Основы наследственного права

В соответствии с нормой абз. 2 п. 1 ст. 1137 ГК завещательный отказ должен быть установлен в завещании. В целом к оформлению завещательного отказа предъявляются те же требования, что и к оформлению завещания. Законодатель даже допускает, что содержание завещания может исчерпываться завещательным отказом (абз. 3 п. 1 ст. 1137 ГК).

Ввиду того что действующим законодательством предусмотрен широкий круг полномочий по распоряжению имуществом (имущественными правами) его собственником, распространенной является ситуация, когда вещь может находиться у третьего лица. В таком случае на наследника возлагается обязанность ее приобрести и передать легатарию. Если по каким-либо причинам он этого делать не желает или не может в силу объективных причин (например, индивидуально-определенная вещь принадлежит лицу, которое отказалось ее отчуждать), то на него возлагается обязанность выплатить стоимость этой вещи легатарию. При этом стоимость определяется либо по взаимному соглашению сторон, либо исходя из рыночной стоимости вещи. Легатом также могут быть ежегодные выплаты определенной денежной суммы, долговое требование (долг отказополучателя). В последнем случае легат следует рассматривать как прощение долга.

Когда предметом завещательного отказа является вещь, не определенная родовыми признаками, а содержащая лишь указание на ее стоимость, при отказе вещи можно установить для отказополучателя право выбора из двух и более вещей. Тогда легатарий вправе выбрать один или несколько предметов из числа вещей, отвечающих общим признакам, или из двух и более индивидуально-определенных вещей. Круг вещей, из которых будет производиться выбор, можно поручить сделать и самому наследнику, и третьему лицу. Во всех этих случаях нужно руководствоваться правилом, что общая стоимость легатов не должна превышать стоимости наследства.

В соответствии с правилами п. 4 ст. 1136 ГК право на получение завещательного отказа действует в течение трех лет со дня открытия наследства и не переходит к другим лицам. Однако отказополучателю в завещании может быть подназначен другой отказополучатель на случай, если назначенный в завещании отказополучатель умрет до открытия наследства или одновременно с наследодателем, либо откажется от принятия завещательного отказа или не воспользуется своим правом на получение завещательного отказа, либо лишится права на получение завещательного отказа в соответствии с правилами п. 5 ст. 1117 ГК.

Наследник, к которому в соответствии с последней волей наследодателя вместе с наследственным имуществом и имущественными правами перешла и обязанность исполнить завещательный отказ, должен исполнить его в пределах стоимости перешедшего к нему наследства за вычетом приходящихся на него долгов завещателя.

Если наследник, на которого возложен завещательный отказ, помимо наследственных прав, указанных в завещании, имеет право на обязательную долю в наследстве, его обязанность исполнить отказ ограничивается стоимостью перешедшего к нему наследства в порядке наследования по завещанию, которая превышает размер его обязательной доли. Таким образом, на наследственное имущество, перешедшее по закону как обязательная доля в наследстве, не распространяется обязанность по исполнению завещательного отказа.

Если завещательный отказ возложен на нескольких наследников, такой отказ обременяет право каждого из них на наследство соразмерно его доле в наследстве постольку, поскольку завещанием не предусмотрено иное.

Если отказополучатель умер до открытия наследства или одновременно с завещателем, либо отказался от получения завещательного отказа или не воспользовался своим правом на получение завещательного отказа в течение трех лет со дня открытия наследства, либо лишился права на получение завещательного отказа, наследник, обязанный исполнить завещательный отказ, освобождается от этой обязанности, за исключением случая, когда отказополучателю подназначен другой отказополучатель.

Завещательное возложение. Как и завещательный отказ, завещательное возложение является самостоятельным завещательным распоряжением, сущность которого состоит в возложении обязанности на наследника совершить какие-либо действия имущественного или неимущественного характера.

Завещательное возложение - это официальное поручение завещателя одному, нескольким или всем наследникам по закону или по завещанию совершить какое-либо действие имущественного или неимущественного характера, направленное на осуществление общеполезной цели. Такая же обязанность может быть возложена на исполнителя завещания при условии выделения в завещании части наследственного имущества для исполнения завещательного возложения. Завещатель вправе также возложить на одного или нескольких наследников обязанность содержать принадлежащих завещателю домашних животных, а также осуществлять необходимый надзор и уход за ними (п. 1 ст. 1139 ГК).

Завещательное возложение следует отличать от завещательного отказа. Во-первых, завещательный отказ - это действия только имущественного характера, в то время как завещательное возложение - это действия как имущественного, так и неимущественного характера. Во-вторых, завещательный отказ совершается в пользу определенного, конкретного лица, а завещательное возложение - в пользу неопределенного круга лиц. В-третьих, требовать исполнения завещания вправе только определенное лицо - отказополучатель, тогда как требовать завещательного возложения может любое заинтересованное лицо. В случае если суть завещательного возложения составляет обязанность осуществить действия имущественного характера в пользу неопределенного круга лиц, то к такому возложению соответственно применяются правила статьи, определяющей завещательный отказ.

Заинтересованные лица, исполнитель завещания, любой из наследников приобретают права требовать от наследника по завещанию (наследников субсидиарно) исполнения завещательного возложения в судебном порядке, если завещанием не предусмотрено иное (п. 3 ст. 1139 ГК).

Если вследствие обстоятельств, предусмотренных ГК, доля наследства, причитавшаяся наследнику, на которого была возложена обязанность исполнить завещательный отказ или завещательное возложение, переходит к другим наследникам, последние, постольку, поскольку из завещания или закона не следует иное, обязаны исполнить такой отказ или такое возложение (ст. 1140 ГК).

2.7 Обязательная доля в наследстве

В соответствии с принципом свободы завещания любой гражданин вправе распорядиться своим имуществом на случай смерти согласно своей воле и внутреннему убеждению. Однако этот принцип имеет некоторые изъятия и может ограничиваться в случаях, строго определенных действующим законодательством. В частности, в соответствии с п. 1 ст. 1119 ГК свобода завещания ограничивается правилами об обязательной доле в наследстве. Тем самым законодатель стоит на страже прав определенного круга наследников по закону - ближайших членов семьи наследодателя, которые независимо от содержания завещания будут иметь определенные имущественные права как наследники.

Перечень лиц, имеющих право на обязательную долю, является исчерпывающим. Согласно правилам п. 1 ст. 1149 ГК на обязательную долу в наследстве могут претендовать:

1) несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя;

2) нетрудоспособные супруг и родители наследодателя;

3) нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию в качестве так называемой скользящей очереди.

При применении правил об обязательной доле необходимо учитывать следующее.

1. Право на получение обязательной доли не ставится в зависимость от согласия других наследников, поскольку закон не предусматривает необходимости получения такого согласия.

2. Внуки и правнуки наследодателя, родители которых умерли до открытия наследства, а также наследники второй очереди не имеют права на обязательную долю, за исключением тех случаев, когда они находились на иждивении наследодателя.

3. Право на обязательную долю лиц, указанных в п. 1 ст. 1149 ГК, не ставится в зависимость от совместного проживания этих лиц с наследодателем. Несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, нетрудоспособные иждивенцы наследодателя наследуют независимо от содержания завещания не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону.

Право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется из оставшейся незавещанной части наследственного имущества, даже если это приведет к уменьшению прав других наследников по закону на эту часть имущества, а при недостаточности незавещанной части имущества для осуществления права на обязательную долю - на обязательную долю из той части имущества, которая не завещана (п. 2 ст. 1149 ГК).

В обязательную долю засчитывается все, что наследник, имеющий право на такую долю, получает из наследства по какому-либо основанию, в том числе стоимость установленного в пользу такого наследника завещательного отказа.

Если осуществление права на обязательную долю в наследстве повлечет за собой невозможность передать наследнику по завещанию имущество, которым наследник, имеющий право на обязательную долю, при жизни наследодателя не пользовался, а наследник по завещанию пользовался для проживания (жилой дом, квартира, иное жилое помещение, дача и т. п.) или использовал в качестве основного источника получения средств к существованию (орудия труда, творческая мастерская и т. п.), суд может с учетом имущественного положения наследников, имеющих право на обязательную долю, уменьшить размер обязательной доли или отказать в ее присуждении.

2.8 Тайна завещания. Отмена и изменение завещания. Недействительность завещания

Тайна завещания. Согласно ст. 23 Конституции гражданам гарантируется право на семейную и личную тайну. Эта норма Конституции нашла свое отражение и в ГК, который относит личную и семейную тайну к нематериальным благам, защищаемым гражданским законодательством (ст. 150 ГК).

Наследственное право как подотрасль права гражданского также не отходит от этого конституционного положения. В частности, п. 2 ст. 1119 ГК сведения, касающиеся завещания (его содержания, совершения, изменения или отмены), относит к личной тайне гражданина, в которую он никого не обязан посвящать. Тем не менее при совершении завещания любого из известных действующему законодательству видов (кроме закрытого завещания) вполне очевидно, что эти сведения могут стать известны лицам, участвующим в совершении завещания: нотариусу; должностным лицам, уполномоченным совершать завещание; свидетелям; рукоприкладчику. Однако, как известно, нормы Конституции имеют прямое действие, а отраслевое законодательство не может входить в противоречие с Конституцией, поэтому в ГК содержится норма, согласно которой в целях охраны личной тайны завещателя на указанных выше лиц возлагается обязанность по неразглашению сведений о завещании до открытия наследства.

В соответствии со ст. 1124, 1125, 1127, 1134 ГК определен круг лиц, обязанных хранить тайну завещания: это нотариус, другое удостоверяющее завещание лицо (п. 7 ст. 1125, ст. 1127 ГК); переводчик, исполнитель завещания (ст. 1134 ГК); свидетели (п. 2 ст. 1124 ГК); рукоприкладчик (п. 3 ст. 1125 ГК).

Положения, относительно возложения на нотариуса обязанности хранить тайну завещания содержатся не только в ГК, но и в ст. 5, 16 Основ законодательства о нотариате. Эта обязанность носит общий характер, применительно ко всем действиям, совершаемым нотариусом: нотариусу запрещается разглашать сведения, которые стали ему известны при совершении нотариальных действий, к числу которых относится удостоверение завещания, его изменение или отмена. Он обязан хранить тайну нотариальных действий и после сложения полномочий или увольнения.

Поскольку законодательством предусмотрена возможность удостоверения завещания должностным лицо органов местного самоуправления и иным должностными лицами, вполне логично, что обязанность хранить тайну завещания возлагается и на указанных лиц в случае удостоверения ими завещания. Данное положение предусмотрено ст. 37 Основ законодательства о нотариате; Инструкцией о порядке совершения нотариальных действий должностными лицами органов исполнительной власти, утвержденной Минюстом России 19 марта 1996 г. № 1055.

Как отмечалось ранее, тайна завещания - это нематериальное благо, нарушение которого влечет применение гражданско-правовых способов защиты, перечисленных в ст. 12 ГК. Наиболее распространенным способом защиты нематериального блага является компенсация морального вреда (ст. 12, 151 ГК). Согласно норме абз. 2 ст. 1123 ГК в случае нарушения тайны завещания завещатель вправе потребовать компенсацию морального вреда, а также воспользоваться другими способами защиты гражданских прав, предусмотренными настоящим Кодексом. Таким образом, во всех случаях нарушения тайны завещания независимо от виновности лица, разгласившего сведения о завещании, способа их передачи завещатель вправе требовать компенсации морального вреда. Вполне очевидно также, что он может предъявить требование и о возмещении имущественного вреда, причиненного разглашением тайны завещания.

В первую очередь ответчиком по иску о возмещении морального вреда и материального ущерба, причиненного разглашением тайны завещания, может стать нотариус. В случае нарушения им тайны завещания, нотариус обязан возместить ущерб в силу ст. 17 Основ законодательства о нотариате, в которой предусматривается ответственность за разглашение сведений о совершении нотариальных действий. По решению суда на нотариуса, занимающегося частной практикой, данная обязанность может быть возложена за умышленные действия. В иных случаях ущерб возмещается нотариусом, если он не может быть возмещен в ином порядке. Это прежде всего страховые выплаты, поскольку нотариальная деятельность в соответствии с действующим законодательством подлежит обязательному страхованию.

Отмена и изменение завещания. В соответствии с п. 1 ст. 1130 ГК завещатель вправе отменить или изменить составленное им завещание в любое время после его совершения, не указывая при этом причины его отмены или изменения. Для отмены или изменения завещания не требуется чье-либо согласие, в том числе лиц, назначенных наследниками в отменяемом или изменяемом завещании.

Каждое завещание автоматически утрачивает силу, отменяется составлением тем же наследодателем нового завещания, которое исходя из его содержания, отменяет первое в целом либо изменяет его посредством отмены или изменения отдельных содержащихся в нем завещательных распоряжений. Последующее завещание, которое хотя и не содержит прямых указаний об отмене прежнего завещания или отдельных содержащихся в нем завещательных распоряжений, безусловно, отменяет это прежнее завещание полностью или в части, в которой оно противоречит последующему завещанию. Завещание, отмененное полностью или частично последующим завещанием, принимается во внимание при открытии наследства, если только последующее завещание не было отменено завещателем полностью или в соответствующей части, либо не было признано недействительным (ничтожным) в судебном порядке по общим основаниям признания сделок недействительными либо по основаниям признания завещания недействительным.

Завещание может быть отменено также посредством распоряжения о его отмене, причем такое распоряжение должно быть совершено в той же форме, которая предусматривается в ГК для совершения завещания.

Завещанием, совершенным в чрезвычайных обстоятельствах (ст. 1129 ГК), может быть отменено или изменено только такое же завещание.

Завещательным распоряжением в банке (ст. 1128 ГК) может быть отменено или изменено только завещательное распоряжение правами на денежные средства в соответствующем банке.

Недействительность завещания. Если при совершении завещания были допущены нарушения, влекущие признание сделки недействительной по основаниям, предусмотренным гл. 9 ГК, то такое завещание будет признано недействительным. Кроме общих оснований недействительности сделок в гл. 62 ГК предусмотрены специальные требования, предъявляемые к порядку совершения завещания. Нарушение этих требований также влечет недействительность завещания. Таким образом, при нарушении положений ГК, влекущих за собой недействительность завещания, в зависимости от основания недействительности, завещание является недействительным в силу признания его таковым судом (оспоримое завещание) или независимо от такого признания (ничтожное завещание).

Общие последствия признания недействительным завещания установлены в ст. 167 ГК. Как и любая иная сделка, недействительное завещание не влечет никаких юридических последствий с момента его совершения, а не с момента признания его таковым в судебном порядке. Недействительное завещание не подлежит исполнению.

В соответствии с частью третьей ГК дополнительные основания признания завещаний недействительными (в дополнение к общим основаниям недействительности сделок) являются не столько иными, сколько уточняющими. Так, нельзя признать исключением из общего правила положение о том, что недействительность завещания не лишает лиц, указанных в нем в качестве наследников или отказополучателей, права наследовать по закону или на основании другого, действительного, завещания.

Завещание может быть признано недействительным как в целом, так отдельными частями. Могут быть признаны недействительными и отдельные содержащиеся в нем завещательные распоряжения, но их недействительность не затрагивает остальной части завещания, если только можно предположить, что она была бы включена в завещание и без недействительных частей завещания (п. 4 ст. 1131 ГК). Это правило также носит уточняющий характер по отношению к завещанию, если сравнить его с общим положением, содержащимся в ст. 180 ГК.

Специальным последствием недействительности завещания является то, что в случае недействительности последующего завещания наследование осуществляется в соответствии с прежним завещанием (п. 3 ст. ИЗО ГК). Эта норма, безусловно, является исключением из общего правила о последствиях недействительности сделок.

В соответствии с п. 2 ст. 1131 ГК завещание может быть признано судом недействительным по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием. При этом оспаривание завещания до открытия наследства не допускается. К лицам, права или законные интересы которых нарушены завещанием, могут быть отнесены наследники, отказополучатели и исполнитель завещания, указанные в завещании. Кроме них, в суд могут обратиться лица, лишенные наследства завещателем, обязательные (необходимые) наследники, наследники по закону, наследники по ранее составленному завещанию, органы опеки и попечительства (в защиту прав несовершеннолетних наследников) и другие заинтересованные лица. В любом случае все они могут оспорить действительность завещания только после открытия наследства.

Основаниями признания завещания ничтожным могут быть:

а) неполная дееспособность завещателя (п. 2 ст. 1118 ГК), т. е. порок воли;

б) отсутствие свидетелей в случаях, предусмотренных законом (п. 3 ст. 1124 ГК); несоблюдение требований к оформлению завещания (п. 1 ст. 165, п. 1 ст. 1124 ГК); отсутствие места и даты удостоверения завещания в случаях, предусмотренных законом (п. 4 ст. 1124 ГК), т. е. порок формы;

в) совершение завещания через представителя (п. 3 ст. 1118 ГК), т. е. порок соответствия воли и волеизъявления;

г) совершение одного завещания двумя или более лицами (п. 4 ст. 1118 ГК), т. е. порок содержания.

В числе так называемых специальных оснований признания завещания недействительным (оспоримым) законодатель выделяет:

1) несоответствие свидетеля требованиям, предусмотренным законом (п. 3 ст. 1124 ГК);

2) сомнения в собственноручной подписи завещателя (п. 3 ст. 1125, п. 2 ст. 1126, п. 2 ст. 1127, п. 1 ст. 1129 ГК);

3) отсутствие чрезвычайности обстоятельств, явно угрожавших жизни завещателя, при составлении завещания в чрезвычайных обстоятельствах (п. 3 ст. 1129 ГК);

4) совершение завещания под влиянием угрозы или насилия (ст. 179 ГК);

5) такое состояние завещателя в момент совершения завещания, когда он не отдавал отчета своим действиям (ст. 177 ГК);

6) другие основания.

В условиях активного культурного, экономического и политического взаимодействия граждан различных стран особое значение приобретает вопрос о возможности удостоверения завещания гражданином Российской Федерации за пределами России. Согласно международному частному праву (МЧП) завещание может быть составлено в любой стране. Но способность лица к составлению и отмене завещания, а также форма завещания и его отмены определяются по праву той страны, где завещатель имел место жительства в момент составления завещания, а не в соответствии с принципом личного закона. В данном случае действует такой принцип МЧП, как применение права страны совершения сделки. Таким образом, само завещание или его отмена не могут быть признаны недействительными вследствие несоблюдения формы, если последняя удовлетворяет требованиям права места его составления.

Согласно правилу п. 3 ст. 1131 ГК описки и другие незначительные нарушения порядка составления, подписания или удостоверения завещания, если судом установлено, что они не влияют на понимание волеизъявления завещателя, не могут служить основанием недействительности завещания.

2.9 Исполнение завещания. Толкование завещания

Исполнение завещания. По общему правилу в соответствии со ст. 1133 ГК исполнение завещания осуществляется наследниками по завещанию, за исключением случаев, когда его исполнение полностью или в определенной части осуществляется исполнителем завещания (ст. 1134 ГК). Однако в своем завещании завещатель может поручить исполнение завещания указанному им в завещании гражданину-душеприказчику (исполнителю завещания) независимо от того, является ли этот гражданин наследником.

Согласие гражданина быть исполнителем завещания выражается этим гражданином в его собственноручной надписи на самом завещании, или в заявлении, приложенном к завещанию, или в заявлении, поданном нотариусу в течение месяца со дня открытия наследства. Гражданин признается также давшим согласие быть исполнителем завещания, если он в течение месяца со дня открытия наследства фактически приступил к исполнению завещания (абз. 2 и 3 п. 1 ст. 1134 ГК).

После открытия наследства суд может освободить исполнителя завещания от его обязанностей как по просьбе самого исполнителя завещания, так и по просьбе наследников при наличии обстоятельств, препятствующих исполнению гражданином этих обязанностей (п. 2 ст. 1134 ГК).

Полномочия исполнителя завещания регламентированы в ст. 1135 ГК. Согласно п. 1 указанной статьи полномочия исполнителя завещания основываются на завещании, которым он назначен исполнителем, и удостоверяются свидетельством, выдаваемым нотариусом. Если в завещании не предусмотрено иное, исполнитель завещания должен принять необходимые для исполнения завещания меры, в том числе:

1) обеспечить переход к наследникам причитающегося им наследственного имущества в соответствии с выраженной в завещании волей наследодателя и законом;

2) принять самостоятельно или через нотариуса меры по охране наследства и управлению им в интересах наследников;

3) получить причитающиеся наследодателю денежные средства и иное имущество для передачи их наследникам, если это имущество не подлежит передаче другим лицам (п. 1 ст. 1183 ГК);

4) исполнить завещательное возложение либо требовать от наследников исполнения завещательного отказа (ст. 1137 ГК) или завещательного возложения (ст. 1139 ГК).

Исполнитель завещания вправе от своего имени вести дела, связанные с исполнением завещания, в том числе в суде, других государственных органах и государственных учреждениях (п. 3 ст. 1135 ГК).

В соответствии с правилом ст. 1136 ГК исполнитель завещания имеет право на возмещение за счет наследства необходимых расходов, связанных с исполнением завещания, а также на получение сверх расходов вознаграждения за счет наследства, если это предусмотрено завещанием.

Толкование завещания. На практике нередко возникают проблемы с толкованием содержания завещания, особенно закрытых завещаний или завещаний в чрезвычайных обстоятельствах. Статья 1132 ГК закрепила следующие правила толкования.

1. При толковании завещания нотариусом, исполнителем завещания или судом принимается во внимание буквальный смысл содержащихся в нем слов и выражений.

2. В случае неясности буквального смысла какого-либо положения завещания он устанавливается путем сопоставления этого положения с другими положениями и смыслом завещания в целом. При этом должно быть обеспечено наиболее полное осуществление предполагаемой воли завещателя.

2.10 Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках

Как известно из общей части гражданского права, материальные блага, участвующие в гражданском обороте, помимо вещей, иного имущества и имущественных комплексов включают в себя имущественные права, в том числе на денежные средства в банковских организациях по договорам банковского вклада и счета. Эти материальные блага могут быть включены в наследственную массу и перейти к наследникам гражданина как при наследовании по завещанию, так и по закону. При этом гражданин вправе распорядиться денежными средствами, как указав свою волю в завещании, удостоверенном в нотариальном порядке, так и сделав распоряжение непосредственно в той кредитной организации, в которой имеется денежный счет.

Согласно ст. 1128 ГК права на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке, могут быть по усмотрению гражданина завещаны посредством совершения завещательного распоряжения в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении средств, находящихся на счете, такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания.

Постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 г. № 351 утверждены Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках (далее - Правила). В соответствии с указанными Правилами завещательные распоряжения совершаются бесплатно. Составление, подписание и удостоверение завещательного распоряжения осуществляется при соблюдении следующих условий:

1) личность завещателя удостоверяется паспортом или другими документами, исключающими любые сомнения относительно личности гражданина;

2) завещатель должен быть проинформирован о содержании ст. 1128, ИЗО, 1149, 1150 и 1162 ГК, после чего об этом делается отметка в завещательном распоряжении;

3) лица, участвующие в совершении завещательного распоряжения, обязаны соблюдать положения ст. 1123 ГК о тайне завещания.

Лицо, удостоверяющее завещательное распоряжение, должно сообщить завещателю о том, что он вправе отменить или изменить составленное завещательное распоряжение в любое время после его совершения, не указывая при этом причины его отмены или изменения. Для отмены или изменения завещательного распоряжения не требуется чьего-либо согласия, в том числе лиц, назначенных наследниками в отменяемом или изменяемом распоряжении. Завещатель вправе посредством нового завещательного распоряжения отменить прежнее распоряжение в целом либо изменить его посредством отмены или изменения отдельных содержащихся в нем распоряжений посредством совершения обычного завещания в общем порядке. Последующее завещательное распоряжение или завещание, не содержащее прямых указаний об отмене прежнего завещательного распоряжения или отдельных содержащихся в нем завещательных распоряжений, отменяет это прежнее завещательное распоряжение полностью или в части, в которой оно противоречит последующему завещательному распоряжению. В случае недействительности последующего завещательного распоряжения или завещания наследование осуществляется в соответствии с прежним завещательным распоряжением.

Владелец счета (вкладчик) должен быть предупрежден о том, что согласно норме п. 6 ст. 1130 ГК завещательным распоряжением в банке может быть отменено или изменено только завещательное распоряжение правами на денежные средства в соответствующем банке. Если изменение или отмена завещательного распоряжения осуществляется путем оформления нотариально удостоверенного завещания, в котором специально указывается об отмене или изменении конкретного завещательного распоряжения, либо нотариально удостоверенного отдельного распоряжения об отмене завещательного распоряжения, один экземпляр такого завещания или распоряжения должен быть направлен в банк (п. 12 Правил).

Кроме того, лицо, удостоверяющее завещательное распоряжение, должно сообщить о том, что несовершеннолетние или нетрудоспособные дети наследодателя, его нетрудоспособные супруг и родители, а также нетрудоспособные иждивенцы наследодателя, подлежащие призванию к наследованию на основании п. 1 и 2 ст. 1148 ГК, наследуют независимо от содержания завещательного распоряжения в банке не менее половины доли, которая причиталась бы каждому из них при наследовании по закону (обязательная доля).

Наконец, лицо, удостоверяющее завещательное распоряжение, должно сообщить о том, что согласно правилам ст. 1150 ГК принадлежащее пережившему супругу наследодателя в силу завещания или закона право наследования не умаляет его права на часть имущества, нажитого во время брака с наследодателем и являющегося их совместной собственностью. Доля умершего супруга в этом имуществе, определяемая в соответствии со ст. 256 ГК, входит в состав наследства и переходит к наследникам в соответствии с правилами, установленными ГК. Таким образом, если вклад был сделан во время брака, то он является общим имуществом супругов, поэтому завещательное распоряжение будет касаться только половины суммы банковского вклада или счета, если иное не предусмотрено брачным договором или не будет доказан факт, что вклад был сделан из источников, не входящих в число оснований возникновения общей совместной собственности супругов (например, за счет средств, полученных от продажи имущества, нажитого до брака, полученного по наследству или по иным безвозмездным основаниям, и т. п.).

Завещательное распоряжение подписывается завещателем с указанием даты его составления. Оно может быть написано от руки либо с использованием технических средств (электронно-вычислительной машины, пишущей машинки и др.). В завещательном распоряжении указываются:

а) место и дата его совершения;

б) местожительство завещателя;

в) имена, отчества, фамилии граждан, полное наименование и местонахождение юридического лица, которым завещается вклад.

Завещатель может составить одно завещательное распоряжение на все денежные средства, размещенные на нескольких счетах в банке, либо на денежные средства, размещенные на одном из этих счетов.

Если завещатель желает, чтобы денежные средства с его счета после его смерти были выданы нескольким наследникам, то в завещательном распоряжении он указывает, кому из них какая доля завещается. Денежные средства, завещанные нескольким лицам без указания доли каждого, выдаются всем этим лицам в равных долях.

Завещатель вправе указать в завещательном распоряжении другое лицо, которому вклад должен быть выдан в случае, если лицо, в пользу которого завещаны денежные средства, умрет ранее самого завещателя или подаст заявление об отказе от принятия завещанных денежных средств, а также в иных случаях, предусмотренных ст. 1121 ГК (назначение и подназначение наследника в завещании).

Завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении условия выдачи вклада (например, выплата лицу, которому завещан вклад, определенных сумм в установленные вкладчиком сроки; выдача вклада лицу после достижения им определенного возраста и т. п.). Указанные условия не должны противоречить нормам ГК.

Поправки и приписки в завещательном распоряжении не допускаются.

Завещательное распоряжение составляется в двух экземплярах, каждый из которых удостоверяется подписью служащего банка и печатью. Первый экземпляр выдается завещателю, а второй регистрируется в книге завещательных распоряжений и подшивается в специальную папку завещательных распоряжений, хранящуюся в несгораемом шкафу. Служащий банка на счете завещателя делает отметку о составленном завещательном распоряжении.

Если завещатель желает изменить или отменить завещательное распоряжение, он должен обратиться в тот банк, в котором составлялось завещательное распоряжение, и подать об этом собственноручно подписанное завещательное распоряжение. Служащий банка устанавливает личность завещателя, проверяет поданное завещательное распоряжение и приобщает его к ранее составленному.

Завещатель вправе изменить или отменить завещательное распоряжение, руководствуясь положением ст. ИЗО ГК, путем оформления нотариально удостоверенного завещания, в котором специально указывается об отмене или изменении конкретного завещательного распоряжения, либо нотариально удостоверенного отдельного распоряжения об отмене завещательного распоряжения, один экземпляр которого должен быть направлен в банк.

В случае смерти завещателя нотариус направляет в банк запрос (с приложением удостоверенной копии свидетельства о смерти наследодателя) с просьбой подтвердить факт удостоверения конкретного завещательного распоряжения сотрудником банка и факт его отмены или изменения. Ответ на запрос подписывается руководителем банка с проставлением печати и направляется нотариусу в течение месяца. Если к запросу приложена копия завещательного распоряжения наследодателя, ответ на запрос может быть изложен под текстом этого завещательного распоряжения.

Правила различают порядок выплаты средств по завещательным распоряжениям, сделанным до 1 марта 2002 г. и после, когда вступили в действие правила части третьей ГК, сменив нормы Гражданского кодекса РСФСР 1964 г. Так, если завещательное распоряжение о выдаче вклада в случае смерти было сделано вкладчиком до введения в действие части третьей ГК, т. е. в соответствии со ст. 561 ГК РСФСР, то находящиеся на данном вкладе денежные средства не входят в состав наследственного имущества и в случае смерти вкладчика выдаются лицу, указанному в распоряжении, на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика (ст. 8.1 Федерального закона от 26 ноября 2001 г. № 147-ФЗ «О введении в действии части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации»). Если лицо, указанное в таком распоряжении, умрет до дня смерти владельца вклада или в один день с ним, распоряжение на случай смерти утратит свою силу, находящиеся на вкладе денежные средства будут включены в состав наследственного имущества владельца вклада и на порядок и условия их выдачи станут распространяться нормы нового ГК. Если в распоряжении на случай смерти вкладчика в качестве получателя вклада было указано более одного лица, данная норма применяется при условии, что все указанные лица умерли ранее или одновременно с владельцем вклада.

Выплата денежных средств со счетов умерших завещателей, которые оформили завещательное распоряжение после 1 марта 2002 г., производится в зависимости от конкретного случая на основании следующих документов:

1) свидетельство о праве на наследство по завещанию или по закону, выданное нотариусом или консульским должностным лицом Российской Федерации;

2) постановление нотариуса о возмещении расходов, вызванных смертью наследодателя, в соответствии со ст. 1174 ГК;

3) нотариально удостоверенное соглашение о разделе наследственного имущества в соответствии со ст. 1165 ГК;

4) свидетельство, выданное нотариусом исполнителю завещания в соответствии со ст. 1135 ГК;

5) свидетельство о праве собственности на долю в имуществе, находившемся в совместной собственности супругов, выданное нотариусом или консульским должностным лицом Российской Федерации в соответствии со ст. 1150 ГК;

6) копия решения суда с отметкой о вступлении его в законную силу или исполнительного листа в случае рассмотрения дела в судебном порядке.

Согласно п. 3 ст. 1174 ГК наследник, которому завещаны денежные средства, внесенные во вклад или находящиеся на любых других счетах наследодателя в банках, в том числе в случае, когда они завещаны путем завещательного распоряжения в банке, вправе в любое время до истечения шести месяцев со дня открытия наследства получить из вклада или со счета наследодателя денежные средства, необходимые для его похорон. Размер средств, выдаваемых банком на похороны наследнику или указанному в постановлении нотариуса лицу, не может превышать 200 минимальных размеров оплаты труда, установленных законом на день обращения за получением этих средств.

Лицо, удостоверяющее завещательное распоряжение, должно сообщить о том, что свидетельство о праве на денежные средства, в отношении которых сделано завещательное распоряжение, выдается по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным в соответствии с законом совершать такое нотариальное действие должностным лицом. Свидетельство выдается по заявлению наследника (наследников), указанного в завещательном распоряжении, причем по желанию наследников свидетельство может быть выдано всем наследникам вместе или каждому наследнику в отдельности, на все наследственное имущество в целом или только на денежные средства, завещанные распоряжением в банке (ст. 1162 ГК).

3. Наследование по закону

3.1 Понятие наследования по закону и условия его наступления

Вторым основанием принятия наследства является наследование по закону, к которому наследники призываются в порядке очередности, установленной законодательством. Наследование по закону - это воплощение принципа предполагаемой воли наследодателя: если он не оставил завещания (не реализовал свою действительную волю), считается что таким образом он желал бы, чтобы его имущество после смерти перешло к его ближайшим родственникам, т. е. той очереди наследников, которая в соответствии с законом подлежит призванию к наследованию.

Наследование по закону имеет место тогда, когда нет завещания, а также в иных случаях, предусмотренных законом. При наличии завещания наследование по закону возможно в следующих случаях:

1) наследодатель завещанием лишил всех своих наследников по закону той очереди, которая в случае отсутствия завещания призывалась бы к наследованию, не указав других наследников. В таком случае, к наследованию призывается следующая очередь наследников;

2) суд признал завещание недействительным полностью или в части;

3) завещана только часть имущества;

4) наследник по завещанию умер до открытия наследства, не успев его принять;

5) завещатель в своем завещании нарушил требования об обязательной доле;

6) наследник по завещанию отстраняется о наследования как недостойный.

При наследовании по закону имущество наследодателя делится между всеми наследниками призываемой к наследованию очереди в равных долях.

При наследовании переход прав и обязанностей наследодателя к его наследникам осуществляется в порядке правопреемства. Согласно правилам п. 1 ст. 1141 ГК наследники каждой последующей очереди наследуют, в случаях:

› если нет наследников предшествующих очередей;

› если никто из наследников предшествующих очередей не имеет права наследовать;

› если все они отстранены от наследования;

› лишены наследства;

› никто из них не принял наследства;

› все они отказались от наследства.

3.2 Круг наследников по закону, порядок призвания их к наследованию

Согласно ГК в настоящее время установлено восемь очередей наследников (ст. 1142-1145 ГК). Наследниками первой очереди являются дети, супруг и родители наследодателя; наследниками второй очереди - полнородные и неполнородные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери; наследниками третьей очереди - полнородные и неполнородные братья и сестры родителей наследодателя (дяди и тети наследодателя); наследниками четвертой очереди - прадедушки и прабабушки наследодателя, т. е. родители бабушек и дедушек как со стороны матери, так и стороны отца; наследниками пятой очереди - дети родных племянников и племянниц наследодателя (двоюродные внуки и внучки) и родные братья и сестры его дедушек и бабушек (двоюродные дедушки и бабушки); наследниками шестой очереди - дети двоюродных внуков и внучек наследодателя (двоюродные правнуки и правнучки), дети его двоюродных братьев и сестер (двоюродные племянники и племянницы) и дети его двоюродных дедушек и бабушек (двоюродные дяди и тети); наследниками седьмой очереди - пасынки, падчерицы, отчим и мачеха наследодателя; наследниками восьмой очереди - нетрудоспособные иждивенцы наследодателя.

Очередность наследования по закону определяется главным образом степенью родства наследника с наследодателем, при этом учитывается степень кровного родства и иного, приравненного к нему по закону родства. Степень родства определяется числом рождений, отделяющих родственников одного от другого. Поскольку рождение самого наследодателя в это число не входит, следовательно, родственниками первой степени родства являются родители и дети; второй степени родства - бабушки, дедушки и внуки; третьей степени родства - прабабушки, прадедушки и правнуки. Степень родства устанавливается на основании юридических актов (документов), выданных уполномоченными на то государственными органами. В число таких юридических актов входят свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т. п.

1. Близкими родственниками - наследниками первой очереди - признаются родители, дети, супруг (супруга) наследодателя. По действующему законодательству указанные лица являются зависимыми друг от друга не только с момента рождения и до совершеннолетия, но и в старости, а также в случае особо сложившихся обстоятельств (возникшая нетрудоспособность по инвалидности и т. п.).

Супруг - это лицо, состоявшее с наследодателем в юридически оформленных брачных отношениях на момент смерти последнего. Фактические брачные отношения - брачное сожительство, а также церковный брак - не порождают юридических последствий при открытии наследства и не служат основанием для вступления в наследство. Такие лица вообще не входят в круг наследников, они могут претендовать лишь на свое личное имущество, которое не включается в наследственную массу. Иное дело, если они проживали совместно и являлись иждивенцами наследодателя.

Супруг, состоящий в юридическом браке, при открытии наследства получает из всего имущества свое, принадлежавшее ему до вступления в брак и полученное в дар имущество, личные вещи, кроме предметов роскоши, а также свою долю имущества, нажитого при совместной жизни. Это имущество не входит в наследственную массу. Имущество, не принадлежащее пережившему супругу, входит в состав наследства, которое и делится между наследниками. Если кто-то из наследников не согласен с таким разделом и считает, что переживший супруг назвал в качестве своего имущества имущество умершего супруга, то он может подать иск в суд и раздел имущества будет происходить уже в судебном порядке.

Дети умершего также являются наследниками первой очереди, причем имеются в виду не только дети, зарегистрированные при рождении (единокровные дети), но и дети, для которых отцовство установлено в законном порядке, а также усыновленные, удочеренные и др. Усыновленные дети в правах наследования приравниваются к единокровным и получают равную с ними долю в наследуемом имуществе. Также согласно закону наследником является ребенок наследодателя, родившийся уже после смерти наследодателя.

Родители наследодателя тоже входят в число наследников первой очереди. Им причитается равная доля в наследстве первой очереди, причем долю в наследстве получает каждый из родителей. Переживший родитель получает как свою долю наследства, так и часть доли умершего родителя наравне с другими наследниками первой очереди, другими детьми и родителями, по отношению к которым наследуемая доля является наследственной массой, раздел которой производится по общим основаниям.

В отличие от супружеского родства, которое может быть прекращено путем расторжения брака (де-юре), после чего родственные отношения прекращаются независимо от наличия связующего звена (совместно нажитых детей), кровное родство не прекращается (де-факто) даже после юридического прекращения родственных отношений. Такой правовой акт, как лишение родительских прав или отказ от ребенка в пользу усыновителя, лишь снимает или налагает обязательство на родителей или детей, но не прекращает кровного родства.

Вне зависимости от степени родства законодательно установлена доля наследования нетрудоспособных лиц и лиц, состоявших на иждивении умершего не менее года и проживавших совместно с ним. Указанные лица являются наследниками по закону и могут вступать в наследство наравне с наследниками первой очереди.

2. Наследниками второй очереди являются лица, состоящие в родственных отношениях с наследодателем, а также иные приравненные к ним лица: полнородные и неполнородные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери. Они призываются к наследству, если нет наследников первой очереди.

Полнородные братья и сестры наследодателя имеют общих родителей - отца и мать. Неполнородные братья и сестры могут быть единокровными, т. е. имеющими общего отца, и единоутробными, т. е. имеющими общую мать.

Сводные братья и сестры, т. е. не имеющие кровного родства (у них разные родители, хотя и проживающие совместно в зарегистрированном браке), наследниками второй очереди не являются.

Дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери наследуют наравне с братьями и сестрами наследодателя по закону, если состоят в кровном родстве с внуками и внучками.

Приемные бабушки и дедушки, не состоящие в кровном родстве с внуками и внучками, наследниками второй очереди быть не могут.

Племянники и племянницы наследодателя, т. е. дети полнородных и неполнородных братьев и сестер наследодателя, наследниками второй очереди не являются, но наследуют по праву представления долю своего умершего отца или матери в равных частях.

3. Наследниками третьей очереди по закону являются дяди и тети наследододателя, т. е. полнородные и неполнородные братья и сестры родителей наследодателя.

Дяди и тети по линии отца равны в правах наследования с аналогичными родственниками по линии матери. Их дети, т. е. двоюродные братья и сестры наследодателя, самостоятельного права наследования третьей очереди не имеют; они наследуют по праву представления.

Иждивенцы права наследования по представлению не имеют. Они могут наследовать лишь имущество лица, у которого находились на иждивении.

4. В качестве наследников четвертой очереди призываются к наследованию родственники третьей степени родства - прадедушки и прабабушки наследодателя, т. е. родители бабушек и дедушек как со стороны матери, так и стороны отца. Они наследуют имущество таким же образом, как и наследники второй очереди.

5. Наследниками пятой очереди будут родственники четвертой степени родства: двоюродные внуки и внучки - дети родных племянников и племянниц наследодателя - и двоюродные дедушки и бабушки - родные братья и сестры его дедушек и бабушек.

Следует иметь в виду, что двоюродные внуки и внучки не могут наследовать имущество, если его не приняли, отказались от наследства, лишены наследства либо отстранены от наследования наследники второй очереди наследования - братья и сестры, поскольку по законам формальной логики при отсутствии наследников второй очереди в природе вообще не может быть двоюродных внуков и внучек.

6. В качестве наследников шестой очереди законом определены родственники пятой степени родства: двоюродные правнуки и правнучки - дети двоюродных внуков и внучек наследодателя, двоюродные племянники и племянницы - дети его двоюродных братьев и сестер, двоюродные дяди и тети - дети его двоюродных дедушек и бабушек.

7. Для призвания к наследованию по закону предпоследней, седьмой, очереди наследников необходимым условием является отсутствие всех предыдущих очередей наследников, т. е. родственников по крови и по рождению. В этих случаях к наследованию в качестве наследников седьмой очереди по закону призываются пасынки и падчерицы, т. е. неусыновленные дети одного из супругов наследодателя, а также отчим и мачеха, т. е. неродные и неусыновившие супруги одного из родителей наследодателя.

8. При отсутствии наследников всех перечисленных очередей к наследованию призываются наследники восьмой очереди: нетрудоспособные иждивенцы наследодателя в качестве самостоятельных наследников.

3.3 Наследование нетрудоспособными иждивенцами наследодателя

Особый порядок установлен для призвания к наследованию нетрудоспособных иждивенцев наследодателя, состоявших на иждивении умершего не менее одного года до его смерти, т. е. наследников восьмой очереди. Выделяют две группы нетрудоспособных иждивенцев наследодателя:

1) нетрудоспособные иждивенцы, относящиеся к очередям со второй по седьмую включительно. Это лица, являющиеся родственниками, либо лица, отношения которых приравниваются к родственным (родственники усыновителя, потомки усыновленного), и лица, находящиеся в отношениях свойства. Так как супруг, родители (усыновители) и дети (в том числе усыновленные) наследодателя являются наследниками первой очереди и имеют приоритет перед всеми другими наследниками, на них не распространяются положения о нетрудоспособных иждивенцах;

2) нетрудоспособные иждивенцы, не относящиеся к числу наследников по закону, установленных вышеназванными статьями очередей. Такие лица могут быть либо родственниками степеней родства, не имеющих значения при наследовании, находящиеся в отношениях свойства с наследодателем, также не имеющих правового значения (например, брат жены), либо вообще лица, не связанные с наследодателем ни родственными узами, ни свойством.

...