Инфляционные процессы в национальной экономике

Национальный банк впервые повысил ставку рефинансирования 16 марта 2011 года с 10,5 до 12%. Наибольшее повышение отмечалось в конце 2011 года, когда за 2 месяца ставка рефинансирования выросла на 15 процентных пунктов. Данные меры были вызваны необходимостью ужесточения денежно-кредитной политики, повышения привлекательности вкладов в национальной валюте и т.д.

После такого стремительного роста ставки рефинансирования в конце 2011 года она начала постепенно снижаться и в данный момент она составляет 23,5%. Дальнейшая динамика ставки рефинансирования будет определяться исходя из складывающейся ситуации в экономике и денежно-кредитной сфере.

Необходимо отметить, что в 2010 году консолидированный бюджет Республики Беларусь был исполнен с дефицитом в размере 4,2 трлн. рублей, или 2,6% к ВВП. Эти данные говорят об еще одной предпосылке для гиперинфляции 2011 года. Уже в условиях гиперинфляции был намечен верный курс выхода из сложившейся ситуации. Консолидированный бюджет в 2011 году исполнен с профицитом в размере 6,2 трлн. рублей, или 2,3% к ВВП. Это было обусловлено необходимостью сдерживания бюджетных расходов с целью снижения инфляционных процессов. Консолидированный бюджет в 2012 году исполнен с профицитом в размере 2,8 трлн. рублей, что говорит о необходимости дальнейшего сдерживания расходов бюджета. Об этом говорит также установленный предельный размер дефицита республиканского бюджета на 2013 год в сумме 0 рублей.

Проведение эффективной антиинфляционной политики в Республике Беларусь на современном этапе связано с рядом проблем: отсутствие стабильности национальной валюты, что непосредственным образом влияет на повышение цены импорта; опережающий рост доходов населения в сравнении с ростом производительности труда; высокая материало- и энергоемкость производимой продукции при большой зависимости от импортных поставок данных ресурсов; отсутствие согласованности некоторых целевых показателей экономического развития с целями антиинфляционной политики и высокие инфляционные и девальвационные ожидания со стороны населения и субъектов хозяйствования. Для решения данных проблем необходимо укрепление операционной независимости Национального банка Республики Беларусь, что позволит максимально эффективно использовать инструменты денежно-кредитной политики при проведении антиинфляционной политики; дальнейшее развитие рыночного курсообразования для снижения девальвационных ожиданий; наличие первичности роста производительности труда по сравнению с ростом заработной платы; внедрение наукоемких энергосберегающих и ресурсосберегающих технологий для сокращения влияния импорта инфляции; открытость и прозрачность в информировании общественности о ходе реализации денежно-кредитной политики для уменьшения неоправданных инфляционных ожиданий и т.д.

3.3 Предложение по системе мер по сдерживанию инфляционных процессов в Республике Беларусь и повышению эффективности антиинфляционной политики

Инфляция является основным дистабилизирующим фактором экономики и оказывает значительное влияние на динамику экономического развития страны и уровень жизни населения. Она тормозит естественное расширение производственной активности экономики. Поэтому в условиях высокой инфляции модернизация и стабильный обьем экономики невозможны. Существует два типа инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек. В нашей экономике инфляция спроса проявляется следующим образом: спрос населения и объектов хозяйствования не встречает требующих по качеству отечественных изделий и вызывает повышенный спрос на импортные товары, что приводит к превышению спроса на валюту над ее предложением, В результате падает валютный курс, и вместе с ним растут рублевые цены на импортные факторы производства, которые в свою очередь через инфляцию издержек повышает цены на отечественные товары. С 1995 года в Беларуси доминирующим типом инфляции является инфляция издержек. Причем стоимость факторов производства в Беларуси растет, поэтому производители пытаются передать дальше возросшие затраты, назначая у Министерства экономики более высокие цены.

Развитие инфляционных процессов в Беларуси на протяжении последних лет является одной из наиболее значимых причин нарастания негативных процессов в экономике, противодействующих устойчивому развитию и эффективности функционирования экономического механизма. Среди стран Восточной и Центральной Европы, а также стран бывшего СССР Беларусь по-прежнему является бесспорным «лидером» по уровню инфляции.

Как бы это не было болезненно, упорядочение бюджета и последующий отказ от монетаризации его дефицита будут являться центральным звеном в мерах по достижению макроэкономической и финансовой стабилизации, снижению инфляции в долгосрочной перспективе.

Одними из самых важных факторов снижения инфляции являются:

- получение независимости Центрального Банка;

-повышение эффективности банковского сектора путем снижения затрат, ранняя санация и банкротство неэффективных банков и консолидация банковского капитала путем слияний и привлечения новых акционеров;

- удержание Нацбанком обьявленной траектории обменного курса и инфляции;

- поощрение конкуренции и отмена правил, ограничивающих развитие рынков;

- структурное реформирование экономике.

Основная цель- добиться неукоснительного возврата ранее выданных кредитов возможно даже и ценой банкротств, санации или продажи эффективному собственнику отдельных предприятий.

Наиважнейшая задача - снижение норм резервов при едином подходе ко всем банкам и переход к мировым стандартам расчета.

Если нашей стране удастся хотя бы частично решить перечисленные задачи, то темп роста денежной базы по сравнению с инфляцией будет превышен, а это позволит увеличить денежное предложение, что, в свою очередь, приведет к росту коэффициента монетизации и даст бюджету необходимый сеньераж.

В соответствии с Межправительственным соглашением о мерах по созданию условий по введению единой денежной единицы НБ РБ должен в ближайшие годы проводить привязку белорусского рубля к российскому.

Для компенсации укрепления реального курса рубля необходимо предпринимать активные действия по повышению конкурентоспособности белорусской экономики. Наиболее важными сейчас представляются проведение структурных реформ в промышленности и сельском хозяйстве, сокращение перекрестного субсидирования, уменьшение налоговой нагрузки на предприятия, обеспечение единых цен на сырье и энергоносители в пределах Союзного государства.

Анализируя проблему инфляции, нельзя не рассмотреть ситуацию, сложившуюся в Республике Беларусь. В настоящий момент проблема инфляции, сьедающей денежные средства субьектов хозяйствования и граждан, представляется если и не настолько острой, как при гиперинфляции в 1993-1994 г., то, по крайней мере, заслуживающей внимания с нашей стороны.

Предпосылки роста инфляции были заложены прежде всего в самой структуре экономики республики. Её корни лежат в истории, в уникальной диспропорциональности советской экономики. В Беларуси получили развитие такие отрасли как машиностроение, станкостроение, приборостроение , химическая и нефтехимическая. В то же время отрасли, которые должны были обеспечивать потребности населения в товарах потребительского назначения и сбалансировать экономику, не были достаточно развиты. В результате доля потребительского сектора в валовой продукции промышленности значительно снизилась и составила в 1990 г. 32,6 %. Ситуацию усугубила неэффективность сельского хозяйства и неразвитость сферы услуг. Значительную долю средств от потребления отвлекала высокая милитаризация экономики. Из-за всех этих факторов фонд потребления, идущий на удовлетворение платёжеспособных потребностей домашних хозяйств, неуклонно падал. К началу 1990 г. он составил менее 40 % в ВНП республики.

В целом, мягкая финансовая политика государства в этот период стала одним из генераторов инфляции, Причем вместо открытой инфляции спроса в экономике проявилась и стала развиваться преимущественно инфляция издержек.

Исследователи феномена инфляции в белорусской экономике пост советского периода в числе основных ее причин структурно-производственного порядка выделяют следующие:

-кризис в сфере производства, носящий характер дефицита и

обусловленный как технологической отсталостью, так и хроническими

неплатежами;

-монопольный характер экономики, препятствующий ее быстрой и

эффективной структурной перестройке, а также либерализация цен в

условиях монополизма производителя;

-режим малого взаимодействия с мировым рынком;

-"импортируемая" инфляция.

За период с 1990 года масса белорусских денег в республике номинально увеличилась более чем в 20 000 раз, а сами рубли за это время обесценились инфляцией более чем в 2 000 000 раз. Другими словами, реальных денег в Беларуси, если оценить их по курсу к доллару, стало значительно меньше (в десятки раз), чем было в 1990 году. И сегодня нх меньше, чем но 100 у.е. на душу населения. Это в 200 раз меньше, чем обращается на душу населения в финансовой системе США.

На конец 2000 года в экономике республики накопился инфляционный потенциал, который в первую очередь обусловлен:

- превышением темпов роста рублёвой денежной массы над темпами инфляции (темп роста рублёвой денежной массы за 1 полугодие 2000

года составил 55,2%, темп инфляции -53,9%).

Программа антиинфляционных мер была принята в виде постановленияправительства 29 декабря 2000 года.

В целях сдерживания роста рублёвой денежной массы Национальным банком осуществлялся ряд мероприятий - это и привлечение средств на депозиты Национальным банка, и выпуск векселей, и валютная интервенция, и многие другие;

- опережающим ростом цен на продукцию производителей по сравнению с ростом потребительских цен.

В соответствии с Законом «О бюджете Республики Беларусь на 2000 год» допустимая инфляция определена на уровне 170-190%. Предполагалось, что удастся сохранить уровень инфляции путем снижения темпа прироста чистых внутренних рублёвых кредитов или кредитной эмиссии Нацбанка.

В результате в первом полугодии эмиссия осуществлялась строго в запланированных объемах, и « не было превышения не только на миллионы, но даже и на рубли». Весь прирост чистого внутреннего рублёвого кредита Национального банка за первое полугодие составил 36,6 млрд. BYB. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года его реальный размер уменьшился в 1,6 раза.

Однако, среди стран СНГ в 2001 году самый высокий уровень инфляции на потребительском рынке зафиксирован в Беларуси, цены выросли на 8,8 %. При этом продовольственные товары подорожали на 8,4 %, непродовольственные - на 5,5 %, платные услуги населению - на 16,5 %. По состоянию на первое полугодие 2001 года темпы инфляции среди стран СНГ в Беларуси составили 24,4 %.

Проведение эффективной ценовой политики и стабилизация валютного курса позволила в 2003 году снизить инфляцию до 1,9% в среднемесячном исчислении. Индекс потребительских цен снизился с 207,5% в 2000 году до 125,4% в 2003 году. Индекс цен производителей промышленной продукции снизился с 268% в 2000 году до 128,1% в 2003 году и составил 102,1% в среднемесячном исчислении.

Устойчивое снижение темпов инфляции наблюдается и в 1 полугодии 2004 года. За 1 квартал цены на потребительские товары и услуги увеличились на 5%, или на 1,6% в среднемесячном исчислении, за 2-й квартал -3% или на 1% в среднемесячном исчислении. За 1-е полугодие в целом инфляция в среднемесячном исчислении составила 1,3%.Рост цен на продовольственные товары в июне 2004 года по сравнению с декабрем 2003 года дал 5,7% прироста сводного индекса цен, рост цен на непродовольственные товары дал 0,8% прироста сводного индекса цен, рост цен на услуги дал 1,6% прироста сводного индекса цен.

Министерство экономики Беларуси внесло в Правительство проект прогноза социально-экономического развития страны на 2006 год, в котором прогнозируется рост ВВП в сопоставимых ценах на 7-8%, уровень инфляции 7-9% за год.

Инфляция негативно влияет на экономику через обесценивание промышленного капитала, снижение реальной заработной платы, усиление диспропорций в экономике, сдерживание процесса накопления капитала, дезорганизацию хозяйственных связей.

Одним из инструментов, используемых для сдерживания роста цен, является контроль со стороны государства за их формирование и применением. Вместе с тем в последнее время принят ряд законодательных и нормативных документов, определивших политику в области ценообразования на ближайшую и долгосрочную перспективу. Прежде всего это закон "О ценообразовании" и Концепция ценообразования, согласно которым в Беларуси взят курс на совершенствование и расширение расчетных механизмов ценообразования, дальнейшую либерализацию цен с сокращением в перспективе государственного регулирования и контроля за ценами лишь в отношении отдельных видов товаров и услуг. Контроль и ценовые ограничения будут сниматься по мере создания соответствующих экономических предпосылок -- стабилизации финансовой ситуации, принятие адекватных мер в области денежно-кредитной и валютной политики, социальной защиты населения. Предусматривается сохранить ценовое регулирование только в отношении предприятий -- монополистов, а также отдельных социально значимых товаров и услуг.

К причинам усиления инфляционных процессов следует отнести также постоянное падение валютного курса белорусского рубля.

Однако девальвация имеет не только отрицательные, но и положительные стороны: она является достаточно сильным стимулятором экспорта. Но для этого нужно производить действительно конкурентоспособную на мировом рынке продукцию. Гарантом стабильности и последующей конвертируемости национальной денежной единицы (при отсутствии золотовалютного запаса) может стать стабилизационный фонд в СКВ, который может быть создан при помощи международных финансовых организаций на безвозмездной или кредитной основе, что, конечно, является проблематичным.

Экономические и социальные последствия инфляции сложны и многообразны. В какой-то мере вопрос о последствиях инфляции, ее влиянии на экономику был затронут при рассмотрении типов инфляции. Рассмотрим последствия инфляции отдельно для потребителей и производителей:

1. Последствия инфляции для потребителей:

Когда экономика поражена инфляцией, потребители становятся ее жертвами, которым приходиться страдать от падения уровня жизни. Это происходит в разных формах:

а) падение реальной стоимости личных сбережений, хранящихся в виде наличных денег или на банковских счетах. Каждый новый виток цен сокращает покупательную способность денег. В лучшем положении находятся владельцы акций, надеявшиеся на повышение (инфляционное) дохода. Значит, период инфляции благоприятен для проведения ускоренной приватизации;

б) снижение текущих реальных доходов. Благосостояние населения снижается даже при получении денежных компенсаций, т.к. эти выплаты не могут поспеть за динамикой цен и не полностью покрывают потери доходов от роста цен. Вследствие эффекта инфляционного налогообложения налогоплательщик отдает государству возрастающую часть дохода. При этом сумма, оставшаяся после вычета налога, по своей покупательной способности может оказаться меньше той, что была у него до начала инфляционного роста зарплаты;

в) социальное расслоение, углубление имущественного неравенства населения. Постоянное подорожание товаров неэластичного спроса оборачивается прямым снижением жизненного уровня малообеспеченных. Для состоятельных людей текущее потребление может не измениться, т.е. во время инфляции происходит несправедливое перераспределение доходов.

2. Последствия инфляции для производителей:

а) при подавленной инфляции ослабевают стимулы к труду;

б) неконтролируемая инфляция порождает отраслевые и региональные диспропорции;

в) замедление освоения новых технологий;

г) инфляционное налогообложение отнимает часть прибыли;

д) общее замедление экономического развития;

е) ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями из-за падения заинтересованности в ожидании повышения цен на продовольствие;

Инфляция отрицательным образом воздействует и на фискальную систему из-за эффекта Танкзи-Оливера, согласно которому инфляция обесценивает реальное значение налоговых поступлений в бюджет.

В результате инфляции повышается риск инвестирования, появляются требования более высоких прибылей и процентов в качестве платы за риск; возникают трудности с долгосрочным планированием, решения принимают спекулятивную направленность; происходит ослабление позиций властных структур, снижение доверия населения к правительственным программам и мероприятиям

Таким образом, небольшие темпы инфляции содействуют росту цен и нормы прибыли, являясь фактором временного оживления конъюнктуры, Высокие же темпы инфляции дезорганизуют хозяйство, наносят серьезный экономический ущерб и крупным корпорациям и малому бизнесу. Влияние на все сферы человеческой деятельности, ухудшает жизненный уровень преимущественно у людей с фиксированными доходами -- пенсионеров, служащих, студентов.

При проведении мер по стабилизации очень важно с самого начала ориентироваться на бездефицитный или минимально дефицитный госбюджет. Республиканский бюджет по состоянию на 1.12.2000 год определен с дефицитом 40,2 млрд. рублей (0,5 % ВВП) к уточненному годовому объему 1,7 %. Для его ликвидации привлекались в основном внутренние источники. Кредиты Нацбанка, как целевые, так и нецелевые, получены в полном соответствии с заключенными соглашениями.

Необходимо учитывать, что финансирование дефицита госбюджета путем размещения ГКО и ГДО в банках, а не среди домашних хозяйств, по сути означает скрытую кредитную эмиссию и является таким же инфляционным способом финансирования дефицита, как и прямые кредитования правительства.

Таким образом, для Беларуси характерно неуправляемое развитие инфляционных процессов, сопровождающихся невиданными после второй мировой войны темпами обесценивания денег.

Основными факторами, обусловившими темпы роста цен и оказавшими влияние на инфляционные процессы, стали девальвация белорусского рубля, значительный рост рублевой денежной массы, множественность курсов национальной валюты, инфляция издержек, в большей степени обусловленная энерго- и ресурсозависимостью отечественной промышленности, а также необоснованное в ряде случаев завышение цен и тарифов.

При проведении мер по стабилизации важно с самого начала обеспечить последовательное проведение антиинфляционной политики. Управлять инфляционными процессами можно только путем взаимоувязанных мер в области денежно-кредитной, валютной, налогово-бюджетной и таможенной политики, политики доходов и ценовой политики.

Заключение

В результате проведенного в курсовой работе исследования, инфляция - это важнейшая проблема денежно-кредитной и в целом экономической политики государства. И лишь в единстве стратегические и тактические меры борьбы с инфляцией могут привести к желаемым результатам.

Тема инфляции актуальна в любое время и для любой страны. Особенно важную роль она играет для стран с переходной экономикой. В первом разделе курсовой работы я рассмотрела сущность, причины, виды и последствия инфляции. Инфляция - явление, не только связанное с движением денег, а является сложным социально-экономическим явлением, затрагивающим все стороны жизнедеятельности государства.

Причинами инфляции могут быть:

­ рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения;

­ монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях;

­ сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту темпов инфляции, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег;

­ падение курса национальной денежной единицы по отношению к валютам других стран. В результате этого растут внутренние цены на импортируемые товары;

­ долларизация;

­ мировые экономические кризисы;

­ состояние платежного баланса страны, ее валютная и внешнеторговая политика;

­ расходы на социальные цели, не адекватные эффективности национальной экономики. В случаях экономических кризисов, спада производства уровень жизни населения снижается;

­ инфляционные ожидания. Когда население начинает приобретать товары сверх своих текущих потребностей, спрос начинает стимулировать предложение, что подстегивает рост цен;

­ структурные нарушения в экономике - диспропорции между накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства и другие факторы.

Определила, что в результате сочетания инфляции спроса и инфляции издержек возникает инфляционная спираль, из которой видно, что рост уровня цен провоцирует повышение заработной платы, а рост заработной платы ведет к повышению уровня цен. Инфляция классифицируется по трем критериям: формами проявления, темпами обесценения денег, факторами инфляции. По формам проявления: ценовая инфляция, инфляция сбережений и девальвация;

По темпам обесценивания денег: ползучая, умеренная, открытая, галопирующая инфляции и гиперинфляция;

По факторам, вызывающим инфляционный процесс: инфляция издержек и инфляция спроса.

Но на практике инфляции одного какого-то вида не бывает, она всегда включает в себя практически все подвиды.

Задачей второго раздела курсовой работы было выявление основных причин инфляции в Республике Беларусь и антиинфляционные меры, принимаемые правительством по снижению инфляции в стране.

Основными причинами инфляции в Республике Беларусь являются:

Дефицит государственного бюджета;

Ограничение конкуренции;

Долларизация экономики;

Мировой кризис.

Все вышеперечисленные причины являются основными, но не единственными, которые оказывают влияние на инфляционные процессы в стране. Как и во всем мире у нас в Республике Беларусь разработан комплекс мер антиинфляционного регулирования, как на долгосрочную перспективу, так и на короткий отрезок времени. Большое значение для обуздания инфляции имеет правильная долгосрочная денежная политика, направленная на введение жестких ограничений роста денежной массы, независимо от состояния бюджета, уровня безработицы и т.д. Как правило, при решении этой задачи используется арсенал инструментов, находящихся в распоряжении Центрального банка: изменение ставки межбанковского кредита и нормы обязательных резервов, проведение операций на рынке ценных бумаг с государственными долговыми обязательствами. Повышая ставку процента и норму обязательных резервов, Центральный банк задает всем звеньям банковской системы не инфляционную линию поведения, а осуществляя операции на открытом рынке, он непосредственно влияет на состояние денежного обращения. Несмотря на мировой экономический кризис, наше правительство принимает меры по стабилизации экономики в стране. Так, за последние несколько лет, сделаны определённые шаги для снижения инфляции. Ведется активная антимонопольная политика, акционируются предприятия, повышается конкуренция. Благодаря проводимой Нацбанком процентной политике, растут вклады населения в национальной валюте.

Подводя черту под выполненной курсовой работой, хочется сказать, что у Беларуси есть хороший потенциал, как у любой страны, в которой только зарождается система рыночных отношений. Белорусская экономика - свежая глина, из которой, если захотеть, можно вылепить всё что угодно, чем мы и занимаемся. Единственно чего нам не хватает - это опытной, умной, экономически и политически эрудированной команды гончаров.

Список использованных источников

1. Национальная экономика Беларуси. Под редакцией доктора экономических наук, профессора В. Н. Шимова, 3-е издание, Минск, БГЭУ, 2009.

2. Механизмы инфляции и их особенности в Республики Беларусь - Е.С. Дашкевич, Минск 2012г.

3. Беляцкая, Т. Н. Антикризисное управление в новой экономике: учебно-методический комплекс / Т. Н. Беляцкая, П. А. Достанко, В. А. Емельянов. - Москва: Интегралполиграф, 2007. - 472 с.

4. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика: Учебник/Под обшей ред. д.э.н., проф. А.В. Сидоровича. - М.: Издательство "Дело и Сервис", 2004. - 448 с.

5. Современная Беларусь: энциклопедический справочник / Г.П. Пашков; под общей редакцией Г.П. Пашкова. - Минск: Книжный дом, 2005. - 487 с.

6. Нехорошева Л.Н. Экономика предприятия. - Минск: Высшая школа, 2005

7. Санько Г.Г. Монополизм и антимонопольное регулирование 1997г

8. Закон Республики Беларусь от 16.12.2002 г. № 162-З «О естественных монополиях»

9. Козаченко Л.Д. Инфляционные процессы в Беларуси: ключевые проблемы и пути повышения эффективности регулирования/ Л.Д. Козаченко// Вестник БГЭУ - 2006. - №2. - С.71-77

10. Сошникова Л.А., Гнездовский Ю.Ю. Моделирование и анализ инфляции в Республике Беларусь // Вопросы статистики. -2005. № 4. - C.31-

11. Экономическая теория / Под ред. Базылева Н.И., Гурко С.П. - Мн.: Книжный Дом, Экоперспектива, 2004.

12. Тимошенко Л.М. Инфляционное таргетирование: сущность и условия реализации // Белорусская экономика: анализ, прогноз, регулирование. -2003. № 3. - С.52-62.

Приложения

Приложение А

Приложение Б

Размещено на Allbest.ru