Проблемы фальшивомонетничества в России и зарубежных странах

Размещено на http://www.allbest.ru/

Курсовая работа

по дисциплине: «Деньги, кредит, банки»

на тему: «Проблемы фальшивомонетничества в России и зарубежных странах»

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

1. МИРОВАЯ ИСТОРИЯ ФАЛЬШИВОМОНЕТНИЧЕСТВА

1.1 История появления поддельных денежных знаков

1.2 Борьба с фальшивомонетничеством в Российской империи

1.3 Методы и приемы фальшивомонетничества в современном мире

2. ЗАЩИТА ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ

2.1 Основные элементы защитной системы

2.2 Методика изготовления денег в Российской Федерации

2.3 Методика изготовления денег в современной экономике

3. БОРЬБА С ФАЛЬШИВОМОНЕТЧИКАМИ

3.1 Мировой опыт борьбы с поддельными денежными знаками

3.2 Совершенствование и развитие международного сотрудничества в борьбе с фальшивомонетчиками

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Деньги - это металлические и бумажные знаки, являющиеся мерой стоимости при купле-продаже, средством платежей и предметом накопления, то есть сокровищем.

Деньги в современном обществе, выполняя множество функций, играют единственную роль - всеобщего эквивалента. Являются выражением стоимости всех других товаров и обмениваются на любой из них. Вполне понятное желание людей иметь денежные знаки привело к появлению самых разнообразных способов их приобретения, в том числе и противозаконных.

Как только появились в мире денежные знаки, так сразу же их начали подделывать. Фальшивомонетничество - один из самых опасных и один из древнейших видов экономических преступлений.

Люди довольно быстро научились отличать драгоценные металлы от их суррогатов, чего нельзя сказать о деньгах, особенно бумажных. Надежность денег волнует человечество с момента их появления. Другой наиболее важной проблемой стало своевременное обнаружение подделок и фальсификаций денежных знаков.

Однако такие действия практически не поддаются статистическому учету, и говорить о распространенности и масштабах фальшивомонетничества со всей определенностью сложно.

В России, как и в любом государстве, действует разветвленная сеть специализированных служб правоохранительных органов и банковских подразделений, которые занимаются выявлением фальшивок. Огромную работу проделывают международные правоохранительные организации. Эксперты Интерпола считают, что сегодня фальшивомонетчиков высокого класса, выпускающих крупные партии поддельных денег, насчитывается в мире не более пятисот. В сети правоохранительных органов они попадают крайне редко: практически ничем не отличаются от добропорядочных граждан.

Во все времена для фальшивомонетчиков складывались определенные условия, так или иначе благоприятствующие преступной деятельности. В старину это сводилось, в основном, к отсутствию научно обоснованных способов выявления подделок. В наше время - это доступность не только полиграфической и новейшей копировально-множительной, но даже высоко технологичной полиграфической техники; прозрачность государственных границ; отсутствие централизованной политики государств в вопросах изготовления новых банкнот, и многое другое.

Актуальность темы обосновывается тем, что выброс определенной массы фальшивых денег в денежную систему обращения очень опасен для любого государства. Фальшивомонетничество способно подорвать экономику любой стран. Распространенность фальшивых денег была и по-прежнему остается серьезной проблемой для многих государств, и время нисколько не снижает остроту данной проблемы.

1. МИРОВАЯ ИСТОРИЯ ФАЛЬШИВОМОНЕТНИЧЕСТВА

1.1 История появления поддельных денежных знаков

За семь веков до н. э., в период экономического упадка Афинского государства, Солон впервые в истории законодательно ввел ответственность за фальшивомонетничество. В качестве меры наказания предусматривалась смертная казнь. На мраморных плитах, сохранившихся до наших дней, высечен суровый приговор тем, кто посягнув на «священное имущество», закону вопреки чеканил медную монету.

В исторические времена монета представляла собой слиток металла определенной формы, веса и достоинства, который является исторически сложившейся формой металлических денег. В ходе исторического развития возникла и утвердилась как самая практичная форма - круглая монета с двусторонней чеканкой.

В Древнем Риме фальшивомонетчиков сжигали, или во время мероприятий в амфитеатре на все общее зрелище отдавали на растерзание львам. Рабы, доносившие на фальшивомонетчиков, обретали свободу, становились полноправными гражданами, их до конца жизни освобождали от налогов.

Истории известны и «досадные недоразумения» связанные с наказанием фальшивомонетчиков. Так, в начале XII века, английский король Генрих I, приказал отсечь руки 94 чеканщикам. Их обвинили в том, что при изготовлении серебряных монет они добавляли в сплав слишком много олова. Много позже, уже в наше время, химический состав этих монет подвергли тщательному анализу. Результата показал, что король ошибся - содержание олова было даже меньше установленной нормы. Чеканщиков реабилитировали посмертно.

Но фальшивомонетчеством занимались не только простые люди. В I веке до н э. император Нерон одним из первых официально разрешил выпускать монеты с «посторонними включениями». Это очень быстро привело к тому, что серебра в римских монетах практически не осталось.[9,76]

Король Франции, Филипп IV, вошел в историю под прозвищем «красивый». Но было у него и другое прозвище - «фальшивомонетчик». Он разрешил переделывать награбленные во время войн золотые деньги. В Париже трофейные монеты основательно обтачивали, затем из опилок чеканили новые. Производство контролировал король Франции - лично.

Правитель другого европейского государства, английский король Генрих VI, тайно разрешил покрывать медные монеты ртутью, выдавая их за серебряные. Потомок его, Генрих VIII, оказался более изощренным фальсификатором. Для пополнения казны он приказал организовать производство «серебряных шиллингов» из чистой меди. Серебра в них почти не было - оно наносилось в виде тонкого поверхностного слоя. Выпуклые части монет быстро изнашивались, обнажая их не серебряное содержание.

В 1832 году во Франции были выпущены в обращение монеты из никеля достоинством в пять франков. Вскоре рынок был наводнен пятифранковыми подделками. Полиции удалось разоблачить группу злоумышленников. Однако на суде один из них отказался признать себя виновным. Он заявил судьям: законами Франции запрещено подделывать только золотые, серебряные, бронзовые и медные монеты. Но нет закона, запрещающего чеканить фальшивые никелевые монеты. Суд вынес оправдательный приговор. В действующее законодательство незамедлительно были внесены соответствующие изменения и дополнения.[9,84]

В Испании королем был издан указ, предписывающий уничтожить всю платину, так как в то время платина была одним из самых дешевых металлов и фальшивомонетчики стали применять ее в изготовлении золотых монет. По указу платину топили в реках.

На Руси впервые о фальшивомонетчиках упоминается в Новгородской летописи: в 1447г. некто Василий, по прозвищу «Жеребец» литейщик и весовщик драгоценных металлов, промышлял изготовлением неполноценных монет - гривен.

В наше время, недалеко от Ташкента, был обнаружен древнейший «цех» по изготовлению серебряных дирхем, существовавший более шестисот лет тому назад. Оборудование было передано в местный музей, древние деньги - государству. Проверка показала: обнаруженные монеты являются медными фальшивками, покрытыми тонким слоем серебра.

Во Франции в Ницце находится музей, созданный в штаб-квартире Интерпола. В нем хранятся различные сведения о более чем десяти тысячах способы подделки денежных знаков и ценных бумаг, использовавшихся во всем мире. Здесь можно увидеть и примитивные экземпляры денежных знаков, полученные в результате рисования, и качественные фальшивые купюры, изготовленные при помощи высокоточной современной техники.[9,89]

1.2 Борьба с фальшивомонетчеством в Российской империи

В середине XVII века в России действовал Денежный двор. Находился он в Москве, на Фроловской улице, за высоким забором. Рядом - караульные избы, сторожа, стрельцы. Сторожа вели специальные книги, в которых отмечалось, «кто для какого дела со двора спущен». При найме в работники каждый целовал крест и клялся в том, что не будет воровать деньги и материалы для их изготовления. Стрельцы должны были пресекать пьянство, а также изготовление «воровских денег».

Судебные дела того времени свидетельствуют, что службу они несли исправно - находили похищенные деньги в «хлебе запеченном», не давали «рассыпать» (перекидывать) монеты через забор. Жестоко наказывались и те, кто про «воровское дело ведал», но властям не доносил.[9,78]

Первыми фальшивомонетчиками древности были в основном злато кузнецы, знакомые с технологией обработки металлов, а также те, кто мог добывать медные и серебряные предметы для того, чтобы впоследствии «рубить деньги гладким чеканом».

В качестве экспертов для определения факта подделки денег наряду с «кузнецами по золоту» привлекались также ювелиры. Они проверяли деньги на вес, размер и «полнозвучность». Некоторые подделки удавалось выявлять уже при визуальном осмотре. В частности, довольно быстро распознавались медные монеты, покрытые тонким слоем золота и серебра. Но только в случае если имелись следы окисления либо износа поверхностного слоя.

Соборным уложением 1694 года устанавливалась уголовная ответственность за фальшивомонетничество, учитывая, что мастера золотых и серебряных дел, устанавливающие подлинность монет, нередко сами изготовляли подделки. В старинном нормативном документе было прописано: если они «возьмут у кого серебряное или золотое дело, и учнут в золото и в серебро мешати медь и олово, и свинец, и их по сыску за то бити кнутом. А что они кому учинят убытка тем, что в золото, или в серебро подмешают меди или олова, или свинцу, и то на них доправя отдати тому, кому они такой убыток учинят».

«Которые денежные мастера учнут делати медные или оловянные, или укладные деньги, или в денежное дело, в серебро учнут прибавливати медь или олово или свинец, и тем государстве казне учнут чинити убыль, и тех денежных мастеров за такое дело казнити смертию, залити горло».

В горло заливали, как правило, расплавленные фальшивые монеты.

За подделку денег наказывались не только те, кто непосредственно изготовлял монеты. История России содержит немало примеров, когда за фальшивомонетничество судили даже тех, кто «похищал чеканный инструмент» или «украл на пороховой мельнице с песта медный оков для передачи волочильщику денежного двора».

С течением времени технология изготовления денег совершенствовалась, и далеко не все, даже самые искусные злато кузнецы и ювелиры, могли ею овладеть. Для изготовления чекана (штампа) и матрицы (клише) уже необходимо было в совершенстве владеть высоким мастерством гравера.

Появление в России бумажных денег во второй половине XVIII века закономерно повлекло за собой радикальные изменения в технологии фальшивомонетничества.

Подделка новых денежных знаков - бумажных денег - требовала более высокого интеллектуального, образовательного уровня. Не случайно первыми осужденными за сбыт поддельных ассигнаций, изготовленных за границей, оказались член мануфактур-коллегии и армейский офицер. В 1772 году по указу Правительствующего Сената они были приговорены к смертной казни. Приговор смягчила императрица Екатерина II, сослав одного из них в Тобольск, другого заточив в Соловецкий монастырь навечно.

Спустя сто лет, в России ежегодно возникало не менее пятисот дел по фальшивомонетничеству. Более половины из них оставались нераскрытыми. К ответственности привлекалась незначительная часть людей, занимавшихся преступным ремеслом. Как правило, это были те, кто сбывал фальшивые деньги по месту проживания.

После судебной реформы Александра II получить правдивые показания по фактам подделок стало серьезной проблемой. Хотя еще широко применялись допросы с «пристрастием», пытки обвиняемых, постепенно возникла необходимость в научном подходе, узкой специализации в процессе раскрытия таких преступлений. Поэтому расследование фальшивомонетничества было возложено на Тайный и Преображенский приказы. Их деятельность связана с появлением новых видов следственных действий, широким использованием доказательств в ходе расследования.

1.3 Методы и приемы фальшивомонетчества в современном мире

Сбыт поддельных денег приобретает повышенную общественную опасность в условиях становления рыночной экономики, подрывая устойчивость отечественной валюты и затрудняя регулирование денежного обращения.

Фальшивомонетничество является лидером экономической преступности, а в качестве детерминант его распространения выступают следующие факторы:

- «девальвация»;

- увеличение в обороте денежной массы валют зарубежных стран;

- доступность многоцветных копировальных устройств с программным обеспечением, позволяющих качественно и быстро воспроизводить денежные знаки;

- нестабильность экономики, постоянное разорение предпринимателей, из числа которых зачастую выходят фальшивомонетчики;

- обнищание населения, в сознании которого легко преодолеваются барьеры на пути совершения экономических преступлений.[6]

Начало 90-х годов характеризовалось развалом государства и резким переходом от денежной системы СССР к новой денежной системе - денежной системе России. 17 июля 1993г. Российская Федерация объявила о выходе из рублевой зоны СНГ и о прекращении хождения на своей территории советских денег и российских купюр образца 1992г. А 26 июля - 31 августа была проведена денежная реформа с обменом оставшихся денежных билетов СССР образца 1961 - 1992гг. на российские купюры нового образца.

В стране появилось огромное количество иностранной валюты, что неизбежно привело к появлению десятков тысяч обменных пунктов, а также к расцвету спекуляции и фальшивомонетничества, как с иностранной валютой, так и с российскими рублями.[8]

Незаконным изготовлением денежных знаков в нашей стране занимается небольшой круг лиц, тесно связанных между собой родственными или этническими узами. Или же совместным участием в преступлениях. Практика расследований показывает, что преступники-одиночки встречаются достаточно редко. Ими становятся, как правило, лица среднего возраста, обладающие знаниями в области химии и полиграфии, и навыками высокого технического уровня. Фальшивомонетничество - прерогатива преступников-мужчин. Женщины, причастные к совершению таких преступлений, встречаются крайне редко и только в качестве сбытчиков подделок или поставщиков сырья.

Прежде чем изготовить первую фальшивую купюру, преступники изучают научную литературу, занимаются поисками необходимого оборудования и различных приспособлений. Добиваясь сходства подделок с подлинными деньгами, приходится проводить множество экспериментов, прикладывается огромный труд, не говоря уже о затратах. Собственный технологический процесс появляется не сразу.

Так, например известный советский фальшивомонетчик Баранов В.И., на разоблачение которого ушло шесть месяцев, прежде чем искусно подделать двадцатипятирублевую купюру, экспериментировал почти пятнадцать лет.

Денежные знаки могут подделываться целиком и частично. Наиболее грубым видом подделки является внесение частичных изменений в подлинную купюру. Как правило, изменения вносятся в цифры и текст, определяющие достоинство билета, для изменения номинала в сторону увеличения (например, вместо надписи «1 доллар» проставляется «100 долларов» и т.п.). Применяются подчистка, травление слов и цифр с последующим допечатыванием или дорисовкой на их месте других обозначений, либо наклеиванием полосок тонкой бумаги с напечатанными на них обозначениями.

Подделки могут распознаваться при тщательном визуальном изучении поверхности денежного билета. Опытный кассир при подсчете долларов ориентируется в первую очередь на портрет государственного деятеля и другие признаки, соответствующие купюре определённого достоинства. Это не позволяет ему ошибиться при определение частично измененного денежного знака. О частичной подделке свидетельствует также фрагменты посторонних изображений, различные загрязнения и другие элементы, в целом не приводящие денежный знак в негодность, но отвлекающие внимание.

Довольно известным способом фальшивомонетничества является рисование денежных знаков. Он может показаться примитивным, ибо не требует сложных приспособлений. Однако этот способ доступен только лицам. Владеющим высокой техникой рисунка, оформительской график, обладающим большим художественным дарованием. Различается три вида рисования: с натуры; по контурным линиям, предварительно полученным путем перевода банкноты с государственного образца; с использованием трафаретов.

Довольно часто фальшивомонетчики используют различные способы копирования, предусматривающие размягчение краски подлинного денежного знака и получение с него оттиска на бумаге. Производится эта операция в несколько этапов: после размягчения красочное изображение подлинного билета переносится на заранее приготовленную поверхность. Полученное зеркальное отображение подлинной банкноты копируется на бумагу. Для этих целей используются бытовые органические растворители: скипидар, бензин, уайт-спирит и др., вещества фенольной группы: креозот, креолин, бумага, покрытая клейкой массой, валик для прокатывания, пресс и утюг.

Фальшивые денежные знаки могут изготовляться и фотографическим способом. Основные этапы - фотосъемка подлинного билета; получение негативов; ретушь; получение позитивных изображений на фотобумаге; склеивание лицевой и оборотной стороны; раскрашивание и нанесение серийного номера билета.

Основная часть поддельных банкнот изготавливается по упрощенным технологиям, которые повторяют общий дизайн и лишь имитируют те или иные признаки подлинности, при этом широко используются репрографические способы воспроизведения изображений, в первую очередь - струйная печать. Вообще эти способы весьма многочисленны и разнообразны, тем не менее, их объединяет одно общее свойство - отсутствие печатной формы при воспроизведении изображений. Сейчас наиболее популярны такие репрографические способы воспроизведения, как электрофотография, струйная печать, термоперенос красящего вещества и некоторые другие. По существу поддельной билет представляете собой копию настоящего. Поскольку использование копировальных аппаратов или печать с негатива придает изображению исключительно черный цвет, фальшивомонетчики осуществляют дополнительную цветовую проработку деталей подделки. В частности, изменяются печать, серийные номера и многие изображения. Их покрывают краской вручную либо способом допечатки с других форм. В некоторых случаях фальсификаторам удается достичь похожей окраски. Но она имеет характерный грязноватый или бурый оттенок. Мелкие изображения при этом не пропечатываются.