Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

Формирование и развитие Акционерного общества «Кредит-Бюро» в системе экономической безопасности СССР в 20?30-е годы XX века

Ким Константин Васильевич

Волгоград, 2012

Работа выполнена в Федеральном государственном бюджетном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Волгоградский государственный университет»

Научный консультант: доктор экономических наук, профессор Загорулько Максим Матвеевич

Официальные оппоненты:

доктор экономических наук, профессор Косторниченко Владимир Николаевич

доктор экономических наук, профессор Благих Иван Алексеевич

доктор экономических наук, профессор Черемисинов Георгий Александрович

Ведущая организация: Самарский государственный экономический университет

Защита состоится 02 февраля 2012 г. в 10:00 на заседании диссертационного совета Д 212.029.01 по экономическим наукам при ФГБОУ ВПО «Волгоградский государственный университет» по адресу: 400062, г. Волгоград, проспект Университетский 100, ауд. 2-05 «В».

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ФГБОУ ВПО «Волгоградский государственный университет».

Автореферат размещен 07 декабря 2011 г. на официальном сайте ВАК Министерства образования и науки РФ http://vak.ed.gov.ru

Автореферат разослан 02 января 2012 г.

Ученый секретарь диссертационного совета доктор экономических наук, профессор Тимофеева Г.В.

Общая характеристика работы

Актуальность темы исследования. За последние два десятилетия на бывшем советском пространстве произошли кардинальные социально-экономические перемены: распался СССР, на его территории образовалось Содружество Независимых Государств. Российская Федерация приступила к созданию социального рыночного хозяйства.

Переход к рыночным отношениям в 90-е гг. ХХ в. сопровождался возрождением и развитием предпринимательства в различных секторах и отраслях народного хозяйства страны, для нормального функционирования которого необходима система экономической безопасности как элемент национальной безопасности в целом.

В рыночных условиях для успешной деятельности хозяйствующих субъектов экономическая безопасность, наряду с основными факторами производства, является одним из важных ресурсов. Сохранение и поддержание политической и социально-экономической стабильности стало одной из самых актуальных проблем для нашей страны на рубеже ХХ-XXI вв. Экономическая стабильность и финансовая безопасность в условиях рынка во многом обеспечивается государственным регулированием, деятельностью специальных институтов и организаций.

Для решения проблем экономической безопасности России на современном этапе важным представляется обращение к опыту работы в

20-30-е годы ХХ в. государственного акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности «Кредит-Бюро». Деятельность государственного акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности «Кредит-Бюро» была связана с проведением мероприятий по обеспечению безопасности национальной экономики, предотвращению риска потери прибыли и сохранению факторов производства хозяйствующих субъектов в различных секторах народного хозяйства, устранению нездоровой конкуренции, определению кредитоспособности синдикатов, трестов, предприятий, иностранных и концессионных фирм, банков, их финансово-экономического положения, деловой репутации и т.д. Вся аналитическая и конфиденциальная информация о хозяйствующем субъекте собиралась в справке о кредитоспособности и представляла собой оперативные сведения о материальных и нематериальных активах, конкурентоспособности предприятия, его кредитоспособности, что было необходимо владельцу справки для выстраивания конструктивных деловых отношений с этим предприятием. Кроме производства основного информационного продукта - справок о кредитоспособности, государственное акционерное общество «Кредит-Бюро» предоставляло и другие услуги, связанные с обеспечением безопасности в отдельных отраслях рыночной экономики страны в период нэпа.

Изучение проблем становления, опыта и результатов деятельности государственного акционерного общества «Кредит-Бюро» в период нэпа в системе экономической безопасности СССР не представлялось возможным до второй половины 1990-х гг. из-за отсутствия открытой литературы и доступа к архивным материалам. По этой причине важная часть экономической истории страны оказалась не изученной, что делает актуальным анализ и обобщение накопленного исторического опыта функционирования институтов и организаций как элементов системы экономической безопасности, его переосмысления для решения современных экономических проблем.

Степень разработанности проблемы. Переход к рыночным отношениям вызвал большой научный интерес к истории специальных служб экономической и предпринимательской безопасности Советской России и СССР в 20-30-е гг. ХХ в. Государственные органы власти сделали доступными отдельные ранее закрытые архивные материалы, которые характеризуют опыт организации и результаты деятельности служб экономической безопасности этого периода.

В современной российской литературе проблемам экономической и предпринимательской безопасности уделяется большое внимание. Среди ведущих отечественных ученых в данной области следует отметить Л. Абалкина, В. Абрамова, И. Аксенова, А. Алгазина, В. Амедина, М. Арсентьева, С. Афонцева, В. Барсукова, Н. Баяндина, И. Благих, Н. Боттона, В. Бурцева, В. Василенко, Е. Ведуты, С. Воронцова, С. Гаивазина, В. Гранатурова, В. Горфинкеля, М. Гузева, А. Гурова, А. Деревецкого, А. Доронина, А. Драги, А. Епихина, В. Косторниченко, А. Крысина, В. Ларичева, С. Лекарева, В. Микрюкова, С. Мироничева, В. Мирошниченко, О. Мозохина, Э. Низенко, А. Одинцова, Н. Патрушева, И. Петренко, Е. Румянцева, В. Сенчагова, Ю. Сизова, Э. Соловьева, С. Степашина, А. Судоплатова, Н. Тагирову, Г. Черемисинова, А. Шаваева, Л. Шарыго, В. Ярочкина и других. Из стран ближнего зарубежья - О. Бабец, В. Духова; из дальнего зарубежья - Ж. Бержье, Р. Гелена, А. Даллеса, С. Миллера, Д. Прескотта и многих других. экономический безопасность россия кредит

Заслуживает внимания работа исследователя из Белоруссии О. Бабец. Рассматривая опыт и практику оперативно-агентурной деятельности ГПУ, ОГПУ в 1920-1930-е гг. в Советской России и СССР, автор рекомендует современным службам экономической и предпринимательской безопасности предприятий, фирмам и другим хозяйственным организациям страны использовать некоторые принципы в оперативной работе по обеспечению безопасности хозяйствующих субъектов: непрерывность получения информации; своевременность и достоверность поступления сведений. Этих принципов работы придерживались в спецслужбах ВЧК, ГПУ, ОГПУ и в других структурах безопасности. Вместе с тем автор в своей работе не затрагивает методы и принципы деятельности службы «Кредит-Бюро» в обеспечении предпринимательской безопасности в 1920 - 1930-е гг.

Из российских исследований заслуживает внимания работа С. Воронцова, в которой автор дает основные теоретические определения и понятия безопасности: государственная безопасность, национальная безопасность, виды безопасности, в том числе финансовой. Автор определяет понятие «спецслужба» как инструмент государственной власти для обеспечения безопасности национальных интересов как внутри страны, так и на международной арене. В работе показаны истоки возникновения спецслужб в различных странах мира, в разные эпохи человеческой цивилизации с древнейших времен до современности. Автор изучает причины и условия возникновения спецслужб в России со времен правления Ивана Грозного до наших дней. Деятельность службы «Кредит-Бюро» в работе не затрагивалась, однако архивные материалы свидетельствуют о тесном взаимодействии ГПУ и ОГПУ со службой «Кредит-Бюро» в области экономической и предпринимательской безопасности в период нэпа.

Специалист деловой разведки А. Доронин подчеркивает, что для успешной деятельности фирмы в условиях конкурентной борьбы и обеспечения собственной финансово-экономической безопасности следует повышать уровень работы экономической разведки и контрразведки.

Создатель Центрального разведывательного управления (ЦРУ) в США А. Даллес отмечает, что становление и развитие советской разведки приходится на 20-е - 30-е годы XX века. Советская разведка стала одной из мощных в мире. Она создала широкую разведывательную сеть.

В коллективной монографии авторов А. Епихина и О. Мозохина проанализированы причины создания коммерческо-промышленной разведки при экономическом отделе ОГПУ в 1921 г. Это было связано с развитием экспортно-импортных связей на международном рынке, борьбой с незаконными и преступными коммерческими сделками с западными партнерами, со стремлением стран Запада разрушить экономику СССР для свержения советской власти. При экономическом управлении (ЭКУ) ГПУ стала формироваться оперативно-агентурная служба экономической разведки из числа осведомителей в стране и за рубежом. В книге показана деятельность Ф.Э. Дзержинского по созданию Информационного отдела при ЭКУ ГПУ в 1923 г. Информационный отдел вел учет участия иностранного капитала на русских предприятиях, выяснял степень заинтересованности отдельных групп иностранного капитала в различных секторах и отраслях народного хозяйства страны. Впоследствии экономическая разведка в ЭКУ была передана в Иностранный отдел ГПУ.

Западный специалист конкурентной разведки Д. Прескотт отмечает, что для успешного развития бизнеса и достижения максимальной прибыли фирме необходимо иметь наиболее полную информацию о своих конкурентах, целях, задачах, намерениях в бизнес-среде и т.д. Конфиденциальная информация о конкурентах позволит фирме выстраивать оптимальную тактику и стратегию для обеспечения собственной безопасности и достижения максимальной прибыли в результате своей предпринимательской деятельности.

Единственная статья научно-информационного характера о службе «Кредит-Бюро» была опубликована в журнале «Родина» в 1994 г. Статья была подготовлена научными сотрудниками Российского государственного архива экономики (РГАЭ) А. Гапоновой и Л. Татиевской, которые работали по созданию фонда 7624 «Смешанное Акционерное общество «Кредит-Бюро». В статье дается краткая история организации и деятельности службы «Кредит-Бюро» в период нэпа по обеспечению экономической и предпринимательской безопасности в государственном, кооперативном и частном секторах и отраслях народного хозяйства страны и за границей.

Анализ многочисленных опубликованных научных работ, изучающих историю институтов экономической и предпринимательской безопасности в 20-30-е гг. в период нэпа показал, что организация и деятельность службы «Кредит-Бюро» в системе экономической безопасности Советской России и СССР практически не изучена, что усиливает актуальность темы и необходимость ее исследования.

Цель работы - определить место и роль акционерного общества «Кредит-Бюро» в системе экономической безопасности СССР в 20 - 30-е гг. ХХ в., обобщить опыт и результаты его формирования, функционирования и развития.

В связи с этим поставлены задачи:

- исследовать предпосылки формирования системы экономической безопасности России в XVI - начале XX вв.;

- проанализировать экономические условия возникновения и охарактеризовать этапы развития «Первого Российского Товарищества Кредит-Бюро»;

- определить причины и изучить процедуру реорганизации «Первого Российского Товарищества «Кредит-Бюро» в государственную службу «Государственное акционерное общество «Кредит-Бюро»;

- выявить основные направления и принципы территориальной организации деятельности акционерного общества «Кредит-Бюро»;

- определить место и роль «Кредит-Бюро» в системе экономической безопасности СССР и рассмотреть формы и методы обеспечения экономической безопасности СССР во внутренней и внешнеторговой деятельности службой «Кредит-Бюро»;

- провести сравнительный анализ деятельности местного и иногороднего отдела московской конторы «Кредит-Бюро» и Нижегородской конторы «Кредит-Бюро»;

- провести оценку финансовых результатов и инспекторской проверки деятельности службы «Кредит-Бюро» как инструмента обеспечения безопасности кредитных сделок и защиты финансово-экономических интересов государства;

- исследовать завершающий период деятельности государственного акционерного общества «Кредит-Бюро» и выявить причину его ликвидации;

- предложить практические рекомендации, связанные с опытом работы государственного акционерного общества «Кредит-Бюро», и наметить пути совершенствования деятельности современных структур экономической безопасности Российской Федерации.

Объектом диссертационного исследования является опыт и результаты деятельности акционерного общества «Кредит-Бюро» как элемента системы экономической безопасности государства в 20 - 30-е гг. XX века.

Предметом исследования является процесс создания и функционирования службы «Кредит-Бюро» в системе экономической безопасности в народном хозяйстве страны в 20 - 30-е гг. XX в.

Хронологические рамки исследования - 1921 - 1931 гг. - период становления, функционирования и завершения деятельности Первого Российского Товарищества «Кредит-Бюро», его преобразования в «Государственное акционерное общество «Кредит-Бюро».

Территориальные рамки исследования охватывают экономические районы Советской России и СССР, в Китае - концессионный экономический район России - Китайская Восточная железная дорога (КВЖД). Территориальные рамки исследования распространяются также на такие страны и регионы мира, как США, Центральная и Западная Европа, Азия, Африка, Австралия, Новая Зеландия.

Методологическая и теоретическая база исследования. Методологической основой исследования стали положения о значении и роли экономической безопасности (Л. Абалкина, Н. Баяндина, С. Воронцова, В. Гранатурова, А. Доронина, А. Епихина, С. Лекарева, О. Мозохина, Н. Патрушева, В. Сенчагова, С. Степашина, А. Судоплатова, Л. Шарыго, В. Ярочкина и др.) как важного и необходимого ресурса для хозяйствующих субъектов рынка. От уровня обеспечения безопасности предприятий, фирм, банков и финансово-кредитных институтов в различных секторах экономики во многом зависит успех предпринимательской деятельности на внутреннем и внешнем рынках.

Методы исследования. В работе использованы принципы и методы экономической науки. Принципы историзма, целостности, ценностного подхода, а также сравнительно-исторический, проблемно-хронологический методы, методика периодизации и ретроспективного анализа.

Из специальных методов применялся комплексный подход к анализу и синтезу данных государственных, нормативно-правовых документов, регулирующих организацию и деятельность «Кредит-Бюро»: организационно-управленческие, распорядительные, контрольно-учетные, методические материалы; постановления, положения, циркуляры, приказы, инструкции, письма, указания государственных органов власти «Кредит-Бюро» на местах; учредительные документы, утвержденные уставы «Кредит-Бюро». Для комплексного анализа привлечены материалы о содействии «Кредит-Бюро» иностранным деловым кругам во внешнеторговой деятельности с Советской Россией и СССР. Проанализированы методы деятельности и сотрудничества службы «Кредит-Бюро» с зарубежными аналогичными структурами и фирмами в области предпринимательской безопасности в различных регионах мира.

В работе использован бухгалтерский метод исследования для анализа имущественного или балансового положения хозяйствующих субъектов рынка по заказу клиентов службы «Кредит-Бюро»; оценки основных и оборотных активов предприятий, фирм и других хозяйствующих субъектов (банков, финансово-кредитных институтов и бирж); анализа состояния и размеров собственных и заемных средств у предприятий и фирм.

В исследовании применен статистический метод: представлены данные о динамике численности контор, отделений, агентств, представительств службы «Кредит-Бюро» в отдельных экономических районах, союзных и автономных республиках, краях, областях на территории СССР и за границей; отделов и служб «Кредит-Бюро», оперативно-агентурной службы, служащих вспомогательных отделов по всем конторам и отделениям; клиентов. Указано количество надежных и ненадежных клиентских запросов и услуг по обеспечению предпринимательской безопасности. Приведены конъюнктурные статистические обзоры о торговом, кредитном, валютном рынках в экономических районах страны; статистические сведения о численности бирж и ярмарок, о состоянии и движении их торговых оборотов.

В работе использован финансовый метод исследования финансово-экономического потенциала предприятий и организаций, банков, финансовых институтов по заказам клиентов для подготовки «справок о кредитоспособности», предоставляемых службой «Кредит-Бюро». Привлечены сводные финансовые отчеты о деятельности хозяйствующих субъектов, определяющие их кредитоспособность, имидж и деловую репутацию руководителей предприятий, фирм, банков, бирж, ярмарок как нематериальный актив. Использованы сводные отчеты о финансово-экономической деятельности службы «Кредит-Бюро» в различные периоды деятельности до ее ликвидации.

Источники и информационно-эмпирическая база исследования. В диссертации использованы источники (по происхождению): законодательные и административные акты, документы делопроизводства, архивные, статистико-справочные материалы, периодическая печать, мемуарная литература.

Законодательные и административные акты представлены: Постановлением Совета труда и обороны РСФСР «О порядке открытия и действий Справочных Бюро о кредитоспособности» от 05 января 1922 г.; Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» 2001 г.; законом «О кредитных историях» от 30 декабря 2004 г., указами Президента Российской Федерации № 608 от 29 апреля 1996 г. «Основные положения государственной безопасности Российской Федерации», № 24 от 10 января 2000 г. «О концепции национальной безопасности Российской Федерации» и другие.

Основной массив информации по теме дали документы делопроизводства. В открытой печати в настоящее время опубликован документ Политбюро ЦК РКП (б) от 04 декабря 1924 г. о регулировании деятельности «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”», в котором опубликован доклад «О “Кредит-Бюро”».

Архивные материалы по истории возникновения и деятельности службы «Кредит-Бюро» вводятся в научный оборот впервые и их можно сгруппировать следующим образом:

а) учредительные и организационно-управленческие, методические, контролирующие и регулирующие материалы Правления службы «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”»;

б) документы высших органов советского государства о регулировании деятельности акционерного общества «Кредит-Бюро» в сфере экономической и предпринимательской безопасности;

в) материалы о деятельности оперативных отделов, решершеров (агентов) и корреспондентов правлений центральной конторы акционерного общества и его контор, филиалов, агентств и отделений на территории СССР и в зарубежных странах; информационно-аналитическая продукция общества: справки о кредитоспособности, относящиеся к государственному, кооперативному, частному секторам экономики, индивидуальным домохозяйствам, предприятиям смешанной формы собственности, концессионным предприятиям и т.д. на территории страны и в иностранных государствах;

г) материалы балансовых отчетов субъектов хозяйственной деятельности в различных секторах экономики; статистические отчеты; финансово-экономические отчеты о результатах деятельности службы информационно-экономической безопасности «Государственного акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» и его контор на местах;

д) регулирующие, учредительные и распорядительные документальные источники государственных органов власти и Правления акционерного общества «Кредит-Бюро» о ликвидации общества.

Найдены и использованы документы об организации и деятельности служб экономической безопасности СССР «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”», поступившие на открытое государственное хранение в Центральный государственный архив народного хозяйства, ныне Российский государственный архив экономики, в 1954 г. Из сохранившихся документов по проблеме исследования в Российском государственном архиве экономики был сформирован архивный фонд 7624: «Смешанное акционерное общество по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”», включающий 1687 дел за 1923-1931 гг.

Материалы фонда 7624 состоят из следующих описей:

1. Первая опись включает делопроизводственные документы управленческого характера акционерного общества «Кредит-Бюро» и состоит из 118 дел.

2. Третья опись имеет 654 дела только по личному составу акционерного общества «Кредит-Бюро».

3. В четвертой описи содержится 916 дел и более 110 тысяч микродел, содержащих материалы о государственном, кооперативном и частном предпринимательстве в период нэпа в 1922-1931 гг. Микродело - это отдельные справки о кредитоспособности, подготовленные оперативными отделами, решершерами и корреспондентами служб экономической безопасности СССР «Государственного акционерного общества «Кредит-Бюро» своим клиентам. Справки содержат информацию об организационно-управленческой структуре хозяйствующих субъектов, числе членов, управленческом аппарате, форме собственности, производственно-коммерческой специализации, товарообороте, основных фондах, оборотных активах, финансово-экономических ресурсах, балансе, происхождении кредитной линии, ликвидности и прибыльности, обязательствах по дебету, кредиту, деловой репутации, деловых качествах, деловых связях и отзывах об исследуемом субъекте хозяйственной деятельности в деловом мире и т.д. При передаче информации конфиденциального характера использовался метод шифровки.

В Центральном государственном архиве Нижегородской области имеются документы Центрального архива Правления акционерного общества «Кредит-Бюро», а также справки о кредитоспособности субъектов хозяйственной деятельности с различной формой собственности: государственной, кооперативной и частной. В Центральном государственном архиве Нижегородской области в фонде «Нижегородская контора акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» справки о кредитоспособности сосредоточены в 646 делах за 1926-1930 гг.

Большую ценность для исследования становления и деятельности частной службы «Первое Российское Товарищество “Кредит-Бюро”» представляют материалы Российского государственного архива экономики: фонд 7624, опись 1, дело 1: «Положение об условиях деятельности и договор об учреждении «Первого Российского Товарищества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» и проект Устава «Акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”», содержащие документы, информацию об условиях и причинах возникновения частной справочно-информационной фирмы. Документы показывают численность учредителей Товарищества, формирование уставного капитала и его размер, цели и задачи организованного частными предпринимателями справочного бюро и т.д.

В фонде 7624, описи 1, деле 9, за 1923 г. содержатся нормативные и методические материалы по регулированию деятельности оперативно-агентурной службы информационно-экономической безопасности «Кредит-Бюро», его решершеров и корреспондентов.

В РГАЭ, фонде 7624, описи 1, деле 12 имеются материалы о деятельности Московской конторы «Акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» в Нижегородской губернии (26 декабря 1922 г. - 11 декабря 1923 г.).

В РГАЭ, фонде 7624, описи 1, деле 17 содержатся сведения о развитии деловых связей между «Первым Российским Товариществом по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» и «Российским торгово-промышленным банком».

Сведения о деловых отношениях службы «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”» в системе информационно-экономической безопасности СССР с зарубежными предприятиями, фирмами, организациями и отдельными предпринимателями сохранились в фонде 7624, описи 1, деле 98, под названием «Акционерное общество “Кредит-Бюро”»; и в управлении делами «Переписка с иностранными (немецкими, французскими, польскими, английскими) организациями и фирмами, за 25 января 1927 г. - 30 декабря 1927 г.».

В материалах Российского государственного архива экономики в фонде 7624, описи 1 сохранились документы о становлении и развитии частного «Первого Российского Товарищества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» в начальный период нэпа. Документы показывают процесс организации рынка услуг предпринимательской безопасности в связи с развитием рыночных отношений и закономерную необходимость в посреднике по обеспечению экономической безопасности хозяйствующих субъектов.

Практическая деятельность «Первого Российского Товарищества “Кредит-Бюро”» на рынке предпринимательской безопасности была позитивно оценена советским руководством. Советские органы власти провели ряд организационных мероприятий по приобретению в государственную собственность информационно-справочного института «Кредит-Бюро».

После процедуры приобретения «Первого Российского Товарищества “Кредит-Бюро”» государством предпринимаются шаги по созданию службы «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”», которое прошло ряд реорганизаций в процессе акционирования.

Этот период в становлении «Управления объединенными справочными институтами (конторами) по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» регулировался нормативными документами правительственных органов, специальными положениями, постановлениями, циркулярами, приказами, распоряжениями, письмами, записками вышестоящих исполнительных институтов государственной власти нижестоящим, региональным и местным органам, руководителям отраслевых предприятий, фирм, организаций и т.д. в государственном, кооперативном и частном секторах экономики.

Нормативные документы, деловая переписка, информационные, учетные и отчетные документы «Государственного управления объединенными справочными институтами по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”», а затем «Государственного акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» содержатся в архивохранилищах Российского государственного архива экономики в фонде 7624, описи 1, в делах 12, 17, 16, 34. Там же сосредоточены материалы о становлении и развитии Московской главной конторы «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”».

В фонде 7624, описи 4, содержатся документы об образовании и развитии отдельных контор «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР в период нэпа за 1922-1931 гг.: материалы о становлении и развитии Волжской конторы акционерного общества «Кредит-Бюро» в делах 86, 88, 96, 154-160, 167-197; Воронежской конторы акционерного общества «Кредит-Бюро» в делах 201, 216, 219, 220, 221, 225; Дальневосточной и Владивостокской конторы акционерного общества «Кредит-Бюро» в делах 67, 68, 69, 70, 71.

Архивные материалы о становлении и развитии Северо-Западной, Северо-Кавказской, Урало-Сибирской контор акционерного общества «Кредит-Бюро» сосредоточены в фонде 7624, описи 4 по:

- Северо-Западной конторе в делах: 57, 576, 577, 578, 594, 610-613, 622-624, 625-628, 644-650, 680;

- По Северо-Кавказской конторе в делах: 681, 693-694, 742-748, 749, 752-754, 764-765, 784.

- По Урало-Сибирской конторе в делах: 853, 857-861, 871, 890, 891-894, 898, 899, 900, 901, 904, 912.

- Сведения о корреспондентах акционерного общества «Кредит-Бюро» имеются в фонде 7624, описи 4, в делах: 913, 914, 915, 916, 917, 918, 919, 920, 921, 922, 923, 924.

Отдельные материалы о взаимодействии Правления акционерного общества «Кредит-Бюро» с Экономическим управлением ОГПУ содержатся в Центральном архиве Федеральной службы безопасности Российской Федерации в фонде 2, описи 4, деле 434: «Конфискация и национализация страховых обществ», в письме начальнику Экономического управления (ЭКУ) ОГПУ Г.И. Благонравову от председателя акционерного общества «Кредит-Бюро» А.Я. Розенштейна, в котором рассматриваются вопросы национализации страховых обществ на территории Советской России, кроме иностранных страховых компаний.

Архивный материал о формировании и деятельности службы «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР находится в Центральном государственном архиве Нижегородской области в фонде 379: «Нижегородское отделение акционерного общества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”, 18 октября 1926 г. - 15 декабря 1930 г.».

Важным источником для изучения проблемы экономической и предпринимательской безопасности являются архивные нормативные документы высших хозяйственных органов советской власти о регулировании, управлении и контроле в системе экономической безопасности СССР службы «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”» за 1924-1929 гг. Эти документы содержатся в фонде 379, описи 1, деле 1. В архиве сосредоточена протокольная, информационная, учетная, отчетная документация и деловая переписка. Эти материалы содержатся в фонде 379, описи 1, в следующих делах: 3,4,5, 6, 7, 9, 10, 12, 13, 14, 15,16, 17, 18, 20, 21, 22, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33, 34, 90, 95, 112, 122, 123, 124,643.

Большую ценность представляют документы архива, которые показывают процесс становления и развития отдельных контор «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР на всей территории страны. Всего было открыто 27 контор и агентств.

Сведения об организации и деятельности отдельных контор «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”» содержатся в фонде 379, описи 3, в следующих делах: 1, 238, 250, 623.

Таким образом, массив архивных источников, привлеченных в диссертационном исследовании, демонстрирует отдельные периоды становления и деятельности контор, отделений, агентств службы «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР. В документах отражаются деятельность по организации частными предпринимателями «Первого Российского Товарищества “Кредит-Бюро”» в середине 1921 г., официально зарегистрированного в конце 1922 г., процесс реорганизации и деятельность институтов, системы служб, контор экономической безопасности СССР «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”» до завершения их работы в январе 1931 г. в связи с окончанием нэпа и переходом к директивно-плановой экономике и управлению.

Степень важности привлекаемого массива новых архивных материалов в исследовании деятельности «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР периода нэпа заключается еще и в том, что он может быть использован для создания банка данных о методах и принципах деятельности служб информационно-экономической безопасности дореволюционного периода России, периода новой экономической политики СССР. Некоторые из них могут быть использованы в деятельности современных служб экономической безопасности.

Статистическая и справочная литература использована для характеристики состояния советской экономики в 1920-е гг. (как исторического фона), для анализа истории службы предпринимательской безопасности в СССР. Ту же вспомогательную роль играют материалы периодической печати и мемуарная литература.

Концепция диссертационной работы заключается в выявлении и осмыслении фактов, характеризующих формирование системы экономической безопасности в СССР в период 20 - 30-х гг. XX в., которая в современных условиях конкурентной борьбы и глобализации мировой экономики становится важным экономическим ресурсом и фактором производства. Теоретическим обоснование этого является анализ и обобщение опыта государственного регулирования и формирования системы экономической безопасности народного хозяйства страны, создания и функционирования специализированных институтов и служб как элементов системы экономической безопасности в разные исторические периоды в России.

Изучение процесса формирования и деятельности государственного акционерного общества «Кредит-Бюро» по обеспечению экономической безопасности СССР в 20-30-е годы XX века позволяет выявить методы, принципы, приемы и инструменты, которые в модернизированном виде могут найти практическое применение в современной системе экономической безопасности России.

Основные положения диссертации, выносимые на защиту:

1. Историческими предпосылками формирования системы экономической безопасности в России стали наличие дореволюционного отечественного и зарубежного опыта деятельности служб предпринимательской безопасности, потребности государственных управленческих и хозяйственных структур, частных и кооперативных предприятий в достоверной экономической информации о своих деловых партнерах, использование кадров специалистов, занимавшихся ранее аналитической работой в сфере предпринимательской безопасности. Все это обусловило создание системы экономической безопасности, включающей общесоюзную и зарубежную сеть контор, агентств, отделений, представительств. Важное место в этой системе принадлежало акционерному обществу по выдаче справок о кредитоспособности «Кредит-Бюро».

2. Возникновение «Первого Российского Товарищества по выдаче справок о кредитоспособности “Кредит-Бюро”» обусловлено переходом к нэпу, необходимостью выполнения договорных и долговых обязательств участников товарно-денежных отношений, восстановлением и развитием государственного, кооперативного, частного и индивидуального предпринимательства и международных экономических связей, а также обеспечением экономической и предпринимательской безопасности хозяйствующих субъектов рынка.

3. Реорганизация частного института «Первое Российское Товарищество “Кредит-Бюро”» в «Объединение справочных институтов “Кредит-Бюро”», а затем «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”» была обусловлена усилением государственного управления по мере восстановления объемов производства, изменением отраслевой структуры, бюджетных ресурсов и механизмов регулирования российской экономики в первые годы нэпа (1922-1924 гг.). Принятие основных принципов территориального размещения службы «Кредит-Бюро» было связано с проведением административно-территориальной реформы в СССР; созданием отраслевых и специализированных народнохозяйственных комплексов на территории страны; разделением страны на экономические районы; рациональным использованием природных, трудовых и материальных ресурсов в стране; преодолением неравномерного развития народного хозяйства СССР; совершенствованием народного хозяйства на базе передовых научных достижений в системе управления экономикой.

4. Основными направлениями деятельности «Государственного акционерного общества «Кредит-Бюро», определившими его роль в системе экономической безопасности страны, были производство по заказам клиентов «справок о кредитоспособности» конкурентов, деловых партнеров на российском и зарубежном рынках, сбор аналитических сведений о состоянии на товарном, биржевом, страховом, валютном рынках, ярмарках; урегулирование спорных финансово-экономических претензий деловых партнеров; государственная процедура банкротства и ликвидации предприятий; возвращение в государственный бюджет налогов, недоимок, штрафов, кредитов; обеспечение безопасности международного предпринимательства; оказание помощи иностранным деловым кругам во внешнеторговой деятельности в Советской России и СССР, поиск надежных зарубежных и отечественных деловых партнеров по совместному бизнесу; ведение судебных полисных дел и других спорных исковых требований за границей.

5. Сферой деятельности службы «Кредит-Бюро» были учреждения, организации и предприятия во всех секторах многоукладной российской экономики: государственном, государственно-капиталистическом, частно-капиталистическом, кооперативном и индивидуальном, а также международные хозяйственные связи. Экономическая безопасность СССР обеспечивалась и во внешнеторговой деятельности с помощью таких методов, как переписка с иностранными организациями; формирование информационно-справочной службы; обращение в Народный комиссариат иностранных дел; заключение договоров с адвокатами иностранных государств; привлечение зарубежных справочных фирм как посредников; использование архивных материалов; применение хозрасчетных принципов деятельности.

6. Выявлены отличительные особенности деятельности Московской Центральной и Нижегородской контор “Кредит-Бюро”. При этом московская контора «Кредит-Бюро» выполняла следующие функции: центрального аппарата управления; центра по правовому и организационно-методическому обеспечению всей сети региональных контор; консультативно-методического центра для российских и иностранных предпринимателей в области обеспечения безопасности международного бизнеса, иностранных, концессионных предприятий и отдельных граждан на территории СССР и за границей. Нижегородская контора «Кредит-Бюро» представляла крупнейшую региональную контору в структуре «Государственного акционерного общества “Кредит-Бюро”».

7. Инспекторская проверка деятельности «Кредит-Бюро» проводилась высшими контролирующими органами СССР (Всероссийский Центральный исполнительный комитет СССР, Главный дисциплинарный суд ВЦИК СССР, Народный комиссариат рабоче-крестьянской инспекции СССР), представляла собой необходимый инструмент обеспечения безопасности кредитных сделок и защиты финансово-экономических интересов СССР и позволяла дать оценку финансовых результатов работы службы «Кредит-Бюро».

8. Заключительный период деятельности службы акционерного общества «Кредит-Бюро» характеризуется тем, что произошел рост численности клиентов службы; увеличилось количество запросов клиентов и число произведенных справок; информационно-предпринимательская деятельность конторы приносила доход; отдел взысканий акционерного общества не ставил целью максимальное увеличение прибыли; страховые услуги клиентам в системе акционерного общества предоставлял Полисный отдел не только на территории Союза, но и в зарубежных странах; деятельность общества происходила под контролем высших органов советского руководства.

9. Обобщение опыта работы службы «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”» в СССР позволяет уточнить пути модернизации деятельности современных государственных и негосударственных структур предпринимательской безопасности Российской Федерации: 1) создание единого информационно-аналитического центра по правовому и организационно-методическому обеспечению современных служб экономической и предпринимательской безопасности; 2) использование техники оперативного сбора и обработки экономической информации по заказам клиентов из различных секторов экономики; 3) поиск и создание надежных источников финансово-экономической информации для производства качественной информационной продукции для потребителя; 4) расширение сети региональных и зарубежных контор экономической и предпринимательской безопасности; 5) организация помощи иностранным деловым кругам в поиске надежных российских партнеров; 6) подбор и подготовка кадров для служб предпринимательской безопасности; 7) обеспечение комплексной экономической безопасности предпринимательства.

Научную новизну диссертационной работы характеризуют следующие результаты:

- раскрыты предпосылки формирования системы экономической безопасности и выявлены условия создания специальных служб для определения кредитоспособности хозяйствующих субъектов в этой системе в условиях нэпа; установлено, что основным экономическим условием возникновения таких служб стало развитие товарно-денежных отношений в стране;

- обоснована периодизация формирования и развития службы «Кредит-Бюро»: первый период связан с процессом становления частного института «Первое Российское Товарищество “Кредит-Бюро“» в системе экономической безопасности Советской России, с официальным изданием и утверждением постановления Совета труда и обороны о создании организованной системы предпринимательской безопасности в период нэпа (середина 1922 г. - 27 мая 1924 г.); второй период связан с реорганизацией частного института «Первое Российское Товарищество “Кредит-Бюро”» в «Объединение государственных справочных институтов (контор) “Кредит-Бюро”», расширением и активизацией деятельности справочных институтов «Кредит-Бюро» и его контор, отделений, агентств на местах (28 мая 1924 г. - 20 ноября 1924 г.); третий период - реорганизация акционерного общества «Объединение государственных справочных институтов (контор) “Кредит-Бюро”» в службу «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР, его становление и развитие (21 ноября 1924 г. - 3 августа 1930 г.); четвертый период включает принятие советским руководством положения о ликвидации службы «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР, процедуру ликвидации и завершения деятельности “Кредит-Бюро” (3 августа 1930 г. - 15 января 1931 г.);

- определены принципы территориальной организации деятельности службы «Кредит-Бюро», которые были обусловлены, во-первых, сложившимся административно-территориальным делением Советской России и СССР в 1920-е гг.; во-вторых, разделением труда по экономическим районам; в-третьих, межхозяйственными связями, внутриотраслевой и межотраслевой специализацией, производственной кооперацией; в-четвертых, политико-экономическими процессами - образованием СССР, автономных и национальных республик, краев, областей; в-пятых, международным разделением труда; в-шестых, восстановлением внешнеэкономических и внешнеторговых связей СССР с другими странами;

- выявлены и дифференцированы основные формы деятельности службы «Кредит-Бюро» в интересах советской власти: 1) разрешение имущественных споров с участием государственных предприятий и учреждений: претензии по условиям оплаты транспортных перевозок, протесты по вексельным расчетам, выставление документов по оплате (инкассо) и т.д.; 2) взимание задолженностей в пользу государства по налогам, недоимкам, сборам, штрафам; 3) урегулирование имущественных споров при осуществлении ликвидации и банкротства предприятия;

- определены особенности работы службы «Кредит-Бюро» с иностранными партнерами, выявлены потребности западных деловых кругов в ее авторитетном посредничестве для обеспечения предпринимательской безопасности: желание наладить экономические связи с российскими предприятиями и организациями государственного, кооперативного и частного секторов народного хозяйства; разрешение спорных финансово-экономических вопросов; получение консультационных услуг по самому широкому кругу проблем делового сотрудничества с Советской Россией и СССР;

- введены в научный оборот новые архивные материалы по оценке кредитоспособности потребительских кооперативов в секретных службах ГПУ, ОГПУ, силовых ведомствах, Красной Армии, народного комиссариата юстиции, финансовых органах, уголовного розыска, частей особого назначения (ЧОН), таможне, пограничных войсках и т.д.;

- выявлены принципы деятельности службы «Кредит-Бюро»: точность; безопасность; достоверность; срочность; конфиденциальность; качество; результативность; производительность; ответственность; обязательность; регулярность;

- установлено, что ликвидация службы «Государственное акционерное общество “Кредит-Бюро”» в системе экономической безопасности СССР связана с общими политико-экономическими процессами, имевшими место в годы нэпа: во-первых, с тактикой медленного вытеснения частного предпринимательства из народного хозяйства страны; во-вторых, с введением твердой валюты и завершением денежной реформы (1922-1924 гг.), периодом «ножниц цен», «товарным голодом», развитием оптовой и биржевой торговли, функционированием банковского обращения и политикой советской власти по вытеснению частного капитала из народного хозяйства страны в 1925-1927 гг.; в-третьих, с массовым кооперированием крестьянских хозяйств, мелких кустарей и ремесленников города и деревни, политикой наступления советской власти на частный сектор экономики с целью окончательного его вытеснения из народного хозяйства страны в 1927-1929 гг.; в-четвертых, с проводимым советской властью комплексом реформ в период 1929-1931 гг., в том числе кредитной реформой, которая окончательно ликвидировала кредитный рынок для частного предпринимательства;

- разработаны рекомендации по совершенствованию деятельности современных государственных и негосударственных структур в системе экономической безопасности России.

Теоретическая и практическая значимость результатов исследования состоит в том, что они могут быть использованы в обогащении методологии, методов и принципов функционирования и развития отечественных структур экономической безопасности в разные исторические периоды России. Архивные материалы, использованные в диссертационном исследовании, представляют широкую научно-информационную базу для изучения проблем государственного регулирования, методологии, методов и принципов организации и деятельности в области экономической безопасности России.

Практическое значение работы заключается в возможности использования результатов исследования деятельности «Кредит-Бюро» современными структурами государственной безопасности, правоохранительными органами для совершенствования и модернизации методов борьбы с экономическими преступлениями в государственном, частном и кооперативном секторах рыночной экономики современной России.

Теоретическая и практическая значимость диссертационной работы заключается еще и в возможном использовании в модернизированном виде методов, принципов, инструментов функционирования и развития «Кредит-Бюро» в 20-е-30-е годы XX века современной службой «Бюро кредитных историй», в частности, с целью производства «кредитных историй», сбора и обработки конфиденциальной финансово-экономической информации, ее защиты и ответственности за конфиденциальность информации. Материалы диссертации могут быть использованы для подготовки квалифицированных специалистов службы «Бюро кредитных историй» и в других государственных и негосударственных структурах безопасности страны, а также в учебном процессе высших учебных заведений при чтении специальных курсов по подготовке и переподготовке высококвалифицированных специалистов.

Апробация результатов работы. Основные результаты исследования представлялись автором на международных, всероссийских, региональных конференциях, симпозиумах, форумах, семинарах: Международной научно-практической конференции «Проблемы партнерства в борьбе с международным терроризмом и экстремизмом в Азиатско-Тихоокеанском регионе» (Владивосток, 2002); V международной научно-практической конференции «Вековой поиск модели хозяйственного развития России (Волжский, 2002); Международной научной конференции «Россия и Постмодерн: социум, экономика, культура» в МГУ им. М.В. Ломоносова (Москва, 2003); Всероссийской научной конференции «Перспективы развития современного общества» в Академии наук Республики Татарстан (Казань, 2003); Международной научной конференции «Россия в контексте мирового экономического развития во второй половине ХХ века» в ИРА РАН (Москва, 2004); Международной научной конференции «Язык и культура» в Томском государственном университете (Томск, 2005); Международной научной конференции «Индустриальное наследие» в Мордовском государственном университете (Саранск, 2005); Международной научно-практической конференции «Вековой поиск модели хозяйственного развития России», VIII-е годичное заседание «Этноэкономика в модели стратегического развития Юга России» (Волжский, 2005); Х международной научно-практической конференции «Вековой поиск модели хозяйственного развития России», X-й юбилейный форум (Волжский, 2007); Международная научно-практическая конференция «Идеи М.В. Ломоносова для модернизации экономики современной России» (Волгоград - Волжский, 2011).

Публикации. Основные положения диссертационного исследования изложены в 32 публикациях по теме диссертации, общим объемом 86,04 п.л. (авторских - 86,04 п.л.), в том числе в 4 монографиях и 16 научных статьях в журналах, рекомендованных ВАК РФ.

Структура и объем диссертации. Диссертация состоит из введения, пяти глав, одиннадцати параграфов, заключения, списка источников и литературы, включающего 322 наименования, 29 приложений. Объем работы 331 страница.

Основное содержание работы

Во введении обосновывается актуальность и научная значимость, степень разработанности темы исследования. Сформулированы цели и задачи, объект и предмет исследования, хронологические и территориальные рамки работы. Представлена методология и методы исследования. Дана подробная характеристика использованных источников по происхождению. Выделены основные положения, выносимые на защиту. Определена научная новизна, теоретическая и практическая значимость работы.

В первой главе «К истории формирования системы экономической безопасности в СССР» дается краткий очерк истории государственных служб безопасности в России с ХVI до начала ХХ вв. Обосновывается, что потребность человека использовать необходимую информацию в целях безопасности своей хозяйственной деятельности уходит в далекое прошлое человеческой цивилизации - в доисторическое и историческое время. В период развития товарно-денежных отношений ХVI-ХIХ вв. на Западе при купеческих домах, фирмах, торговых и банкирских домах Футгеров в Аугсбурге и Ротшильдов создаются службы финансово-предпринимательской разведки. Становление предпринимательской разведки США приходится на 40-е гг. ХIХ в. Здесь в 1841 г. частный торговец Люис Тэппен открыл службу «Кредит-Бюро». Служба предоставляла «справки о кредитоспособности» предпринимателям как будущим заемщикам банков. Зарождение служб государственной безопасности России приходится, как и на Западе, на ХVI-ХVII вв. Предпосылками и условиями их становления явились расширение границ государства на востоке и на юге страны; война со шведами за выход в Балтийское море; развитие товарно-денежных отношений; поступательное развитие внешней торговли. С отменой крепостного права в 1861 г. в России создается развитая рыночная инфраструктура: банки, финансово-кредитные институты, страховые общества, биржи, ярмарки, базары и т.д. Быстрыми темпами происходит развитие железнодорожного и речного транспорта. Они соединяют самые отдаленные экономические районы России, включая их во всероссийский рынок. Капиталистический путь развития страны создает условия для экономического прогресса всего народного хозяйства России и перехода к промышленной революции. После ввода в эксплуатацию Транссибирской железной дороги Россия серьезно стала влиять на экономику и политику стран Запада и Юго-Восточной Азии. Все это стало условием создания специальных служб государственной безопасности страны в экономической, политической, военной областях. Первый в России специальный орган, который выполнял функции государственной внешнеполитической безопасности и разведки, Посольский приказ, был создан Иваном Грозным в 1549 г. В разные периоды российской истории службы государственной безопасности претерпевали изменения в зависимости от политической, военной, социально-экономической ситуации. В период Октябрьской революции 1917 г. большевики организовали Военно-революционный комитет (ВРК) по борьбе с контрреволюцией и уголовной преступностью. Постановлением СНК от 7 декабря 1917 г. была организована Всероссийская чрезвычайная комиссия по борьбе с контрреволюцией и саботажем (ВЧК) под руководством Ф.Э. Дзержинского. В феврале 1922 г. было образовано Государственное политическое управление (ГПУ). С образованием СССР Совет народных комиссаров 2 ноября 1923 г. учредил новую службу - Объединенное государственное политическое управление (ОГПУ). Организованные советским правительством спецслужбы в новых социально-экономических и политических условиях обеспечивали не только политическую, военную, но и экономическую безопасность страны. В структуру спецслужб СССР в период нэпа входили и частные институты, и службы по защите экономической и предпринимательской безопасности хозяйствующих субъектов рынка.