Правові та організаційні засади фінансового моніторингу у сфері страхової діяльності в Україні

Кіріка Д. В. Організація проведення перевірок суб'єктів первинного фінансового моніторингу на ринку страхування в Україні / Д. В. Кіріка // Південноукраїнський правничий часопис. - 2009. - № 3. - С. 224-227.

Кіріка Д. В. Корупційні аспекти відмивання коштів / Д. В. Кіріка // Протидія корупції в Україні: взаємодія держави та інститутів громадянського суспільства : матеріали міжвідомч. наук.-практ. конф., 28 квітня 2009 року, м. Київ. - К. : Наук.-вид. відділ НА СБ України, 2009. - С. 348-350.

Кіріка Д. В. Відмивання (легалізація) коштів через операції страхування і перестрахування / Д. В. Кіріка // Формування правової держави в Україні: проблеми і перспективи : матеріали ХІ всеукр. наук.-практ. конф., Тернопіль, 24 квітня 2009 р. - Тернопіль : Вектор, 2009. - С. 205-209.

Кіріка Д. В. Криміналізація фінансової сфери шляхом легалізації (відмивання) доходів / Д. В. Кіріка // Наукові дослідження - теорія та експеримент 2009 : матеріали п'ятої міжн. наук.-практ. конф., Полтава, 18-20 травня 2009 р. - Тернопіль : Вид-во “ІнтерГрафіка”, 2009. - Т. 13. - С. 73-76.

Кіріка Д. В. Наглядова діяльність регуляторів фінансових ринків у запобіганні відмиванню коштів / Д. В. Кіріка // Правове забезпечення протидії та типології відмивання коштів в Україні : збірник матер. наук.-практ. семін., 1 жовтня 2009 року, м. Київ. - К. : Київський нац. ун-т. внутр. справ, 2009. - С. 51-53.

Кіріка Д. В. Організація проведення перевірок суб'єктів первинного фінансового моніторингу у страховій діяльності в Україні / Д. В. Кіріка // Протидія відмиванню коштів в Україні : збірник матер. наук.-практ. семін., 8 червня 2009 року, м. Київ. - К. : Київський нац. ун-т. внутр. справ, 2009. - С. 34-40.

Кіріка Д. В. Демонополізації страхової справи в Україні / Д. В. Кіріка // Розвиток наукових досліджень 2009 : матеріали п'ятої міжн. наук.-практ. конф., Полтава, 23-25 листопада 2009 р. - Полтава : Вид-во “ІнтерГрафіка”, 2009. - Т. 3. - С. 67-69.

Кіріка Д. В. Регулятивна роль держави в процесі становлення страхової справи в Україні / Д. В. Кіріка // Перспективні наукові досягнення - 2010 : збірник матеріалів всеукр. наук.-практ. конф., Миколаїв, 17 лютого 2010 р. - Миколаїв : НУК, 2010. - С. 60-62.

Кіріка Д. В. Основні принципи криміналізації злочину, передбаченого ст. 209 КК України / Д. В. Кіріка // Правничий вісник університету “Крок”. - 2010. - Вип. 5 - Т. 1.- С. 157-165.

Кіріка Д. В. Особливості адміністративно-правових відносин у протидії відмиванню коштів у сфері страхової діяльності / Д. В. Кіріка // Правничий вісник університету “Крок”. - 2010. - Вип. 6 - Т. 1. - С. 86-93.

АНОТАЦІЇ

Кіріка Д. В. Правові та організаційні засади фінансового моніторингу у сфері страхової діяльності в Україні. - Рукопис.

Дисертація на здобуття наукового ступеня кандидата юридичних наук за спеціальністю 12.00.07 - адміністративне право і процес; фінансове право; інформаційне право. - Національна академія внутрішніх справ. - Київ, 2011.

У дисертації на основі аналізу вітчизняних і зарубіжних наукових джерел, чинного вітчизняного законодавства розкрито особливості адміністративно-правового регулювання фінансового моніторингу страхової діяльності, визначено та узагальнено правові й організаційні засади діяльності державних органів стосовно регуляторного впливу на суб'єктів страхових правовідносин щодо фінансового моніторингу, специфіку форм і методів адміністративно-правового регулювання фінансового моніторингу страхової діяльності, а також сформульовано пропозиції з удосконалення чинного законодавства у вказаній сфері та практики його застосування.

Обґрунтовано створення нової оптимальної системи й механізм адміністративно-правового регулювання страхової діяльності, сформульовано базові методологічні підходи та поняття для подальшого наукового аналізу щодо характеристики адміністративно-правових відносин у сфері протидії відмиванню коштів в Україні.

Ключові слова: відмивання коштів, адміністративно-правове регулювання страхової діяльності, фінансовий моніторинг у сфері страхової діяльності, адміністративно-правові відносини, суб'єкти фінансового моніторингу, методи адміністративно-правового впливу.

АННОТАЦИЯ

Кирика Д. В. Правовые и организационные основы финансового мониторинга в сфере страховой деятельности в Украине. - Рукопись.

Диссертация на соискание научной степени кандидата юридических наук по специальности 12.00.07 - административное право и процесс; финансовое право; информационное право. - Национальная академия внутренних дел. - Киев, 2011.

В диссертации на основании анализа отечественных и зарубежных научных источников и действующего отечественного законодательства раскрыты особенности административно-правового регулирования финансового мониторинга страховой деятельности, определены и обобщены правовые и организационные основы деятельности государственных органов в регулирующем влиянии на субъектов страховых правоотношений в отношении финансового мониторинга, специфику форм и методов административно-правового регулирования финансового мониторинга страховой деятельности, а также сформулированы предложения по усовершенствованию действующего законодательства в указанной сфере и практики его применения.

Обосновано создание новой оптимальной системы и механизма административно-правового регулирования страховой деятельности, сформулированы базовые методологические подходы и понятия для последующего научного анализа характеристики административно-правовых отношений в сере противодействия отмыванию денег в Украине в сфере страхования.

Акцентировано внимание на том, что важная роль в регулировании как общественных отношений, так и страховых, принадлежит методам административно-правового влияния. Освещено использование административно-правового принуждения в отношении финансового мониторинга страховой деятельности в Украине, что должно реализовываться через обязательства субъектов первичного финансового мониторинга в страховой деятельности.

Определено, что административно-правовые отношения в противодействии отмыванию денег в сфере страховой деятельности возникают в соответствии с нормами законодательства по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и юридических фактов, участники которых наделены субъективными правами и несут юридические обязательства, а также связаны с механизмом противодействия отмыванию денег в страховой деятельности. При этом отличие этих административно-правовых отношений от других состоит в своеобразии структурных элементов этих правоотношений, то есть в своеобразии их субъектов, объекта и содержания.

Приоритетом в совершенствовании административно-правового обеспечения противодействия отмыванию денжных средств в сфере страховой деятельности в Украине определено приведение его положений в соответствие с Рекомендациями 5 - 8 FATF. В частности нужно:

законодательно определить специальные требования относительно осуществления всеми финансовыми учреждениями постоянных мероприятий предосторожности в деловых отношениях;

разработать и закрепить требование к небанковским финансовым учреждениям о том, что постоянные меры надлежащей осмотрительности охватывают изучение операций, которые проводят в ходе таких отношений для обеспечения того, что осуществление таких операций соответствует имеющейся в учреждении информации о клиенте, его делового профиля и профиля риска и при необходимости, источников средств;

предусмотреть общие требования к финансовым учреждениям по применению дополнительных мер предосторожностик категориям клиентов, деловые отношения и операции которых имеют высокую степень риска;

установить четкий порядок принятия мер надлежащей осмотрительности всеми финансовыми учреждениями в отношении существующих клиентов.

Ключевые слова: отмывание денег, административно-правовое регулирование страховой деятельности, финансовый мониторинг в сфере страховой деятельности, административно-правовые отношения, субъекты финансового мониторинга, методы административно-правового влияния.

SUMMARY

Kirika D.V. Legal and Organizational Basis for the Financial Monitoring in the Insurance Sphere in Ukraine. - Manuscript.

Thesis for the PhD degree (candidate of Sciences Degree) in Law, speciality 12.00.07 - Administrative Law and Process; Financial Law; Information Law. - National Academy of Internal Affairs. - Kyiv, 2011.

The thesis is based on the analysis of domestic and foreign scientific sources, domestic laws in force and presents peculiarities of administrative-legal regulation of financial monitoring of insurance activity; the thesis also specifies and generalizes and organizational basis for the activity of public bodies concerning regulative influence on the subjects of insurance legal relations as for financial monitoring; specific forms and methods of administrative-legal regulation of financial monitoring of insurance activity; the work also gives propositions concerning improvement of legal acts in force in this sphere as well as ways of their application.

The thesis provides basis for establishing the new optimal system and mechanisms of administrative-legal regulation of insurance activity, formulates basic methodological approaches and concepts for further research of administrative-legal relations in the sphere of counteracting money laundering in Ukraine.

Key words: money laundering, administrative-legal regulation of insurance activity, financial monitoring of insurance activity, administrative-legal relations, subjects of financial monitoring, methods of administrative legal influence.

Размещено на Allbest.ru