственной деятельности. В этих условиях накопленная масса безналичных денег частично трансформировалась в наличные, что снизило покупательную способность на потребительском рынке и обусловило процессы внешней инфляции.

В этот период удельный вес доходов потребителей в национальном доходе возрос, удельный вес заработной платы составил 61% НД, но с учетом дополнительных доходов вне государственного сектора - 88%. Доля фонда индивидуального потребления в конечном продукте составила 66%. Она выросла по сравнению с серединой 80 гг., в основном за счет сокращения фонда накопления, но рост был меньшим, нежели рост доходов потребителей. Темпы роста национального дохода в середине 80 гг. - 2-3% в год. С конца 80 гг., рассчитанный по той же методике - отрицательные, т.е. - (-) 2-3%.

Основными причинами экономического спада были:

снижение объема инвестиций, за счет уменьшения нормы накопления, при сохраняющийся высокой капиталоемкости производства;

ухудшение внешнеэкономической конъюнктуры;

обострение внутренней ситуации в стране.

Высокий уровень специализации в бывшем СССР, также стал фактором спада.

Основные инфляционные процессы происходили после либерализации цен зимой 90-91 гг. Резкий рост цен после либерализации привел к кратковременной балансировке спроса и предложения. Но поскольку, первопричины товарного дефицита (инфляция спроса) не были устранены, рост цен продолжался в дальнейшем по сценарию инфляционного кризиса спроса. Резкий рост цен сопровождался, во-первых, нарушением ценовых пропорций между отдельными отраслями, во - вторых, быстрым наращиванием денежной массы. Это создавало предпосылки для инфляции издержек.

В эти годы шло нарастание инфляции издержек. Вся система технологий применявшихся в бывшем СССР, опиралась:

на дешевое сырье и особенно энергоресурсы, что не способствовало их экономии,

на низкую оплату труда и низкие цены на потребительские товары, что обусловливало малый удельный вес добавленной стоимости в цене продукции отраслей,

на развитую систему субсидий производства, что искажало уровень затрат.

В условиях либерализации внешнеэкономической деятельности цены на энергоресурсы выросли до мирового уровня. Резко повысились удельные затраты, связанные с энергопотреблением и увеличением себестоимости продукции. Начался процесс стагфляции. Этому способствовала малая доля добавленной стоимости в цене продукции. Анализ межотраслевого баланса позволил выявить те отрасли экономики, которые наиболее сильно влияли на инфляционные процессы по сценарию структурного инфляционного кризиса в этот период:

угольная промышленность, которая в силу присущих ей высоких удельных затрат электроэнергии и самозатрат (то есть затрат своей же продукции на производство этой продукции), транспортных затрат;

пищевая промышленность, в силу высоких затрат на продукцию с/хозяйства, а также энергозатрат и транспортных расходов;

транспорт с его высокой энергоемкостью.

Большую роль сыграло быстрое (в 1993г. десятикратное), удорожание нефти, газа и нефтепродуктов в долларовом эквиваленте. В результате к концу 1993 г. среднемесячные темпы инфляции превысили 50% - это начало гиперинфляции. Особенность формирования инфляционных ожиданий состояла в переходе к рыночной экономике на ранних стадиях ее развития. В условиях, когда повышение цен носило скачкообразный характер, моменты их повышения определялись административным путем, исходя из внеэкономических факторов. В этих условиях наблюдение за динамикой цен на длительном этапе было бесполезным.

Инфляционные ожидания формировались в тот период очень быстро. Этому способствовала неразвитость рынков финансовых услуг, риска, ценных бумаг и неискоренимая привычка советского человека - ждать от экономической ситуации какой-либо гадости. Рост цен был обусловлен инфляцией издержек.

В начале 1994 года цена на основные импортируемые энергетические ресурсы в долларовом эквиваленте приблизилась к мировому уровню, жесткая монетарная политика, начатая в то время, обусловила некоторую стабилизацию национальной валюты, устранила действие внешних факторов инфляции издержек и обусловила выход из гиперинфляции. Ценой этого выхода был 20% спад производства в начале 1994 г., усиливший стагфляционные процессы.

В условиях резко сокращенного спроса и высокой себестоимости продукции предприятия вынуждены были продавать товары по цене меньшей, чем себестоимость плюс минимальная приемлемая прибыль, но большей, чем равновесная цена. Это также затормозило рост цены, но возникла проблема неплатежей.

Вначале это вызвало рост цен, но потом процессы ценообразования пошли по прежней схеме. Это потребовало источников покрытия разницы между себестоимостью, которая росла по сценарию структурного инфляционного кризиса и менее быстро растущей ценой. Вначале таким источником были субсидии из государственного бюджета. Но поскольку этот дефицит не мог быть покрыт безэмиссионным путем с конца 1994 года, субсидирование было ограничено.

В таких условиях источником субсидирования стали неплатежи поставщикам сырья, материалов и полуфабрикатов. Стоимость этих материалов включается в себестоимость продукции, но, будучи не оплаченной, создает дополнительный источник прибыли, позволяющий несколько замедлить рост цен. Происходит сокращение доли добавленной стоимости в цене продукции и, особенно, таких ее компонент, как заработная плата и прибыль, что приводит к дополнительному спаду конечного спроса и как следствие, к росту неплатежей и сокращению производства. Такие скрытые последствия инфляции издержек являются определяющими факторами текущей макроэкономической ситуации.

2.3 Итоги инфляционного процесса в России 90-х годов

Итак, исторически инфляция в экономике России возникла еще в 50-е-60-е годы, и была связана с падением эффективности общественного производства. Она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах: на сырье и конечный продукт. Открыто взрыв инфляции произошел в январе 1992 г. и с этого момента инфляционный процесс стал быстро нарастать.

Российский тип инфляции отличается от всех других известных типов высокими темпами роста цен, что объясняется условиями ее развития (переход от плановой к рыночной экономике).

Главными неденежными факторами инфляции 90-х годов являются:

кризис плановой хозяйственной системы (спад производства, несбалансированность экономики);

неэкономичность производства (низкий уровень производительности труда и качества продукции).

К основным денежным факторам инфляции относят:

либерализацию цен в условиях отсутствия рынка и конкуренции, которые дали возможность монополистическим структурам овладеть реализацией товарной массы и диктовать цены;

дефицит бюджета, который резко возрастал с падением производства, сокращением реальных доходов у предприятий и населения (он составлял в 1992 - 1994 гг. 8-10 % ВВП). До 1995 г. он покрывался преимущественно эмиссией денег;

долларизацию денежного обращения. Значительный приток иностранной валюты увеличивал цены на товары и услуги;

введение приватизационных чеков (ваучеров), играющих роль денежного суррогата;

распад «рублевой зоны»;

перевоз за пределы страны валютной выручки предприятий и доходов граждан.



Глава 3. Инфляция. Методы решения проблемы

3.1 Антиинфляционная политика государства

Российский опыт, как и общемировой показывает, что полностью избавиться от инфляции нельзя, в силу институциональных причин (монополия Центральных банков на эмиссию денег, монополизм профсоюзов и фирм), но снизить ее темпы до минимума - возможно. Как это собственно и произошло в нашей стране во второй половине 90-х годов. Стратегическая цель антиинфляционной политики - привести темпы роста денежной массы в соответствие с темпами роста товарной массы (или реального ВВП) в краткосрочном плане, а объем и структуру совокупного предложения с объемом и структурой совокупного спроса в долгосрочном плане.

Методы борьбы с открытой инфляцией зависят от характера инфляции, т.е. от причин ее возникновения и от темпов роста цен.

Очень высокая инфляция или гиперинфляция приобретает самоусиливающийся, инерционный характер:

Темпы инфляции становятся функцией инфляционных ожиданий

Огромная денежная база даже при маленьком денежном мультипликаторе продуцирует гигантские темпы рост денежной массы. Любые меры (эмиссионные или бюджетные, а также индексация доходов) стимулирования производства через совокупный спрос повысят инфляцию и инфляционные ожидания. Поэтому при гиперинфляции невозможно привести темпы роста денежной массы в соответствие с темпами роста реального ВВП посредством бюджетно-налоговой политики. Гиперинфляция делает производство убыточным, сводя на нет финансовые и налоговые льготы. Следовательно, погасить гиперинфляцию можно лишь монетарными методами. В первую очередь, необходимо максимально ослабить источник ее инерционности - инфляционные ожидания.

...