Международные финансовые организации и участие России в их функционировании

Стоимость кредитов ВБ завышается (по оценкам специалистов, на 10-20%) в связи с высокой оплатой западных специалистов и консультантов ВБ при разработке модели проектного финансирования. Применявшаяся неэффективная схема представления кредита ВБ российскому Правительству через федеральный бюджет. Откуда выделялись ссуды субзаемщикам -предприятиям, привела к образованию просроченной задолженности перед бюджетом, за счет которого обслуживается государственный внешний долг. К тому же Минфин России недостаточно контролировал целевое использование кредитов ВБ и бухгалтерский учет оборудования, приобретаемого за счет этих кредитов.

В итоге лишь 70% одобренных и выделенных России кредитов ВБ были использованы в связи с неэффективным законодательствам, высокими рисками, бюрократией и коррупцией.

За прошедшие годы сотрудничество со Всемирным банком постепенно приобрело более планомерный и конструктивный характер. Наиболее серьезной проблемой до сих пор остается разрыв между общей суммой подписанных займов и фактическим расходованием средств этих займов. Такое отставание можно объяснить недостаточно глубокой проработкой проектов на начальном этапе.

Следует отметить, что взаимоотношения ВБ и РФ довольно часто осложнялись в связи с реализацией проектов и их реструктуризацией. Как правило, осуществление проектов удлинялось на срок до 7-8 лет при заявленном среднем сроке их реализации - пять лет, то есть ни один из инвестиционных проектов МБРР не завершился в срок, первоначально установленный соглашением о займе. На практике каждый проект продляется от одного до четырех раз, а срок каждого продления составляет от нескольких месяцев до 2-3 лет. Слишком длинные сроки реализации проектов делают использование сравнительно дешевых кредитов МБРР менее эффективными. Следует подчеркнуть, что вступление в силу почти всех действующих проектов МБРР в России задерживалось. В среднем между утверждением российского займа Советом директоров и их вступлением в силу проходило около десяти месяцев, а самая большая задержка была отмечена в отношении займа на развитие службы занятости и социальной защиты - почти на два года.

Другим аспектом проблемы является принятие ряда законодательных актов, в частности в сфере налогообложения, ухудшающих финансовое положение субъектов хозяйствования и имеющих обратную силу, что зачастую делает невыгодным дальнейшую реализацию проектов. По этой причине уже аннулировано 280 млн. долл. из средств займов МБРР.

Тем не менее, несмотря на некоторые проблемы, возникающие при участии в деятельности международных финансовых организаций, они предоставляют и некоторые преимущества.

Так, сотрудни-чество с МВФ позволяет правительственным органам прибегать к услугам высококвалифицированных экспертов Фонда, исполь-зовать их опыт. В 90-х годах на долю бывшего СССР при-ходилось 45% объема технической помощи МВФ странам-чле-нам. Помимо консалтинговых услуг МВФ оказывает странам СНГ и Балтии содействие в подготовке и повышении квали-фикации кадров. Эти страны благодаря членству в Фонде по-лучили возможность более эффективно участвовать в выработке решений, определяющих эволюцию мирового валютно-кредитного механизма. В ряде случаев ЕБРР принимает на себя риск, от которого отказываются частные коммерческие банки. Примером может служить кредитование банком ряда российских судостроительных компаний.

Россия, переживающая в конце XX века нелегкий период утверждения рыночных начал в экономике, может использовать свое членство в международных валютно-кредитных и финансовых организациях для более целенаправленного и быстрого, но в то же время и менее болезненного перехода к новым формам хозяйствования.

Участие России в международных валютно-финансовых и кредитных институтах открывает перед ней широкие возможности привлечения финансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики. Но привлечение иностранных заимствований заключает в себе как выгоды, так и риски, и окончательный эффект для экономики и банковского сектора во многом зависит от того, оптимален ли выбран уровень внешнего долга и насколько эффективно государство и банки управляют рисками, связанными с привлечением внешнего финансирования

В итоге можно сказать, что результаты взаимодействия России с МФО неоднозначны. Внешние заимствования, особенно у МВФ, не всегда были эффективными и оправданными. Полученные средства в большинстве случаев использовались не для технологической перестройки экономики, а для покрытия бюджетного дефицита и обслуживания государственного долга.

Кроме того, современные стандарты взаимоотношений правительства, общества и бизнеса, признанные в деятельности международных финансовых организаций, нельзя насильно навязать и перенести без корректировки ни в одну национальную экономику, тем более в российскую, с ее исторически сложившимися искажениями экономической и социальной структуры, масштабностью и инертностью.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Для любого успешного экономического начинания нужны финансы. Когда собственных накоплений для инвестирования не хватает, приходится брать кредиты. Кредитование составляет один из основных инструментов развития экономики, как на микро так и на макро уровнях. На сегодняшний день на Земле не осталось стран, которые бы не имели бы внешней задолженности. Всё это отражает идущий процесс глобализации, когда ни одна страна уже не может оставаться в стороне от международных потоков товаров и капиталов (в том числе и кредитов).

Международный валютный фонд (МВФ) является на сегодняшний день основным международным институтом, определяющим международную кредитную политику. Это не значит, что невозможно получить кредит в обход МВФ, но значит, что всякий международный кредитор, так или иначе, учитывает опыт и мнение МВФ о возможностях кредитования той или иной страны. На множестве международных конференций и совещаний проводимых МВФ разрабатываются новые инструменты для урегулирования проблем внешней задолженности.

При всем своем масштабном потенциале современная российская экономика может эффективно развиваться лишь при активном взаимодействии с мировым рынком товаров и услуг. Того же требуют проводимые в стране рыночные преобразования.

Возникновение международных финансовых институтов обусловлено главным образом развитием процесса глобализации в мировом хозяйстве и усилением нестабильности мировой валютной системы и мировых финансовых рынков. Целями деятельности всех без исключения международных финансовых институтов являются оказание помощи странам в укреплении и поддержании основных условий, которые необходимы для привлечения частных инвестиций и поддержания их на должном уровне.

Они были образованы в основном после второй мировой войны и в настоящее время играют значительную роль в развитии сотрудничества стран в области валютно-кредитных и финансовых отношений и в межгосударственном регулировании этих отношений.

К международным финансовым институтам относятся Международный валютный фонд, Всемирный банк, Европейский банк реконструкции и развития, Банк международных расчетов и региональные банки развития Азии, Америки, Африки и др.

Россия является полноправным членом практически всех международных и межгосударственных финансовых институтов, пользуется их займами и вносит свои вклады. Эти финансовые институты играют важную роль в развитии экономики России. Участие России в международных валютно-финансовых и кредитных институтах открывает перед ней более широкие возможности привлечения финансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики.

Россия накопила значительный опыт работы с ведущими международными финансовыми организациями, осуществлявшими поддержку социально-экономических реформ в Российской Федерации - Международным валютным фондом (МВФ), Группой Всемирного банка (ВБ), Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР).

В последние годы наметилась тенденция к изменению характера взаимодействия с этими организациями. Россия, являющаяся крупным акционером в Международном валютном Фонде, Всемирном банке, Европейском банке реконструкции и развития и имеющая своих директоров в представительствах, стремится всё больше выполнять роль акционера и всё меньше роль заёмщика.

Необходимые рекомендации при дальнейшем сотрудничестве России с международными финансовыми институтами:

- повысить эффективность участия России в международных кредитно-финансовых отношениях в ситуации, когда Россия, с одной стороны, является одним из главных кредиторов стран третьего мира и особенно стран СНГ, а с другой стороны, выступает заемщиком на рынке финансовых кредитов;

- укрепить российские позиции в сообществе развитых государств;

- повысить доверие инвесторов к экономической политике Российской Федерации;

- использовать опыт МВФ для совершенствования российской финансовой системы, а также технического содействия со стороны международных финансовых организаций с целью повышения эффективности государственного управления и квалификации государственных служащих;

- сохранить благоприятные условия взаимодействия с международными финансовыми организациями, которые могут быть важны в случае возникновения потребности в получении финансовой помощи с их стороны.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Учебники, монографии, брошюры:

1. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения. Учебник. М.:Юристъ, 2013г.

2. Бобин М.В. Межгосударственные финансово-экономические организации Европы: Правовые аспекты учреждения и деятельности. - М., 2011г.

3. Бородулина Л.П., Кудряшова И.А., Юрга В.А. Международные экономические организации: учебное пособие. - М.: ИНФРА-М, 2013.

4. Вавилов Ю.Я. Государственный долг. М., ЮНИТИ, 2010г.

5. Деньги, кредит, банки: экспресс-курс / Под ред. И.О. Лаврушина: 3-е изд. - М.: Кнорус, 2012.

6. Купцов М. М. Финансы: Учебное пособие. - М.: РИОР: ИНФРА-М, 2010.

7. Левинцева Н.Н. Международные экономические отношения. - М.: ТК Велби, 2011.

8. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / Под ред. Л.Н.Красавиной: 5-е изд. - М.: Финансы и статистика, 2013.

9. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / Под ред. Л.Н.Красавиной: 3-е изд. - М.: Финансы и статистика, 2013г.

10. Международные экономические отношения.: Учебник/ Под общ.ред. В.Е.Рывалкина. - М.: Академия 2010г.

11. Международные экономические отношения: Учебник / Под ред. Б. М. Смитиенко. - 2 изд. - М.: ИНФРА-М, 2014.

12. Международные экономические отношения: учебник / Под ред. В.Е.Рыбалкина: 8-е изд. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012г

13. Мировая экономика и международные экономические отношения: учебник. - Изд. с обновлениями / под ред. проф. А. С. Булатова, проф. Н. Н. Ливенцева. - М.: Магистр, 2012.

14. Пушкарева В. М. Экономика. Словарь: Учебное пособие. - М.: Вузовский учебник; ИНФРА-М, 2012.

15. Финансы и кредит: учебник. - 2-е изд., перераб. и доп. / под ред. О. В. Соколовой. - М.: Магистр: ИНФРА-М, 2011.

16. Халевинская Е. Д. Мировая экономика и международные экономические отношения: учебник. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Магистр, 2009.

Электронные ресурсы:

17. http://federalbook.ru - Сотрудничество России с международными финансовыми организациями (краткий обзор).

18. http://www.IMF.org. - Annual Report. Хронология МВФ.

19. http://www.imf.org/external/np/memdir/members.htmIMF - Member`s Quotas and Voting Powers.

20. International Monetary Fund. Annual Report of the Executive Board for the Financial Year Ended. April 30, 1993. Washington, 1993. P. 166-169

Размещено на Allbest.ru