Анализ деятельности отдела финансового мониторинга и валютного контроля в Омском отделении №8634 ПАО "Сбербанк России"
Функции и информационное взаимодействие структурных подразделений банка. Характеристика внешней среды и служб менеджмента банка. Работа отдела финансового мониторинга и валютного контроля. Порядок работы банка с клиентами в сфере валютных операций.
| Рубрика | Финансы, деньги и налоги |
| Вид | отчет по практике |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 09.02.2019 |
| Размер файла | 452,3 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Таким образом, проанализировав блок валютного контроля в банке можно сделать вывод о том, что Сбербанк России самостоятельно регулирует движение валюты без вмешательства государства. У многих клиентов, которые решили обратиться в Сбербанк, есть возможность подробно узнать про валютный контроль, посетить семинары, которые позволят клиенту научиться правильно проводить операции с иностранной валютой.
Заключение
На сегодняшний день Сбербанк является абсолютным лидером российской банковской системы. По своим рыночным позициям, по объему активов и капитала, по своим финансовым результатам и масштабам инфраструктуры Банк в несколько раз превосходит своих конкурентов. Масштаб и устойчивость Банка особенно явственно проявляются в периоды нестабильности на финансовых рынках.
Сбербанк России -- универсальный коммерческий банк, удовлетворяющий потребности различных групп клиентов в широком спектре качественных банковских услуг на всей территории России.
Рассмотренная история развития Сбербанка России, крупнейшего российского коммерческого банка, который обслуживает физических, юридических лиц, крупнейшие компании, которые расположены в 22 странах мира. Организационная структура Сбербанка России имеет возможность подробно познакомиться с органами управления банка. Органы управления имеют возможность не только в главном подразделении, но и в региональных структурных подразделениях производить эффективную управление, которое позволяет клиентам Сбербанка России чувствовать себя комфортно и не беспокоиться о своих сбережениях, находящихся на счетах данного Банка.
Основные проанализированные операции Сбербанка России, которые представлены в большом количестве позволяют клиентам воспользоваться ими в любое время. Большое количеству предоставляемой информации позволяет подробно изучить каждую операцию, чтобы сделать правильный выбор. Зайдя на официальный сайт Сбербанка России или в официальное приложение Сбербанк Онлайн потребитель может узнать о процентных ставках по потребительским кредитам или ипотеке, выбрать для себя наиболее подходящую программу страхования, подключить автоплатеж, оплатить коммунальные услуги или штрафы ГИБДД, или совершить другую операцию, которая присутствует на данных ресурсах. Не смотря на большое количество операций и информации, которую предоставляет Сбербанк, клиенты могут не беспокоиться о передаче третьим лицам своих персональных данных. Так же, как и другие отделения, Омское отделение №8634 соблюдает все законодательные нормы по конфиденциальности информации клиентов, все правовые акты в отношении клиентов, сотрудников и документации, а также предоставляет весь спектр услуг, которыми располагает Сбербанк России.
В последнее годы Сбербанку удалось существенно расширить свое влияние на территории Центральной и Восточной Европы. Эффективные службы менеджмента банка позволяют сделать вывод о том, что в банке ведется эффективное управление всеми хозяйственными операциями. Большое количество проведенных плановых и внеплановых проверок в 2016 году позволяет персоналу работать эффективно во всех подразделениях, но в случае выявления каких - либо нарушений было проинформировано не только руководство филиала, но и самого банка.
Использование разнообразных современных систем говорит о том, что банк осуществляет эффективное функционирование решая сразу несколько задач. Подразделение комплаенс постоянно осуществляет формирование единой базы данных клиентов, совершенствует определение схем отмывания доходов. Так же программа Oracle Mantas помогает выявлять незаконные операции, которые несут за собой неблагоприятные последствия не только для банка, но и для клиента.
Эффективная работа банка с клиентами в сфере валютных отношений говорит о том, что Сбербанк России ориентирован на клиента для достижения поставленных задач и эффективной работы банка. В последнее время в Сбербанке применяется процедура «бэк - и мидл офисе». Данная процедура позволяет клиентам не беспокоиться о сделке, так как от продажи продукта до подписания контракта, например продажа кредитного продукта, с клиентом будет работать персональный менеджер.
Большое количество актов позволяют Сбербанку работать с различными операциями не нарушая законы Российской Федерации и других стран, где имеются филиалы Сбербанка. Блок валютного контроля Сбербанка России позволяет клиенту правильно производить операции с иностранной валютой, а также посещать различные семинары, которые позволяю избежать ошибок в будущем.
Библиографический список
1. Официальный сайт ПАО «Сбербанк России». [Электронный ресурс] / - Режим доступа: www.sberbank.ru
2. Чаюн Ю. 175 лет имперских традиций / Ю. Чаюн // Коммерсантъ Guide. 2016. №225. С. 14 - 15.
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» N 395-1 от 02.12.1990 (ред. от 20.04.2015 N 98-ФЗ). [Электронный ресурс] / - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/
4. Годовой отчет ПАО «Сбербанк России» за 2016 год. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: https://2016.report-sberbank.ru/ru#awards
5. Годовой отчет ПАО «Сбербанк России» за 2015 год. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: http://2015.report-sberbank.ru/ru/
6. Информационная политика. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: www.sberbank.com/portalserver/content/atom/contentRepository/
7. Западно-Сибирский Банк сегодня. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: www.sberbank.ru/ru/about/today/territory/tb_today?region=omsk
8. Global Finance Names The World's Best Banks 2016. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: https://www.gfmag.com/media/press-releases/global-finance-names-worlds-best-banks-2016
9. Top 1000 World Banks - Resurgent Russian banks dominate in CEE ranking. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: http://www.thebanker.com/Top-1000-World-Banks/Top-1000-World-Banks-Resurgent-Russian-banks-dominate-in-CEE-ranking
10. Начоева Л. А. Финансовый мониторинг в коммерческом банке. [Электронный ресурс] / Л. А. Начоева - Режим доступа: http://docplayer.ru/38795648-Nachoeva-lyana-alekseevna-finansovyy-monitoring-v-kommercheskom-banke.html
11. Отчет о корпоративной и социальной ответственности ПАО «Сбербанк России». [Электронный ресурс] / - Режим доступа: http://2014.report-sberbank.ru/ru/sr/economic-impact/compliance-risk-management/
12. Положение о системе внутреннего контроля в ОАО "Сбербанк России" от 17.10.2011 N 2289.
13. Золотарев Е.В. Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях. [Электронный ресурс] / Е. В. Золотарев - Режим доступа:
14. http://www.fa.ru/dep/ods/autorefs/Dissertations.pdf
15. Стратегия развития Сбербанка России на период 2014 - 2018 гг. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: http://www.sberbank.ru/ru/about/today/strategy_2018
16. Копылова Г. А. Анализ услуг Сбербанка России по депозитным вкладам физических лиц / Г. А Копылова, Е. В. Конвисарова // Территория новых возможностей. Вестник ВГУСЭ. 2015. №2 (29). С. 22 - 30.
17. Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 03.07.2016) "О защите прав потребителей". [Электронный ресурс] / - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_305/
18. Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ) от 30 ноября 1994 года N 51-ФЗ. [Электронный ресурс] / - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/
Размещено на Allbest.ru
...Подобные документы
Место и роль финансового менеджмента в коммерческом банке. Характеристика деятельности Банка ВТБ 24. Анализ активных и пассивных операций банка. Основные конкурентные преимущества банка. Системные меры, направленные на повышение качества обслуживания.
курсовая работа [44,7 K], добавлен 22.09.2015Анализ основ валютного контроля - составной части валютной политики государства в области организации контроля и надзора за соблюдением законодательства в сфере валютных и внешнеэкономических операций. Органы валютного регулирования и валютного контроля.
курсовая работа [540,0 K], добавлен 29.10.2010Состояние и перспективы развития валютной системы современного мирового хозяйства. Типы валютных рынков: организованные (биржевые) и неорганизованные (межбанковские). Роль Центрального банка Российской Федерации в осуществлении валютного регулирования.
курсовая работа [273,3 K], добавлен 10.06.2014Основные особенности финансового контроля: содержание, значение, предназначение. Виды финансового контроля: государственный и негосударственный. Анализ методов финансового контроля. Роль в осуществлении финансового контроля Центрального Банка России.
контрольная работа [129,8 K], добавлен 18.12.2011Правовые основы валютного регулирования и валютного контроля. Основные направления валютного контроля Республике Беларусь. Права и обязанности распорядителей бюджетных средств. Основные отличия банка от небанковской кредитно-финансовой организации.
контрольная работа [34,0 K], добавлен 28.01.2009Сущность и содержание финансового анализа деятельности коммерческого банка. Характеристика ОАО "Сбербанк России" и оценка его положения на рынке страны. Анализ активов, пассивов, доходов, расходов. Предложения по повышению эффективности деятельности.
дипломная работа [611,8 K], добавлен 06.04.2014Правовые основы валютного регулирования и валютного контроля РФ. Методология осуществления валютного регулирования в России. Концепция развития валютного рынка и либерализация валютных отношений в России. Основные направления валютного контроля в РФ.
реферат [75,8 K], добавлен 14.06.2015Традиционные формы организации, обеспечивающей управление филиалами банка. Анализ содержания деятельности отдела по контролю за филиалами банка, его предназначение. Структура отдела по контролю за филиалами, характеристика его контрольной функции.
презентация [549,2 K], добавлен 31.03.2017Организация деятельности банка как агента валютного регулирования. Контроль за импортными и экспортными операциями в филиале "Петровский" ОАО "Банк "ОТКРЫТИЕ". Пути преодоления вывоза капитала из страны. Проблемы и перспектив валютного контроля в России.
дипломная работа [2,6 M], добавлен 28.06.2013Сущность и цель оценки финансового состояния коммерческого банка. Характеристика ОАО "Сбербанк" России и оценка его положения на финансовом рынке России. Анализ финансового состояния ОАО "Сбербанк" России с помощью коэффициентов и методики В.С. Кромонова.
дипломная работа [441,6 K], добавлен 12.02.2014Нормативно-правовая база валютного контроля и регулирования. Практическая деятельность ЗАО "Банк Сосьете Женераль Восток" по осуществлению валютного контроля по операциям с иностранной валютой. Проблемы и пути совершенствования валютного контроля в РФ.
дипломная работа [434,5 K], добавлен 21.03.2012Понятие и виды валютного регулирования - комплекса мер, направленных на создание и обеспечение функционирования государственных органов валютного контроля; установление определенного порядка проведения операций с валютными ценностями на валютном рынке.
реферат [29,2 K], добавлен 20.11.2011Экономическая сущность, виды, формы, методы проведения финансового контроля. Органы финансового контроля, их задачи и функции. История развития финансового контроля в России. Совершенствование государственного финансового контроля в современных условиях.
контрольная работа [38,8 K], добавлен 18.03.2011Направления и особенности исследования системы валютного регулирования, действующей в России на современном этапе. Виды и формы валютного контроля, оценка его эффективности и нормативно-правовые основы. Анализ проблем валютного законодательства.
контрольная работа [31,5 K], добавлен 17.07.2013Сущность финансового контроля, его значение для эффективного развития страны и отдельных регионов. Функции Главного контрольного управления Президента РФ и Межведомственного совета при Правительстве. Место Министерства финансов и Центрального банка.
презентация [620,8 K], добавлен 09.05.2012Анализ макроэкономических показателей, определяющий особенности валютного регулирования, ограничений и проведения контроля валютных операций в Беларуси. Основные направления и принятые меры по совершенствованию валютного регулирования в государстве.
реферат [307,9 K], добавлен 05.10.2015Характеристика банка: устав, цели, задачи, виды деятельности, функции и структура подразделений и служб. Технические средства обработки информации, документация и документооборот. Учет и оформление расчетных операций. Банк как субъект налогообложения.
дипломная работа [278,6 K], добавлен 04.05.2012Исследование теоретической основы финансового анализа банка. Методика расчета основных финансовых показателей финансового анализа в банке на примере работы ОАО "Россельхозбанк". Пути повышения эффективности банковской деятельности. Компьютеры в проекте.
дипломная работа [806,9 K], добавлен 06.06.2011Анализ финансового состояния коммерческого банка, проводимый Центральным банком Российской Федерации. Анализ финансового состояния банков с использованием рейтинговой оценки. Внутренний анализ финансового состояния коммерческого банка.
курсовая работа [374,7 K], добавлен 18.10.2003Сущность и функции финансового рынка Российской Федерации, определение понятия нематериальных активов. Деятельность Международного валютного фонда и группы Всемирного банка. Основные принципы и ошибки выработки инвестиционных стратегий на фондовом рынке.
курсовая работа [129,2 K], добавлен 07.06.2011
