Денежная система Японии

Первые общенациональные деньги выпущены в 1868 г. Это были вертикально расположенные банкноты, частично имитирующие стиль денег, выпускаемых местными феодальными кланами предыдущего периода. В качестве новой денежной единицы была принята иена (от китайск. юань - в значении круглая монета, первоначальное значение - круг, круглая вещь). Иена равнялась 100 сенам (от старинного названия до сен - медная монета). Банкноты были неразменными на золото или серебро, их растущая эмиссия позволяла финансировать индустриальное развитие и расходы правительства. Однако многие кланы и префектуры продолжали использовать собственные местные деньги, имевшие обращение только в их регионах, пока большая часть их не была окончательно выкуплена и уничтожена казначейством в 1879 г.

В 1871 г. в Японии предпринята первая попытка введения золотого стандарта. Не имея надлежащего опыта и оборудования для печатания бумажных денег, японское правительство в 1872 г. заказано банкноты в Германии. Серия этих банкнот состояла из 9 номиналов от 10 до 100 иен. Рисунки на всех номиналах были практически одинаковыми - два павлина и два дракона, к тому же несколько разных номиналов имели один и тот же размер (на 9 номиналов было только 3 размера), поэтому быстро появилось много фальшивых денег. В связи с этим уже в 1873 г. были выпущены новые банкноты от имени 153 национальных банков, но все размеры, изображения и надписи (за исключением названия выпускающего банка) были унифицированы. На этот раз их изготовила американская компания. Это были первые японские бумажные деньги западного образца. Однако дефицит денежного металла вновь привел к неразменности банкнот. Гражданская война 1877 г. вызвала необузданную инфляцию, поскольку фидуциарная эмиссия правительственных банкнот позволяла финансировать военные действия.

Современный эмиссионный институт - Банк Японии - учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Первоначально Банк был создан на 30 лет для обуздания инфляции, которую вызывала частная банкнотная эмиссия коммерческих банков, затем срок функционирования банка продлили еще на 30 лет, и в 1942 г. он стал функционировать как национальный монетарный орган, не имеющий ограничений по срокам деятельности. По статусу Банк Японии является акционерным обществом, в котором 55% акций принадлежит государству. Первая серия банкнот Банка Японии достоинством от 1 до 100 иен была выпущена в 1885 г. На их лицевой стороне изображен сидящий на мешках с рисом бог здоровья и счастья Дайкоку.

Вторично золотой стандарт в Японии был введен в 1897 г., золотое содержание иены установлено в 0,75 г. чистого золота. Во время Первой мировой войны размен банкнот на золото прекратили. С 1914 по 1920 г. денежная масса выросла вдвое, а иена обесценилась на 64%. Официально золотой стандарт отменен в конце 1933 г. Масса денег увеличилась в 1937 г. в 1,6 раза, а цены выросли на 68%.

Во время войн, в которых участвовала Япония, она выпускала деньги для оккупированных территорий. Так, во время русско - японской войны 1904-1905 гг. выпущены специальные оккупационные деньги для Кореи, Северного Китая и Сахалина. В 1918 г., во время Гражданской войны, с таким же рисунком, но с русскими надписями были выпущены деньги для оккупированной территории Дальнего Востока. Интересно, что и во время Второй мировой войны в Японии наряду с выпущенными оккупационными деньгами для Бирмы, французского Индокитая, Малайи, Голландской Индии, Океании и Филиппин были предусмотрительно заготовлены в пяти достоинствах - от 10 коп. до 1 червонца - деньги и для русских территорий, но, как известно, пустить их в обращение японцам не пришлось.

В послевоенный период (1945-1950) инфляция приняла невиданный размах - масса денег увеличилась в 15 раз, а цены - в 343 раза. Вследствие высокой инфляции из оборота полностью изъяты банкноты достоинством менее одной иены, т.е. номинированные в сенах и ринах. Стоимость иены снизилась до 0,4% от уровня 1936 г. Для этого времени характерно изменение структуры денежного обращения: возросла доля наличных денег при существенном сокращении банковских депозитов. Коммерческие банки Японии столкнулись с проблемой формирования депозитной базы, а экономика - с проблемой получения необходимых кредитов. В этих условиях в стране была введена система жесткого централизованного распределения финансовых ресурсов. Гак как Банк Японии не имел достаточных золотовалютных резервов, то в этот кризисный период введен механизм обязательной продажи валютной выручки и запрет на вывоз капитала из страны. Практиковался административный режим множественности валютных курсов. В 1949 г. установлен фиксированный курс 360 иен за доллар, который сохранялся до 1971 г. (вплоть до перехода к Ямайской валютной системе). В 1971 г. введен плавающий валютный курс иены и установлен режим валютного коридора. Дальнейшему повышению курса иены способствовала структурная перестройка экономики, направленная на развитие высокотехнологичных отраслей.

Суть денежно-кредитной политики Банка Японии в настоящее время состоит не в предотвращении инфляции, а в преодолении отрицательных для экономики последствий дефляции - торможения потребительского и инвестиционного спроса. Для этого необходимо не сокращать, а увеличивать количество денег в обращении. Количество денег в обращении растет более высокими темпами, чем ВВП, но эти деньги оседают в сбережениях и используются для кредитной поддержки экономики.

В настоящее время денежная единица Японии - иена - содержит 100 сен, а одна сена - 10 рин. Почти 40 лет (с 1963 г.) Япония обходилась банкнотами всего трех достоинств - 1000,5000 и 10 000 иен. Более мелкие номиналы - 500, 100, 50,5 и 1 - это монеты.

На тысячной банкноте образца 1984 г. изображен портрет известного японского писателя Нацумэ Сосэки (1867-1916) (рис. 4.19), на пятитысячной - портрет Нигобэ Инадзо (1862-1933) (рис. 4.20), просветителя эпох Мэйдзи и Тайсе, а на десятитысячной - писателя и просветителя эпохи Мэйдзи Фукудзавы Юкити (1835-1901) (рис. 4.21).

Банкнота Банка Японии номиналом 1000 иен

Банкнота Банка Японии номиналом 5000 иен

Банкнота Банка Японии номиналом 10 000 иен

В 2000 г. была выпущена памятная банкнота достоинством 2000 иен. Официальным поводом для ее выпуска послужила встреча в Японии руководителей стран восьмерки. Банкнота такого достоинства выпущена впервые в истории японского денежного обращения.

Помимо банкнот в Японии есть и монеты (рис. 4.22):

§ 500 иен образца 1982 г. (никелевая с изображением цветка павлонии);

§ 100 иен образца 1962 г. (никелевая с изображением цветка сакуры);

§ 50 иен образца 1967 г. (никелевая с изображением цветов хризантемы);

§ 10 иен образца 1959 г. (бронзовая с изображением зала Феникса в монастыре Бедоина);

§ 5 иен образца 1959 г. (бронзовая с изображением рисового колоса);

§ 1 иена образца 1955 г. (алюминиевая с символическим изображением саженца).

Монеты достоинством 100 и 500 иен

Кроме того, было выпущено несколько мемориальных (памятных) монет достоинством 1000 и 100 иен, посвященных открытию Олимпийских игр, международных выставок Экспо и т.д.

Графический символ иены - Y (подобный знаку $ для доллара) - это первая буква ее звания - YEN при написании латинскими буквами.

3. Япония в условиях мирового кризиса

3.1 Понятие финансового кризиса, причины возникновения

При этом возможны: отдаление кризиса и его профилактика, стабилизация кризиса, перерастание одного в другой, выход из кризиса, который не исключает его в будущем. Не только экономика, но и природа функционирует циклично, и не только процесс развития экономики рождает кризисные ситуации.

К. Маркс доказывал, что источником кризисов в общественном развитии является экономика, основанная на частной собственности и влияющая таким образом на структуру и столкновение интересов. Отсюда политики и идеологи в нашей стране вывели положение, что общественно-экономическая формация, устранившая частную собственность, исключает и саму возможность кризиса. Поэтому в недавнем прошлом употреблялись термины «трудности роста», «проблемы развития», «застой», которые заменяли понятие «кризис», но по существу отражали те же процессы.

Кризис в переводе с греческого - поворотный пункт, исход - резкий, крутой перелом, тяжелое переходное состояние. Также может означать «выход, решение конфликта (например, военного)». Но современное значение слова наиболее частое применение находит у врачей, в их понимании кризис означает решающую фазу развития болезни. В этом смысле речь заходит о «crisis» тогда, когда болезнь усиливает интенсивность или переходит в другую болезнь или вообще заканчивается смертью. К примеру, лаконичная формулировка, данная Козеллеком звучит так: кризис - это «едва измеримый переломный пункт, при котором решением является либо смерть, либо жизнь».

В XVII-XVIII столетиях понятие «кризис» стало использоваться применительно к процессам, происходящим в обществе - военные, политические кризисы. При этом использовалось почти неизмененное значение кризиса, взятое из медицины.

И, наконец, в XIX веке данное понятие перешло в экономику. «Классическое» экономическое понятие кризиса, сформировавшееся в то время, означает не желаемую и драматическую фазу в капиталистической экономической системе, характеризующейся колебаниями и негативными явлениями, помехами. Но данное определение не учитывает многих различных схем и стадий развития и функционирования экономики. Поэтому «классическое» определение кризиса было заменено более многозначным понятием «экономический кризис». Об экономическом кризисе, по определению Мечлапа, речь идет в том случае если «возникает нежелаемое состояние экономических отношений, непереносимое критическое положение больших слоев населения и производящих отраслей экономики». Сомбарт определяет экономический кризис как «экономическое негативное явление, при котором массово возникает опасность для экономической жизни, действительности».

По определению советского академика Е.С. Варги, «кризисы означают временное («на момент») насильственное разрешение накопившихся резких противоречий расширенного воспроизводства».

Джон М. Кейнс характеризовал явление кризиса как внезапную и резкую смену повышательной тенденции на понижательную, тогда как при обратном процессе такого резкого поворота зачастую не бывает.

Русский ученый-экономист Туган-Барановский рассматривал кризис как определенное явление экономической конъюнктуры. Сам кризис выглядит у него не скачкообразным, а волнообразным, представляющим совокупность двух волн: «повышательной» и «понижательной». Кризис теперь выступает как точка перелома «повышательной» и «понижательной» волны, как окончание фазы подъема и начало фазы сокращения и является исходной фазой экономического цикла.

«Классическое» понятие кризиса долгое время занимало прочное место в схеме теорий конъюнктур в развитии экономики. Так, цикличная схема Шпитхоффа содержит стадии: спад - первый подъем - второй подъем - пик - нехватка капитала - кризис.

Разработанная в начале века схема Харварда различает: Депрессия - Восстановление - Процветание - Финансовое напряжение - Производственный Кризис (Depression - Recovery - Prosperity - Financial Strain - Industrial Crisis).

Классический цикл общественного воспроизводства состоит из четырех фаз.

Первая фаза - кризис (спад). Происходит сокращение объема производства и деловой активности, падение цен, затоваривание, растет безработица и резко увеличивается количество банкротств. При этом следует отметить, что существуют различия в степени негативного влияния экономических кризисов на отдельные отрасли. В отраслях, поставляющих предметы повседневного спроса, производство сокращается в сравнительно меньших масштабах. В то же время при неблагоприятной экономической ситуации потребители могут чуть ли не полностью прекратить закупки оборудования или бытовой техники в ожидании лучших времен. Соответственно падение производства в металлургии, тяжелом машиностроении отраслях, производящих холодильники, автомобили и т.п., бывает, как правило, гораздо большим, чем в легкой и пищевой промышленности. Имеются различия в реакции на кризис монополий и немонополизированных секторов экономики. Если в высокомонополизированных отраслях в период кризиса цены почти не снижаются при резком сокращении объемов производства, то в отраслях с низкой концентрацией капитала происходит значительное падение цен при относительно небольшом снижении объемов выпуска продукции. Иначе говоря, монополии, опираясь на свою экономическую власть, с гораздо меньшими издержками могут пережить кризис.

Вторая фаза - депрессия (стагнация). Она представляет собой фазу (более или менее продолжительную - от полугода до трех лет) приспособления хозяйственной жизни к новым условиям и потребностям, фазу обретения нового равновесия. Для нее характерна неуверенность, беспорядочные действия. Доверие предпринимателя к конъюнктуре восстанавливается с трудом, он осматривается, не рискуя вкладывать значительные средства в бизнес, хотя цены и условия хозяйствования стабилизируются. Эта фаза характеризуется во многих случаях падением нормы процента.

Третья - оживление. Это фаза восстановления. Начинаются капиталовложения, растут цены, производство, занятость, процентные ставки. Оживление охватывает, прежде всего, отрасли поставляющие средства производства. Поощряемые успехом других, создаются новые предприятия. Иначе говоря, оживление завершается достижением предкризисного уровня по макроэкономическим показателям. Затем начинается новый, более высокий, чем прежде, подъем.

Четвертая - подъем (бум). Это фаза, при которой ускорение экономического развития обнаруживается в серии нововведений, возникновении массы новых товаров и новых предприятий, в стремительном росте капиталовложений, курсов акций и других ценных бумаг, процентных ставок, цен и заработной платы. И в это же время нарастает напряженность банковских балансов, увеличиваются товарные запасы. Подъем, выводящий экономику на новый уровень в своем поступательном развитии, подготавливает базу для нового, периодического кризиса.

В чем причина экономических кризисов? Как известно, кризис начался в США. Мировая экономика - это система взаимосвязанных экономик, и США приводят эту систему в движение.

Удельный вес ВВП США в экономике планеты составляет более 50%. На эту страну приходится более 25% потребления нефти. Экспорт всего мира также преимущественно ориентирован на Соединенные Штаты.

Массивная американская экономика управляется посредством сложной финансовой системы.

В свою очередь, финансовая система в последнее время начала действовать в определенной степени самостоятельно, доходы финансовых структур стали извлекаться не столько от реальной промышленности, сколько из финансовых махинаций.

Таким образом, образовался финансовый «мыльный пузырь», накопивший капитал, во много раз больший тому, что производил реальный сектор экономики. Многие эксперты считают, что причина экономических кризисов не в ипотечном обвале в США, который послужил лишь толчком, а в современной модели развития экономики как таковой.

Рыночная экономика предполагает, что спрос рождает предложение.

Однако в результате массового производства выяснилось, что предложение может порождать спрос, обеспеченный при этом кредитными деньгами. Банки продолжали бесконечно кредитовать потребительский спрос, снижая при этом процентные ставки и требования к заемщикам.

В итоге кредиты начали получать даже неплатежеспособные клиенты.

Массовые неплатежи увеличили продажи гарантийного обеспечения (недвижимости), но ввиду увеличившегося предложения и уменьшившегося спроса банки уже не смогли возвращать свои средства.

Пострадал строительный сектор, а нехватка ликвидности спровоцировала кризис в реальном секторе экономики.

Экономический кризис в России возник как следствие мирового. Иностранные инвесторы массово вывели средства из экономики.

Банки не могут получить новые кредиты за рубежом и, соответственно, кредитовать свою экономику. Так как большинство компаний пользуется заемными средствами, начался спад производства.

Государство также не может в полной мере поддержать предприятия и банки - резервы уменьшаются вследствие обвала цены на нефть, вызванного, в свою очередь, спадом в экономиках стран-импортеров.

3.2 Денежная система Японии в условиях мирового кризиса

Япония является второй по величине экономикой мира после США, ее ВВП составляет 7% от мирового. Япония обладает высокотехнологичной промышленностью и стабильной экономикой. Однако, это не помешало мировому финансовому кризису ударить и по этой стране.

Сейчас Япония, как и остальной мир испытывает финансовый кризис, быстро перетекающий в экономический.

Экономика Японии экспорто-зависимая, большую часть высокотехнологичной продукции «Страна восходящего солнца» экспортирует на Запад. Сейчас спрос на эту продукцию на Западе падает. Экспорт является одним из важных факторов, обеспечивающих рост японской экономики. Сокращение его объемов уже привело к сокращению ВВП страны на 1,8% в третьем квартале 2008 г. Объемы японского экспорта из-за кризиса в декабре 2008 года сократились на 35%.

Основными экспортными отраслями Японии являются автомобилестроение и электроника. Вследствие мирового финансового кризиса 2008-2009 годов у японского автопрома наступили не лучшие времена. Объемы продаж японских автомобилей упали до уровня пятнадцатилетней давности. Причина этому - мировой финансовый кризис и снижение спроса на японские автомобили .

Явно, что причина кризиса в Японии - это мировой финансовый кризис 2008 года. Есть и другие причины более конкретные причины: курс йены сильно вырос к евро и доллару, из-за этого товары Японии не покупают за границей. Другим существенным фактором является сокращение внутреннего и мирового спроса на японскую продукцию.

Ситуацию в Японии можно описать кратко. Кризис пришел извне и неизвестно, когда он закончится. Объемы экспорта снижаются, а объемы импорта растут. Финансовый кризис так сильно ударил по Японии, что японцы протестую против повышения пошлин на ввоз их автомобилей в Россию.

В то же время необходимые ресурсы таит в себе именно сам рынок Японии. Страна располагает гигантским капиталом, который пока лишь дремлет на банковских счетах и под матрацами. Экономисты считают, что, для того чтобы его разбудить, страна должна осуществить масштабные реформы, чего в минувшие годы сделано не было.

В связи с этим денежная система страны сейчас находится в неустойчивом состоянии. С одной стороны экономика Японии была ориентирована в основном на экспорт, с другой стороны большие денежные ресурсы находятся внутри страны у населения. Подобная ситуация, как считают японские аналитики, может повлечь за собой резкое падение курса иены на мировых рынках, а также проведение глобальных реформ, в том числе и в денежной системе страны (например выпуск новых номиналов денежной единицы). Дальнейшей снижение курса иены грозит нарастанием торгового дефицита США с Японией. Такое развитие событий тревожит и азиатские государства, экономика которых тесно связана с японской, а именно: Таиланд, Республику Корея, Гонконг, поскольку национальные валюты этих стран рискуют оказаться под возрастающим давлением .

Заключение

В данной курсовой работе была рассмотрена денежная система на примере Японии. Исходя из изученного материала, можно сделать следующие выводы.

Денежная система - это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.

Законодательство каждой страны определяет элементы национальной денежной системы: 1) наименование денежной единицы; 2) масштаб цен; 3) виды государственных денежных знаков, имеющих законную платежную силу, порядок их эмиссии и; 4) регламентацию безналичного оборота; 5) государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.

Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги: как товар - всеобщий эквивалент или как знаки стоимости. В связи с этим выделяют следующие типы денежных систем:

¦ системы металлического обращения, при которых денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги размены на металл;

¦ системы обращения кредитных и бумажных денег, при которых полноценные деньги вытеснены из обращения.

Следует иметь в виду, что состояние денежной системы определяется процессами развития капиталистического воспроизводства, на которое она воздействует, сдерживая или ускоряя его. Влияние денежной системы на экономику усиливается с развитием государственно-монополистического капитализма.

Национальная денежная единица Японии - Иена была введена в 1871. Статус международной признанной валюты иена получила в мае 1953 года, когда Международный валютный фонд утвердил её паритет в 2,5 миллиграмма золота.

Эмиссионный институт - Банк Японии был учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Золотой стандарт в Японии был введен в 1987 году.

Золотое содержание было установлено в 0,75г чистого золота. Во время Первой мировой войны размен банкнот на золото был прекращен.

Официально золотой стандарт отменен в конце 1933 г.

Поскольку Япония вышла на второе место в мире после США по уровню экономического развития, иена стала одной из резервных валют. В настоящее время она используется как международное резервное и платежное средство преимущественно в азиатском регионе.

Япония усиленно форсирует свою внешнеэкономическую экспансию. В связи с этим в США были введены протекционистские барьеры в отношении ряда товаров японского экспорта и прежде всего автомобилей.

Сейчас Япония, как и остальной мир испытывает финансовый кризис, быстро перетекающий в экономический, что оказывает непосредственное влияние на денежную систему страны. С одной стороны правительство помогает жителям Японии денежными пособиями в размере 12000 иен, с другой, объединившись с Китаем, активно кредитует азиатские страны.

Это влияет на такие элементы национальной денежной системы, как масштаб цен и регламентация безналичного оборота.

Список используемой литературы

1. Финансы. Учебник / под редакцией В.В. Ковалева. М: Проспект, 2006.

2. Динкевич А.И. Экономическое развитие современной Японии/ Деньги и кредит. - 2005. - №10. - С. 62-74.

3. Погорлецкий А.И. Экономика зарубежных стран: Учебник. СПб: Изд-во Михайлова В.А., 2000.

4. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Л.А. Дробозина, Л.П. Окунева, Л.Д. Андросова и др.; Под ред. проф. Л.А. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2000.

5. Терещенко Ю.В. Современная экономика Японии: общая характеристика и особенности развития. (Лекция). // М.: Изд-во Рос. экон. акад. им. Г.В. Плеханова, 2006.

6. Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения», 2007, №6, с. 87-96

7. Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения», 2005, №8, с. 115-117

8. Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения», 2008, №4, с. 84-93

9. Журнал «Япония сегодня», №6, 2006, www.japantoday.ru

10. Довгель Е.С. Феномен в мировой экономике, 2005, www.dovgel.com

11. http://news.ntv.ru/

12. А. Ким «Японский Бог доллара», // Финанс, №15, 2005 г.

13. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ под ред. О.И. Лаврушина. - 2 ое изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2000. - 464 с.

Размещено на Allbest.ru