Деятельность международных валютно-финансовых и банковских организаций

Имеем замкнутый круг, чем больше растет госфинансирование какой-то отрасли тем больше на это берется кредитов у мировых финансовых организаций и как только долг составляет 50% ВВП рост экономики у стран с низким уровнем дохода становится отрицательным. Из этого следует двойная полезность инициативы ХИПК: государство заемщик получает необходимые ей суммы и инвестирует в самые перспективные отрасли, тем самым привлекая других инвесторов, в это же мероприятие своими гарантиями. За счёт льготных условий кредитования внешний долг не растет и не создается «долговой навес», который бы мог тормозить экономику.

Таким образом, в решение первой выделенной мной проблемы, возможно, наступят позитивные сдвиги, то решение второй проблемы связано, как правило, с политическими интересами кредиторов в данном случае международных финансовых организаций и страны заемщика. Зачастую бывает и так что эти интересы совпадают. Уместно привести в пример страны Центральной и Восточной Европы, в период их перехода от социалистической модели экономики к свободной рыночной.

Для этих целей, как уже было сказано, был образован ЕБРР, правда у него тоже вполне конкретная политическая привязка интересов, штаб-квартира располагается в Лондоне, и все его действия направлены на усиления экономической мощи единой Европы. Однако постсоциалистические страны Восточной Европы тоже следовали в русле этих интересов.

Самый яркий пример перекликания этих интересов реформы в Польше в 1989-1992 годах. Правительство «партии Солидарности» свергнувшее социалистический режим, было заинтересовано в скорейшей интеграции в европейскую экономику и перераспределения своего импорта из стран, бывшего соцлагеря в страны Западной Европы. Для этого была принята программа шоковой терапии, которая помимо таких либеральных вещей как возможность объявлять банкротства государственных предприятий, запрет на фиксированный курс госвалюты, различные послабление для рабочих в трудовом кодексе, реформы налогообложения также включал в себя возможность иностранным инвесторам вкладывать деньги в польскую экономику и экспортировать прибыль за границу.

Правда эта реформа дорого обошлась правительству, поэтому поддержка МВФ была особенно важной, поскольку государственный долг различным иностранным банкам и правительствам достиг суммы в $ 42.3 млрд. (64.8% от ВВП). Еще в 1989 году МВФ предоставил Польше стабилизационный кредит $ 1 млрд. и резервный кредит $ 720 миллионов. После этого Всемирный банк предоставил Польше дополнительные кредиты для модернизации экспортно-ориентированных предприятий. Динамика предоставления кредитов странам бывшего соцлагеря представлено в таблице 4.

Таблица 4 предоставление кредитов странам бывшего соцлагеря. [1, c. 407]

Таким образом, Польша как страна с большим количеством как трудовых так и природных ресурсов, а также с более стабильной внутриполитической обстановкой, чем остальные страны бывшего соцлагеря (поддержка в обществе демократических преобразований было почти единогласное) стала очень привлекательной для иностранных инвесторов. ЕБРР во всем этом играл роль лакмусовой бумажки, видя как ЕБРР, инвестирует в Польшу, за ними потянулись и частные инвесторы.

Таблица 5. Динамика прямых инвестиций в польскую экономику (источник министерство экономики Польши)

По данным таблицы 4 можно судить о том, что как только в Польше были разрешены иностранные инвестиции количество инвестированных средств все время росло со скоростью примерно 50-90% процентов в год. ВВП после спада, который закончился в конце 90-х, стало расти ежегодно со скорость 2,2-2,5% в год.

Суммируя все сказанное в этой главе можно сделать вывод, что для страны, у которой отрицательная политическая конъюнктура в глазах крупных демократических стран (США и страны флагманы ЕС - Великобритания, ФРГ, Франция), получить кредит на приемлемых для нее условиях невозможно.

Я считаю, что это не всегда хорошо для развития мировой экономике в целом. К примеру, из-за этих соображений не проводились крупные инвестиции и не давались крупные займы, спящему азиатскому дракону - Мьянме. Из-за этого стране с населением 50 млн. человек, к слову сказать, в полтора раза больше чем в Польше, ВВП насчитывает смешную цифру 82.89 млрд. $ что ставит его на 74-ю общемировую позицию, располагаясь даже ниже таких карликов как Доминиканская республика и Азербайджан. Самое что печальное это создает очень тяжелые условия для жизни населения. ВВП на душу населения составляет всего 1100 $. Таким образом, большинство населения живет за чертой бедности.

3.2 Размышление о перспективах

Следует изменить многое в действиях международных финансовых организаций. Во многом из-за интересов отдельных лиц как юридических, так иногда и физических они работают не максимально эффективно. Для решения задачи максимальной эффективности не поможет какая-то частная реформа нужно перестроить систему в целом.

Надо отметить, что в условиях дальнейшей ускоряющейся и расширяющейся глобализации роль таких финансовых инструментов как МВФ и группа МБ будет только увеличиваться. Из-за интеграции постепенно происходит развитие оптимальной валютной зоны на весь современный мир. Политические границы постепенно стираются, соответственно стираются и валютные границы. Мировой рынок труда становится все более гибким, трудовая иммиграция из одной страны в другую набирает обороты. Сейчас она в основном идет в рамках специальных объединений: НАФТА, ЕС, СНГ, но тенденцию на вовлечение в эту волну почти всех мировых стран обозначается все четче и четче. Однако на международных финансовых организациях сейчас лежит тяжелое бремя организации денежных трансфертов. Если мы хотим дальнейшей интеграции в рамках всего человечества необходимо устранить сильное финансовое и ресурсное неравенство между странами. Нужны механизмы перераспределения ресурсов между «богатыми» и «бедными». Возможно, этим механизмом и станет либо существующая международная финансовая организация либо вновь сформированная. Понятно одно такой механизм необходим, для дальнейшего гармоничного развития.

В ходе работы моей целью было лишь обозначить проблемы и проанализировать деятельность, такой серьезный прогноз как реформирование основных мировых финансовых институтов: МВФ и группа ВБ выходят за ее рамки. Однако, несмотря на это, хочется пожелать будущим реформаторам этих инструментов в первую очередь обращать внимание не на собственное обогащение или обогащение какой-то группы лиц, а как записано в уставе «Содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли и за счет этого благоприятствовать достижению и поддержанию высокого уровня занятости и реальных доходов, а также развитию производительных ресурсов всех государств-членов, рассматривая эти действия как первоочередные задачи экономической политики».

Еще бы хотелось остановиться на одной проблеме. Эта проблема не порождена мировыми финансовыми организациями, но только они могут помочь ее решить. Эта проблема старения населения и превращения развитых стран в геронтократию (власть стариков). Также ее можно обозначить как проблема займов на социальные выплаты. Она по всей видимости, скоро станет самой серьезной для всех развитых стран мира. Из-за бэби-бума, в странах западной Европы и Японии, который пришелся на 60-70-е года 20 века, количество людей пенсионного возраста к 2030 году увеличится вдвое, а число работающих людей останется на прежнем уровне. Работающим людям будет все труднее и труднее покормить армию пенсионеров. Уже во время текущего кризиса многим странам ЕС пришлось брать в долг у ЕЦБ и у МВФ только для того чтобы увеличить социальные выплаты пенсионерам. Несмотря на рецессию в Испании пенсии ежегодно увеличиваются на 1% без учета инфляции. Таким образом, мировые финансовые организации тоже не могут остаться в стороне от данной проблемы и не бездумно ссуживать деньги странам, у которых есть такая проблема «геронтократии, а как мировой аналитический финансовый отдел помочь развитым странам выбраться из этого «капкана».

Заключение

В ходе работы я попытался проанализировать деятельность международных финансовых организаций, используя примеры. В результате большинство примеров при анализе показывали негативное влияние этих механизмов на развитие экономики отдельно взятой в примере страны. Конечно, всем необходимо жить по средствам, это следует из фундаментального закона сохранения энергии: если откуда то приходят лишние деньги, то страна либо живет в долг, либо грабит кого-то. Свежий всем пример Греции, после вступления в ЕС страна долгое время жила в долг, но не инвестировала в развитие экономики и инфраструктуры, а просто «проедала» эти суммы за счет чрезвычайно больших социальных выплат населению. Международные финансовые организации должны более внимательно следить за тем как расходуются их средства, но не с той позиции чтоб затянуть «узел займов на должнике потуже», а с той чтобы помочь ему динамично развиваться, такие примеры в истории были и в своей работе я их привел.

Такими образом, международные финансовые банковские организации должны стать не камнем, который тянет мировую экономику вниз, подрывая своей непродуманной политикой быстро развивающиеся экономики, но локомотивом, который вытянет мировую экономику сквозь кризисы к новому динамичному развитию, к такому развитию, которое было только во второй половине 19 века и сразу после Второй Мировой Войны.

Библиография

1)Л.Н. Красавина. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения м.: Финансы и статистика, 2005.

2) ВОПРОСЫ ЭКОНОМИКИ №34 Вашингтон издательство МВФ 2005 год,

3)Учебник Внешнеэкономическая деятельность под ред. Смитенко. М 2008 г.

4) Школяр Н.А. Международные региональные банки развития и перспективы сотрудничества с Россией. - М. РУДН, 2003.

5) Статьи соглашения Международного Валютного Фонда (1944).- Вашингтон, округ Колумбия: Международный Валютный Фонд, 2011.

6) Бизнес-журнал" №19 от 28 Сентября 2004 года

7) Бизнес-журнал" №12 от 19 июня 2007 года

8) Коммерсант №4 (2607), 15.01.2003

9)http://www.rau.su/observer/N10_98/index.htm

Размещено на www.allbest.