Создание информационной системы движения ценных бумаг на примере АО "АТФ Банк"

Требования к структуре информационной системы

Структура ИС- это относительно устойчивый порядок внутренних пространственно - временных связей и отношений между ее отдельными подсистемами и элементами, определяющий функциональное назначения подсистем и их взаимодействие с внешней средой.

Требования к структуре ИС приведены в таблице 1, в которой отражены комплексы задач и задачи. Для пользователей система должна иметь дружественный интерфейс и защиту от несанкционированного доступа.

Требования к ресурсам информационной системы

Информационный ресурс - это совокупность различных форм информации (данных, сведений, фактов, документов, отчетов и т.п.), ее хранилищ, поставщиков; специалистов информационной сферы, а также информационной техники, обеспечивающих ее владельцу значительные преимущества в бизнесе перед конкурентами.

В научных, деловых и управленческих кругах все более крепнет понимание того, что повышение производительности обеспечивается ныне не столько экономией ресурсов и снижением затрат, сколько за счет получения высококачественного информационного ресурса. Таким образом, между информированностью и производительностью существует определенная связь, т.е. эти процессы коррелируемы.

Информационными ресурсами называются совокупность данных, предоставляющих ценность для какой-либо фирмы выступающих в качестве материальных ресурсов. К ним относятся основные и вспомогательные массивы данных, хранимые во внешней памяти и входные документы

Существуют следующие требования к ресурсам информационной системы: техническому обеспечению, программному обеспечению, организационному обеспечению, лингвистическому обеспечению, математическому обеспечению, информационному обеспечению [16].

Таблица 1. Перечень задач ИС «Разработка информационной системы учета движения ценных бумаг»

Требования к техническому обеспечению

Техническое обеспечение - это комплекс технических средств (КТС), применяемых для функционирования ИС, который предназначенный для работы в автоматизированном режиме. КТС - совокупность ТС обеспечивающих взаимодействия ЭВМ с внешней средой, ввод или вывод информации, а также обработку и хранения информацией, включающая подготовку информации и преобразование ее к виду или форме удобной для ввода или вывода из ЭВМ. К техническому обеспечению относят:

· Средства сбора и регистрации информации;

· Средства передачи информации;

· Средства обработки информации;

· Средства организационной техники;

· Средства коммуникационной техники;

Современные банковские системы имеют состав аппаратных средств, в которой входят:

-средства вычислительной техники (ВТ);

-оборудование локальных вычислительных сетей (ЛВС);

-средства телекоммуникации и связи;

-оборудование, автоматизирующее различные банковские услуги: автоматы-кассиры и т.д.

-средства, автоматизирующие работу с денежной наличностью (для подсчета и подтверждения подлинности купюр и другие).

Важнейшими факторами, влияющими на функциональные возможности и эффективную работу банковских систем, являются состав технических средств, их архитектура и набор базового (системного) ПО, на основе которого строится прикладная часть системы.

С целью повышения производительности и надежности автономных банковских технологий компьютеры объединяются в сети с помощью определенных дополнительных технических и программных средств. В практике банковской деятельности широко распространены ЛВС в пределах одного здания, либо с удаленностью объектов до 1км друг от друга.

Для подключения устройств к ЛВС достаточно иметь один канал, соединяющий компоненты сети, кроме того, требуются сетевые адаптеры, которые обеспечивают физическое согласование различных устройств

Наиболее распространенные режимы обслуживания пользователей в сети организуются как файл - сервер и клиент - сервер. Обе модели, имея общую схему обслуживания пользователей, различаются сложностью, объемами работ, разнообразием функций, программно-технической оснащенностью, а так же производительностью. Модель клиент - сервер имеет больше ресурсных возможностей, дает ответы на запросы, тогда как первая - передает файлы по сети. Информационная система представляет собой профессионально - ориентированную вычислительную систему, либо комплекс периферийных технических средств, управляемых ЭВМ и предназначенных для автоматизации работ специалистов определенной профессии. В наши дни ИС разрабатываются и внедряются на базе процессоров фирмы Inter - Pentium III, IV, Celeron, а также всех IBM - совместимых процессорах. Техническое обеспечения автоматизированного рабочего места предполагает обязательное наличие:

персонального компьютера;

принтера;

факса;

модема.

Сегодня в связи с ежегодной модернизацией и совершенствованием аппаратных средств необходимо очень ответственно подходить к выбору технических средств (ТС) для информационной системы. Технические средства необходимые для автоматизированного рабочего места администратора, должны отвечать следующим требованиям:

· высокая степень надежности и качества;

· большая производительная способность;

· функциональные возможности ИС;

· без нарушения функционирования системы должны допускаться изменения конфигурации системы за счет включения в нее новых объектов информации;

· обеспечение обработки информации диалоговом режиме;

· для расширения (изменения) его конфигурации по мере развития системы необходимо иметь агрегатный принцип по мере построения;

· для упрощения обслуживания техники и разработки ПО, в средства вычислительной техники необходимо включить комплексы и устройства, по возможности, однотипные и выпускаемые серийно;

Проводя анализ имеющихся сегодня на рынке Казахстана технических средств, можно дать следующие рекомендации по приобретению ТС для разрабатываемой информационной системы (см. таблица 2).

Таблица 2. Характеристика КТС

Требования к программному обеспечению

Под программным обеспечением (ПО) понимается совокупность программ, реализующих функции информационной системы, обеспечивающая функционирование КТС.

Комплекс программных средств - это совокупность программ, реализующих функции ИС, обеспечивающая функционирование комплекса технических средств.

Отличительной чертой функционирования автоматизированной банковской системы (АБС) является необходимость обработки больших объемов данных в сжатые сроки. При этом основная тяжесть падает на операции ввода, чтения, записи, передачи данных. Это предъявляет весьма жесткие требования к производительности ОС, СУБД и средств передачи данных. Кроме того, значительные объемы информации должны быть доступны в оперативном режиме для обеспечения возможностей анализа, прогнозирования, контроля и прочего. Поэтому базовые средства должны быть в состоянии поддерживать доступ к большим (и постоянно возрастающим) объемам данных без потери производительности.

Базовые средства используются для обеспечения эксплуатации АБС, для разработки прикладной части программных средств. Базовыми являются ОС, СУБД и другие программные средства системного назначения. В их окружение, под их действием функционируют прикладные программы.

Наличие в спектре базовых средств сетевых функций является непременным атрибутом современных АБС. Сетевые функции придают системе свойства многоуровневости и многозвенности, а также обеспечивают возможность объединения различных программных платформ (Windows ХP, Windows NT, Unix и другие) и, как следствие, возможность гибкого расширения и наращивания системы - дополнения ее новыми рабочими системами, новыми серверами различных классов.

Основным свойством АБС, с точки зрения прикладных потребительских свойств, является достаточная широта функционального набора.

Перечень функций, реализуемых банковской системой, можно разделить на две части:

-обязательные;

-дополнительные.

К первым следует отнести те направления деятельности, которые , как правило, имеют место. Выбор вторых зависит от специализации банка.

Интегрированная АБС, объединяющая все банковские процессы, повышает уровень управляемости банка. Такая система адекватно отражает все функциональные и информационные связи, существующие в банке, обеспечивает доступ к данным любого уровня, предоставляет возможность контролировать работу банка с необходимой степенью детализации.

Открытость системы предполагает в ней наличие средств развития и модификации. Современная методология и инструментальные программные средства дают такую возможность. Они получили название CASE средств, позволяют автоматизировать создание и сопровождение ПО.

Настраиваемость системы необходима для адаптации к технологии конкретного банка. Необходимость настройки и обычно возникает при установке ЛВС в банке, но может быть и следствием технологических изменений в операциях банка. Тогда настраиваемость непосредственно граничит с открытостью. Настраиваемость предполагает возможность процедурной настройки системы: регламентацию прав пользователей, конфигурирование рабочих мест, определение набора процедур при открытии и закрытии операционного дня и прочее

В целях удобства эксплуатации приложения необходимо предусмотреть следующие возможности:

· диалоговый режим работы (меню, запросы);

· гибкость диалога;

· ясность;

· простота обучения;

· надежность;

· продолжение работы после прерывания;

· защиту информации, обеспечение доступа к ПЭВМ только авторизированных работников;

· выдачу информации по заданным параметрам

Общие требования, предъявляемые к ПО формулируются в виде:

· возможности общения персонала с ЭВМ по мере необходимости;

· обеспечения гибкости базы данных, позволяющей в дальнейшем модернизировать и развивать систему;

· возможность осуществления удобного и быстрого доступа к информации в Базе Данных. В таблице 3 представлено ПО[17].

Таблица 3. Характеристика ПО

АО «АТФ Банк» использует интегрированный банковский программный комплекс «АТФПРО», ориентированный на информационное и функциональное обеспечение всего спектра работ, связанных с реализацией банковских услуг.

Комплекс удовлетворяет всем перечисленным ниже требованиям:

· наиболее полный охват всех видов банковской деятельности;

· высокая степень интеграции основного модуля и дополнительных;

· создание единого информационного пространства для банка с территориально распределенной структурой - поддержка сети филиалов и расчетных групп;

· работа в режиме реального времени;

· автоматический сбор финансовой информации от всех структурных подразделений банка и ее консолидация в центральном хранилище данных;

· электронное взаимодействие между офисом клиента и банком посредством компьютерно - модемной связи;

· устойчивость при обработке больших объемов информации;

· гарантированность сохранности данных при отказе оборудования;

· высокая степень защищенности информации от несанкционированного доступа.

Банковский комплекс состоит из основного модуля и нескольких вспомогательных («Кредиты», «Депозиты», «Валютное регулирование», «Платежные карты», «Обменные пункты», «Договоры», «Основные средства», «Административно-хозяйственные договоры», «Зарплата», «Кастодиальный модуль», «Позиционер» )

Основной модуль составляют несколько приложений, обеспечивающих текущую работу банка и непосредственно взаимодействующих между собой.

Таковыми являются:

Операционный день банка;

Главная бухгалтерская книга;

Финансовая отчетность;

Безопасность;

Удаленный клиент;

Обработчик платежных документов;

Обработчик пенсионных платежных документов;

Обработчик платежных документов филиалов;

Приложение, осуществляющее обмен платежами по прямым корреспондентским отношениям;

Требования к организационному обеспечению

Важным условием создания и функционирования ИС является организационное обеспечение (ОО). Организационное обеспечение - это комплекс мероприятий, методов средств по созданию (проектированию) и функционированию ИС.

Организационное обеспечение необходимо для эффективного функционирования ИС. Это означает, что важно использовать экономико-математические методы и модели, современную вычислительную технику, новые информационные технологии для повышения качества и оперативности экономически обоснованных решений по управлению конкретным объектом.

Целью организационного обеспечении является формирование организационно - правовой основы создания и последующей эксплуатации системы. К ним относятся методы, средства и документация, определяющие проведение проектных работ, их внедрение, выбор, определение и формирование рациональной структуры функциональной и обеспечивающей частей ИС.

Требования к лингвистическому обеспечению

Лингвистическое обеспечение - это совокупность языков общения (языковых средства) персонала ЭИС и пользователей с ПО, ИО, ТО, а также совокупность терминов, используемых в ИС

Лингвистическое обеспечение должно включать:

информационные языки для описания структурных единиц информационной базы;

Таблица 4. Характеристика ИО

Для эффективной работы с информацией должны применяться системы классификации и кодирования. Это позволит уменьшить трудоемкость ввода информации и дальнейшего ее использования.

Информационная база системы должна удовлетворять следующим основным требованиям:

· возможность накопления и хранения массивов данных для дальнейшего их использования в целях реализации функции системы;

· вся информация должна быть представлена в полном в нужном объеме для ее использования;

· возможность модификации структуры данных с ее дальнейшим сохранением.

Концептуальная схема

Концептуальная схема отражает генеральные методологические подходы в создании и функционировании информационной системы. Совокупность схем отражает взаимосвязанную структуру, в состав которой входят иерархически и линейно зависимые подсистемы. При разработке проектных документов автоматизированных ИС важное место занимает графическая интерпретация различных элементов системы, например, информационных моделей, блок - схем алгоритмов, технологических процессов обработки информации, документооборота, информационных потоков и т.д. Основная концептуальная схема целостной ИС отражает методологические аспекты построения системы в целом и определяет основные инструментальные средства, а также предметные области, входящих в нее функциональных подсистем. Структура ИС состоит из двух главных частей. Концептуальная схема ИС «Разработка информационной системы учета движения ценных бумаг» представлена в виде схемы (см. рисунок 4). Концептуальная схема информационной системы «Разработка информационной системы учета движения ценных бумаг»

Рисунок 4

Обеспечивающая часть - это совокупность условий, являющихся необходимыми для функционирования системы в автоматическом режиме.

Инструментальная часть ИС включает в себя следующие элементы:

- техническую базу;

- программные средства;

- тип вычислительной сети.

Функциональная часть состоит из совокупности подсистем, комплексов задач и задач, составляющих содержательную часть управления, ограниченная определенными функциями. Основными функциями управления являются прогнозирование, планирование, оперативное управление, анализ, регулирование. Эти основные функции связанны с основами видами деятельности объекта.

2. Постановка комплекса задач, место задачи в информационной системе

Задача в понятии ИС - это часть автоматизированной функции, характеризуемая конечным или промежуточным результатом в конкретной форме (документ, сообщение и др.). В результате решения задач обычно получают выходной документ.

Банки, участвующие на фондовом рынке в качестве профессиональных участников сталкиваются с проблемой учета движения ценных бумаг.

Для учета движения ценных бумаг необходимо создать базу данных для регистрации и присвоение лицевых счетов эмитентам (REm).Затем проводить расчеты по учету движения ценных бумаг.

В информационной системе учета движения ценных бумаг должны решаться

следующие комплексы задач:

1. Регистрация и присвоение лицевых счетов эмитентам (REm);

2. Движение ценных бумаг (DCB).

Схематично взаимосвязь задач, выполняемых специалистом изображена на рисунке 5.

В рамках дипломной работы будет разрабатываться система, автоматизирующая основные наиболее трудоемкие операции, выполняемые ИС движение ценных бумаг (см. рисунок 5).

Связи комплекса задач (КЗ) «Учет движения ценных бумаг» с другими КЗ



Рисунок 5

Комплекс задач «Регистрация и присвоение лицевых счетов эмитентам» (REm) включает в себя такие задачи:

1. Введение в БД данных об эмитенте;

2. Присвоение лицевых счетов.

3. Ведение базы данных клиентов

Комплекс задач Движение ценных бумаг (DCB).включает в себя следующие задачи:

Зачисление/ списание ценных бумаг;

Расчет дохода по ценным бумагам;

Выдача выписок с лицевого счета клиента

При получении анкеты эмитента специалистом производится ввод данных об эмитенте в БД, эмитенту присваивается лицевой счет. На основании распоряжения об изменении реквизитов эмитента вводятся изменения в базу данных эмитентов.

При получении Приказа на снятие/зачисление ценных бумаг базу данных вводятся данных из приказа и производится подсчет количества ценных бумаг на счете. На основании этой информации производится расчет дохода по ценным бумагам и выдача выписок с лицевого счета клиента

Постановка комплекса задач

Характеристика комплекса задач

При разработке решений по общесистемным вопросам на стадии технического проекта разрабатывается постановка задач.

Постановка комплекса задач информационной системы - это необходимая и достаточная совокупность сведений по конкретной задаче, которая определяет ее сущность, требования к регламенту решения, исходным данным и конкретным результатам.[18]

ИС предназначена для обработки данных по учету движения ценных бумаг и выполняет следующие задачи: ввод в базу данных сведений об эмитентах, присвоение им лицевых счетов, зачисление / списание ценных бумаг, расчет дохода по ценным бумагам, выдача выписок с лицевого счета клиента. Он необходим для учета движения ценных бумаг, получения необходимых отчетов и реестров для составления отчетности и выполняет следующие функции:

ведение справочников;

ввод, обработку и корректировку данных;

обработку данных;

накопление данных и получение отчетов;

учет за движением ценных бумаг;

сервисные функции;

подготовку данных для отчетов.

Целью решения комплекса задач является получения достоверных и оперативных данных по движению ценных бумаг в банке для повышения эффективности принятия решений и снижения возможных потерь. При сбойных ситуациях следует предусмотреть следующую обработку: режим реорганизации индексов, восстановление служебных данных.

Комплекс задач решается для ведения учета движения ценных бумаг в фондовом отделе.

Периодичность решения - ежедневно, ежедекадно, ежемесячно и по запросу и ее решение автоматизированным способом прекращается при технических неполадках, отсутствии электроэнергии. Регламент решения задачи определяет руководитель отдела.

Ввод данных производится брокер дилером. Результаты решения КЗ используются брокером-дилером при заключения сделок купли-продажи при выходе на фондовую биржу, а также для анализа доходности портфеля ценных бумаг. Информационная модель отображает данные предметной области в виде совокупности информационных объектов и связей между ними. Информационная модель приведена на рисунке 6.

Входная информация

Входная информация - это информация, поступающая в виде документов, данных, сигналов с клавиатуры, необходимая для выполнения функций информационной системы. Входными документами при проведении консультаций по купле/продаже ценных бумаг является:

· Клиентский приказ;

· Анкета эмитента.

В таблице 5 приведены перечень входных и в таблицах 6,7,8 перечень и описание структурных единиц информации.

Таблица 5. Перечень входных документов



Рисунок 6. Информационная модель ИС «Учет движения ценных бумаг»

Таблица 6. Перечень и описание структурных единиц входных сообщений

Наименование	Идентификатор
Клиентский заказ на покупку	КZ-1
Наименование реквизита	обозначение	Длина
1	2	3
№ документа	№ZAKPOK	9(4)
Дата	DATA	D(8)
Время	VREM	D(8)
Регистрационный номер клиента	REG№	9(6)
Клиент	KL	A(20)
№ договора на брокерское обслуживание	№DOGBR	9(4)
Дата заключения договора на брокерское обслуживание	DATAZAK	D(8)
Заказ принял (Ф.И.О.)	ZAKBR	A(20)
Вид приказа покупки	PKRIN	9(1)
Эмитент	EM	A(20)
Вид ценной бумаги	VIDCB	9(2)
Код НИН	KODNIN	9(6)
Номинальная стоимость одной ценной бумаги	NOMSTCB	9(8.2)
Количество	KOLKUP	9(6)
Цена одной бумаги	CENABUV	9(8.2)
Стоимость пакета	CTNAPAK	9(10.2)
Форма оплаты	FOPL	9(1)
Порядок оплаты	POPL	9(2)
Срок исполнения	CROK	D(8)
Комиссионное вознаграждение брокера, процент от стоимости пакета	VAZGBRPR	9(5.2)
Комиссионное вознаграждение брокера, сумма	VAZGBRST	9(8.2)
Дополнения	DOP	A(30)
Рекомендации брокера	REKBR	A(30)
Подпись клиента	PODBR	A(20)
Подпись брокера	PODKL	A(20)

Таблица 7. Перечень и описание структурных единиц входных сообщений

Наименование	Идентификатор
Клиентский заказ на продажу	КZ-2
Наименование реквизита	обозначение	Длина
1	2	3
№ документа	№ZAKPOK	9(4)
1	2	3
Дата	DATA	D(8)
Время	VREM	D(8)
Регистрационный номер клиента	REG№	9(6)
Клиент	KL	A(20)
№ договора на брокерское обслуживание	№DOGBR	9(4)
Дата заключения договора на брокерское обслуживание	DATAZAK	D(8)
Заказ принял (Ф.И.О.)	ZAKBR	A(20)
Приказ купить рыночный	PKRIN	9(1)
Приказ купить лимитный	PKLIM	9(1)
Приказ купить условный	PKUSL	9(1)
Эмитент	EM	A(20)
Вид ценной бумаги	VIDCB	9(2)
Код НИН	KODNIN	9(6)
Номинальная стоимость одной ценной бумаги	NOMSTCB	9(8.2)
Количество	KOLKUP	9(6)
Цена одной бумаги	CENABUV	9(8.2)
Стоимость пакета	CTNAPAK	9(10.2)
Форма оплаты	FOPL	9(1)
Порядок оплаты	POPL	9(2)
Срок исполнения	CROK	D(8)
Комиссионное вознаграждение брокера, процент от стоимости пакета	VAZGBRPR	9(5.2)
Комиссионное вознаграждение брокера, сумма	VAZGBRST	9(8.2)
Дополнения	DOP	A(30)
Рекомендации брокера	REKBR	A(30)
Подпись клиента	PODBR	A(20)
Подпись брокера	PODKL	A(20)

Таблица 8. Перечень и описание структурных единиц входных сообщений

Наименование	Идентификатор
Анкета эмитента	AE - 1
Наименование реквизита	обозначение	Длина
1	2	3
№ документа	№ANKET	9(4)
Дата	DATA	D(8)
Вид эмитента	VIDEM	9(1)
Основание для открытия счета	OSNCH	A(40)
Наименование эмитента	NAIMRM	A(20)
1	2	3
№ свидетельства о регистрации	SVID	9(4)
Кем выдано	VIDFNO	A(20)
Дата выдачи	DATAVID	D(8)
Адрес	ADREC	А(20)
Расчетный счет для выплаты дивидендов	RACCH	9(9)
Наименование банка	NAIMBANK	А(20)
Код банка	KODBANK	9(3)
МФО банка	MFO	9(9)
РНН	RNN	9(12)
Официальные лица:
Ф.И.О	FIOLIC	A(20)
Должность	DOLL	A(12)
Телефон	TEKL	9(6)
Образец подписи
Ф.И.О. гл. бухгалтера	FIOBUX	A(20)
Телефон	TELVUX	9(6)
Образец подписи
Подтверждение нотариуса	NOT	A(40)
Дата принятия анкеты	DANAANK	D(8)
К лицевому счету:
№ Лицевого счета	№LICCH	9(8)
Дивиденды (в тенге):
Начислено сумма	DIVSUM	9(8)
Дата начисления	DATANACH	D(8)
Выплачено сумма	DIVVIPL	9(8)
Дата выплаты	DATAVIPL	D(8)
Дата открытия счета	DATAOTKR	D(8)
Дата закрытия счета	DATAZAKR	D(8)
Вид ценной бумаги	VIDCB	9(2)
Дата записи	DATAZAP	D(8)
Движение акций на счете:
Количество штук зачислено	KOLZACH	9(6)
Количество штук списано	KOLSPIS	9(6)
Количество штук остаток	KOLOST	9(6)
№ сертификата	№SERT	9(6)
Блокировка, обременение:		9(6)
Количество	KOLPACH	9(6)
Код блокировки/обременения	KODBLOK	9(1)

Имея уже установленное представление входной и выходной информации, главной задачей при разработке внутримашинной информационной базы является создание структуры БД, обеспечивающей:

-простоту и удобство работы;

-соответствующие условия доступа к базам с учетом санкционированного доступа к данным;

-достаточную производительность для работы в режиме реального времени.

В программе были разработаны наглядные формы представления входных и выходных документов, быстрый и надежный способ получения промежуточных и окончательных результатов.

Выходная информация

Выходная информация - это данные, выдаваемые на объект управления, персоналу или другие системы управления в виде документов, изображений, данных и сигналов и получаемая в результате выполнения функций ИС.

Состав выходных документов следующий:

· журнал учета ценных бумаг на лицевых счетах;

· журнал учета клиентских заказов.

Эти документы передаются в фондовых отдел, который отдает их пользователям, структура этих документов описана в таблицах 8, 9, 10.

Таблица 9. Перечень выходных документов

Таблица 10. Перечень и описание структурных единиц входных сообщений

Наименование	Идентификатор
Журнал учета ценных бумаг на лицевых счетах	UCB
Наименование реквизита	обозначение	Длина
1	2	3
№ записи	№ZAP	9(6)
Дата внесения записи	DATAZAP	D(8)
1	2	3
№ входящего распоряжения	№VXRAS	9(4)
№ лицевого счета	№LICCH	9(9)
Вид ценной бумаги	VIDCB	9(2)
Изменение количества ценных бумаг на счете	IZMKOLCB	9(6)
Остаток ценных бумаг на счете (штук)	OSTCB	(6)

Таблица 11. Перечень и описание структурных единиц входных сообщений

Наименование	Идентификатор
Журнал учета клиентских заказов	UKZ
Наименование реквизита	обозначение	Длина
1	2	3
Дата	DATA	D(8)
№ заказа	№ZAK	9(8)
Время принятия	VREM	9(8)
Клиент	KL	A(20)
Тип сделки	TIPCD	А(10)
Наименование ценной бумаги	NAIMCB	A(12)
Количество ценных бумаг	KOLCB	9(6)
Цена одной бумаги	CENABUV	9(8.2)
Стоимость пакета	CTNAPAK	9(10.2)

2.1 Информационная база «Учета движения ценных бумаг»

Внемашинная информационная база

Используемые классификаторы и система кодирования

Внемашинная информационная база - часть информационной базы, представляющая собой совокупность сообщений, сигналов и документов, используемая при функционировании информационной системы в форме, воспринимаемой человеком без применения средств вычислительной техники.

Внемашинная информационная база включает систему классификации и кодирования, нормативно-справочные документы, оперативную информацию.

Системы классификации используются для однозначного описания данных, эффективного поиска и идентификации в памяти информационно-вычислительной системы.

Оперативная информация отражает состояние объекта в данный момент времени, это первичная, необработанная информация.

Цель кодирования состоит в том, чтобы представить информацию в более компактной и удобной форме, что необходимо при записи данных в документе, переносе их на машинный носитель, проведении обработки, передачи и других операций.

Основной для многопризначных номенклатур является их классификация. Классификация информации необходима для обеспечения быстрого поиска информации в базах данных.

Классификация - это распределение множества объектов (предметов, явлений, процессов, понятий) на подмножества в соответствии с их сходством или различием.

Системой классификации называется совокупность правил разделения множества на подмножества. Различают иерархическую и фасетную систему классификации.

Применение кодов позволяет снизить трудоемкость обработки информации; упрощает группировку данных; ускоряет запись информации в машинные носители.

В информационной системе используются следующие классификаторы.

Регистрационный номер клиента строится по последовательной системе кодирования, шестизначный.

Вид эмитента. Используется идентификационный метод кодирования, последовательная, система кодирования порядковая, однозначный (см. таблицу 12).

Таблица 12. Классификатор видов эмитентов

Наименование	Кодовое обозначение
Собственник	1
Номинальный держатель	2
Залогодержатель	3

Код блокировки, обременение акций. Используется идентификационный метод кодирования, последовательная, система кодирования порядковая, однозначный (см. таблицу 13).

Таблица 13. Классификатор блокировки, обременение акций

Наименование	Кодовое обозначение
Переданы в залог	1
Отданы в кредит	2
Решение суда	3
Не полностью оплачены	4
Не наступил срок вступление в наследство	5
Находятся в совместном владении	6
Другое	7

Вид ценной бумаги. Используется идентификационный метод кодирования, последовательная, система кодирования порядковая, двухзначный.

Код НИН строится по системе повторения, шестизначный.

Форма оплаты. Используется идентификационный метод кодирования, система кодирования порядковая, однозначный.

Обозначение:

Безналичный расчет 1

Наличный расчет 2

Вид приказа покупки. Используется идентификационный метод кодирования, последовательная, система кодирования порядковая, однозначный (см.таблицу 14).

Таблица 14. Классификатор видов приказа покупки

Наименование	Кодовое обозначение
Рыночный - покупка по рыночной цене	1
Лимитный - покупка ниже цены за ценную бумагу	2
Условное - действие с активами клиента после выполнения предыдущего поручения.	3

Внутримашинная информационная база

Внутримашинная информационная база - часть информационной базы, представляющая собой совокупность используемых в ИС данных на машинных носителях системы, сгруппированных по определенным признакам.

Применительно к ИС «Учет движения ценных бумаг », входящего в состав банковской информационной системы, первоочередной задачей при его разработке является организация внутримашинной информационной базы (ВИБ), которая представляет собой совокупность специальным образом организованных на машинных носителях массивов (файлов), Баз Данных (БД) и их информационных связей.

Описания внутримашинной информационной базы приведены в таблицах ,14, 15, 16.

ВИБ состоит из массивов информации (файлов), которые расположены на жестком и гибких магнитных дисках.

Прямой доступ к записям организован программно, что позволяет сократить время при обработке массивов.

Таблица 15. Перечень БД

Вид массива	Наименование	Идентиф.	Назначение
НСИ	Сведения об клиентах	SEm	Данные о клиенте
ОИ	Учет клиентских заказов	UKZ	Св. о наличие закавзов кл. для проведения операций
ОИ	Учет движения ЦБ	DCB	Оперативные сведения для учета движения ЦБ

Таблица 16. Описание массива БД

Наименование	Идентификатор	Вид массива
Сведения об эмитентах	SEm	НСИ
Объем в записях	Носители МД	Другие характеристики
		Упорядочность	Ключи упоряд.
		Упоряд	№LICCH
ПОЛЕ	ТИП	Длина	Диапазон
1	2	3	4
Дата	Дата	D(8)
Вид эмитента	Числовой	9(1)	1-9
Наименование эмитента	Текстовый	A(20)
№ свидетельства о регистрации	Числовой	9(4)	1-9999
Расчетный счет для выплаты дивидендов	Числовой	9(9)	1-999999999
Наименование банка	Текстовый	А(20)
Код банка	Числовой	9(3)	1-999
МФО банка	Числовой	9(9)	1-999999999
РНН	Числовой	9(12)
Ф.И.О офиц.лица	Текстовый	A(20)
Должность офиц.лица	Текстовый	A(12)
1	2	3	4
Телефон офиц.лица	Числовой	9(6)	1-999999
Ф.И.О. гл. бухгалтера офиц.лица	Текстовый	A(20)
Телефон бух. офиц.лица	Числовой	9(6)	1-999999
Дата принятия анкеты		D(8)
№ Лицевого счета	Числовой	9(9)	1-999999999
Дивиденды начислено сумма	Числовой	9(8)	1-99999999
Дата начисления дивидендов	Дата	D(8)
Выплачено сумма дивидендов	Числовой	9(8)
Дата выплаты дивидендов	Дата	D(8)	1-99999999
Дата открытия счета	Дата	D(8)
Дата закрытия счета	Дата	D(8)
Вид ценной бумаги	Числовой	9(2)	1-99
Дата записи		D(8)
№ сертификата	Числовой	9(6)	1-999999
Количество блокировки/обременения	Числовой	9(6)	1-9999999
Код блокировки/обременения	Числовой	9(1)	1-9

Таблица 17. Описание массива БД

Наименование	Идентификат.	Вид массива
Учет клиентских заказов	UKZ	НСИ
Объем в записях	Носители МД	Другие характеристики
		Упоряд.	Ключи упорядочения
		Упоряд.	Регистрац. номер клиента
ПОЛЕ	ТИП	Длина	Диапазон
1	2	3	4
№ документа	Числовой	9(4)	1-999
Дата	Дата	D(8)
Время	Дата	D(8)
Регистрационный номер клиента	Числовой	9(6)	1-999999
Клиент	Текстовый	A(20)

Таблица 18. Описание массива БД

...

Наименование	Идентификатор	Вид массива
Учет движения ЦБ	DCB	НСИ
Объем в записях	Носители МД	Другие характеристики

Страница:

•  1 
•  2 
•  3 

дипломная работа "Создание информационной системы движения ценных бумаг на примере АО "АТФ Банк"" скачать

Подобные документы

• Налоговый учет операций с ценными бумаг

  Виды ценных бумаг и их роль в хозяйственной деятельности организации. Отражение приобретения и реализации ценных бумаг в налоговом учете. Формирование налоговых регистров по учету операций с ценными бумагами. Правовое регулирование движения ценных бумаг.
  
  контрольная работа [63,9 K], добавлен 26.03.2015
  

• Анализ эффективности операций с ценными бумагами

  Особенности учета и анализа ценных бумаг в рыночной экономике. Основные характеристики и виды ценных бумаг. Налогообложение операций с ценными бумагами. Мероприятия по повышению эффективности использования ценных бумаг на примере коммерческой организации.
  
  дипломная работа [194,3 K], добавлен 11.05.2014
  

• Ценные бумаги как объекты гражданского права

  Понятие и виды ценных бумаг. Природа и признаки ценных бумаг. Двойственность ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Обращение ценных бумаг. Оборот ценных бумаг. Источники правового регулирования вопросов эмиссии и обращения ценных бумаг.
  
  курсовая работа [29,6 K], добавлен 08.02.2004
  

• Формирование рынка ценных бумаг в Российской Федерации

  Понятие о рынке ценных бумаг. Место рынка ценных бумаг. Функции ценных бумаг. Составные части рынка ценных бумаг и его участники. Эволюция российского рынка ценных бумаг. Тенденции развития рынка ценных бумаг. Основные проблемы.
  
  курсовая работа [32,9 K], добавлен 05.06.2006
  

• Участники рынка ценных бумаг

  Рынок ценных бумаг. Развитие инфраструктуры и увеличение количества участников рынка. Объемы операций с ценными бумагами. Создание системы регулирующих органов. Современные участники рынка ценных бумаг. Эмитенты и любые инвесторы, работающие на рынке.
  
  курсовая работа [613,5 K], добавлен 24.08.2011
  

• Система регулирования рынка ценных бумаг в России и за рубежом

  Характеристика понятия, целей и задач системы управления рынком ценных бумаг. Анализ государственного регулирования и саморегулируемых организаций рынка ценных бумаг. Работа рынка ценных бумаг в США. Развитие регулирования рынка ценных бумаг в России.
  
  курсовая работа [40,6 K], добавлен 05.06.2010
  

• Эмитенты на рынке ценных бумаг: их виды и деятельность

  Регистрация ценных бумаг. Этапы эмиссии ценных бумаг. Проспект ценных бумаг как источник информации инвестора об эмитенте. Эффективность функционирования первичного рынка ценных бумаг. Уровни правового регулирования внутренних заимствований РФ.
  
  контрольная работа [25,3 K], добавлен 03.03.2013
  

• Рынок ценных бумаг

  Экономический механизм функционирования рынка государственных и корпоративных ценных бумаг ОАО "Банк Москвы". Понятие рынка ценных бумаг, функции и виды рынка ценных бумаг. Меры по совершенствованию регулирования и развития рынка ценных бумаг в РФ.
  
  курсовая работа [98,9 K], добавлен 13.06.2012
  

• Рынок ценных бумаг

  Теоретические аспекты стратегического управления ценными бумагами в России. Структура рынка ценных бумаг. Конъюнктура мировой экономики в кризисный период 2008–2010 гг., влияние на рынок ценных бумаг. Анализ финансового состояния ООО ФА "Милком-Инвест".
  
  дипломная работа [92,6 K], добавлен 17.06.2013
  

• Ценные бумаги, их классификация и анализ доходности в банке

  Рынок ценных бумаг как составная часть финансового рынка. Вычисление доходности ценных бумаг по простой и сложной ставке процента. Оптимальный выбор и анализ доходности ценных бумаг на примере ЗАО "ВТБ24". Динамика движения средств по портфелю активов.
  
  курсовая работа [241,3 K], добавлен 03.05.2009
  

• Рынок ценных бумаг

  Возрождение рынка ценных бумаг в РФ. Теоретические основы рынка ценных бумаг. Особенности первичного и вторичного рынка ценных бумаг. Виды ценных бумаг. Современное состояние российского рынка ценных бумаг и перспективы его развития.
  
  курсовая работа [40,2 K], добавлен 04.06.2006
  

• Управление портфелем краткосрочных государственных ценных бумаг

  Сущность и особенности долговых ценных бумаг. Методики оценки риска ценных бумаг и стоимости разных видов облигаций. Методы формирования портфеля ценных бумаг. Современное состояние и тенденции развития рынка российских государственных ценных бумаг.
  
  дипломная работа [1,6 M], добавлен 26.02.2010
  

• Операции по выпуску и обращению эмиссионных ценных бумаг ОАО "ВТБ"

  Нормативное регулирование обращения ценных бумаг в РФ. Виды и классификация эмиссионных ценных бумаг коммерческого банка. Особенности эмиссии и обращения акций и облигаций ОАО "ВТБ". Рекомендации по повышению эффективности операций с ценными бумагами.
  
  курсовая работа [876,4 K], добавлен 26.06.2014
  

• Особенности развития рынка ценных бумаг России в XX-XXI веках

  Использование ценных бумаг в СССР. Эмиссия ценных бумаг а СССР. Возрождение рынка ценных бумаг РФ в переходный период. Выпуск акций и других ценных бумаг. Мировой финансовый кризис 1997-1998 годов. Современный рынок ценных бумаг России: этапы роста.
  
  контрольная работа [33,6 K], добавлен 10.11.2008
  

• Государственное регулирование РЦБ

  Сущность, структура и организация рынка ценных бумаг России. Место рынка ценных бумаг в системе рынков. Участники рынка ценных бумаг и виды профессиональной деятельности на нем. Реформирование системы государственного регулирования РЦБ России.
  
  курсовая работа [54,3 K], добавлен 02.05.2005
  

• Формирование и управление портфелем ценных бумаг предприятия (на примере ОАО "Елецгидроагрегат")

  Основы формирования и управления портфелем ценных бумаг. Типы портфелей и цели портфельного инвестирования. Принципы формирования портфеля ценных бумаг. Характеристика основных видов ценных бумаг и оценка их доходности. Модели портфельного инвестирования.
  
  дипломная работа [205,6 K], добавлен 05.10.2010
  

• Роль андеррайтинга на рынке ценных бумаг

  Понятие рынка ценных бумаг. Организация и андеррайтинг выпуска ценных бумаг: общее описание. Организатор выпуска ценных бумаг. Банк – организатор андеррайтер выпуска: практика и перспективы. Андеррайтинг, его роль при размещении на рынке ценных бумаг.
  
  контрольная работа [25,1 K], добавлен 12.09.2010
  

• Рынок ценных бумаг: сущность и функции

  Методы формирования инвестиционного портфеля ценных бумаг. Краткая характеристика предприятия ОАО "ОТП Банк". Анализ операций с ценными бумагами. Структура активов и пассивов. Локальные акты по подходу организации к формированию инвестиционного портфеля.
  
  курсовая работа [631,8 K], добавлен 08.09.2014
  

• Ценные бумаги Казахстана

  Понятие и сущность ценных бумаг. Виды ценных бумаг и их классификация. Нормативно–правовое обеспечение операции банков с ценными бумагами в Республике Казахстан. Операции банков с облигациями. Перспективы развития казахстанского рынка ценных бумаг.
  
  курсовая работа [29,8 K], добавлен 18.12.2013
  

• Рынок ценных бумаг

  Виды рисков на рынке ценных бумаг. Способы страхования рисков на рынке ценных бумаг. Эмиссия ценных бумаг: требования к информации и порядок осуществления процедуры эмиссии. Обращение ценных бумаг. Разновидности систематического риска в инвестициях.
  
  курсовая работа [29,5 K], добавлен 03.03.2012
  

Другие документы, подобные "Создание информационной системы движения ценных бумаг на примере АО "АТФ Банк""

• главная
• рубрики
• по алфавиту
• вернуться в начало страницы
• вернуться к началу текста
• вернуться к подобным работам