Размещено на http://www.allbest.ru/

Міністерство освіти і науки України

Київський національний торговельно-економічний університет

Кафедра економічної теорії та конкурентної політики

Практикум

Макроекономіка

освітньо-кваліфікаційний рівень - Бакалавр

напрям підготовки - 0504 «Економіка підприємства», 0601 «Менеджмент»

Київ 2008

Розповсюдження і тиражування без офіційного дозволу КНТЕУ заборонено.

Укладачі: І.П. Соколовська, канд. екон. наук, доц., Ю.І. Зігліна, асистент

Розглянуто і схвалено на засіданні кафедри економічної теорії 23.05.2007 р., протокол №18 та на засіданні методичної комісії факультету економіки, менеджменту та права 12. 06. 2007 р., протокол №6 .

Рецензент: Хрустальова В.В., канд. екон. наук, доц.

Навчально-методичне видання.

Практикум з дисципліни «Макроекономіка» для студентів освітньо-кваліфікаційного рівня «бакалавр» з напрямів підготовки «Економіка підприємства», «Менеджмент»

Укладачі: СОКОЛОВСЬКА Ірина Петрівна, ЗІГЛІНА Юлія Ігорівна

Вступ

Практикум з дисципліни «Макроекономіка» призначений для студентів освітньо-кваліфікаційного рівня «бакалавр» з напрямів «Економіка підприємства», «Менеджмент». Вивчення зазначеної дисципліни передбачає засвоєння студентами теоретичних положень щодо змісту макроекономічних показників, розуміння чинників формування макроекономічної рівноваги та її порушення, виникнення кон'юнктурних коливань в економіці та методів стимулювання економічного зростання, механізмів реалізації фіскальної та монетарної політики держави, причин, наслідків і шляхів подолання інфляції, основних факторів виникнення безробіття та напрямів стимулювання зайнятості, варіантів здійснення макроекономічної політики у відкритій економіці.

Предметом дисципліни «Макроекономіка» є дослідження механізму функціонування економічної системи, умов встановлення та порушення рівноваги, інструментів державної економічної політики.

Головною метою дисципліни «Макроекономіка» є набуття майбутніми фахівцями глибоких економічних знань і розуміння механізму функціонування національної економіки на основі обґрунтованих світовою та вітчизняною наукою макроекономічних теорій, моделей і концепцій.

Основні завдання дисципліни полягають у дослідженні таких макроекономічних проблем:

методів вимірювання та динаміки рівнів національного виробництва;

умов формування макроекономічної рівноваги;

наслідків порушення макроекономічної рівноваги;

впливу інфляції та безробіття на економічний розвиток;

методів державного бюджетно-податкового регулювання;

інструментів державної грошово-кредитної політики;

факторів та механізму економічного зростання.

Досягненню поставленої мети та завдань сприяє не тільки вивчення теоретичних програмних положень дисципліни, а й набуття практичних навичок, які допоможуть глибше зрозуміти суть різних макроекономічних залежностей. Для успішного засвоєння дисципліни «Макроекономіка», студент повинен практично вміти:

– Розраховувати ВВП (різними методами) та пов`язані із ВВП показники (ВНД,ВННД,ЧВП,ЧНД)

– Розраховувати реальний ВВП через дефлятор

– Розраховувати індекси цін (Пааше, Ласпейреса, Фішера)

– Розраховувати мультиплікаторіи автономних витрат (інвестиційних та державних) та податків.

– Розраховувати обсяги та структуру сукупного попиту.

– Розраховувати обсяги споживання та заощадження за формулами їх функцій.

– Розраховувати депозитний та грошовий мультиплікатори.

– Розраховувати реальну процентну ставку.

– Вимірювати темп економічного зростання.

– Розраховувати рівні безробіття та зайнятості.

– Використовувати Закон Оукена для розрахунку втрат ВВП.

– Проводити ситуаційний аналіз вказаних програмних макроекономічних моделей.

– Визначати та аналізувати типи інфляції (попиту та витрат) за графіками.

– Аналізувати інфляційний та дефляційний розриви.

Практикум включає:

перелік основних термінів та понять, ґрунтовне засвоєння яких є обов'язковим;

тестові завдання;

основні типи практичних та ситуаційних завдань за темами дисципліни;

приклади розв`язання типових завдань у кожній темі;

відповіді до наведених завдань для самоперевірки при самостійній роботі з практикумом;

перелік літератури до всіх тем дисципліни.

Тема 1. Предмет, метод та функції макроекономіки

Основні терміни та поняття.

Макроекономіка, предмет макроекономіки, агрегати, макроекономічні суб'єкти, позитивна макроекономіка, нормативна макроекономіка, макроекономічні категорії, макроекономічна модель, ендогенні змінні, екзогенні змінні, агреговані величини, запаси, потоки, короткостроковий період, довгостроковий період, макроекономічна політика, інструменти макроекономічної політики, модель кругових потоків.

Тести.

1. Головним завданням макроекономіки є забезпечення суспільства знаннями, необхідними для:

1) збільшення кількості грошей в обігу;

2) підвищення ефективності економіки;

3) збільшення кількості економічних ресурсів;

4) зростання обсягів виробництва.

2. Об'єктом макроекономіки є:

1) економічна система;

2) продуктивні сили;

3) виробничі відносини;

4) змішана економіка.

3. Предметом макроекономіки є:

1) економічні закони і категорії;

2) економічна політика держави;

3) механізм функціонування економіки;

4) механізм функціонування підприємств та організацій.

4. Суб'єктами закритої змішаної економіки є:

1) домогосподарства, ринок, держава, сектор закордон.

2) домогосподарства, підприємства, держава;

3) уряд, міністерства, підприємства, домашні господарства.

4) фінансові установи, ринки факторів виробництва, товарні ринки.

5. Економічні системи різняться:

1) грошовою одиницею;

2) формою власності на матеріальні ресурси;

3) кількістю грошей в обігу;

4) державною мовою.

6. Позитивна функція макроекономіки спрямована на вивчення:

1) шляхів забезпечення економічного зростання;

2) методів державного регулювання економіки;

3) фактичного стану економіки;

4) рекомендацій щодо подальшого економічного розвитку.

7. Нормативна функція макроекономіки спрямована на обґрунтування:

1) рекомендацій щодо подальшого економічного розвитку;

2) як економіка функціонувала і яких результатів досягла;

3) причин спаду виробництва;

4) наслідків економічної кризи.

8. Яке з наведених тверджень щодо змісту макроекономічних моделей є неправильним?

1) у макроекономічних моделях розкриваються зв'язки ендогенних та екзогенних змінних.

2) якщо в одному випадку макроекономічна змінна постає як ендогенна, то в іншому вона не може використовуватись як екзогенна.

3) макроекономічні моделі формалізуються як рівняння, графіки, схеми;

4) пояснюючі макроекономічні моделі розкривають причинно-наслідкові або функціональні зв'язки процесів та явищ на загальнонаціональному рівні.

9. Яке твердження є засадничим для аналізу економіки кейнсіанською теорією:

1) рівновага в економіці встановлюється автоматично

2) загальна рівновага може формуватися за неповної зайнятості;

3) вирішальний вплив на встановлення рівноваги в економіці справляє сукупна пропозиція;

4) всі відповіді не вірні.

10. Яке твердження є засадничим для аналізу економіки неокласичною теорією:

1) загальна рівновага встановлюється в умовах повної зайнятості;

2) рівновага в умовах повної зайнятості може формуватися лише за участі держави;

3) вирішальний вплив на встановлення рівноваги в економіці справляє сукупний попит;

4) всі відповіді правильні.

11. Прабатьком макроекономічного моделювання є видатний економіст:

1) А.Сміт;

2) Ф.Кене;

3) Д.Рікардо;

4) Дж.М.Кейнс.

Тема 2. Макроекономічні показники у системі національних рахунків

Основні терміни та поняття.

Система національних рахунків, зведені національні рахунки, національні рахунки за секторами, національна економіка, валовий внутрішній продукт (ВВП), номінальний ВВП, реальний ВВП, метод кінцевого використання, розподільний метод, виробничий метод, валовий випуск, проміжна продукція, кінцева продукція, додана вартість, дефлятор ВВП, інфлювання, дефлювання, індекс споживчих цін.

Тести.

1. Із перелічених величин до складу ВВП за методом доходів входить:

1) змішаний дохід;

2) чисті податки на продукти;

3) амортизація;

4) всі відповіді правильні.

2. ВВП можна визначити за такою формулою:

1) w+R+p+і_д+A+(Tn-Sub);

2) ВННД-NT-NTR;

3) ВННД-NFI-NT-NTR;

4) С+In+G+NE.

3. Чисті податки на продукти використовуються для обчислення:

1) ВВП за виробничим методом;

2) ВВП за методом доходів;

3) післяподаткового доходу;

4) всі відповіді правильні.

4. Що із перелічених величин не є елементом ЧВП:

1) чисті відсотки;

2) зарплата;

3) соціальні трансферти;

4) всі відповіді правильні.

5. Валовий національний дохід можна визначити за такою формулою:

1) ВВП+NFI+NT+NTR;

2) ЧВП+А+NFI;

3) ЧВП+NTR-NFI;

4) ВВП+NTR.

6. До методологічних принципів СНР відноситься таке положення:

1) ринкова економіка є нестабільною системою;

2) продуктивною є діяльність, яка виробляє матеріальні блага;

3) між загальним рівнем цін та сукупним попитом існує обернена залежність;

4) видатки на виробництво ВВП = доходу від його реалізації.

7. Валовий національний наявний дохід - це:

1) ВНД+NT+NTR;

2) ВНД-A;

3) ВВП+NFI;

4) всі відповіді помилкові.

8. Із наведених визначень правильним є таке:

1) NFI - трансферти отримані з-за кордону мінус трансферти сплачені решті світу;

2) ВВП - це валовий випуск мінус проміжне споживання плюс чисті податки;

3) Амортизація є компонентом чистих внутрішніх інвестицій;

4) ВНД обчислюється як сума внутрішніх первинних доходів.

9. Дефлятор ВВП розраховується за наступною формулою:

1) ;

2) ;

3) ;

4) всі відповіді не правильні.

10. Сектором СНР є:

1) приватні підприємства;

2) державні підприємства;

3) фінансові установи;

4) змішані підприємства.

11. Що не враховується при підрахунку ВВП:

1) прибутки некорпоративного сектору;

2) чисті приватні інвестиції;

3) дивіденди;

4) грошові доходи у вигляді соціальної допомоги держави незахищеним верствам населення.

Завдання

Завдання 1.

Розрахуйте похідні від ВВП показники - ВНД, ВННД, ЧВП, ЧНД на основі таких даних:

1) споживання основного капіталу - 100 грн.;

2) факторні доходи, отримані з-за кордону - 80 грн.;

3) факторні доходи, сплачені за кордон - 90 грн.;

4) чисті трансферти - 50 грн.;

5) ВВП - 600 грн.

Завдання 2.

Визначте ВНД та ВННД на основі даних:

1.	Споживчі витрати (індивідуальні та колективні)	350
2.	Чисті приватні інвестиції	470
3.	Експорт	65
4.	Імпорт	32
5.	Факторні доходи зароблені резидентами за кордоном	48
6.	Державні закупівлі товарів та послуг	386
7.	Факторні доходи, зароблені нерезидентами на території країни	80
8.	Грошові перекази громадян країни за кордон	90
9.	Грошові перекази з-за кордону в країну	10
10.	Споживання основного капіталу	150
11.	Непрямі податки за виключенням субсидій	67

Завдання 3.

Вартість спортивного костюму фірми «Adidas» виробленого на Житомирській трикотажній фабриці = 750 грн. На виробництво костюму витрачено тканини на суму 430 грн. та фурнітури на 53 грн. В свою чергу на виробництво тканини витрачено синтетичних волокон вартістю 250 грн.

Визначити:

1) з якої суми доданих вартостей складається ціна костюму;

2) до якого показника (ВВП чи ВНД) ввійде вартість виробленої продукції;

3) яка сума ввійде до одного із зазначених показників;

4) поясність різницю між показниками ВВП та ВНД;

5) в чому полягає суть помилки яку називають «подвійний рахунок».

Завдання 4.

Економіка країни описується таким рівнянням

Y=C+I+G+NE

Провідні економісти прогнозують, що через рік економічна ситуація в країні буде характеризуватися такими даними (в у.г.о.): С=29; І=350 Т=60, Ex=50, Im=55, бюджетне сальдо=-18. Р=125%. Знайдіть рівноважний номінальний дохід (Y).

Завдання 5.

Представимо гіпотетичну економіку, в якій національне виробництво складається з двох товарів: Х (споживчий товар), Y (засіб виробництва). В поточному році було виготовлено 720 одиниць товару Х (ціна за одиницю 6 у.г.о.) та 430 одиниць товару Y (ціна за одиницю 15 у.г.о.). до кінця року 124 машини (товар Y) повинні бути замінені новими. Розрахуйте:

1) обсяг споживання (С);

2) обсяг валових інвестицій (Ig);

3) обсяг чистих інвестицій (In);

4) ВВП;

5) ЧВП.

Завдання 6.

Обчислить зміну номінального ВВП у відсотковому вираженні в поточному році за таких даних. Реальний ВВП поточного року - 4500 тис. грн., а темп інфляції - 26%; в попередньому році реальний ВВП - 4000 тис. грн., а індекс цін - 115%.

Завдання 7.

Розрахуйте приріст реального ВВП за таких умов: реальний продукт попереднього року становить = 460 млн.грн., дефлятор ВВП = 1,25, номінальний продукт поточного року640 млн.грн.

Завдання 8.

Розрахуйте дефлятор ВВП за такими даними:

Рік	Загальний рівень цін	Обсяг виробленої продукції
1	540	650
2	675	800

Поясніть, які економічні процеси відображає розраховане Вами значення дефлятора. В чому полягає відмінність між індексом споживчих цін та дефлятором ВВП.

Завдання 9.

Розрахуйте ВВП за витратами та доходами на основі наступних даних:

1) непрямі податки без субсидій - 50 грн.;

2) ставка банківського відсотку - 34%;

3) споживчі витрати приватного сектору - 380 грн.;

4) амортизація - 70 грн.;

5) споживчі витрати державного сектору - 135 грн.;

6) прибутки - 130 грн.;

7) вартість продажу уживаних речей - 50 грн.;

8) валові інвестиції приватного сектору - 150 грн.;

9) відсотки отримані від грошового капіталу - 75 грн.;

10) відсотки сплачені - 20 грн.;

11) державні трансферти - 40 грн.;

12) імпорт - 30 грн.;

13) рента - 50 грн.;

14) експорт - 20 грн.;

15) заробітна плата - 300.

Завдання 10.

Розрахувати реальний ВВП у ринкових цінах виробничим та розподільчим методом, використовуючи такі дані:

1.	Проміжне споживання	165
2.	Субсидії на виробництво	80
3.	Прибутки корпорацій	100
4.	Зарплата найманих робітників	250
5.	Дохід від індивідуального бізнесу	135
6.	Податки на виробництво	135
7.	Валовий випуск	500
8.	Споживання	300
9.	Валові інвестиції	550
10.	Чисті приватні інвестиції	470
11.	Рента	50
12.	Відсотки за капітал	70
13.	Дивіденди	35
14.	ІЦ, %	120

Завдання 11.

Складіть рахунок виробництва використовуючи наступні данні: податки за виключенням субсидій на продукти = - 13000; проміжне споживання = 37000; ВВП (у ринкових цінах) = 452000; споживання основного капіталу = 208000.

Розрахувати:

1) випуск (в основних цінах),

2) ЧВП.

Приклад розв'язку типового завдання

Завдання 1.

1) ВНД=ВВП+NFI, NFI=FI_отр-FI_сплач;

ВНД=600+80-90=590 (грн.);

2) ВННД=ВНД+NTR=590+50=640;

3) ЧВП=ВВП-А=600-100=500;

4) ЧНД=ВНД-А=590-100=490

Відповіді: 2. ВНД = 1357, ВННД = 1342; 3. 1) з наступних доданих вартостей: 250, 180, 53, 267; 2) до ВВП; 3) 750; 4. 416; 5. 1) 4320, 2) 6450, 3) 4590, 4) 8310, 5) 6450; 6. 32; 7. 11; 8. 125; 9. 655; 10. 695; 11. 1) 502000, 2) 250000.

Тема 3. Модель сукупного попиту та сукупної пропозиції

Основні терміни та поняття.

Сукупний попит, сукупна пропозиція, крива сукупного попиту, нецінові та цінові чинники сукупного попиту, крива короткострокової сукупної пропозиції, , крива довгострокової сукупної пропозиції, нецінові та цінові чинники сукупної пропозиції, макроекономічна рівновага, мультиплікатор у моделі AD - AS.

Тести

1. Переміщення кривої сукупного попиту вправо уздовж кейнсіанського відрізку кривої сукупної пропозиції супроводжується:

1) незмінністю реального ВВП;

2) підвищенням рівня зайнятості;

3) зростанням рівня цін;

4) збільшенням безробіття.

2. До нецінових чинників сукупного попиту належать:

1) зміни у добробуті іноземних країн;

2) зміни в продуктивності ресурсів;

3) зростання вартості нафти та газу;

4) усі відповіді вірні.

3. Яке з тверджень відображає сутність такого цінового чинника сукупного попиту як ефект відсоткової ставки:

1) зростання рівня цін зменшує вартість накопичених фінансових активів, що впливає на зменшення купівельної спроможності їх власників;

2) зростання рівня цін зменшує попит на гроші, що викликає збільшення відсоткових ставок та зростання інвестицій і державних витрат;

3) зростання рівня цін підвищує попит на гроші, що викликає збільшення відсоткових ставок та зменшення попиту на інвестиції і товари тривалого користування;

4) збільшення Національним Банком відсоткової ставки при незмінних цінах викликає зменшення сукупного попиту.

4. В умовах повної зайнятості зростання сукупного попиту супроводжується:

1) зменшенням безробіття;

2) збільшенням номінального ВВП;

3) збільшенням реального ВВП;

4) зниженням цін.

5. Згідно з класичною моделлю сукупної пропозиції падіння сукупного попиту спричинює:

1) зниження цін і зарплати;

2) зменшення прибутковості;

3) зменшення безробіття;

4) зменшення реального ВВП.

6. Переміщення кривої сукупного попиту праворуч не може відображати:

1) одночасне підвищення реального ВВП та загального рівня цін;

2) зростання реального ВВП при відсутності підвищення цін;

3) підвищення рівня цін при відсутності зростання реального ВВП;

4) підвищення рівня цін при одночасному падінні реального ВВП.

7. Результати переміщення кривої сукупного попиту вліво та вправо однакові, якщо:

1) це переміщення відбувається на горизонтальному відрізку кривої сукупної пропозиції;

2) це переміщення відбувається на вертикальному відрізку кривої сукупної пропозиції;

3) економіка знаходиться в стані спаду;

4) усі попередні відповіді помилкові;

8. Якщо обсяг сукупного попиту перевищує ВВП, досягнутий в умовах повної зайнятості, то в економіці спостерігається:

1) існує інфляційний розрив;

2) існує дефляцій ний розрив;

3) зменшилась сукупна пропозиція;

4) існує бюджетний дефіцит.

9. Якщо обсяг рівноважного ВВП перевищує його потенційний рівень, тоді:

1) збільшиться рівень безробіття;

2) рівень цін підвищиться;

3) зменшиться номінальна зарплата;

4) автоматично збільшиться сукупний попит.

10. Якщо ціни на імпортні товари зросли, то вірогідно, що це викликано:

1) зменшенням сукупного попиту;

2) збільшенням сукупного попиту;

3) збільшенням сукупної пропозиції;

4) всі відповіді помилкові.

11. Якщо зросте курс національної валюти, то це викличе:

1) збільшенням сукупного попиту;

2) зменшення сукупного попиту;

3) зменшення сукупної пропозиції;

4) збільшенням сукупної пропозиції.

Завдання

Завдання 1.

Обсяг реального ВВП в базовому році 3000 у.г.о.; криву АD описує рівняння Y=3600-5P. В поточному році реальний ВВП збільшився в 1,5 рази, а рівняння кривої AD набуло вигляду Y=4950-2P.

Розрахувати:

а) на скільки відсотків за цей період змінився рівноважний рівень цін;

б) номінальний ВВП в поточному році

Завдання 2.

В базовому році крива сукупної пропозиції описується рівнянням

Y=5300+8P,

реальний випуск становить 6180 у.г.о. В поточному році випуск збільшився на 2870 у.г.о., а рівняння кривої сукупної пропозиції набуло вигляду

Y=7850+12P.

Розрахувати:

1) рівень цін в базовому році;

2) приріст номінального ВВП в поточному році.

Завдання 3.

Розрахуйте частку споживчих витрат в загальному обсязі сукупного попиту за такими даними:

С = 300;

І = 700;

G = 500;

Іm = 120;

Ex = 300.

Зобразіть функцію сукупного попиту графічно та назвіть фактори, які впливають на її переміщення.

Завдання 4.

Розрахуйте приріст чистого експорту в поточному році, якщо в базовому році сукупний попит характеризувався такими даними (в г.о.): С=500, І=3500, G=2200, ВВП=7000, а в поточному: С=450, І=5300, G=2800, ВВП=9750.

Поясніть відмінність між ціновими та неціновими чинниками сукупного попиту.

Завдання 5.

Чому, за теорією Кейнса, ціна та заробітна плата мають односторонню еластичність у бік їх підвищення? Чому у сучасній економіці цей феномен отримав назву «ефекту храповика»? Чи спостерігався цей ефект в економіці України?

Завдання 6

На графіку зображені криві сукупного попиту (AD) та сукупна пропозиція (AS).

На графіку крива AD₀ перемістилася вліво - в положення AD_1.

Визначте:

а) характер динаміки номінального та реального ВВП (Y);

б) динаміку зайнятості (L);

в) динаміку номінальної заробітної плати(W);

г) характер динаміки рівня цін (P);

Завдання 7.

Що буде із рівновагою сукупних попиту та пропозиції за моделлю AD-AS (пояснити логіку змін на ринку та відобразити їх графічно), коли:

а) зростуть державні витрати;

б) в результаті запровадження нових технологій зросте загальна продуктивність праці;

в) зросте обмінний курс;

г) зростуть ціни на ресурси;

д) Центральний банк підвищить відсоткову ставку.

Завдання 8.

Проаналізуйте вплив на рівновагу товарного ринку за допомогою моделі «сукупний попит-сукупна пропозиція» наступних факторів:

а) наявність інфляційних очікувань;

б) збільшення податку на доходи фізичних осіб;

в) зниження пропозиції грошей Центральним банком;

г) підвищення добробуту сусідніх країн;

д) підвищення граничної схильності до споживання.

Завдання 9.

Назвіть та охарактеризуйте фактори, які впливають на зміщення кривої пропозиції (AS) ліворуч та праворуч. Проаналізуйте динаміку сукупної пропозиції (AS) в Україні за останні 10 років.

Завдання 10.

Нижче наведені чотири ситуації (графіки 1-4), які демонструють зміни в рівні цін та обсягах виробництва. Яка з наведених ситуацій ілюструє такі процеси:

1) зростання рівня цін, при одночасному зменшенні обсягів виробництва;

2) зростання державних витрат;

3) підвищення цін на нафту.

Приклад розв'язку типового завдання

Завдання 1.

1) знаходимо рівень цін в базовому році: Y^r=AD, 3000=3600-5P

600=5P, P₀=120%

2) визначаємо реальний ВВП в поточному році: Y^r₁=Y^r₀*1,5

Y^r₁=4500 у.г.о.;

3) знаходимо рівень цін в поточному році: 4500=4950-2Р, 450=2Р, Р₁=225%;

4) ?Р=(Р₁-Р₀)/Р₀)*100%, ?Р=((225-120)/120)*100=87,5%;

5) Yⁿ₁=Y^r₁*P₁=4500*225=1012500 у.г.о.

Відповіді: 2. а) 110, б) 46; 3. 17; 4. 50; 6. а) ВВП_n зростає, ВВП_r залишається не змінним; б) зайнятість не змінюється; в) w_n зростає; г) Р зростають; 7. а) AD переміщується праворуч; б) AS - ліворуч; в) AD - ліворуч; AD та AS - ліворуч; 10. 1) 1; 2) 4; 3) 2.

Тема 4. Споживання, заощадження та інвестиції

Основні терміни та поняття.

Споживання, заощадження, автономне споживання, гранична схильність до заощадження, гранична схильність до споживання, функція споживання, функція заощадження, мультиплікатор Кейнса, акселератор, автономні інвестиції, парадокс ощадливості, модель «витрати-випуск», кейнсіанський хрест, інфляційний розрив, рецесійний розрив.

Тести

1. Середня схильність до споживання - це:

1) відношення споживання до доходу кінцевого використання;

2) відношення споживання до заощадження;

3) відношення споживання до особистого доходу;

4) відношення приросту споживання до післяподаткового доходу.

2. Простий мультиплікатор видатків перебуває в:

1) оберненій залежності від с?;

2) оберненій залежності від s?;

3) прямій залежності від с?;

4) прямій залежності від s?.

3. Гранична схильність до споживання - це:

1) відношення приросту споживання до приросту особистого доходу;

2) відношення приросту споживання до доходу кінцевого використання;

3) відношення споживання до приросту доходу кінцевого використання;

4) всі відповіді помилкові.

4. Точка «порогового рівня» функції індивідуального споживання - це точка в якій:

1) заощадження дорівнює споживанню;

2) дохід дорівнює споживанню;

3) споживання дорівнює інвестиціям;

4) s?+ с?=1.

5. Крива інвестиційного попиту (за класичною теорією) переміщується праворуч внаслідок:

1) зниження податку на прибуток;

2) зниження відсоткової ставки;

3) появи песимістичних очікувань інвесторів;

4) зниження податку на прибуток;

5) зростання податку на прибуток.

6. Якщо номінальна відсоткова ставка незмінна, а рівень цін підвищується, то інвестиції:

1) зменшаться;

2) не зміняться;

3) збільшаться;

4) всі відповіді помилкові.

7. Якщо дохід кінцевого використання в даній країні збільшиться, то:

1) середня схильність до споживання та заощадження зросте;

2) середня схильність до заощадження зменшиться, а гранична схильність до споживання зросте;

3) середня схильність до споживання зменшиться, а до заощадження зросте;

4) всі відповіді помилкові.

8. Що із перерахованого відображає зростання автономних витрат:

1) переміщення функції споживання вгору;

2) рух вздовж кривої споживання вгору;

3) зростання інвестицій внаслідок збільшення ВВП;

4) всі відповіді правильні.

9. Якщо дохід кінцевого використання дорівнює 1000, а гранична схильність до споживання - 0.8, то сума значень граничної схильності до споживання та заощадження дорівнює:

1) 800;

2) 200;

3) 1;

4) 1000.

10. Показник акселератора відображає:

1) граничну схильність до споживання;

2) мультиплікатор;

3) суму граничної схильності до споживання та заощадження;

4) граничну схильність до інвестування.

11. «Парадокс ощадливості» проявляється коли:

1) існує прямо пропорційний зв'язок між доходами та заощадженнями;

2) гранична схильність до споживання зросте, а до заощадження зменшиться;

3) Y=S;

4) всі відповіді помилкові.

Завдання

Завдання 1.

Яким повинен бути рівноважний обсяг виробництва благ (Y), щоб при автономному споживанні (С_а) в 350 у.г.о. та граничній схильності до споживання (с`) 0,4 попит на автономні інвестиції складав 256 у.г.о.?

Завдання 2.

За даною функцією споживання

С=1200+0,7Y

знайдіть функцію заощадження та граничну схильність до заощадження. Визначіть обсяг заощаджень, якщо Y=3650 од. Покажіть функції споживання та заощадження графічно.

Завдання 3.

Функція заощаджень має вигляд

S= -80 + 0,2Y;

інвестиції (І) дорівнюють 1390 (у.г.о.). Визначіть рівноважний обсяг виробництва (Y), мультиплікатор (m) та обсяг заощаджень ( S).

Завдання 4.

Автономні інвестиції збільшили в поточному році ВВП на 500 млн. грн. розрахувати обсяг цих інвестицій в базовому році за такими даними: с?=0,8, обсяг інвестицій в поточному році = 350 млн.грн., r=17%, b=4.

Завдання 5.

Функція сукупного попиту описується рівнянням: Y=C+I, при цьому автономні інвестиції =430 грн., а автономне споживання 200 у.г.о., реальна відсоткова ставка =14%, гранична схильність до споживання 0,3, до інвестування 15. Обчислити обсяг попиту.

Завдання 6.

В базовому році економіка характеризувалася такими даними: ВВП=5300 грн., G=1000 грн., NE=-200 грн., С=1500 грн. В поточному році завдяки збільшенню автономних інвестицій ВВП мультиплікативно збільшився на 1000 грн. При цьому споживання основного капіталу=1200 грн., s?=0,25. Розрахувати обсяг чистих інвестицій в поточному році.

Завдання 7.

Функція споживання домашніх господарств має вигляд: С=180+0,7Y. Заповніть таблицю для кожного рівня після податкового доходу. Зобразіть функцію споживання та заощадження графічно.

Післяподат-ковий дохід (Y)	Споживання (С)	Заощадження (S)	Гранична схильність до заощадження (s?)	Середня схильність до споживання (с)
0
300
600
900
1 200
1 500

Завдання 8.

Розрахуйте автономне споживання та зобразіть функцію споживання графічно за такими даними: С=1750 грн., s?=0,3, дохід (Y)=1050грн. Які зміни відбудуться на графіку, якщо обсяг виробництва зросте до 2300 грн.

Завдання 9.

Проаналізуйте співвідношення граничної схильності до заощадження та споживання в умовах

а) неповної зайнятості;

б) які наближаються до повної зайнятості;

в) повної зайнятості.

Розгляньте дію мультиплікатора за цих самих умов та проаналізуйте, які чинники впливають на обсяг інвестиційних витрат в економіці України.

Завдання 10.

Визначить, коли ефект мультиплікатора проявляється сильніше, за умов високої, чи низької граничної схильності до заощадження. Обґрунтуйте свою відповідь та зобразіть модель мультиплікатора графічно.

Завдання 11.

Побудуйте функцію інвестицій яка визначається залежністю І=Іf(Y). Які зміни відбудуться на графіку якщо:

а) зросте обсяг виробництва;

б) збільшиться обсяг автономних інвестицій;

в) зменшиться податок на прибуток,

г) збільшиться відсоткова ставка за кредит.

Завдання 12.

Нижче наведені чотири ситуації (графіки 1-4), які демонструють збільшення інвестицій з величини І до І?. Яка з наведених ситуацій ілюструє такі процеси:

1) зменшення реальної відсоткової ставки;

2) збільшення податку на прибуток;

3) впровадження нових технологій у виробничий процес.

Обґрунтуйте свою відповідь.



Завдання 13.

В чому полягає «парадокс ощадливості» та в яких умовах він проявляється. Обґрунтуйте відповідь та побудуйте графік ситуації. Які наслідки відбудуться в економіці, коли населення буде прагнути зберігати більше в умовах повної (перегріву економіки) та неповної зайнятості (проаналізуйте за допомогою моделі AD-AS).

Приклад розв'язку типового завдання

Завдання 1.

С=С_а+с?Y, S=Y-C, S=I, I=Y-(С_а+с?Y),

256=Y-350-0,4Y, 606=0,6Y,

Y=1010 у.г.о.

Відповіді: 2. 0,3, -105; 3. 6550, 5, 1390; 4. 318; 5. 600; 6. 2050; 8. 1015; 10. за умов низької s'; 11. а) положення кривої не змінюється; б) крива переміщується вгору; в) та г) - крива переміщується вниз; 12. 1) 2; 2) 3; 3) 4.

Тема 5. Класична модель макроекономічної рівноваги

Основні терміни та поняття.

Закон Сея, механізм саморегулювання, загальна рівновага, гнучкість цін, очищення ринків від надлишкового попиту і пропозиції, рівновага ринку робочої или,виробнича функція,закон спадної граничної продуктивності (віддачі факторів), рівновага ринку товарів,рівновага ринку грошей, рівновага ринку заощаджень (інвестицій), загальнарівновага за класичною моделлю.

Тести

1. Саморегулююча ринкова система забезпечує:

відсутність перевиробництва товарів;

можливість існування стійкого дефіциту товарів;

можливість перевиробництва товарів;

державне втручання у розвиток економіки.

2. За класичною теорією маса грошей в обігу впливає на:

1) рівень номінального ВВП, реальної заробітної плати, зайнятості, але не визначає рівень цін;

2) рівень цін, однак не визначає обсягу реального ВВП, зайнятості та реальної заробітної плати;

3) реальну відсоткову ставку;

4) всі відповіді помилкові.

3. За класичною моделлю вирішальний вплив на ВВП та зайнятість має:

сукупний попит;

бюджетно-податкова політика;

грошово-кредитна політика;

сукупна пропозиція.

4. Попит на працю:

1) має безпосередній зв'язок з пропозицією продукту, який виробляється цією працею;

2) має безпосередній зв'язок з рівнем заробітної плати;

3) визначається попитом на продукт, який виробляється цією працею;

4) залежить від пропозиції праці.

5. Які з перелічених концепцій класичної макроекономічної теорії критикував Кейнс:

кількісну теорію грошей;

закон Сея;

теорію ринкового саморегулювання економіки;

усі відповіді правильні.

6. Класична дихотомія це:

1) встановлення загальної макроекономічної рівноваги в результаті взаємодії ринків ресурсів, товарного, фінансового та грошового ринку;

2) залежність обсягу національного продукту від кількості залучених ресурсів;

3) розподіл сукупного попиту на два компоненти: споживчий та інвестиційний;

4) існування двох незалежних величин: реальних та номінальних.

7. Яку роль у формуванні загальної рівноваги, за класичною теорією, відіграє ставка відсотка?

1) виконує роль інструменту регулювання товарного ринку;

2) визначає пропорцію розподілу сукупних доходів на споживання та інвестиції;

3) спричиняє надлишок заощаджень порівняно з обсягом інвестицій;

4) забезпечує єдність грошового та товарного ринків.

8. Якщо заробітна плата перевищує рівноважний рівень, то:

1) починає діяти механізм очищення ринку від зайвого попиту;

2) на ринку виникає дефіцит робочої сили;

3) попит на працю збільшується;

4) починає діяти механізм очищення ринку від зайвої пропозиції.

9. Пропозиція на ринку товарів за класичною моделлю макрорівноваги визначається:

1) загальним рівнем цін;

2) виробничою функцією;

3) попитом на реальний продукт;

4) всі відповіді правильні.

10. Класична теорія пояснює рівновагу економіки в:

1) короткостроковому періоді;

2) в умовах депресії;

3) довгостроковому періоді;

4) в умовах, які наближаються до повної зайнятості.

11. Яке твердження є відображає положення класичної теорії загальної рівноваги?

1) загальна рівновага формується в умовах повної зайнятості;

2) рівновага може формуватися лише за участі держави;

3) ціни нееластичні, тобто не здатні змінюватися під впливом попиту і пропозиції у короткостроковому періоді;

4) загальна рівновага може формуватися за неповної зайнятості.

Завдання

Завдання 1.

Визначте, при якій відсотковій ставці (і) досягається рівновага на фінансовому ринку за класичною моделлю макрорівноваги, якщо обсяг реального продукту становить 5419 у.г.о., а рівняння кривих інвестицій та заощаджень має виглад:

I=8650,5-39150і

S=0,5Yr+450i

Завдання 2.

Нижче наведені рівняння які характеризують стан рівноваги різних ринків. У відповідності до неокласичної моделі загальної рівноваги виберіть ті з них, які відображають рівновагу: а) ринку ресурсів (праці), б) товарного ринку в) фінансового ринку:

1) Y^r=0,2L-0,1LІ

2) S=0,5Y^r+450i

3) Y^r=Y^s=Y^d

4) Ls=500+0,4W_r

5) S=I

6) I=8650і-39150і

7) Ld=20-2W_r

8) Y^d=1664-820P

9) Ls=Ld

Завдання 3.

Розрахуйте рівноважний рівень цін (Р) за класичною моделлю макрорівноваги, якщо кількість працюючих (L) 10 осіб, на основі наступних даних:

Y^r=4,5L-0,2LІ

Y^d=120-30P

Зобразіть взаємозвязок виробничої функції та товарного ринку графічно.

Завдання 4.

Визначити природний обсяг виробництва за класичною моделлю макрорівноваги на основі таких даних:

Y^r=0,2L-0,1LІ

Ls=500+0,4W_r

Ld=1268-2W_r

Y^r_{фактичний}=2000

Побудуйте графік ситуації та поясніть, що відбудеться, якщо рівноважна заробітна плата зменшиться в два рази.

Завдання 5.

Визначити, в якому співвідношення сукупний попит Y^d розподіляється на споживання та інвестиції, якщо, якщо реальний обсяг виробництва становить 3800 у.г.о. на основі наступних даних:

I=1480-800і

S=0,3Yr+50i

Зобразіть ситуацію графічно.

Завдання 6.

Розрахувати кількість працюючих (L) та реальну заробітну плату (W_r) якщо індекс цін (ІЦ)=120%, обсяг номінального продукту (Y_n)=540, а економіка описується такими рівняннями:

Y^r=92L-0,4LІ

Ld=17-0,6W_r

Ls=3+0,1W_r

Що відбудеться, якщо зарплата буде нижчою від рівноважної на 10 у.г.о. ? зобразіть таку ситуацію графічно.

Завдання 7.

Визначіть кількість грошової маси в обігу за класичною моделлю макрорівноваги якщо реальний продукт (Y^r) дорівнює 720 у.г.о., швидкість обігу грошової одиниці (v) становить 3, а рівняння кривої попиту на реальний продукт має вигляд Y^d=7135-40P

Завдання 8.

За даними наведеними нижче, визначте при якій відсотковій ставці (і) та рівні цін (Р) досягається загальна рівновага у класичній моделі.

1) Y^r=28,1L-0,02LІ

2) S=0,2Y^r+50i

3) Y^r=Y^s=Y^d

4) Ls=450+0,3W_r

5) S=I

6) I=1554-265і

7) Ld=415-2W_r

8) Y^d=7135-40P

9) Ls=Ld

Завдання 9.

Проаналізуйте, як зростання пропозиції грошей в класичній теорії макрорівноваги вплине на основні макроекономічні показники. Зобразіть ситуацію графічно.

Завдання 10.

Поясність, під впливом яких факторів в неокласичній моделі макрорівноваги визначається рівноважна відсоткова ставка та на що вона впливає. Продемонструйте ситуацію графічно.

Приклад розв'язку типового завдання

Завдання 1

S=I, 0,5*5419+450i=8650,5-39150і,

2709,5+450i=8650,5-39150i,

5941=38700i, i=0,15, i=15%

Відповіді: 3. 3; 4. 2260,8; 5. 2640, 1160; 6. 5, 20; 7. 9600; 8. 20, 8.

Тема 6. Національний ринок та його рівновага

Основні терміни та поняття.

Національний ринок, ринок товарів і послуг, крива ІS, ринок грошей, крива LM, ліквідність, попит на гроші, операційний попит на гроші, спикулятивний попит на гроші, реальні грошові залишки, пастка ліквідності, модель IS-LM.

Тести

1. Відповідно до кейнсіанської моделі, якщо обсяг випуску перевищує фактичні витрати, то, перш за все:

фірми скорочують обсяг виробництва;

фірми збільшують обсяг виробництва;

держава зменшує свої витрати;

домашні скорочують величину заощаджень.

2. Якщо в умовах повної зайнятості сукупні витрати дорівнюють500 грн.,а реальний ВВП - 450 грн., то має місце:

1) зростання номінального ВВП;

2) зменшення рівня цін;

3) рецесійний розрив;

4) інфляційний розрив.

3. В умовах рецесійного розриву:

1) AD>Y;

2) I>C;

3) I>AD;

4) AD<Y.

4. Якщо зросте відсоткова ставка, то в моделі «кейнсіанський хрест»:

1) лінія запланованих витрат переміститься вниз;

2) лінія фактичних витрат переміститься вгору;

3) рівноважний ВВП збільшиться;

4) зросте гранична схильність до споживання.

5. Крива LM відображає рівновагу:

на грошовому ринку та ринку цінних паперів;

на товарному та грошовому ринках;

на ринку товарів та послуг;

на товарному та фінансовому.

6. Яке твердження є відображає положення кейнсіанської теорії загальної рівноваги?

1) рівновага встановлюється автоматично, без участі держави;

2) ціни еластичні, тобто здатні змінюватися під впливом попиту і пропозиції у короткостроковому періоді;

3) визначальний вплив на встановлення загальної рівноваги має сукупна пропозиція;

4) загальна рівновага формується в умовах неповної зайнятості.

7. Згідно кейнсіанської моделі макрорівноваги, економіка буде рівноважною якщо:

1) сукупний попит дорівнює сукупній пропозиції;

2) динаміка грошової пропозиції на протязі певного періоду постійна;

3) заплановані споживчі витрати плюс інвестиції дорівнюють заощадженням;

4) усі відповіді правильні.

8. Зростання податків у моделі IS призведе до:

1) переміщення кривої IS праворуч і зростання відсоткової ставки;

2) переміщення праворуч кривої LM і зменшення рівня доходу;

3) переміщення кривої IS ліворуч за незмінної відсоткової ставки;

4) зростання доходу та зменшення відсоткової ставки.

9. Спекулятивний мотив попиту на гроші передбачає залежність попиту на гроші від:

1) доходу;

2) пропозиції грошей;

3) відсоткової ставки;

4) інвестицій.

10. Збільшення пропозиції грошей центральним банком у моделі LM призведе до:

1) виникнення парадоксу ощадливості;

2) інвестиційної пастки;

3) переміщення кривої LM праворуч;

4) ліквідної пастки.

11. Відповідно до моделі ІS-LM зростання державних видатків призведе до:

збільшення доходу і зростання процентної ставки;

зменшення доходу і зростання процентної ставки;

збільшення і доходу, і процентної ставки;

зменшення і доходу, і процентної ставки.

Завдання

Завдання 1.

Нехай у національній економіці функція споживання має вигляд:

С=300+0,4(Y-T).

Заплановані інвестиції становлять 2460 г.о., державні видатки - 600 г.о. податки - 600 г.о. Яким є рівноважний рівень доходу (Y)? Зобразіть ситуацію графічно за допомогою моделі «кейнсіанський хрест».

Завдання2.

Фактичний ВВП = 3100 грн., потенційний ВВП = 2000 грн., с? = 0,75. Обчисліть інфляційний розрив. Зобразіть цю ситуацію графічно та поясніть, які чинники впливають на виникнення такої ситуації в економіці України

Завдання 3.

Фактичний номінальний ВВП = 1400 грн., потенційний номінальний ВВП = 1208, індекс цін = 120%, с?=0,75. Визначити дефляційний розрив. Поясніть, які чинники викликають дефляційний розрив, та покажіть ситуацію графічно.

Завдання 4.

Економіка країни описується таким рівнянням

Y=C+I+G+NE.

Провідні економісти прогнозують, що через рік економічна ситуація в країні буде характеризуватися такими даними: С=40000+0,6(У-T); І=55874 (у.г.о.) Т=28340 (у.г.о.), Ex = 20000 (у.г.о.), Im(Y)=0,1, бюджетне сальдо=-13960. Знайдіть рівноважний дохід (Y). Зобразіть ситуацію графічно в одній з відомих вам моделей.

Завдання 5.

ВВП в попередньому році становив 1200 у.г.о., в поточному році уряд збільшив державні витрати на 200 у.г.о. розрахувати реальну пропозиції грошей використовуючи рівняння кривої LM за такими даними: і=50%, k=0,5, h=80. Назвіть фактори, які впливають на переміщення кривої LM.

Завдання 6.

Побудуйте та поясніть модель «кейнсіанський хрест». Куди зрушиться лінія запланованих витрат і до яких наслідків це призведе (продемонструвати за допомогою графіка та символів) якщо:

а) зросте гранична схильність до заощадження;

б) зросте ВВП;

в) знизиться рівень інвестування;

г) зростуть податки на прибутки.

Завдання 7.

Пояснити наслідки фінансової політики у моделі IS (за допомогою графіків та символів), якщо:

а) зменшаться державні витрати;

б) підвищаться податки;

в) внаслідок песимістичних очікувань зменшаться інвестиції приватного сектору;

б) зменшиться гранична схильність до споживання.

Завдання 8. Пояснити наслідки монетарної політики у моделі LM (за допомогою графіків та символів), якщо:

1) зменшиться швидкість обертання грошової одиниці;

2) Національний банк збільшить пропозицію грошей.

Завдання 9.

За яких умов виникає «інвестиційна» та «ліквідна пастки»? Зобразіть такі ситуації графічно.

Завдання 10.

Пояснити наслідки фінансової та монетарної політики у моделі IS-LM (за допомогою графіків та символів), якщо:

а) зменшаться державні витрати;

б) зросте пропозиція грошей;

в) внаслідок песимістичних очікувань зменшаться інвестиції приватного сектору;

г) збільшиться гранична схильність до споживання.

Завдання 11

Нижче наведені чотири ситуації (графіки 1-4), які демонструють збільшення попиту на гроші з величини М^d₀ до М^d₁. Яка з наведених ситуацій ілюструє такі процеси:

1) зниження рівня цін;

2) зростання номінального ВВП;

3) зниження ставки відсотку.

Обґрунтуйте свою відповідь. Та поясніть основні мотиви попиту на гроші.

Приклад розв'язку типового завдання

Завдання 1

Y=C+I+G, Y=300+0,4(Y-600)+2460+600,

Y-0,4Y=3120,

Y=500

Відповіді: 2. 275; 3. 40; 4. 197740; 5. 980; 6. а) крива переміститься вниз; б) положення кривої не зміниться; в) та г) - крива переміститься вниз; 7. у всіх випадках крива IS переміститься ліворуч; 8. 1) ліворуч; 2) праворуч; 10. а) IS переміститься ліворуч; LM - праворуч; IS - ліворуч; IS - праворуч; 11. 1) 3; 2) 2; 3) 4.

Тема 7. Фіскальна політика держави

Основні терміни та поняття.

Фіскальна політика, державний бюджет, доходи державного бюджету, податки, податкова політика, податкова система, податкова ставка, прямі податки, непрямі податки, податкові пільги, видатки державного бюджету, урядові витрати, державні закупки, соціальні трансферти, бюджетний дефіцит, бюджетний профіцит, державний борг, внутрішній державний борг, зовнішній державний борг, ефект витіснення, податковий мультиплікатор, мультиплікатор державних витрат, мультиплікатор збалансованого бюджету, недискреційна фіскальна політика, дискреційна фіскальна політика, вмонтований або автоматичний стабілізатор, стимулююча фіскальна політика, стримуюча фіскальна політика, крива Лаффера.

Тести

1. Фіскальна політика - це:

політика регулювання бюджетних видатків;

політика в галузі бюджетних видатків і оподаткування;

політика втручання у фінанси підприємств;

політика розподілу доходів.

2. Профіцит державного бюджету утворюється, коли:

сума податкових надходжень скорочується;

сума видатків бюджету перевищує суму податкових надходжень;

сума податкових надходжень менше суми витрат держави;

сума доходів бюджету перевищує суму видатків бюджету.

3. Ефект витіснення передбачає, що:

споживання зростає, а обсяг інвестицій скорочується;

імпорт витісняється вітчизняними товарами;

зростання державних видатків призводить до зменшення приватних інвестицій;

податкові надходження витісняються неподатковими надходженнями.

4. Для проведення стимулюючої фіскальної політики необхідне:

збільшення державних видатків та збільшення податків, або одночасне застосування цих заходів;

збільшення державних видатків та зниження податків;

збільшення податків та зменшення державних видатків;

зниження податків та зменшення державних видатків, або одночасне застосування цих заходів.

5. Крива Лаффера характеризує:

1) залежність між податковими ставками і податковими надходженнями до бюджету.

2) залежність між інфляцією і рівнем оподаткування;

3) залежність між бюджетними видатками і податковими ставками;

4) залежність між податковими і неподатковими надходженнями до бюджету.

6 . До прямих податків не належить:

1) прибутковий податок;

2) податок на спадщину;

3) податок із прибутку;

4) податок на золоті вироби.

7. Державний борг - це сума попередніх:

1) бюджетних дефіцитів за вирахуванням бюджетних надлишків;

2) дефіцитів бюджету;

3) бюджетних надлишків за вирахуванням дефіцитів бюджету;

4) державних видатків.

8. Функції податків полягають в тому, щоб:

1) збільшувати обсяг коштів, спрямованих на інвестування у національну економіку;

2) скорочувати кошти, якими розпоряджаються фірми і домогосподарства;

3) перерозподіляти доходи між різними групами населення;

4) регулювати грошовий обіг у країні.

9. Відносні видатки з обслуговування державного боргу вимірюють:

1) сумою державного боргу;

2) відношенням суми видатків на обслуговування боргу за рік до валового внутрішнього продукту;

3) сумою сплачуваних процентів за боргом;

4) усі твердження невірні.

10. Прихильники концепції економіки пропозиції вважають, що зниження податків:

1) індукує стимули до праці, заощадження, інвестування і підприємницької діяльності, а, отже, переміщує вправо криву сукупної пропозиції;

2) забезпечує соціальну справедливість у розподілі доходів;

3) збільшує обсяг сукупного попиту, а отже і обсяг національного виробництва;

4) збалансовує державний бюджет з утворенням бюджетного надлишку.

11. Фіскальна політика буде рестрикційною у разі:

1) збільшення обсягу державних закупівель товарів і послуг;

...