Факторы финансовых кризисов

3. Инструменты антикризисной политики

Антикризисная политика призвана помочь мировому сообществу справиться с кризисными явлениями международной экономики. Но так как странам очень сложно договариваться о единой и последовательной политике, то следует, в первую очередь, рассматривать антикризисную политику отдельного государства как основной инструмент борьбы с финансовыми кризисами.

Все меры антикризисной политики будут приведены в общем виде, так как каждый кризис проявляется по своему хаотичному сценарию и зависит от комбинации варьирующихся факторов, вероятность повторных минимально которых минимальна, что в свою очередь обусловлено постоянно меняющимися социально-экономическими условиями.

Сущность антикризисной политики государства заключается в следующих чертах: существует возможность предвидеть кризис; к кризисам можно подготовиться; можно смягчать их последствия; в определенной мере можно управлять кризисами.

В зависимости от особенностей кризиса антикризисная политику будет иметь разные проявления.

Значимый элемент системы антикризисной политики государства - это его функции. К основным функциям антикризисной политики относят:

1) предкризисное управление;

2) управление в условиях наступившего кризиса;

3) управление процессами, направленными на выход из кризиса, а также обеспечение его управляемости;

4) минимизирование потерь и упущенных возможностей, связанных с кризисом;

5) своевременное принятие решений.

Главная цель антикризисной политики государства является прохождение системного кризиса и предотвращение его в будущем.

К наиболее важным стратегиям антикризисной политики государства относятся следующие:

- предсказание кризиса и подготовка к его появлению;

- ожидание зрелости кризиса;

- противодействие кризисным явлениям и замедление их процессов;

- стабилизация ситуаций за счёт использования дополнительных ресурсов и резервов;

-расчёт риска;

-преодоление кризиса;

-прогнозирование и создание условий для ликвидации последствий кризиса [19] .

В любом преодолении системного кризиса предусматриваются три периода:

1) краткосрочный стабилизационный период. Для этого периода характерно восстановление ликвидности предприятий реального сектора экономики и банковских учреждений, предотвращение их массового банкротства, стабилизация финансовой системы государства и внешнеэкономических отношения;

2) среднесрочный восстановительный период, предусматривающий ростом величины производства отечественных товаров, главным образом народного потребления, а также энергосбережение во всех отраслях экономики;

3) долгосрочный период качественного роста. Его целью является улучшение качества государственного управления, строительство его целостной системы, усовершенствование высокотехнологичного сектора экономики за счёт форсирования ввода инноваций.

Стабилизационный и восстановительный периоды отвечают в первую очередь за преодоление системного кризиса в стране, а долгосрочный период - за предотвращение его в будущем.

В свою очередь каждый из этапов характеризуется целым комплексом направлений.

Основным этапами краткосрочного периода являются:

1) восстановление ликвидности банковского сектора экономики и предупреждение банкротства системных банков;

2) поддержание ликвидности предприятий реального сектора экономики, а также недопущение их массового банкротства;

3) стабилизация курса национальной валюты страны;

4) сокращение профицита внешнеторгового сальдо;

5) уравновешивание госбюджета;

6) воздействие на занятость населения.

Для достижения 1-го этапа предполагаются действия по преодолению кризисных явлений, к которым относятся следующие меры:

- анализ и аудит коммерческих банков для определения экономического состояния в целом, и средств, которые необходимы для восстановления платёжеспособности и ликвидности;

- восстановление ликвидности и платежеспособности ключевых коммерческих банков проводится за счёт капитализации (путём вхождением новых акционеров и участием государства в уставных фондах компаний), рефинансирования с помощью кредитов Центрального банка под залог акций коммерческих банков, выкупа неликвидных активов государственными ипотечными компаниями;

- ликвидируются или продаются нежизнеспособные коммерческие банки;

- законодательно должно обязывать коммерческие банки получать от юридических и физических лиц на депозит денежные средства в национальной валюте под процент, равный уровню ставки рефинансирования центрального банка, а также отпускать кредиты физическим и юридическим лицам только в национальной валюте под процент чуть выше ставки рефинансирования;

- сокращение задолженности отечественных коммерческих банков перед зарубежными кредиторами;

- разрешение коммерческим банкам возвращать вклады населению при его согласии, где вместо иностранной валюты будет выдаваться национальная валюта по курсу центрального банка.

К мерам осуществления 2-го этапа относят:

- уменьшение сроков возврата налога на добавленную стоимость экспортерам-производителям продукции;

- деблокирование механизма налоговых векселей с установлением границ их сферы применения;

- уравновешивание внешней платёжеспособности предприятий реального сектора экономики путем проведения аудита внешней задолженности предприятий, обеспечение возможности предприятиями покупки иностранной валюты для частичной выплаты внешней задолженности, а также деструктуризации правительством под залог акций частичной внешней задолженности.

Основными инструментами осуществления 3-го этапа являются:

- сокращение спекулятивной составляющей путём реализации иностранной валюты населению только в обменных пунктах коммерческих банков по курсу национального банка с добавлением 3% и уменьшения длинной валютной позиции по конвертируемой валюте для коммерческих банков на 15%;

- уменьшения роли доллара экономики (если речь не идет о стране национальной валютой которой является доллар) путем продажи иностранной валюты организациям-импортерам.

4-ый этап осуществляется за счёт:

- импорта в страну только тех товаров, которые были утверждены правительством;

- экспорта и импорта товаров по ценам не ниже индикативных, утверждённых правительством.

Инструментарием для 5-го этапа являются:

- сокращение расходов на содержание аппарата государственного управления;

- сокращение или недопущение увеличения социальных выплат всем слоям населения;

- прекращение финансирования государственных целевых программ, которые не относятся к приоритетным целям развития страны;

- по средствам бюджета осуществляются государственные заказы только на отечественные товары при условии их производства в стране соответственно индикативными ценами.

К методам 6-го этапа относят:

- активизирование создания новых рабочих мест за счёт изменений в налоговой политике;

- налоговую поддержку возвращения населением ипотечных кредитов по средствам высвобождения от налога с доходов физических лиц, взносов на общеобязательное социальное страхование части процентов, которые платит работодатель и налога на прибыль.

Основными направлениями среднесрочного восстановительного этапа являются:

1) проведение эффективной промышленной политики, которая направлена на замещение импорта, и насыщение внутреннего рынка продукцией отечественных товаропроизводителей, в основном потребительского назначения, за счёт формирования фонда промышленного развития для финансирования проектов по производству продукции, в первую очередь товаров народного потребления, разработки, утверждения и реализации целевой госпрограммы для целей импортозамещения.

2) основными методами осуществления эффективной политики энергосбережения во всех отраслях экономики являются составление энергетических балансов по стране в целом, отраслям ее экономики и регионам - в частности, проведение энергетического аудита и составление энергетических паспортов. Также среди методов воздействия выделяют разработка, утверждение, реализация государственной целевой программы энергосбережения, налоговое стимулирование экономии энергоресурсов в процессе их потребления, создание фонда энергосбережения для финансирования проектов по организации производства энергосберегающего оборудования или по производству альтернативных источников энергии, а также внедрение энергосберегающих технологий.

3) поддержка и стимулирование развития малого и среднего бизнеса: создания фонда развития малого и среднего бизнеса для финансирования проектов с участием малых и средних предприятий по организации производства товаров народного потребления. Малым и средним предприятиям, принимающим активное участие в осуществлении проектов по организации производства товаров народного потребления, или энергосберегающего оборудования, даются налоговые преференции. Также расширяется применение субъектами малого и среднего бизнеса упрощенной системы налогообложения за счет повышения предельной величины выручки от реализации продукции.

4) осуществление налоговой господдержки роста производства в ведущих отраслях экономики. Это достигается за счёт сокращения налогового давления на отечественных товаропроизводителей и налоговое стимулирование предложения.

5) развитие сельскохозяйственного сектора экономики за счёт компенсации части процентов по кредитам, которые были предоставлены сельскохозяйственным производителям для закупки отечественной техники и т.д., мотивация и поддержка по созданию на основе крупных и средних сельскохозяйственных предприятий вертикально интегрированных холдингов с участием предприятий пищевой промышленности, а также по создания кооперативов разного типа с капиталом малых предприятий и хозяйств.

6) стабилизация ситуации и развитие отрасли жилищного строительства и отрасли по производству строительных материалов.

Основными направлениями долгосрочного качественного роста (периодом более 1 года) являются следующие направления [20]:

1) повышение качества государственного управления. Это может произойти, если проводиться:

а) привлечение на государственные должности опытных и профессионально подготовленных специалистов, при этом проводится постоянная их переподготовка и повышение квалификации.

б) разработка последовательной и четкой модели государства с едиными ценностями и целями, благодаря чему идёт процесс создания и реализации стратегии социально-экономического развития, которая основана на научно-техническом и инновационном развитии вкупе с глобальным вызовом мировой экономики.

в) построения согласованной и целостной системы государственного правления экономикой страны и ее социально-экономическим и научно-техническим развитием.

2) разработка и внедрение Национальной программы развития и сохранения трудового потенциала страны. Это может быть достигнуто при грамотной реформирование отрасли здравоохранения, а также реорганизацию и качественном обновлении системы среднее, профессионально-технического и высшего образования.

3) приоритетное развитие высокотехнологичного сектора экономики и переход ее к новому технологическому укладу. К этому направлению относят следующие пункты: введение целенаправленной государственной политики поощрения процесса путем совершенствования специального режима налогообложения технопарков, а также отказа от неэффективных налоговых льгот инновационной направленности и ввода действенных стимулов по ускорению создания инновационной продукции; сохранение и развитие научно-технического потенциала, происходит за счет обеспечения предусмотренного законодательством уровня финансирования фундаментальных и прикладных исследований в размере не менее 2% ВВП, активизации расходов субъектов хозяйствования на научные исследования, которые были выполнены как собственными силами, так и с помощью вовлечения специализированных научных организаций и учебных.

Далее необходимо отметить критерии оценки эффективности антикризисной политики государства.

К критериям оценки эффективности выполнения программы по преодолению системного кризиса и дальнейшего ее предотвращения относят пороговые значения показателей, которые характеризуют экономическую безопасность страны по этим направлениям экономической политики. Если они соблюдаются и достигаются на практике, то появляется большой шанс преодоления системного кризиса в стране и в дальнейшем ее предотвращения.

В целях, направленных на обеспечение выполнения программы, целесообразно создание антикризисного комитета.

Среди главных функций антикризисного комитета выделяют разработку комплексных мер, подготовку нормативных документов, координация работы ветвей власти в стране, а также мониторинг положения в стране по предотвращению и преодолению кризиса;

Таким образом, в условиях кризиса возрастает необходимость сочетания рыночных механизмов с государственным регулированием социально-экономических процессов. При этом возрастающая роль отводиться институтам гражданского общества. Государственное регулирование кризисных ситуаций должно стимулировать позитивные социальные процессы, ограничивать возможные антисоциальные последствия рыночного механизма.

Заключение

Кризис - важный элемент механизма саморегулирования рыночной экономики. Экономический цикл проникает всюду, он ощущается практически во всей экономике. Взаимосвязь элементов экономики почти никому не дает возможности избежать депрессии или инфляции.

Существует большое количество теорий описывающих экономические кризисы и у экономистов разные мнения, касающиеся причин и методов борьбы с данными кризисами. Однако, при всем различии имеющихся теорий и их методологического инструментария на современном этапе, можно выделить следующие положения, которые в своей совокупности описывают экономический цикл: с ростом масштабов общественного воспроизводства и накопления капитала растет значение финансовые компонентов в формировании экономического равновесия; повышение значения финансовой сферы и ее воздействия на реальное производство дает возможность использовать финансовые регуляторы в антикризисном регулировании.

Существуют различные причины того или другого финансового кризиса. Зачастую каждому отдельному кризису приписывают сразу несколько из них. Наиболее распространены следующие причины: подражание в поведении, то есть, при отсутствии достоверной информации, большинство инвесторов подражает поведению других инвесторов; финансирование инвестиций за счет займов, что в свою очередь увеличивает риски при неудачном инвестировании; новые технологии, то есть ситуация когда экономические субъекты ведут себя ошибочно, сталкиваясь с неизвестными явлениями; управленческие ошибки - недостаточное регулирование финансовых организаций; финансовая инфекция - ситуация, при которой финансовый кризис переходит с одной фирмы на другую, с одних стран - на другие.

Основная причина последнего финансово-экономического кризиса является перепроизводство доллара, который является основной мировой валютой.

Финансовый кризис неизбежно перерастает в экономический. Последствия финансового кризиса - дефолт, банковский кризис, девальвация национальной валюты. А с наступлением экономического кризиса вдобавок наблюдается безработица, сокращение производства, падения уровня жизни.

Зная тенденции, которые ведут мировую экономику к кризису велика вероятность заблаговременно их обнаружить, что, в конечном счете, поможет научиться прогнозировать кризисы. Это в свою очередь даёт возможность осуществлять комплексные меры по смягчению неблагоприятных последствий кризиса для мировой экономики или вовсе поможет нам его избежать, тем самым дав мировой экономике стимул к стабильно-высокому росту.

В этом случае велика роль государственного антикризисного регулирования, которое сочетает рыночные механизмы с регулированием социально-экономических процессов.

Список использованных источников

1. Яковец Ю.В. Школа русского циклизма; истоки, этапы развития, перспективы / Ю. В. Яковец.- Москва: МФК, 1998. - 99 с.

2. Яковец Ю.В. Эпохальные инновации XXI века / Ю. В. Яковец. -Москва: Экономика, 2004. -18 - 24 с.

3. Туган-Барановский М.И. Периодические промышленные кризисы. Общая теория кризисов / М.И. Туган-Барановский. - Москва: Наука-РОССПЭН, 1997. - 219 с.

4. Яковец Ю.В. Циклы. Кризисы. Прогнозы / Ю. В. Яковец. - Москва: Наука, 1999. - 246 с.

5. Митчелл У.К. Экономические циклы. Проблема и ее постановка. Москва: Госиздат, 1930.- 38 с.

6. Шумпетер Й.А. Теория экономического развития / Й.А. Шумпетер. - Москва: Мысль, 1982. - 455 c.

7. Фридман М. Количественная теория денег / М. Фридман. - Москва: Эльф пресс, 1996. - 131 с.

8. Кейнс Дж.М. Общая теория занятости, процента и денег / Дж.М. Кейнс / Избранные произведения. - Москва: Экономика, 1993. - С. 224-518.

9. Minsky H.P. Uncertainty and the Industrial Structure of Capitalist Economies. The Jerome Levy Economics Institute of Bard College, April, 1996, Working Paper № 155. - P. 31.

10. Маевский В. Введение в эволюционную макроэкономику / В. Маевский. - Москва: Япония сегодня, 1997. - 120 с.

11. Bernanke B. On the Implications of the Financial Crisis for Economics /

B. Bernanke // Remarks at the Conference co-sponsored by the Bendheim Center for Finance and the Center for Economic Policy Studies, Princeton. 24.09.2010. - 343 р.

12. Маркова А.Н. История мировой экономики. Хозяйственные реформы 1920-1990 гг./ А.Н. Маркова. - Москва: 1995. 365 с.

13. М. Ершов «Мировой финансовый кризис: причины и последствия» // «Вопросы экономики», 2008г, № 12.

14. Воробьев, Ю. Л. Управление рисками и устойчивое развитие. Человеческое измерение / Ю. Л. Воробьев, Г. Г. Малинецкий, Н. А. Махутов // Обществ. науки и современность. 2000. № 4. 162 с.

15. Абрамов А. Е. Кризисная экономика современной России: тенденции и перспективы / А. Абрамов, Е. Апевалова, Е. Астафьева. - Москва: Проспект, 2010. - 656 с.

16. Сакс, Джефери Д. Макроэкономика. Глобальный подход / Джефери Д. Сакс, Ларрен Б. Фелипе. Москва: Дело, 1996. - 298 с.

17. Кондратьев, Н. Д. Проблемы экономической динамики : учеб. пособие / Н. Д. Кондратьев. - М., 1989. - 284 с.

18. Перепелица В. Кризис в США: зарождение и развитие / В. Перепелица //Банковский вестник. - 2009. № 31 - С. 21-35

19. Александров, Г.А. Антикризисное управление: теория, практика, инфраструктура: Учебно-практическое пособие / Г.А. Александров. - М.: Издательство БЕК, 2007. - 544 с.

20. Баринов В.А. Антикризисное управление / В. А. Баринов. - М.: - ИД ФБК-ПРЕСС, 2007. - 364с.

21. Посторонка Ю. А. История мировых финансовых кризисов / Ю. А. Посторонка // Мир экономики [Электронный ресурс]. - 2012. - Режим доступа: http://xn----otbbaibjdijbt4o.xn--p1ai/articles/%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B8%D1%8F-%D0%BC%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D1%85%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D1%85%D0%BA%D1%80%D0%B8%D0%B7%D0%B8%D1%81%D0%BE%D0%B2-965.html. - Дата доступа: 10.11.2013.

22. Куртишвили Ш. В. Великая Депрессия в США 1929-1933 годов / Ш. В. Куртишвили // Компания. 1998. - №32. - С.15-37.

23. Глущенко В. В. Введение в кризисологию. Финансовая кризисология. Антикризисное управление - М.: ИП Глущенко В. В., 2008, ст. 88.

24. Кэмпбелл, Р. Экономикс: принципы, проблемы и политика / Р. Макконнелл Кэмпбелл, Стенли Л. Брю. - М., 1996.

25. Львов, Д. С. Путь в XXI век: стратегические проблемы и перспективы российской экономики / Д. С. Львов // Экономика и жизнь. 1999. № 9.

26. Мау В. Г. Драма 2008 года: от экономического чуда к экономическому кризису / О. И. Ананьин, Р. С. Гринберг, Р. Н. Евстигнеев, // Вопросы экономики. - 2009. - №2 С. 4-23.

27. Мау В. Г. Драма 2008 года: от экономического чуда к экономическому кризису / В. Г. Мау // Вопросы экономики. 2009. - №2. - С.26-28.

28. Friedman M. A Monetary History of the United States, 1867?1960 / M. Friedman, A. Schwartz. - 1963. - P.860.

Размещено на Allbest.ru